Nombre de la Alternativa Cerrada Descripción de la Alternativa Cerrada. Alternativa Cerrada Protección Plus WTI

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1 Nombre de la Alternativa Cerrada Descripción de la Alternativa Cerrada Alternativa Cerrada Protección Plus WTI Esta Alternativa Cerrada ofrece a los clientes de Protección S.A. ( Protección ) una nueva oportunidad para diversificar su portafolio de inversión, preservar su inversión inicial en pesos y simultáneamente beneficiarse de la volatilidad que presenta el precio del petróleo para buscar un retorno potencialmente superior a los que ofrecen las alternativas tradicionales de renta fija, atendiendo a las condiciones con base en las cuales se encuentra estructurada. Este es un producto con un componente de renta fija que presenta una tasa variable de retorno. La tasa de retorno dependerá del rango en el que se encuentre el precio del petróleo cada día. Al final, se obtendrá un cupón que tiene potencial para ser mayor que el de las alternativas tradicionales de inversión en renta fija que se encuentran en el mercado, tal como se explica a continuación: Para cada uno de los días de la Alternativa se observará el precio del petróleo y se comparará contra el precio inicial del día de estructuración. Si el retorno del precio del petróleo con respecto a su precio inicial se encuentra (a) en un rango entre -10% y +10% aproximadamente, para ese día se acumula la proporción correspondiente a un cupón anual de renta fija mínimo de aproximadamente 5%, y (b) si el retorno del petróleo se ubica fuera de los rangos descritos anteriormente, entonces para ese día no se acumula cupón. Así mismo, independientemente de la evolución del precio del petróleo, la Alternativa Cerrada está diseñada para que el cliente conserve el 100% de su inversión inicial en pesos. En resumen, esta Alternativa le ofrece al cliente, de forma simultánea: - Mejorar la diversificación de su portafolio de inversión. - Preservar su inversión inicial en pesos. - Obtener un retorno potencialmente superior a las alternativas de renta fija que existen en el mercado. Montos de la Alternativa - Monto Mínimo por Afiliado: $ (Cinco millones de pesos)* - Monto Máximo por Afiliado: $ (Doscientos millones de pesos)* - Monto Máximo de la Alternativa: $ (Veinte mil millones de pesos).* *Protección podrá modificar éstos montos, en cualquier momento, antes de la Fecha de Estructuración de la Alternativa. Nivel de protección del aporte El cliente recibe en la Fecha de Vencimiento de la Alternativa, al menos el 100% del valor del Aporte Inicial en pesos. Lo anterior, en todo caso, está supeditado a la no ocurrencia de los correspondientes riesgos que se identifican más adelante en la presente Ficha Técnica. A quién está dirigida Esta Alternativa está dirigida a Clientes que aceptan y comparten las siguientes características: Desean utilizar el producto Alternativas Cerradas para exponer parte de su portafolio a una inversión que podría generarle un mayor retorno en pesos en comparación con la rentabilidad de las inversiones a la vista. No quieren verse afectados por las variaciones de la Tasa Representativa del Mercado (TRM). Desean aumentar la diversificación de su portafolio de Pensión Voluntaria, incluyendo un nuevo instrumento con potencial de retorno y riesgo no tradicional. Desean preservar el capital en pesos invertido en esta Alternativa. Aceptan y asumen todos los riesgos asociados a las Inversiones Admisibles de la Alternativa. Se encuentran, entre otros, los riesgos de mercado, crédito y contraparte. Entienden que Protección actúa como estructurador y administrador de la Alternativa y no como garante de las inversiones. Tienen un horizonte de inversión de aproximadamente 1.5 a 1.6 años con un de perfil de riesgo conservador. Comprenden que existen riesgos crediticios y de contraparte asociados con las inversiones de renta fija con las que se pretende proteger el capital, y que Protección no actúa como garante o responde por las inversiones en caso de incumplimiento de los correspondientes emisores. 1

2 Plazo de la inversión y fechas importantes Plazo de la Inversión: Significa un periodo de 1.5 a 1.6 años aproximadamente contados a partir de la Fecha de Estructuración de la Alternativa (según se define a continuación), el cual Protección se reserva el derecho a cambiar buscando siempre la no afectación de los afiliados. Fecha de Estructuración de la Alternativa: Cualquier día a partir del 11 de marzo de Protección informará a los clientes de la Alternativa la fecha definitiva utilizando los canales y medios de contacto designados por Protección. Fecha de Vencimiento de la Alternativa: Aproximadamente 1.5 a 1.6 años después de la Fecha de Estructuración de la Alternativa. Una vez estructurada la Alternativa se fijará la fecha exacta de vencimiento y la misma será comunicada a los clientes de ésta, utilizando los canales y medios de contacto designados por Protección Fecha de Disponibilidad de los Dineros al Vencimiento: Aproximadamente 3 días hábiles posteriores a la Fecha de Vencimiento de la Alternativa. Otras fechas importantes Fecha de Observación del Valor del Precio del Petróleo: Corresponde a cada día de la Alternativa a partir de la Fecha de Estructuración de la Alternativa. Se resaltan tres momentos importantes: I. Fecha de Estructuración de la Alternativa, día en el cual se determinará el Valor Inicial del Precio del Petróleo. II. Los días siguientes a la Fecha de Estructuración de la Alternativa, periodo en el cual se observará cada día el precio del petróleo y según el rango de retorno se determina el cupón diario que acumula la Alternativa. Estos días pueden ser hábiles o calendario, la definición sobre cuales utilizar se hará en la Fecha de Estructuración de la Alternativa. III. El Último Día de Observación del Precio del Petróleo puede ser cualquier día antes de la Fecha de Vencimiento de la Alternativa. Nota: Tanto el Valor Inicial del Precio del Petróleo como el Último Día de Observación del Precio del Petróleo y la definición sobre los respectivos días hábiles o calendario, serán informados por Protección a todos los clientes de la alternativa cerrada, una vez ésta se estructure. Fechas para realizar aportes: Fecha de Ingreso a la Alternativa: Cualquier día entre 11 de febrero de 2014 y la Fecha Límite de Ingreso a la Alternativa. Fecha límite de Ingreso a la Alternativa: Significa (i) el 28 de febrero de 2014 fecha límite para realizar aportes nuevos y traslados desde los Portafolios de Multinversión Renta fija Pesos Alta Liquidez, Protección Balanceado Conservador y Renta Fija Corto Plazo, y (ii) 26 de febrero de 2014 fecha límite para traslados de cualquier otro Portafolio de Multinversión distinto a los indicados en el numeral anterior. Los recursos los podrán trasladar desde Multinversión Individual utilizando los formatos físicos que su Consultor/Gestor Wealth Management le provea o a través del servicio para afiliados con clave y afiliación denominado Transferencia entre Planes disponible en Podrá realizar aportes directos en cheque o efectivo a través de las oficinas de Bancolombia S.A., o únicamente en cheque en las oficinas de Protección. Para hacerlo solicite Formato Comprobante de Pago Convenio disponible en las oficinas de Bancolombia SA. y Protección. Para realizar aportes directos, previa afiliación a la Alternativa, es posible utilizar el servicio de Pagos a Terceros de la sucursal virtual de Bancolombia S.A.. En caso de hacerlo tenga en cuenta usar la Categoría Entidades Financieras y el Convenio Protección Alternativa Cerrada En caso que el cliente se afilie simultáneamente a varias Alternativas Cerradas y al momento de efectuar el Aporte 2

3 Inicial utilice un convenio Bancolombia* diferente al asignado para la correspondiente Alternativa, Protección no se hará responsable por los daños o perjuicios que pueda sufrir el afiliado. Así las cosas, si el aporte ingresara a otra alternativa que haya o esté siendo estructurada o comercializada en ese momento, el afiliado deberá esperar hasta que se cumpla la fecha de vencimiento de dicha alternativa para disponer de su dinero de acuerdo con lo establecido en su correspondiente ficha técnica. Retorno de la Alternativa Cerrada Retorno del Precio del Petróleo Cupones para el retorno de la Alternativa Cerrada Como existe un Monto Máximo de la Alternativa, la fecha límite se determinará según el primer evento que ocurra entre (i) el recaudo del Monto Máximo de la Alternativa o (ii) la fecha límite correspondiente. Por esto no se aceptará ningún aporte ni traslado realizado con posterioridad a las fechas mencionadas. *Convenio Bancolombia: Convenios celebrados con Bancolombia para el recaudo electrónico a través de la Sucursal Virtual. Adicional al Aporte Inicial el cliente podrá recibir en la Fecha de Vencimiento de la Alternativa, el Retorno de la Alternativa Cerrada. El Retorno de la Alternativa Cerrada corresponde a la suma de los cupones diarios que acumula esta Alternativa de acuerdo con el rango donde se ubique el Retorno del Precio del Petróleo (según se define a continuación). Los clientes de la Alternativa percibirán este valor con respecto al Aporte Inicial. Retorno del Precio del Petróleo: Significa el resultado del cálculo con base en la variación porcentual del precio del petróleo de cada día con respecto al Valor inicial del precio del Petróleo. Valor Inicial del Precio del Petróleo: Corresponde al precio del petróleo en la Fecha de Estructuración de la Alternativa. Una vez estructurada esta alternativa, Protección informará este valor a todos los afiliados de la misma. Rango de Retorno del Precio del Petróleo: Para determinar el cupón de renta fija diario que acumula la Alternativa Cerrada, se determina el rango de retorno para el precio del petróleo: Rango: entre -10% y +10% de acuerdo al Valor Inicial del Precio del Petróleo Nota: este rango puede ampliarse en la Fecha de Estructuración de la Alternativa, siempre y cuando sea en beneficio del cliente. Los rangos definitivos serán informados por Protección a todos los clientes de la Alternativa Cerrada, una vez ésta se estructure. Existen dos situaciones para determinar el cupón de renta fija que acumula diariamente esta Alternativa: 1) Cada día, si el Retorno del Precio del Petróleo se ubica en el Rango, el cupón que acumula la Alternativa para ese día corresponde mínimo a un cupón de renta fija de 5% anual. 2) Cada día, si el Retorno del Precio del Petróleo se ubica por fuera del Rango, la Alternativa no acumula cupón para ese día. Nota: Protección propenderá por maximizar el cupón en la Fecha de Estructuración de la Alternativa. El cupón definitivo será informado por Protección a todos los clientes de la Alternativa, una vez se estructure. Inversiones Admisibles Comisión La Alternativa podrá invertir en productos financieros derivados y productos estructurados cuyos subyacentes podrán ser, de forma individual o simultánea, el tipo de cambio peso contra el dólar y un subyacente de referencia del mercado de Commodities. Igualmente la alternativa podrá invertir en títulos de renta fija y en instrumentos para el manejo de la liquidez, en su conjunto denominadas las Inversiones Admisibles. Durante el proceso de recaudo de los recursos, el dinero será depositado en el Portafolio Renta Fija Pesos Alta Liquidez y durante el tiempo que permanezca en éste, obtendrá la rentabilidad del mismo y la comisión correspondiente será del 3% anual liquidado diariamente sobre el valor del fondo. Durante el período comprendido entre el momento en el cual los aportes entran al portafolio de la Alternativa y la Fecha de Estructuración de la Alternativa, se podrá cobrar una comisión equivalente al 3% anual liquidado diariamente sobre el valor del fondo. En la Fecha de Estructuración de la Alternativa, se cobrará una comisión a la entrada que equivale aproximadamente a 1.2% por cada año de duración de la Alternativa (en adelante Comisión por Estructuración) por una sola vez sobre el Aporte Inicial. El valor definitivo de la Comisión por Estructuración efectivamente cobrada, será informado a los afiliados después de dicha fecha. En todo caso, La suma de las comisiones cobradas durante el recaudo de la Alternativa y durante el período comprendido entre el momento en el cual los aportes entran al portafolio de la Alternativa y hasta la Fecha de Vencimiento de la Alternativa, no excederá el 3% anual del valor del fondo de la Alternativa. 3

4 Es importante tener en cuenta que al trasladar recursos desde Multinversión a esta nueva Alternativa se podría generar una mayor comisión en Multinversión, debido a que en dicho producto el cobro de la comisión está en función del saldo en la cuenta. Riesgos involucrados Al vincularse a esta Alternativa, los afiliados entienden y aceptan los siguientes riesgos, características y expectativas: Riesgo de Liquidez: Se presenta durante el plazo de la inversión y corresponde a la no disponibilidad de los recursos invertidos antes de la Fecha de Disponibilidad de los Dineros al Vencimiento. Terminación anticipada y Discontinuidad del precio del petróleo Riesgo de Retorno Cero: Dado que el retorno de la Alternativa Cerrada está relacionado con la variación del precio del petróleo, la Alternativa no tiene una rentabilidad garantizada y de hecho existe el riesgo que el retorno sea cero. En este evento, la Alternativa está diseñada para que el cliente reciba al menos el Aporte Inicial, de acuerdo, en todo caso, con los términos y condiciones previstos en la presente ficha técnica. Riesgo Crediticio: Consiste en la posibilidad de no pago de la obligaciones adquiridas por los emisores de las Inversiones Admisibles con la Alternativa. En ningún evento, ni Protección ni el Fondo de Pensiones Voluntarias de Protección. serán garantes de estas Inversiones Admisibles. Riesgo de Contraparte: Consiste en la posibilidad de no pago de la obligaciones de las contrapartes de las Inversiones Admisibles. En ningún evento, ni Protección S.ni el Fondo de Pensiones Voluntarias de Protección serán garantes de estas Inversiones Admisibles. Riesgo de Mercado: Las Inversiones Admisibles serán valoradas diariamente según la reglamentación aplicable a los Fondos de Pensiones Voluntarias en Colombia. Por lo tanto, esta valoración puede generar fluctuaciones diarias en el valor de su inversión. Esto sin perjuicio de los valores a devolver por la Alternativa, según se explicó anteriormente en esta Ficha Técnica. Riesgo Legal: Corresponde a la expedición de nuevas normas en Colombia o en el exterior que exijan la modificación de alguna de las condiciones pactadas en esta Ficha Técnica. Protección anunciará si debe aplicarse alguno de estos cambios. Riesgo de Terminación anticipada, Riesgo de Prorrateo y Riesgo de No Estructuración: de conformidad con lo previsto en el aparte correspondiente de esta misma Ficha Técnica. La Alternativa está diseñada para mitigar al máximo el efecto del riesgo cambiario generado por el tipo de cambio peso contra dólar. Sin embargo, es posible que en el cumplimiento de las operaciones asociadas a esta Alternativa, se perciban efectos por el tipo de cambio sobre el retorno de la Alternativa Cerrada. Esta Alternativa podrá terminarse anticipadamente cuando por cualquier motivo la inversión se torne inadmisible para el régimen de inversión de los Fondos de Pensiones Voluntarias. Si por alguna circunstancia el subyacente de referencia de la Alternativa Cerrada es descontinuado, sustituido o modificado drásticamente, Protección. evaluará la situación y podrá determinar una circunstancia de terminación anticipada. Si a juicio de Protección se presentasen eventos que ameriten la liquidación, ésta podrá hacerlo en cualquier momento, siempre bajo el criterio de buscar el mejor beneficio para los afiliados. En el evento de terminación anticipada los recursos serán acreditados al Portafolio Renta Fija Pesos Alta Liquidez o al Portafolio que Protección defina más adecuado para estos efectos, buscando siempre la no afectación de los afiliados. Dichos recursos podrán quedar en el portafolio indicado arriba sea del producto Alternativa Cerrada o como un objetivo específico del producto Multinversión Individual, Hijos o el objetivo que tenga en el producto Mi Reserva según se encuentre afiliado. Los recursos gozarán de la rentabilidad y condiciones, así como la permanencia y comisión, del Portafolio al que sean transferidos. 4

5 Evento de prorrateo Teniendo en cuenta que existe un Monto Máximo de la Alternativa, se recaudarán todos los dineros hasta lo que ocurra primero: (i) alcanzar el Monto Máximo de la Alternativa o (ii) la llegada de la Fecha Límite de Ingreso a la Alternativa. En caso de superar el Monto Máximo de la Alternativa, se realizará una devolución a todos los afiliados que hayan realizado aportes en ésta de manera proporcional al porcentaje excedido y se aplicará a cada afiliado, independiente del monto aportado, aún para aquellos aportes que corresponden al Monto Mínimo por Afiliado para Ingresar a la Alternativa. De presentarse esta devolución, dichos saldos quedarán disponibles en el Portafolio Renta Fija Pesos Alta Liquidez o el Portafolio que Protección defina más adecuado para estos efectos, buscando siempre la no afectación de los afiliados. Dichos recursos podrán quedar en el portafolio indicado arriba sea del producto Alternativa Cerrada o como un objetivo específico del producto Multinversión Individual, Hijos o el objetivo que tenga en el producto Mi Reserva según se encuentre afiliado. Los recursos gozarán de la rentabilidad y condiciones, así como la permanencia y comisión, del Portafolio al que sean transferidos. Sin perjuicio de lo anterior, Protección podrá, a discreción, aumentar el Monto Máximo de la Alternativa en la cantidad que considere conveniente, siempre bajo el criterio de buscar la no afectación para los afiliados, y lo que exceda el nuevo monto máximo se regirá por las disposiciones mencionadas en este apartado. Eventos de No Estructuración Protección se reserva el derecho a no estructurar la Alternativa, en los siguientes eventos: Cuando a su juicio no se recaude entre los posibles inversionistas un monto mínimo de capital suficiente para estructurar adecuadamente la Alternativa. Cuando al momento de estructurar la Alternativa, el mercado no presente las condiciones para lograr una inversión adecuada para el grupo de afiliados que decidieron ingresar. Siempre bajo el criterio de buscar la no afectación para el afiliado, Protección podrá considerar otros eventos no definidos en esta Ficha Técnica y que a su juicio sean lo suficientemente relevantes para no estructurar la Alternativa. Si se presentara el Evento de No Estructuración, Protección S.A. informará a sus afiliados y dejará disponible el dinero en el portafolio de Renta Fija Pesos Alta Liquidez o el Portafolio que Protección defina más adecuado para estos efectos siempre buscando la no afectación de los afiliados. Dichos recursos podrán quedar en el portafolio indicado arriba sea del producto Alternativa Cerrada o como un objetivo específico del producto Multinversión Individual, Hijos o el objetivo que tenga en el producto Mi Reserva según se encuentre afiliado. Los recursos gozarán de la rentabilidad y condiciones, así como la permanencia y comisión, del Portafolio al que sean transferidos. En ninguno de los eventos de devolución de dinero, Protección se hace responsable por daños o perjuicios que pudiera sufrir el inversionista. Posibilidad de retiro A partir de la vinculación a la Alternativa, el afiliado se obliga a permanecer en la misma hasta su vencimiento. En consecuencia, no se establece posibilidad para los afiliados a esta Alternativa de cesiones, recomposiciones, retiros, traslados parciales o totales por cualquier causa o terminación anticipada durante el Plazo de la Inversión de la Alternativa. Pignoración del saldo de la alternativa Oferta de servicio de los traslados Vencimiento Para ésta Alternativa Cerrada se podrá aplicar la pignoración de saldo disponible. Para más información consulte a su Consultor de Wealth Management o en nuestra Línea de Servicio Las solicitudes de traslado serán procesadas con el valor de la unidad del día en que efectivamente se realice la transacción. En el caso de los traslados desde Multinversión, si el valor de la unidad del Portafolio de salida disminuye, el traslado se realizará por el saldo disponible a la fecha de la transacción, así sea un valor inferior al registrado en la solicitud. No se podrán hacer retiros ni recomposiciones en el producto Multinversión sobre aportes que comprometió en el traslado realizado hacia esta Alternativa. Al momento del vencimiento de la Alternativa, Protección trasladará los recursos disponibles al Portafolio Renta Fija Pesos Alta Liquidez o el portafolio que Protección defina más adecuado para estos efectos, buscando siempre la no afectación de los afiliados. Dichos recursos podrán quedar en el portafolio indicado arriba sea del producto Alternativa Cerrada o como un objetivo específico del producto Multinversión Individual, Hijos o el objetivo que tenga en el producto Mi Reserva según se encuentre afiliado. Los recursos gozarán de la rentabilidad y condiciones, así como la permanencia y comisión, del Portafolio al que sean transferidos. 5

6 Aporte inicial y unidades Unidades Consideraciones legales El Aporte Inicial corresponde al valor en pesos destinado por el afiliado para invertir en la Alternativa. El Nivel de Protección del Aporte aplica sobre el Aporte Inicial que el afiliado haya depositado al ingresar a la Alternativa y que ingresó al Portafolio recaudador Renta Fija Pesos Alta Liquidez. Los recursos inicialmente invertidos en la Alternativa, se convertirán a un número fijo de unidades de la Alternativa y cada afiliado será dueño de una cantidad específica. Lo invitamos a leer detenidamente esta Ficha Técnica en la cual se detallan las condiciones fundamentales de esta inversión. Para Protección es esencial que usted conozca los términos y condiciones que rigen esta Alternativa, para que tome una decisión de inversión con los elementos de juicio necesarios y conociendo los riesgos asociados a la misma. Así usted estará en capacidad de tomar la decisión que más le convenga. Protección., durante el Plazo de la Inversión de la Alternativa., tendrá la discrecionalidad de ejecutar cualquier acción que modifique la estructura de la Alternativa; buscando siempre la no afectación de afiliados. La decisión adoptada será publicada y comunicada utilizando los canales y medios de contacto designados por Protección. CONSTANCIA DE ENTREGA DE DOCUMENTOS Solicitud de Vinculación No. Quien suscribe,, identificado como aparece al pie de mi firma, declaro que PROTECCION S.A. me hizo entrega de la Ficha Técnica incluyendo las consideraciones legales de la misma. Además declaro que he leído este documento, he comprendido todo lo allí establecido y acepto sus condiciones. Nombre: Cédula: Firma del afiliado: Nombre del Representante Comercial Cédula Constancia de la visita comercial: Fecha (DD/MM/AAAA):. Anexos actualizados en imágenes: SI NO 6

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