Índice. 1. Qué es ebroker? 3. ebroker te conecta. 2. ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante. 4.

Transcripción

1

2 Índice 1. Qué es ebroker? Solución compacta ebroker Qué es una aplicación web? ebroker está donde estás tú 2. ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante Fidelizar, el camino hacia al futuro Conectados al cliente ebroker, más que un software. Te ayudamos con la estrategia 3. ebroker te conecta La conectividad a través del tiempo Qué servicios incorpora y con qué compañías? Oferta y contratación Servicios accesorios SIAREC (SIAC/EIAC) SIASIN 4. Y además Apoyo y asistencia en tus obligaciones legales Control de negocio (2 páginas) Sabías que.. 5. Recursos e instalaciones ÍNDICE 2

3 1 Qué es ebroker?

4 Qué es ebroker? ebroker es un proyecto tecnológico independiente articulado empresarialmente en torno a la cooperación y financiación de un amplio colectivo de mediadores de seguros que se plantea como alternativa a la industria tradicional de soluciones tecnológicas para la gestión integral de mediadores y sus procesos de conectividad con entidades aseguradoras. ebroker es un proyecto de corredores para corredores que conocen sus necesidades y diseñan y desarrollan sus propias soluciones. Qué es ebroker? estrategia conectividad y además recursos 4

5 Solución compacta ebroker Software + hardware como entorno único de operaciones y orientada a la optimización y racionalización de los procesos empresariales de los mediadores. Rápido acceso: Se pueden acceder sin necesidad de descargar ni instalar ningún programa. Se precisa de un navegador y una conexión a internet. Siempre actualizado: las actualizaciones se realizan en ebroker, por lo que cualquier conexión al sistema por parte del usuario se realiza a la última versión. Bajo consumo de recursos: Dado que la aplicación no se encuentra en el pc, muchas de las tareas que realiza el software no consumen recursos propios porque se realizan desde ebroker. Independiente: es autónomo del ordenador donde se utilice (un PC de sobremesa, un portátil...) porque se accede a través de una página web (sólo es necesario disponer de acceso a Internet). Colaborativo: gracias a que la entrada al servicio se realiza a única ubicación es sencillo su acceso y el uso compartido de los datos por parte de varios usuarios. Seguro: sistema y control de copias integrado, mediante cartuchos RD1000 de fácil programación. Qué es ebroker? estrategia conectividad y además recursos 5

6 Qué es una aplicación web? ebroker es una aplicación web accesible para sus usuarios a través de internet (red pública) o intranet (red privada) mediante el uso de un navegador. Plataforma empresarial multientorno JAVA EE (Java Platform, Enterprise Edition) Interfaz de página única (SPI), evita la recarga de páginas y hace que la aplicación tenga un comportamiento similar a una aplicación de escritorio. Estructura a capas, datos, reglas de negocio y presentación. Multiplataforma: Se pueden usar desde cualquier sistema operativo porque sólo es necesario tener un navegador. Arquitectura basada en ORACLE el más prestigioso gestor de base de datos del mercado mundial. Multiidioma. Cifrado de datos y caducidad de sesiones inactivas. Posibilidad de acceso a la lógica de negocio desde aplicaciones externas. (Web Services Módulo independiente) Qué es ebroker? estrategia conectividad y además recursos 6

7 ebroker está donde estás tú ebroker te da mayor presencia, agilidad, movilidad, disponibilidad, profesionalidad e independencia Qué es ebroker? estrategia conectividad y además recursos 7

8 2 ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante

9 La estrategia para considerar al cliente lo más importante Con ebroker podrás orientar todas las actividades de la correduría hacia el cliente, considerando este como la razón de ser la empresa y su satisfacción como el objetivo a seguir. Para ello, ponemos a tu disposición todas las herramientas necesarias para lograrlo: Centralización de la información de forma personalizada: SEGMENTACIÓN Detección de clientes objetivo y oferta de otros seguros a los ya contratados: OPORTUNIDADES DE NEGOCIO Servicio de ventas personalizado: ELABORACIÓN DE PROYECTOS Y COTIZACIONES Planificación de estrategias comerciales: CAMPAÑAS Planificación de las acciones a realizar: AGENDA Y MENSAJERÍA INTEGRADAS (envío masivo de correos, sms, cartas, ) Control de las ventas alcanzadas: ESTADÍSTICAS E INFORMES (Próxima implementación) Asignación de gastos y resultado de ventas: CONTROL DE RENTABILIDAD (Próxima implementación) ebroker la estrategia para considerar al cliente lo más importante conectividad y además recursos 9

10 Fidelizar, el camino hacia el futuro SEGMENTACIÓN + ATENCIÓN PERSONALIZADA + PLANIFICACIÓN + CONTROL DE NEGOCIO = FIDELIZACIÓN + INCREMENTO DE VENTAS ebroker la estrategia para considerar al cliente lo más importante conectividad y además recursos 10

11 Conectados al cliente e-cliente y e-mobile Siempre en contacto con tus clientes, por eso ebroker te brinda la posibilidad de interactuar con ellos a través de e-cliente y e-mobile, con interfaces personalizados: Acceso a las pólizas de un cliente. Detalle de la póliza con listado de recibos. Acceso al detalle y a los estados un siniestro. Con ebroker el corredor alcanza un servicio de calidad y de diferenciación proporcionando al cliente todo aquello que necesita. ebroker la estrategia para considerar al cliente lo más importante conectividad y además recursos 11

12 ebroker, más que un software Te ayudamos con la estrategia ebroker acaba de poner en marcha una novedosa campaña de comunicación por la que ofrece a los corredores de seguros usuarios de ebroker, la opción de incorporar en sus establecimientos diversos materiales publicitarios (vinilos, roll-ups, cartelería, etc.) con una finalidad: atraer la atención del consumidor interesado en obtener una comparativa de seguros. El objetivo de dicha campaña es transmitir que el corredor está en igualdad de condiciones, e incluso superioridad, frente a otros canales de distribución como el bancario. Con ebroker, el corredor dispone de la base tecnológica para obtener una oferta comparada de seguros y además posee el conocimiento y profesionalidad que añaden valor a esa oferta comparada. ebroker la estrategia para considerar al cliente lo más importante conectividad y además recursos 12

13 3 ebroker te conecta

14 Ebroker te conecta La conectividad es un servicio compuesto por funcionalidades que hacen posible un conjunto de operaciones informáticas por las que se realizan enlaces con los sistemas informáticos de las distintas entidades aseguradoras para la integración de procesos propios de la actividad de mediación de seguros. ebroker facilita al mediador conectividad con las aseguradoras para la integración de procesos de negocio, una integración basada en transacciones de información en tiempo real que favorece los flujos de trabajo. ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 14

15 La conectividad a través del tiempo 2001 El proyecto ebroker pretende crear el embrión de una metodología de trabajo que dé coherencia y cohesión a nuestra organización a nivel nacional, a vez que pretende servir de vehículo para logar la NORMALIZACIÓN DE PROCESOS DE GESTIÓN CON OTROS AGENTES INTERVINIENTES EN NUESTRO SECTOR (ASEGURADORES) 2003 Las nuevas tecnologías, es decir, la forma de TRANSFERIR MÁS ÁGIL, RÁPIDA Y EFICAZMENTE INFORMACIÓN, sin duda, afectarán y supondrán un punto de inflexión en las RELACIONES ENTRE ASEGURADORAS- MEDIADORES-CONSUMIDORES Ahora tenemos tantas páginas web como compañías y yo continúo oyendo a los corredores la mima pregunta, reflexión, maldición: Cuántas veces he de introducir la información en distintos sitios para obtener los mismos resultados acerca del mismo fin?. Los datos del mismo Hasta cuándo? Esto es tecnología al servicio de la empresa o empresas esclavizadas por la tecnología? Con ebroker entendemos la tecnología al servicio de la Mediación como algo práctico, algo que contribuye a dotar de racionalidad y eficacia la gestión, optimización de procesos y DEFINICIÓN DE ESTANDARES DE INFORMACIÓN ENTRE ASEGURADORAS, CORREDORES Y CLIENTES. ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 15

16 La conectividad a través del tiempo 2005 Este año 2005, hemos desarrollado una PLATAFORMA DE CONECTIVIDAD que enlaza ebroker con las principales aseguradoras para la integración de procesos en tiempor real: multitarificación, emisión de pólizas, tratamiento de pólizas, recibos, siniestros, tratamiento de recibos y todos los procesos de gestión propios de la correduría. Integramos la gestión del corredor, con la gestión de las aseguradoras. Teclear una sola vez Las carencias de las corredurías tienen que ver con la racionalización de tareas, optimización de recursos e INTEGRACIÓN DE PROCESOS. Eliminar la duplicidad de tareas y gestiones para un mismo fin, unificar los soportes de información, normalizar y definir protocolos de actuación en diversos ámbitos, contribuyen a soportar con menos recursos personales una mayor carga de trabajo. Que las entidades aseguradoras a través de un único interlocutor (TIREA) ponga en marcha un proyecto para estandarizar el intercambio electrónico de datos entre ambos, es si duda una iniciativa rigurosamente necesaria e imprescindible. ebroker ha apostado por SIAC y nos hemos comprometido con este proyecto. Más de 50 corredores de nuestro colectivo ya han formalizado su adhesión al servicio y a través de nuestro software ebroker están en disposición de comenzar a transaccionar información tan pronto como las aseguradoras adheridas estén preparadas para ello. ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 16

17 La conectividad a través del tiempo 2007 La multitarificación, no es más que un eslabón en la amplia cadena de procesos integrables entre aseguradoras y mediadores. Se producirá una reajuste del concepto Multitarificación. Se dejará de hablar de multitarificación en singular y se pasará a hablar de integración de procesos en términos globales. Las Tecnologías de la Información traerán un nuevo escenario de relación entre corredores y aseguradoras al facilitar el TRÁNSITO DE FLUJOS DE INFORMACIÓN entre ambos. La integración de procesos será el hecho más relevante, mejorándose la eficiencia al eliminarse gran cantidad de tareas duplicadas y contar con mecanismos de control en tiempo real sobre los eventos de negocio Hemos invertido en el desarrollo de la tecnología aplicada a la integración de procesos entre mediadores y aseguradoras. Un modelo de integración orientado a servicios y orientado en todos los sentidos, no sólo a la multitarificación, también a operaciones de Back- office relacionadas con siniestros, gestión de recibos, procesos contables, 2009 Aún cuando no existe un modelo estándar sectorial de intercambio de información, las arquitecturas desplegadas en internet basadas en webservices son un gran paso en la comunicación entre sistemas de información. Da la sensación de que el sector apuesta por esa forma de trabajar. ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 17

18 La conectividad a través del tiempo 2010 El concepto multitarificador está amortizado. Hoy sólo cabe hablar de integración de procesos. Conectividad entre mediadores y aseguradoras. Conectividad para la integración al servicio de los procesos de negocio. De todo tipo de procesos. ebroker siempre ha sido un sistema de procesos integrados, pero ahora ponemos sobre la mesa de forma clara y pública nuestra visión de esta integración, con la edición de una guía que llamaremos ebroker te conecta Como propuesta independiente situada al margen de la industria, ebroker ha evolucionado su entorno de gestión hacia una arquitectura cien por cien WEB que ofrece capacidades muy definidas para la empresa de mediación de futuro, y que además hemos ensamblado de una manera muy transparente para el mediador con los procesos de conectividad en el ámbito de la oferta, la contratación y los procesos administrativos. ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 18

19 Qué servicios incorpora y con qué compañías? PROCESOS COMERCIALES Obtención de cotizaciones comparadas (multitarificación) Emisión de pólizas Gestión de suplementos Retención y desbloqueo de operaciones en suscripción PROCESOS DE GESTIÓN Operaciones con recibos (Cobros, liquidaciones, anulaciones, ) Operaciones con pólizas (Anexar documentación ) Tramitación de siniestros (aperturas, encargos periciales, agenda de tramitación, consulta de siniestros, anexar documentación, ) Consultas (recibos, siniestros, pólizas, ) Obtención de documentación (condicionados particulares, recibos, ) ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 19

20 Oferta y contratación AUTOS DIVERSOS ENTIDAD A1 A2 A3 HO ED CO DE VT AC SE PJA SU AV PJG ALLIANZ ARAG AXA CASER CATALANA OCCIDENTE DAS FIATC GENERALI HELVETIA LIBERTY El proceso de multitarificación permite obtener de forma rápida y sencilla una comparativa de opciones de contratación con distintas aseguradoras para diferentes modalidades de seguros ayudando a la prospección comercial y al cumplimiento de la obligación legal del análisis objetivo. Una vez elaborada la oferta comparada, es posible formalizar la suscripción de la póliza con una determinada entidad aseguradora y obtener, en función de la entidad, el correspondiente documento de cobertura del riesgo para entregar de forma instantánea al cliente/tomador del seguro. El proceso concluye con la integración automática en ebroker de toda la información correspondiente al contrato, su recibo, registro digital de la documentación obtenida y formalización de los procesos contables automáticos relacionados. MAPFRE MUSSAP MUTUA PROPIETARIOS PELAYO PLUS ULTRA REALE REALE VIDA SOVAG SURNE ZURICH Operativo En desarrollo A1 A2 A3 HO ED CO DE VT AC SE PJA SU AV PJG Automóviles primera categoría (Turismos y furgonetas) Automóviles segunda categoría (Camiones, remolques, vehículos industriales, ) Automóviles tercera categoría (motocicletas, ciclomotores) Multirriesgo hogar Multirriesgo edificios y comunidades Multirriresgo establecimientos comerciales Decesos Vida temporal riesgo Accidentes Subsidio por enfermedad y accidente Protección jurídica autos Subsidio por retirada del permiso de conducir Asistencia en viaje Protección Jurídica General ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 20

21 Oferta y contratación ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 21

22 Oferta y contratación ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 22

23 Oferta y contratación ENTIDADES DESCUENTOS ALLIANZ Descuento comercial cliente de alto potencia AXA Porcentaje FDC solicitado CATALANA OCCIDENTE Descuento comercial FIATC Descuentos directos GENERALI Descuento PLUS ULTRA Ajuste bonificación LIBERTY Descuento máximo posible MAPFRE Descuento si tiene póliza de hogar, si el conductor es asegurador de Mapfre y si el conductor es hijo de asegurado en Mapfre MUSSAP Descuento comercial MUTUA PROPIETARIOS Descuento comisión reducida PELAYO Tipo de descuento y Código descuento REALE Número de Campaña y Porcentaje de Campaña ZURICH Descuento directos ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 23

24 Servicios accesorios Gestión de suplementos: la captura de información relativa al suplemento en el entorno de gestión ebroker, genera un proceso de conexión con la aseguradora y mediante un único evento, la modificación solicitada al contrato se implementa de forma simultánea en todos sus pasos: variación de datos en entornos mediador/aseguradora, obtención de documentación acreditativa y tratamiento de la prima (en su caso). (Allianz y Reale) Retención y desbloqueo de operaciones en suscripción: conjunto de funcionalidades de conectividad/mensajería con usuario y aseguradora que permiten completar el proceso de retención de una forma eficaz a través del propio ebroker, evitando así abortar la tarea de suscripción para tener que retomarla nuevamente a través de la funcionalidad web o programa de gestión de la aseguradora. (Plus Ultra, Mutua de Propietarios, Reale, Surne y Zurich) Dependiendo de la aseguradora, ebroker implementa distintos procesos que permiten el acceso on-line a la información disponible en sus sistemas de una forma integrada evitando realizar múltiples y repetidas vistas a las distintas webs de las entidades. Los procesos disponibles son: Obtención de documentación de Duplicados de condiciones generales, condiciones particulares y Duplicados de recibos Consultas de Pólizas, Recibos y Siniestros Links de acceso directo y autenticado a distintas áreas del sistema web de la aseguradora ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 24

25 SIAREC (SIAC/EIAC) Conjunto de especificaciones denominadas SIAREC-E2000 que permiten operar el tráfico de datos asociados a la gestión de recibos entre mediadores y aseguradoras. Ya no es preciso ir a buscar a la web de la aseguradora, descargar e importar manualmente en el entorno de gestión un lote de recibos. ebroker a través de SIAREC libera un alto porcentaje de cargas administrativas y mejora notablemente la rentabilidad de las corredurías. La rentabilidad en las relaciones de negocio entre aseguradoras y corredores no depende exclusivamente de aspectos comerciales (calidad de producto, precio y retribución de la mediación); cada día se pone más de manifiesto que la agilidad y eficiencia operativa en el manejo de procesos asociados al control de recibos y aspectos contables relacionados, condicionan en gran medida el ratio real de la rentabilidad final. TIPO DE PROCESO AXA LIBERTY REALE PLUS ULTRA GENERALI Sentido COMPAÑÍA a CORREDURIA A-GESTIÓN CORREDURÍA Emisiones Preanulaciones Confirmación de anulación Confirmación liquidación de primas Liquidación de primas B-GESTIÓN COMPAÑÍA Confirmación liquidación de primas Liquidación de primas Pago de comisiones Emisiones Cobros Confirmación de anulación Devoluciones de cobro Cambio de canal de cobro Sentido CORREDURÍA a COMPAÑÍA A-GESTIÓN CORREDURÍA Liquidación de primas Retroceso Recibos en liquidación de primas Confirmación liquidación de primas Disconformidad de recibos Cobros Solicitud de anulación Devolución cobro Cambio de canal de cobro B-GESTIÓN COMPAÑÍA Liquidación de primas Solicitud de anulación Retroceso Recibos en liquidación de primas Confirmación liquidación de primas Disconformidad de recibos Cambio de canal de cobro Operativo En desarrollo ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 25

26 SIASIN Permiten operar diversos aspectos de la tramitación de siniestros entre mediadores y aseguradoras de una forma integrada. Desde ebroker, el entorno de gestión del mediador, y a través de una interface única, es posible: Aperturar siniestros Encargar peritaciones Coordinar las agendas-dietarios del tramitador de la aseguradora y la correduría: Anexar documentación, Inserción notas y Obtención notas Consulta on-line de expedientes de la aseguradora. PROCESOS DISPONIBLES ENTIDADES AA EA AD ED IN ON DA CT ALLIANZ ARAG AXA CASER CATALANA OCCIDENTE DAS FIATC GENERALI LIBERTY MAPFRE MUSSAP MUTUA PROPIET. PLUS ULTRA REALE SOVAG SURNE ZURICH Operativo En desarrollo AA EA AD ED IN ON DA CT Apertura autos Encargo pericial autos Apertura diversos Encargo pericial diversos Insertar notas agenda tramitación Obtener notas agenda tramitación Documentación anexada Consulta Taller ebroker estrategia ebroker te conecta y además recursos 26

27 4 Y además

28 Apoyo y asistencia en tus obligaciones legales Auditado informática y legalmente certificado a las exigencias de: Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal. Reglamento de medidas de seguridad de los fichero automatizados que contengan datos de carácter personal, aprobado por Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre. Obligación de emisión de facturas por los empresarios y profesionales, como consecuencia de las entregas de bienes y prestaciones de servicios que realicen en el ejercicio de su actividad. Real Decreto 1496/2003, de 28 de noviembre que aprueba el Reglamento por el que se regulan las obligaciones de facturación. Libros-registros contables y obligaciones contables y deber de información: Real Decreto 764/2010, 11 de julio, por el que se desarrolla la Ley 26/2006, 17 de julio, en materia de información estadístico-contable y del negocio y de competencia profesional. Contabilidad integrada adaptada a las siguientes normativas Real Decreto 1514/2007, 16 de noviembre, por el que se aprueba el Plan General de Contabilidad. Real Decreto 1515/2007, 16 de noviembre, por el que se aprueba el Plan General de contabilidad de PYMES y los criterios contables específicos para microempresas. Ayuda al cumplimiento del análisis objetivo, emisión y control de los modelos de contratos, Ley 26/2006, 17 de julio, de Mediación de Seguros y Reaseguros Privados (análisis objetivo, modelos de contratos, ) ebroker estrategia conectividad y además recursos 28

29 Explota tu cartera por control de negocio ebroker recopila, organiza y analiza la información contenida en la aplicación y la muestra de forma comprensible e intuitiva por parte del corredor para que este la interprete y pueda, conociendo la situación actual, tomar decisiones de futuro. Utiliza parámetros como Compañías, Entes Comerciales, Ramos, Subramos, Productos, Medio de Cobro, Oficina, Estado del Recibo y Clase de Recibo, para conocer la evolución entre dos períodos en aspectos como Primas por ramos, Comisiones, por ramos, Comisiones por meses, nº de recibos por ramos, por meses, ebroker estrategia conectividad y además recursos 29

30 Explota tu cartera por control de negocio Pero si aún quieres más información y la quieres tratar de forma personalizada, ebroker incorpora un Generador de informes y listados en todos los módulos de la aplicación, totalmente configurable y con diferentes formatos de salida (PDF, UNL, CSV y ODT). Elabora plantillas de listados, combina criterios y crea tus propios catálogos de búsquedas embebidos en todos los módulos, extrae los datos necesarios para realizar todo tipo de listados y estadísticas. Ebroker automatiza procesos, para que su control sea sencillo, no tendrás que generar complicados informes, ni puntear listados, podrás conocer de forma rápida: Previsión y recepción de cartera Liquidable a compañías Comisiones facturadas por cliente y por compañía y su distribución por ramos Pendiente de los clientes y pendiente a pagar a los entes comerciales Solicitudes pendientes de recepción Pólizas en suspensión de garantías Suplementos pendientes de emisión Vencimiento de las pólizas temporales Pólizas regularizables y flotantes Pólizas sin recibo. ebroker estrategia conectividad y además recursos 30

31 Sabías que Con ebroker, el ciclo de aprendizaje es breve, el diseño de las pantallas y el uso de iconos fácilmente memorizables en los botones, acelera el proceso de aprendizaje de la herramienta, dando confianza al usuario. ebroker ofrece varios tipos de ayuda: Ayuda on-line y descarga de manuales completos de la aplicación. Ayuda contextual en cada punto de la aplicación. Atención al usuario personalizado (a través del soporte on - line para la conexión en tiempo real con nuestros operadores, correo electrónico y contacto telefónico con el centro de soporte) Sabías que semanal para que estés a la última en el funcionamiento de la aplicación. Actualizaciones on line. Compendio legislativo. Glosario de términos. Y además SERVICIO DE MIGRACIONES Y TRASPASO DE DATOS, contamos un servicio personalizado en el traspaso de datos para que tu transición a ebroker te resulte fácil y con el menor esfuerzo. ebroker estrategia conectividad y además recursos 31

32 5 Recursos e instalaciones

33 Recursos e instalaciones ebroker estrategia conectividad y además recursos e instalaciones 33

34 más que una aplicación, una filosofía de trabajo