El siguiente instructivo comprende los principales aspectos a tener en cuenta para la utilización del sistema de Cobro Virtual

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1 INTRODUCCIÓN El siguiente instructivo comprende los principales aspectos a tener en cuenta para la utilización del sistema de Cobro Virtual CONTENIDO DEL MANUAL 1. QUE ES COBRO VIRTUAL? 2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO. 3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS 4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO 5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES 6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB 1. QUÉ ES COBRO VIRTUAL? Cobro Virtual nace como una necesidad de los clientes de pagar facturas de servicios de forma rápida, cómoda, ágil y confiable. A partir de un concepto de valor agregado, Cobro Virtual pone a disposición del punto de venta una plataforma única y exclusiva por su eficiencia y efectividad, a partir de la cual se puede incorporar el servicio de cobranza de facturas sin costos adicionales para los comercio, ofreciendo infinidad de ventajas. Cobro Virtual es la red de micropagos de servicios más importante de la Argentina y su alianza con Pagomiscuentas (Banelco) le permite cobrar más de 3000 servicios e impuestos. Ofrece la posibilidad de ser parte de un gran negocio y transformar a los locales en puntos de referencia dentro de sus barrios o localidades. Algunas de sus características son: Es un servicio de cobranzas que puede anexarse al negocio sin costos extras, y que puede ser útil para: Incrementar el caudal de gente, Fidelizar clientes y Generar una ventaja respecto de comercios del mismo rubro. La instalación del Servicio Cobro Virtual no implica más equipamiento al negocio. A través del POS que utiliza para realizar la Carga Virtual se podrá realizar la cobranza de las principales Empresas del País.

2 Implementar la cobranza de facturas permite: Más utilidades a la terminal POS. Mayores servicios para los clientes. Mayor diferenciación para el PDV en relación a sus comercios colegas. 2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO. Lo que se cobra un día, se debe depositar al día siguiente en la Cuenta Corriente entre las 8 y las 14 horas. El proceso de Cobro Virtual es simple y se opera en 3 pasos: 1. Seleccionar la empresa. 2. Ingresar el importe (o pago abierto). 3. Aceptar. A. Los cobros se pueden realizar a través de 2 pasos: 1. Seleccionar Cobro virtual (opción 5 en el pos ) 2. Seleccionar la empresa o PMC (Pago mis cuentas). Las condiciones para Cobrar son: 1. Tener habilitado el Producto Cobro y asignada la lista de precios. 2. Tener saldo en su cuenta o descubierto disponible) 3. No tener deuda de Cobro pendiente de cancelar. El monto MAXIMO permitido a cobrar ingresando por la opción COBRO es de $3000 pesos. (Solo acepta hasta 4 dígitos y sin decimales), y siempre dependiendo del límite diario para cobrar que tenga el cliente. El monto MAXIMO a cobrar por Pago mis Cuentas está entre $3 y $3000 pesos, sin decimales y dependiendo del límite de cobro diario que tenga el cliente por día.

3 Los pagos abiertos solo pueden hacerse en empresas que lo permiten y figura como opción en el POS. Solo puede cobrarse por PMC ingresando el código IUPE o CUIT y el código identificador del cliente, que varía según cada empresa y que esta detallado en la web de carga virtual en el listado de códigos IUPE. Ejemplo la tarjeta de crédito, SOLO puede cobrarse ingresando el código IUPE de la tarjeta, y los números de la tarjeta del TITULAR de la misma. Telecom solo puede cobrarse ingresando por COBRO VIRTUAL, con número de teléfono. Si al intentar cobrar una factura, el POS da mensaje de que no existe la factura o deuda de ese Cliente en la base de datos o que no hay datos para ese cliente, no se podrá cobrar esa factura. Los cobros realizados, serán debitados de la cuenta del cliente el día hábil posterior, cuando suceda una de las siguientes opciones: 4. El Cliente realiza e informa un depósito que se imputa en su cuenta corriente. Cobro tiene la prioridad, por lo tanto descuenta el monto cobrado el día anterior por el Cliente / SubCliente. 5. El día hábil posterior al cobro, si el Cliente no realizo deposito en su cuenta, a las hs el sistema debitara de su cuenta el importe total adeudado de lo cobrado. (la cuenta puede quedar con saldo negativo) De ocurrir la opción 2, al dia siguiente el Cliente no podrá operar Carga Virtual, ni Cobro hasta tanto deposite lo adeudado de Cobro y su cuenta tenga saldo positivo. 3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS PASO 1 - INGRESO Y ELECCION DE EMPRESA A COBRAR A. Ingresar el IUPE (Identificación único de pago Electrónico) (4 dígitos). B. Otra opción es ingresar en el pos el número de CUIT (11 dígitos) de la empresa que desea cobrar. Dicho CUIT figura en la factura que el cliente lleve al comercio. C. Para el cobro de algunas empresas se deben ingresar ambos conceptos(el sistema automáticamente se lo estará solicitando), el cual debe seguir con el siguiente Orden:

4 I. Código IUPE II. CUIT PASO 2 - Una vez ingresada la empresa que se desea cobrar, EL SISTEMA LE SOLICITARÁ ALGUN DATO DE VALIDACIÓN, el cual pude variar dependiendo de la empresa. Por ejemplo: Número de cliente, Número de Teléfono, etc. Listado de ejemplos de los conceptos a ingresar por cada empresa en el cuadro 1 (siguiente página). Dicha información se la debe solicitar al Cliente la cual figurara en algún lugar de la factura a pagar. PASO 3 - El siguiente paso es CARGAR EL MONTO A COBRAR EL CUAL PUEDE SER; El monto que figura EXACTAMENTE en la factura Un monto ABIERTO, es decir lo que el cliente desee asignar ( solo se puede realizar una operación por cliente por día ) MIXTO es decir una mezcla de ambas variantes. PASO 4 - Finalmente usted debe CHEQUEAR LA PANTALLA DE CARGA Y DAR LA CONFIRMACION FINAL, CON LA ENTREGA DEL TICKET ORIGINAL AL CLIENTE. CASOS DE ANULACION En caso de que por diversos motivos desee anular la operación de Cobro que acaba de realizar, debe seguir dos pasos: A. Sacar el ultimo Ticket (del producto Cobro Virtual/ Pago Mis Cuentas) siguiendo el proceso. B. REALIZAR LA ANULACION DE LA OPERACIÓN. Para lo cual debe; I. Solicitar al cliente el ticket Original II. Seguidamente enviar dicho ticket por medio de FAX al Dpto. de Operaciones de SEAC, ya sea por vía mail a cobro@cargavirtual.com o por teléfono al número opción 2. Los horarios en los que se gestiona la devolución son: Lunes a viernes de 8 a horas. Sábados de 9 a horas. Solicitando a dicho Dpto. la ANULACION de la operación. IMPORTANTE: Los pasos de la anulación se debe realizar OBLIGATORIAMENTE EN EL DÍA QUE SE REALIZA EL COBRO. No se pueden anular operaciones de días anteriores o sin el ticket original (que debe retener el punto de venta, y cuyos datos le serán solicitados por Carga Virtual). REIMPRESION ÚLTIMO TICKET Para reimprimir último ticket de cobro, seguir la siguiente ruta en el POS: Desde el menú de ventas apretar el botón rojo e ir a:

5 i. Consultas ii. Otras Consultas iii. Consultas de cobros iv. Ultimo ticket v. Pago mis cuentas vi. Imprimir ultimo ticket IMPORTANTE: el ticket de reimpresión aclara que es reimpresión. CUADRO 1 CONCEPTOS SOLICITADOS SEGÚN EMPRESA (EJEMPLOS) NOMBRE Absa American Express AySA Cablevisión Claro Direct TV Edenor EDESUR FiberTel Federación Patronal CMR Falabella Municipio de La Plata Mastercard Metrogas Movistar Tarjeta Naranja Omint OSDE Personal Plan Rombo Telecom Telefónica Visa IDENTIFICACIÓN UNIDAD DE FACTURACION NUMERO DE TARJETA CLAVE DE PAGO BANELCO REFERENCIA DE PAGO NUMERO DE CUENTA CODIGO PARA PAGO BANELCO CODIGO DE PAGO CLAVE PAGO ELECTRONICO REFERENCIA DE PAGO NUMERO DE CLIENTE NUMERO DE TARJETA CODIGO DE PAGO BANELCO NUMERO DE TARJETA CLAVE PAGO ELECTRONICO CODIGO BANELCO NUMERO DE TARJETA NUMERO DE SOCIO NUMERO BANELCO NUMERO DE REF. DE PAGO CLAVE IDENTIFICATORIA CODIGO BANELCO COD. DE PAGO ELECTRONICO NUMERO DE TARJETA

6 4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO PASO 1 MENÚ VENTAS. PRODUCTO COBRO. PASO 2 - MENU PRODUCTOS. PAGO MIS CUENTAS. (Así aparecerá en producción el producto de Banelco) Ingreso del CUIT/IUPE (cualquiera de los dos).. EL SIGUIENTE cartel aparece cuando se ingresa un CUIT de una empresa que, además, es el mismo para otra empresa. Entonces, en lugar de listar las empresas en cuestión, se indica que ingrese el IUPE para identificar unívocamente a la empresa deseada.

7 En base al CUIT/IUPE, aparece la empresa correspondiente (siempre 1). PASO 3 Ingreso del identificador de la empresa seleccionada previamente. El mensaje es customizado. PASO 4 Esta empresa es Híbrida entonces muestra la/s factura/s a pagar y un ítem para realizar un pago abierto. Ésta empresa, además, permite modificar el importe de una factura previamente seleccionada, desde Modificar ingresando un importe distinto al de la factura pero referenciando a la misma.

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9 Cartel de confirmación, informando los datos de la transacción a pagar. Si, en lugar de elegir la factura, elige Modificar, entonces se pide el ingreso del importe deseado. PASO 5 Confirmación de la modificación de importe de una factura. Esta empresa, Edenor, es del tipo Facturas, por ende lista las facturas pendientes del usuario identificado.

10 En este caso en el cartel de confirmación de la transacción, se debe scrollear porque el identificador de usuario es muy grande y produce un salto de línea. Segunda parte del cartel de confirmación anterior. En este caso vemos que la empresa es de Facturas pero el usuario tiene más de una factura pendiente.

11 5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES Cartel de error cuando ingresa un CUIT/IUPE incorrecto. Cartel de error cuando ingresa un identificador de cliente cuya longitud para la empresa correspondiente es inválida. Cartel de error cuando el identificador del cliente, para una empresa determinada, es incorrecto. Cartel de error cuando el importe ingresado es inválido, supera el máximo del producto.

12 6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB A continuación un detalle de las transacciones como se ven en la web de Carga Virtual: Web Cliente directo

13 WEB Distribuidor El cliente puede ver desde la web los Subclientes que, luego del loteo de la medianoche, poseen una deuda que, si no se cancela antes del proceso de las 23:30hs, se le realizará una cancelación forzosa. Se puede optar por hacerle una transferencia para evitar la cancelación forzosa y registrarlo correctamente. Además visualizará a los Subclientes que tuvieron una cancelación forzosa el último día no feriado. Detalle de loteos por fecha:

14 Detalle de deuda actual de los Subclientes de cobro: