Especialización en Investigación y Análisis de Crédito

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2 Especialización en Investigación y Análisis de Crédito En términos generales, podríamos decir que la gestión del riesgo de crédito empresarial es el arte de oscilar entre la pérdida y el beneficio. Existe riesgo cuando se tienen dos o más posibilidades entre las cuales optar, sin poder conocer de antemano los resultados a que conducirá cada una. Todo riesgo encierra, pues, la posibilidad de ganar o de perder, cuanto mayor es la posible pérdida, tanto mayor es el riesgo. En definitiva la incertidumbre es la condición en que no se dispone de la información necesaria para asignar probabilidades a los resultados de las soluciones alternativas para ello deberá disponerse de herramientas que faciliten la obtención de la información, a partir de esto surge la probabilidad objetiva y subjetiva. Con base en lo anterior este curso se orienta al análisis de los diversos factores que determinan el riesgo de crédito desde la investigación y hasta el cálculo de la línea de crédito haciendo énfasis en cada una de las variables que combinadas determinan el grado de incertidumbre que establece el nivel de riesgo tales como capacidad de pago, solvencia moral, etc. El Curso de Especialización está dividido en 3 módulos que pueden ser cursados de manera individual o seriada de acuerdo a las necesidades. Estos módulos son: - Herramientas para la Investigación de Crédito - Análisis Financiero - Administración del Riesgo y Cálculo de Líneas de Crédito Acreditar los 3 niveles le dará la oportunidad de calificar para el proceso de evaluación y obtener la designación como Analista de Crédito Certificado bajo la norma ACC desarrollada por ICM dentro de su plan de desarrollo continuo para ejecutivos de crédito comercial.

3 OBJETIVOS Al terminar este programa, el alumno: Comprenderá el elemento Riesgo en una operación de crédito y como este puede ser administrado. Aprenderá el uso e importancia de la solicitud de crédito como eje del proceso de investigación de crédito. Conocerá los elementos básicos para la identificación de fraudes a partir del proceso de investigación de datos. Podrá identificar y comprender las diversas fuentes de información de crédito y aprender los elementos básicos de su correcta utilización e interpretación. Aprenderá las implicaciones prácticas de la Ley de Protección de Datos personales y sus efectos sobre el proceso de investigación de crédito Conocer y entender las bases sobre las que se debe fundamentar el análisis financiero a partir del método de razones, así como su interpretación práctica y la comprensión de los resultados. Contribuir a mejorar la Eficiencia al estandarizar una metodología clara en el proceso de análisis financiero óptimo para cada cliente. Entender cómo se integran un expediente de crédito y la naturaleza de los documentos que lo componen Aprender a validar los documentos más importantes. Aprender y aplicar la metodología de cálculo de líneas de crédito por ponderación

4 CONTENIDO MÓDULO I HERRAMIENTAS PARA LA INVESTIGACIÓN DE CRÉDITO QUE ES UN CREDITO? Definición de Riesgo y Crédito Evolución del crédito en México Ciclo de crédito La Solicitud de Crédito LA INVESTIGACIÓN DE CRÉDITO Investigación Telefónica y de Campo Principios en la Detección de Fraudes FUENTES DE INFORMACIÓN DEL CRÉDITO Elementos de la Toma de Decisiones: Fuentes de Información Pública: a) Referencias b) Registro Público c) Internet Fuentes de Información Privada: a) Buró de Crédito b) Empresas de Información Crediticia c) Buró de Información Legal PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Antecedentes de la Protección de Datos Impactos en el Proceso de Investigación de Crédito MÓDULO II ANÁLISIS FINANCIERO OBTENCIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS EL BALANCE GENERAL EL ESTADO DE RESULTADOS Cuentas básicas del estado de resultados RAZONES FINANCIERAS Razones financieras de liquidez Razones financieras de solvencia

5 Razones financieras de estabilidad Razones financieras de rentabilidad Interpretación de las razones financieras ANÁLISIS COMPARATIVO DE TENDENCIAS MÓDULO III ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y CÁLCULO DE LÍNEAS DE CRÉDITO RIESGO DE CRÉDITO DOCUMENTOS Principales factores que determinan el riesgo Riesgo Individual De Un Crédito BASE PARA LA INTEGRACIÓN DE UN EXPEDIENTE DE CRÉDITO Solicitud de Crédito Documentos Legales Acreditación de Identidad y Domicilio Estados Financieros Dictamen y Garantías PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO Admisión Seguimiento Recuperación PRINCIPIOS BASICOS DE OTORGAMIENTO Generalidades Antecedentes Anteriores al Crédito Fuentes de pago y Estructura METODOLOGÍAS PARA EL MANEJO DEL RIESGO Scoring Ponderación Las 5 C del Crédito Ponderación para el Cálculo de Líneas de Crédito.

6 DATOS DEL EVENTO MÓDULO I HERRAMIENTAS PARA LA INVESTIGACIÓN DE CRÉDITO - 07 de marzo MÓDULO II ANÁLISIS FINANCIERO 20 de marzo MÓDULO III ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y CÁLCULO DE LÍNEAS DE CRÉDITO - 12 de abril Horarios: Módulos I y II - 8:00 am a 1:00 pm Módulo III - 8:00 am a 5:00 pm Sede: El Plaza 77 Av. Paseo de la Reforma No. 77, Glorieta de Colón, México D.F. INSTRUCTOR MCE. LUIS EDUARDO PÉREZ MATA Empresario, Conferencista Internacional, Autor y Consultor Especialista en Crédito y Cobranza. Managing Director de The Profit Centered Credit Group. Presidente y Director General de Grupo ICM Expositor registrado en la división CI (Creditors International) de ACA International y Certificado como Instructor por esta misma organización. Conferencista Internacional que ha impartido cursos de capacitación a más de 800 empresas en América Latina, Estados Unidos, Australia y Europa, además de asociaciones de Ejecutivos de crédito en temas relacionados a análisis de riesgo de crédito, gestión de cuentas por cobrar, motivación, liderazgo, trabajo en equipo y desarrollo organizacional. En el año 2004 obtuvo la distinción MCE (Master CreditExecutive) Otorgada por la Society of CertifiedCreditExecutives de ACA International. Presidente y Director General de Grupo ICM especializado en el desarrollo profesionalización de crédito y cobranza Presidente y fundador del Comité Organizador del Congreso Mundial de Crédito y Cobranza México 2007, Irlanda 2009 y Australia 2011.

7 A partir del año 2009 fue nombrado Managing Director de The Profit CenteredCreditGroup, un grupo internacional de organizaciones y consultores promotores de una nueva visión en Credit Management Es además instructor acreditado para el área de Extensión Universitaria del Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores de Monterrey (Tec. de Monterrey) y Profesor del Diplomado Estratégico en Cobranza de Consumo por la Universidad Anáhuac. Consultor especialista en Gestión de Cobranza y Riesgo de Crédito para GENPACT. Autor del libro Estrategias de Cobranza de Cuentas Comerciales Coautor de Negociación Asertiva La Nueva Visión de la Cobranza Coautor del Libro TheBestKept Profit Secret editado en Estados Unidos Colaborador frecuente de la Asociación de Profesionales en Cobranza y Servicios Jurídicos, A.C. C.P. DIANA MILENA MARTÍNEZ PRIETO Contador Público y Auditora de la Universidad Central de Colombia, Diplomado Estratégico en Cobranza de la Universidad Anáhuac de México. Con más de 8 años de experiencia en el análisis cualitativo de empresas para calcular el riesgo de crédito y negociación especial de cuentas. Desde el año 2007 es Consultora en crédito y cobranza para Latinoamérica del Grupo ICM Instructora de Capacitación en Crédito y Cobranza Miembro del Comité Organizador del Congreso Centroamericano de Crédito y Cobro CONACRE en Costa Rica, Panamá y Guatemala Coordinadora del proceso de Certificación de Asesores por medio del Instituto Mexicano de Profesionalización en la Cobranza IMPCOB Coordinadora de Contenido editorial de la comunidad virtual más representativa de Ejecutivos de Crédito de Latinoamérica Su experiencia profesional previa a su participación con el Grupo ICM, incluye entre otras: Grupo empresarial Servientrega S.A. y Aliadas - Coordinadora Nacional de Ingresos Crédito - Analista de Intercambios Empresariales - Analista de Crédito para las empresas del Grupo - Analista de Conciliaciones Contador Público de SIC Ltda Analista de Crédito y Cobranzas Xerox de Colombia S.A.

8 INVERSIÓN Costo por participante Módulo I - $ 2,200.00* Módulo II - $ 2,200.00* Módulo III - $ 3, * Si toma el Seminario completo (Los 3 módulos): Hasta el 29 de Febrero $6, * A partir del 01 de Marzo $6, * * + Precios más I.V.A DESCUENTOS ESPECIALES 10 % de Descuento Para miembros de nuestras Redes Sociales (Facebook, Linkedin, Twitter, YouTube). Descuentos por Cantidad * 5 % de Descuento 2 asistentes 10 % de Descuento 3 a 5 asistentes 20 % de Descuento Paquete Corporativo (6 personas en adelante) * participantes de la misma empresa y ubicación

9 MÁS INFORMACIÓN Para más detalles e inscripciones puede dirigirse a: ICM Teléfonos +52 (55) (55) (55) (55) Mail:informacion@congresocredito.com