Ibercaja Banco, S.A.U. Folleto parcial B, Condiciones Generales en vigor desde el Pág.: 1. Ibercaja Banco, S.A.U. CONDICIONES GENERALES.

Transcripción

1 Folleto parcial B, Índice en vigor desde el Pág.: 1 Folleto parcial B, Condiciones Generales en vigor desde el Pág.: 1 CONDICIONES GENERALES CONDICIONES GENERALES Epígrafes sujetos a verificación de la CNMV INDICE Epígrafe 14 OPERACIONES DE VALORES MOBILIARIOS Y OTROS ACTIVOS FINANCIEROS POR CUENTA DE CLIENTES Epígrafe 15 OPERACIONES DE VALORES MOBILIARIOS NEGOCIADOS EN EL MERCADO DE DEUDA PÚBLICA ANOTADA Euro Desde el 1 de Enero de 1999, el Euro es la moneda oficial de los países de la Unión Monetaria Europea (UME), entre los que se incluye España. Divisas o moneda extranjera Desde el 1 de Enero de 1999 se entienden por divisas o moneda extranjera a los efectos de estas tarifas, las correspondientes a países no integrados en la UME. Ámbito de aplicación La presente tarifa es de general aplicación por ( Ibercaja ) a sus clientes en España, residentes y no residentes, para las operaciones en euros o en divisas, tanto en España como en el extranjero. Normas generales Las condiciones y comisiones en ella incluidas tienen el carácter de máximas. Las comisiones derivadas de servicios financieros de carácter excepcional o singular excluidas de esta tarifa, se aplicarán, en cada caso, de acuerdo con las condiciones pactadas. Ibercaja se reserva el derecho de modificar en cualquier momento estas tarifas, previa comunicación al Banco de España o a la CNMV, según proceda, en cumplimiento de la normativa establecida al efecto. Se informará a los clientes de cualquier modificación de las tarifas de comisiones y gastos repercutibles que puedan ser de aplicación a la relación contractual establecida. Dicha comunicación deberá ser escrita, pudiendo, no obstante, incorporarse a cualquier información periódica que se suministre. Los clientes dispondrán de un plazo de dos meses desde la recepción de la citada información para modificar o cancelar la relación contractual, sin que hasta que transcurra dicho plazo les sean de aplicación las tarifas modificadas, sin perjuicio de que deban ser aplicadas a los clientes que establezcan sus relaciones comerciales con posterioridad a la modificación. No obstante, en el supuesto de que dicha modificación implicase claramente un beneficio al cliente, se aplicará inmediatamente. Cambio aplicable El cambio aplicable en la conversión de Euros a divisas y viceversa, será el vigente de Ibercaja en cada momento. Existe a disposición de nuestros clientes, en todas las oficinas, relación diaria de cambios a aplicar por Ibercaja en las operaciones con su clientela, en billetes y divisas por el contravalor de hasta Euros. Gastos Se repercutirán al cliente cuantos gastos sean satisfechos por su cuenta como pago de las gestiones realizadas por terceros. Serán a cargo del cliente cedente u ordenante los impuestos a que hubiere lugar, los gastos de telegramas, swift, telex, timbres, intereses de demora, primas de seguro CESCE o similares y las comisiones y gastos de Corresponsal o Corresponsales extranjeros y nacionales si la naturaleza de la requiriese la intervención de más de uno, o del banco o bancos residentes, si los hubiere, y así como los que correspondiendo pagar a éstos fuesen rehusados por los mismos. Cuando el cedente u ordenante no residente condicione que todos los gastos y comisiones sean a cargo del beneficiario o librado residente, se percibirá de éste lo que corresponda al no residente, de acuerdo con la tarifa de condiciones para Comitentes Residentes en el Extranjero, además de lo que proceda aplicar por la tarifa repercutible a clientes en España. Gastos de correo En el envío de la documentación correspondiente a operaciones que se expresan en cada epígrafe de la tarifa se aplicará, por cada envío y en los casos admitidos por la Ley y pactados en el contrato

2 Folleto parcial B, Condiciones Generales en vigor desde el Pág.: 2 marco de prestación de servicios de pago, la tarifa oficial que tenga publicada en cada momento la Dirección General de Correos y Telecomunicaciones. Los importes, por estos conceptos, serán adaptados simultáneamente a cualquier modificación de las tarifas postales. Comisión de Cambio En las operaciones que no estén incluidas en la presente Tarifa y siempre que se produzca un cambio de una divisa a otra, de una divisa a Euros o viceversa, se percibirá una comisión de cambio del 2 por mil en operaciones liquidadas por cuenta, un 10 por mil en operaciones liquidadas por caja, con un mínimo de 1,50 euros. Repercusión del IVA Las comisiones y gastos afectos al IVA se verán incrementados por la aplicación del tipo en vigor del citado impuesto, que será repercutido al cliente. Cobro de Comisiones y Gastos Las comisiones aquí tarifadas, que se devengarán por las operaciones y servicios solicitados por los clientes y efectivamente prestados, se percibirán al inicio de cada o servicio. Los gastos que conlleven esas mismas operaciones o servicios, se adeudarán en el momento en que se produzcan. Dichas comisiones y gastos se liquidarán en la propia divisa o por el contravalor en otra divisa o en euros, calculado al cambio vigente de Ibercaja. Epígrafes que contienen tarifas de comisiones por de Pago Los epígrafes numerados del 1 al 10 informan de las tarifas orientativas que Ibercaja aplicará a sus clientes, tanto consumidores como no consumidores, por distintos de Pago relacionados con las operaciones sujetas a la normativa de servicios de pago (Ley 16/2009, de 13 de noviembre de servicios de pago y Orden EHA/1608/2010, de 14 de junio, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a los servicios de pago). De acuerdo con esta normativa, el contenido de estos epígrafes no está sujeto a ningún tipo de verificación por parte del Banco de España previo a su publicación. Los servicios de pago que regula la normativa precitada son: a) Los servicios que permiten el ingreso de en una cuenta de pago y todas las operaciones necesarias para la gestión de la propia cuenta de pago. b) Los servicios que permiten la retirada de de una cuenta de pago y todas las operaciones necesarias para la gestión de la propia cuenta de pago. c) La ejecución de operaciones de pago, incluida la transferencia de fondos, a través de una cuenta de pago en el proveedor de servicios de pago del usuario u otro proveedor de servicios de pago: 1.º Ejecución de adeudos domiciliados, incluidos los adeudos domiciliados no recurrentes, 2.º Ejecución de operaciones de pago mediante tarjeta de pago o dispositivo similar, 3.º Ejecución de transferencias, incluidas las órdenes permanentes. d) La ejecución de operaciones de pago cuando los fondos estén cubiertos por una línea de crédito abierta para un usuario de servicios de pago: 1.º Ejecución de adeudos domiciliados, incluidos los adeudos domiciliados no recurrentes, 2.º Ejecución de operaciones de pago mediante tarjeta de pago o dispositivo similar, 3.º Ejecución de transferencias, incluidas las órdenes permanentes. e) La emisión y adquisición de instrumentos de pago. f) El envío de dinero. g) La ejecución de operaciones de pago en las que se transmita el consentimiento del ordenante a ejecutar una de pago mediante dispositivos de telecomunicación, digitales o Folleto parcial B, Condiciones Generales en vigor desde el Pág.: 3 informáticos y se realice el pago a través del operador de la red o sistema de telecomunicación o informático, que actúa únicamente como intermediario entre el usuario del servicio de pago y el prestador de bienes y servicios. Epígrafes sujetos a verificación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Los epígrafes 14 y 15, informan de las tarifas máximas que Ibercaja aplicará a sus clientes por distintos servicios relacionados con el mercado de valores. Epígrafes sujetos a verificación del Banco de España. Los epígrafes numerados del 11 al 13 y del 16 al 25, informan de las tarifas máximas que Ibercaja aplicará a sus clientes, tanto consumidores como no consumidores, por distintos servicios no sujetos a la normativa de servicios de pago (Ley 16/2009, de 13 de noviembre de servicios de pago y Orden EHA/1608/2010, de 14 de junio, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a los servicios de pago).

3 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 1 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 2 Epígrafe 14. OPERACIONES DE VALORES MOBILIARIOS Y OTROS ACTIVOS FINANCIEROS POR CUENTA DE CLIENTES. 1 Operaciones de Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores. (Ver notas: 1ª, 2ª.1 y 3ª) 1.1. En mercados secundarios españoles Bolsas de valores Compra o venta de valores de Renta Variable, Renta Fija, Warrants, Certificados y Otros. 3,5 6 euros a) Recepción de órdenes, transmisión y liquidación b) Ejecución de las órdenes derivadas de la 2,5 6 euros intervención como Miembro del Mercado (corretaje) Compra en Ofertas Públicas de Venta. Venta en Ofertas Públicas de compra. (Ver nota 4ª) 3,5 6 euros a) Recepción de órdenes, transmisión y liquidación b) Ejecución de las órdenes derivadas de la 2,5 6 euros intervención como Miembro del Mercado (corretaje) Compra o venta de Derechos de suscripción. 3,5 1,8 euros a) Recepción de órdenes, transmisión y liquidación (Ver nota 2ª-3) 2,5 1,8 euros b) Ejecución de las órdenes derivadas de la intervención como Miembro del Mercado (corretaje) Liquidación de compras o ventas de valores o 3,5 6 euros derechos sobre órdenes no cursadas a la entidad Mercado aiaf. renta fija privada Compra o venta de valores de Renta Fija. 3,5 3,01 euros Recepción de órdenes, transmisión -o ejecución- y liquidación Liquidación de compras o ventas de valores o 3,5 3,01 euros derechos sobre órdenes no cursadas a la entidad Mercados de derivados Meff renta fija - Sin operaciones previstas Meff renta variable Sin operaciones previstas 1.2. En mercados secundarios extranjeros (Ver nota 3ª) Compra o venta de valores de Renta Variable. (Recepción de órdenes, transmisión y liquidación) Compra o venta de valores de Renta Fija. (Recepción de órdenes, transmisión y liquidación) Compra o venta de valores en Ofertas Públicas de venta o compra. (Ver nota 4ª) (Recepción de órdenes, transmisión y liquidación) Compra o venta de Derechos de suscripción. (Recepción de órdenes, transmisión y liquidación) (Ver nota 2ª-3) Liquidación de compras o ventas de valores o derechos sobre órdenes no cursadas a la entidad Suscripción de valores (Ver nota 4ª) 6 30,05 euros ,05 euros ,05 euros ,05 euros ,05 euros En el mercado español Suscripción de valores de Renta Variable. 3,5 3,01 euros - Suscripción de valores de Renta Fija. 3,5 3,01 euros - Canjes y conversiones de valores. 3,5 3,01 euros En el mercado extranjero (Ver nota 5ª) Suscripción de valores de Renta Variable. 6 30,05 euros - Suscripción de valores de Renta Fija. 6 30,05 euros - Canjes y conversiones de valores. 6 30,05 euros Otras Operaciones relativas a la transmisión de valores y a las órdenes Compra o venta de valores no admitidos a negociación en mercados secundarios. Transmisión de valores derivadas de resoluciones judiciales, donaciones, cambios de titularidad por testamentaría y otras operaciones de transmisión por título distinto del de compraventa. Anulación de órdenes de compra o venta de cualquier tipo de valores o modificación de las condiciones de las órdenes, antes de que éstas se hayan ejecutado, según instrucciones del cliente. (Ver nota 2ª-2) 6 60,10 euros ,02 euros (por clase de valor y titular aplicado) - - 6,01 euros Mercados de Futuros y opciones sobre cítricos Sin operaciones previstas

4 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 3 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 4 NOTAS Nota 1ª. Definición de a efectos de aplicación de tarifas A los efectos de aplicación de las tarifas, se entenderá que cada orden se refiere a una sobre cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor, de las mismas características e idénticos derechos), con independencia de que el cliente haya ordenado varias operaciones o sobre distintos valores en un mismo acto. Las tarifas se aplicarán asimismo a cada realizada (ejecución), con independencia de que su origen se corresponda a una única orden del cliente. Nota 2ª. Aplicación de las tarifas. 1. Las tarifas relativas al presente apartado se devengarán en el momento en que la es ejecutada. En el caso en que la entidad actúe únicamente como liquidadora, las tarifas se devengarán cuando se realice la liquidación. 2. En el punto 1.4. (apartado: anulación o modificación de órdenes) la tarifa se devengará en el momento en que se reciba la orden de anulación o modificación. 3. Límite de la comisión aplicable en compras o ventas de derechos de suscripción. La comisión aplicable a estas operaciones no podrá superar en ningún caso el importe de la cuando la venta de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso del mercado que justifica esta actuación en interés del cliente. Nota 3ª. Gastos repercutibles 1. En las operaciones que se refieran a valores negociables en mercados secundarios nacionales o extranjeros, se repercutirán al cliente los gastos de ejecución del miembro del mercado cuando la entidad no sea miembro del mismo o no actúe como tal. En todo caso, serán siempre por cuenta del cliente los derivados de la Sociedad Rectora de dicho mercado y de los de Compensación y Liquidación, u órganos similares o que cumplan estas funciones en el extranjero. 2. Se repercutirán al cliente los gastos de correo. 3. Se repercutirán al cliente los gastos de correo y seguro cuando las operaciones supongan el traslado físico de valores. Nota 4ª. Aplicación de tarifas en ofertas públicas y suscripciones No serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión, oferta pública o instrucción correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión conforme a dicho folleto. Nota 5ª. Comisiones por cambio de divisa y transferencia de fondos.a las operaciones, tanto de residentes como de no residentes, que requieran cambio de divisa se les aplicará una comisión del 2,00 por mil sobre el con un mínimo de 6,01 euros..adicionalmente, en el supuesto de que la requiera transferencia de fondos se aplicará una comisión del 4,5 por mil sobre el con un mínimo de 6,01 euros..en estos casos, la tarifa se devengará en el momento en que se efectúe la de cambio de moneda o transferencia. 2. Operaciones de custodia y administración de Valores 2.1. Administración de Valores representados mediante anotaciones en cuenta (Ver notas 6ª, 7ª y 8ª) -Se excluyen los negociados en el Mercado de Deuda Pública que se incluyen en el epígrafe 15 de esta tarifa- Valores negociables en Mercados españoles. 4,00 s/ Valores negociables en Mercados extranjeros. (Ver nota 9ª-1) 4,00 s/ 6 euros - 30 euros Constitución y Cancelación de Depósitos mediante entrega, traspaso o retirada total o parcial de títulos físicos (Ver notas 6ª y 7ª) Valores negociables en Mercados españoles. 3,5 s/ Valores negociables en Mercados extranjeros. (Ver nota 9ª-1) 3,5 s/ 2.3. Mantenimiento del depósito y Administración de títulos físicos (Ver notas 6ª, 7ª y 8ª) Valores negociables en Mercados españoles. 4,00 s/ Valores negociables en Mercados extranjeros. (Ver nota 9ª-1) 4,00 s/ Valores no negociables 4,00 s/ 18 euros - 18 euros - 6 euros - 30 euros - 30 euros Traspaso de Valores representados en Anotaciones en Cuenta, a otra Entidad (Ver notas 6ª y 9ª) -Se excluyen los negociados en el Mercado de Deuda Pública que se incluyen en el epígrafe 15 de esta tarifa- Libres de pago. Valores negociables en Mercados españoles Iniciados en la propia Entidad 5,00 30,00 euros - Iniciados por otra Entidad 5,00 30,00 euros - Contra pago 5,00 30,00 euros Cobro de Dividendos, cupones y Otros Rendimientos económicos periódicos, de Valores Cobro de Dividendos, cupones y Otros Rendimientos económicos periódicos, de Valores (Ver nota 11ª) bruto Valores negociables en Mercados españoles. 5,00 6 euros - Valores negociables en Mercados extranjeros. (Ver notas 9ª y 5,00 6 euros - 12ª) Valores no negociables 5,00 6 euros Cobro de Primas de Asistencia a Juntas Generales Cobro de Primas de Asistencia a Juntas Generales (Ver notas 9ª y 11ª) 2,50 0,60 euros Aportaciones de fondos por pago de Dividendos Pasivos, Desembolsos Pendientes Aportaciones de fondos por pago de Dividendos Pasivos, Desembolsos Pendientes 3,00 3,01 euros -

5 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: Cobro de Fondos por Amortizaciones totales o parciales de Valores o Reducciones de capital Cobro de Fondos por Amortizaciones totales o parciales de Valores o Reducciones de capital (Ver nota 11ª) Valores negociables en Mercados españoles. 3,00 s/ Valores negociables en Mercados extranjeros. (Ver notas 9ª y 12ª) 2.9. Emisión de certificados Emisión de certificados 3,00 s/ / 12 euros - 12 euros - Certificados de legitimación ,02 euros Otros certificados - - 6,01 euros Constitución de derechos reales limitados u otros gravámenes sobre valores depositados o registrados Constitución de derechos reales limitados u otros gravámenes sobre valores depositados o registrados 3,5 3,01 euros Operaciones diversas relacionadas con la custodia y administración de Valores Servicio Estampillado y, en general, cualquier tipo de que implique manipulación de títulos físicos, con excepción del 2,50 1,20 euros - traslado físico de éstos. Cambio de denominación social, aumentos y reducciones de que no requieran pago o reembolso. exento exento exento Expedición de información de Cartera valorada y de duplicados de información relativa a Impuestos ,51 euros Constitución y cancelación de depósitos en la Caja General de Depósitos y, en general, en cualquier otro Organismo de la 3,00 18euros - Administración Pública, Estatal, Autonómica o Local. Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por retenciones en la fuente. a) Ante la Hacienda Pública española 3,00 60 euros - b) Ante emisores o agentes de Pago en España. 3,00 60 euros - c) Ante otros Organismos extranjeros. 5,00 60 euros - Constitución de depósitos por división y cancelación de otros existentes constituidos en régimen de copropiedad. 3,00 12,02 euros - Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 6 Nota 6ª. Definición de a efectos de aplicación de tarifas Las tarifas de este apartado serán de aplicación a cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor de las mismas características e idénticos derechos). Las operaciones a que se refieren los apartados 2.1., 2.2., 2.3. y 2.4. son por título valor. Nota 7ª. Aplicación de tarifas 1. Las tarifas correspondientes a los apartados 2.1., 2.2. y 2.3., se devengarán por semestres o proporcional a los meses de permanencia dentro del semestre. La base para el cálculo de la comisión será: Valores de mercados españoles, el valor de los títulos Valores de mercados extranjeros, el valor de los títulos El cálculo del valor que sirva como base para el cálculo de la comisión se realizará con el saldo de títulos del final del semestre y con la cotización oficial de cierre o última cotización disponible del último día hábil del mercado correspondiente del semestre en cuestión. El resto de operaciones se devengarán el día en que se realice la. 2. A los efectos de liquidación de comisiones, los valores sin se computarán por 6,01 Euros es. También se computarán por el total, los valores parcialmente desembolsados o las acciones liberadas o gratuitas. 3. El régimen tarifario de los valores negociables en mercados extranjeros, será de aplicación, igualmente, a los valores nacionales cuando éstos sean depositados bajo la custodia de un depositario en el extranjero por petición del cliente o por requisito de las operaciones que realice. Nota 8ª. Aplicación de las tarifas de las comisiones de custodia y administración de Valores. En los casos en que el cliente haya contratado los servicios mencionados en los apartados 2.1. y 2.3., se aplicarán al cliente las comisiones relativas a dichos apartados y las que correspondan por las operaciones que sean realizadas, para éste, por otros conceptos contemplados en el presente apartado. Nota 9ª. Gastos repercutibles 1. En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al cliente los gastos de depósito y administración de la entidad depositaria de los valores en el extranjero. 2. En las operaciones recogidas en los apartados 2.4., 2.5., 2.6. y 2.8., se repercutirán al cliente los gastos de correo y seguro cuando las operaciones impliquen el traslado físico de los valores. Nota 10ª. Aplicación de Impuestos Las comisiones de este apartado se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente, según la normativa vigente. Nota 11ª. Cobro de dividendos, cupones y otros fondos En las tarifas correspondientes a los apartados 2.5., 2.6. y 2.8., el hecho de que una entidad emisora domicilie el pago de las operaciones a que dichos apartados se refieren, no eximirá al presentador de los derechos del cobro de las comisiones correspondientes, salvo que la entidad emisora las tome expresamente a su cargo conforme al folleto informativo de la emisión. Nota 12ª. Comisiones por cambio de moneda y transferencia de fondos 1. A las operaciones tanto de residentes como de no residentes que requieran cambio de moneda se les aplicará una comisión del 2,5 por mil sobre el con un mínimo de 6,01 euros. 2. Adicionalmente, en el supuesto de que la requiera transferencia de fondos se aplicará una comisión del 4,5 por mil sobre el con un mínimo de 6,01 euros. 3. En estos casos, la tarifa se devengará en el momento en que se efectúe la de cambio de moneda o transferencia de los fondos.

6 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 7 Folleto parcial B, Epígrafe 14 en vigor desde el Pág.: 8 3. Gestión de carteras El servicio de gestión de carteras consiste en la administración del patrimonio que un cliente confía a la Entidad, otorgando a ésta facultad de disposición para realizar las operaciones de inversión en los instrumentos financieros que la Entidad considere oportuno en interés del cliente. (Ver Nota 17ª). Gestión de Carteras 3.1. Gestión de Carteras La tarifa se aplica sobre el patrimonio de la cartera gestionada. Se expresará como de tipo anual y se liquidará proporcionalmente de forma semestral, el último día de cada semestre natural. Si el periodo a liquidar se corresponde con un periodo de tiempo inferior al establecido para la comisión, el cálculo se realizará en base a la proporción que resulte de la tarifa general atendiendo al número de días gestionados. La base de cálculo se fijará sobre el saldo medio diario del valor de la cartera durante el último semestre, valorada con el último valor liquidativo conocido de cada fondo. Si la relación contractual se extinguiera antes del último día del periodo, la comisión de gestión se liquidará en la fecha de extinción del contrato, periodificada por los días correspondientes. (Ver Notas 13ª, 14ª y 15ª) 3.2. Sobre la revalorización de la cartera Tarifa aplicable sobre el incremento del valor de la cartera en cada periodo de liquidación (según se pacte en el contrato) o en cada periodo inferior a dicho periodo de liquidación en que haya estado en vigor la cartera de inversión. Esta comisión se calculará sobre el incremento del valor de la cartera en cada periodo de liquidación, comparando a tal efecto el valor de la cartera al día primero de cada periodo de liquidación, o a cierre del primer día en que pueda efectuarse una valoración de la misma, si fuera posterior, con el valor de la misma al último día de cada periodo de liquidación, o al día en que este contrato se resuelva, si fuere distinto a este último, restando las aportaciones y adicionando las retiradas de patrimonio efectuadas en el periodo. (Ver Notas 13ª, 14ª y 16ª) 3.3. Sobre la revalorización de la cartera superior a un umbral de rentabilidad Tarifa aplicable sobre el incremento del valor de la cartera que se obtenga, una vez superado el umbral de rentabilidad que se recoja en el contrato, en cada periodo de liquidación (según se pacte en el contrato) o en cada periodo inferior a dicho periodo de liquidación en que haya estado en vigor la cartera de inversión. Esta comisión se calculará sobre el incremento del valor de la cartera en cada periodo de liquidación, comparando a tal efecto el valor de la cartera al día primero de cada periodo de liquidación, o a cierre del primer día en que pueda efectuarse una valoración de la misma, si fuera posterior, con el valor de la misma al último día de cada periodo de liquidación, o al día en que este contrato se resuelva, si fuere distinto a este último, restando las aportaciones y adicionando las retiradas de patrimonio efectuadas en el periodo. (Ver Notas 13ª, 15ª y 16ª) 5,00-0,00-100,00 - Mínimo Nota 13ª. Independientemente de las comisiones por los servicios de gestión de carteras, además serán por cuenta del cliente los gastos y comisiones inherentes a operaciones de depósito, administración, compraventa y demás transacciones realizadas con los valores e instrumentos que integren la cartera. Los gastos y comisiones devengadas por operaciones bancarias que el cliente solicite o aperturas de cuentas bancarias de cualquier índole en relación con la gestión de la cartera de inversión, serán por cuenta del cliente, igualmente serán a su cargo los impuestos y gravámenes, que en su caso, graven tales gastos y comisiones. Cualquier otro concepto de carácter externo que pueda existir debidamente justificado se repercutirá íntegramente al cliente Nota 14ª. Las comisiones indicadas en los apartados 3.1 y 3.2, podrán ser objeto de aplicación conjunta o separada en cada contrato de gestión de cartera de acuerdo con lo pactado entre la Entidad y el Cliente. Nota 15ª. Las comisiones indicadas en los apartados 3.1 y 3.3, podrán ser objeto de aplicación conjunta o separada en cada contrato de gestión de cartera de acuerdo con lo pactado entre la Entidad y el Cliente. Nota 16ª. Las comisiones indicadas en los apartados 3.2 y 3.3, no podrán ser objeto de aplicación conjunta en cada contrato de gestión de cartera. Nota 17ª. Las comisiones aplicadas por el servicio de gestión de carteras no se considerarán para el cálculo de valoración de la cartera, y en consecuencia no tendrá repercusiones sobre la rentabilidad de la misma. 4. Otras operaciones 4.1. Cobro de dividendos, cupones, primas de asistencia a Juntas Generales, amortizaciones, reducciones de capital y otros pagos Mínimo periódicos o no, de valores no depositados ni administrados por la Entidad. (Ver nota 18ª) 10 12,02 euros Nota 18ª.- Aplicación de Impuestos Las comisiones de este apartado se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente, según la normativa vigente.

7 Folleto parcial B, Epígrafe 15 en vigor desde el Pág.: 1 Epígrafe 15. OPERACIONES DE VALORES MOBILIARIOS NEGOCIADOS EN EL MERCADO DE DEUDA PÚBLICA ANOTADA. 1. Operaciones de Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores 1.1. Suscripción de valores Deuda Pública en anotaciones SERVICIO: Suscripción de valores a) Letras del Tesoro 2 6 euros - b) Bonos y Obligaciones del Estado c) Resto de valores Opción de canje de valores ejercida por el cliente 1.2. Operaciones de mercado secundario Deuda Pública en anotaciones (Actuación ofreciendo contrapartida en nombre propio) Compraventa simple al contado Compraventa simple a plazo Compraventa con pacto de recompra en fecha fija y a la vista Reventa anticipada de operaciones de compra con pacto en fecha fija o a la vista Renovaciones tácitas, previstas contractualmente de operaciones de cesión temporal (Transmisión de órdenes) 1.3. Otras operaciones relativas a la transmisión de valores y a las órdenes NOTAS Folleto parcial B, Epígrafe 15 en vigor desde el Pág.: 2 Nota 1ª. Definición de a efectos de aplicación de tarifas A los efectos de aplicación de las tarifas, se entenderá que cada orden se refiere a una sobre cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor, de las mismas características e idénticos derechos), con independencia de que el cliente haya ordenado varias operaciones o sobre distintos valores en un mismo acto. Las tarifas se aplicarán asimismo a cada realizada (ejecución), con independencia de que su origen se corresponda a una única orden del cliente. Nota 2ª. Aplicación de las tarifas 1 Las tarifas relativas al apartado 1 se devengarán en el momento en que la es ejecutada. 2 En el punto (apartado: anulación o modificación de órdenes) la tarifa se devengará en el momento en que se reciba la orden de anulación o modificación. 3 En el punto (apartado: órdenes de participación en subastas) la tarifa se devengará en el momento en que se comunique la no adjudicación de los valores de la subasta. Nota 3ª. Gastos repercutibles Se repercutirán al cliente los gastos de correos y comunicaciones, según el sistema utilizado para éstas. Nota 4ª. Aplicación de tarifas en suscripciones No serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevean las condiciones de emisión y la entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión. 2. Operaciones de custodia y administración de Valores 2.1. Traspaso de Valores representados en anotaciones en cuenta, a otra entidad 2.2. Cobro de cupones y otros rendimientos económicos periódicos de valores 2,00 sobre 5,00 sobre bruto 18,03 euros - 3 euros Deuda Pública en anotaciones SERVICIO: Anulación de órdenes de compra o venta de cualquier tipo de valores o modificación de las condiciones de las órdenes, antes de que éstas se hayan ejecutado, según instrucciones del cliente. (Ver nota 2ª-2) Órdenes de participación en subastas competitivas no adjudicadas. (Ver nota 2ª-3) - - 6,01 euros 0,2 3,01 euros Cobro de fondos por amortizaciones totales o parciales de valores 2.4. Emisión de certificados Certificados de legitimación Otros certificados 3,00 sobre 6 euros - 12,02 12,02

8 Folleto parcial B, Epígrafe 15 en vigor desde el Pág.: Operaciones diversas relacionadas con la custodia y administración de Valores Expedición de duplicados de información de Cartera valorada. Inmovilización de saldos afectos a garantías en la Central de Anotaciones y levantamiento de la misma. Transmisión de valores derivada de resoluciones judiciales, donaciones, cambios de titularidad por testamentaría y otras operaciones de transmisión por título distinto de compra-venta, incluida la constitución de depósitos por división y cancelación de otros existentes constituidos en régimen de copropiedad. Trámites de expedientes ante la Hacienda Pública española a efectos de devolución de impuestos por retenciones en la fuente ,51 euros 3,00 3,00 3,00 18,03 euros - 18,03 euros - 18,03 euros - Nota 5ª. Definición de a efectos de aplicación de tarifas Las tarifas de este apartado serán de aplicación a cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor de las mismas características e idénticos derechos). Nota 6ª. Aplicación de tarifas Las tarifas se devengarán el día en que se realice la. Nota 7ª. Gastos repercutibles Se repercutirán al cliente los gastos de correo y los que ocasione cualquier otro medio de comunicación utilizado. Nota 8ª. Aplicación de Impuestos Las comisiones de este apartado se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente, según la normativa vigente.