Nueva Campaña Traspasos AHORRO Y PENSIONES 2016

Transcripción

1 GENERALI INFORMA Nº 15 19/02/2016 Nueva Campaña Traspasos AHORRO Y PENSIONES 2016 Desde el 15 de febrero hasta el 31 de julio de 2016 Incentivo a clientes: hasta un 3% del valor del Traspaso Los clientes pueden elegir recibir el importe en un cheque nominativo o un cheque regalo Amazon Sobrecomisión para el mediador de hasta el 1,5%, con mínimo de sólo por cliente Incentivo adicional para operaciones con prima periódica de nueva producción Apartir del 15 de febrero y hasta de 31 de julio de 2016 se desarrollará la nueva campaña de traspasos de Ahorro y Pensiones 2016, en la que los clientes que traspasen a GENERALI los derechos consolidados de sus productos de ahorro y pensiones podrán conseguir hasta un 3% del importe traspasado. evitar posibles comisiones bancarias por ingreso de cheques, así como para acceder a la completa gama de productos del líder del comercio electrónico en España. Hasta el Los mediadores que aprovechen esta oportunidad obtendrán importantes sobrecomisiones de primer año para las operaciones captadas en periodo de campaña. Como en campañas anteriores, si el traspaso viene acompañado de una aportación periódica de nueva producción (importe mínimo 30 en forma de pago mensual, o 90 en forma de pago trimestral), la sobrecomisión adicional de primer año se verá incrementada en +0,25%. Como novedad en esta campaña, los clientes pueden optar por recibir su incentivo mediante el tradicional cheque nominativo, o bien en forma de un cheque regalo Amazon, para Importante: Sobrecomisión Adicional por Aportaciones Periódicas Además de las sobrecomisiones de primer año, si el Traspaso va acompañado de una aportación periódica (con importe mínimo de 30 en forma de pago mensual, o 90 en forma de pago trimestral), esta sobrecomisión adicional para el Traspaso se incrementará en +0,25%. sobre el valor del Traspaso CAMPAÑA TRASPASOS AHORRO Y PENSIONES 2016 Desde el 15 de febrero hasta el 31 de julio de 2016 OPERACIONES COMPUTABLES Traspasos de otras entidades solicitados entre el 15 de febrero de 2016 y el 31 de julio de 2016, y cobrados antes del 30 de septiembre de GAMA DE PRODUCTOS GENERALI PPA GENERALI PENSIONES GENERALI EPSV GENERALI PIAS Generali Informa es el canal de comunicación dirigido a los mediadores de GENERALI, que destaca las principales novedades en productos, servicios y procesos de la Compañía. Generali Informa se remitirá por correo electrónico a todos los mediadores y se encuentra disponible en 1

2 INCENTIVO A CLIENTES de a % del importe del traspaso en Cheque Nominativo o Cheque Regalo Amazon de a ,5 % del importe del traspaso en Cheque Nominativo o Cheque Regalo Amazon más de ,5 del importe del traspaso(1) en % Cheque Nominativo o Cheque Regalo Amazon NUEVO! A partir de , el cliente puede obtener un 3% del importe traspasado (2) si elige percibir el incentivo como una aportación a una de sus pólizas de los productos en campaña o de Vida Ahorro. (1) Importe bruto máximo de incentivo de por NIF para cheque nominativo o cheque regalo Amazon 1 EN EFECTIVO (2) Importe bruto máximo de incentivo de por NIF para incentivos a ingresar como aportaciones a pólizas de GENERALI. 2

3 INCENTIVO A CLIENTES CONDICIONES DEL INCENTIVO PARA CLIENTES Tendrán derecho a incentivo los clientes de planes y pólizas intermediadas por Agentes Exclusivos y Corredores. Como norma general, los clientes nacidos antes del 01/02/1956 no tendrán derecho a cheque nominativo o cheque regalo Amazon. No obstante, en el caso de clientes ORO y PLATINO se admitirán fechas de nacimiento posteriores al 01/02/1954. En el cómputo de traspasos que generan el derecho al cheque nominativo o cheque regalo Amazon, se detraerá el importe de las desinverisones que se hayan producido por el mismo cliente desde el 01/01/2014 en pólizas de los ramos en campaña. En dicho cómputo no se tendrán en cuenta los traspasos internos entre productos de GENERALI. Para la obtención del cheque nominativo o cheque regalo Amazon, los clientes deberán firmar una carta de compromiso de permanencia de la inversión por un periodo de dos años desde la recepción del traspaso. Estas cartas deberán ser adjuntadas al expediente electrónico de la póliza antes de proceder a la emisión del cheque nominativo o cheque regalo Amazon. En cualquier caso, la Compañía se reserva el derecho de solicitar la devolución del importe del cheque nominativo o cheque regalo Amazon si se produce un traspaso de salida en los productos en campaña antes del 31/07/2018. Se emitirá un único cheque nominativo o cheque regalo Amazon por NIF de cliente. No obstante, un mismo cliente podrá acumular todos sus traspasos a los productos en campaña a efectos de percibir su cheque nominativo o cheque regalo Amazon. Asimismo, los traspasos podrán acumularse entre varios clientes miembros de la misma unidad familiar con el fin de obtener un cheque nominativo o cheque regalo Amazon correspondiente a un tramo superior. Será requisito imprescindible para ello que todos los clientes superen el importe mínimo que genera derecho al incentivo (5.000 ). A estos efectos, se considerarán miembros de la misma unidad familiar exclusivamente al cónyuge, padres, hijos o hermanos. Los cheques nominativos o cheques regalo Amazon entregados tendrán la consideración de rendimientos del capital mobiliario, según la normativa fiscal vigente, estarán sujetos a la correspondiente retención/ingreso a cuenta del IRPF. La solicitud del cheque nominativo o cheque regalo Amazon se realizará una vez que se hayan cobrado todos los traspasos que generan el derecho al incentivo. La fecha límite para realizar dicha solicitud será el 30/11/

4 INCENTIVOS PARA MEDIADORES Sobrecomisión por Traspaso de otra Entidad PPA - PIAS PPI - EPSV Comisión Cliente a Cliente Comisión Cliente a Cliente A partir de euros por Cliente NUEVO A partir de euros por Cliente NUEVO 1,5% 1% Límite máximo por Cliente euros Límite máximo por Cliente euros Sobrecomisión Adicional por Prima Periódica de Nueva Producción* 0,25% adicional (*) Para operaciones de traspasos con prima periódica de nueva producción con un mínimo de 30 en forma de pago mensual o 90 en forma de pago trimestral. El 0,25% es adicional a la sobrecomisión por traspaso, y se abonará a partir de enero de 2017 una vez comprobado el importe total de aportaciones cobradas hasta 31/12/2016. CONDICIONES DEL INCENTIVO PARA MEDIADORES Como norma general, las pólizas de tomadores nacidos antes del 01/02/1956 no generarán derecho a sobrecomisión. No obstante, en el caso de clientes ORO o PLATINO se admitirán fechas de nacimiento posteriores a 01/02/1954. Los traspasos internos entre productos de GENERALI no generarán derecho a sobrecomisión. En el cómputo de las operaciones con derecho a sobrecomisión, se restará el importe de las desinversiones realizadas por el mismo cliente en los ramos en campaña desde el 01/01/2014. La suspensión del pago periódico de primas antes de cumplirse la segunda anualidad desde la fecha efectiva del traspaso conllevará el extorno de la sobrecomisión abonada. Los importes traspasados desde otras entidades que generen derecho a sobrecomisión deberán permanecer en la compañía al menos hasta el 31/07/2018. El incumplimiento de esta condición conllevará el extorno de la sobrecomisión abonada. En el caso de operaciones de PPA movilizadas internamente a PPI, la Compañía se reserva el derecho de extornar la sobrecomisión abonada. En caso de modificación del marco legal regulatorio de las remuneraciones máximas de los productos en campaña, la Compañía se reserva el derecho de modificar el presente cuadro de sobrecomisionamiento. 4

5 GENERALI INFORMA 1 04/01/2015 OPERATIVA DE SOLICITUD DE CHEQUES NOMINATIVOS Y CHEQUES REGALO AMAZON La solicitud del cheque nominativo o cheque regalo Amazon se realizará una vez que se hayan cobrado todos los recibos correspondientes a traspasos que generan el derecho al incentivo. Se rellenará un modelo de solicitud, con identificación del cliente, mediador, la(s) póliza(s) que generan el derecho al incentivo y el tipo de incentivo solicitado (cheque nominativo o cheque regalo Amazon). Este modelo estará a disposición de Jefes Comerciales y Mediadores en sus respectivas Intranets, en el apartado Marketing > Campañas. Las solicitudes se enviarán como archivos adjuntos por correo electrónico al buzón de MARKETING OPERA- TIVO: marketing.operativo.es@generali.com Una vez validado el cumplimiento de las condiciones de campaña, se producirá la emisión del cheque nominativo o cheque regalo Amazon, que se distribuirá como se indica más abajo. En caso de que la solicitud no cumpla los requisitos de campaña, se notificará por correo electrónico al solicitante (con copia al Jefe Comercial si se hubiera recibido solicitud directa del mediador). Los cheques nominativos se enviarán por valija interna a la Dirección Territorial correspondiente, que se encargará de su distribución a las respectivas Sucursales y Centros, donde quedarán a disposición de los mediadores para su entrega final al cliente. GENERALI no se hace responsable de los cheques una vez entregados al correspondiente mediador. Los cheques regalo Amazon se enviarán por correo electrónico al cliente, a la dirección que figure en la Base de Datos de Clientes. En caso de no disponer de dirección de correo electrónico, se contactará con el solicitante (con copia al Jefe Comercial si se hubiera recibido solicitud directa del mediador) para la incorporación de la dirección a la Base de Datos, y posterior envío del cheque regalo Amazon. La fecha límite de recepción de solicitudes será el 30/11/2016. Estas instrucciones estarán publicadas durante el periodo de campaña en las Intranets de Empleados y Mediadores, en el apartado Marketing > Campañas. 5

6 GAMA DE PRODUCTOS GENERALI PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES Y GENERALI EPSV Generali Renta Fija, PPI / Generali Renta Fija, EPSV Renta Fija Corto Plazo. Adecuado para inversores conservadores o próximos a su jubilación. Inversión 100% en Renta Fija. Generali Mixto Renta Fija, PPI / Generali Mixto Renta Fija, EPSV Renta Fija Mixta. Indicado para inversores con un perfil de riesgo moderado, con un horizonte de jubilación a corto-medio plazo. Inversión máxima en Renta Variable: 30%. Generali Mixto Renta Variable, PPI / Generali Mixto Renta Variable, EPSV Renta Variable Mixta. Indicado para inversores que buscan diversificar su inversión. Inversión en Renta Variable entre 30% y 75%. Generali Renta Variable, PPI / Generali Renta Variable, EPSV Renta Variable. Indicado para inversores que buscan una alta rentabilidad vinculada a la evolución de los mercados financieros. Inversión en Renta Variable superior al 75%. GENERALI PPA Rentabilidad bruta total*: 3,90% Interés técnico garantizado: 1,10% GENERALI PIAS Rentabilidad bruta total*: 3,30% Interés técnico garantizado: 1,10% * Rentabilidad bruta anual desde el 01/01/2016 hasta el 30/06/2016, la cual se destina al interés técnico garantizado e interés técnico adicional. Sobre las rentabilidades brutas se aplicarán los recargos, gastos y penalizaciones que correspondan en cada seguro. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS CON DESGRAVACIÓN * Planes de Pensiones y PPA Los Planes de Pensiones, Planes de Previsión EPSV y Planes de Previsión Asegurados son los únicos productos que permiten una deducción fiscal inmediata, reduciendo directamente la Base Imponible del IRPF y posibilitando un importante ahorro fiscal. La nueva legislación establece, como norma general, un límite a la reducción de la base imponible de anuales o el 30% de los rendimientos netos del trabajo y la actividad económica (la menor de estas cantidades). Asimismo, se establece un límite único y conjunto para las aportaciones individuales y contribuciones empresariales de anuales a sistemas de pensiones. PIAS Exención de los rendimientos generados durante el periodo de acumulación si: La permanencia es superior a 5 años. La prestación es en forma de renta vitalicia. El tomador es el mismo asegurado y beneficiario. La aportación máxima es de por año y para el total de la duración. Importantes bonificaciones fiscales sobre la renta vitalicia en función de la edad de contratación de la renta. Si el cónyuge no obtiene rentas o éstas son inferiores a anuales, el contribuyente se podrá reducir las aportaciones al plan del cónyuge con el límite de anuales. Régimen especial para minusválidos. Límite total conjunto anual de *Conforme a la legislación vigente actual de publicación de este documento. Consultar régimen fiscal específico en País Vasco y Navarra. 6