b Junta de Fequiación a2 --

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1 b Junta de Fequiación a2 -- 'v one trut Ftn tnctefa JUNfA DE POLiTICA Y REGULACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA CODIFICACION DE LAS NORMAS OUE CONTIENEN EL PROGRAMA DE INVERSION DE EXCEOENTES OE LIQUIOEZ Artículo 1.- Aprobar el siguiente Programa de Inversión de Excedentes de Liquidez, presentado por el Banco Central del Ecuador. CAP TULO I INVERSTÓN OOMÉSTICA Artículo 2.- El portafolio que actualmente mantiene el Banco Central del Ecuador como parte de 'Plan de Captación e Invers ón Doméstica" aprobado mediante resolución de Directorio del Banco Central del Ecuador No. DBCE-072- NVDO \ de 29 de enero de 20'14 y sus posteriores mod ficaciones, pasa a formar parte del Plan de Inversión Doméstica. El destino de estos recursos seguirá manteniendo su objet vo origanal hasta su venc m ento. El Banco central del Ecuador podrá mantener inversiones con las contrapartes señaladas en este artículo, por un valor no mayor al cupo asignado para cada línea de financiam ento y sus kamos respectivos dentro del presente Programa de Inversión de Excedentes de Liqu dez. Para el cálculo del cupo disponible se considerará el saldo de los recursos ya entregados en el P an de Captación e Inversión Doméstica. Las condiciones financieras para cada línea y tramo se definen de la siguiente manerai 1.1.'l Banco dél Estado hasta USD ,00 Tasa de interés efectiva anual: 2,00% Amort zac ón de capital: Amortización del interés: Semestra Banco del Estado Tasa de interés efectiva anual: 3,80% Vencim ento: Amortización de capitall Amortización de interési Banco del Estado hasta USD ,00 hasta 6 años Alvencim ento Cupoi Tasa de interés efect va anual: Amortización de capitali Amortización de interés: hasta USD ,00 2,5O% Al vencimiento

2 COOIFICACIÓN oe LAs NoRMAS QUE CoNTIENEI,I EL PRoGRAI,A DE PoLiTIcAs PARA LA INVERSIOI{ DE EXCEOENTES DE UOUIDEZ Corporaclón F nancie a Naclonal Tasa de nterés efect va anual: Venc m ento: Amort zac ón de cap tal: Amort zac ón de interés: hasta USD ,00 3,00% hasla 4 años Trimest.al Corporación F nancieranaclonal Tasa de interés efectiva anual: Vencim ento: Amortizac ón de capital: Amort zación de nterés: hasta USD ,00 3,80vo hasta 6 años Al vencim ento 1.2,3 Corporaclón Flnanc era Nac onal Tasa de nterés etectiva anual: Amort zación de cap tal: Amort zación de interés: hasta USD ,00 2,500/0 Al vencim ento T tularlzac ón Orlglnada por: Corporac ón Financigra Nacional Tasa de interés efect va anual: Venc m ento: Amortización de cap tal: Amort zac ón de nterés: Instrumento Corporación Financiera Nac onat: Tasa de rferés efect va anual: Vencim ento: Amolización de cap tal e interés: Instrumento: hasta USD 0,00 Cond c ones de mercado Cond c ones de mercado Condic ones de mercado Condiciones de mercado Títulos valores producto de una t tularización Programa de Financlam ento Bursáül hasta USD ,00 4,OOVo hasta 5 años Cert ficado de depósito y/o certiñcado nvers ón

3 - Junta de Reoulación t- rlo,*t",ia rij*j"ra CODIFICACIÓN OE LAS NORT,IAS OUE CONTIENEN EL PROGRAMA DE POL TICAS PARA LA INVERSIÓN oe EXGEDENTES DE LIQUIDEZ Corporación F nanc era Nac onal: Banco del Pacffico Cupor hasta USD ,00 Tasa de interés etect va anual: 2.OOo/o hasta 6 años Amortización de capital:, a partir de los dias Amortización de interés: 1.3.'l Banco Nacional de Fomento Amortización de capital: Tasa de interés elect va anual: Amortización de nterés: hasta USD 2' , o/o Tr mestral Banco Nacional de Fomento cudo: hasta uso ,00 Tasa de interés efectiva anual: 3.80% Amortización de capital: Al vencimiento Amortización de interés: Banco del Estado / Banco del Pacíf co Programag dev vienda Cuoo: Tasa de nterég efect va anual: 2,00% Amortizac ón de capital: Amortizac ón de nterés: Inst tuc ones F nanc era3 Públicas lnstitución: hasta USD '00 hasta 2 años, a partir de los 360 días, a partir de los 360 dias Banco Nac onalde Fomento hasta USD 23' '00 Tasa de interés electiva anual: 2,50% Amortización de cap ial: Amortización de nterés: Alvencim ento

4 COOIFICACIóN DE LAS NORÍIIAS QUE COi TIEI{EN EL PROGRA"A DE POLíTICAS PARA LA INVERSIÓN DE EXCEDENTES DE LIOU DEZ lnst tución: Tasa de nterés efectiva anual: Amort zac ón de cap tal: Amort zación de interés: Corporac ón F nanciera Nacional hasta USD ,00 2,SOYo Al vencimiento Inst tuciones Flnanc era3 Públ cas / Corporación l{aclonal de F nanzag Populares y Solldar as "CONAFIPS" Tasa de nterés efectiva anual: Amortización de cap tal: Amortizac ón de nterés: hasta USD ,00 2,OOV, hasta 2 años Semest.al Corporación Nacionalde F nanzas populares y Sol dar as "CONAFIpS. Tasa de nterés efectiva anual: Vencim ento: Amort zac ón de capital: Amorl zac ón de nlerés: hasta USD ,00 1,20yo Tr mestral 1.6,2 Corporación Nacionat de Flnanzas popula es y Sotidar as "CONAFIPS" Tasa de interés efectiva anual: Venc m ento: Amort zac ón de cap tal: Amortización de nterés: hasta USD ,00 2,OOV, hasta 2 años Semeslral Aftlcufo 3.- Las nvers ones en t tu arizaciones correspond entes a la línea aprobadas por el Direclorio del Banco Ceñtral del Ecuador con resotución No. DBCE_072_ INVDOM de 29 de enero de 2014, se manlendrán bajo tas mismas cond ciones f nanc eras hasta su venc m ento. El Banco Central dei Ecuador no podrá hacer nversiones adic onales n renovac ones en estos nstrumentos en v rtud de lo d spuesto en el artfculo 10 de la resoluc ón No.034-2O1tM de 2Z de enero de 2015, aprobada por la Junta de Polftica y Regulación Monelaria y Financ era.

5 a- ), Junta de Flegulación Monetada Financ era CODIFICACIÓN DE LAS NORMAS oue contienen EL PRoGRAMA DE PoLífIcAs PARA LA INVERSION DE EXCEDEI{TES DE LIOUIDEZ Art culo 4.- El Banco Central del Ecuador no podrá realízar nuevas invers ones de excedentes de liquidez de la economía a través de inversión doméstica, más allá de los cupos descrltos en el afículo 2. Articulo 5.- Todo ped do con cargo a inversión doméstica por parte de las instituciones requirentes deberá contar con un documento que certifique que los recursos entregados por el Banco Central del Ecuador están calzados en monto y plazo para poder cumpl r con las condic ones f nancieras def nidas en el presente programa. CAPiTULO II De la Em sión de Valores del Banco central del Ecuador. Operac ones de Mercado Abierto y Ventan lla de Redescuento Artículo 6.- Para los anstrumentosi Emisión de Valores del Banco Central del Ecuador, Operaciones de l\4ercado Abierto y Ventanilla de Redescuento no se asignan cupos dentro del presente programa. CAPiTULO III De la Adqu sic ón de Títulos y Obl gac ones Em t dos por el Ente Rector de las Finanzas Públ cas Art culo 7.- Para la adquisición de títulos y obligac ones emitidos por el ente rector de las finanzas públicas el cupo será igual al saldo vigente de las nversiones en bonos del lministerio de F nanzas que el Banco Central del Ecuador haya adquirido hasta la fecha de vigencia de la presente resoluc ón. No se as gna cupos adicionales en el presente programa_ CAP TULO IV De las lnvers ones en oro no monetar o Artlculo 8.- EI Banco Central del Ecuador, como una de sus operaciones monetar as podrá adquirir oro no monetario hasta por un cupo de USD ,00 adicional al monto adquirido a la fecha de vigenc a de la presente resoluc Ón a,

6 COOIFICACTÓN OE LAS NOR IAS QUE COXTIEXEI{ L PROGRAIA OE POL ficas PARA L/A INVERSION DE EXCEDENTES DE LIOUIDEZ CAPITULO V Oe otras Invers oneg de Excedenteg d9 Llquidez Art culo 9.- El Banco Central del Ecuador invert rá hasla USD 18S.OOO.OOO,OO en el programa de t tular zación prev sto en la polft ca de f nanciam ento de v vienda de nlerés públ co aprobada el 5 de mar o de 2015, mediante resolución No. O4S-2OíS-F por ta Junta de Política y Regulac ón Monetar a y Financiera. La inversión del Banco Central de Ecuador se realizará a través del F deicom so Mercant l de Adm n stración e lnversión cuyo const tuyente y benef c aí o es el Banco Central del Ecuador. Los recursos adortados por el Banco Cent.al del Ecuador pasarán po.las sigu entes fases: Fase de Acumulac ón: Mecan smo: Rend miento: Plazo, Fideicomiso Mercantil de Adm n stración e Inversión usd ,00 0,0% '1 año a part r de la fecha de const tuc ón Fase de Amortizac ón: lnstrumento: Mecanismo: Tasa de nlerés anual: Rend miento esperado: Amort zac ón de interés: Amort zación de capital: Venc m ento: Tltulos em t dos por fideicom sos de t tularizac ón Los recursos entregados por el Banco Central del Ecuador al Fideicom so Mercant l de Adm n stración e lnvers ón se invierten en iítulos emit dos por los f de com sos de titularización. Dichos tltulos son entregados al Banco Central del Ecuador como resultaoo oe su nvers ón. Los recursos no util zados en el Fidejcomiso l\rercantil de Adm n stración e Invers ón serán restituidos al Banco Central del Ecuador. Hasta lo aportado en la fase de acumulac ón 0,1% 0,3olo s hub ere saldo remanente a la liquidac ón de los f decom sos de titularizacron Mensual Subordinado Hasta 20 años

7 - Junta de Requlación l-.lon t"r,, R-i "o CoDIFIcAcIoN oe LAs NoRMAS QUE contienen EL PRoGRAMA DE PoL TIcAs PARA LA INVERSION DE EXCEDENTES OE LIQUIDEZ Articulo 10.- Una vez que el o los fideicomisos de titula ización se liquiden, el saldo remanente será entregado al Banco Central del Ecuador. Artículo 11.- El estado ecuator ano, a través del ente rector de las finanzas públicas, entregará al Banco Central del Ecuador instrumentos contingentes por el monto de los aportes a real zar en el Fideicomiso l\4ercantil de Administrac ón e Inversión. El Banco Central del Ecuador deberá contar con la viab lidad de emisión de dichos instrumentos previamente a realizar las inversiones referidas. En el caso de que los titulos que corresponden al Banco Central del Ecuador no fueren cancelados en su totalidad, por la inex stencia de recursos suficientes en el o los fide comisos de titular zación, dichos valores serán cubiertos con los instrumentos contingentes emit dos por el ente rector de las finanzas públicas. Artículo 12.- El Fideicom so Mercant l de Admin strac ón e Inversión deberá mantener una cuenta corriente abierta en el Banco Central del Ecuador para la admin stración de estos recursos basados en las inskucciones que se em tan para ese fin. Los pagos y cobros se harán a través de dicha cuenta. Artículo 13.- El Banco Central del Ecuador participará en este esquema en calidad de inversionista por lo que el L4inisterio a cargo de la polftica económica evaluará el impacto soc o-económico de la política de apoyo al financiamiento de la vivienda de interés oúblico. DISPOSICIONES GENERALES PRIMERA.- Mientras las instituciones referidas en esta resolución mantengan un saldo super or al cupo establec do en el presente programa no podrán ser objeto de nuevos desembolsos. SEGUNDA.- Previo al desembolso de recursos o renovaciones con cargo al presente prog ama, el Banco Central del Ecuador efectuará un anál sis de Ia disponib l dad de los recursos necesarios para atender sus obligaciones prop as y de terceros, que determinará su viabilidad. TERGERA.- De conformidad con lo previsto en el art culo 310 de la Const tución de la República, el Banco Central de Ecuador (BCE) deberá adecuar su programa de inversión vigente al presente Programa de Invers ón de Excedentes de Liquidez. La Junta de Pol tica y Regulación l\ onetaria y Financiera (JPRMF) podrá mod ficar este programa cuando las condic ones del entorno de la economía ecuatoriana y los objet vos de politica económica lo amer ten.

8 CODIFICACIÓN DE LAS NORMAS OUE CONTIENEN EL PROGRAi'A OE POLhICAS PARA LA INVERSION DE EXCEDEi{TES OE LIOUIDEZ DISPOSICIÓN DEROGATORIA.- Se deroga toda norma de gual o menor jerarqula que se oponga a la presente resoluc ón. RAZÓN: Esüa codificación se la real za de conform dad a to resuelto Dor ta Junta de Polít ca y Regulac ón Monetaria y F nanciera en la sesión ordinar a de 16 de abr t de LO CERT F CO. EL SECRETARIO ADMINISTMTIVO, ENCARGADO P,á"J- y' -t i7 Ab. R cardo Mateus Vásouez v J R oluclón No {ll da 6 de mer o de R8oluclón No f,d. 16 de ebrttde 2015

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