MBA ADMINISTRACIÓN Y DIRECCIÓN DE EMPRESA Y MÁSTER EN MERCADOS FINANCIEROS Y RIESGOS (ONLINE)

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1 MBA ADMINISTRACIÓN Y DIRECCIÓN DE EMPRESA Y MÁSTER EN MERCADOS FINANCIEROS Y RIESGOS (ONLINE) DATOS CLAVE Modalidad: online. Duración: 120 ECTS h cada programa. Fechas de inicio: Cada 15 días. Ubicación: Plataforma Learning Desk. La doble titulación MBA Administración y Dirección de Empresas y el Máster en Mercados Financieros y Riesgos de EUDE Business School, te prepara tanto para asumir puestos de responsabilidad en la dirección y gestión de empresas con especial énfasis en las áreas financieras de las mismas como, para convertirte en asesor financiero. Superando la doble titulación adquirirás las siguientes competencias profesionales y personales: Desempeñar tareas de alta dirección y asumir la responsabilidad en la concepción e implementación de las decisiones estratégicas, con especial énfasis en la dimensión económico-financiera. Establecer y gestionar la implementación de las diferentes estrategias y políticas de recursos humanos, marketing, comerciales y especialmente del área financiero. Establecer, gestionar y controlar los elementos financieros clave de la empresa. Gestionar estratégicamente los equipos de trabajo en sus diferentes áreas, así como potenciar y gestionar el talento del personal de la organización. Disponer de todos los conocimientos y herramientas necesarias para poder desarrollar tu carrera profesional como alto directivo en el sector financiero. Fortalecer tu capacidad de análisis de los actuales retos corporativos y financieros EUDE Finanzas es la apuesta de EUDE Business School dirigida a la formación de los mejores profesionales en el ámbito de la economía, sirviendo de estímulo al desarrollo de temas relativos a la innovación financiera y como instrumento de apoyo a la iniciativa empresarial. Nuestra oferta académica está dirigida a los titulados universitarios en Ciencias Económicas, Administración y Dirección de Empresas, pero también a otros titulados de ramas afines a cada uno de nuestros Programas Máster, así como a profesionales con varios años de experiencia en estas áreas, que quieran progresos y prepararse para afrontar nuevos retos profesionales. Lorenzo Dávila. Director de EUDE Finanzas. 1

2 PUNTOS DIFERENCIALES Los principales puntos diferenciales de la doble titulación MBA y el Máster en Mercados Financieros y Riesgos que imparte EUDE Business School son: Modalidad Online. La principal ventaja de este sistema es que se rompen las rigideces de los horarios de clases. Podríamos decir que con este sistema de trabajo el estudiante tiene una vida académica plena que le permite optimizar su tiempo de trabajo. EUDE Business School a diferencia de otras Escuelas de Negocio, se presenta ante el mercado como Entidad Educativa y Consultora de Empresas. Ello nos permite tener un contacto muy cercano con las necesidades de la empresa y, a su vez, nos permite plasmarlo posteriormente en nuestros programas educativos. El programa de estudios ha sido confeccionado bajo la supervisión y asesoramiento de empresas referentes en el sector, así como de un claustro formado por directivos y exdirectivos de compañías multinacionales y nacionales (Telefónica, Deloitte, DHL, Inchaersa, Geindesa, Debebé o Drommer Consulting). El sistema de módulos con el que trabaja EUDE Business School permite que si, por circunstancias un estudiante no puede continuar su formación, pueda retomarla sin mayores dificultades cuando éste lo considere oportuno. Somos conscientes del esfuerzo que supone la formación y ponemos a disposición del alumno herramientas diversas que faciliten el aprendizaje de los contenidos desde diferentes perspectivas: ebook, Hypermedia Box, Sesiones Presenciales Virtuales, Discussións, etc. Si tradicionalmente la formación online ha resultado un sistema complejo por la soledad que sentía el estudiante durante su etapa de estudio, EUDE Business School apuesta por un entorno de trabajo dinámico donde te llevamos el profesor a casa y conseguimos que te sientas miembro de un grupo de trabajo. La preparación para el buen desempeño profesional es una constante en la elaboración de cada uno de nuestros contenidos. Por esa razón, si tan importante es preparar a nuestro estudiante en áreas como el Comercio Exterior o la Logística, no menos importante es prepararle para el manejo de un segundo idioma. En EUDE Business School el estudiante paralelamente al desarrollo de su Máster, tiene la oportunidad de prepararse en el aprendizaje de nuevos idiomas con el apoyo de la plataforma online que permite al estudiante la elección de un nutrido grupo de lenguas. 2

3 METODOLOGÍA Desde el punto de vista académico, la metodología de trabajo desarrollada en EUDE Business School está basada en el Método del Caso. Consideramos que una formación eminentemente práctica es la mejor base para que el estudiante adquiera los conocimientos, aptitudes y experiencias que la empresa precisa. Los casos desarrollados en cada área de conocimiento son casos de éxito que ofrecen al estudiante un amplio margen para el análisis y la discusión. La Plataforma Learning Desk será el foro más adecuado para que los estudiantes puedan compartir sus opiniones y reflexiones sobre cada documento. Nuestra metodología de trabajo parte de la idea de que el conocimiento emana de cada uno de nosotros. Por esa razón el trabajo en grupo y la exposición constante de ideas serán las claves de nuestro éxito. En lo referente a la doble titulación en MBA Administración y Dirección de Empresas y el Máster en Mercados Financieros y Riesgos, logramos que el futuro director o gestor tenga una visión 360 grados del liderazgo a ejercer en la planificación, desarrollo, gestión e implementación de las estrategías globales y operacionales de la empresa, con especial énfasis en las estratégias y tácticas financieras. Un programa que se precie debe estar apegado a la realidad. Por eso, la doble titulación de EUDE Business School trata de huir de errores de la actualidad empresarial y hace una buena apuesta por aspectos tan importantes como la Ética en los negocios, la buena Praxis y la Responsabilidad Corporativa. No solo formamos Directivos, formamos Personas. Pretendemos que el estudiante adquiera una visión integral de la Gestión y Dirección de las áreas financieras, por esa razón el desarrollo del programa se complementa con lo que denominamos actividades transversales tales como: networking, videoconferencias, encuentros con directivos, mesas redondas, seminarios, etc. Al finalizar el programa el estudiante entregará y defenderá su Proyecto Fin de Máster*. El PFM* es un plan de negocio real o simulado en el que el estudiante deberá haber aplicado todos los conocimientos y herramientas adquiridas. En los últimos años el PFM* se ha convertido en mucho más que una excusa para finalizar el Máster, pues una vez terminados los estudios son muchos los estudiantes que se atreven a hacer realidad su Proyecto* con la ayuda de EUDE Emprende. Finalizados los estudios pretendemos haber contribuido al desarrollo profesional del estudiante pero también de la persona. Desde el inicio del programa EUDE Business School pretende mantener un trato cercano al estudiante desde todos y cada uno de los departamentos (Atención al Alumno, Orientación Profesional, Antiguos Alumnos, etc.). En ese sentido el papel del profesor también es determinante pues su labor no se limita a la simple evaluación de resultados, sino al continuo feed-back que permita al estudiante conocer en todo momento sus puntos de mejora y fortalezas. El verdadero objetivo de la doble titulación no es sólo terminarla, sino conseguir que el esfuerzo realizado le sirva para alcanzar las metas de su carrera profesional. * El PFM será obligatorio para los estudiantes en la modalidad presencial. El resto de Modalidades están exentas de este requisito a excepción de aquellos alumnos que hayan optado por el Máster de Acceso a la titulación oficial. 3

4 DURACIÓN PROGRAMA DE ESTUDIO: MBA ADMINISTRACIÓN Y DIRECCIÓN DE EMPRESAS Duración total del Máster: h. Módulo I. DIRECCIÓN Y ORGANIZACIÓN DE LA EMPRESA Objetivo: aproximar al estudiante a la realidad del funcionamiento y composición de las organizaciones, haciendo especial hincapié en las organizaciones empresariales. El estudiante adquirirá una visión eminentemente práctica del contenido de este módulo, profundizando en las lecturas de casos prácticos y libros que se proponen, los cuales ejemplifican los contenidos de cada materia teórica impartida. La Dirección en las Organizaciones. Estructuras Organizacionales. Modelos de Culturas Organizacionales en la actualidad. Clima Organizacional. Los grupos dentro de las Organizaciones. El Cambio y su gestión en las Organizaciones Empresariales. Nuevos Modelos de Negocios. Módulo II. ESTRATEGIA DE LA EMPRESA Objetivo: aplicar los conceptos estratégicos a situaciones empresariales reales. Así, al finalizar la misma, el estudiante debe ser capaz de: Dominar el esquema de elaboración de un plan estratégico aplicado a diferentes situaciones empresariales. Conocer, seleccionar y aplicar las diferentes herramientas de análisis interno y externo en función de la situación. Implementar los diferentes planes estratégicos generados a través de un diseño interno consistente y coherente. Concepto y evolución de la Estrategia. Objetivos estratégicos de la Empresa. El proceso Estratégico. Formulación de la Estrategia. Análisis estratégico en la dinámica de la Gestión Empresarial. Desarrollo de la Estrategia. Formación e implementación de la Estrategia. El Cuadro de Mando Integral. Plan de Marketing. 4

5 Módulo III. DIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS Objetivo: presentar al estudiante la empresa real y sus áreas. La gestión de personas en la empresa. Explicarle la importancia estratégica de la Gestión de Personas y su engarce con el Plan Estratégico. Describir los principales departamentos de una moderna Dirección de RR.HH. Breve evolución histórica. Enseñarle a valorar en coste y en alcance estratégico (inversión) las políticas y acciones de RRHH. Hacerle capaz de entender y plantear un Plan Estratégico de RR.HH. La empresa, el escenario y sus formas de organización. Departamentos de la Dirección de RR.HH. Descripción de puestos de trabajo. Retribución. Reclutamiento y selección. Dirección por Objetivos. Sucesión y Plan de Carrera. Sistemas de Gestión y Plan Estratégico de RR.HH. Módulo IV. DIRECCIÓN DE MARKETING Y GESTIÓN COMERCIAL Objetivos: 1. Detección de Valor: Conseguir que la empresa tenga una mayor y mejor orientación al mercado y al cliente. Identificar oportunidades, amenazas y cambios en el entorno competitivo y actuar frente a estos cambios en el mercado, en los canales y en la competencia. 2. Creación de Valor: Claves para definir una estrategia de Marketing de éxito. Metodologías y herramientas que disponemos para implementar eficaz y eficientemente nuestras estrategias. 3. Comunicación de Valor: Cómo inspirar, transformar y liderar organizaciones y equipos de venta en momentos de cambios? Pautas para establecer programas correctos para seleccionar, formar, incentivar, controlar y desarrollar nuestra fuerza comercial. En qué situación se encuentra hoy mi organización comercial y cuáles son los ejes que debería potenciar? Sistemas de Dirección Comercial. Plan de Acción Comercial. Forecast o Previsión de Ventas. Gestión Eficaz del Cliente. Plan de Ventas y su integración en el Plan de Marketing. Plan de Marketing. Ejecución y Control de actividades. Módulo V. DIRECCIÓN FINANCIERA Objetivo: introducir al estudiante en las cuestiones relacionadas con el área de la función financiera de la empresa. Se trata de un primer paso para introducir al estudiante en el registro de los hechos significativos para la actividad económica de la empresa, mediante técnicas propias de la contabilidad. Seguidamente se pretende mostrar al estudiante técnicas de tratamiento y análisis de la información contable y técnicas de control de uso de los recursos en la actividad empresarial. Sistemas de Dirección Financiera. Contabilidad General y Financiera. La función financiera dentro de la empresa. Diagnóstico económico-financiero de la empresa. Ratios financieros y rentabilidad económica. Gestión del Circulante. Gestión de Costes. Valoración de Empresas: Plan Financiero, Fusiones, Joint Venture, Adquisiciones. Cash & Credit Management: Toma de decisiones financieras a corto plazo. Decisiones de Inversión y Financiación. El valor económico agregado (EVA). Módulo VI. COMERCIO EXTERIOR Objetivo: profundizar conceptos en todo lo referente a la gestión de internacionalización de la Empresa. Entorno de los negocios internacionales, su operativa, financiación y contratación. Gestión Operativa del negocio internacional. Manejo de los Incoterms. Principios básicos de la logística aplicable. Distinción en los procesos aduaneros, dentro de la UE y con terceros países. Fiscalidad de las operaciones internacionales y el tratamiento del IVA. Financiación Internacional y Mercados financieros. Detalles de los distintos medios de pago, mercado de divisas y sus aplicaciones al riesgo cambiario. Mercados financieros internacionales y las prácticas financieras en el corto, medio y largo plazo. Diferentes tipos de contratos de uso en comercio internacional, legislaciones aplicables, según país o zona, principales cláusulas de un contrato comercial y diferenciación de la práctica jurídica entre un arbitraje y un proceso judicial. 5

6 Módulo VII. DIRECCIÓN DE OPERACIONES, LOGÍSTICA Y CALIDAD Objetivo: presentar a los estudiantes, de forma práctica y dinámica los conocimientos y herramientas de la Logística Integral, que incluyen, entre otros, aspectos relativos al Aprovisionamiento y Compras, Planificación y Gestión de la Producción, Almacenamiento, Transporte y Distribución. El estudiante obtendrá una visión de conjunto y holística de los procesos internos que se desarrollan en una empresa, intentando destacar la importancia que, la actuación coordinada de todas ellas, tiene en el objetivo común de aportar al mercado un valor añadido que la haga destacarse frente a la competencia. Logística y supply chain management. - Concepto de logística. - Evolución de la logística. - Logística integral. - Supply Chain Management. - Las actividades logísticas. Sistemas productivos y gestión de calidad. - La gestión de operaciones. - Estrategia corporativa vs Estrategia de operaciones. - El pensamiento Lean Management. - Concepto de calidad total. - El sistema de aseguramiento de Calidad. Certificaciones ISO, SIX SIGMA. Distribución y Marketing. - Logística comercial. - Distribución de la red. - Canales de distribución. - Integración de canales de Marketing. - Estrategia corporativa y de Marketing. - La distribución minorista. - Marcas privadas o de distribuidor. - La distribución mayorista. Módulo VIII. GESTIÓN DE LA INNOVACIÓN Y LA TECNOLOGÍA EN LAS ORGANIZACIONES Objetivo: concienciar al estudiante sobre la importancia estratégica de la innovación y formarle en materias específicas. Sistema informativo de gestión. El papel de las TIC en las empresas: la competitividad. Las Nuevas Tecnologías: Comunicaciones y Redes Sociales. La Competitividad y las TIC. Internet como contexto para el desarrollo de los negocios internacionales. El soporte tecnológico como canal para la exportación. Módulo IX. EFICIENCIA DIRECTIVA Objetivo: preparación para enfrentarse a múltiples situaciones profesionales inesperadas en las que, además de los conocimientos, es necesario la adquisición de una serie de habilidades y competencias que le permitan interactuar adecuadamente con las personas. La Comunicación Personal. La Dirección de Equipos. El Liderazgo. Estilos de Dirección. Coaching, Empowerment, Mentoring. La Comunicación Interpersonal. Trabajo en Equipo y Resolución de Conflictos. Negociación. Toma de Decisiones. Módulo X. ASPECTOS LEGALES Objetivo: que el estudiante conozca el régimen legal (mercantil y laboral) que se aplica en las empresas. Desde el punto de vista mercantil, la creación, administración y liquidación de una empresa. Desde el punto de vista laboral, el estudiante aprenderá (entre otros extremos) a contratar y adoptar medidas de carácter individual o colectivo en situaciones de crisis (modificaciones del contrato de trabajo o despido). Desde el punto de vista de Sociedades, el estudiante debe ser capaz de asimilar los conceptos fiscales del impuesto de sociedades, y poder desarrollar estos conocimientos, en el funcionamiento ordinario de una empresa. Se estudiará y analizará los elementos más importantes que caracterizan al impuesto sobre sociedades (I.S.). Gestión Laboral de la Empresa. Sociedades. Mercantil: el Derecho Mercantil y sus Fuentes. 6

7 DURACIÓN PROGRAMA DE ESTUDIO: MÁSTER EN MERCADOS FINANCIEROS Y RIESGOS Duración total del Máster: h. ÁREA DE CONOCIMIENTO: I. FUNDAMENTACIÓN EN FINANZAS MÓDULO 0: INTRODUCCIÓN A LAS FINANZAS Introducción a las Finanzas. Introducción a la Estadística Financiera. Introducción a la Matemática Financiera. Introducción a la Contabilidad. MÓDULO I: GESTIÓN CONTABLE Introducción a la Contabilidad. Análisis del Patrimonio Social. El Método Contable. La Normativa Contable. MÓDULO II: ANÁLISIS DE INFORMACIÓN FINANCIERA Análisis de la Información Financiera. Análisis Financiero de la Empresa. Ratios Financieros. Otros Indicadores con Significado Financiero. Ratios Financieros y Contabilidad. MÓDULO III: LOS TIPOS DE INTERÉS Y EL VALOR TEMPORAL DEL DINERO El Valor Temporal del Dinero. Valor Actual de los Flujos de Tesorería Múltiples. Riesgo de las Decisiones Empresariales. Estructura Temporal de Tipos de Interés (Etti). Teorías Explicativas de la ETTI. Estimación de la ETTI. La Duración. 7

8 MÓDULO IV: ASPECTOS MACROECONÓMICOS Y MICROECONÓMICOS PARA LAS FINANZAS Contabilidad Nacional e Identidades Básicas. Inflación, Deflación, Estanflación, e Hiperinflación: Conceptos y Análisis. Política Monetaria. Política Fiscal. Sector Exterior. Una Aproximación a los Ciclos Económicos y Financieros. Crisis de Visión del Pensamiento Económico Moderno. MÓDULO V: SISTEMA FINANCIERO Estructura del Sistema Financiero. Activos y Pasivos Financieros. Mercados Financieros. Intermediarios Financieros. Sistema Bancario. Organismos Supervisores. Una Introducción a Basilea III. Una Introducción al VaR. MÓDULO VI: EVALUACIÓN Y SELECCIÓN DE INVERSIONES Introducción a la Evaluación y Selección de Inversiones. Evaluación Económica de Inversiones: Criterios Estáticos. Evaluación Económica de Inversiones: Criterios Dinámicos. Introducción a la Valoración de Empresas. MÓDULO VII: RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL Y GOBIERNO CORPORATIVO Teoría de la Empresa. El Objetivo de la Gestión Empresarial. La Propiedad de la Empresa. Mecanismos de Control del Gobierno Corporativo. Ética y Gestión Empresarial. Medidas de Buen Gobierno Corporativo. ÁREA DE CONOCIMIENTO: II. ÁREA DE MERCADOS MÓDULO VIII: ESTADÍSTICA APLICADA A LOS MERCADOS Medidas de Tendencia Central y Dispersión. Variables aleatorias y Funciones de Probabilidad: Discretas y Continuas. Series Temporales Financieras: Utilización de Rendimientos. Entorno de Markowitz. La cuestión de Markowitz: Carteras de Riesgo Óptimas. Crisis Teoría Financiera Moderna. Método de Regresión Simple e Inferencia Estadística: Una Introducción. MÓDULO IX: INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN COLECTIVA Fundamentos de Inversión Colectiva. Tipos de Fondos de Inversión y sus Objetivos. Sociedades de inversión de Capital Variable (SICAV). Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds). Fondos de Pensiones. Fondos de Titulización. Fondos de Capital Riesgo. Fondos de Inversión Inmobiliaria o REITs. Seguros. MÓDULO X: MERCADOS DE CAPITALES DE RENTA VARIABLE Estructura Mercado Bursátil. Modelos de Selección de Inversiones (Markowitz, CAPM, APT). Modelos de Valoración de Acciones (Descuento de Dividendos, Beneficios Residual, Múltiplos, Flujos Libres de Caja). Cálculos Rentabilidades Ex Antes Índices Bursátiles. Características Ciclos Mercados Bursátiles: Gráficos Cresmont Research. MÓDULO XI: MERCADOS DE CAPITALES DE RENTA FIJA Estructura de los Mercados de Renta Fija. Valoración de Activos de Renta Fija. Deuda Pública y Privada. Estructura Temporal de Tipos de Interés. Tipos de Interés Implícitos y Teorías Explicativas. Estructura Temporal de Tipos de Interés. Gestión de Carteras de Renta Fija: Duración y Convexidad. Teoría de Inmunización de Carteras. MÓDULO XII: MERCADOS DE DERIVADOS Estructura de los Mercados de Derivados. Fras: Terminología; Fras Variables y Fras Fijas; Precio de las Fras. Futuros Financieros: Terminología; Futuros sobre Bonos, Depósitos Interbancarios y Letras; Futuros sobre Acciones e Índices Bursátiles. 8

9 Utilización del Mercado de Futuros. Estrategias de Arbitraje Contado & Futuro. Cobertura de Riesgos con Futuros. Swaps de Tipos de Interés y Divisas: Terminología, Utilización; Determinación del Precio. Opciones: Introducción y Terminología. Utilización Mercado de las Opciones. Valoración Opciones. Introducción Opciones Exóticas. MÓDULO XIII: MERCADOS DE DIVISAS Y MATERIAS PRIMAS Mercados de Divisas: Introducción y Conceptos Básicos. Teorías sobre Paridad de Tipos de Interés. Seguro de Cambio y Coberturas con Forwards. Modelos Explicativos de la Evolución de las Divisas. la divisa en la gestión de carteras. Mercados de Materias Primas: Terminología. Precios a Plazo. Mercados de Derivados de Materias Primas. Contango/Backwardation. Mercado del Petroleo. Las Materias Primas Activo Financiero. Formas de Invertir en Materias Primas. MÓDULO XIV: FISCALIDAD DE INVERSIONES FINANCIERAS Definición de Conceptos Fiscales. Marco Tributario (IRPF, Impuesto de Sociedades, Impuesto de Sucesiones y Donaciones). Fiscalidad sobre Activos Financieros. Fiscalidad de Híbridos Financieros y Derivados. Fiscalidad sobre IIC. Fiscalidad en Renta Variable. Fiscalidad en Inversión Alternativa. Seguros y Planes de Pensiones. MÓDULO XV: ESTRATEGIAS DE GESTIÓN DE CARTERAS Estilos de Inversión (I): Asignación Activa y Pasiva de Activos; Colocación Táctica y Estratégica de Activos. Estilos de Inversión (II): Core/Satelite; Retorno Absoluto; Portable Alpha. Gestión del Riesgo: Valor en Riesgo (VaR); Métodos de cálculo de VaR Indicadores de Rentabilidad Ajustada al Riesgo No Tradicionales: del Ratio de Sharpe al Ratio Sharpe- Omega; Máximo Drawdown y CVaR. Colocación Estratégica de Activos. Colocación Táctica de Activos. ÁREA DE CONOCIMIENTO: III. ÁREA DE RIESGOS MÓDULO XVI: RIESGO DE MERCADO Definición y Tipología Riesgos de Mercado. Proceso de Control de Riesgo de Mercado. Evolución Metodológica Medición Riesgo Mercado. Valoración Riesgo Mercado: Concepto Valor en Riesgo o VaR. Métodos Cálculo VaR: VaR Paramétrico; Simulación Histórica; Simulación MonteCarlo. Solucionando Inconvenientes VaR: Minimizando el VaR Condicionado (CVaR). Gestión y Cobertura Riesgos Mercado. 9

10 MÓDULO XVII: RIESGO DE LIQUIDEZ Definición de Riesgo de Liquidez. La Liquidez para las EEFF. Ratio de Liquidez Basilea III Implicaciones. Estimación del Riesgo de Liquidez. Gestión y Cobertura del Riesgos de Liquidez. MÓDULO XVIII: RIESGO OPERATIVO Y REPUTACIONAL Definición de Riesgo Operativo y Reputacional. Importancia del Riesgo Operacional en las EEFF. Fuentes de Riesgo Operacional. Gestión del Riesgo Operacional. Basilea III Requisitos Legales. Riesgo Reputacional e Impacto Económico: Casos. MÓDULO XIX: GESTIÓN INTEGRAL DEL RIESGO Definición de Gestión de Riesgo. Identificación de las Fuentes de Riesgo. Clasificación y Cuantificación de los Riesgos. Gestión Integral del Riesgo. ÁREA DE CONOCIMIENTO: IV. ÁREA DE RIESGO DE CRÉDITO MÓDULO XX: RIESGOS BANCARIOS Descripción Negocio Bancario. Análisis de los Estados Financieros de una EEFF. Gestión de la Liquidez. Gestión de Tipos de Interés. Riesgo de Estructura de Balance. MÓDULO XXI: MEDICIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO Introducción Riesgo de Crédito. Modelización Riesgo de Crédito. Medición Riesgo Crédito: Rating Externos y Rating Internos. Severidad y Pérdida Crediticia. Probabilidad de Default y Precios de Mercado. Exposición Crediticia. Modelos Comerciales Riesgo de Crédito: Un Enfoque de Cartera. MÓDULO XXII: BASILEA III Basilea III y los Nuevos Requisitos de RRPP en las EEFF. Pilar II: Gestión y Supervisión del Riesgo. Pilar III: Disciplina de Mercado. Nuevos Ratios en la Gestión de la Liquidez. Ratio de Apalancamiento. Impactos en el Negocio Bancario. MÓDULO XXIII: CAPITAL ECONÓMICO Definición de Capital Económico y Capital Regulatorio. Pilar I: Definición de Capital Regulatorio. Provisiones. Medición y Cálculo de Capital Económico. Perdidas Esperadas Frente a Perdidas Inesperadas. RORAC Rentabilidad Ajustada al Riesgo. 10

11 PROYECTO FIN DEL MÁSTER* DE LA DOBLE TITULACIÓN: Para la doble titulación en MBA Administración y Dirección de Empresas y el Máster en Mercados Financieros y Riesgos se elabora un plan fin de Máster común, que tiene como principales objetivos: Aplicar los conocimientos y herramientas adquiridas por el alumno a lo largo de todo el programa Máster. Sentir las mismas sensaciones que tiene el profesional en su entorno laboral. Disfrutar con los resultados del trabajo bien hecho, pero al mismo tiempo conocer las dificultades que siempre supone lanzar un Plan de Negocio. Para la elaboración del anteproyecto y del proyecto, el estudiante contará con el asesoramiento de un Tutor Personalizado durante la duración del mismo y paralelamente con la ayuda especializada de todo el Claustro Académico, con lo que, el Proyecto Fin de Máster se convierte en un trabajo de auténtica consultoría especializada. EUDE Business School apuesta por las buenas ideas y el emprendimiento, por lo que te damos la oportunidad de convertir tu Proyecto de Papel en un Proyecto Real, a través del programa EUDE Emprende. CONVALIDACIONES DEL MÁSTER EN MERCADOS FINANCIEROS Y RIESGOS CON EL MBA. Los estudiantes que accedan a la doble titulación se podrán beneficiar del sistema de convalidaciones vigente en EUDE Business School. Al cursar la doble titulación de MBA Administración y Dirección de Empresas y el Máster en Mercados Financieros y Riesgos, el estudiante tendrá convalidadas las siguientes módulos del Máster en Mercados Financieros y Riesgos, por lo que se encontrará eximido tanto de asistir a clase como de desarrollar las actividades de evaluación fijadas: MÓDULOS Módulo 0: Introdución a las Finanzas Módulo 2: Análisis de Información Financiera Módulo 6: Evaluación y Valoración de Inversiones * El PFM será obligatorio para los estudiantes en la modalidad presencial. El resto de Modalidades están exentas de este requisito a excepción de aquellos alumnos que hayan optado por el Máster de Acceso a la titulación oficial. 11

12 CLAUSTRO ACADÉMICO D. Juan Díaz del Río (Director del Programa MBA) Licenciado en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid; Responsable de la División Estratégica de Negocio de la Consultora NEXOR ADVERTIS; Subdirector del Área de Operaciones en AUNA Telecomunicaciones (actual ONO). En la parte académica fue Director Ejecutivo del Programa Intensivo de Dirección de Empresas en el Instituto San Telmo y es coautor del libro Distribución Comercial Aplicada. Dª. Roly Navlet (Profesora del Área de RR.HH y Coaching) Doctora en Psicología por la Universidad Complutense de Madrid; MBA por la Universidad Pontificia de Comillas; Máster en Dirección de RR.HH en el CEF; Executive Coaching por la ICF; Coaching Sistémico de Equipos; Desarrollo diferentes proyectos de Gestión de Personal para REPSOL; Trabajó como Consultora en ALCOR CONSULTORES Y O-KYAKU CONSULTING y Grupo MOSAIQ; Directora del Área de Formación y Desarrollo en XXI SERVICIOS ESTRATEGICOS; Ha colaborado como docente universitaria en la Escuela de Medicina del Deporte; San Pablo CEU, UDIMA y ha sido Coordinadora del Área de Psicología del Deporte en la Real Federación Española de Atletismo. Dª. Laura Monteagudo (Profesora del Área de Marketing) Licenciada en Dirección y Administración de Empresas, Especializada en Marketing y en E-Commerce y continuamente vinculada a los medios online. Actualmente forma parte del claustro de profesores fijos de EUDE Business School, aunque también colabora con ESDEN y el programa de Formación a Directivos que desarrolla ERICKSON MADRID en la parte de Comunicación. Cuenta con una larga trayectoria vinculada al emprendimiento online, en su último proyecto fue socia fundadora y directora en The Yigibee Company, start up española centrada en identificar los gustos de los consumidores para conseguir descuentos privados. Anteriormente, desarrolló su carrera profesional en Lancôme, dentro del Grupo L Oréal, como Jefe de Producto de Maquillaje y en agencias de publicidad como Contrapunto y Young & Rubicam. D. Jesús Sarria (Profesor del Área de Finanzas). Licenciado en Ciencias Económicas; Máster Executive en Dirección de Entidades Financieras por el IEB; Máster en Datamining y Aprendizaje Estadístico; Programme International Financial Markets por la London School of Economics; Autor de diversos artículos y libros como el último publicado Mercado Alternativo de Renta Fija (MARF) como alternativa a los problemas de financiación de las PYME en España; Executive Director en CAPITAL SWAP. Como docente ha colaborado con la Universidad Autónoma de Occidente en Cali (Colombia) y en España en el IEB. D. Javier Lozano (Profesor del Área de Logística, Operaciones y Calidad) Licenciado en Publicidad y Relaciones Públicas por la Universidad Complutense de Madrid; Socio Fundador de CONSPROY y Director de Marketing y Relaciones Empresariales del Parque Tecnológico de Andalucía; Autor de diversos libros y artículos relacionados con Logística y Marketing; Colabora desde hace tiempo con Escuelas de Negocio entre las que destacan EOI, Escuela de Negocios y Dirección o EUDE Business School. D. Javier Sanz (Profesor del Área de Comercio Exterior) Ingeniero de Canales, Caminos y Puertos; Máster en Dirección y Administración de Empresas por la Universidad Politécnica de Madrid; Máster en Comercio Exterior por la Escuela de Organización Industrial; Diplomado Superior en Management of International Business; Profesor de Escuelas de Negocios como ICEX, ESIC o IEDE. Socioadministrador de DROMER CONSULTING Asesoramiento financiero y comercial en mercados, en inversiones, para bienes y servicios y proyectos; análisis y gestión de riesgos en operaciones. Director General de PROSECORBI INTERNACIONAL Trading de productos y servicios en import-export dentro de los sectores agroindustriales, alimentación, cosmética y belleza, educación, material auxiliar de la construcción, salud y telecomunicaciones. ARETECH SOLUTIONS como Asesor en Desarrollo internacional. D. Lorenzo Dávila. Doctor en Economía por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster de Economía Industrial por la Universidad Carlos III de Madrid y Licenciado en Economía y Derecho por esta misma universidad. Ha realizado diversos cursos de especialización en finanzas por el CEMFI (Banco de España). Ha sido profesor del área de Finanzas en diversas universidades españolas y extranjeras como la Universidad San Pablo CEU de Madrid, la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad de Berkeley y la Universidad de California en EE.UU y en Colombia en la 12

13 Universidad Externado, CESA, Javierana y Sergio Arboleda. También ha sido profesor de algunas escuelas de negocio como CIFF y el Instituto de Estudios Bursátiles (IEB), donde también fue director del Departamento de Investigación y Desarrollo. Cuenta con 20 años de experiencia en los sectores de la consultoría financiera y estratégica y es socio fundador y vicepresidente ejecutivo de Emecero Corporate Consulting (Ineo Corporate). Es autor de cuatro libros sobre el mundo de las Finanzas y del Atlas de Fuentes de Financiación en España del Ministerio de Industria, Energía y Turismo del Gobierno de España. Actualmente es columnista y colaborador de diversos medios de comunicación de índole económico y financiero; y desde septiembre de 2013, es director del Área de Finanzas de EUDE Business School. D. Juan Laborda Herrero. Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Zaragoza (1990). Postgrado del Centro de Estudios Monetarios y Financieros (CEMFI) de Banco de España (1992) y Máster Universitario en Gestión de las Organizaciones por la Universidad de Zaragoza. En la actualidad es responsable de la sociedad Razona Estudio de Economía y Finanzas, profesor asociado de Economía Financiera de la Universidad Carlos III, profesor de Advanced Portfolio Management, e International Finance en el Máster in Finance de la Universidad Carlos III. Profesor de Financial Econometrics en el Máster International Finance del Instituto de Estudios Bursátiles (IEB). Anteriormente economista y estratega jefe de Abante Asesores; estratega global macro en el Hedge Fund BBVA & Partners; director de departamento de Estrategia y Análisis de Barclays y economista jefe en Chemical Bank y The Chase Manhattan Bank. Ha publicado números artículos y libros, además de ser colaborador habitual para varios medios de comunicación en temas de economía, entre los que destacan Bloomberg Televisión, Canal +, Expansión TV, Telecinco, La Sexta, 13TV, Cadena SER, Gestiona Radio o el periódico digital Vozpópuli, y otros impresos como El Economista, Cinco Días, Negocios, Expansión, y La Gaceta; así como en las revistas especializadas Estrategias de Inversión y Funds People. D. Jesús Hernando Sarria. Licenciado en Economía con especialidad en Finanzas Internacionales por la Universidad Autónoma de Colombia y Máster en Dirección de Entidades Financieras por el IEB; Máster en Dataminig y Aprendizaje Estadístico por la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) de España y cursó el International Financial Markets Programme London School of Economics (Reino Unido). Es también especialista en análisis técnico y cuantitativo, en gestión de riesgos de mercado, modelización financiera y valoración por el Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) de Madrid. Actualmente es analista senior en Ineo Corporate y coordinador del Departamento de Finanzas de EUDE Business School. Posee, además, una dilatada experiencia en finanzas operativas, y en procesos de reestructuración de deuda del segmento Pyme. Dª. Rocío González (Profesora del Área de Comercio Exterior). Licenciada en Derecho; Máster en Dirección Comercial y Marketing ESIC; Técnico en Comercio Exterior; Responsable de Comercio Internacional DON SATURNINO (sector cárnico); Técnico en Exportaciones para la Junta de Castilla y León. D. Paolo Lombardo. Licenciado en Psicología por la Universidad Central de Venezuela; Máster en Coaching Personal, Ejecutivo y Empresarial en EUDE Business School; Especialista en Desarrollo Organizacional por la Universidad Andrés Bello. En la actualidad es Director de Contenidos y Tutorías en EUDE Business School y profesor del área de RR.HH y Coaching; Con anterioridad fue Director de Recursos Humanos en PANDOCK C.A. y Profesor de la Universidad Central de Venezuela. D. Álvaro Galán Díez Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid y MBA por el IESE- Universidad de Navarra. Trabajó como gestor de Renta Fija en el Banco Santander Chile. Posteriormente se ocupó de la administración del departamento de Cartera en la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA). En junio de 2002 pasó a ser ejecutivo de banca corporativa en Banesto. Un año después, director del Centro de Empresas de Bankinter en Pamplona (Navarra). En abril de 2006 fue nombrado director de Zona de Banca Corporativa del Banco Cooperativo Español en Madrid. Actualmente es el Fundador de la fundación de AMC Consulting, Consejero independiente de AF Innovación y consultor asociado de Ineo Corporate. En el área académica ha impartido docencia en diversos centros universitarios y escuelas de negocio y actualmente es profesor del Área de finanzas de EUDE Business School. 13

14 Dª. María Isabel Morán López Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid en la especialidad de Política Monetaria y Sector Público. Máster en Función Directiva en la Administración Pública por el IESE- Universidad de Navarra y Máster en Gestión de RR.HH. por el IDE-CESEM. Posee una amplia experiencia profesional, tanto el sector público como privado. Trabajó en el Área de Gestión Económica del departamento de Formación en Telefónica España. Más tarde consultor senior en procesos de adquisiciones y transmisiones de sociedades y cierre y liquidación de empresas. En el despacho José Armengod. Entre 2006 y 2008, directora financiera de Hipoteca Gestión, empresa dedicada a la tramitación de préstamos hipotecarios. Desde al año 2000, es, además, jefe del área Económico-Administrativa de la Dirección General de Formación de la Comunidad de Madrid. D. Enrique Ballesta Rodríguez Ingeniero de Caminos, Canales y Puertos por la Universidad Alfonso X el Sabio, Máster en Finanzas por la Universidad Carlos III de Madrid, Postgrado en Finanzas Corporativas por la Universidad de Sevilla y Economía y Gestión de Ingeniería del Transporte por la Universidad Politécnica de Vilnius (Lituania). Ha trabajado en proyectos de ingeniería de diversas constructoras como Aldesa, MTC y Alvac y en la consultora Icis Group. Actualmente está desarrollando su tesis doctoral en el Análisis de la Evolución de Estructuras Financieras en Empresas Concesionarias, mientras que en la parte Docente, es profesor del Área de Finanzas de Eude Business School. 14

15 INSTALACIONES DE EUDE BUSINESS SCHOOL CAMPUS DE ARTURO SORIA (MADRID) Enfocado a la excelencia académica, el Campus de Arturo Soria, ofrece una variada oferta de titulaciones de postgrado centradas en el desarrollo profesional y competencial del estudiante. La vida académica, profesional y personal se complementan equilibradamente en el Campus de Arturo Soria. EUDE Business School cuenta con dos edificios con más de 3.500m 2 útiles, a los que se suman más de 6.000m 2 propios de zonas comunes y cafetería propia. El acceso al Campus de Arturo Soria es sencillo ya que se encuentra en el corazón de Madrid. La conexión es directa a través de transporte público y, en caso de disponer de coche, contamos con aparcamiento gratuito en los aledaños de las instalaciones. CAMPUS DE EL ESCORIAL (MADRID) EUDE Business School está asociada al Real Centro Universitario María Cristina, una de las instituciones universitarias con más prestigio de Europa donde miembros de la propia Casa Real de España forman parte de la Asociación de Antiguos Alumnos. El Real Centro Universitario María Cristina es un centro adscrito a la Universidad Complutense de Madrid con más de cien años de tradición académica, repercutiendo positivamente en el estudiante a través de acuerdos con otras universidades de prestigio, la colaboración de claustro académico, el uso de instalaciones o el apoyo a la investigación. CAMPUS VIRTUAL LEARNING DESK EUDE Business School apuesta por la formación de profesionales a nivel global, creando soluciones a las limitaciones geográficas y de horarios a través de un innovador método académico basado en un Campus Virtual que ha sido reconocido como la mejor plataforma para la formación e-learning a nivel europeo. 15

16 EMPRESAS COLABORADORAS CON EUDE BUSINESS SCHOOL EUDE Business School ofrece una formación innovadora y adaptada a la realidad laboral, complementada con un departamento interno de Orientación Profesional que gestiona más de convenios con empresas. Estas alianzas nos permiten ofrecer un amplio abanico de prácticas, a través de una plataforma de empleo propia, que avalan la continuidad de su formación práctica y la evolución laboral a todos los profesionales formados en EUDE Business School. Algunas de las empresas destacadas con las que EUDE Business School tiene convenio a nivel nacional e internacional son: PROCESO DE ADMISIÓN El proceso de matriculación en EUDE Business School se puede llevar a cabo durante todo el año, si bien la inscripción en cualquiera de sus programas está supeditada a la evaluación y aceptación de los estudiantes, así como a la existencia de plazas vacantes en el turno elegido. Nuestro equipo de asesores académicos te ayudará a elegir el Máster o modalidad que mejor se adecúa a tus necesidades formativas en base a tus inquietudes y perfil profesional, garantizando así el éxito de tu formación. El asesoramiento no supone ningún coste ni compromiso para el candidato. APORTACIÓN DE LA SOLICITUD DE MATRICULACIÓN, BECA Y DOCUMENTACIÓN EVALUACIÓN DEL PERFIL Y CONFIRMACIÓN DE ADMISIÓN FORMALIZACIÓN DE LA RESERVA DE PLAZA Y MATRICULACIÓN Para recibir un asesoramiento personalizado, puedes dirigirte a nuestro Campus, ubicado en la calle Arturo Soria 245 (Madrid), o bien contactando con nosotros a través de nuestro teléfono o el correo electrónico admisiones@eude.es Ponemos a tu disposición diferentes modalidades de pago y financiación. Infórmate de nuestras becas y ayudas al estudio. 16

17 SELLOS DE CALIDAD Y RECONOCIMIENTOS ISO 9001:2008 La norma ISO 9001:2008 indica los requisitos que debe cumplir una organización para que su Sistema de Gestión de la Calidad pueda ser certificado por una entidad acreditada (en el caso de EUDE Business School, Bureau Veritas). MADRID EXCELENTE El sello Madrid Excelente analiza la calidad global de la gestión de la empresa. Para obtener la certificación Madrid Excelente las empresas son analizadas de forma global (360 grados), prestando especial atención a la innovación, la responsabilidad social, la satisfacción de las personas y la contribución activa al desarrollo de la región. El sello reconoce y certifica la calidad y la excelencia en la gestión de la empresa de la escuela, lo que supone un reconocimiento oficial del gobierno de la Comunidad de Madrid. Qfor Qfor es un sistema modular de evaluación y certificación de la calidad de los organismos de formación y consultoría, basado en el estudio de la satisfacción de sus clientes y/o en el análisis de sus procesos y recursos. Este sistema permite, de forma objetiva y profesional, reconocer e identificar a aquellas escuelas que cumplen con los estándares de calidad para ser considerada una escuela de negocios. Pacto Mundial (UN Global Compact) El Pacto Mundial (UN Global Compact) es una iniciativa impulsada por las Naciones Unidas con el objetivo de crear un marco de responsabilidad en el que las empresas puedan participar, voluntariamente, aceptando el cumplimiento de los 10 Principios que propone, basados en las áreas de los derechos humanos, el trabajo, el medio ambiente y la anti-corrupción. Global Compact agrupa a participantes en más de 135 países. CLADEA El Consejo Latinoamericano de Escuela de Administración CLADEA, es una de las redes más importantes de Escuelas de Negocios a nivel mundial. Esta organización internacional provee un sistema de cooperación a nivel global y mantiene vínculos de membresía recíproca con las principales instituciones académicas del mundo. Asociación Española de Escuelas de Negocios, AEEN La Asociación Española de Escuelas de Negocios, AEEN, es una agrupación creada para proteger y fortalecer el valor de las escuelas privadas y especialmente de los másters profesionales como vía de acceso al mercado laboral y herramienta de crecimiento para las empresas. EUDE Business School es una las escuelas que fundaron esta asociación de Asociación Nacional de Centros de e-learning y Distancia, ANCED Desde su creación, el objetivo de la Asociación Nacional de Centros de e-learning y Distancia ha sido la de potenciar y defender los intereses de sus centros asociados a la vez de ofrecer a sus alumnos un alto nivel en la calidad de enseñanza, garantizando a éstos una formación controlada por profesores y tutores especializados y asesorar a los Centros miembros de la ANCED sobre metodología, pedagógica, tutorías y nuevas tecnologías. EFMD EFMD (European Foundation for Management Development), una de las 3 organizaciones más prestigiosas del mundo en el sector de la formación de negocios. Gracias a ello, existe la posibilidad de acceder a acreditaciones fundamentales como el EQUIS, y de formar parte de un importante foro de intercambio de conocimientos, experiencias y networking. Concretamente, para el alumno, tiene la ventaja de poder contar con un nuevo puente de unión que le acerque a las empresas, poder asistir a las numerosas conferencias que la EFMD organiza, y la garantía de haber elegido una escuela reconocida internacionalmente. GLUBAL Es una red global online de universidades, donde los estudiantes pueden elegir diferentes cursos/ módulos que ofrecen distintas universidades europeas para poder construir su propio plan de estudios. De este modo, un estudiante de EUDE Business School puede realizar un determinado módulo de cualquiera de las universidades que están dentro de Glubal y obtendría un certificado de esa universidad de que ha cursado ese módulo con ellos. ISO 14001:2004 La norma ISO 14001:2004 indica los requisitos que debe cumplir una organización para que su Sistema de Gestión Ambiental pueda ser certificado por una entidad acreditada (en el caso de EUDE Business School, Bureau Veritas). 17