PLAN DE EMPRESA APORTAR FOTOCOPIAS DE CUANTOS DOCUMENTOS ACREDITEN LA MADUREZ Y VIABILIDAD DEL PROYECTO. Nº EXPEDIENTE: IDEAM -...

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1 Nº EXPEDIENTE: UNION EUROPEA Fondo Social Europeo IDEAM -... / 04 PLAN DE EMPRESA APORTAR FOTOCOPIAS DE CUANTOS DOCUMENTOS ACREDITEN LA MADUREZ Y VIABILIDAD DEL PROYECTO.

2 DATOS DE CONTACTO IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA DATOS DE CONTACTO: PRESENTADO POR D./DÑA. TELÉFONO FAX DIRECCIÓN MUNICIPÌO PROVINCIA Y CÓD.POSTAL DATOS DEL PROYECTO O EMPRESA: DENOMINACIÓN FORMA JURÍDICA FECHA DE CONSTITUCIÓN CAPITAL SOCIAL SECTOR DE ACTIVIDAD PRODUCTOS PRINCIPALES INVERSIÓN REALIZADA DATOS DEL PROMOTOR (Tantos como promotores participen en el proyecto): NOMBRE Y APELLIDOS D.N.I./PASAPORTE NACIONALIDAD DOMICILIO MUNICIPIO PROVINCIA Y CÓD.POSTAL TELÉFONO / FAX FORMACIÓN PROMOTOR/ES (Indicar titulaciones y centros, después, otros estudios e idiomas. Hacer constar, asimismo, conocimientos informáticos) EXPERIENCIA PROFESIONAL PROMOTOR/ES (Debe detallarse: empresa, sector, cargos desempeñados, responsabilidades; resaltando experiencia en el sector para el que se propone el proyecto)

3 Nº EXPTE: 1. DESCRIPCIÓN DE LA ACTIVIDAD Sector o sectores de actividad Ambito geográfico Segmento de mercado 2. DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO Descripción Comercial Ventajas competitivas (Referencia, línea, gama) Descripción Técnica: Proceso productivo: estructura (edificio, instalaciones), materias primas y materiales auxiliares, recursos técnicos en maquinaria, útiles y herramientas, y recursos humanos. 3. APROVISIONAMIENTO Listado de proveedores Motivos de selección de los mismos. Presentar facturas, facturas proformas, etc. 4. PRECIO DE VENTA Costes (directos e indirectos, fijos y variables) Margen bruto (margen bruto unitario precio de venta coste variable unitario) Demanda Competencia Objetivo y estrategia de precios (precios altos-bajos, diferenciación, política de descuento) 5. MERCADO Entorno (ámbito geográfico o zona de influencia) Competencia Clientela potencial 6. LOCALIZACIÓN Identificación del local Descripción del local Zona de influencia (análisis de flujos, mercado potencial de la zona) Aportar contrato de compra-venta o alquiler

4 7. COMUNICACIÓN Red comercial Publicidad Promoción Distribución Merchandising Aportar facturas o facturas proforma. 8. OBJETIVOS DE VENTA Previsión de ventas Previsión de ventas para el primer año Aportar pedidos, facturas, facturas proforma, etc. 9. ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS Definición de los puestos de trabajo Organigrama Total plantilla Promotores Contratos indefinidos Otros Aportar contratos 10. ESTRUCTURA LEGAL Forma jurídica Aportar Escritura de Constitución o Alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. Impuestos y tributos a los que está sometida la empresa Aportar el Alta en el Impuesto de Actividades Económicas (IAE)

5 11. PLAN ECONÓMICO / FINANCIERO Plan de Inversiones 3 años INMOVILIZADO 1 er año 2º año 3 er año Gastos de Establecimiento... Inmovilizado Inmaterial: Patentes y Marcas... Derechos Traspaso... Aplicaciones Informáticas... Derechos... Otros... Inmovilizado Material: Terrenos... Construcciones... Maquinaria y Utillaje... Mobiliario... Equipos informáticos... Elementos de transporte... Otros... Inmovilizado Financiero: Depósitos y Fianzas (largo plazo)... Otros... TOTAL INMOVILIZADO... CIRCULANTE Existencias... Deudores: Clientes... Administraciones Públicas... Inversiones Financieras temporales... Tesorería... TOTAL CIRCULANTE Comentarios sobre el Plan de Inversiones

6 11.2. Plan de Financiación 3 años CONCEPTO 1 er año 2º año 3 er año RECURSOS PROPIOS: Capital... Aportación dineraria de los socios... Otras aportaciones de los socios... TOTAL RECURSOS PROPIOS... ACREEDORES A LARGO PLAZO: Deudas a largo plazo entidades de crédito... Proveedores inmovilizado largo plazo... Acreedores a largo plazo... Otras deudas a largo plazo... TOTAL ACREEDORES LARGO PLAZO.. ACREEDORES A CORTO PLAZO: Deudas a corto plazo entidades de crédito... Proveedores... Administraciones Públicas... Otras deudas a corto plazo... TOTAL ACREEDORES CORTO PLAZO... Comentarios sobre el Plan de Financiación

7 11.3. Previsión de Cuentas de Ganancias y Pérdidas 3 años CONCEPTO 1 er año 2º año 3 er año INGRESOS: Por ventas... Otros ingresos de explotación... TOTAL DE INGRESOS... GASTOS: Costes de ventas... Gastos de personal... Dotac. Amortización Inmovilizado... Tributos... Arrendamientos... Reparaciones y Conservación... Servicios profesionales independientes. Transportes... Primas de seguros... Servicios bancarios... Publicidad y RR.PP... Suministros... Otros... TOTAL DE GASTOS... MARGEN BRUTO: TOTAL... RESULTADO FINANCIERO: Ingresos Financieros... Gastos Financieros... RESULTADO EXTRAORDINARIO: Ingresos Extraordinarios... Gastos Extraordinarios...

8 CONCEPTO 1 er año 2º año 3 er año BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS: IMPUESTOS: Impuestos s/sociedades... Otros Impuestos... RESULTADO DEL EJERCICIO: BENEFICIO O PÉRDIDA... Comentarios sobre Previsión de Cuentas de Pérdidas y Ganancias

9 11.4. Presupuesto de Tesorería 3 años CONCEPTO 1 er año 2º año 3 er año SALDO INICIAL... COBROS: Por ventas anteriores... Por ventas del período... TOTAL SALDO INICIAL + COBROS... PAGOS: POR GASTOS VARIABLES: Compras período anterior... Compras del períodeo... POR OTROS GASTOS VARIABLES: DEL PERÍODO ANTERIOR: Hacienda Pública IRPF... Seguridad Social... DEL PERÍODO: Suministros... Otros gastos variables... Sueldos y salarios... Seguridad Social empresa... Hacienda Pública IRPF... Seguridad Social... POR GASTOS FIJOS: DEL PERÍODO ANTERIOR: Hacienda Pública IRPF... Seguridad Social... DEL PERÍODO: Total Gastos Financ. no excentos de IVA Total Gastos Financ. Exentos IVA... Sueldos y salarios líquidos... Seguridad Social Empresa... Hacienda Pública IRPF... Seguridad Social... IVA período... Impuesto de Sociedades... TOTAL PAGOS... SALDO FINAL... Comentarios sobre Presupuesto de Tesorería

10 11.5. Balance de situación final 3 años ACTIVO 1 er año 2º año 3 er año INMOVILIZADO NETO... INMOVILIZADO MATERIAL... Maquinaria... Mobiliario... Herramientas y útiles... Equipo informático... Amortización acumulada... INMOVILIZADO INMATERIAL... Programas informáticos... Elemento transporte (leasing)... Amortización acumulada leasing... INMOVILIZADO FINANCIERO... Fianza... CIRCULANTE... REALIZABLE... Existencias... Materias primas Productos terminados EXIGIBLE... Clientes... DISPONIBLE... Tesorería... TOTAL ACTIVO... PASIVO 1 er año 2º año 3 er año RECURSOS PERMANENTES... RECURSOS PROPIOS... Capital... Reservas voluntarias... Pérdidas y Ganancias... EXIGIBLE CORTO PLAZO... Proveedores... Hacienda Pública IRPF... Org. Seguridad Social acreedores... Hacienda Pública por IVA... Hacienda Pública Impuesto Sociedades Proveedores Inmovilizado Leasing c/p... TOTAL PASIVO...

11 Comentarios sobre Balance de situación final

12 11.6 Ratios 3 años Solvencia FP/A AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 FINANCIEROS ESTRUCTURA Endeudamiento Calidad de la Deuda Cap.Devolución Préstamos Apalancamiento Capacidad de Crédito a LP Inmovilización del Activo Tasa de Amortización Liquidez Total Liquidez Inmediata (PL+PC)/P PC/(PC+PL) (BDI+Z)/PL (PC+PL)/A FP /(FP + PL) AF/A Z/A AC/PC (AC-X)/PC LIQUIDEZ Tesorería Fondo de Maniobra Fondo Maniobra s/ventas T/PC ((FP + PL) - AF) /AC (AC-PC)/V Fondo Maniobra s/ac Rentabilidad Financiera (AC-PC)/AC BDI/K AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 ECONÓMICOS GASTOS RENTABILIDAD Rentabilidad Económica Rentabilidad Explotación Rotación de Activos Margen de Ventas Margen Operativo Margen Bruto Apalancamiento Financiero Productividad del Personal Productividad de la Estructura BDI/A BAII/A V/A BDI/V BAII//V (V - CV) / V GF/BAII V/GP V/GE Comentarios sobre los distintos ratios del proyecto

13 12. PLAN DE PUESTA EN MARCHA Previsión del inicio de la actividad En proceso de constitución Fecha concreta < 6 meses > 6 meses + 12 meses No sabe Datos para la puesta en marcha del proyecto Financiación Definida Pendiente Financiación Recursos propios Financiación por cuenta ajena Préstamo Crédito Leasing Inversión Definida Pendiente Adquirida Negociándose Búsqueda y selección Proveedores Definidos Pendientes Contratos Negociando Búsqueda y selección Local Definido Pendiente Alquiler Cuota: Compra Precio: Contratación Definida Pendiente Indefinidos Temporales Otros Promoción Definida Pendiente Realizándose Medios utilizados