MUTUALIDAD APFRE. CENTRO REHABlLlTAClON. ~IMAPFRE VIDA. S.A. h L ''. SEGUROS DE CAUCION Y AFIANZAMIENTO

Transcripción

1 SSTEMA MAPFRE )

2 APFRE MUTUALDAD CENTRO REHABlLlTAClON ~MAPFRE VDA. S.A. h L ''. SEGUROS DE CAUCON Y AFANZAMENTO

3 1 SSTEMA MAPFRE h 1 MPFRL: AtUTUALDDAD DE SEGURAS l 1 ASAMBLEAS TERRTORALES 1 UNTA GENERAL DE MUTUALSTAS CONSEJOS TERRTORALES ) --(, COMSONES SUPERVSON l P COMSON DE CONTROL 1-4 COMSON FNANCERA 1 l COMSON DE PERSONAL 1

4 SSTEMA MAPFRE e ( COMSON DRECTVA ) CORECCON GENERAL) 1 SERVCOS CENTRALES (, SERVCOS TERRTORALES AREA TECNCO - COMERCAL AREA DE ADMlNlSTRAClON AREA DE PERSONAL 3 AREA DE NVERSONES 4 AREA DE ORGANZ. TERRTOR. AREA DE NFORMATCA 1 OTROS SERVCOS. SUBCENTRALES OFC. ESTRUCTURALES q OFCNAS COMERCALES 1 1 DRECTAS 1 / AGENTES Y COLABORADORES 1

5 1 SSTEMA MAPFRE b 1. ORGAMOS DE CONTROL 1 ETlCA EMPRESARAL 1 PROGRAMAS NVERSON COMlSlON PERSONAL POLlTlCA RETRBUTVA UTlLlZAClON NOMBRE CONTROL OPERATVO PROGRAMAS ACTUACON PRESUPUESTOS BASCOS 1 LMTES ACTUACON ) 1-4 NV. MOBlLlARlA POLlTlCA BANCARA 4 TEMAS FSCALES 1 ALTOS DRECTVOS /-, 1 AUMENTOS PERSONAL 1 DESGNAC. DRECTVOS, -. POLlTlCA JUBLACONES. LMTES ACTUACON

6 (RESUMEN v COMlSlON DE CONTROL DEL CONTROL NSTTUCONAL: TODAS LAS EMPRESAS A. ítlca EMPRESARAL / CORRESPONDE A LA COMlSlON DE CONTROL VGLAR LA APLCACON DE LOS PRNCPOS SGUENTES: - TRANSPARENCA Y VERACDAD NFORMATVA EN LAS OFERTAS AL PUBLCO. - EQUDAD EN LA LlQUlDAClON DE SNESTROS Y RAPDEZ EN EL PAGO. - CALDAD DEL SERVCO A LOS ASEGURADOS, PROMOVENDO LA REDUCCON DEL COSTE DE GESTON Y EL PRECO DE LOS PRODUCTOS Y SERVCOS. - EQUDAD EN LAS RELACONES LABORALES, MEJORA DE LAS CONDCONES DE TRABAJO Y PROFESONA- LlUClON DE LOS EMPLEADOS. - CUMPLMENTO ESTRCTO DE LAS OBLGACONES LEGALES. CORRESPONDE A LA COMlSlON DE CONTROL AUTORZAR ACUERDOS QUE MPLQUEN: - COLABORACON CON NSTTUCONES AJENAS A LA ACTVDAD OPERATVA DE MAPFRE. - NTEGRACON, FUSON O ABSORCON DElPOR CUALQUER ENTDAD MAPFRE. - COLABORACON QUE MPLQUE COMPROMSO PERMANENTE, CON LA ADMNSTRACON PUBLCA CORRESPONDE A LA COMlSlON DE CONTROL APROBAR LA ACTUACONES SGUENTES; - CREACON DE NUEVAS SOCEDADDES CON EL NOMBRE SOCAL MAPFRE. - DlFUSlON Y PUBLCDAD EXTEROR DSTNTA DE LA PROMOCON COMERCAL. - PARTlClPAClON DESTACADA DE EMPRESAS O SUS DRECTVOS EN EVENTOS COLECTVOS DE ESPECAL RELEVANCA NACONAL O NTERNACONAL.

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8 SSTEMA MAPFRE COMlSlON DE DEFENSA DEL ASEGURADO - PROTEGER LOS DERECHOS DE LOS ASEGURADOS Y VELAR POR LA EQUDAD EN SUS RELACONES CON MAPFRE POR RAZON DE LA EJECUCON DE SUS CONTRATOS DE SEGURO. - RESOLVER LAS RECLAMACONES QUE EFECTUEN PERSONAS FlSlCAS ASEGURADAS. - FORMULAR RECOMENDACONES PARA LA MEJORA DEL SERVCO A LOS ASEGURADOS, - JUECES O FSCALES EXCEDENTES O JUBLADOS. - CATEDRATCOS DE FACULTAD DE DERECHO. - JURSTAS DE RECONOCDO PRESTGO. RECLAMACON GRATUTA - FORMULACON POR ESCRTO DRECTO AL DEFENSOR DEL ASEGURADO - - AGOTAMENTO PREVO DE LA VA DE RECLAMACON ORDNARA - RESOLUCON EXPRESA DEL GERENTE TERRTORAL DE MAPFRE - TRANSCURSO DE DOS MESES SN SOLUCON DEL GERENTE TERRTORAL - RESOLUCON ESCRTA DE LA COMlSlON (MAYORA DE VOTOS) - COMUNCACON AL ASEGURADO Y A MAPFRE (DRECCON GENERAL Y GERENTE) - OBLGATORA PARA MAPFRE HASTA PTS. (EJECUC. NMEDATA) - NO OBLGATORA PARA EL ASEGURADO, QUE MANTENE SUS ACCONES LEGALES - FOLLETOS (CARTERA, NUEVA PRODUCCON, SNESTROS) - CARTELES (OFCNAS) - OMBUDSMAN (GRAN BRETA ÑA. SUZA. SUECA Y HOLANDA)

9 1 SSTEMA MAPFRE 3 CONTENDO PREVlSlON CUANTFCADA DE LAS PRNCPALES PARTDAS DE LAS CUEN - TAS DE EXPLOTACON - - TOTAL SOCEDAD - SECTORES - RAMOS - COBERTURAS * NVELES FUNCONALES * NVELES CRONOLOGCOS NES ENTRE DATOS REA- LES Y PRESUPUESTOS ESTABLECDOS - TOTAL SUBCENTRAL - OFC. ESTRUCTURAL - OFC. COMERCALES - AGENTES MPORTANT. 1 - COSTE PROCESAMENTO TOS TECNCOS BASCOS EN QUE PUEDEN ADOP- TARSE MEDDAS CO- RRECTORAS - PERODOS NETOS - PERODOS ACUMUL.. 7 CAPACDAD ANALlSlS 1

10 1 SSTEMA MAPFRE k / RESUMEN DE PRESUPUESTOS BASCOS Y 1 CONTROL PRESUPUESTARO 1. PRMAS 1.1 AREAS OPERATVAS 1.2 AREAS FUNCONALES 2. SNESTROS 2.1 AREAS OPERATVAS 2.2 AREAS FUNCONALES 3. GASTOS DE GESTON (TOTAL) 3.1 TOTAL ENTDAD 3.2 ALTA SUPERVSON 3.3 SERVCOS CENTRALES 3.4 SERVCOS TERRTORALES 4. GASTOS DE GESTON (DETALLE) 4.1 PERSONAL 4.2 VAJES Y RELACONES PUBLCAS 4.3 LOCALES 4.4 GENERALES 4.5 NFORMATCA 4.6 GRANDES EDFCOS 5. GASTOS PROPORG. PRODUCCON 5.1 AREAS OPERATVAS 5.2 AREAS FUNCONALES 6. PATRMONO Y RENDMENTOS FNANCEROS 6.1 PATRMONO TOTAL 6.2 NVERSON NMOBLARA 6.3 RENDMENTOS lnmoblllarlos 6.4 NVERSON MOBlLlARlA 6.5 RENDMENTOS MOBlLlARlOS 7. RESULTADOS 7.1 AREAS OPERATVAS 7.2 AREAS FUNCONALES

11 ( RESUMEN DE CONTROL DE GESTON Y RESULTADOS 1. RESULTADOS 1.1 GLOBAL 1.2 OPERATVO 1.3 TECNCO 2. PRMAS 2.1 COBRADAS 2.2 EMTDAS 2.3 P.N.C.D. 3. COBROS 3.1 SSTEMAS DE COBRO 3.2 GESTORES DE COBRO 4. ANULACONES 4.1 CAUSAS 4.2 CLASES DE GESTOR 4.3 CLASE DE EMlSlON 5. RESULTADOS POR AGENTES 6. PAGO FRACCONADO 7. DOMlClLlAClON BANCARA 8. SNESTROS 8.1 SNESTROS PROPO EJERCCO 8.2 DESVACON SNESTROS EJERCCO ANTEROR 8.3 TOTAL SNESTROS GRAVES EN TRAMTACON 8.4 SNESTROS GRAVES DEL PROPO EJERCCO 8.5 DlSTRlBUClON DE SNESTROS POR ANOS DE OCURRENCA 8.6 DESVACON NETA DE RESERVA DE SNESTROS PENDENTES 8.7 DESVACONES TOTALES DE RESERVAS DE SNESTROS 8.8 FRECUENCA DE SNESTROS, COSTES MEDOS Y PRMAS DE RESGO 8.9 GASTOS DE SNESTROS 8.10 VELOCDAD DE LlQUlDAClON PERTACONES 8.12 RECOBROS 8.13 FRAUDES 8.14 POLZAS DEFCTARAS

12 ALGUNOS -- MODELOS DE CONTROL PRESUPUESTARO CONTROL PRESUPUESTAS10 DE FRMAS CONTROL PRESUPUESTARO DE GASTOS DE GESTON TERRTORALES CONTROL PRESUPUESTARO DE SNESTROS SNESTRuS SOBE P.N.C.D. 1 % lficremint0 1% DESV. SiPRES. 1

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14 SSTEMA MAPFRE PUN ORGhUlCD OE CONTROL DECVACON DE SNESTROS DE EJERCCCS ANTERORES PERTACONES DE S NESTHOS FRAUDES EN SNESTROS TOTAL TSiAL FRGUÜES % DiSiRBJCOW VALOfiPCuN POR CiNESiROC CiCTENAC DE DETECCDN R CEBGFi~D3S Y!iEiiD VOLDR&L12?4 :A 2: N TEHHiTOFi4L O EUNE- VRLO- NdflE- % S/. inior- % S. JCFE EliPiiA PEiciT. TíRiT. AGENTE OTROS '30 %C. RO T~TFL Tí TOTRL STP3S. E!i?L. +>??2R. (1) 12) (3) 14) 15) (6) 17) 19) 19) 110) 111) 112),113) 114) 24 $5 Bb * -

15 l. VALORACON GENERAL DEL AUDTOR * CONTROL DE CAJA * ANULACONES DE RECBOS Y POLZAS * CONTROL DE BANCOS * EMlSlON DE POLZAS Y SUPLEMENTOS * FONDOS DE MANOBRA * PAGOS DE SNESTROS * RECBOS PENDENTES * GASTOS GENERALES * SSTEMAS DE COBRANZA * PERSONAL DEL DEPARTAMENTO. ORGANZACON NTERNA DE LA OFCNA AUDTADA * CUMPLMENTO LEGSLAC. LABORAL * ORGANZACON PUESTOS DE TRABAJO * CUMPLMENTO MANUALES NTERNOS * SERVCO A ASEGURADOS Y OTROS. DETALLE DE AUDlTORlA (RESUMEN) * TESORERA * CUENTAS DE GESTON - ARQUEO DE CAJA COBRO PRMAS SN CORRESPOND. - REGSTRO DE OPERACONES - PAGO STROS. SN CORRESPOND. - REMESAS A CENTRAL (F.M.) - COBROS DEVUELTOS - COBROS ANTCPADOS * BANCOS - SALDOS DEUDORES - COBROS DUDOSOS - DETALLE MOVMENTO CUENTAS * EMlSlON - CONCLACONES DE SALDOS - PROPUESTAS DE SEGURO - LQUDACON NTERESES - POLZAS DE NUEVA PRODUCC. - TALONES Y TRANSFERENCAS - RECBOS DE CARTERA * CUENTA DE RECBOS PENDTES * PAGOS DE SNESTROS - ANALlSlS DE RECBOS PENDTES. -A ASEGURADOS -A TERCEROS - ANALlSlS DE SSTEMAS DE COBROS -A TALLERES - ANULACONES DE RECBOS -A TRBUNALES

16 1 AUDTORA NTERNA ( ~GESTON DE SNESTROS AUTOMOVLES~ l. ANALlSlS GENERAL DEL NDCE DE SlNlESTRALlDAD Y SUS CAUSAS - SNESTROS GRAVES - SELECCON DE RESGOS - SNESTROS DAÑOS PERSONALES - POLZAS DEFCTARAS - SNESTROS DANOS MATERALES - FRECUENCA DE SNESTROS - DESVACONES DE RESERVAS - OTRAS CAUSAS. SNESTROS DE DAÑOS PERSONALES - MODlFlCAClON DE VALORACONES POR LOS AUDTORES - SlTUAClON ACTUALZADA DE LOS SNESTROS PENDENTES - EN TRATAMENTO MEDCO - PENDENTES DE JUCO - PENDENTES DE TRANSACCON - PENDENTES DE PAGO - CALlFlCAClON OTORGADA POR LOS AUDTORES (MB - B - R - M - MM) - NFORMACON MEDCA - VSTAS A MEDlCOSlCLlNlCAS - NFORMACON JURlDlCA - EFCACA TRANSACCONES - DESVACON VALORACONES - CODFCACON DE PAGOS - VSTAS A LESOWADOSFAML - ACTUACON GENERAL

17 ( AUDlTORlA NTERNA 1 (GESTON DE SNESTROS AUTOMOVLES) ( conttnuacion ). SNESTROS DE DAflOS MATERALES * ANALlSlS NDVDUALZADO DE TALLERES REPARADORES - COSTES MEDOS DE STROS - COSTES MEDOS POR HORA ( Y t PTS.) ( MANO DE OBRA) * ANALlSlS NDlVlDUALlZADO DE PERTOS ( EMPLEADOS Y HONOR.) - MPORTE VALORAC. MEDAS - NUMERO PERTACONES ( Y t PTS.) ( PROMEDOS MENSUALES) V. VELOCDAD DE LlQUlDAClON DE SNESTROS (S. DECLARADOS 12 MESES) * STROS. DANOS PERSONALES * STROS, DANOS MATER. A TERCEROS * STROS. DANOS MATER.PROPOS * TOTAL SNESTROS V. MEDDAS ADOPTADAS EN POLZAS DEFlClTARlAS (3 STROSlOO%PRMA * FRANQUCAS * REDUCC. GARANTAS * ANULACON POLZA V. OTROS CONTROLES TECNCO -ADMNSTRATVOS * DETECCON DE FRAUDES * SERVCOS DE 'P.P.R.' RECOBROS DE SNESTROS * SERVCOS DE DAGNOSS Vil. EVALUACON NDVDUALZADA DE LOS EMPLEADOS DEL DEPTO. STROS. * EFCACA FZ LA GESTON * SERVCO A LOS ASEGURADOS ' DEDlCAClON AL TRABAJO * ACTUACON GENERAL V. ANALlSlS COMPARATVO CON ANTEROR AUDlTORlA ff ASPECTOS QUE HAN MEJORADO * NUEVOS ASPECTOS NEGATVOS * ASPECTOS NEGATVOS QUE CONTNUAN MAL * RECOMENDACONES GENERALES

18 1 MAPFRE MUTUALDAD DE SEGUROS C EXAMEN PREVO DE MEMORA BALANCE Y CUENTAS ANUALES DE LA MUTUALDAD 1 7 CONSEJOS TERRTORALES PROMOVER LA MEJORA DEL SERVCO A LOS MUTUALSTAS H ANALlSlS DE LA ACTUACON OPEk RATlVA DE LA MUTUALDAD E N SUS AREAS TERRTORALES 1 FOMENTAR LA PARTlClPAClON DE MUTUALSTAS EN JUNTAS GRALES. ESTUDO Y RESOLUCON DE ASUN - - TOS ESPECALES PROPUESTOS POR EL CONSEJO DE ADMlNlSTRAClON ACTVDADES DE LA MUTUALDAD Y FORMULAR PROPUESTAS CO - ELECCON DRECTA DE MEMBROS DE SUS RESPECTVOS CONSEJOS TERRTORALES ASESORAR AL CONSEJO DE ADM- NlSTRAClON EN TODOS LOS ASUN- TOS QUE LE ENCOMENDE