DIFERENTES CONTROLES EN LAS OPERACIONES DE ENVIO Y RECEPCIÓN DE GIROS Y COMPRA Y VENTA DE DIVISAS DEL MERCADO LIBRE

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1 Operación de enví recepción de girs de divisas GIRADOR Infrmación a suministrar: Infrmación a suministrar: Valr mnt del gir Valr mnt del gir Su nmbre y dcument de identificación Su nmbre y dcument de identificación Nmbre del beneficiari Nmbre del beneficiari Dirección, teléfn, ciudad y país dnde debe ser ubicad el beneficiari Dirección, teléfn, ciudad y país dnde debe ser ubicad el beneficiari La demás infrmación que se exija en el respectiv país La demás infrmación que se exija en el respectiv país Si es un gir desde Clmbia debe: Si es un gir desde Clmbia debe: Diligenciar la declaración de cambi. En ella registra el valr del gir, el tip de mneda, el numeral cambiari al que crrespnde la peración y la firma baj la gravedad de jurament que la infrmación es veraz. Diligenciar la declaración de cambi. En ella registra el valr del gir, el tip de mneda, el numeral cambiari al que crrespnde la peración y la firma baj la gravedad de jurament que la infrmación es veraz. La infrmación crrespndiente al cncimient cliente en el respectiv frmulari de slicitud de servicis que cmprende: Infrmación de identidad Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Declaración vluntaria de rigen de fnds Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Firma y Huella Suministr de ftcpia del dcument de identidad Csts: En el gir desde el exterir: Pagar ls csts de remisión de girs que se cbren en el exterir En el gir desde Clmbia: Pagar el cst que tengan establecid la casas de cambi según el país de destin (En este está incluid el IVA sbre el 100% del valr del servici) Pagar el IVA crrespndiente a la cmpra que hace de las divisas a enviar sbre el diferencial cambiari (Tasa de venta mens tasa prmedi pnderada de cmpra del últim día en que se hayan cmprad las divisas) La infrmación crrespndiente al cncimient cliente en el respectiv frmulari de slicitud de servicis que cmprende: Infrmación de identidad Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Declaración vluntaria de rigen de fnds Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Firma y Huella Suministr de ftcpia del dcument de identidad Csts: En el gir desde el exterir: Pagar ls csts de remisión de girs que se cbren en el exterir En el gir desde Clmbia: Pagar el cst que tengan establecid según el país de destin (En este está incluid el IVA sbre el 100% del valr del servici) Pagar el IVA crrespndiente a la cmpra que hace de las divisas a enviar sbre el diferencial cambiari (Tasa de venta mens tasa prmedi pnderada de cmpra del últim día en que se hayan cmprad las divisas) 1

2 BENEFICIARIO Infrmación a suministrar: Infrmación a suministrar: Ls dats relativs a la identificación, dirección, teléfn, lugar de residencia, códig del gir (En las casas de cambi en que se tenga implantad este sistema). Ls dats relativs a la identificación, dirección, teléfn, lugar de residencia, códig del gir (En ls peradres que tengan implantad este sistema.) Diligenciar la declaración de cambi Diligenciar el frmulari de slicitud de servicis de cncimient del cliente: Infrmación de identidad Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Declaración vluntaria de rigen de fnds Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Firma y Huella Csts: Pagar el GMF mediante el descuent del mnt respectiv del valr del gir Pagar mediante el descuent del mnt de la retención en la fuente si es persna bligada a presentar declaración de renta y cmplementaris. Diligenciar la declaración de cambi Diligenciar el frmulari de slicitud de servicis de cncimient del cliente: Infrmación de identidad Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Declaración vluntaria de rigen de fnds Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Firma y Huella Csts: Pagar el GMF mediante el descuent del mnt respectiv del valr del gir Pagar mediante el descuent del mnt de la retención en la fuente si es persna bligada a presentar declaración de renta y cmplementaris. 2

3 INTERMEDIARIO Obligacines: Obligacines: DEL MERCADO Exigir el diligenciamient de la Declaración de Cambi Exigir el diligenciamient de la Declaración de Cambi CAMBIARIO Aplicar mecanisms de cntrl de lavad de activs: Cncimient del cliente, cncimient del mercad, detectar peracines inusuales, determinación de peracines sspechsas. Aplicar mecanisms de cntrl de lavad de activs: Cncimient del cliente, cncimient del mercad, detectar peracines inusuales, determinación de peracines sspechsas. Practicar las retencines en la fuente cuand el beneficiari está bligad a presentar declaración de impuest sbre renta y cmplementaris Hacer ls siguientes reprtes a las autridades: A la UIAF: 1. Operacines sspechsas 2. Operacines Cambiarias de transferencia, remesa y cmpra y venta de divisas pr ventanilla -USD 200- (Infrmación de la reprtante y de las peracines: Sucursal, fecha, valr en divisas y en pess, tip transacción y de mneda, frma de pag, códig municipi, númer de cuenta e identificación del beneficiari -dmicili, Dpt., Mpi., Nmbre e identificación del remitente, país y ciudad de rigen y de destin, Nr. de cuenta y nmbre e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 3. Operacines en efectiv iguales superires a USD 500 (Infrmación de la reprtante, de las peracines: Fecha, valr, mneda, ficina, tip transacción, códig municipi, númer de cuenta e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 4. Operacines múltiples que igualen superen USD (La misma infrmación relacinada anterirmente) 5. Reprte de clientes exnerads del diligenciamient del frmulari de peracines en efectiv Al Banc de la República: 1. Infrmación cntenida en las declaracines de cambi 3 Practicar las retencines en la fuente cuand el beneficiari está bligad a presentar declaración de impuest sbre renta y cmplementaris Hacer ls siguientes reprtes a las autridades: A la UIAF: 1. Operacines sspechsas 2. Operacines Cambiarias de transferencia, remesa y cmpra y venta de divisas pr ventanilla -USD 200-(Infrmación de la reprtante y de las peracines: Sucursal, fecha, valr en divisas y en pess, tip transacción y de mneda, frma de pag, códig municipi, númer de cuenta e identificación del beneficiari -dmicili, Dpt., Mpi., Nmbre e identificación del remitente, país y ciudad de rigen y de destin, Nr. de cuenta y nmbre e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 3. Operacines en efectiv iguales superires a $ USD$ (Infrmación de la reprtante, de las peracines: Fecha, valr, mneda, ficina, tip transacción, códig municipi, númer de cuenta e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 4. Operacines múltiples que igualen superen $ USD (La misma infrmación relacinada anterirmente) 5. Reprte de clientes exnerads del diligenciamient del frmulari de peracines en efectiv

4 A la Superintendencia Bancaria: 1. Estads financiers intermedis y de fin de ejercici 2. Operacines de cmpra y venta de divisas (mensual, tasa prmedi y mnts) 3. Operacines de girs pagads (mensual, tasa prmedi y mnts) 4. Infrme de quejas 5. Operacines de cmpra y venta de divisas(semanal) Al Banc de la República: 1. Infrmación cntenida en las declaracines de cambi A la Superintendencia Bancaria: 1. Estads financiers intermedis y de fin de ejercici 2. Operacines de cmpra y venta de divisas para el cálcul de la TRM 3. Infrme de quejas A la DIAN: 1. Infrmación semanal sbre GMF 2. Operacines cambiarias Csts: Liquidar y cbrar el IVA en la facturación de tdas las peracines de venta de divisas (Ante demás Intermediaris, en ventanilla y en cnversión de divisas para sus prpis gasts) Pagar el IVA en las peracines de cmpra de divisas a una persna respnsable de pagar dich impuest IVA (Inscrits en el régimen cmún) Recauda el GMF deduciéndl del mnt del gir y l cnsigna en el Banc de la República. A la DIAN: 1. Infrmación sbre GMF 2. Operacines cambiarias 3. Mnts sbre relación de patrimni y mvimients de clientes que superen determinadas cuantías Csts: Liquidar y cbrar el IVA en tdas las peracines de venta de divisas (Ante demás Intermediaris, en ventanilla y en cnversión de divisas para sus prpis gasts) Pagar el IVA en las peracines de cmpra de divisas a una persna respnsable de pagar dich impuest (Inscrits en el régimen cmún) Recauda el GMF deduciéndl del mnt del gir y l cnsigna en el Banc de la República. 4

5 Cmpra y venta de divisas VENDEDOR Y/O COMPRADOR Infrmación: Si venta cmpra pr ventanilla: Infrmación: Si venta cmpra pr ventanilla: Diligenciar el frmulari de slicitud de servicis de cncimient del cliente: Diligenciar el frmulari de slicitud de servicis de cncimient del cliente: Infrmación de identidad Infrmación de identidad Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Infrmación financiera (actividad ecnómica, ingress y egress, activs y pasivs) Declaración vluntaria de rigen de fnds Declaración vluntaria de rigen de fnds Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Autrización para cnsulta y reprte a centrales de riesg Firma y Huella Firma y Huella Diligenciar la declaración de cambi (Si en peracines cn trs IMC debe entregar una cpia a ells) Diligenciar la declaración de cambi. (En peracines interbancarias cada un debe cnservar el frmulari Suministrar ftcpia del dcument de identidad Presentar factura de venta si la hace una persna respnsable del IVA Si venta de un negciante prfesinal de divisas, además de requisits anterires: Presentar certificación sbre el cumplimient de las nrmas cambiarias, tributarias y de cncimient del cliente en relación cn la cmpra de las divisas que enajena. Presentar factura pr la venta. Csts: sin entregarl al cmpradr, salv casas de cambi) Suministrar ftcpia del dcument de identidad Presentar factura de venta si la hace una persna respnsable del IVA Si venta de una casa de cambi de un prfesinal del cambi, además de ls requisits anterires: Presentar certificad del revisr fiscal quien crrespnda sbre el cumplimient de las nrmas cambiarias, tributarias y de cncimient del cliente respect de las divisas que enajena. Presentar factura pr la venta. Pagar mediante descuent que hace la casa de cambi el impuest de industria y cmerci Pagar mediante descuent que hace la casa de cambi el IVA. Pagar mediante descuent la retención en la fuente pr ingress prvenientes del exterir Csts: Pagar mediante descuent que hace el IMC el impuest de industria y cmerci Pagar mediante descuent que hace el IMC el IVA. Pagar mediante descuent del IMC la retención en la fuente pr ingress prvenientes del exterir 5

6 INTERMEDIARIOS Obligacines: Obligacines: DEL MERCADO CAMBIARIO Exigir el diligenciamient de la Declaración de Cambi al vendedr cmpradr y diligenciarla y presentarla a ls demás IMC en la venta la cmpra de las divisas que haga Exigir el diligenciamient de la Declaración de Cambi diligenciarla en las peracines cn trs IMC Aplicar mecanisms de cntrl de lavad de activs: Aplicar mecanisms de cntrl de lavad de activs: Cncimient del cliente, cncimient del mercad, detectar peracines inusuales, determinación de peracines sspechsas. Cncimient del cliente, cncimient del mercad, detectar peracines inusuales, determinación de peracines sspechsas. Hacer ls siguientes reprtes a las autridades: A la UIAF: 1. Operacines sspechsas 2. Operacines de transferencia, remesa y cmpra y venta de divisas pr ventanilla -USD (Infrmación de la reprtante y de las peracines: Sucursal, fecha, valr en divisas y en pess, tip transacción y de mneda, frma de pag, códig municipi, númer de cuenta e identificación del beneficiari -dmicili, Dpt., Mpi., Nmbre e identificación del remitente, país y ciudad de rigen y de destin, Nr. de cuenta y nmbre e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 3. Operacines en efectiv iguales superires a USD 500(Infrmación de la reprtante, de las peracines: Fecha, valr, mneda, ficina, tip transacción, códig municipi, númer de cuenta e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 4. Operacines múltiples que igualen superen USD 1.500(La misma infrmación relacinada anterirmente) 5. Reprte de clientes exnerads del diligenciamient del frmulari de peracines en efectiv Al Banc de la República: 1. Infrmación cntenida en las declaracines de cambi A la DIAN: 1. Infrmar sbre GMF 2. Operacines cambiarias Hacer ls siguientes reprtes a las autridades: A la UIAF: 1. Operacines sspechsas 2. Operacines de transferencia, remesa y cmpra y venta de divisas pr ventanilla -USD 200-(Infrmación de la reprtante y de las peracines: Sucursal, fecha, valr en divisas y en pess, tip transacción y de mneda, frma de pag, códig municipi, númer de cuenta e identificación del beneficiari -dmicili, Dpt., Mpi., Nmbre e identificación del remitente, país y ciudad de rigen y de destin, Nr. de cuenta y nmbre e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 3. Operacines en efectiv iguales superires a $ USD$ 5.000(Infrmación de la reprtante, de las peracines: Fecha, valr, mneda, ficina, tip transacción, códig municipi, númer de cuenta e identificación del titular cuand se pague mediante abn en ella) 4. Operacines múltiples que igualen superen $ USD (La misma infrmación relacinada anterirmente) 5. Reprte de clientes exnerads del diligenciamient del frmulari de peracines en efectiv Al Banc de la República: 1. Infrmación cntenida en las declaracines de cambi 6

7 A la Superintendencia Bancaria: 1. Estads financiers intermedis y de fin de ejercici 2. Operacines de cmpra y venta de divisas (mensual, tasa prmedi y mnts) 3. Operacines de girs pagads (mensual, tasa prmedi y mnts) 4. Infrme de quejas 5. Operacines de cmpra y venta de divisas A la Superintendencia Bancaria: 1. Estads financiers intermedis y de fin de ejercici 2. Operacines de cmpra y venta de divisas (mensual, tasa prmedi y mnts) 3. Operacines de girs pagads (mensual, tasa prmedi y mnts) 4. Infrme de quejas 5. Operacines de cmpra y venta de divisas para Csts: cálcul de la TRM A la DIAN: Liquidar y cbrar el IVA en la facturación de las peracines de venta ante ls demás Intermediaris y en ventanilla 1. Infrmación sbre GMF 2. Operacines cambiarias Pagar el IVA en las peracines de cmpra cuand el vendedr sea a una persna respnsable del IVA Csts: Recaudar el GMF deduciéndl del mnt a pagar Retener ICA e IVA en las cmpras que pr sus mnts cumplan cn la base gravable y a persnas que n sean grandes cntribuyentes Liquidar y cbrar el IVA en la facturación de las peracines de venta ante ls demás Intermediaris y en ventanilla Pagar el IVA en las peracines de cmpra cuand el vendedr sea a una persna respnsable del IVA Recaudar el GMF deduciéndl del mnt a pagar Retener ICA e IVA en las cmpras que pr sus mnts cumplan cn la base gravable y a persnas que n sean grandes cntribuyentes 7

8 Entrada y salidas de divisas en efectiv del territri clmbian remesas CARACTERISTICAS N participa ningún Intermediari del Mercad Cambiari Es una bligación cambiaria la deben cumplir tds ls viajers que salgan entren al país de cnfrmidad cn ls requisits que fije la Aduana Está vigente desde el régimen de cntrl de cambis del Decret 444 de 1967 cnservada en el régimen actual (Reslución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banc de la República) PARTICULAR Infrmación: Si una cuantía inferir a USD10.000, puede sacar las divisas persnalmente sin tener que diligenciar ningún dcument ante Aduana Si supera USD debe sacarlas del país a través de una cmpañía de transprte internacinal cn ls requisits que la Aduana indique Además, si una cuantía superir a USD diligencia el frmulari que la Aduana indique tant el prpietari cm la transprtadra Csts: N se trata de un impuest Sl cst de la transprtadra Obligacines: Justificar y sprtar el rigen de ls recurss 8

9 Pags de cmpra de divisas mediante cheque Es un cntrl cambiari Está vigente desde el régimen de cntrl de cambis del Decret 444 de 1967 cnservada en el régimen actual (Reslución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banc de la República) L deben cumplir ls IMC N se aplica en negciacines de divisas entre IMC Infrmación: Infrmación: Cuand se trata de cmpra de divisas pr mnt superir a USD se debe cancelar mediante cheque girad a nmbre del beneficiari de las divisas cn cláusula que restrinja su libre negciabilidad y para abn en cuenta. Alternativamente, pdrá efectuarse el pag al vendedr mediante abn en cuenta crriente de ahrrs de la cual sea titular dich vendedr. Cuand se trata de cmpra de divisas pr mnt superir a USD se debe cancelar mediante cheque girad a nmbre del beneficiari de las divisas cn cláusula que restrinja su libre negciabilidad y para abn en cuenta Alternativamente, pdrá efectuarse el pag al vendedr mediante abn en cuenta crriente de ahrrs de la cual sea titular dich vendedr. 9

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