Tesorería Corporativa

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José Manuel Miguélez Sáez
hace 7 años
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2 Tesorería Te permite tener el control total de tus flujos financieros, ya que podrás manejar en línea los ingresos y egresos, con estructuras de cuentas de cheques y virtuales en moneda nacional o dólares, a través de herramientas que te ayudarán a administrar y optimizar los recursos financieros en línea y tiempo real. Principales funcionalidades de Tesorería Estructuras de cuentas de cheques y cuentas virtuales multinivel. Cuentas balance cero. Asignación de techos financieros. Cálculo de préstamos. Cobranza interbancaria., te proporciona la suma de saldos de todas tus cuentas. 1

3 Saldos reales consolidados de servicio Concentradora % Pago de interés Cuentas de registro multinivel Asignación de techos financieros Región Centro Región Norte Cálculo de tasa pasiva o activa Cuentas balance cero México D.F. abonos / cargos Edo. Méx. abonos / cargos Monterrey abonos / cargos Torreón abonos / cargos Sólo pagan hasta su límite asignado Función Concentrar en línea los recursos recibidos, a través de cuentas captadoras balance cero. Establecimiento de cuentas y niveles de acuerdo a tus necesidades. No mantener saldos improductivos. Cobranza interbancaria. Recursos en línea tiempo real. Pago de interés a cuenta concentradora. Establecimiento de línea de servicio (opcional). Establecer en línea límites de disponibilidad diaria revolvente y/o presupuestal, por cuenta de registro o por cuenta pagadora. Establecimiento de presupuestos. Mayor control de recursos. Dotar saldo virtual. Cálculo de préstamos, establecimiento de tasa pasiva y activa de acuerdo al saldo final de las cuentas de registro multinivel. Conocer el comportamiento de los flujos de efectivo de acuerdo a la región., otorga la consulta de la posición financiera global, al presentar en una consulta la suma de saldos: vista, inversiones y crédito de todas las cuentas establecidas en Scotiabank y de otros bancos. Conocer la posición global de saldos. Mejorar la toma de decisiones. 2

4 Cálculo de préstamos Estructura de cuentas de acuerdo a tu operación. Asignación de techos financieros por cuenta. disponibilidad revolvente. Holding $65 -$5 $70 Decisiones La tesorería central puede asignar una tasa de interés del 10% anual por préstamos por cuenta filial. También, puede asignar una tasa de interés del 5% anual por inversión. $8 crédito Delegación D.F. $65 inversión del saldo de Holding AA paga 10% interés por saldo -$8 BB obtiene 5% interés por $3 CC obtiene 5% interés por $55 DD obtiene 5% interés por $15 Distrito Federal Guadalajara CRM 1 -$5 -$8 $3 CRM 2 $70 $55 $15 Delegación I Delegación II Zapopan Jalisco CRM AA -$8 -$20 $12 CRM BB $3 -$22 $25 CRM CC $55 -$35 $90 CRM DD $15 -$10 $25 Pagadora Captadora Pagadora Captadora -$20 $12 -$22 $25 Pagadora Captadora Pagadora Captadora -$35 $90 -$10 $25 -$15 -$4 -$1 $10 $2 -$20 -$1 -$1 $15 $10 -$20 -$10 -$5 $30 $60 -$10 $5 $10 $10 3

5 Te permite consultar saldos y movimientos en línea y tiempo real, de acuerdo a la estructura establecida. Global Banking Chihuahua Sonora Camargo Juárez Hermosillo Agua Prieta Nómina Pagadora Nómina Captadora Cash M Pagadora Cash M Captadora Global B Pagadora Global B Captadora e-banking Pagadora e-banking Captadora La consulta se realiza primero a la cuenta concentradora, posteriormente a las cuentas de registro multinivel, hasta llegar a las cuentas finales de la estructura, cuentas captadoras o pagadoras. Es posible exportar la información de la estructura consolidada y a detalle por cuenta o estructura. 4

6 Toma el control total de tus flujos financieros 5

7 Asignación de límites de disponibilidad Con esta funcionalidad, podrás asignar en línea límites para la disposición de recursos a las cuentas pagadoras y de registro multinivel. Límite Diario: Es revolvente y se restablece en forma automática. Límite Presupuestal: Por un monto y fecha determinada. Los cheques o cargos electrónicos no serán pagados en caso de superar estas indicaciones. Los límites pueden ser modificados las veces que sea necesario durante el día a través de. 6

8 Tesorería Con esta funcionalidad, podrás indicar las cuentas de registro multinivel a las cuales se realizará el cálculo de préstamos, este cálculo es sólo informativo, no genera contabilidad dentro de Scotiabank. Podrás asignar la tasa pasiva y tasa activa, el sistema aplicará un cálculo de interés simple anualizado sobre el monto del cierre diario que guarden estas cuentas, esta información se podrá imprimir o exportar en formato TXT. 7

9 Con esta funcionalidad, obtendrás la posición global de la empresa, al mostrarte en una consulta, la suma de saldos de todas tus cuentas sin importar el banco donde esté establecida la cuenta., te permitirá tomar decisiones en línea de manera fácil y efectiva al conocer los saldos en forma oportuna. El sistema consolidará el saldo de las cuentas en Scotiabank: cheques, inversiones y crédito, el resultado será la Posición Scotiabank. La Posición Otros Bancos se compondrá con el saldo de sus cuentas de cheques, inversiones y créditos en otras instituciones, esta información es indicada por la empresa. También la empresa indicará los gastos del día los cuales formarán la Posición Otros Gastos. La suma resultante de estos 3 conceptos otorgarán la Posición Financiera de la empresa. 8

10 Control centralizado de recursos financieros. Pago de interés a cuenta concentradora. Opcional: manejo de línea de sobregiro en la cuenta concentradora. No mantener saldos improductivos en cuentas filiales. Asignación de límite de disponibilidad diario revolvente por cuenta. Asignación de límite de disponibilidad presupuestal por cuenta. Operación en línea y tiempo real. Cuentas balance cero. Cálculo de préstamos. Cobranza interbancaria. Estructuras de cuentas multinivel en moneda nacional y dólares. : permite la posición financiera de la empresa. Archivo TXT con el detalle de las operaciones para tu conciliación electrónica. La estructura horizontal y vertical sin límite de cuentas o niveles. 9

11 Contar con. Abrir cuentas de cheques para la cuenta concentradora, cuentas pagadoras y cuentas captadoras. Operación en territorio nacional. Comisiones Concepto Apertura Anualidad Por saldo promedio mensual menor a $200,000 en la cuenta concentradora 1 Por operación en cuenta pagadora Cheque pagado Cargo en cuenta Por operación en cuenta captadora Abono recibido (incluye depósito referenciado) Abono recibido en medio electrónico Por operación en cuenta concentradora Cheque pagado Apertura de cada cuenta a partir de la no. 20 Intento de sobregiro - cualquier importe de sobregiro - cheque devuelto en cámara de compensación 2 Intento de sobregiro - cualquier importe de sobregiro - cheque devuelto sin fondos presentado en ventanilla 2 Cheque certificado Copia de estado de cuenta impresa en sucursal Consulta de saldos y movimientos en sucursal Comisiones $5,500 $2,000 $1,000 $10 $6 $9 $6 $10 $72 $900 $900 $150 $40 $40 Producto disponible para personas físicas con actividad empresarial y personas morales a nivel nacional en nuestras sucursales. Todas las comisiones son en Moneda Nacional (con excepción de las indicadas en otra moneda), no incluyen IVA y están sujetas a cambios. 1 Si el saldo promedio mensual registrado en tu cuenta es inferior al mínimo requerido, sólo pagarás la cantidad que resulte menor entre la comisión mencionada o la diferencia entre tu saldo y el saldo mínimo. 2 Por cheque devuelto por falta de fondos, pagando la cantidad que resulte menor entre la comisión mencionada y el monto del sobregiro. Para mayor información, llama al Centro de Atención Telefónica Empresarial: , y

12 Scotiabank Inverlat, S.A. Oficinas s: Blvd. M. Ávila Camacho No.1 Col. Lomas de Chapultepec, México, D.F. C.P Nuestras sucursales Centro de Atención Telefónica y Descubre lo que puedes lograr Unidad Especializada de Aclaraciones: une@scotiabank.com.mx CONDUSEF: y Para mayor información sobre términos, condiciones, comisiones y requisitos de, consulta: DIC

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