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2 Estados Financieros BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Diciembre 31, 2001 y 2000 Indice Informe de los Auditores Independientes... 1 Estados Financieros Balances Generales... 2 Estados de Resultados... 4 Estados de Flujos de Efectivo... 5 Notas a los Estados Financieros... 7

3 2

4 Informe de los Auditores Independientes Señores Presidente y Directores Banestado Microempresas S.A. Asesorías Financieras Hemos efectuado una auditoría a los balances generales de Banestado Microempresas S.A. Asesorías Financieras al 31 de diciembre de 2001 y 2000 y a los correspondientes estados de resultados y de flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas. La preparación de dichos estados financieros (que incluyen sus correspondientes notas), es responsabilidad de la administración de Banestado Microempresas S.A. Asesorías Financieras. Nuestra responsabilidad consiste en emitir una opinión sobre estos estados financieros, con base en las auditorías que efectuamos. Nuestras auditorías fueron efectuadas de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad de que los estados financieros están exentos de errores significativos. Una auditoría comprende el examen, a base de pruebas, de evidencias que respaldan los importes y las informaciones revelados en los estados financieros. Una auditoría comprende, también, una evaluación de los principios de contabilidad utilizados y de las estimaciones significativas hechas por la administración de la Sociedad, así como una evaluación de la presentación general de los estados financieros. Consideramos que nuestras auditorías constituyen una base razonable para fundamentar nuestra opinión. En nuestra opinión, los mencionados estados financieros presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Banestado Microempresas S.A. Asesorías Financieras al 31 de diciembre 2001 y 2000 y los resultados de sus operaciones y los flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile y normas de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. David Molina C. Santiago, enero 11 de 2002

5 BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Balances Generales ACTIVOS Diciembre 31, M$ M$ Activo Circulante Disponible Valores negociables Deudores por venta Deudores varios Cuenta por cobrar al Banco del Estado de Chile Impuestos por recuperar Gastos pagados por anticipado Otros activos circulantes Total activo circulante Activo Fijo Equipos y muebles de oficina Otros activos fijos Depreciación acumulada ( ) ( ) Total activo fijo neto Otros Activos Intangibles Inversión en sociedades Total otros activos Total Activos ========== ========= 2

6 Las notas adjuntas forman parte integral de estos estados financieros. 3

7 BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Balances Generales PASIVOS Y PATRIMONIO Diciembre 31, M$ M$ Pasivo Circulante Cuentas por pagar Acreedores varios Cuentas por pagar al Banco del Estado de Chile Provisiones Retenciones Total pasivo circulante Patrimonio Capital pagado Sobreprecio en colocación de acciones propias Resultados acumulados ( ) Utilidad del ejercicio Total patrimonio Total Pasivos y Patrimonio ========== ========= 4

8 Las notas adjuntas forman parte integral de estos estados financieros. 5

9 BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Estados de Resultados Resultado Operacional Por los años terminados al 31 de diciembre de M$ M$ Ingresos de la explotación Costos de explotación ( ) ( ) Resultado Operacional Resultado No Operacional Otros ingresos no operacionales Gastos financieros ( ) ( ) Otros egresos fuera de explotación ( ) ( ) Corrección monetaria ( ) ( ) Resultado no operacional ( ) Resultado antes de impuesto a la renta Impuestos a la renta y diferidos ( ) Utilidad del ejercicio ========== ========= 6

10 Las notas adjuntas forman parte integral de estos estados financieros. 7

11 BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Estados de Flujos de Efectivo FLUJO NETO TOTAL DEL EJERCICIO Por los años terminados al 31 de diciembre de M$ M$ Flujo Originado por Actividades de la Operación Utilidad del ejercicio Cargos (abonos) a resultados que no significan movimiento de efectivos Depreciación del ejercicio Amortización de intangibles Corrección monetaria neta Otros abonos a resultado que no representan flujo de caja ( ) ( ) Otros cargos a resultado que no representan flujo de caja Variación de activos, que afectan al flujo de efectivo Disminución (aumento) Cuenta por cobrar relacionadas ( ) Deudores varios ( ) Impuestos por recuperar ( ) Gastos pagados anticipadamente ( 699 ) 642 Variación de pasivos, que afectan al flujo de efectivo Aumento (disminución) Cuentas por pagar Acreedores varios ( ) Provisiones y retenciones Otros pasivos - ( ) Flujo originado por actividades de la operación

12 Flujo Originado por Actividades de Inversión Ventas de activo fijo Otros ingresos de inversión Incorporación de activos fijos ( ) ( ) Otros desembolsos de inversión ( ) ( ) Flujo originado por actividades de inversión ( ) ( ) Flujo Neto Total Positivo del Ejercicio Efecto Inflación sobre Efectivo y Efectivo Equivalente ( ) ( ) Variación Neta del Efectivo y Efectivo Equivalente Saldo Inicial del Efectivo y Efectivo Equivalente Saldo final del Efectivo y Efectivo Equivalente ========= ========= 9

13 Las notas adjuntas forman parte integral de estos estados financieros. 10

14 BANESTADO MICROEMPRESAS S.A. ASESORIAS FINANCIERAS Notas a los Estados Financieros Diciembre 31, 2001 y 2000 Nota 1 - Constitución y Objeto de la Sociedad Banestado Microempresas S.A. Asesorías Financieras es una filial del Banco del Estado de Chile, constituida mediante escritura pública con fecha 23 de julio de La Sociedad dio inicio a sus operaciones el 1 de octubre de 1996 y tiene por objeto exclusivo prestar servicios de apoyo al giro bancario en términos de asesoría financiera en el ámbito de la microempresa. Nota 2 - Criterios Contables Aplicados a) General Los estados financieros al 31 de diciembre de 2001 y 2000, han sido preparados en conformidad a principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile y normas de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. b) Corrección monetaria Con el objeto de reconocer en los estados financieros el efecto de la variación en el poder adquisitivo de la moneda, éstos han sido ajustados mediante la aplicación de las normas de corrección monetaria, de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile, que incluyen la actualización de activos y pasivos no monetarios, del capital propio financiero y cuentas de resultado. El efecto neto de esta actualización se demuestra en Nota 3. 11

15 Los estados financieros y sus respectivas notas al 31 de diciembre de 2000, han sido ajustados extracontablemente en un 3,1% para expresarlos en moneda al 31 de diciembre de c) Bases de conversión Los activos y pasivos expresados en Unidades de Fomento se presentan actualizados al cierre de cada ejercicio, en 2001 al valor de $ ,66 por 1 U.F. y en 2000 a $ ,92 por 1 U.F.. d) Valores negociables Los valores negociables corresponden a inversiones en fondos mutuos de renta fija, valorizados al valor de la cuota al cierre de los estados financieros. e) Operaciones con pacto de retroventa Las compras de instrumentos con pacto de retroventa se registran como una colocación a tasa fija y se clasifican dentro del rubro otros activos circulantes. f) Activo fijo Los bienes del activo fijo se presentan a su valor de adquisición corregidos monetariamente. La depreciación de estos bienes se calcula sobre esos valores actualizados según el método lineal y de acuerdo con los años de vida útil estimada. g) Vacaciones del personal El costo correspondiente a las vacaciones del personal se registra sobre base devengada. 12

16 h) Impuestos a la renta y diferidos Los impuestos a la renta se registran sobre base devengada, de conformidad a las disposiciones legales vigentes. Los efectos de impuestos diferidos por todas las diferencias temporarias entre el balance tributario y el balance financiero, se registran sobre base devengada según el Boletín Técnico N 60 del Colegio de Contadores de Chile A.G.. i) Estado de flujo de efectivo El estado de flujos de efectivo ha sido preparado bajo el método indirecto. La Sociedad ha considerado como efectivo equivalente los saldos mantenidos en caja y en cuentas corrientes bancarias y aquellos mantenidos en instrumentos de inversión de corto plazo cuyo vencimiento no excede a 90 días, incluyendo las operaciones con pacto de retroventa. El concepto de "Operación" considerado en la clasificación del flujo de efectivo, está referido al conjunto de actividades propias del giro de la Sociedad que generan incrementos o disminuciones patrimoniales, cualquiera sea su naturaleza. De esta forma los ingresos y gastos que normalmente se clasifican en el estado de resultados como "Fuera de Explotación", en el estado de flujos de efectivo se consideran también como parte del flujo operacional. Nota 3 - Corrección Monetaria El detalle de la corrección monetaria, según lo indicado en Nota 2.b), es el siguiente: (Cargo) Abono M$ M$ Activo fijo neto Otros activos no monetarios Revalorización del capital propio ( ) ( ) Cargo neto a resultados ( ) ( ) Corrección monetaria de cuentas de resultado ( ) ( ) 13

17 Saldo de la cuenta corrección monetaria ( ) ( ) =========== =========== 14

18 Nota 4 - Valores Negociables Fondos Mutuos Valor Fecha de Cierre Institución M$ M$ BCI Fondos Mutuos Banco de Chile Total ====================================================================== Nota 5 - Deudores por Venta El saldo de este rubro corresponde a facturas por cobrar a Fosis por concepto de evaluación de créditos con subsidio. El saldo al 31 de diciembre de 2001 y 2000 asciende a M$ y M$ , respectivamente. Nota 6 - Otros Activos Circulantes El detalle de los otros activos circulantes, es el siguiente: M$ M$ Impuestos diferidos por cobrar Instrumentos con pacto de retroventa (1) Total ======== ======== (1) Tomados con el Banco del Estado de Chile. 15

19 Nota 7 - Provisiones El detalle de las provisiones, es el siguiente: M$ M$ Provisión vacaciones Provisión beneficios al personal Otras provisiones (1) Total ======== ======== (1) Corresponden principalmente a provisiones de gastos generales y gastos de fin de año. Nota 8 - Patrimonio Las cuentas de patrimonio registraron el siguiente movimiento: Sobreprecio Colocación de Capital Acciones Resultados Utilidad Concepto Pagado Propias Acumulados del Ejercicio Totales M$ M$ M$ M$ M$ Saldos al ( ) Traspaso de resultado ( ) - Corrección monetaria ( ) Utilidad del ejercicio Saldos a diciembre 31, ( ) Saldos actualizados extracontablemente en un 3,1% ( ) Saldos al ( ) Traspaso de resultado ( ) - 16

20 Corrección monetaria Utilidad del ejercicio Saldos a diciembre 31, ==================================================================================== 17

21 Nota 9 - Transacciones con Partes Relacionadas El detalle de las transacciones con partes relacionadas es el siguiente: Nombre y Resultado Relación R.U.T. Descripción Monto Abono (Cargo) Activo Pasivo M$ M$ M$ M$ Banco de Estado de Chile (Casa Matriz) Asesorías Financieras Arriendo oficina pagados ( ) Gastos comunes pagados ( ) Reembolsos Gastos Aniversario Provisión Gastos Judiciales ( ) Total del año Total del año ========================================================================================== ==== Nota 10 - Impuestos a la Renta y Diferidos a) Impuesto a la renta El impuesto a la renta por recuperar al 31 de diciembre de 2001 y 2000, se desglosa como sigue: M$ M$ Impuesto a la Renta de 1ra. Categoría ( ) ( ) Impuesto único 35% ( ) ( ) Pagos provisionales mensuales Crédito Sence y Adicional de Salud Crédito 4% activo fijo

22 Total ======== ======== 19

23 b) Impuestos diferidos Concepto M$ M$ Diferencias deudoras: Provisiones por vacaciones del personal Total diferencias deudoras Diferencias acreedoras: Depreciación acelerada ( ) ( ) Total diferencias acreedoras ( ) ( ) Activo neto ======== ======== c) Efecto en resultados El efecto en resultados del ejercicio comprende: Concepto M$ M$ Impuesto a la renta ( ) ( ) Impuesto único 35% ( ) ( ) Efecto de impuestos diferidos en el ejercicio ( ) ( ) Efecto por amortización del ejercicio de las cuentas complementarias Otros - ( 318 ) Abono (Cargo) neto a resultados ( ) ======== ======== 20

24 Nota 11 - Contingencias y Compromisos No hay. Nota 12 - Remuneraciones del Directorio Durante ambos ejercicios, los directores de la Sociedad no percibieron remuneraciones por la ejecución de sus funciones. Nota 13- Hechos Posteriores No han ocurrido hechos significativos posteriores al 31 de diciembre de 2001 que alteren la presentación y/o los resultados de estos estados financieros. Soledad Ovando Green Gerente General Luz E. Zúñiga Ortiz Jefe de Administración y Finanzas 21

25 Fsa. BanestadoMicroempresas /09:40 hrs. Formato/ Corrección: Mvc/ / 10:20 hrs. Dam /10:30hrs 22

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