PREGUNTAS FRECUENTES SGB FONDOS DE INVERSIÓN S.A GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN

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1 PREGUNTAS FRECUENTES SGB FONDOS DE INVERSIÓN S.A GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN 1. Qué es? Y Qué hace una Gestora? La Gestora es la entidad encargada de administrar los Fondos de inversión, que se constituyan con los aportes de los partícipes, procurando invertir los recursos del fondo de acuerdo a los lineamientos establecidos en la política de inversión, la cual se encuentra dentro del Reglamento Interno de cada Fondo. 2. Qué es un Fondo de Inversión? Un Fondo de Inversión es un patrimonio formado por las aportaciones de dinero de sus partícipes, administrado por una entidad denominada Gestora. Dichas aportaciones quedan representadas en el Fondo a través de cuotas de participación. 3. Cuándo un inversionista se convierte en Partícipe? Un inversionista se convierte en participe de un Fondo, cuando realiza su primera suscripción de cuotas de participación. 4. Qué es una Cuota de Participación? Son los aportes efectuados por los inversionistas a un Fondo de Inversión, que quedaran expresados en valores o instrumentos financieros. 5. Cómo cálculo el valor cuota? El valor cuota del Fondo de Inversión, se obtiene de dividir el valor del activo neto (VAN) entre el número de cuotas de participación del Fondo 6. Qué es una suscripción? Son los aportes que realizan los partícipes al Fondo de Inversión y se traducen en cuotas de participación.

2 7. Qué es un rescate? Son los retiros o redención de las cuotas de participación que realizan los partícipes del Fondo de Inversión. 8. Qué son las horas de corte? Es importante que el participe consulte con su agente comercializador, las horas de corte para efectuar suscripciones y rescates, ya que el objetivo de esta hora es establecer el límite de la vigencia del valor cuota que será considerado para determinar el monto de la operación. 9. Qué sucede si solicito una suscripción o rescate después de la hora de corte? Dichas solicitudes serán tramitadas como si se hubieran recibido el día hábil siguiente, bajo los lineamientos que establezca en el Reglamento Interno de cada Fondo de inversión 10. Qué documentos debo de conocer antes de invertir en un fondo de Inversión? Antes de invertir en un fondo de inversión, el potencial partícipe debe de obtener una copia de los siguientes documentos: Reglamento Interno del Fondo Extracto del Reglamento Interno del Fondo Prospecto de Colocación de Cuotas de Participación Extracto Prospecto de Colocación de Cuotas de Participación Dichos documentos deberán ser entregados por el agente comercializador y también podrán ser descargados de la página web de la gestora, los cuáles deberá leer y comprender para poder tomar la decisión de pertenecer al fondo. 11. Qué documento respalda mi compromiso con el Fondo? El Partícipe deberá firmar el Contrato de Suscripción de Cuotas de Participación. 12. Al momento efectuar una suscripción o Rescate, debo de recibir algún comprobante? Cada vez que un partícipe realice una suscripción o rescate de cuotas de participación, este deberá recibir un comprobante que le determine el monto total de la operación, el número de cuotas de participación, así como el valor cuota. Para el caso de las suscripciones de cuotas de participación, el participe deberá obtener la Orden de Inversión. Para el caso de los rescates de cuotas de participación, el participe deberá obtener la Orden de Rescate de Cuotas de Participación.

3 13. En qué invierte un Fondo de Inversión? Un Fondo de Inversión, tiene como objeto invertir en todos aquellos instrumentos que se encuentren detallados en las políticas de inversión de cada fondo. Dichos instrumentos pueden ser: valores inmobiliarios, activos financieros a corto plazo, en acciones, dependiendo la naturaleza de dicho Fondo. 14. Qué me indica la Política de Inversión de un Fondo de Inversión? La Gestora, deberá gestionar el Patrimonio del Fondo siguiendo lo establecido dentro del Reglamento Interno de cada Fondo de Inversión, respetando límites de emisor y de instrumento. Antes de adquirir Participaciones de un Fondo, los inversores deben analizar y escoger, de acuerdo con sus objetivos particulares (rentabilidad, seguridad, riesgo, etc.), el tipo de Fondo en el que desean invertir. Para ello es preciso informarse ampliamente sobre los objetivos del Fondo y la composición de su Patrimonio. 15. Qué liquidez tiene la inversión en un fondo de inversión? Un Fondo de Inversión permite al partícipe efectuar suscripciones o rescates en el plazo y forma establecido en el Reglamento Interno de cada Fondo de Inversión. 16. Cómo se conoce el valor de la participación y qué información recibe el partícipe de un fondo? El seguimiento del Valor de la Participación puede hacerse diariamente consultando en la página web SGB fondos de Inversión S.A ( De igual forma, el participe tendrá el derecho de acceder a la siguiente información que se detalla junto con su periodicidad y lugares o medios de consulta. Tipo de Información Estado de cuenta Composición del Fondo Informe trimestral de desempeño del Fondo Periodicidad Trimestral Lugares de consulta o medios de difusión Envió mensual en formato físico o electrónico según haya sido solicitado por el cliente. Consulta en línea en página WEB de la

4 Hechos Relevantes Informe de Clasificación de Riesgo Estados Financieros mensuales no auditados de la Gestora y sus Fondos Máximo día hábil siguiente de ocurrido el hecho Semestral Página WEB de la gestora y correo de difusión por medio de grupo Boletín. Página WEB de la SSF, de la Gestora y de la Clasificadora de Riesgo. Estados Financieros anuales auditados de la Gestora y sus Fondos Anual Valor cuota de la participación, comisiones que perciba la Gestora, gastos que son cargados al Fondo, rendimientos Diaria Página WEB de la Gestora y a la Superintendencia del Sistema Financiero. 17. Cuál es la rentabilidad que proporciona la inversión en un fondo de inversión? La rentabilidad o resultados que obtendrá el Partícipe de un Fondo no es fija, ya que vendrá medida por el aumento o disminución del Valor de la Participación. Deberá, pues, comparar el precio al que compró sus Participaciones con el valor actual de las mismas para conocer el resultado de su inversión. El valor de la Participación se calcula diariamente, teniendo en cuenta la previsión de gastos de Gestión, Depositario, Impuestos, etc., siendo por ello que el mencionado Valor es neto a estos efectos. Los resultados que conseguirá el Partícipe que invierta en un Fondo de Inversión no pueden conocerse ni asegurarse previamente, y ello es así, entre otros, por los siguientes motivos: El valor de la Participación está en función de los resultados que proporcionen las inversiones que realiza el Fondo y de su valoración diaria. 18. Cuál es el tratamiento fiscal aplicable? Según el Art. 108 de la Ley de Fondos de El Salvador, el Fondo está excluido de la calidad de contribuyente del Impuesto a la Transferencia de Bienes Muebles y a la Prestación de Servicios, del pago del Impuesto sobre la Renta y de cualquier otra clase de impuestos, tasas y contribuciones especiales de carácter fiscal. Persona Natural Durante los cinco años siguientes a la constitución del primer Fondo de Inversión, los Partícipes personas naturales domiciliados y no domiciliados estarán exentas del pago del Impuesto sobre la Renta por los ingresos, réditos o ganancias provenientes de sus cuotas de participación en el Fondo. Vencido el plazo anterior, dichas rentas o ganancias tendrán el tratamiento de conformidad a la Ley del Impuesto sobre la

5 Renta y demás leyes aplicables. En los casos en que los ingresos que perciba la persona natural, provengan de inversiones en valores exentos del pago del Impuesto sobre la Renta, ese ingreso, rédito o ganancia estará igualmente exento. Persona Jurídica Todo ingreso, rédito o ganancia proveniente de las cuotas de participación del Fondo, obtenidos por personas jurídicas estarán sujetos al tratamiento tributario establecido en la Ley del Impuesto sobre la Renta y demás leyes aplicables. En los casos en que los ingresos que perciba la persona jurídica, provengan de inversiones en valores exentos del pago del Impuesto sobre la Renta, ese ingreso, rédito o ganancia estará igualmente exento. El Impuesto sobre la Renta será aplicado al momento que la Gestora realice cualquier pago al Partícipe o al momento que éste rescate sus cuotas de participación. Todo lo anterior de conformidad a la Ley de Fondos de Inversión. 19. Qué tipos de fondos de inversión existen? Dentro de los fondos de inversión nos podemos encontrar una gran oferta con sus propias características. Desde fondos de renta fija a fondos de renta variable, pasando por los fondos garantizados, los de tipo nacional y los de internacional. 20. Cuándo se debe invertir en un fondo de inversión? Cualquier momento es bueno para hacerlo. Lo realmente importante es saber dónde hacerlo, si en un fondo de renta fija o en uno variable. Para ello lo mejor es consultar a un asesor financiero, el cual nos dará las pautas necesarias para poder realizar inversiones de manera correcta y lo más adecuadas a la situación económica que en ese momento reine.

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