Bancóldex Presupuesto Diciembre 18 de 2006

Transcripción

1 Bancóldex Presupuesto 2007 Diciembre 18 de 2006

2 Contenido Criterios para la elaboración del presupuesto Plan de acción estratégico Variables macroeconómicas Presupuesto de ingresos y gastos 2007 Proyección de estados financieros 2007

3 Criterios para la elaboración del presupuesto

4 Criterios Profundización en el rol de banco de desarrollo Enfoque Mipyme Modernización empresarial Transformación de plazos Apoyo al comercio exterior Formación empresarial Alineamiento con el Plan de Desarrollo metas SIGOB

5 Criterios Objetivos misionales Aumentar la cobertura geográfica Maximizar la penetración del mercado Optimizar el servicio al cliente Mejorar la eficiencia organizacional Sostenibilidad financiera Austeridad en el gasto Exigencias normativas

6 Plan de acción estratégico

7 Misión, visión y estrategia Misión Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados. Visión Consolidarse como el banco de desarrollo de los empresarios colombianos en el año Estrategia corporativa Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.

8 Visión de largo plazo Bancóldex, sin abandonar su función financiera de apoyo a las Mipymes ni la de EXIM Bank de Colombia, se convertirá progresivamente en un multibanco de desarrollo que incorpore funciones de agencia de desarrollo y de soporte en temas de capitalización empresarial, y ofrezca servicios y actividades complementarias al crédito.

9 Bloques de acciones prioritarias Profundizar en el rol de banca de desarrollo Desarrollar nuevos productos Garantizar la sostenibilidad financiera Mejorar la eficiencia organizacional Adelantar la transición hacia multibanco Multibanco de desarrollo Acciones externas Acciones internas

10 Variables macroeconómicas para el presupuesto 2007

11 Variables macroeconómicas para el presupuesto Variables D.T.F e.a. promedio LIBOR promedio TRM fin de año TRM promedio Devaluación Inflación Presupuesto base % 5.0% 2,371 2, % 4.3%

12 Presupuesto de ingresos y gastos 2007

13 Metas de desembolsos SIGOB INDICADOR / OBJETIVO Recursos de crédito asignados a microempresarios UNIDAD MEDIDA Miles de millones de pesos META META Ago Jul Número de créditos otorgados a microempresarios Créditos Recursos de crédito asignados a Pymes Miles de millones de pesos Núm ero de créditos otorgados a Pym es Créditos Total desem bolsos Bancóldex Billones de pesos 9,00 2,25 Financiación de programas orientados a mejorar la PyC de las Mipymes -Cupo especial de crédito "aprogresar". Billones de pesos 1,40 0,30 Desarrollar y ejecutar programas de form ación y desarrollo em presarial. Empresarios Capacitados

14 2006E Metas de composición del negocio* Enfoque mipyme Grande y otros 36% Micro 19% 64% Pyme 45% Grande y otros 31% 2007P Micro 18% 69% Pyme 51% * Composición por saldo

15 2006E Metas de composición del negocio* Modernización empresarial Capital de trabajo 23% Otros 13% Modernización 64% 2007P Capital de trabajo 23% Otros 12% Modernización 65% * Composición por saldo

16 Largo plazo 49% 2006E Corto plazo 7% Metas de composición del negocio* Transformación de plazos Mediano plazo 44% Largo plazo 46% 2007P Corto plazo 4% Mediano plazo 50% * Composición por saldo

17 Presupuesto de gastos e inversión 2007

18 Presupuesto de gastos de funcionamiento (*) Concepto (millones de COP) Presupuesto 2006 (1) Ejecución Proyectada 2006 (2) Presupuesto 2007 (3) Variación % (3/1) Variación absoluta (3/1) TOTAL GASTOS DE FUNCIONAMIENTO ,5% 262 Provisión inversiones permanentes y otras provisiones NA Gastos de funcionamiento sin provisiones ,8% Impuestos ,4% 369 Gastos funcionamiento sin impuestos ,9% 990 Gastos de personal ,5% Honorarios ,2% 20 Contribución Superfinanciera ,0% 0 Diversos ,3% -472 Depreciaciones y amortizaciones ,3% 321 Incluye gastos del negocio financiero por COP millones (Impuestos, seguros e inscripciones)

19 Gastos vinculados con el negocio financiero Concepto (millones de COP) Presupuesto 2006 (1) Ejecución Proyectada 2006 (2) Presupuesto 2007 (3) Variación % (3/1) Variación absoluta (3-1) Impuestos Impuesto de Industria y Comercio ,4% -153 Sobretasa Impuesto de renta ,9% 50 Gravamen movimiento financiero ,7% -883 Total Impuestos ,8% -986 Diversos (Seguros) Seguro de depósito FOGAFIN ,2% Total diversos ,2% Inscripciones Inscripciones en bolsa y cuota Supervalores ,0% 2 Total inscripciones ,0% 2 TOTAL ,0%

20 Presupuesto de inversión (En millones de COP) Presupuesto autorizado 2006 (1) Ejecución 2006 (2) Presupuesto 2007 (3) Variación absoluta (3-1) Variación % (3/1) Equipo de cómputo ,0% Software ,2% Muebles, equipo de oficina y otros ,8% Total ,4%

21 Proyección de estados financieros 2007

22 Proyección del estado de resultados (millones de COP) 2006E 2007P Variación absoluta Variación relativa Ingresos financieros % Gastos financieros % Margen financiero antes de provisiones % Provisiones % Margen financiero neto % Otros ingresos operacionales % Gastos operacionales % Margen operacional % Ingresos no operacionales % Egresos no operacionales % Utilidad antes de impuestos Impuestos % Utilidad después de impuestos %

23 Proyección del balance (millardos de COP) 2006E 2007P Variación absoluta Variación relativa ACTIVOS ,9% Inversiones en moneda legal ,6% Fondos Interbancarios ,2% Cartera de créditos en pesos ,3% Cartera de créditos en dólares ,9% Provisiones ,6% Total Cartera de créditos ,6% Otros Activos ,3% PASIVOS ,2% Depósitos y exigibilidades ,9% Crédito corresponsales ,2% Emisiones nacionales ,8% Otros pasivos ,6% PATRIMONIO ,3%