SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD

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1 SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD DEPARTAMENTO DE CREDITOS DE GRUPO INSTRUCTIVO PARA: PARA EL USO DEL SISTEMA DE PROMOCIÓN DE CREDITOS DE GRUPO EN EL SISTEMA SACC Página 1 de 35. Revisión: 2.00

2 Objetivo: Detallar las actividades a realizar para el uso del sistema de promoción de créditos de grupo. Entrar a la página de inicio de SACC DEMIC, en la pestaña de Microcréditos Página 2 de 35. Revisión: 2.00

3 Teclear USUARIO, PASSWORD y CLAVE D, dar click en Entrar a sistema Página 3 de 35. Revisión: 2.00

4 Promoción de, la cual se divide en: Consultas Consulta de carátulas anteriores: Por nombre de grupo Consulta por fecha de comité: Por fecha de autorización Cambio de estatus: Por fecha de presentación a comité Consulta historial de clientes: Por nombre de acreditados Reporte créditos otorgados: Por esquema, sucursal y fondo Créditos otorgados por promotor Reportes Reporte relación casos comité: Listado de casos a presentarse por fecha de comité de crédito Reportes en comité Actas de Comité: Por fecha de autorización Reporte créditos autorizados: por fecha de comité Reporte comprobación de créditos: por fecha de comité Selección casos fonaes: por fecha de comité Página 4 de 35. Revisión: 2.00

5 Reportes de Cobranza Reporte saldos vencidos: Listado de créditos vencidos por promotor y sucursal Estado de cuenta: Estado de cuenta de créditos por número de crédito o acreditado Créditos por concluir: Reporte de créditos de acuerdo a la fecha de vencimiento Exporta colocación por fondo microcréditos: Reporte de todos los integrantes Comité Nuevo caso de grupo: Captura de nuevos casos para presentarlos a autorización Modificar caso: Hacer cambios a casos ya iniciados para presentarlos a autorización Presentación casos: Presentación para comité de crédito para su autorización Herramientas Captura de prospectos: Datos de prospectos para dar seguimiento a la promoción Reporteador de prospectos: Resumen de prospectos capturados por sucursal y esquema Comparativo: Resumen de cartera por promotor y sucursal Solicitud de Servicio a Sistemas Herramienta para hacer solicitudes al Departamento de Sistemas Página 5 de 35. Revisión: 2.00

6 CONSULTA DE CARÁTULAS ANTERIORES Teclear el nombre del grupo en el cuadro de INTEGRANTES DEL GRUPO Dar click en Buscar El sistema da como datos: Ref Prom: Número de caso con el que fue capturado en promoción Ref Cont: Número de contrato con el que fue operado Crédito: Número de crédito asignado Nombre: Nombre del grupo en color rojo, nombre de los integrantes listado a continuación Cargo: Cargo en el grupo de cada integrante Monto: Monto Solicitado por cada integrante Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito F. Promo: Fecha en que fue presentado para autorización F. Contr: Fecha en que se elaboró documentación para su contratación Promot: Usuario del promotor que capturó el caso para autorización Estatus: Estatus actual del crédito (PAG: pagado, AUT: autorizado, CON: contratación, ACT: activo, RES: reestructurado, CAN: cancelado) Caratula: Ver carátula del caso Dar click en Cerrar para volver a la pantalla de (pág 4) Página 6 de 35. Revisión: 2.00

7 CONSULTA POR FECHA DE COMITÉ Dar click en la flecha del cuadro, para seleccionar la fecha de comité de crédito Dar click en Buscar El sistema da como datos: Num: Número de caso de promoción Nombre de grupo Monto Total: Monto solicitado por el grupo Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito Promotor: Promotor que capturó el caso para su autorización Estatus: Estatus del caso (PROMOCION cuando el caso está en trámite para su autorización CONTRATACION cuando el caso ha sido entregado a Mesa de Control para su contratación) Ver: Para ver la carátula del caso Dar click en Salir para volver a página principal (pág. 2) CAMBIO DE ESTATUS Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control en la reunión de comité de crédito para cambiar el estatus de casos en promoción a autorizados, rechazados o para su replanteo. Página 7 de 35. Revisión: 2.00

8 CONSULTA HISTORIAL DE CLIENTES Teclear primer apellido en espacio de PATERNO Teclear segundo apellido en espacio de MATERNO Teclear los nombres en espacio de NOMBRE(S) o Teclear nombre del grupo en espacio de INTEGRANTES DEL GRUPO Teclear nombre de la empresa en espacio de NOMBRE SOCIAL (EMPRESA) Dar click en Buscar El sistema da como datos: Ref Prom: Número de caso con el que fue capturado en promoción Ref Cont: Número de contrato con el que fue operado Crédito: Número de crédito asignado Nombre: Nombre del acreditado Como: Si es integrante de grupo, aval o acreditado Esquema: Si es grupo MIC. o individual IND. Acreditado: Nombre del grupo Monto: Monto Solicitado Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito F. Promo: Fecha en que fue presentado para autorización F. Contr: Fecha en que se elaboró documentación para su contratación Promot: Nombre del promotor que capturó el caso para autorización Estatus: Estatus actual del crédito (PAG: pagado, AUT: autorizado, CON: contratación, ACT: activo, RES: reestructurado, CAN: cancelado) Dar click en Cerrar para cerrar la ventana Página 8 de 35. Revisión: 2.00

9 REPORTE CRÉDITOS OTORGADOS Seleccionar día, mes y año de la fecha inicial a consultar en espacio DE FECHA: Seleccionar día, mes y año de la fecha final a consultar en espacio A FECHA: Seleccionar sucursal a consultar en espacio de SUCURSAL: Seleccionar fondo a consultar en espacio de FONDO: Seleccionar RESUMEN si quiere solo totales o DETALLE si quiere información de cada crédito Seleccionar ACTIVOS para mostrar créditos activos Seleccionar SIN ACTIVAR para mostrar créditos en contratación Seleccionar INDIVIDUALES y / o CRÉDITOS DE GRUPO para listar los créditos de cada esquema Dar click en GENERAR REPORTE Página 9 de 35. Revisión: 2.00

10 Dar click en REGRESAR para volver al menú anterior Dar click en SALIR para cerrar la ventana Página 10 de 35. Revisión: 2.00

11 CRÉDITOS OTORGADOS POR PROMOTOR Seleccionar día, mes y año de la fecha inicial a consultar en espacio DE FECHA: Seleccionar día, mes y año de la fecha final a consultar en espacio A FECHA: Seleccionar promotor a consultar en espacio de PROMOTOR: Seleccionar ACTIVOS para mostrar créditos activos Seleccionar SIN ACTIVAR para mostrar créditos en contratación Dar click en GENERAR REPORTE Página 11 de 35. Revisión: 2.00

12 Dar click en REGRESAR para volver al menú anterior Dar click en SALIR para cerrar la ventana Página 12 de 35. Revisión: 2.00

13 REPORTE RELACIÓN CASOS COMITÉ Dar click en el cuadro, para seleccionar la fecha de comité de crédito Dar click en Buscar El sistema da como datos: Num. Caso: Número de caso de promoción Promotor: Promotor que capturó el caso para su autorización Nombre acreditado / grupo Tipo crédito: Tipo de crédito solicitado ACTIVO FIJO, MICRO, CAPITAL DE TRABAJO, SIMPLE REVOLVENTE, REFACCIONARIO y HABILITACION O AVIO Importe individuales: Monto solicitado por el acreditado Importe micros: Monto solicitado por el grupo Dar click en Salir para volver a la pantalla de (pág 4) ACTAS DE COMITÉ Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control en la reunión de comité de crédito para elaborar el acta con los resultados y acuerdos de la reunión del Comité de crédito. Página 13 de 35. Revisión: 2.00

14 REPORTE CRÉDITOS AUTORIZADOS Dar doble click en la fecha de reunión de comité de crédito Página 14 de 35. Revisión: 2.00

15 Se muestra un resumen de los siguientes datos, por sucursal, en esa fecha seleccionada: Cobranza registrada en esa semana Montos de créditos individuales autorizados, separados en créditos nuevos y renovaciones Montos de créditos de grupo autorizados, separados en créditos nuevos y renovaciones Acumulados del mes, por sucursal de los datos mencionados anteriormente Dar click en Regresar para volver a seleccionar fecha Dar click en Salir para volver a página de créditos de grupo (pág. 4) REPORTE DE COMPROBACION DE CREDITOS Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control para mostrar un resumen de la comprobación de los créditos individuales. SELECCIÓN CASOS FONAES Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control para seleccionar los casos que se otorgarán por medio de FONAES (Fideicomiso fondo de financiamiento para empresas de solidaridad del estado de chihuahua). Página 15 de 35. Revisión: 2.00

16 REPORTE SALDOS VENCIDOS Seleccionar Sucursal en espacio De Sucursal: Seleccionar día, mes y año a consultar en espacio de Fecha: Seleccionar Gestor en Asignado A: Seleccionar Ordenar Por: Número de Crédito o Nombre Acreditado Seleccionar Esquema: CREDITO INDIVIDUAL y/o GRUPOS SOLIDARIOS Seleccionar Impresión A Detalle si se quieren los datos de todos los integrantes del grupo (si no se selecciona esta opción el reporte solo arrojará datos de presidente y tesorero) Seleccionar De Fondo: Dar click en Generar Reporte Página 16 de 35. Revisión: 2.00

17 Dar click en Regresar para volver a la pantalla anterior y consultar diferentes opciones Dar click en Regresar para volver a la pantalla de (pág. 4) Página 17 de 35. Revisión: 2.00

18 ESTADO DE CUENTA Teclear número de crédito en espacio Crédito: si se tiene el número del crédito a consultar Dar click en Buscar Cliente por Nombre para abrir la pantalla de consulta como la hecha para consulta de historial de clientes Página 18 de 35. Revisión: 2.00

19 Seleccionar Abrir en el crédito que se desea consultar, el sistema te devuelve a la pantalla anterior con el número de crédito seleccionado Si se desea hacer una consulta a una fecha especial se selecciona día, mes y año en espacio de Fecha: y se selecciona el espacio de Calcular Interés Al Día Dar click en Buscar para abrir estado de cuenta Dar click en Salir nos devuelve a la pantalla de consulta y a la página de (pág. 4) CRÉDITOS POR CONCLUIR Este módulo es utilizado por el Departamento de Sistemas para obtener un reporte de los créditos con determinada fecha de vencimiento. EXPORTA COLOCACIÓN POR FONDO MICROCRÉDITOS Este módulo es utilizado por el Departamento de Sistemas para obtener un reporte con datos de cada acreditado de créditos activos a determinada fecha y de determinado fondo. Página 19 de 35. Revisión: 2.00

20 NUEVO CASO DE GRUPO En este módulo se inicia la captura de los grupos que solicitan el crédito RENOVACIONES DE GRUPOS (Grupos que ya han solicitado créditos anteriormente) Si es una renovación hay que dar click en el botón que dice Grupo y esto nos abre la siguiente ventana de consulta Página 20 de 35. Revisión: 2.00

21 Tecleando el nombre del grupo y dando click en Buscar Referencias el sistema nos lista los casos capturados con ese nombre de grupo Seleccionar el caso del que queremos traer datos Dar click en Iniciar Caso y esto nos abre un nuevo caso con los datos del crédito que seleccionamos Página 21 de 35. Revisión: 2.00

22 Esta es la pantalla con el resumen de datos capturados del grupo donde se tienen que capturar las siguientes opciones: Nombre del Grupo Tasa Mensual Sucursal que solicita el crédito Plazo en Meses Periodo de crédito del grupo Fecha en que se presentará para su autorización al Comité de Crédito Dar click en Guardar para que el sistema nos asigne el número de caso y/o guarde los cambios Con letras rojas vienen los siguientes botones: Captura de fotos: se capturan las fotos para su presentación a Comité (pág. 27) Captura Documentación Integrantes: se capturan los documentos del expediente de cada Integrante (pág. 25) Captura Documentación Grupo: se capturan los documentos del expediente del grupo (pág. 26) Seleccionando cada integrante y dando click en Modificar se abren los datos de cada integrante para ser modificados y actualizados Seleccionando cada integrante y dando click en Quitar Integrante se borra el integrante del caso Agregar Integrante: nos abre la siguiente ventana para capturar datos de cada integrante que no han sido capturados anteriormente Página 22 de 35. Revisión: 2.00

23 Parte 1 Parte 2 Página 23 de 35. Revisión: 2.00

24 Parte 3 Los datos a capturar son los datos que se obtienen en la solicitud de crédito de cada integrante y al terminar de capturar se debe dar click en Guardar para que los datos se graben en el caso. Página 24 de 35. Revisión: 2.00

25 Captura Documentación Integrantes: se capturan los documentos ya digitalizados anteriormente. En Integrante: se selecciona el integrante a capturar los documentos En cada documento listado se da click en Examinar para seleccionar cada documento en la ubicación en que se tienen guardados En Enviar se guarda el documento seleccionado: Solicitud de Crédito (frente y reverso) se guarda la solicitud de crédito llenada por el integrante Identificación (frente y reverso) se guarda la identificación del integrante CURP se guarda el archivo con la curp del integrante Comprobante de domicilio se guarda el archivo del comprobante de domicilio del integrante Autorización CC se guarda la autorización para consultar el círculo de crédito del integrante Reporte Círculo de Crédito se guarda el reporte de crédito consultado del integrante Consulta Propiedades se guarda la consulta hecha en Registro Público del integrante Movimientos y Marginales se guarda la consulta de marginales en caso de tener propiedades el integrante Comprobación Actividad se guarda el archivo con la última compra de mercancía o insumos del integrante Foto Acreditado con Negocio se guarda el archivo de la foto del acreditado con su actividad Comprobante de pago se guarda el archivo con el comprobante de pago en caso de haber saldos vencidos en el reporte del círculo de crédito Página 25 de 35. Revisión: 2.00

26 Captura Documentación Grupo: se capturan los documentos del expediente del grupo digitalizados anteriormente En cada documento listado se da click en Examinar para seleccionar cada documento en la ubicación en que se tienen guardados En Enviar se guarda el documento seleccionado: Reglamento Interno es el espacio para capturar el reglamento del grupo Recomendaciones Promotor es el espacio para capturar las recomendaciones para su autorización Autorización Comité Regional es el espacio para capturar la carátula con la firma de autorización del comité regional de crédito en las sucursales donde hay dicho comité Página 26 de 35. Revisión: 2.00

27 Captura de fotos: se capturan las fotos para la presentación a Comité, del grupo reunido y/o de los integrantes con sus actividades, mencionadas anteriormente en la Captura Documentación Integrantes pág. 25) Se da click en Examinar para seleccionar cada foto en la ubicación en que se tienen guardadas En Guardar Foto se guarda en el servidor la foto seleccionada. MODIFICAR CASO Nos da acceso a los casos que hemos capturado y aún no han sido preparados para comité ni autorizados El sistema nos pide el número de caso y eso nos abre las pantallas que acabamos de ver anteriormente con los datos que fueron capturados. Página 27 de 35. Revisión: 2.00

28 PRESENTACIÓN CASOS Esta es la presentación que se hace a Comité de crédito para que los casos sean autorizados, se puede ver el resumen de los datos económicos asi como: Página 28 de 35. Revisión: 2.00

29 Puntuación, Página 29 de 35. Revisión: 2.00

30 Documentación, Página 30 de 35. Revisión: 2.00

31 Fotos Página 31 de 35. Revisión: 2.00

32 y Conclusiones Comité Salir nos devuelve a la página principal de (pág. 4) Página 32 de 35. Revisión: 2.00

33 CAPTURA DE PROSPECTOS Aquí se capturan los datos que se recaban en el reporte de promoción como son su nombre, números telefónicos, esquema de crédito, fuente de información y comentarios para su seguimiento. Salir nos devuelve a la página principal de (pág. 4) Página 33 de 35. Revisión: 2.00

34 REPORTEADOR DE PROSPECTOS Aquí se genera el reporte de los prospectos capturados por sucursal, fecha, promotor, esquema o fecha de seguimiento Salir nos devuelve a la página principal de (pág. 4) Página 34 de 35. Revisión: 2.00

35 COMPARATIVO Nos muestra un resumen de la cartera de cada gestor, por sucursal y a una fecha determinada Cerrar comparativo cierra la ventana Página 35 de 35. Revisión: 2.00