COMPAÑIAS DE SEGUROS INSURANCE COMPANIES
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- Eugenia Soler Sandoval
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1 COMPAÑIAS DE SEGUROS INSURANCE COMPANIES
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3 SECTOR SEGUROS INSURANCE SECTOR En el año 2003 el mercado asegurador obtuvo un importante crecimiento de 27.6% en su facturación, al alcanzar un volumen consolidado de primas netas de 3,035 millones de soles. El sector más importante, denominado ramos generales, que incluye a los seguros contra incendio, terremotos, de vehículos y marítimos entre otros, representó el 41% de las primas netas con 1,254 millones de soles, obteniendo un crecimiento de 8.8% ante la recuperación de los seguros de incendio, terremoto y aviación. The insurance market experienced a significant 27.6% increase in revenues during 2003, with an overall net premium volume equivalent to 3,035 million Nuevos Soles. The most important sector, known as Casualty and General, which includes insurance coverage against fire, earthquakes, vehicles and maritime vessels, among others, represented 41% of net premiums, with 1,254 million Nuevos Soles, reporting an 8.8% growth, with the upsurge of fire, earthquake and aviation related insurance. El sector de Seguros de Vida fue el que mejores resultados obtuvo en The Life Insurance sector yielded the best results for the year (81.4%), el año (81.4%) alcanzando una facturación de 1,009 millones de soles, with 1,009 million Nuevos Soles worth of billings, by virtue of the en virtud del auge suscitado en el segmento de rentas vitalicias, por el boom experienced in the annuities segment, due to the new early nuevo régimen de jubilación anticipada para desempleados, así como retirement regimen existing for the unemployed, as well as for the por el incremento del número de personas que alcanzaron la edad de increase in the number of persons reaching the retirement age. jubilación. En tercer orden, el rubro de accidentes y enfermedades creció en Third in rank was the Accidents and Medical sector, which grew by 24.4% con primas netas que superaron los 509 millones de soles, 24.4%, with net premiums in excess of 509 million Nuevos Soles, sustentado en el incremento de 74% que se dio en el Seguro supported by the 74% contribution made by the Mandatory Traffic Obligatorio de Accidentes de Transito (SOAT), al incorporarse la Insurance (SOAT) bought for most public transport vehicles. mayoría de vehículos de transporte público. Las primas por seguros previsionales sumaron millones de soles mostrando un nivel muy similar al del año anterior, lo que se explica por la reducción del costo de la prima del seguro previsional en el Sistema Privado de Pensiones, resultado del proceso de licitación promovido por la Superintendencia de Banca y Seguros. Pension insurance premiums added up to million Nuevos Soles, with a level which was very similar to that of the previous year, explained by a reduction in the cost of pension insurance premiums in the Private Pension System, as a result of the bidding process promoted by the Superintendency of Banking and Insurance. Al 31 de diciembre del 2003 se encontraban operando en el mercado As at December 31, 2003, there were 14 insurance companies 14 empresas aseguradoras: 6 empresas en seguros de vida, 4 en operating in the market: six life insurance companies, four casualty seguros de riesgos generales y 4 aseguradoras mixtas. Las catorce and general companies and four mixed operators. All 14 of them entidades contaban dentro de su composición accionaria con included foreign investors in their holding structure, who were inversionistas extranjeros, teniendo éstos una participación majority shareholders in eight companies. mayoritaria en ocho de ellas. En el ranking de empresas aseguradoras por facturación, se apreció The insurance company ranking by revenues revealed a greater una mayor concentración en las cuatro empresas que encabezaban la concentration of the top four companies (Rímac Internacional, lista (Rímac Internacional, Pacífico Peruano Suiza, Pacífico Vida e Pacífico Peruano Suiza, Pacífico Vida and Interseguro), as they Interseguro), ya que manejaron en conjunto el 66.9% de primas, together accounted for 66.9% of premiums, compared to 64.7% in frente al 64.7% del En cuanto al indicador más importante de este mercado, el índice de Concerning the most important indicator of this market, the claims siniestralidad, se mantuvo la tendencia descendente del período ratio continued with the declining trend of the previous period, anterior tras el terremoto del sur en el De esta manera, la following the 2001 earthquake in southern Peru. Accordingly, direct siniestralidad directa bajó en diciembre 2003 a 40.2% (47.4% en claims went down in December 2003 to 40.2% (compared to 47.4% in diciembre 2002 y 58.7% en el 2001). Lo mismo ocurrió con la December 2002 and 58.7% in 2001). The same occurred with ceded siniestralidad cedida que pasó de 36.6% a 31.8%. claims, which decreased from 36.6% to 31.8%. Las empresas aseguradoras obtuvieron en conjunto una utilidad neta All insurance companies together accomplished a net profit of 163 de 163 millones de soles, que fue mayor en 32% respecto al año million Nuevos Soles, which was 32% higher than in the previous year, anterior, debido fundamentalmente a la mejoría en el resultado mainly due to improvements in the technical results; and to a lesser técnico y en menor medida al resultado de las inversiones. Sin extent, as a consequence of investments made. However, losses were embargo, se apreciaron pérdidas en dos de las catorce compañías del reported by two of the industry's companies. ramo. En el año 2003 se produjeron algunos acontecimientos importantes dentro de las empresas aseguradoras, entre ellos tenemos la fusión simple por parte de El Pacíficos Peruano Suiza Compañía de Seguros y Reaseguros con AIG Assist S.A.C., empresa dedicada a la prestación de servicios en general, principalmente de asistencia al viajero. Adicionalmente, se produjo la escisión en Sul America Compañía de Seguros S.A. de un bloque patrimonial para transferirlo a una nueva sociedad denominada Corcovado S.A. Certain important events occurred in 2003, with respect to a few insurance companies, such as the merger of El Pacífico Peruano Suiza Compañía de Seguros y Reaseguros with AIG Assist S.A.C., a company engaged in the provision of general services, mainly related to assistance to travelers. There was also the split of a shareholdings package from Sul America Compañía de Seguros S.A., which was transferred to a new company incorporated under the name of Corcovado S.A.
4 La negociación bursátil de este sector mostró nuevamente un volumen The sector's stock exchange activity was again relatively high (43.5 relativamente alto (43.5 millones de soles), pero al igual que el año million Nuevos Soles), but, as was the case in the previous year, it was pasado, estuvo basado en algunas operaciones atípicas. Así, solo based on certain atypical trades. Thus, only four trades involving the cuatro operaciones con acciones de Secrex e Interseguros stock of Secrex and Interseguros accounted for 89% of the sector's representaron el 89% de lo transado en este rubro. La capitalización trading volume. The stock exchange capitalization of these companies bursátil de estas empresas se mantuvo casi invariable durante el año, remained almost unchanged during the year, closing with a value of registrando un valor al cierre de 1,147.7 millones de soles, 1,147.7 million Nuevos Soles, meaning a slight 3.4% growth increase. experimentando un ligero crecimiento de 3.4%.
5 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS ALTAS CUMBRES COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA S.A. INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 30 Jun 1998 DIRECCION / ADDRESS : Av. Paseo de La República No.3587, oficina San Isidro CIIU 6603 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : 2003 Carlos Enrique Carrillo Quiñones (P) Adrian Francisco Revilla Vergara (VP) Alejandro Walker Cerda Claudio Lautaro Reyes Barrientos Juan José Calle Quirós Max Chion Li Actuar como empresa aseguradora y en esa virtud las operaciones, actos y contratos necesarios para extender coberturas de riesgos mediante seguros de vida en el Perú y el extranjero. A C T I V I T Y The company operates as an insurance company, carrying out all transactions, acts and contracts necessary to provide risk coverage in the way of life insurance services in Peru and abroad. Común MENOS DEL 1% 0 ENTRE EL 1% Y EL 5% 0 ENTRE EL 5% Y EL 10% 0 MAS DE 10 % 2 10 TOTAL 2 10 ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Recaudadora S.A Banco del Trabajo Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Alfredo Salazar Delgado En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos Valores Negociables (neto) 26,194 17, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 1,338 1, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) Cuentas por Cobrar Diversas (neto) Gastos Pagados por Adelantado TOTAL ACTIVO CORRIENTE 28,824 19, Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) Inversiones en Inmuebles (neto) 1, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 2,091 2, Activos Intangibles (Neto) Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 70 n.a. Otros Activos 0 0 n.a. TOTAL ACTIVO 32,813 23, Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 3, Obligaciones Financieras Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares Cuentas por Pagar a Asegurados Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 915 1, TOTAL PASIVO CORRIENTE 4,914 2, Obligaciones Financieras 1,034 1, Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 8,953 9, Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 1,495 0 n.a. Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 5 0 n.a. TOTAL PASIVO 16,401 12, Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 7,787 7,787 0 Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados 8,014 2, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 16,412 10, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 18,967 15, TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 18,262 15, SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -2,629-3,414 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 15,633 11, COMISIONES (NETAS) -2,631-2,865 n.a. Ingresos Técnicos Diversos Gastos Técnicos Diversos n.a. RESULTADO TÉCNICO 13,647 9, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 1,804 1, Gastos de Inversiones y Financieros n.a. Resultado de inversiones 1, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -4,026-5,946 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 11,187 4, Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 10,898 4, Participaciones n.a. Impuesto a la Renta -2, n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 8,106 3, Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos n.a. Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 8,014 2, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 8,014 2, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina Zaldivar Paredes-Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
6 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS EL PACIFICO - PERUANO SUIZA CIA. DE SEGUROS Y REASEGUROS Fundación 04 Set 1992 DIRECCION / ADDRESS : Av. Arequipa No Lima CIIU 6603 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : Calixto Romero Seminario (P) Dionisio Romero Seminario (VP) Arturo Woodman Pollit Carlos Palacios Rey Dionisio Romero Paoletti Eduardo Hochschild Beeck José Antonio Onrubia Holder José Miguel Morales Dasso Juan Francisco Raffo Novelli Luis Nicolini Bernucci Maximiano Lemaitre del Campo Reynaldo Llosa Barber Ricardo Rizo Patrón de la Piedra La actividad económica de la Compañía comprende la contratación y administración de operaciones de Seguros y Reaseguros de Riesgos Generales y realizar inversiones financieras e inmobiliarias. A C T I V I T Y The company's purpose is to contract and manage property and casualty insurance and re-insurance policies and to carry out financial and real estate investments. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% 0 ENTRE EL 5% Y EL 10% 0 MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Credicorp Ltd American International Underwriters Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Arturo Rodrigo Santistevan En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 52,331 64, Valores Negociables (neto) 72,854 97, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 188, , Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 22,363 8, Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 3,436 8, Gastos Pagados por Adelantado 44,074 34, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 383, , Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 332, , Inversiones en Inmuebles (neto) 0 0 n.a. Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 24,212 23, Activos Intangibles (Neto) 1,395 1, Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 2,759 4, Otros Activos 0 0 n.a. TOTAL ACTIVO 744, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 20,718 20,113 3 Obligaciones Financieras n.a. Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 8,417 9, Cuentas por Pagar a Asegurados 7,485 15, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 113,100 83, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 43,940 40, TOTAL PASIVO CORRIENTE 193, , Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 162, , Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 12,468 12, Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 368, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 241, ,874 0 Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 65,381 61, Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados 68,670 37, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 375, , ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 551, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -257, ,999 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 293, , SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -164, ,452 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos -5,535-9,110 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 123, , COMISIONES (NETAS) -56,577-55,208 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 0 1,242 n.a. Gastos Técnicos Diversos n.a. RESULTADO TÉCNICO 66,890 69, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 37,536 44, Gastos de Inversiones y Financieros. 0 0 n.a. Resultado de inversiones 37,536 44, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -73,928-73,206 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 30,498 41, Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación -3,162 1,722 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 27,336 42, Participaciones -6,903-2,917 n.a. Impuesto a la Renta -5,492-4,420 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 14,941 35, Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 23,445 1, Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 38,386 37, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 38,386 37, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina Zaldivar Paredes-Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
7 ACTIVIDAD BURSATIL STOCK MARKET ACTIVITY EL PACIFICO - PERUANO SUIZA CIA. DE SEGUROS Y REASEGUROS ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP PSUIZAC1 ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 1,152, (8) /02/03 16/05/03 21/05/03 27/06/03 551, (1) (2) (10) 11/02/02 06/05/02 09/05/02 06/06/02 8,344, (2) 2000 y años Anter. (8) /03/01,27/02/01 22/05/01 25/05/01 15/06/01 2,877, (8) /02/00 30/05/00 02/06/00 30/06/00 7,396, (20) 1998 y Ej. Ant.(99) /02/99 08/06/99 11/08/99 15/06/99 10,024, (2,99) /02/98 23/06/ /07/98 18,418, (2,99) /02/97 15/05/ /05/97 2,573, (99) /02/96 18/07/ /07/96 5,524, (2)(99) /02/95 20/06/ /06/95 5,982, (99) /02/94 13/06/ /06/94 15,820, (99) /03/93 17/11/ /11/93 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 1,036, (20) /02/03 10/03/03 13/03/03 25/03/03 4,854, (20) Hasta el 31-Oct /12/02 23/12/02 27/12/02 30/12/02 46,071, (20) /02/02 25/02/02 28/02/02 04/03/02 7,799, (20) Saldo /11/01 14/12/01 19/12/01 28/12/01 1,456, (20) /02/00 10/03/00 15/03/00 29/03/00 2,517, (20) 24/02/99 10/03/99 15/03/99 29/03/99 5,054, (20) /02/98 16/03/ /03/98 INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 193, , , ,131 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 193, , , ,131 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 21,702, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 21,459, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors 242, Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,980 15, , , ,220 78, , , MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
8 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS EL PACIFICO VIDA COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS S.A. Fundación 24 Set 1996 DIRECCION / ADDRESS : Av. Arequipa No.660, Piso 7 - Lima CIIU 6601 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : Arturo Rodrigo Santistevan (P) Gustavo Covacevich Ruiz (VP) Andrés Saavedra Echevarría Juan Carlos Rizo Patrón Leguía Raimundo Morales Dasso Prestar los servicios de una compañía de seguros y reaseguros de vida, asumiendo como aseguradora y reaseguradora, todos los riesgos que de acuerdo a ley puedan ser objeto de tal actividad, asimismo podrá desarrollar cualquier otro ramo que de acuerdo con la ley pueda realizar una compañía de seguros y reaseguros de vida previo cumplimiento de los requisitos exigidos por las normas legales y acuerdos societarios correspondientes. A C T I V I T Y Provide the services inherent to insurance and re-insurance companies being liable, as insurer and REINSURER, for all risks which the business could be the object of, in accordance with law. Likewise, it may engage in any other pursuit which may be allowed by law to be performed by life insurance and reinsurance companies, prior compliance with the requirements prescribed by legal provisions and corresponding shareholders' agreements. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% 0 ENTRE EL 5% Y EL 10% 0 MAS DE 10 % TOTAL 4 10 ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % El Pacífico Peruano Suiza American Life Insurance Company Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Orlando Cerrutti Banchero En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 3,955 10, Valores Negociables (neto) 65,018 73, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 18,293 18, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 16,721 11, Gastos Pagados por Adelantado 16,108 8, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 120, , Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 970, , Inversiones en Inmuebles (neto) 0 0 n.a. Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 3,215 3, Activos Intangibles (Neto) 2,839 2, Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 0 0 n.a. TOTAL ACTIVO 1,096, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 6,394 5, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares Cuentas por Pagar a Asegurados 2,905 3, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 1, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 0 0 n.a. TOTAL PASIVO CORRIENTE 11,024 8, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 96,260 87, Reservas Técnicas por Primas 862, , Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 0 0 n.a. Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 969, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 49,475 49, Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 17,316 17, Otras reservas 39,811 20, Resultados Acumulados 20,344 19, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 126, , ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 137, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -9,165-7,572 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 128, , SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -106, ,543 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 21,713 18, COMISIONES (NETAS) -12,577-10,287 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 0 0 n.a. Gastos Técnicos Diversos -16,303-14,271 n.a. RESULTADO TÉCNICO -7,167-6,061 n.a. Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 66,801 58, Gastos de Inversiones y Financieros. 0 0 n.a. Resultado de inversiones 66,801 58, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -38,677-34,438 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 20,957 17, Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación -5,080-3,713 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 15,877 14, Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 15,877 14, Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 4,467 5, Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 20,344 19, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 20,344 19, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina Zaldivar Paredes-Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
9 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS GENERALI PERU COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 25 Set 1896 DIRECCION / ADDRESS : Jr. Antonio Miroquesada No Lima CIIU 6603 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : Raffaele Tiano Sambo (P) Hugo Nicolini Bernucci (VP) Jaime Anchústegui Melgarejo Paolo Sacchi Giurato Patrick de Villemandy Realizar todas las operaciones, actos y contratos necesarios para extender coberturas de riesgos o para emitir pólizas de caución vinculadas a prestaciones de hacer o de no hacer, incluyendo las operaciones de cesión o aceptación de reaseguro de ser el caso, así como efectuar inversiones y otorgar créditos a los asegurados para el pago de sus primas de seguro, tanto en el Perú como el exterior. A C T I V I T Y The company carries out all types of transactions, acts and contracts needed to provide risk coverage or to issue bonds related to performance or non-performance, including reinsurance assignments or acceptance when applicable. The company also makes investments and grants loans to insured clients for the payment of their insurance premiums, both in Peru as well as abroad. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Assicurazioni Generali S.p A Augusto Ferrero Costa Mariela Giurato de Sacchi Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Bruno Orlandini Alvarez-Calderón En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 16,843 20, Valores Negociables (neto) 15,276 13, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 25,669 17, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 12,452 9, Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 2,269 4, Gastos Pagados por Adelantado 4,988 4,576 9 TOTAL ACTIVO CORRIENTE 77,497 71, Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 44,173 63, Inversiones en Inmuebles (neto) 10,190 9, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 4,633 4, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 9,108 10, TOTAL ACTIVO 145, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 3,428 8, Obligaciones Financieras 38 7, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 2,271 1, Cuentas por Pagar a Asegurados 7,370 2, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 15,230 22, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 9,134 8, TOTAL PASIVO CORRIENTE 37,471 50, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 1,732 1, Reservas Técnicas por Primas 27,737 18, Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 3,531 2, Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 70,471 72, Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 73,088 92, Capital Adicional 11,600 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 0 0 n.a. Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados -9,558-4,948 n.a. Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 75,130 87, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 126, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -44,037-31,430 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 82,238 72, SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -43,279-36,405 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 38,959 36, COMISIONES (NETAS) -13,151-12,883 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 7,353 7, Gastos Técnicos Diversos -12,779-9,417 n.a. RESULTADO TÉCNICO 20,382 20, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 3,453 4, Gastos de Inversiones y Financieros. -2,301-4,846 n.a. Resultado de inversiones 1, n.a. Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -25,580-22,198 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN -4,046-1,937 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado -26 1,853 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -4, n.a. Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -4, n.a. Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 728 1, Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO -3, n.a. UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO -3, n.a. INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Dongo-Soria Gaveglio y Asociados Sociedad Civil miembro de PricewaterhouseCoopers UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
10 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS INTERSEGURO COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA S.A. INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 16 Jun 1998 DIRECCION / ADDRESS : Av. Felipe Pardo y Aliaga No.640, Piso 2 - San Isidro CIIU 6603 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : Mar/ Mar/2004 Felipe Morris Guerinoni (P) Carlos Rodríguez-Pastor Persivale Martín Gerson Ramón Barúa Alzamora Raúl Musso Vento Es una empresa especializada en Seguros de Vida y Jubilación, que participa activamente en los mercados de seguros de vida, rentas vitalicias, seguros previsionales y el seguro obligatorio de accidentes de tránsito (SOAT). A C T I V I T Y This is a company specialized in life and pension insurance, which is active in markets associated with life insurance, life annuities, pension insurance and the mandatory traffic accident insurance (SEAT). Común MENOS DEL 1% 0 ENTRE EL 1% Y EL 5% 0 ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL 4 10 ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % IFH Perú Ltd Consorcio Financiero Ov International Finance Cor Wimsie Investments Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Juan Carlos Vallejo Blanco En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 1,693 20, Valores Negociables (neto) 22,937 8, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 12,840 1, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 10,869 11, Gastos Pagados por Adelantado 1, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 49,796 41, Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 631, , Inversiones en Inmuebles (neto) 31,381 0 n.a. Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 2,540 2, Activos Intangibles (Neto) 6,736 8, Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 3, TOTAL ACTIVO 725, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 4,473 1, Obligaciones Financieras 50,339 14, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 0 3 n.a. Cuentas por Pagar a Asegurados Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) n.a. Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 14,270 2, TOTAL PASIVO CORRIENTE 68,567 19, Obligaciones Financieras 17,315 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 580, , Otras Provisiones Neto Ganancias Diferidas 0 0 n.a. Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 666, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 80,861 80,857 0 Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 0 0 n.a. Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados -21,968-38,131 n.a. Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 58,893 42, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 41,125 2, TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -2,738-1,074 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 38,387 1, SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -61,705-18,002 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO -23,318-16,115 n.a. COMISIONES (NETAS) -1, n.a. Ingresos Técnicos Diversos 1, Gastos Técnicos Diversos n.a. RESULTADO TÉCNICO -24,080-16,479 n.a. Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 55,151 32, Gastos de Inversiones y Financieros. -8,561-5,624 n.a. Resultado de inversiones 46,590 26, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -24,499-16,838 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN -1,989-6,789 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación -2, n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -4,081-5,918 n.a. Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -4,081-5,918 n.a. Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 20,248 8, Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 16,167 2, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 16,167 2, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina Zaldivar Paredes-Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
11 ACTIVIDAD BURSATIL INTERSEGURO COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA S.A. ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP INTSEGC1 STOCK MARKET ACTIVITY ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 1,537, (99) 04/03/02 23/05/02 28/05/02 31/05/02 393, (8) /05/01 22/08/01 27/08/01 24/09/01 333, (8) /03/00 12/07/00 17/07/00 14/08/ (99) /04/99 07/06/ /06/99 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib. INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 46,030 59,873 79,291 79,291 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 46,030 59,873 79,291 79,291 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 79,290, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 79,290, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,966,497 9,822, MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
12 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS INVITA SEGUROS DE VIDA INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 01 Mar 2000 DIRECCION / ADDRESS : Av. Canaval y Moreyra No.532, Torre Wiese - San Isidro CIIU 6601 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : 2004 Caridad de la Puente Wiese (P) Gonzalo de la Puente y Lavalle (VP) Augusto Felipe Wiese de Osma Augusto Wiese Moreyra Felipe Barclay Piazza Jaime Cacéres Sayán Javier Ducassi Wiese Marco Aveggio Merello María Jesús Hume Hurtado Oscar de Osma Berckemeyer Sergio Baeza Valdés Efectuar toda clase de operaciones de seguros y reaseguros de vida. A C T I V I T Y It carries out all types of life insurance and reinsurance transactions. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Negocios e Inmuebles ING International Perú S.A Felipe de Osma Elías Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Dulio Costa Olivera En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 82, , Valores Negociables (neto) 152,392 29, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 33,903 34, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio n.a. Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 0 1,982 n.a. Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 18,050 25, Gastos Pagados por Adelantado 1,540 2, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 288, , Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 593, , Inversiones en Inmuebles (neto) 27,987 15, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 23,731 11, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 1, TOTAL ACTIVO 934, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 3,943 13, Obligaciones Financieras 642 3, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 1,291 1, Cuentas por Pagar a Asegurados Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 1,467 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 89,919 79, TOTAL PASIVO CORRIENTE 97,599 97, Obligaciones Financieras 10,642 11, Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 710, , Otras Provisiones Neto Ganancias Diferidas Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 819, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 96,533 96,523 0 Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 14,757 13, Otras reservas 2,253 2,252 0 Resultados Acumulados 1,775 8, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 115, , ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 103, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -7,580-74,225 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 96, , SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -102, ,117 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO -6,028 31,206 n.a. COMISIONES (NETAS) -5,551-14,955 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 1,390 5, Gastos Técnicos Diversos -14,883-21,375 n.a. RESULTADO TÉCNICO -25, n.a. Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 51,115 85, Gastos de Inversiones y Financieros. -7,284-41,412 n.a. Resultado de inversiones 43,831 43, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -26,315-46,526 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN -7,556-2,289 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación -3,828-1,727 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -11,384-4,016 n.a. Participaciones n.a. Impuesto a la Renta 0-4,440 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS -11,384-9,314 n.a. Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 13,159 17, Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 1,775 8, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 1,775 8, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS KPMG Caipo y Asociados Sociedad Civil, miembro de KPMG International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
13 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS LA POSITIVA SEGUROS Y REASEGUROS S.A. INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 27 Set 1937 DIRECCION / ADDRESS : Francisco Masías No San Isidro CIIU TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : 2003 Juan Manuel Peña Roca (P) Manuel Bustamante Olivares (VP) Alfonso Bustamante Bustamante Alvaro García Sayán Larrabure Andrés Von Wedemeyer Knigge Arturo Garcia Garcia Carlos Ferreyros Aspillaga Hernán Ruiz de Somocurcio Escribens Javier Kutsuma Noda Juan Bustamante Romero Nicanor Restrepo Santamaría Oscar Espinoza Bedoya Raúl Villavicencio Pedraza Contratación y administración de toda clase de seguros de bienes, responsabilidad civil y de vida; así como de realizar actividades conexas dentro de los alcances de la Ley No (Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros). A C T I V I T Y Contracting and management of all types of insurance policies on property, civil liability and life. Carry out related activities, within the scope of Law (General Law of the Financial and Insurance Systems, Organic Law of the Superintendency of Banking and Insurance). Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Ferreyros S.A Transacciones Plurales Juan Manuel Peña Roca Suramericana de Construcciones Comercial del Pacífico Rosa Peña Roca Cigna World Wide Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Jaime Severo Pérez Rodríguez En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 77,550 84, Valores Negociables (neto) 27,887 30, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 38,750 50, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 2,504 2, Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 2,575 4, Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 13,989 16, Gastos Pagados por Adelantado 9,551 7, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 172, , Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 406, , Inversiones en Inmuebles (neto) 0 0 n.a. Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 24,469 24, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 670 2, TOTAL ACTIVO 604, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 13,034 11, Obligaciones Financieras 10,389 13, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 1, Cuentas por Pagar a Asegurados 2,713 3, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 11,108 15, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 22,549 13, TOTAL PASIVO CORRIENTE 61,034 58, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 455, , Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 3,602 1, Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 520, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 79,918 73, Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 1,617 1, Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados 3,166 1, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 84,701 76, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 199, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -60,973-59,882 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 138, , SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -99,953-98,915 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 38,882 38, COMISIONES (NETAS) -31,288-30,464 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 5,171 2, Gastos Técnicos Diversos 0 0 n.a. RESULTADO TÉCNICO 12,765 11, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 39,649 40, Gastos de Inversiones y Financieros. -12,384-9,800 n.a. Resultado de inversiones 27,265 30, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -40,468-36,875 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN ,994 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado 0 0 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación 1,814 4, RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 1,376 9, Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 1,929 10, Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 1,237-8,544 n.a. Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 3,166 1, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 3,166 1, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS KPMG Caipo y Asociados Sociedad Civil, miembro de KPMG International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
14 ACTIVIDAD BURSATIL LA POSITIVA SEGUROS Y REASEGUROS S.A. ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP POSITIC1 STOCK MARKET ACTIVITY ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 383, (2) /02/03 15/05/03 20/05/03 16/06/03 1,749, (99) 28/06/01 13/07/01 18/07/01 19/02/02 1,180, (2) 2000 (8) 27/02/01 22/05/01 25/05/01 22/06/01 1,691, (2) 1999 (8) /02/00 23/05/00 26/05/00 02/06/00 971, (99) /08/99 24/08/99 27/08/99 27/09/99 721, (2,99) /02/99 31/05/99 03/06/99 10/06/99 2,573, (99) 1996 y (2) /08/98 01/09/ /11/98 1,499, (2,99) /02/97 23/06/ /06/97 1,452, (2,99) /02/96 09/05/ /10/96 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib (20) 25/02/99 11/03/99 16/03/99 22/03/ (20) /02/98 12/03/ /03/ (20) /02/97 17/03/ /03/ (20) /02/96 15/03/ /03/96 INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 51,191 72,371 72,371 78,704 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 93, ,556 92,635 78,704 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 14,424, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 1,476, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors 12,948, Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,957,593 5,908, ,000 9, ,484,129 1,221, MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
15 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS MAPFRE PERU COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 31/10/94 DIRECCION / ADDRESS : Av. Veintiocho de Julio No Miraflores CIIU 6601 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : 2004 Antonio Nuñez Tovar Francisco José Marco Orenes Jaime Laffitte Mesa Juan Carlos Verme Giannoni Juan del Busto Quiñones Renzo Calda Giurato Roberto Calda Cavanna Realizar toda clase de operaciones de seguros y reaseguros, así como cualquier actividad relacionada directa o indirectamente con dichas operaciones, sobre riesgos en el Perú y en el extranjero. A C T I V I T Y The company carries out all types of insurance and reinsurance transactions, as well as any activity directly or indirectly related to such transactions, covering risks in Peru and abroad. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% 0 ENTRE EL 5% Y EL 10% 0 MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Mapfre América S.A Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Francisco José Marco Orenes En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 5,336 15, Valores Negociables (neto) 21,860 11, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 21,390 26, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 1, Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 12,335 9, Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 1, Gastos Pagados por Adelantado 2,519 2, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 66,790 65, Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 0 0 n.a. Inversiones en Valores (neto) 5,583 7, Inversiones en Inmuebles (neto) 5,545 5, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 4,433 4, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 2,370 2, TOTAL ACTIVO 84,721 85, Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 3,454 3, Obligaciones Financieras 3,939 0 n.a. Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 982 1, Cuentas por Pagar a Asegurados 809 3, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 13,029 16, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 12,151 11, TOTAL PASIVO CORRIENTE 34,364 36, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 3,463 2, Reservas Técnicas por Primas 19,948 22, Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 3,444 3, Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 61,219 63, Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 17,834 56, Capital Adicional 0 10,384 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 4, Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados 1,469-45,015 n.a. Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 23,502 22, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 84,068 93, TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -30,322-35,311 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 53,746 57, SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -27,308-42,846 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos -1,393 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 25,045 14, COMISIONES (NETAS) -10,223-12,748 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 2,349 2, Gastos Técnicos Diversos -3,342-1,962 n.a. RESULTADO TÉCNICO 13,829 2, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 4,623 2, Gastos de Inversiones y Financieros. -2,388-2,959 n.a. Resultado de inversiones 2, n.a. Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -14,501-15,698 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 1,563-13,489 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado ,981 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 1,227-19,748 n.a. Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 1,227-20,234 n.a. Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos 242-1,158 n.a. Efecto acumulativo de cambios contables 0-1,430 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 1,469-22,822 n.a. UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 1,469-22,822 n.a. INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina Zaldivar Paredes-Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
16 ACTIVIDAD BURSATIL MAPFRE PERU COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP MAPSEGC1 STOCK MARKET ACTIVITY ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 347, (8) /02/01 11/05/01 16/05/01 13/06/ (99) /03/95 18/07/ /07/95 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib. INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 47,371 48,626 55,506 17,491 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 47,371 48,626 44,404 17,491 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 3,515, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 3,378, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors 136, Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,500,272 12,275, ,502 2, ,800 9, MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
17 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS MAPFRE PERU VIDA COMPAÑÍA DE SEGUROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS Fundación 01 Ene 1999 DIRECCION / ADDRESS : Av. Veintiocho de Julio No.873, Piso 2 - Miraflores CIIU 6601 TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : 2004 Antonio Nuñez Tovar Arturo Fernández Pacheco Fritz Du Bois Freund Italo Calda Cavanna Jaime Laffitte Mesa Juan Carlos Verme Giannoni Ricardo Morado Iglesias Roberto Calda Cavanna Desarrollar todos los negocios y actividades vinculadas o relacionadas con los seguros de vida en el Perú. A C T I V I T Y Undertaking of all businesses and activities linked or related to the life insurance industry in Peru. Común MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 Común Partic. % Inversiones Peruanas S.A San Gimignano S.A Otros accionistas Inversión Inversión Partic. % Gerente General / General Manager Renzo Calda Giurato En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 4,231 3, Valores Negociables (neto) 11,736 5, Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 8,678 6, Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 912 1, Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) n.a. Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 7,215 4, Gastos Pagados por Adelantado 2,449 2, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 35,221 24, Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) 2,485 7, Inversiones en Valores (neto) 157, , Inversiones en Inmuebles (neto) 13,907 10, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 2,946 2, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos TOTAL ACTIVO 212, , Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 3,602 3, Obligaciones Financieras 5,971 5, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares Cuentas por Pagar a Asegurados Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 2,584 3, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 3,317 5, TOTAL PASIVO CORRIENTE 16,151 19, Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 165, , Otras Provisiones Neto 2, Ganancias Diferidas Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 184, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 26,084 49, Capital Adicional 0 0 n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 1,185 0 n.a. Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados ,112 n.a. Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 28,140 23, ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 41,116 32, TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -5,512-5,564 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 35,604 27, SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -15,775-10,227 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 19,829 16, COMISIONES (NETAS) -19,058-15,960 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 1, Gastos Técnicos Diversos -2,654-2,448 n.a. RESULTADO TÉCNICO n.a. Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 18,531 11, Gastos de Inversiones y Financieros. -1,421-5,245 n.a. Resultado de inversiones 17,110 5, Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -13,925-11,589 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 2,551-6,405 n.a. Ajuste por reducción a valor de mercado n.a. Resultado por Exposición a la Inflación n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 2,511-6,688 n.a. Participaciones 0 0 n.a. Impuesto a la Renta 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 2,511-6,688 n.a. Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos -1,390-1,895 n.a. Efecto acumulativo de cambios contables 0-1,041 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 1,121-9,624 n.a. UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 1,121-9,624 n.a. INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Medina, Zaldivar, Paredes y Asociados Sociedad Civil miembro de Ernst & Young International UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
18 ACTIVIDAD BURSATIL MAPFRE PERU VIDA COMPAÑÍA DE SEGUROS ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP MAPVIDC1 STOCK MARKET ACTIVITY ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 319, (8) /02/01 11/05/01 16/05/01 13/06/01 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib. INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 25,000 38,500 48,100 32,008 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 25,000 78,540 86,580 99,224 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 27,287, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 16,613, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors 10,674, Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,728,894 15,490, ,332 2, , , MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
19 INFORMACION INSTITUCIONAL Y ESTADOS FINANCIEROS INSTITUTIONAL INFORMATION AND FINANCIAL STATEMENTS RIMAC - INTERNACIONAL COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS Fundación 03 Set 1896 DIRECCION / ADDRESS : Las Begonias No.475, Piso 3 - San Isidro CIIU TELEFONOS / TELEPHONE : FAX : DIRECTORIO / BOARD OF DIRECTORS A C T I V I D A D COMPOSICION ACCIONARIA / SHAREHOLDING Periodo : Feb/ Pedro Brescia Cafferata (P) Mario Brescia Cafferata (VP) Alex Fort Brescia Alfonso Brazzini Diaz-Ufano Fortunato Brescia Moreyra Mario Brescia Moreyra Paul Fort Magot Pedro Brescia Moreyra Philip Munn Cardew Ricardo Cillóniz Champín La empresa brinda servicios de seguros y reaseguros en todos los ramos, destacando su fuerte presencia en los seguros patrimoniales (incendio, vehículos y otros) y personales (vida, asistencia médica, accidentes); cuenta con un Centro de Atención de Vehículos y ha incursionado en el negocio de las Entidades Prestadoras de Salud a través de Rímac Internacional EPS. A C T I V I T Y The company provides insurance and reinsurance services in all lines, with emphasis - due to its strong presence - on asset oriented insurance (fire, automobile and others) and personal insurance (life, medical care, accident). It has an automobile client service center and it has penetrated the Health Providers Market, through Rímac Internacional EPS. MENOS DEL 1% ENTRE EL 1% Y EL 5% ENTRE EL 5% Y EL 10% MAS DE 10 % TOTAL Común Inversión ESTRUCT. DEL CAPITAL / CAPITAL DISTRIBUTION Al 31/Dic/2003 (*) Común Partic. % Inversión Partic. % Urbanización Santa Marina S.A MINSUR S.A Inversiones Breca S.A Brescia Cafferata Pedro Brescia Cafferata Mario Augusto Westgate House Nominees (1993) Limited Otros accionistas Gerente General / General Manager Alex Fort Brescia En miles de Nuevos Soles - Ajustados al 31/Dic/2003 (*)FUENTE: CONASEV ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS / AUDITED FINANCIAL STATEMENTS In thousands of Nuevos Soles - Adjusted as at Dec BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET Caja y Bancos 304, , Valores Negociables (neto) 179, , Cuentas por Cobrar por Operaciones de Seguros (neto) 125, ,784 1 Cuentas por Cobrar por Operaciones Sujetas a Riesgo Crediticio 53,713 42, Cuentas por Cobrar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 0 0 n.a. Cuentas por Cobrar Diversas (neto) 47,525 38, Gastos Pagados por Adelantado 13,758 7, TOTAL ACTIVO CORRIENTE 723, , Cuentas por Cobrar Diversas Largo Plazo(neto) n.a. Inversiones en Valores (neto) 487, , Inversiones en Inmuebles (neto) 18,658 17, Inmuebles, Muebles y Equipo (neto) 14,211 13, Activos Intangibles (Neto) 0 0 n.a. Impuesto a la renta y Participaciones Diferidos Activo 0 0 n.a. Otros Activos 1,612 2, TOTAL ACTIVO 1,245,241 1,024, Tributos, Participaciones y Ctas. por Pagar Diversas 27,428 53, Obligaciones Financieras 1,064 3, Cuentas por Pagar a Intermediarios y Auxiliares 5,093 1, Cuentas por Pagar a Asegurados 10,299 6, Cuentas por Pagar a Reaseguradores y Coaseguradores (neto) 85,343 65, Reservas Técnicas por Siniestros (neto) 72,447 50, TOTAL PASIVO CORRIENTE 201, , Obligaciones Financieras 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Siniestros 0 0 n.a. Reservas Técnicas por Primas 745, , Otras Provisiones Neto 0 0 n.a. Ganancias Diferidas 2,561 3, Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidos Pasivo 0 0 n.a. TOTAL PASIVO 949, , Contingencias 0 0 n.a. Capital Social 173, , Capital Adicional n.a. Resultados no Realizados 0 0 n.a. Excedente de Revaluación 0 0 n.a. Reserva Legal 30,189 21, Otras reservas 0 0 n.a. Resultados Acumulados 92,004 80, Efecto acumulado por reexpresión a moneda extranjera 0 0 n.a. TOTAL PATRIMONIO 295, , ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / PROFIT AND LOSS STATEMENT TOTAL PRIMAS NETAS DEL EJERCICIO 701, , TOTAL PRIMAS CEDIDAS NETAS DEL EJERCICIO -295, ,518 n.a. PRIMAS GANADAS NETAS 405, , SINIESTROS INCURRIDOS (NETOS) -257, ,854 n.a. Ajuste de Reservas para Riesgos Catastróficos 0 0 n.a. RESULTADO TECNICO BRUTO 148,513 72, COMISIONES (NETAS) -61,574-44,871 n.a. Ingresos Técnicos Diversos 26,836 14, Gastos Técnicos Diversos -50,153-34,253 n.a. RESULTADO TÉCNICO 63,622 8, Ingresos de Inversiones y Otros Ingresos Financieros 118, , Gastos de Inversiones y Financieros. -2,318-3,441 n.a. Resultado de inversiones 116, , Gastos de Administración (Neto de Ing. por Serv.) -92,499-93,652 n.a. RESULTADO DE OPERACIÓN 87, , Ajuste por reducción a valor de mercado -14,731-28,458 n.a. Resultado por Exposición a la Inflación -6,959-1,055 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION, IMPUESTO A LA RENTA Y PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 66, , Participaciones -3,436-7,958 n.a. Impuesto a la Renta 48-27,109 n.a. RESULTADO ANTES DE PARTIDAS EXTRAORDINARIAS 62, , Ingresos (Gastos) Extraordinarios Netos ,807 n.a. Efecto acumulativo de cambios contables 0 0 n.a. RESULTADO ANTES DE INTERES MINORITARIO 63,315 79, UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 63,315 79, INDICES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS Liquidez Rotación en Activos Solvencia Deuda / Patrimonio Rentabilidad de Capital % Rentabilidad de Patrimonio % Valor en libros % AUDITORES EXTERNOS / INDEPENDENT AUDITORS Dongo-Soria Gaveglio y Asociados Sociedad Civil miembro de PricewaterhouseCoopers UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS NET INCOME / NET SALES UTILIDAD / ACCS. EN CIRCULACION NET PROFIT / OUTSTANDING SHARES SOLVENCIA / SOLVENCY Pasivos / Activos - Liabilities / Assets
20 ACTIVIDAD BURSATIL STOCK MARKET ACTIVITY RIMAC - INTERNACIONAL COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS ACCIONES COMUNES / COMMON STOCK CODIGO ISIN Y MNEMONICO: PEP RIMINTC1 ACCIONES LIBERADAS / PAID-UP SHARES AUMENTO($) % CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega INCREASE($) ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 8,062, (2) /02/03 08/05/03 13/05/03 10/06/03 2,604, (2) /02/02 31/05/02 05/06/02 20/06/02 3,899, (2) 2000 (8) /02/01 31/05/01 05/06/01 04/07/01 1,369, (2) /08/00 02/01/01 05/01/01 16/01/01 4,970, (2) 1999 (8) /02/00 24/05/00 29/05/00 12/06/00 4,825, (2,99) /02/99 24/05/99 27/05/99 24/06/99 10,044, (2 6) 1997 y (2) 12/02/98 14/09/ /09/98 1,897, (99) /02/97 07/08/ /08/97 1,467, (99) /02/96 01/07/ /07/96 1,731, (99) /02/95 07/07/ /07/95 4,364, (99) /03/94 19/12/ /12/94 6,575, (99) 11/03/93 30/09/ /10/93 4,184, (4) /04/92 16/10/ /10/92 DIVIDENDOS EN EFECTIVO / CASH DIVIDENDS MONTO($) DIVIDENDOS CONCEPTO JGA UDND Registro Entrega AMOUNT($) DIVIDENDS ITEM GSM LDT Record Date Distrib. 4,082, (20) /02/03 28/02/03 05/03/03 14/03/03 412, (20) /02/02 11/04/02 16/04/02 25/04/02 394, (20) /02/01 31/05/01 05/06/01 04/07/01 1,380, (20) /02/00 16/05/00 19/05/00 07/06/00 2,333, (20) /02/99 19/04/99 22/04/99 04/05/99 1,912, (20) /02/98 14/05/ /05/98 132, (20) /02/97 11/04/ /04/97 INDICADORES BURSATILES / STOCK MARKET INDICES *En Miles de Soles / In thousands of Soles Monto Nominal en Circulación / Outstanding Face Value* 114, , , ,000 Valor Nominal / Face Value (S/.) Cap. Bursátil / Market Cap.* 91,250 71, , ,000 PER / Price Earnings Ratio Valor Contable / Book Value (S/.) Precio-VC / Price-Book Value Frecuencia / Freq. (%) Lucratividad / Profitability (%) Rotación / Turnover (%) CAVALI ICLV 2003 Cant. / Quant. % Acciones Registradas / Shares in CAVALI 16,272, Tenenc. de Inv.No Resid. / Hldgs.of Non-dom.investors 5,396, Tenenc. de Inv.Resid. / Hldgs.of dom.investors 10,875, Número de Inversionistas (Titulares) / Number of investors PRECIO / VALOR CONTABLE PRICE / BOOK VALUE Millones de Acciones / Millions of shares TENENCIAS / HOLDINGS No CV CVNR CVR No CV = Tenencias fuera de CAVALI / Holdings outside CAVALI CVNR = Tenenc. Invers. No Resident. en CAVALI / Hldgs. of non-dom. investors in CAVALI CVR = Tenenc. Invers. Resident. en CAVALI / Hldgs. of dom. investors in CAVALI COMPORTAMIENTO BURSATIL / STOCK MARKET PERFORMANCE Cifras en Nuevos Soles / In Nuevos Soles Montos / Amount (S/.) COTIZACION / PRICE Años/Year Nominal Efectivo % Total Nº Ope. Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Face Value Cash Nº of trades Opening Closing High Low Average ,428,183 1,481, ,302,382 2,815, ,296,412 1,522, ,245,057 1,753, MONTOS NEGOCIADOS Y COTIZACIONES CORREGIDAS TRADED VOLUME AND ADJUSTED PRICES HIGH-LOW-CLOSE-OPEN Soles por acción / Soles per share Millones de Soles / S/. Millions Soles por acción / S/. per share Cotiz. Corregidas / Adjusted Prices Las áreas sombreadas corresponden a meses con apertura > cierre / Shaded areas refer to months when open > close
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