LA RESPONSABILIDAD DE LOS CUSTODIOS
|
|
- Eva María Pinto Crespo
- hace 7 años
- Vistas:
Transcripción
1 LA RESPONSABILIDAD DE LOS CUSTODIOS Curso sobre la delimitación, alcance y responsabilidades de la función de los custodios (depositarios de valores) Cartagena de Indias, junio 2009 Fátima Cerdán de la Cruz Letrada de los Servicios Jurídicos de la CNMV
2 ESQUEMA I. ÁMBITO. II. TIPOLOGÍA. III. IV. A. DESARROLLO DEL SERVICIO DE CUSTODIA Y ADMINISTRACIÓN POR ENTIDAD NO HABILITADA. B. INFRACCIONES RELACIONADAS CON EL SERVICIO DE CUSTODIA Y ADMISTRACIÓN O LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE. C. INFRACCIONES COMETIDAS POR LA SOCIEDAD DE SISTEMAS. D. INFRACCIONES COMETIDAS POR LAS ESIs RESPONSABILIDAD. RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONFLICTOS. A. ESPAÑA. B. EUROPA. V. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR. A. PRINCIPIOS REGULADORES DEL PROCEDIMIENTO B. COMPETENCIAS C. PROCEDIMIENTO VI. VII. VIII. C.1. INICIACIÓN C.2.TRAMITACIÓN C.3. RESOLUCIÓN SANCIONES. A. SANCIONES POR INFRACCIONES MUY GRAVES B. SANCIONES POR INFRACCIONES GRAVES C. SANCIONES POR INFRACCIONES LEVES D. SANCIONES A LOS RESPONSABLES DE LA INFRACCIÓN E. PUBLICIDAD DE LAS SANCIONES ÓRDENES JURISDICCIONALES. SITUACIONES DE CONCURSO.
3 I. ÁMBITO Entidades supervisadas, inspeccionadas y sancionadas por la CNMV: Sociedad de Sistemas ESIs (incluidas las oficinas fuera del territorio nacional) ESIs autorizadas en otro EM de la UE ESIs no comunitarias Entidades de crédito (incluidas las oficinas fuera del territorio nacional) Responsabilidad administrativa sancionable: Personas físicas Entidades Normativa: Ley 30/1992 (LRJPAC) y Ley 26/1988 RD 1398/1993 y RD 2119/1993 Resoluciones de sanciones ejecutivas cuando pongan fin a la vía administrativa
4 II. TIPOLOGÍA PRINCIPIO DE TIPICIDAD: constituyen infracciones administrativas las vulneraciones del ordenamiento jurídico previstas como tales infracciones por una Ley (art. 129 LRJPAC) TIPOS recogidos en el Título VIII sobre el régimen de supervisión, inspección y sanción de la LMV Sujección de los custodios Título IV LMV mercados regulados Título V LMV esis Título VII LMV normas de conducta
5 II. TIPOLOGÍA A. INFRACCIONES RELACIONADAS CON EL DESARROLLO DEL SERVICIO DE CUSTODIA Y ADMINISTRACIÓN POR ENTIDAD NO HABILITADA Supuestos: Incumplimiento reserva de actividad Realización de actividades no autorizadas INFRACCIÓN MUY GRAVE: desarrollo habitual de las actividades de custodia (art. 99.q) INFRACCIÓN GRAVE: desarrollo ocasional, aislado de las actividades de custodia (art. 100.o) Respecto al contrato Custodio sometido a las obligaciones del contrato Devolución de valores Traspaso a entidad habilitada
6 II. TIPOLOGÍA B. INFRACCIONES RELACIONADAS CON EL SERVICIO DE CUSTODIA Y ADMINISTRACIÓN O LA LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE INFRACCIÓN MUY GRAVE: Incumplimiento de la obligación de adoptar medidas adecuadas para proteger inst finan y fondos de clientes y evitar su utilización indebida (art. 99.l art. 70.ter.1 y 2) Incumplimiento de las entidades participantes en la Sociedad de Sistemas de las normas que regulen sus relaciones con los registros contables de carácter central (art. 99.g) Inexactitud, retraso, irregularidades en la llevanza del registro contable de los valores representados mediante anotaciones en cuenta (art. 99.f) INFRACCIÓN GRAVE: Incumplimiento de la obligación de adoptar medidas adecuadas para proteger inst finan y fondos de clientes y evitar su utilización indebida, cuando no constituya infracción muy grave (art. 100.t art. 70.ter.1.f y 2.e) Incumplimiento del emisor del sistema de registro de los valores (art. 100.u)
7 II. TIPOLOGÍA C. INFRACCIONES COMETIDAS POR LAS SOCIEDAD DE SISTEMAS INFRACCIÓN MUY GRAVE Incumplimiento reserva de actividad (art. 99.a) Incumplimiento de sus normas reguladoras y reglamentos (art. 99.c) INFRACCIÓN GRAVE Nombramiento de miembros del Consejo de Administración y administradores sin la previa aprobación de CNMV - CCAA (art. 100.a) D. INFRACCIONES COMETIDAS POR LAS ESIs INFRACCIÓN MUY GRAVE Carecer de la contabilidad o registros legalmente exigidos (art. 99.e) Deficiencias en los procedimientos administrativos, mecanismos de control interno, gestión de riesgos, estructura organizativa (art. 99.e.bis) Incumplimiento de políticas sobre provisiones, tratamiento de activos o reducción del riesgo (art. 99.e.ter) Incumplimiento de limitaciones impuestas por la CNMV (art. 99.e.quát)
8 II. TIPOLOGÍA C. INFRACCIONES COMETIDAS POR LAS ESIs Falta de medidas de gestión de conflicto de intereses (art. 99.z.bis) INFRACCIÓN GRAVE Deficiencias en los procedimientos administrativos, contables, mecanismos de control interno, gestión de riesgos o estructura organizativa, transcurrido el plazo para subsanación y si no constituye infracción muy grave (art. 100.c.bis) Incumplimiento de políticas sobre provisiones, tratamiento de activos o reducción del riesgo Incumplimiento de limitaciones impuestas por la CNMV, si no constituye infracción muy grave (art. 100.ñ) LLevanza de libros de contabilidad con retraso > 4 años (art. 100.p) Falta de remisión en plazo a CNMV de documentos o información, después de realizado el requerimiento (art. 100.b)
9 III. RESPONSABILIDAD RD 116/1992 Responsabilidad de la entidad adherida o la Sociedad de Sistemas: falta de inscripción, inexactitudes, retrasos en la llevanza del registro Frente a los perjudicados Responsabilidad concretas de la Sociedad de Sistemas: Falta de diligencia en el ejercicio de las funciones de control del sistema Perjuicios directamente imputables Obligación de la Sociedad de Sistemas de facilitar información respecto de la entidad adherida que ha ocasionado el perjuicio Perjuicio pérdida de valores entidad adherida responsable debe comprarlos y restituirlos al perjudicado
10 IV. RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONFLICTOS A. ESPAÑA Ley 44/2002 de medidas de reforma del sistema financiero: Obligación cliente creación de departamento o servicio de atención al Sujetos afectados aseguradoras + ESIs entidades de crédito + entidades Opción nombrar un Defensor del cliente Orden ECO/734/2004 Comisionados para la Defensa de los Clientes de los Servicios Financieros: Real Decreto 303/2004 Reglamento de los Comisionados para la Defensa de los clientes de los servicios financieros Adscritos a Banco de España, CNMV, Dirección General de Seguros y Pensiones CNMV: resolución de las reclamaciones de los usuarios de los servicios de inversión + asesoramiento respecto a la protección de los inversores Tareas + procedimientos de sus Departamentos de Reclamaciones Funciones asumidas por Oficina de asistencia al inversor (DG inversores)
11 IV. RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONFLICTOS A. UNIÓN EUROPEA RED FIN-NET: Instancia de resolución extrajudicial de conflictos a nivel europeo Sujetos: consumidores + proveedores de servicios financieros EEA Carácter voluntario El cliente se dirige al organismo de resolución de conflictos de su país, el cuál ayuda en la tramitación ante el organismo competente del país del proveedor REQUISITOS para participar en la Red FIN-NET: Organismos públicos o privados de la EEA Procedimiento de resolución extrajudicial de conflictos Cumplir con los principios de la Recomendación de la Comisión 98/257/CE (principios de independencia, transparencia, contradicción, eficacia, legalidad, libertad y representación) Oficina de Asistencia al inversor Instrucción Recomendación: No son actos administrativos No vinculantes Imparciales
12 V. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR A. PRINCIPIOS REGULADORES DEL PROCEDIMIENTO SANCIONADOR. Principio de tipicidad Principio de irretroactividad Presunción de inocencia Derecho de defensa Proporcionalidad Prohibición del bis in idem
13 V. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR B. COMPETENCIAS. CNMV: Incoación + instrucción de expedientes Imposición de sanciones por infracciones graves y leves MINISTRO DE ECONOMÍA Y HACIENDA: Imposición de sanciones por infracciones muy graves COMITÉ CONSULTIVO: Obligación de informar en la imposición de infracciones muy graves CONSEJO DE MINISTROS: Imposición de sanción de revocación de autorización BANCO DE ESPAÑA: Obligación de informar si la infractora es una entidad de crédito
14 V. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR C. INICIACIÓN. CNMV: inicia de oficio ACTUACIONES PREVIAS: potestativas y previas a la incoación MEDIDAS CAUTELARES: motivadas y proporcionales Retirada de producto Suspensión temporal de actividad Fianzas Intervención de entidad Sustitución de administradores ACUERDO DE INCOACIÓN PLAZO para tramitar y resolver: 1 año desde el acuerdo de incoación
15 B. TRAMITACIÓN. V. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Notificación del acuerdo de incoación Instructor formula el PLIEGO DE CARGOS: Diligencias practicadas Hechos imputados Tipificación Sanciones Autoridad competente para imponer las sanciones CONTESTACIÓN al pliego de cargos: 20 días PERÍODO PROBATORIO: días PROPUESTA DE RESOLUCIÓN: con indicación del derecho a presentar alegaciones en 20 días C. RESOLUCIÓN. Recepción de la propuesta de resolución Órgano competente dicta resolución en tres meses
16 VI. SANCIONES A. SANCIONES POR INFRACCIONES MUY GRAVES. Multa < beneficio bruto obtenido X 5 5% de los recursos propios de la entidad infractora 5 % de los fondos totales, propios o ajenos, utilizados en la infracción euros. Suspensión o limitación actividad < 5 años Suspensión condición de miembro MSO/SMN < 5 años Exclusión de la negociación de un inst finan de MSO/SMN Revocación de autorización ESI ESI autorizada en EM de la UE prohibición de inicio de operaciones Suspensión de director/administrador < 5 años Separación + inhabilitación administración/dirección en entidad < 5 años (otras entidades supervisadas < 10 años)
17 VI. SANCIONES B. SANCIONES POR INFRACCIONES GRAVES. Multa < beneficio bruto obtenido X 2 2% de los recursos propios de la entidad infractora 2% de los fondos totales, propios o ajenos, utilizados en la infracción euros. Suspensión o limitación actividad < 1 año Suspensión condición de miembro MSO/SMN < 1 año Suspensión de director/administrador < 1 año
18 VI. SANCIONES C. SANCIONES POR INFRACCIONES LEVES. Infracciones que no son muy graves o graves Multa < euros D. SANCIONES RESPONSABLES INFRACCIÓN. Multa < euros Suspensión director/administrador < 3 años Separación + inhabilitación cargo en misma entidad < 5 años Personas jurídicas Separación + inhabilitación cargo de director/administrador < 10 años (entidades artículo 84) Infractora - persona jurídica sanción directivo Multa < Suspensión de cargo < 1 año
19 VI. SANCIONES PUBLICIDAD DE LAS SANCIONES Sanciones por infracciones graves y muy graves: - Registro de la CNMV (art. 92) plazo 5 años - Publicación en el BOE Sanciones con suspensión, separación y separación con inhabilitación: - Inscripción en el Registro Mercantil Sanciones a personas jurídicas - Comunicadas a la Junta General de accionistas
20 VII. ÓRDENES JURISDICCIONALES Civil: - Indemnización por daños y perjuicios artículo 1101 Cc - Exige dolo, negligencia, morosidad, o contravenir la obligación de cualquier otro modo - Indemnización: pérdida sufrida + ganancia dejada de obtener Administrativo: - Recurso contencioso-administrativo Penal: - Aplicación del principio non bis in idem - Sentencia del TC 2/ Identidad de sujetos, hechos y fundamento 2. No existe una relación de supremacía especial de la Administración - Art 96 LMV: procedimiento administrativo suspendido hasta que recaiga sentencia judicial firme - Tipos penales: estafa, alteración de precios, delitos societarios
21 VIII. SITUACIONES DE CONCURSO Procedimiento concursal en una entidad depositaria de valores: CNMV dispone inmediatamente el traslado de los valores a otra entidad habilitada (incluso si los activos están depositados en terceras entidades) Títulares de los valores tb pueden solicitar el traslado a otra entidad Si no se encuentra entidad que se haga cargo actividad asumida por la Sociedad de Sistemas de modo provisional Juez competente + órganos del procedimiento concursal deben facilitar a la entidad el acceso documentación + registros El cliente titular de los valores tiene derecho a recibir a pesar del procedimiento: Efectivo ejercicio de los derechos económicos Efectivo venta de los valores
Abreviaturas Presentación del trabajo PARTE PRIMERA BREVE REFERENCIA A LOS PRINCIPIOS DE LA POTESTAD SANCIONADORA
ÍNDICE Abreviaturas... 11 Presentación del trabajo... 13 PARTE PRIMERA BREVE REFERENCIA A LOS PRINCIPIOS DE LA POTESTAD SANCIONADORA Capítulo 1. Los principios de la potestad sancionadora... 17 I. Principio
Más detallesFACULTADES DE IMPOSICIÓN DE SANCIONES DEL MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA DE ESPAÑA
FACULTADES DE IMPOSICIÓN DE SANCIONES DEL MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA DE ESPAÑA III REUNIÓN SOBRE INSPECCIÓN Y VIGILANCIA DE MERCADOS Y ENTIDADES La Antigua, Guatemala, 17-20 de septiembre de 2007
Más detallesCONTENIDO MÍNIMO DE LOS CONTRATOS DE DEPÓSITO, ADMINISTRACIÓN, LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE Y GESTIÓN DE VALORES EN ESPAÑA.
CONTENIDO MÍNIMO DE LOS CONTRATOS DE DEPÓSITO, ADMINISTRACIÓN, LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE Y GESTIÓN DE VALORES EN ESPAÑA. Curso sobre la delimitación, alcance y responsabilidades de la función de los
Más detallesComisión Nacional del Mercado de Valores. Fernando Zunzunegui
Comisión Nacional del Mercado de Valores Fernando Zunzunegui Temas a tratar 1) Objetivos de la CNMV 2) Naturaleza y régimen 3) Funciones 4) Organización 5) Comité consultivo FZ 2 1) Objetivos de la CNMV
Más detallesLos procedimientos ante el Tribunal Administrativo del Deporte. Fernando Corral Collantes
Los procedimientos ante el Tribunal Administrativo del Deporte F Fernando Corral Collantes 1 Ley 10/1990, de 15 de octubre, del Deporte regula, como órganos adscritos al CSD, el CEDD y la JGE DF 4ª de
Más detallesLey 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común
Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común (BOE 27 Noviembre 1992) TÍTULO IX De la potestad sancionadora 1 CAPÍTULO PRIMERO
Más detallesBon nº9 de 21/01/2009 ORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO SANCIONADOR EN MATERIA DE POLICIA ADMINISTRATIVA
Bon nº9 de 21/01/2009 ORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO SANCIONADOR EN MATERIA DE POLICIA ADMINISTRATIVA Artículo 1. Objeto. La presente ordenanza tiene por objeto regular los procedimientos
Más detallesLEY 30/1992, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE RÉGIMEN JURÍDICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN
LEY 30/1992, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE RÉGIMEN JURÍDICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN Artículo 1. Objeto de la Ley. Artículo 2. Ámbito de aplicación. Artículo 3.
Más detallesLA LABOR SUPERVISORA QUE SE REALIZA DEL CUMPLIMIENTO DE
LA LABOR SUPERVISORA QUE SE REALIZA DEL CUMPLIMIENTO DE NORMAS DE TRANSPARENCIA Y PROTECCION A LA CLIENTELA DE LAS ENTIDADES BANCARIAS. Pablo Sánchez-Blanco Responsable Unidad de Inspección División de
Más detallesLEY 39/2015 DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMUN
TABLA DE EQUIVALENCIAS DE LA LEY 30/1992, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE REGIMEN JURÍICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL ADMINISTRATIVO COMÚN LEY 30/1992 Título Preliminar Título Preliminar Art.1. Objeto
Más detallesLEY 30/92, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE RÉGIMEN JURÍDICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN (B.O.E
LEY 30/92, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE RÉGIMEN JURÍDICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN (B.O.E. 27.11.92) Incluye las modificaciones introducidas por Ley 6/1997 Ley
Más detallesLey 30/92, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común
Ley 30/92, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común (B.O.E. 27.11.92) Incluye las modificaciones introducidas por Ley 6/1997 Ley
Más detallesORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO SANCIONADOR EN MATERIA DE POLICIA ADMINISTRATIVA
ORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO SANCIONADOR EN MATERIA DE POLICIA ADMINISTRATIVA Ordenanza nº 35. Artículo 1.- Objeto. La presente ordenanza tiene por objeto regular los procedimientos
Más detallesDERECHO ADMINISTRATIVO
DERECHO ADMINISTRATIVO Procedimiento Administrativo y régimen de impugnación DA04 27/09/2016 DA04 PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO Y RÉGIMEN DE IMPUGNACIÓN Base de Datos Documental de Ordenación Normativa
Más detallesBuscaLegis.ccj.ufsc.br
BuscaLegis.ccj.ufsc.br Infracciones y sanciones tributarias: capítulo 6 L.G.T Talia Besga INFRACCIONES Y SANCIONES TRIBUTARIAS ARTÍCULOS 77 Y SS DE LGT. CONCEPTO DE INFRACCIÓN TRIBUTARIA. Art.77 LGT: 1.
Más detallesORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR
ORDENANZA MUNICIPAL REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR CAPÍTULO I Disposiciones generales Artículo 1. Objeto. 1.-La presente Ordenanza tiene por objeto regular la tramitación de todos
Más detallesMINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA
MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA ORDEN EHA/3243/2004, de 5 de octubre, sobre delegación de competencias en materia de recursos humanos (BOE n.º 244 de 9 de octubre). Las modificaciones orgánicas efectuadas
Más detallesÍNDICE. 4. Consideración previa sobre la figura del Juez de Vigilancia
ÍNDICE Capítulo I La ejecución en el proceso penal 1. Introducción 23 2. La finalidad de la ejecución penal 31 A) Introducción 31 B) La pena privativa de libertad 32 1. Concepto y naturaleza jurídica 32
Más detallesLEY 39/2015, DE CUADRO 1 DE OCTUBRE COMPARATIVO, DE PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN DE LAS ADMINISTRACIONES PUBLICAS
LEY 39/2015, DE CUADRO 1 DE OCTUBRE COMPARATIVO, DE PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN DE LAS ADMINISTRACIONES PUBLICAS Y OBSERVATORIO DE LA JUSTICIA Y DE LOS ABOGADOS OBSERVATORIO ÁREA ADMINISTRATIVO
Más detallesEntidades Financieras. Fernando Zunzunegui
Entidades Financieras Fernando Zunzunegui Entidades Financieras: Temas a tratar 1) Noción y categorías 2) Servicios de inversión y auxiliares 3) Clases de ESI 4) Acceso a la actividad 5) Ejercicio de la
Más detallesReclamaciones bancarias, sancionabilidad. Consulta CC Fecha 11 de julio de 2016 Distrito Chamberí
Reclamaciones bancarias, obstrucción y sancionabilidad Consulta CC 04 2016 Fecha 11 de julio de 2016 Distrito Chamberí CONTENIDO CONSULTA Con fecha 27 de mayo del 2016, el Distrito de Chamberí remitió
Más detallesCarlos Pavez Tolosa Jefe Area Cumplimiento de Mercado
PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR EN CHILE Carlos Pavez Tolosa Jefe Area Cumplimiento de Mercado SEMINARIO INSPECIÓN Y VIGILANCIA DE MERCADOS Montevideo, Octubre de 2009 c1 Procedimiento Administrativo
Más detallesREQUISITOS PARA CONSTITUIR UNA EAFI
ENCUENTRO PARA ASESORES INTERESADOS EN LA CONSTITUCIÓN DE EAFI EFPA ESPAÑA REQUISITOS PARA CONSTITUIR UNA EAFI Gloria Bombin Gómez. Subdirectora del Departamento de Autorización y Registro de Entidades
Más detallesIII. Reglamento de sanciones e infracciones
El Registro de Comercio de Bolivia Órganos de Control Bitácora I. El Registro de Comercio II. Órganos de control III. Reglamento de sanciones e infracciones IV. Procedimientos administrativos y sancionador
Más detallesActualidad Administrativa nº 6, junio 2016, Nº 6, 1 de jun. de 2016, Editorial LA LEY
Tabla de equivalencias de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de régimen jurídico de las administraciones públicas y del procedimiento administrativo administrativo de las administraciones públicas TÍTULO
Más detallesMODIFICA los arts. 27, 28, 30, 31 y 32 del Reglamento aprobado por Resolución de 10 de julio de 2003 Personal al servicio del Sector Público
TÍTULO: Resolución de 25 de julio de 2017, del Consejo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, por la que se modifica el Reglamento de Régimen Interior de la Comisión REGISTRO NORM@DOC: 55715 BOMEH:
Más detallesDERECHO SANCIONADOR DEL TRABAJO
UNIVERSIDAD COMPLUTENSE DE MADRID FACULTAD DE DERECHO DERECHO SANCIONADOR DEL TRABAJO CURSO 2011 2012 Profesor: Francisco Javier Torollo González DIPLOMATURA DE RELACIONES LABORALES 3er Curso TEMA I. CONCEPTOS
Más detallesSuperintendencia del Mercado de Valores Republica de Panamá
Superintendencia del Mercado de Valores Republica de Panamá Proceso Administrativo Sancionador Javier Alexis Miranda Guerra Dirección n de Investigaciones Administrativas y Régimen R Sancionador 14 de
Más detallesAyuntamiento de Yecla Normativa Municipal
ORDENANZA REGULADORA DE LA VENTA, SUMINISTRO Y CONSUMO DE BEBIDAS ALCOHÓLICAS EN ESPACIOS Y VÍAS PÚBLICAS. PREÁMBULO.- La Constitución española consagra en su artículo 43 el derecho de todos los ciudadanos
Más detallesLOS DERECHOS DEL CONTRIBUYENTE EN ESPAÑA Y LA CARTA DE DERECHOS FUNDAMENTALES DE LA UE
Orden de los Peritos Contables (OTOC) Instituto de Derecho Economico, Financiero y Fiscal de la Facultad de Derecho de Lisboa LOS DERECHOS DEL CONTRIBUYENTE EN ESPAÑA Y LA CARTA DE DERECHOS FUNDAMENTALES
Más detallesINDICE. Agradecimientos 5 Proemio 7 Parte teórica Titulo primero Capitulo I
INDICE Agradecimientos 5 Proemio 7 Parte teórica Titulo primero Capitulo I 9 Sobre la ilicitud tributaria 1.- Hacia un derecho penal tributario autónomo 2.- Supremacía constitucional 11 3.- Noción de ilícito
Más detallesExpediente sancionador abierto por la Dirección General de Telecomunicaciones por instalación y utilización de antena de TV, sin autorización 016/12
ASUNTO: PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Expediente sancionador abierto por la Dirección General de Telecomunicaciones por instalación y utilización de antena de TV, sin autorización 016/12 FC ************* INFORME
Más detallesTema 5. -La potestad reglamentaria.
Tema 5. -La potestad reglamentaria. Definición: Toda normao disposiciónjurídica de carácter general, con rango inferior a la Ley y subordinada a ésta, dictada por la Administración Pública. Fundamento
Más detallesSantiago de Chile, del 16 al 20 de mayo de 2011
VII REUNION SOBRE CASOS PRACTICOS DE INSPECCION Y VIGILANCIA DE MERCADOS Y ENTIDADES Mayte de Miguel Ruiz Subdirectora del Departamento del Servicio Contencioso y del Régimen Sancionador de la CNMV Santiago
Más detallesDERECHO ADMINISTRATIVO
DERECHO ADMINISTRATIVO Procedimiento Administrativo y régimen de impugnación DA04 02/02/2018 DA04 PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO Y RÉGIMEN DE IMPUGNACIÓN Base de Datos Documental de Ordenación Normativa
Más detallesDERECHO ADMINISTRATIVO
DERECHO ADMINISTRATIVO Procedimiento Administrativo y régimen de impugnación DA04 03/04/2018 DA04 PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO Y RÉGIMEN DE IMPUGNACIÓN Base de Datos Documental de Ordenación Normativa
Más detallesRÉGIMEN INFRACCIONAL ADUANERO
RÉGIMEN INFRACCIONAL ADUANERO Código Aduanero, Ley Nº 19.276, de 19/9/14 Dr. Stanislao Lamenza Asesor Letrado División Jurídica y Notarial slamenza@aduanas.gub.uy Mayo 2015 ILICITOS TRIBUTARIOS ADUANEROS
Más detallesLey 39/2015, de 1 de octubre, del procedimiento administrativo común de las administraciones públicas (BOE 2 octubre)
1 TABLA DE EQUIVALENCIAS DE LA LEY 30/1992, DE 26 DE NOVIEMBRE, DE RÉGIMEN JURÍDICO DE LAS ADMINISTRACIONES PÚBLICAS Y DEL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO COMÚN TÍTULO PRELIMINAR Del ámbito de aplicación
Más detallesPotestad sancionatoria y sujetos intervinientes
PROCESO SANCIONADOR Potestad sancionatoria y sujetos intervinientes Constitución Política de la República de 1980: artículos 6 y 7: bases de la institucionalidad. Artículo 19 N 21: orden público económico.
Más detallesLa historia de tres amigos
La historia de tres amigos Estructura de la presentación Orientación estratégica de la SUGESE. Modelo de Supervisión. Orientación Estratégica de la SUGESE Razón de ser de la SUGESE velar por la estabilidad
Más detallesEl proceso concursal. Jaime Vegas Torres Catedrático de Derecho Procesal Universidad Rey Juan Carlos
El proceso concursal Jaime Vegas Torres Catedrático de Derecho Procesal Universidad Rey Juan Carlos Tribunal competente Competencia objetiva Regla general: Juzgados de lo mercantil Concurso de persona
Más detallesPueden ser definidas como aquellas medidas restrictivas o privativas de la libertad de administración y/o disposición patrimonial que puede adoptar
Pueden ser definidas como aquellas medidas restrictivas o privativas de la libertad de administración y/o disposición patrimonial que puede adoptar el tribunal en contra del imputado en el proceso penal,
Más detallesLima, Perú, del 13 al 16 de marzo de 2012
VIII REUNION SOBRE CASOS PRACTICOS DE INSPECCION Y VIGILANCIA DE MERCADOS Y ENTIDADES Mayte de Miguel Ruiz Subdirectora del Departamento del Servicio Contencioso y del Régimen Sancionador de la CNMV Lima,
Más detallesMadrid, 12 de Enero de 2006
NOTA SOBRE LA INCIDENCIA EN LOS CENTROS DE TRABAJO DE LA LEY 28/2005 DE 26 DE DICIEMBRE DE MEDIDAS SANITARIAS FRENTE AL TABAQUISMO Y REGULADORA DE LA VENTA, EL SUMINISTRO, EL CONSUMO Y LA PUBLICIDAD DE
Más detallesPROTECCIÓN DE DATOS - ADECUACIÓN SITIOS WEB POLÍTICAS DE USO
PROTECCIÓN DE DATOS - ADECUACIÓN SITIOS WEB POLÍTICAS DE USO XAVIER ALBERT Director Comercial 609.637.858 xalbert@logicdataconsulting.com PRIVACIDAD Y PROTECCIÓN DE DATOS Adaptación a la Ley Orgánica
Más detallesabogadosportugalete.com
óscar rodríguez acinas amalia fernández rincón abogadosportugalete.com SERVICIOS: Abogados Portugalete, liderado por Amalia Fernández Rincón y Oscar Rodríguez Acinas, es un despacho de abogados colegiados
Más detallesPROGRAMA. I - Organización del Estado y de la Administración Pública
PROGRAMA I - Organización del Estado y de la Administración Pública 1.- La Constitución española de 1978: Estructura y contenido. La reforma de la Constitución. 2.- Derechos y deberes fundamentales. Su
Más detallesAMICUS CURIAE Jornadas de Formación de Jueces en Derecho Europeo de la Competencia. María Álvarez San José Jefe de Área, Asesoría Jurídica CNMC
AMICUS CURIAE Jornadas de Formación de Jueces en Derecho Europeo de la Competencia María Álvarez San José Jefe de Área, Asesoría Jurídica CNMC Valencia, 23 de octubre de 2015 Casos en 2015 - ejemplificación
Más detallesDERECHO ADMINISTRATIVO
DERECHO ADMINISTRATIVO Legislación general tributaria y del IRPF DA06 22/02/2017 DA06. LEGISLACIÓN GENERAL TRIBUTARIA Y DEL IRPF Base de Datos Documental de Ordenación Normativa Subdirección General de
Más detallesESTATUTOS DE LA SOCIEDAD CANARIA DE SALUD PÚBLICA
ESTATUTOS DE LA SOCIEDAD CANARIA DE SALUD PÚBLICA CAPITULO IV- RÉGIMEN DISCIPLINARIO: INFRACCIONES, SANCIONES, PROCEDIMIENTO Y PRESCRIPCIÓN. Artículo 35.- Normas generales En el ejercicio de la potestad
Más detallesPrólogo Abreviaturas... 17
ÍNDICE Prólogo... 13 Abreviaturas... 17 I. Introducción... 24 1. La disciplina urbanística... 34 2. La competencia para exigir el cumplimiento de la legalidad urbanística y su carácter inexcusable e irrenunciable...
Más detallesFase de instrucción en expediente sancionador por cláusula temporal de local. 288/12
ASUNTO: PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Fase de instrucción en expediente sancionador por cláusula temporal de local. 288/12 MF ************ INFORME I. ANTECEDENTES DE HECHO Mediante escrito el Sr. Alcalde-Presidente
Más detallesLuis Centeno Caballero LAS NORMAS DE CONVIVENCIA: MARCO LEGAL. Madrid, 13 de enero de 2006
Luis Centeno Caballero LAS NORMAS DE CONVIVENCIA: MARCO LEGAL Madrid, 13 de enero de 2006 LA EDUCACIÓN INTEGRAL 1. La finalidad esencial de la educación (CE): el pleno desarrollo de la persona, en todas
Más detallesPROGRAMA. A - Bloque de materias comunes
PROGRAMA A - Bloque de materias comunes 1.- La Constitución española de 1978: Estructura y contenido. Los principios constitucionales y los valores superiores del ordenamiento jurídico. 2.- Los derechos
Más detallesAlternativas al internamiento para menores infractores ESPAÑA
Alternativas al internamiento para menores infractores I. GRUPO OBJETIVO. ESPAÑA Edad de responsabilidad penal del menor: 14-17. Edad de responsabilidad penal (adultos): 18. Edad mínima para la privación
Más detallesSiguiendo la estructura de la Circular 7/2013, cabe destacar las siguientes novedades de interés:
NOTA SOBRE LA CIRCULAR 7/2013, DE 25 DE SEPTIEMBRE, DE LA COMISIÓN NACIONAL DEL MERCADO DE VALORES, POR LA QUE SE REGULA EL PROCEDIMIENTO DE RESOLUCIÓN DE RECAMACIONES Y QUEJAS CONTRA EMPRESAS QUE PRESTAN
Más detalles1. ÁMBITO DE APLICACIÓN
P10 - Procedimiento para la modificación de las condiciones de ejercicio de las Entidades P10 - Procedimiento para.la modificación de las condiciones de ejercicio de las Entidades 1. ÁMBITO DE APLICACIÓN
Más detallesLey sobre Tráfico, Circulación de Vehículos a Motor y Seguridad Vial
Ley sobre Tráfico, Circulación de Vehículos a Motor y Seguridad Vial Tabla de equivalencias Real Decreto Legislativo 339/1990, de 2 de marzo, por el que se aprueba el texto articulado de la Ley sobre Tráfico,
Más detallesDERECHO TRIBUTARIO PENAL
DERECHO TRIBUTARIO PENAL DERECHO TRIBUTARIO PENAL Definición Características Principios rectores Regulación legal DEFINICIÓN Conjunto de normas y principios sustanciales y procesales de carácter general,
Más detallesCircular nº 04/2016, de 29 de enero ENTIDADES EMISORAS DE VALORES
Circular nº 04/2016, de 29 de enero ENTIDADES EMISORAS DE VALORES REGISTRO MERCANTIL DE MADRID, TOMO 15.611, LIBRO 0, FOLIO 5, HOJA Nº M-262.818, INSCRIPCIÓN 1ª NIF: A-82.695.677 La Sociedad de Gestión
Más detalles1. Regulación del contenido mínimo de los estatutos de los partidos y definición de un plazo de adaptación de los mismos.
MEDIDAS DE REGENERACIÓN DEMOCRÁTICA I. FUNCIONAMIENTO DE LOS PARTIDOS POLÍTICOS 1. Regulación del contenido mínimo de los estatutos de los partidos y definición de un plazo de adaptación de los mismos.
Más detallesLey 34/2015, de 21 de septiembre, de Modificación Parcial de la LGT. Principales Novedades
Ley 34/2015, de 21 de septiembre, de Modificación Parcial de la LGT Principales Novedades Sanción conflicto en aplicación de la norma Sanción conflicto en aplicación de la norma Art. 15 Se elimina la limitación
Más detallesCORREDORES DE SEGUROS. Recursos Humanos EMPLEADOS. INADE, Instituto Atlántico del Seguro Observatorio Mediadores de Seguros
HUMANOS HUMANOS CORREDURIA CORREDURIA Recursos Humanos EMPLEADOS HUMANOS HUMANOS CORREDURIA CORREDURIA EMPLEADOS Administradores Órgano de dirección de la mediación Clasificación Dirección Técnica Empleados
Más detalles9 APÉNDICE RELATIVO AL FUNCIONAMIENTO Y A LA NORMATIVA APLICABLE AL SERVICIO DE RECLAMACIONES
9 APÉNDICE RELATIVO AL FUNCIONAMIENTO Y A LA NORMATIVA APLICABLE AL SERVICIO DE RECLAMACIONES ÍNDICE 9.1 SERVICIO DE RECLAMACIONES. INFORMACIÓN GENERAL 419 9.1.1 Qué es una reclamación? 419 9.1.2 Qué es
Más detallesCAPITULO PRIMERO Disposiciones Generales
ORDENANZA REGULADORA DEL PROCEDIMIENTO PARA EL EJERCICIO DE LA POTESTAD SANCIONADORA POR LA ADMINISTRACIÓ N PUBLICA DEL EXCMO. AYUNTAMIENTO DE MURCIA. La Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico
Más detallesNUEVO REGLAMENTO DE LA LEY DE PROTECCION AL CONSUMIDOR
NUEVO REGLAMENTO DE LA LEY DE PROTECCION AL CONSUMIDOR Reglamento de la LPC Decreto Ejecutivo No. 68 de fecha 5 de junio de 2015. Publicado en Diario Oficial No. 104, Tomo No. 407, de fecha 10 de junio
Más detallesCustodia y administración de instrumentos financieros. Fernando Zunzunegui
Custodia y administración de instrumentos financieros Fernando Zunzunegui Custodia y administración de instrumentos financieros Temas a tratar 1) Noción y clases 2) Depósito y administración de títulosvalores
Más detallesJORNADA DEL FORO DE RELACIONES LABORALES
JORNADA DEL FORO DE RELACIONES LABORALES PUNTOS CRÍTICOS EN LA NUEVA REFORMA LABORAL: LOS DESPIDOS COLECTIVOS 29 JUNIO 2012 1 PERIODO ENERO ABRIL 2012 CATALUNYA INCREMENTO 148% trabajadores afectados INCREMENTO
Más detallesCONTRATOS DEL SECTOR PUBLICO: CONTRATO DE SERVICIOS
CONTRATOS DEL SECTOR PUBLICO: CONTRATO DE SERVICIOS 1.-Normativa reguladora de la contratación pública. 1.1.-Derecho comunitario/directivas sobre contratación pública: Directiva 2004/18/CE, y Directiva
Más detallesBOLETÍN OFICIAL DE LA COMUNIDAD DE MADRID
Pág. 227 III. ADMINISTRACIÓN LOCAL AYUNTAMIENTO DE 76 RIVAS-VACIAMADRID ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO Aprobado inicialmente por el Ayuntamiento Pleno en sesión celebrada el día 25 de marzo de 2010 el expediente
Más detallesINFORMACIÓN, CUMPLIMIENTO LSSI-CE
Los prestadores de servicios de la sociedad de la información están sujetos a un régimen sancionador establecido por la LSSI-CE. Las funciones de supervisión y control del cumplimiento de las obligaciones
Más detallesTexto refundido de la Ley del Mercado de Valores aprobado por el Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre. Objeto.
Y APOYO A LA EMPRESA Sleg7674 2015_11_13 Tabla de correspondencias entre el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores aprobado por el Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre y la Ley 24/1988,
Más detallesSeminario Delito Fiscal, Contrabando, y Blanqueo de Capitales
MINISTERIO DE HACIENDA Y ADMINISTRACIONES PÚBLICAS DE ESPAÑA INSTITUTO DE ESTUDIOS FISCALES PROGRAMA DE FORMACIÓN PARA FUNCIONARIOS IBEROAMERICANOS EN MATERIA FINANCIERA Y TRIBUTARIA 2014 Seminario Delito
Más detallesREFERENCIA DICTAMEN. dictamen Subvenciones de concurrencia competitiva (procedimiento ordinario) DATOS DE LA SERIE DOCUMENTAL
MINISTERIO DE EDUCACIÓN, CULTURA Y DEPORTE SECRETARÍA DE ESTADO DE CULTURA COMISIÓN SUPERIOR CALIFICADORA DE DOCUMENTOS ADMINISTRATIVOS Código propuesta Denominación REFERENCIA DICTAMEN GTSC/5/2017-7 Fecha
Más detallesEsta Guía Práctica proporciona información a los usuarios de los servicios financieros sobre los siguientes aspectos:
GUÍA PRÁCTICA DE PRESENTACIÓN DE CONSULTAS, QUEJAS Y RECLAMACIONES ANTE EL SERVICIO DE RECLAMACIONES DE LA DIRECCIÓN GENERAL DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES. La presente guía se publica con la finalidad
Más detallesLA NUEVA REGULACIÓN DEL PROCEDIMIENTO PARA LA SALVAGUARDA DE DERECHOS DE PROPIEDAD INTELECTUAL EN INTERNET (LEY 21/2014 REFORMA LPI)
LA NUEVA REGULACIÓN DEL PROCEDIMIENTO PARA LA SALVAGUARDA DE DERECHOS DE PROPIEDAD INTELECTUAL EN INTERNET (LEY 21/2014 REFORMA LPI) INICIO DEL PROCEDIMIENTO Y REQUERIMIENTOS AL INFRACTOR Requerimiento
Más detallesSANCIONES POR FALTA DE DEPÓSITO DE CUENTAS ANUALES
C I R C U L A R 1 1 / 2 0 1 6 SANCIONES POR FALTA DE DEPÓSITO DE CUENTAS ANUALES Muy señores nuestros: Oviedo, 19 de julio de 2016 Desde el Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas (ICAC), han
Más detallesENDESA, Sociedad Anónima (ENDESA) Junta General Ordinaria de Accionistas
ENDESA, Sociedad Anónima (ENDESA) Junta General Ordinaria de Accionistas El Consejo de Administración de la Sociedad, con fecha 29 de marzo de 2011, ha acordado convocar Junta General Ordinaria de Accionistas,
Más detalles1. FINALIDAD 2. BASE LEGAL
CRITERIOS APLICABLES AL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR POR INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS QUE REGULAN LA REMISIÓN DE INFORMACIÓN PERIÓDICA O EVENTUAL (Aprobados mediante RSMV N 006-2012-SMV/01)
Más detallesLey 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego
Artículo 36. Competencia. Ley 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego TÍTULO VI Régimen sancionador 1. La Comisión Nacional del Juego y, en los supuestos a los que se refiere el artículo 42.3 de
Más detallesCanal Ético Grupo Jorge
INTRODUCCIÓN Con la finalidad de poner a disposición de los directores y gerentes, trabajadores, clientes y/o proveedores, un canal de comunicación específico con la Dirección y órganos de gobierno, que
Más detallesÍNDICE SISTEMÁTICO PARTE I ESQUEMAS CIVILES
ÍNDICE SISTEMÁTICO INTERPRETACIÓN DE LOS ESQUEMAS 11 PARTE I ESQUEMAS CIVILES 1. DILIGENCIAS PRELIMINARES 15 2. JUICIO ORDINARIO 16 3. JUICIO VERBAL 21 3.1. Juicio verbal de desahucio por falta de pago
Más detallesCURSO/GUÍA PRÁCTICA DELITOS URBANÍSTICOS
SISTEMA EDUCATIVO inmoley.com DE FORMACIÓN CONTINUA PARA PROFESIONALES INMOBILIARIOS. CURSO/GUÍA PRÁCTICA DELITOS URBANÍSTICOS PARTE PRIMERA. Delitos urbanísticos. Capítulo 1. La delincuencia urbanística.
Más detallesRETOS DEL AUDITOR EN LA ACTIVIDAD CONCURSAL
RETOS DEL AUDITOR EN LA ACTIVIDAD CONCURSAL SOLICITUD DE CONCURSO DOCUMENTACIÓN CONTABLE: CONCURSO VOLUNTARIO: Artículo 6 L.C. Cuentas Anuales, informe de gestión e informe de Auditoria Inventario de bienes
Más detallesI CURSO DE PROCEDIMIENTO TRIBUTARIO
I CURSO DE PROCEDIMIENTO TRIBUTARIO PROGRAMA MÓDULO DE INICIACIÓN I Sesión: ELEMENTOS DE LA ACCIÓN ADMINISTRATIVA. 1.- Las normas generales de la relación: principios, competencia, relación entre órganos,
Más detallesObjetivos y Metas de la SMV
Objetivos y Metas de la SMV 2015 2019 Marelissa Quintero de Stanziola Superintendente Encuentro Empresarial con la Cámara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panamá 1 de diciembre de 2016 1 Contenido
Más detallesREGLAMENTO DE RÉGIMEN DISCIPLINARIO DE LOS ESTUDIANTES DE LA UNIVERSIDAD INTERNACIONAL DE VALENCIA
REGLAMENTO DE RÉGIMEN DISCIPLINARIO DE LOS ESTUDIANTES DE LA UNIVERSIDAD INTERNACIONAL DE VALENCIA PREÁMBULO La presente normativa de régimen interno de la Universidad Internacional de Valencia tiene como
Más detallesLECCIÓN 15 INFRACCIONES Y SANCIONES
LECCIÓN 15 INFRACCIONES Y SANCIONES Purificación Peris García Derecho Financiero y Tributario I Curso 2010/2011 Universitat de València SUMARIO Principios de la potestad sancionadora en materia tributaria.
Más detallesÍNDICE. Introducción Capítulo 1. Delimitación del Derecho tributario sancionador... 9
ÍNDICE PÁGINA Introducción... 7 Capítulo 1. Delimitación del Derecho tributario sancionador... 9 1. Reacciones del ordenamiento jurídico tributario ante conductas contrarias al mismo... 9 2. Derecho tributario
Más detallesLey 30/1992, de 26 noviembre de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común.
Procedimiento Administrativo? St. JUZGADO DE MENORES DE CÓRDOBA 26 de enero 2006 Expediente administrativo? interesado? Resolución? Tramite de audiencia? Notificación? Recursos Pie de recurso. Etc.? Ley
Más detallesTema 1 EL PROCESO PENAL
Tema 1 EL PROCESO PENAL EL PROCESO PENAL: FUNCIÓN ESPECÍFICA Derecho Penal sustantivo: qué conductas son punibles (delitos) y qué pena les corresponde. Ius puniendi del Estado. Principio de legalidad penal
Más detallesDirección General de la Policía y la Guardia Civil Guardia Civil. Jefatura de Enseñanza
Nota: El programa ha sido confeccionado en base a la normativa que regula cada una de las materias. En las notas a pie de página podrán encontrar, a título orientativo, indicaciones sobre el material didáctico
Más detallesCURSO DE INICIACIÓN A LA PRÁCTICA FORENSE EN MATERIA DE DERECHO DE EXTRANJERÍA. B.- Las migraciones como problema. algunos datos estadísticos
CURSO DE INICIACIÓN A LA PRÁCTICA FORENSE EN MATERIA DE DERECHO DE. JORNADA Nº1 INTRODUCCION AL DERECHO DE EXTRANJERIA PRIMERA PONENCIA I.- INTRODUCCIÓN A.- Objeto del curso B.- Las migraciones como problema.
Más detallesCircular nº 06/2017, de 4 de septiembre ENTIDADES EMISORAS DE VALORES
Circular nº 06/2017, de 4 de septiembre ENTIDADES EMISORAS DE VALORES REGISTRO MERCANTIL DE MADRID, TOMO 15.611, LIBRO 0, FOLIO 5, HOJA Nº M-262.818, INSCRIPCIÓN 1ª NIF: A-82.695.677 La Sociedad de Gestión
Más detallesPODER EJECUTIVO. Ministerio del Poder Popular para las Finanzas Superintendencia de Seguros
Avances de la República Bolivariana de Venezuela en la implementación de la Convención Interamericana Contra la Corrupción Período diciembre 2006 junio 2007 PODER LEGISLATIVO La Asamblea Nacional aprobó
Más detallesDEFENSA DE LA COMPETENCIA. Prof. Dra. Luisa Rodríguez Grillo UNIVERSIDAD CARLOS III DE MADRID
DEFENSA DE LA COMPETENCIA Prof. Dra. Luisa Rodríguez Grillo UNIVERSIDAD CARLOS III DE MADRID QUÉ ES LA COMPETENCIA? Es la lucha que mantienen los empresarios en el mercado con la finalidad de ampliar su
Más detalles7 APÉNDICE RELATIVO AL FUNCIONAMIENTO DEL SERVICIO DE RECLAMACIONES Y A LA NORMATIVA APLICABLE A ESTE
7 APÉNDICE RELATIVO AL FUNCIONAMIENTO DEL SERVICIO DE RECLAMACIONES Y A LA NORMATIVA APLICABLE A ESTE ÍNDICE 7.1 SERVICIO DE RECLAMACIONES. INFORMACIÓN GENERAL 285 7.1.1 Qué es una reclamación? 285 7.1.2
Más detallesMANUAL BÁSICO PARA ADAPTARSE A LA LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS EUROPEA
ADAPTACIÓN DE EMPRESAS A LA L.O.P.D. MANUAL BÁSICO PARA ADAPTARSE A LA LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS EUROPEA DESARROLLO DE LA ADAPTACIÓN Conocimiento de la empresa ANÁLISIS DATOS PERSONALES EN FICHEROS DOCUMENTACIÓN
Más detallesEntidades de Interés Público en España. Funciones mínimas obligatorias de la Comisión de Auditoría
2016 Resumen Ejecutivo Entidades de Interés Público en España Funciones mínimas obligatorias de la Comisión de Auditoría www.iconsejeros.com Instituto de Consejeros-Administradores 1 SUMARIO OBJETO DEL
Más detallesINSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO DE MEDIADORES-AGENTE DE SEGUROS VINCULADO INSCRIPCIÓN PERSONA JURÍDICA
200850813 ANEXO I Página 1 de 11 INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO DE MEDIADORES-AGENTE DE SEGUROS VINCULADO INSCRIPCIÓN PERSONA JURÍDICA ANEXO I DECLARACIÓN DE ÁMBITO TERRITORIAL DE ACTUACIÓN De la sociedad
Más detalles