SECCION I. El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de Financiera Uno durante el año 2013.

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1 Documento de Información Anual 2013

2 SECCION I El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de Financiera Uno durante el año Sin perjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a los dispositivos legales aplicables. Alberto D Angelo D. Gerente General Lima, 19 de Marzo del 2014 La presente declaración se emite en cumplimiento de lo dispuesto por la Resolución de Gerencia General No EF/94.11

3 SECCION II NEGOCIO 2.1. Datos Generales Denominación Financiera Uno S.A. es una sociedad anónima debidamente constituida y vigente de acuerdo con la legislación peruana Domicilio El domicilio legal es Av. Aviación 2405, distrito de San Borja, provincia y departamento de Lima y que se encuentra inscrita en la Partida Electrónica No del Registro de Personas Jurídicas de la Oficina Registral de Lima y Callao. El número de la central telefónica de Financiera Uno es (511) y el de Fax es Constitución Financiera Uno tiene por objeto social dedicarse a actividades de intermediación financiera de acuerdo con la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros y las demás normas generales y regulatorias que le resulten aplicables. Financiera Uno se constituyó el 18 de mayo de 2009, luego de tomar conocimiento de la Resolución SBS Nº de fecha 07 de mayo de 2009 y de recibir el Certificado de Autorización de Organización como empresa Financiera. Con fecha 18 de enero de 2010, la Compañía recibió el oficio N SBS, mediante el cual la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP hace llegar la Resolución N , la cual otorga la autorización para el funcionamiento de Financiera Uno S.A. como una empresa financiera; iniciando operaciones el 1 de marzo de 2010.

4 2.1.4 Grupo Económico Financiera Uno forma parte del siguiente grupo económico: INTERCORP PERU LTD. URBI 99.99% IFH PERU TRADING COMPANY HONG KONG 100% INTELIGO GROUP CORP. 100% INTERCORP FINANCIAL SERVICES INC % INV. RIO NUEVO 100% NG EDUCATION HOLDINGS 50% PUENTE DE SAN MIGUEL ARCANGEL 100% RONEPETO 99.99% SAN MIGUEL GLOBAL OPPORTUNITIES 99.9% INTERCORP INTERCORP RETAIL MANAGEMENT INC % 42.36% LOS CONQUISTADORES REALES 99.99% INTERCORP INVESTMENTS PERÚ INC 100% ALAMEDA COLONIAL 99.99% CLUB DE SOCIOS 99.99% DOMUS HOGARES DEL NORTE S.A % IFH PERU TRADING (SHANGAI) COMPANY 100% INTELIGO BANK 100% INTELIGO REAL ESTATE CORP. 100% INTELIGO SAB INTERBANK 98.01% INTERFONDOS 100% INTERTITULOS 100% INTERSEGURO 99.99% CENTRO COMERCIAL ESTACION CENTRAL 75% COLEGIOS PERUANOS 99% NG EDUCATION S.A.C. 99.9% CENTRO CIVICO 100% LINCE GLOBAL OPPORTUNITIES 100% MILENIA 99% SUPERMERCADOS PERUANOS HOLD CORP. 100% INRETAIL PERÚ CORP % (72.48%) (1) IFH RETAIL CORP % TIENDAS PERUANAS S.A. 96% FINANCIERA UNO S.A. HPSA CORP. 65% HOMECENTERS PERUANOS S.A % HORIZONTE GLOBAL OPPORTUNITIES CORP. 100% HORIZONTE GLOBAL OPPORTUNITIES PERU 99.99% 99.99% INV. HUANCAVELICA 100% CONTACTO 100% 25 % INRETAIL REAL ESTATE CORP. 100% REAL PLAZA S.R.L % ZERMATT PHARMACEUTICALS SAC 99.99% COEPTUM HOLDING S.A.C % PHARMACIES EUORPEENNES HOLDING SAC 99.99% CHAMMAR TRADING S.A.C. 99.8% SUPERMERCADOS PERUANOS S.A % PLAZA VEA SUR SAC 99.99% 96% C.I. UNION % INRETAIL PROPERTIES MANAGEMENT S.R.L % INTERPROPERTIES HOLDING* PERUANA DE TIQUETES SAC 99.99% INTERBANK PERU REPRESETACOES E PARTICIPACOES BRASIL 100% ECKERD PERU 99.99% BOTICAS DEL ORIENTE SERVICIOS CONEXOS EXPRESSNET SAC 100% 99.9% ECKERD AMAZONIA 99.9%

5 2.1.5 Capital Social, acciones creadas y emitidas y número y valor nominal de las acciones Al 31 de diciembre de 2013 y de 2012, el capital social está representado por 180,264,937 y 119,898,274 acciones comunes con valor nominal de S/.1.00 por acción, respectivamente. Estas acciones se encuentran suscritas, pagadas e inscritas ante registros públicos. La Financiera fue constituida con un capital social de S/.12,001,185, representados por igual número de acciones comunes, con valor nominal de S/.1.00 por acción. Durante el ejercicio 2009, los accionistas acordaron incrementar el capital social en S/.571,300, representados por igual número de acciones comunes, con valor nominal de S/.1.00 por acción. Al 31 de diciembre de 2009, estos incrementos de capital fueron presentados como capital adicional, ya que a dicha fecha se encontraban suscritas, pagadas y en proceso de inscripción ante registros públicos. Este proceso de formalización se culminó en febrero de 2010, con lo cual fueron reclasificados al capital social. Durante el ejercicio 2010, los accionistas acordaron incrementar el capital social por S/.75,690,451, representados por igual número de acciones comunes, con valor nominal de S/.1.00 por acción. Al 31 de diciembre de 2010, de este total, 40,690,451 acciones se encontraban suscritas, pagadas e inscritas ante registros públicos, por lo que fueron presentados como parte del capital social; 33,950,000 acciones se encontraban suscritas, pagadas y pendientes de inscripción ante registros públicos, por lo que fueron presentados como capital adicional; y 1,050,000 acciones se encontraban suscritas, pendientes de pago y de inscripción ante registros públicos. En enero de 2011 los accionistas efectuaron el pago pendiente y se inicio el proceso de inscripción ante registros públicos por el total de 35,000,000 acciones. Dicho proceso de formalización se culminó en marzo de 2011, con lo cual fueron reclasificados al capital social. Durante el ejercicio 2011, los accionistas acordaron incrementar el capital social por S/.31,635,338, representados por igual número de acciones comunes, con valor nominal de S/.1.00 por acción. Al 31 de diciembre de 2011, de este total, 12,196,476 acciones se encontraban suscritas, pagadas e inscritas ante registros públicos, por lo que fueron presentados como parte del capital social; 19,366,668 acciones se encontraban suscritas, pagadas y pendientes de inscripción ante registros públicos, por lo que fueron presentados como capital adicional; y 72,194 acciones se encontraban suscritas, pendientes de pago y de inscripción ante registros públicos. En enero de 2012 los accionistas efectuaron el pago pendiente y se inicio el proceso de inscripción ante registros públicos por el total de 19,438,862 acciones. Dicho proceso de formalización se culminó en marzo de 2012, con lo cual fueron reclasificados al capital social.

6 Durante el ejercicio 2012, no se realizaron acuerdos de incremento de capital social. Durante el ejercicio 2013, los accionistas acordaron incrementar el capital social por S/.100,357,519, representados por igual número de acciones comunes, con valor nominal de S/.1.00 por acción. Al 31 de diciembre de 2013, de este total, 60,366,663 acciones habían sido suscritas, pagadas e inscritas ante registros públicos, por lo que fueron presentados como parte del capital social; 38,391,222 acciones se encontraban suscritas, pagadas y pendientes de inscripción ante registros públicos, por lo que fueron presentados como parte del capital adicional; y 1,599,634 acciones se encontraban suscritas, pendientes de pago y de inscripción ante registros públicos Estructura Accionaria Al 31 de diciembre de 2013 y de 2012, la participación accionaria está conformado por: Accionistas % IFH Retail Corp. 96 Otros Composición Accionaria Acciones con Derecho a Voto Tenencia Número de % de Accionistas Participación Menor a 1% 2 0.5% Entre 1-5% 1 3.5% Entre 5-10% 0 0% Mayor al 10% 1 96% Total 4 100% 2.2. Descripción de Operación y Desarrollo Objeto Social Financiera Uno pertenece al CIIU 6599, correspondiente a otros tipos de intermediación financiera. De acuerdo con sus estatutos, la Compañía está facultada para recibir depósitos de terceros e invertirlos junto con su capital en colocaciones, otorgar avales y fianzas, adquirir y

7 negociar certificados de depósitos, efectuar todo tipo de operaciones de intermediación financiera y otras actividades permitidas por la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros o que sea autorizada por la SBS Plazo de duración del negocio El plazo de duración de la Sociedad es indefinido Evolución de las operaciones Reseña histórica Mediante Resolución N , de fecha 7 de mayo de 2009, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP autorizó a la Compañía organizarse como empresa Financiera. Con fecha 18 de enero de 2010, la Compañía recibió el oficio N SBS, mediante el cual la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP hace llegar la Resolución N , la cual otorga la autorización para el funcionamiento de Financiera Uno S.A. como una empresa Financiera. Financiera Uno ha establecido convenios con importantes empresas donde la Tarjeta Oh! es aceptada, mejorando su atractivo y haciendo que ésta se vuelva cada vez más importante para sus usuarios. Financiera Uno cuenta con un software de vanguardia para automatizar la evaluación de crédito y reducir la mora proveniente de las colocaciones. Asimismo, cuenta con un software de cobranzas y contabilidad para incrementar su productividad y capacidad de respuesta en el mercado. Durante el 2013 Tarjeta Oh! se convirtió en la tarjeta exclusiva de Plaza Vea reemplazando a la Tarjeta Vea de Interbank. Para esto Financiera Uno requirió un promedio con 1,314 colaboradores los cuales contribuyeron directamente al crecimiento de la empresa. Al 31 de diciembre 2013, Financiera Uno contó con 523 mil tarjetas, las cuales generaron un crecimiento de saldos del 144%; cerrando el año con 284 millones de soles de colocaciones distribuidas en setenta agencias de 18 ciudades del país. Financiera Uno cuenta con un Plan Estratégico de 5 años, el cual se revisa anualmente, cuyos principales objetivos son: Incrementar las colocaciones como resultado del aumento en las ventas con Tarjeta Oh! de las tiendas Oechsle, Plaza Vea,

8 Promart y otras relacionadas, así como la colocación de nuevos productos de crédito directo a los mejores clientes. Aumentar el parque de tarjetas, en línea con el crecimiento de las tiendas Oechsle, Plaza Vea, Promart y otras relacionadas a nivel nacional. Mejorar el plazo de las colocaciones por medio de acciones coordinadas con los retailers asociados del Grupo Intercorp. Incrementar los ingresos no financieros de la mano del crecimiento del parque de tarjetas y la mejor oferta de valor transversal de la tarjeta Oh!. Aumentar el número de establecimientos afiliados en los que es aceptada la Tarjeta Oh!. Centralizar las tarjetas de crédito dirigidas al negocio retail del Grupo Intercorp Perú bajo la administración de la Financiera. Reducir los niveles de mora a través de mejores acciones de cobranza y el uso intensivo de la tecnología en los procesos de originación. Continuar con acciones de mejoras en eficiencia operativa Descripción del mercado Cuando inició sus operaciones en el 2010, Financiera Uno estuvo principalmente enfocada en captar clientes para su Tarjeta Oh! y, a través de ésta, financiar las compras en la cadena de tiendas departamentales Oechsle y otros establecimientos afiliados. En este sentido, el mercado en el que Financiera Uno participó activamente corresponde al de tarjetas de crédito en general y aquellas destinadas a consumo en particular. El liderazgo de esta categoría está compartido por los cuatro principales bancos: Banco Interbank, Banco de Crédito del Perú, BBVA Banco Continental y Scotiabank. Sin embargo, es importante observar la participación obtenida por Crediscotia Financiera, Citibank, Banco Falabella y Banco Ripley, de las cuales las dos últimas son ex Financieras convertidas en bancos y que han logrado superar en poco tiempo a los demás bancos. Es así como se desprende que los principales competidores de la Tarjeta Oh! de Financiera Uno, son la tarjeta CMR, asociada con la tienda departamental Saga Falabella, supermercados Tottus y tienda de mejoramiento del hogar Sodimac y la tarjeta Ripley, asociada a la tienda departamental del mismo nombre. A principios de 2010, la colocación de las tarjetas de crédito en la industria mostró una tendencia de crecimiento lenta,

9 consecuencia en parte de la crisis financiera internacional. Sin embargo, esta tendencia fue revirtiéndose a lo largo del año y, especialmente en Durante el 2013 el mercado de tarjetas de crédito se ha mantenido en crecimiento, según información oficial de SBS, el saldo en Tarjeta de Crédito para empresas de la banca múltiple y financieras ha crecido en un 9%; y durante los últimos 2 años, las colocaciones en tarjetas de crédito emitidas por instituciones dedicadas principalmente al retail han crecido a un ritmo de aproximadamente 18% anual. A pesar de este crecimiento, el número de tarjetas de crédito per cápita en Perú es de 0.26, uno de los más bajos de la región. En consecuencia, existe un atractivo mercado potencial de crecimiento de las colocaciones de tarjetas de crédito destinadas a consumo para los próximos años. En particular, las tarjetas de crédito no bancarias han logrado un rápido crecimiento en el mercado, desplazando así en crecimiento a las tarjetas de crédito bancarias y ganando la preferencia del público. Esto se confirma con la información de que las dos empresas con mayor número de tarjetas de créditos de consumo en el 2013 han sido Falabella Perú y Ripley Perú. En el siguiente gráfico se muestra la evolución del número de tarjetas de crédito emitidas activas (en miles) por Financiera Uno y por nuestros principales competidores en los últimos tres años, observándose un crecimiento ponderado de 4% en el caso de Banco Falabella y de 45% en el caso de Financiera Uno. 1,248 1,358 1,353 1,066 1,012 1, CMR Ripley Tarjeta Oh! Dic-11 Dic-12 Dic-13

10 A pesar del crecimiento en número de tarjetas, las entidades financieras asociadas a una tienda por departamento han manteniendo un indicador de morosidad promedio de 4% durante los 3 últimos años. Cómo se puede observar en el siguiente gráfico, al cierre de diciembre 2013, Financiera Uno presenta un indicador de morosidad de 4.5% ubicándose ligeramente por encima de Falabella con 3.8% y por debajo de Ripley con 4.9%. 3.0% 3.4% 3.8% 5.3% 5.3% 4.9% 4.4% 4.4% 4.5% CMR Ripley Tarjeta Oh! Dic-11 Dic-12 Dic-13 El reto para las instituciones financieras del país será desarrollar mecanismos de originación que permitan aumentar el grado de penetración de los servicios financieros a todos los segmentos de la población y así lograr que el Perú alcance índices de bancarización similares a los de otros países de América Latina. Esto se debería dar en especial porque los otros países con mayor penetración tienen condiciones sociales y económicas similares a las nuestras Descripción de las principales partidas de los estados financieros: Al 31 de diciembre de 2013, el activo total de Financiera Uno ascendió a S/. 393,922 mil, compuestos principalmente por: - Disponible: S/. 27,775 mil - Cartera de créditos neta: S/.283,896 mil - Intangibles neto: S/.34,848 mil Al 31 de diciembre de 2013, el pasivo total de Financiera Uno ascendió a S/. 234,687 mil, compuesto principalmente por bonos de S/. 35,437 mil, certificados de depósito negociables de S/.47,614 mil, adeudados de S/ 81,969 mil, y cuentas por pagar por bienes, servicios y operaciones con tarjeta de crédito de S/.62,840 mil.

11 2.3. Gestión de Riesgos El patrimonio neto de Financiera Uno al 31 de diciembre de 2013 ascendió a S/. 159,235 mil, compuesto principalmente por el capital social de S/.180,265 mil. La pérdida neta de Financiera Uno en el 2013 fue de S/.33,661 mil. Los ingresos financieros de la empresa, ascendentes a S/.105,104 mil provienen principalmente de las colocaciones en tarjetas de crédito mantenidas durante el Los principales gastos durante el 2013 corresponden a: - Provisiones por cobranza dudosa: S/. 35,969 mil. - Gastos de personal: S/.44,494 mil - Servicios de terceros: S/. 60,496 mil Número de personal empleado Al 31 de diciembre de 2013, Financiera Uno contaba con un total de 1,944 colaboradores trabajando de manera permanente para la empresa. Durante el curso de sus operaciones, la Financiera está expuesta a riesgos de mercado, riesgos de liquidez, riesgos de crédito y riesgos de operación; los cuales son manejados a través de un proceso de identificación, medición y monitoreo continuo, con sujeción a los límites de riesgo y otros controles. a. Riesgos de Mercado: La Financiera está expuesta a riesgos de mercado, este es el riesgo donde el valor razonable o los flujos de caja futuros de un instrumento financiero fluctúan debido a cambios en los precios de mercado. Los riesgos de mercado surgen de las posiciones en tasas de interés, tipos de cambio, commodities e instrumentos de capital, todo lo cual se encuentra expuesto a los movimientos generales y específicos del mercado. Debido a la naturaleza de las actividades de la Financiera, el riesgo en los precios de los commodities e instrumentos de capital no es aplicable. i. Riesgo Cambiario El riesgo cambiario se define como la posibilidad de pérdidas financieras como consecuencia de movimientos adversos en los tipos de cambio.

12 La Financiera aplica la metodología de Valor en Riesgo para calcular el riesgo cambiario de la posición adoptada y la pérdida máxima esperada. La medición del valor en riesgo (VaR), por sus siglas en inglés) es un estimado, con un nivel de confianza establecido por la Financiera al 99 por ciento, de la máxima pérdida potencial que ocurriría si las posiciones actuales se mantuvieran invariables durante un plazo determinado. Los resultados reales son monitoreados en forma regular para comprobar la validez de los supuestos y de los parámetros empleados en el cálculo del VaR. ii. Riesgo de Tasas de Interés El riesgo de Tasas de Interés está referido a la Posibilidad de pérdidas financieras como consecuencia de movimientos adversos en las tasas de interés, que afecta las utilidades y el valor patrimonial de la empresa. La Financiera toma posiciones que son afectadas por fluctuaciones en los niveles de las tasas de interés del mercado sobre su situación financiera y flujos de caja. Los márgenes de interés pueden incrementarse como resultado de tales cambios, pero pueden disminuir o generar pérdidas en caso de producirse movimientos inesperados. La Financiera emplea los indicadores de Ganancias en Riesgo, Gap de Duraciones y Valor Patrimonial en Riesgo para monitorear la exposición a este Riesgo. La Gerencia establece límites sobre el nivel de descalce que puede asumirse en las posiciones afectas a riesgos de tasas de interés y los monitorea periódicamente. b. Riesgos de Crédito: Es el riesgo que un cliente no pueda cumplir con todos sus pagos según los vencimientos contractuales; para lo cual registra provisiones para aquellas pérdidas que han sido incurridas a la fecha del balance general. La Financiera estructura los niveles del riesgo de crédito que asume estableciendo límites en los montos de riesgos aceptados en relación con un deudor o grupo de deudores. Dichos riesgos son monitoreados constantemente y sujetos a una revisión frecuente. Los límites en el nivel de riesgo son aprobados por la Gerencia y se enmarcan dentro de la normativa vigente. La exposición al riesgo de crédito de la Financiera es administrada a través del análisis continuo de la capacidad de los deudores y potenciales deudores de cumplir con lo pagos de intereses y capital de sus obligaciones y a través del cambio de los límites de líneas de crédito cuando es apropiado.

13 Durante el 2013, se ha optimizado el proceso de Administración de Créditos, implementado nuevas estrategias de promoción y aplicando políticas de restricción de créditos, las cuales se enfocaron en incrementar la eficiencia y rentabilidad sin alterar el nivel de riesgo asumido por la Financiera. c. Riesgos de Liquidez: Es la posibilidad de pérdidas por incumplir con los requerimientos de financiamiento y de aplicación de fondos que surgen de los descalces de flujos de efectivo, así como por no poder cerrar rápidamente posiciones abiertas, en la medida suficiente y a un precio razonable. La Financiera se encuentra expuesta a retiros diarios de sus recursos disponibles en bancos del país, por el pago de los consumos y disposiciones de efectivo efectuadas por sus clientes y por el pago de gastos operativos. La Gerencia de la Financiera establece límites sobre el monto mínimo de fondos disponibles para cubrir estas necesidades de liquidez. El procedimiento de calzar y controlar los descalces de los vencimientos y de las tasas de interés de los activos y pasivos es fundamental para la Gerencia de la Financiera; sin embargo; no es usual que las entidades financieras se encuentren totalmente calzadas, dado los términos inciertos y los diversos tipos de transacciones que realizan. Durante el 2013 la Financiera ha cubierto principalmente con recursos propios y en segundo lugar con adeudos y obligaciones financieras el incremento de sus colocaciones; manteniendo adecuados ratios de liquidez. d. Riesgos de Operación: Es la posibilidad de pérdidas debido a procesos inadecuados, fallas del personal, de la tecnología e información o eventos externos. La Financiera ha definido un Plan de Continuidad del Negocio, con Políticas de Seguridad de la Información, Planes de Contingencia o Planes de Acción de ser el caso que previenen y minimizan el impacto de cualquier factor de origen de riesgo operacional. La relevancia del Riesgo Operacional radica en que su gestión involucra su participación en todos los procesos de la Financiera. En este sentido durante el 2013 la Financiera ha desarrollado talleres de autoevaluación de riesgos con el objetivo de identificar, dimensionar y priorizar los riesgos de operación residuales con sus respectivas medidas de mitigación existentes en todos los procesos evaluados. Asimismo, se busca definir conjuntamente con los colaboradores responsables de los procesos las oportunidades de mejora que

14 contribuyan a optimizar la gestión de los riesgos operacionales y la eficiencia operativa de los procesos. 2.4 Procesos Judiciales, Administrativos o Arbitrales 2.5 Administración Directores A la fecha, Financiera Uno no presenta ningún proceso judicial, administrativo o arbitral en trámite ni se prevé que presenten alguno en contra o a favor de ella, que pudiera considerarse tenga un impacto significativo sobre los resultados de operación y la posición financiera de la empresa. Felipe Morris Guerinoni Economista Universidad del Pacífico, Maestría en Finanzas The American University, Maestría en Economía University of Pittsburg. Juan Carlos Vallejo Blanco Bachiller en Ingeniería Industrial Universidad de Chile, MBA Escuela de Negocios INCAE Costa Rica Ramón Barúa Alzamora Ingeniero Industrial y Licenciado en Economía Pura Université Catholique de Louvain, Lovaina, Bélgica Carlos Rodríguez Pastor Persivale Administrador de empresas de la Universidad de California, Berkeley MBA Darthmouth College, Tuck School of Business Pablo Turner González Licenciado en Administración de Empresas Pontificia Universidad Católica de Chile, MBA Universidad de Chicago Julio Luque Badenes Ingeniero Mecánico por la Universidad Simón Bolívar, Venezuela. Master en Economía y Dirección de Empresas por el Instituto de Estudios Superiores de la Empresa (IESE), Barcelona, España. Guillermo Martínez Barros Ingeniero Comercial de la Universidad Católica de Chile. MBA en la Universidad de Chicago Master Economía London School of Economics Principales Funcionarios Alberto D Angelo Dañino Gerente General

15 René De La Fuente Villa-García Gerente de Finanzas (desde septiembre 2013) David Diaz Miranda Gerente de Riesgos y Cobranzas (desde octubre 2013) Graciela Del Castillo Zevallos Gerente de Ventas y Gestión (desde septiembre 2013) Alfredo Olivos Rodríguez Gerente De Administración, Operaciones y Sistemas Claudia Salas Colonna Gerente de Gestión y Desarrollo Humano Carla Acosta Barrios Gerente de Auditora Interna Edith Galvez Saldaña Subgerente de Riesgos (Gerente interino hasta septiembre 2013) Paul Fiedler Vásquez-Mejía Gerente Comercial (hasta septiembre 2013) Roberto Spada Moroni Gerente de Finanzas y Cobranzas (hasta agosto 2013) Cabe precisar, que no existe vinculación, ni por afinidad ni por consanguinidad, entre los Gerentes y Directores de Financiera Uno S.A Grado de Vinculación La administración de la sociedad se encuentra a cargo del Directorio, el mismo que en el ejercicio 2013, estuvo conformado por los señores Felipe Morris Guerinoni, Ramón Barúa Alzamora, Juan Carlos Vallejo Blanco, Pablo Turner González, Carlos Rodríguez Pastor, Guillermo Martínez Barros y Julio Luque Badenes. Los directores, plana gerencial y principales funcionarios del emisor no guardan entre sí o con los accionistas de la empresa grado de vinculación alguno. Todos los miembros del directorio del Financiera Uno S.A., con excepción de los Sres. Guillermo Martínez Barros y Julio Luque Badenes, son personas que pertenecen al conjunto de personas que ejercen el control del grupo económico al que pertenece la persona jurídica, de acuerdo con los criterios establecidos por la Resolución CONASEV N EF/ Por tanto, siguiendo estrictamente lo dispuesto por las Normas Comunes para la Determinación del Contenido de los Documentos Informativos, aprobadas mediante

16 Resolución Gerencia General N EF/94.11 y modificada por la Resolución Gerencia General N EF/94.11 de la Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores, éstos no se encuentran dentro de la categoría de directores independientes. Los Sres. Guillermo Martínez Barros y Julio Luque Badenes son considerados nuestros Directores Independientes ya que no participan dentro del conjunto mencionado previamente. 3.1 Balance General SECCION III ESTADOS FINANCIEROS Al 31 de diciembre de 2013 el activo total de Financiera Uno ascendió a S/. 393,922 mil, compuestos principalmente por el disponible en bancos en bancos, cartera de créditos e intangibles. Al 31 de diciembre de 2013, el pasivo total de Financiera Uno ascendió a S/. 234,687 mil, compuesto principalmente por bonos, certificados de depósito negociables, adeudados a bancos y cuentas por pagar por bienes, servicios y acreedores de tarjeta de crédito. El patrimonio neto de Financiera Uno al 31 de diciembre de 2013 ascendió a S/.159,235 mil, compuesto principalmente por el capital social de S/. 180,265 mil. El Balance General al 31 de Diciembre de 2013 se presenta en el numeral Estado de Ganancias y Pérdidas El resultado del ejercicio alcanzó una pérdida acumulada de S/ millones, esto fue producto principalmente de la diferencia entre los ingresos financieros más comisiones de S/ millones, los gastos financieros de S/. 6.9 millones, los gastos de provisión de la cartera de S/ millones, los gastos de administración de S/ millones, el gasto por depreciación y amortización de S/.5.9 millones y el ingreso por impuesto a la renta diferido de S/.11.4 millones. En cuanto a los gastos de administración, están básicamente conformados por gastos de personal de S/.44.5 millones y gastos por servicios de terceros de S/.60.5 millones. El Estado de Ganancias y Pérdidas del Ejercicio 2013 se presenta en el numeral 4.3.

17 SECCION IV ANEXOS 4.1 Información relativa a los valores inscritos en el registro público del mercado de valores Con fecha 18 de enero de 2010, mediante Resolución SBS N , publicada en el Diario Oficial El Peruano, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones autorizó el funcionamiento de Financiera Uno S.A. El 29 de enero de 2010, la Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores se pronunció a favor del listado de las acciones representativas del capital social de Financiera Uno S.A. en el Registro de Valores de la Bolsa de Valores de Lima y en consecuencia, su inscripción en el Registro Público del Mercado de Valores. Por lo tanto, a diciembre del 2013, las acciones de Financiera Uno S.A. se encuentran registradas en la Bolsa de Valores de Lima. Descripción Monto del valor Nemónico en circulación Acción Común FINUNOC1 S/. 180,264, Información sobre el cumplimiento de los principios de buen gobierno para las sociedades peruanas

18 INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS (Correspondiente al ejercicio 2013) Razón Social : Financiera Uno S.A. (En adelante EMPRESA) RUC : Dirección : Av. Aviación No. 2405, Piso 9 - San Borja Teléfonos : Fax : Página Web : - Correo electrónico : rene.delafuente@financierauno.pe Representante Bursátil : René de la Fuente Villa García Razón social de la : empresa revisora 1 INSTRUCCIONES En la Sección Primera del presente informe, se evalúan 26 recomendaciones de los Principios de Buen Gobierno para las Sociedades Peruanas 2. Respecto a cada recomendación evaluada, la EMPRESAdeberá: a) Para la Evaluación Subjetiva marcar con un aspa (x) el nivel de cumplimiento que considere adecuado, teniendo en consideración la siguiente escala: 0 : no cumple el principio 1 3 : cumple parcialmente el principio 4 : cumple totalmente el principio b) Para la Evaluación Objetiva marcar con un aspa (x) una o más de las alternativas indicadas y completar en detalle la información solicitada. 3 En la Sección Segunda del presente informe, se evalúa una serie de aspectos referidos a los derechos de los accionistas, el Directorio, las responsabilidades de la EMPRESAy los accionistas y tenencias. En esta sección, la EMPRESA deberá completar la información solicitada, ya sea marcando con un aspa (x) una o más alternativa (s) incluidas en cada pregunta y/o completando en detalle la información solicitada Solo es aplicable en el caso en que la información contenida en el presente informe haya sido revisada por alguna empresa especializada (por ejemplo: sociedad de auditoría, empresa de consultoría). El texto de los Principios de Buen Gobierno para las Sociedades Peruanas puede ser consultado en Para dicho efecto, podrá incorporar líneas a los cuadros incluidos en el presente informe o, en su defecto, replicar los cuadros modelos las veces que sean necesarias.

19 ESPECIAL GENERAL Nº DE ACC. ASISTENTES I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS Principios 1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente. 2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los accionistas a las mismas. Cumplimiento X X a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. TIPO NÚMERO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS OBLIGATORIA 1 JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS 9 b. De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de ellas. FECHA DE AVISO DE CONVOCA- TORIA* FECHA DE LA JUNTA LUGAR DE LA JUNTA TIPO JUNTA DE QUÓRUM % DURACIÓN HORA DE INICIO HORA DE TÉRMINO - 31/01/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 12 pm empresa - 20/03/13 Local de la (X) 100% 4 4 pm 6:30 pm empresa - 30/04/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 1:30 pm empresa - 31/05/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 11 am empresa - 10/06/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 11 am empresa - 27/06/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 12 pm empresa - 17/09/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 11 am empresa - 23/10/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 11 am empresa - 20/11/13 Local de la (X) 100% 4 9 am 10 am empresa - 23/12/13 Local de la (X) 100% 4 10 am 11 am empresa En caso de haberse efectuado más de una convocatoria, indicar la fecha de cada una de ellas. c. Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas? (...) CORREO ELECTRÓNICO ( ) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (...) VÍA TELEFÓNICA

20 ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS ESTATUTO REGLAMENT O INTERNO MANUAL OTROS ( ) PÁGINA DE INTERNET (...) CORREO POSTAL (...) OTROS. Detalle. (X) NINGUNO d. Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* ( ) ( ) (...) ( ) - * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, es posible obtener las actas de las juntas de accionistas a través de dicha página? SÍ NO SOLO PARA ACCIONISTAS ( ) (X) PARA EL PÚBLICO EN GENERAL ( ) (X) Principio ( ) NO CUENTA CON PÁGINA WEB 3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable. Cumplimiento X a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas). (X) SÍ (...) NO b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos. Financiera Uno, reconoce y respeta el derecho de los accionistas, es por ello que éstos siempre tienen la posibilidad de solicitar que se incluyan puntos adicionales a debatir en la agenda de las Juntas Generales; siempre y cuando dirijan una comunicación a la Gerencia General o al Presidente del Directorio vía carta o correo electrónico. La denegatoria se comunica al accionista por escrito informándole del motivo por el cual se rechaza su propuesta. c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*

21 (...) ( ) (...) (X) Reglamento del Régimen Interno de la Junta General de Accionistas. * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ( ) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de juntas. NÚMERO DE SOLICITUDES RECIBIDAS ACEPTADAS RECHAZADAS Ninguna No aplica No aplica Principio 4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la facultad que todo accionista con derecho a participar en las Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que designe. Cumplimiento X a. De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades, indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo: (...) A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA (...) A FAVOR DE UN DIRECTOR (...) A FAVOR DE UN GERENTE (X) NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN b. Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la siguiente información: TIPO DE JUNTA FECHA DE JUNTA PARTICIPACIÓN (%) SOBRE EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A VOTO GENERAL ESPECIAL A TRAVÉS DE PODERES EJERCICIO DIRECTO (X) 31/01/ % 0.50% (X) 20/03/ % 0.50% (X) 30/04/ % 0.50% (X) 31/05/ % 0.50% (X) 10/06/ % 0.50% (X) 27/06/ % 0.50% (X) 17/09/ % 0.50% (X) 23/10/ % 0.50% (X) 20/11/ % 0.50% (X) 23/12/ % 0.50% c. Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda representarse en una junta. FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EXIGE CARTA SIMPLE, CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS) ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE DEBE PRESENTARSE EL PODER) COSTO (INDIQUE SI EXISTE UN PAGO QUE EXIJA LA EMPRESA PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE) Carta simple Hasta el día anterior No se exige ningún pago d. Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.

22 ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* ( ) ( ) (...) (X) Reglamento del Régimen Interno de la Junta General de Accionistas. Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS Principio 5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión. Cumplimiento a. La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los últimos cinco años? (...) SÍ ( ) NO (X) NO APLICA Principio 6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas carentes de control. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la administración de la sociedad ni con los accionistas principales de la misma. Cumplimiento X a. Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA 4. DIRECTORES NÚMERO Dependientes 5 Independientes 2 Total 7 b. Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para ser director independiente de la EMPRESA? Se considera como directores independientes a aquéllos que no se encuentren vinculados con la administración de la Sociedad, ni con sus accionistas principales. Para dicho efecto, la vinculación se define por las normas que sobre la materia emita la CONASEV o el 4 Los directores independientes son aquellos que no se encuentran vinculados con la administración de la entidad emisora ni con sus accionistas principales. Para dicho efecto, la vinculación se define en el Reglamento de Propiedad Indirecta, Vinculación y Grupo Económico. Los accionistas principales, por su parte, son aquellas personas naturales o jurídicas que tienen la propiedad del cinco (5%) o más del capital de la entidad emisora.

23 ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS organismo supervisor competente. La selección de los directores deberá de estar basada, en adición a su calificación, prestigio profesional, experiencia y honorabilidad, en los siguientes criterios: a. No desempeñar cargos o funciones de representación, dirección o asesoramiento en empresas competidoras o el desempeño de esos mismos cargos o funciones en Sociedades que ostentan una posición de dominio o control en empresas competidoras; b. No pertenecer simultáneamente a más de cinco Directorios, no computándose, a estos efectos los Directorios de las distintas Sociedades participadas, los órganos de Administración de aquellas Sociedades en las que la participación patrimonial, personal familiar del Director, le concede derecho a formar parte de los mismos y los de entidades de carácter filantrópico. c. No estar incurso, directa o indirectamente, en un procedimiento judicial, que a juicio del Directorio, pueda poner en el futuro en peligro la reputación de la Compañía (...) NO EXISTEN REQUISITOS ESPECIALES c. Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (X) (...) (...) Código de Buenas Prácticas de Gobierno Corporativo * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de: VINCULACIÓN CON: NOMBRES APELLIDOS DIRECTOR Y DEL NOMBRES Y APELLIDOS DEL ACCIONISTA 1/. / DIRECTOR / GERENTE AFINIDAD INFORMACIÓN ADICIONAL 2/. ACCIONISTA 1/. DIRECTOR GERENTE Ramón Barúa Alzamora X Ramón Barúa Alzamora El mismo 1/. Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la empresa (por clase de acción, incluidas las acciones de inversión). 2/. En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaría. En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su cargo. e. En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio materia del presente informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR N/A CARGO GERENCIAL QUE DESEMPEÑA O DESEMPEÑÓ FECHA EN EL CARGO GERENCIAL INICIO TÉRMINO f. En caso algún miembro del Directorio de la EMPRESA también sea o haya sido durante el ejercicio materia del presente informe miembro de Directorio de otra u otras empresas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DENOMINACIÓN SOCIAL DE LA(S) EMPRESA(S) FECHA

24 DEL DIRECTOR INICIO TÉRMINO Felipe Guerinoni Morris Banco Internacional del Perú S.A.A.- Interbank 25/08/1994 A la fecha InterseguroCompañía de Seguros S.A. 27/05/1998 A la fecha IntercorpPerú Ltd A la fecha IntercorpFinancialServices Inc.. 31/01/2007 A la fecha Ramón Alzamora Barúa Banco Internacional del Perú S.A.A.- Interbank 25/08/1994 A la fecha Intercorp Perú Ltd. 09/09/1998 A la fecha InterseguroCompañía de Seguros S.A. 07/09/2000 A la fecha Urbi Propiedades S.A. 25/02/1998 A la fecha IntercorpFinancialServices Inc.. Interfondos S.A. SAF Internacional de Títulos Sociedad Titulizadora S.A. Intertítulos 19/09/ /01/ /08/1999 A la fecha A la fecha A la fecha Juan Carlos Vallejo Blanco InRetail Perú Corp. 07/01/2011 A la fecha Supermercados Peruanos S.A. 23/3/2006 A la fecha InmobliliariaMilenia S.A. 29/12/2010 A la fecha Interseguro Compañía de Seguros S.A. 12/03/2012 A la fecha Pablo Turner Gonzalez Supermercados Peruanos S.A. 23/03/2011 A la fecha Carlos Pastor Rodríguez InRetail Perú Corp. 10/08/2012 A la fecha Intercorp Perú Ltd 1999 A la fecha Interseguro Compañía de Seguros S.A. 27/05/1998 A la fecha Supermercados Peruanos 11/12/2003 A la fecha S.A. Internacional de Títulos Sociedad 26/08/1999 A la fecha Titulizadora S.A.- Intertítulos Banco Internacional del Perú S.A.A.- 22/08/1995 A la fecha Interbank Financiera Uno S.A. 31/03/2010 A la fecha InRetail Perú Corp. 07/01/2011 A la fecha IntercorpFinancialServices Inc. 31/01/2007 A la fecha Julio Luque Badenes Interfondos S.A. 30/03/2012 A la fecha Guillermo Martinez Interseguro Compañía de Seguros S.A. 12/03/2012 A la fecha Barros COMUNICACIÓN Y TRANSPARENCIA INFORMATIVA Principio 7. Principio (IV.C, segundo, tercer y cuarto párrafo).- Si bien, por lo general las auditorías externas están enfocadas a dictaminar Cumplimiento X

25 información financiera, éstas también pueden referirse a dictámenes o informes especializados en los siguientes aspectos: peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, evaluación de proyectos, evaluación o implantación de sistemas de costos, auditoría tributaria, tasaciones para ajustes de activos, evaluación de cartera, inventarios, u otros servicios especiales. Es recomendable que estas asesorías sean realizadas por auditores distintos o, en caso las realicen los mismos auditores, ello no afecte la independencia de su opinión. La sociedad debe revelar todas las auditorías e informes especializados que realice el auditor. Se debe informar respecto a todos los servicios que la sociedad auditora o auditor presta a la sociedad, especificándose el porcentaje que representa cada uno, y su participación en los ingresos de la sociedad auditora o auditor. a. Indique la siguiente información de las sociedades de auditoría que han brindado servicios a la EMPRESA en los últimos 5 años. RAZÓN SOCIAL DE LA SOCIEDAD DE RETRIBUCIÓN** SERVICIO* PERIODO AUDITORIA Medina, Zaldivar, Paredes & a) Auditoría 2010, % Asociados SCRL (Ernst & Young) Financiera b) Evaluación y 2013 del Sistema de Prevención de Lavado de Activos Medina, Zaldivar, Paredes & Asociados SCRL (Ernst & Young) a) Auditoría Financiera b) Evaluación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos c) Asesoría en proceso de implementac ión de NIIF % Ernst & Young Asesores SCRL a) Estudio de Precios de Transferenci a. b) Asesoría en materia tributaria Deloitte&Touche SRL Asesoría en materia tributaria * Incluir todos los tipos de servicios tales como dictámenes de información financiera, peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, auditoría tributaria u otros servicios especiales. ** Del monto total pagado a la sociedad de auditoría por todo concepto, indicar el porcentaje que corresponde a retribución por servicios de auditoría financiera.

26 ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS b. Describa los mecanismos preestablecidos para contratar a la sociedad de auditoría encargada de dictaminar los estados financieros anuales (incluida la identificación del órgano de la EMPRESA encargado de elegir a la sociedad auditora). La Junta de Accionistas tiene como función la designación de la sociedad de auditoría externa teniendo en consideración para tal efecto los requisitos que establece la normatividad aprobada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). (...) NO EXISTEN MECANISMOS PREESTABLECIDOS c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (X) (...) (...) Código de Buenas Prácticas de Gobierno Corporativo * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ( ) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique si la sociedad de auditoría contratada para dictaminar los estados financieros de la EMPRESA correspondientes al ejercicio materia del presente informe, dictaminó también los estados financieros del mismo ejercicio para otras empresas de su grupo económico. (X) SÍ (...) NO e. Indique el número de reuniones que durante el ejercicio materia del presente informe el área encargada de auditoría interna ha celebrado con la sociedad auditora contratada. NÚMERO DE REUNIONES MÁS DE 5 NO APLICA (...) () (X) ( ) (...) (...) (...) ( ) Principio 8. Principio (IV.D.2).- La atención de los pedidos particulares de información solicitados por los accionistas, los inversionistas en general o los grupos de interés relacionados con la sociedad, debe hacerse a través de una instancia y/o personal responsable designado al efecto. Cumplimiento X a. Indique cuál (es) es (son) el (los) medio (s) o la (s) forma (s) por la que los accionistas o los grupos de interés de la EMPRESA pueden solicitar información para que su solicitud sea atendida. ACCIONISTAS GRUPOS DE INTERÉS CORREO ELECTRÓNICO (X) (X) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA ( ) ( ) VÍA TELEFÓNICA (X) (X) PÁGINA DE INTERNET (.) ( ) CORREO POSTAL (X) (X) Otros. Detalle (...) (...)

27 ESTATUTO REGLAMENTO INTERNO MANUAL OTROS b. Sin perjuicio de las responsabilidades de información que tiene el Gerente General de acuerdo con el artículo 190 de la Ley General de Sociedades, indique cuál es el área y/o persona encargada de recibir y tramitar las solicitudes de información de los accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora. ÁREA ENCARGADA PERSONA ENCARGADA Gerencia General NOMBRES Y APELLIDOS CARGO ÁREA Jose Alberto D Angelo Dañino Gerente General Gerencia General c. Indique si el procedimiento de la EMPRESApara tramitar las solicitudes de información de los accionistas y/o los grupos de interés de la EMPRESA se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) () (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ( ) (X) LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO PERO ESTE NO SE ENCUENTRA REGULADO NO APLICA. NO EXISTE UN PROCEDIMIENTO PREESTABLECIDO. d. Indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas y/o grupos de interés de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. NÚMERO DE SOLICITUDES RECIBIDAS ACEPTADAS RECHAZAS Ninguna No aplica No aplica e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa incluye una sección especial sobre gobierno corporativo o relaciones con accionistas e inversores? (X) SÍ (...) NO ( ) NO CUENTA CON PÀGINA WEB f. Durante el ejercicio materia del presente informe indique si ha recibido algún reclamo por limitar el acceso de información a algún accionista. (...) SÍ (X) NO Principio 9. Principio IV.D.3.).- Los casos de duda sobre el carácter confidencial de la información solicitada por los accionistas o por los grupos de interés relacionados con la sociedad deben ser resueltos. Los criterios deben ser adoptados por el Directorio y ratificados por la Junta General, así como incluidos en el estatuto o reglamento interno de la sociedad. En todo caso la revelación de información no debe poner en peligro la posición competitiva de la empresa ni ser susceptible de afectar el normal desarrollo de las actividades de la misma. Cumplimiento X a. Quién decide sobre el carácter confidencial de una determinada información? (...) EL DIRECTORIO (X) EL GERENTE GENERAL ( ) OTROS. Detalle