Manual de Capacitaciones. Portal Cheque S.A. Año 2012

Transcripción

1 Manual de Capacitaciones Portal Cheque S.A. Año 2012

2 INDICE 1.- Garantización de cheques vía WEB 2.- Gestión de Recaudación 3.- Garantización de cheques vía CALL CENTER 4.- Garantización de cheques vía IVR 5.- Generación de nominas * 6.- Cláusula del Contrato 7.- Transacciones financieras con cheques y sus implicancias * Los puntos 4,5,6 Solo aplican a Personal administrativo

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12 TRANSACCIONES FINANCIERAS CON CHEQUE Y SUS IMPLICANCIAS

13 RIESGO DE VENTA CON CHEQUES CHEQUES ADULTERADOS CHEQUES CON FALTA DE FONDOS CHEQUES ROBADOS CHEQUES MAL EXTENDIDOS CHEQUE ENMENDADOS CHEQUES CON ORDEN DE NO PAGO CEDULAS BLOQUEADAS ANALISIS COMPORTAMIENTO PAGO DEL TITULAR CUENTA CORRIENTE BLOQUEADA

14 MOTIVOS DE RECHAZO DE DOCUMENTOS TITULAR CON PROTESTOS Y/O MOROSIDADES VIGENTES CEDULA DE IDENTIDAD Y/O CUENTA CORRIENTE BLOQUEADA CHEQUE CON ORDEN DE NO PAGO (PUBLICADO EN PRENSA) TITULAR REGISTRA FECHA DE DEFUNCION CUENTA CORRIENTE CERRADA RUT NO PERTENECE AL INFORMADO POR EL CLIENTE TITULAR CON DEUDAS EN EMPRESAS RELACIONADAS ANALISIS ESTADISTICO DE COMPRAS Y PAGO CON CHEQUES, YA SEA POR: SUCURSALES EMPRESAS COMERCIO

15 VENTAJAS DE NUESTRO SISTEMA DE GARANTIZACION Simplifica la aceptación n de los cheques en el comercio. Mejora ostensiblemente los tiempos de transacción, n, dada la alta tecnología. Reducción n de riesgos en la venta con cheques, ya que los antecedentes del d titular serán n verificados exhaustivamente. Base de datos más m s completa del mercado.

16 CURSO - TALLER MANUAL OPERATIVO DE CHEQUES Y MOTORES DE CONSULTA PARA CLIENTES

17 QUÉ ES UN CHEQUE Y DE QUÉ ESTA COMPUESTO? Es un documento solemne, pues se rige bajo la Ley de Cheques, de tal manera que debe cumplir con reglas básicas, para no perder su mérito ejecutivo Serie que consiste en letras y números N del cheque, consiste en 7 dígitos N de la Cuenta Corriente 11 dígitos Ciudad del Giro y fecha Monto en Número Código Banco y Plaza O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz * * Cinta magnética, ayuda a saber si el cheque está adulterado y provee la información real del cheque Nombre del beneficiario Monto en palabras Firma del Cliente Debe ser igual a la del Carnet de identidad.

18 CHEQUES RECHAZADOS POR FORMA Cuarenta y tres quinientos O AL PORTADOR CHEQUE MAL EXTENDIDO En este ejemplo, lo escrito con números debe ser igual a lo escrito en palabras. En este caso le falta la palabra MIL BANK CHILE Casa Matriz * * BANK CHILE Casa Matriz * * Santiago 5 agosto O AL PORTADOR CHEQUE ENMENDADO Un cheque puede estar enmendado en cualquier parte, en este caso en la fecha, significa remarcar cualquier letra o número. n

19 FORMAS DE EXTENDER UN CHEQUE BANK CHILE Casa Matriz Santiago Santiago 31 9 febrero agosto María Cristina Herrera S. O AL PORTADOR Ciento noventa mil * * CHEQUE A LA ORDEN DE: Es aquel documento que al ser extendido, tiene tachado la palabra o o al portador. Esto quiere decir que puede ser cobrado por la persona al cual fue girado o endosado (firmar atrás), a nombre de otro, por la misma persona. Santiago 9 agosto 2004 María Cristina Herrera S BANK CHILE Casa Matriz O AL PORTADOR Ciento noventa mil * * CHEQUE AL PORTADOR: Es aquel documento que puede ser cobrado por cualquier persona que lo porta (no importa que no esté endosado).

20 FORMAS DE EXTENDER UN CHEQUE BANK CHILE Casa Matriz Santiago Santiago 31 9 febrero agosto María Cristina Herrera S. O AL PORTADOR Ciento noventa mil * * CHEQUE NOMINATIVO: Es aquel documento que debe tener tachada la palabra a a la orden de y al portador,, en cuyo caso sólo s puede ser cobrado por la persona a quien está girado, osea, páguese a, a, como dice la primera frase BANK CHILE Casa Matriz Santiago 9 agosto 2004 María Cristina Herrera S. O AL PORTADOR Ciento noventa mil * * CHEQUE CRUZADO: Es aquel documento que puede ser sólo s depositado en cuenta corriente, cuenta de ahorro, cuenta vista, o cualquier otra cuenta. Si es del mismo banco, éste es descontado inmediatamente y enterado en 24 horas, si es de otro banco, éste es descontado dentro de 24 horas y abonado también.

21 REVERSO DE UN CHEQUE ENDOSO DETALLE DEPOSITO EN EFECTIVO CUENTA CORRIENTE DEPOSITO El reverso de un cheque sirve para: poner los datos de la cuenta corriente, cuando es para depósito, para poner la firma, cuando es endoso y para poner los detalles del depósito si se realiza en efectivo.

22 CHEQUES RECHAZADOS POR FORMA O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz CHEQUE CON FIRMA DISCONFORME: Este punto es muy delicado, pues con este método m se producen grandes estafas. Siempre que se reciba un cheque, se debe solicitar la cédula de identidad del girador para comprobar la firma.

23 CHEQUES RECHAZADOS POR FORMA O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz Existen varias otras formas de generar cheques susceptibles de ser s rechazados. Por ejemplo: CHEQUES CADUCADOS: Son aquellos que fueron girados con 60 o 90 días d de antelación n y no pueden ser cobrados. En estos casos se debe tener especial cuidado con las fecha que coinciden con los cambios de año. a Los clientes usualmente se olvidan y siguen repitiendo el año a anterior.

24 PRECAUCIONES ANTES DE RECIBIR UN CHEQUE O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz CEDULA DE IDENTIDAD: Se debe verificar la fotografía (ojos, boca, nariz) Calcular con la fecha de nacimiento la edad probable del cliente. Verificar que la cédula no esté vencida. Recuerde que es requisito del contrato, que estos se firmen con la cédula de identidad en mano. EL CHEQUE: Leer bien el cheque para evitar recibir cheques mal extendidos, por forma, monto, fecha, enmendados, etc. Se debe revisar que los números de la parte superior del cheque sean coincidentes con la cinta magnética ó código de barra.

25 PRECAUCIONES ANTES DE RECIBIR UN CHEQUE O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz VERIFICAR DETALLES: Tales como: Cheque suelto, doblado, arrugado, brillante, previamente cruzado Numero correcto de caracteres en los datos cuenta corriente y numero de cheque, u otro detalle que llame la atención. De ser así, llamar al FONO EMERGENCIA , para informar las irregularidades o en su defecto ABTENERSE DE RECIBIR EL CHEQUE

26 NO SE DARA CODIGO DE APROBACION A UN CHEQUE, EN LOS SIGUIENTES CASOS: O AL PORTADOR BANK CHILE Casa Matriz 1. Cuando existen órdenes de no pago por hurto, robo ó extravío. 2. Cuando el cuentacorrentista tenga protestos sin aclarar, tanto de letras como de cheques y pagarés en la Cámara de Comercio de Santiago. 3. Por estar la Cuenta Corriente cerrada. 4. Cuando el RUT presenta enmienda o se encuentra bloqueado. 5. O en todos aquellos casos que se señalan en el contrato que el cliente debe suscribir.

27 COMO FUNCIONA EL SISTEMA DE CONSULTAS PORTAL CHEQUE? Call Center de ultima generación. n. IVR sistema computarizado de reconocimiento del teclado de su teléfono. (Interactive Voice Response) Sistema POS - consulta desde cajas registradoras supermercados (Point Of Sale) Sistema Host to Host conexión n Punto a Punto Web consulta a través s de Internet Terminales Transaccionales de Iswitch

28

29

30 Modo de consultar cheques en Terminal ICE 5700 Para consultar cheque por garantización, siga los siguientes pasos: Modo de deslizar el cheque. Coloque el cheque en la ranura del lado izquierdo del lector de cheques. CHEQKFACE.El documento debe tener el anverso a la derecha de la ranura izquierda y el código de seguridad del documento hacia abajo. Al colocarlo de la forma indicada se deslizará automáticamente. Deslice el cheque Ingrese el RUT del girador, si este tiene dígito verificador k digite 0 (cero) (enter ) Ingrese el fono del girador Ingrese la cantidad de días Ingrese el monto del cheque Presione la tecla el numero 1 para enviar consulta ( U ) 2.0 Reportes Presione la opción Reportes Presionar la opción REVISAR 2.1 Detalles de Transacciones 2.2 Cierre del Día Presione la opción Cierre Ingresar código de comercio (clave de acceso= 0000) Al momento de terminar el cierre, se envían los totales a ISWITCH y el terminal queda listo para un nuevo periodo. Este procedimiento es necesario realizarlo diariamente. 3.0 Duplicado Presione Opción de Reporte Presione opción (Reimprimir) Presione opción ( último cargo). Se imprime último voucher Duplicado de otros voucher presione opción 2(cargo) e ingrese el número de cargo. Si no conoce el número de cargo imprima reporte de detalle.

31