DIAGRAMA PROCEDIMIENTO MANUAL DE CARTERA PARA INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

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1 DIAGRAMA PROCEDIMIENTO MANUAL DE CARTERA PARA INTERMEDIARIOS FINANCIEROS CAPÍTULO 1 REQUERIMIENTOS GENERALES PARA REALIZAR OPERACIONES DE CARTERA DE CRÉDITOS CON EL BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A. BANCÓLDEX 1.1. Aspectos generales 1.2. Procedimientos Firmas autorizadas Firmas autorizadas para administrar operaciones con Bancóldex Requisitos Registro Novedades Firmas autorizadas para entregar documentos y correspondencia Registro Novedades Información sobre cuentas corrientes Sitio y horario de atención Procedimientos para reclamar documentos y correspondencia de cartera 1.3. Anexos Forma DCA 01 Registro de firmas autorizadas Instrucciones de diligenciamiento Forma DCA 02 Registro de mensajeros autorizados Instrucciones de diligenciamiento F- DCA Forma DDO 03 Registro de cuentas corrientes Instrucciones de diligenciamiento

2 CAPÍTULO 2 DESEMBOLSO EN MONEDA LEGAL Y EXTRANJERA 2.1. Aspectos generales 2.2. Procedimientos Diligenciamiento del pagaré Documentos exigidos por modalidad de crédito Modalidad de crédito para capital de trabajo Capital de trabajo promoción y demás modalidades de crédito Documentos exigidos según la cuantía de las operaciones Entrega de pagarés y otros documentos a Bancoldex Envío de comunicaciones de aprobación o negación de los créditos Desembolso en moneda legal Desembolso en moneda extranjera 2.3. Anexos Modelo pagaré en moneda legal - Crédito de redescuento Instrucciones de diligenciamiento Pagaré COP redescuento Modelo pagaré en moneda extranjera (USD) Crédito de redescuento Instrucciones de diligenciamiento pagaré en moneda extranjera (USD) Crédito de redescuento Modelo formato único INFORMACIÓN BÁSICA SOLICITUD DE CRÉDITO BANCÓLDEX, F -DGS Instrucciones de diligenciamiento F DGS Modelo Relación de pagarés F- DCA Instrucciones de diligenciamiento (F- DCA 003) Modelo Listado Autorización redescuento Bancóldex Contenido Listado Autorización redescuento Bancóldex Modelo carta solicitud de renovación Modelo carta remisoria pagaré moneda legal

3 CAPÍTULO 3 RECAUDOS DE CAPITAL E INTERESES EN MONEDA LEGAL Y EXTRANJERA POR PARTE DE BANCÓLDEX 3.1. Aspectos generales 3.2. Procedimientos Avisos de vencimiento Inconsistencias detectadas por los intermediarios financieros en cuanto a los avisos de vencimiento Pago de capital e intereses Moneda legal Moneda extranjera Pagos por un valor diferente a los indicados en los "Avisos de vencimiento" Abonos o cancelaciones anticipadas Cargos por mora Devolución de pagarés cancelados 3.3. Anexos Listado AVISOS DE VENCIMIENTO

4 CAPÍTULO 4 CRÉDITOS PARA FINANCIAR OPERACIONES DE LEASING 4.1. Aspectos generales 4.2. Procedimientos Solicitud de desembolso Documentos exigidos Diligenciamiento del pagaré Entrega de pagarés y otros documentos a Bancóldex Envío de comunicaciones de aprobación o negación de los créditos Desembolso Pagos 4.3. Anexos Modelo Pagaré en moneda legal - Crédito directo Instrucciones de diligenciamiento Pagaré en moneda legal - Crédito directo Modelo Pagaré en moneda extranjera (USD) Crédito directo Instrucciones de diligenciamiento Pagaré en moneda extranjera (USD) Crédito directo Modelo carta remisoria operaciones en moneda legal - Leasing Modelo y condiciones Solicitud de apertura carta de crédito de importación F- DDO -04

5 CAPÍTULO 5 REESTRUCTURACIONES Y MODIFICACIÓN DE COMPROMISOS DE INVERSIÓN O DE EXPORTACIÓN 5.1. Aspectos generales 5.2. Procedimientos Solicitud Solicitud de reestructuración de condiciones financieras Solicitud de modificación del plan de inversión o de los compromisos de exportación o facturación Comunicaciones de aprobación o negación Envío de "otrosí" Plazo Devolución de otrosí" 5.3 Anexos Modelo de otrosí Instrucciones de diligenciamiento otrosí

6 CAPÍTULO 6 SUSTITUCIÓN DE ENTIDAD REDESCONTANTE 6.1. Aspectos generales Requerimientos para la sustitución del intermediario financiero redescontante 6.2. Procedimientos Sustitución del intermediario financiero redescontante Solicitud Envío de comunicaciones de aprobación o negación Endosos del pagaré

7 CAPÍTULO 7 LÍNEA DE CRÉDITO SPEEDUS 7.1 ASPECTOS GENERALES 7.2 PROCEDIMIENTOS 7.3 ANEXOS REGLAMENTO UTILIZACIÓN DE LA LÍNEA DE CRÉDITO SPEEDUSD 1. OBJETO DEL REGLAMENTO Y CONDICIONES DE FINANCIACIÓN 2. PROCEDIMIENTO OPERATIVO 2.1 Utilización de la línea de crédito 2.2. Desembolso 2.3 Obligación de pago. 3. REEMBOLSO DE LOS CRÉDITOS Y PAGO DE INTERESES 3.1. Pagos 3.2. Prepagos 3.3. Impuestos y otras contribuciones 3.4. Derecho de compensación y retención 3.5. Vencimiento en fecha o día no hábil 3.6. Autonomía de relaciones 4. CAUSALES DE INCUMPLIMIENTO 5. COSTOS Y GASTOS INCURRIDOS POR BANCÓLDEX 6. MODIFICACIONES AL REGLAMENTO 7. VIGENCIA 7.1. Entrada en vigencia 7.2. Vigencia continuada 8. FECHA DE EXPEDICIÓN MODELO COMUNICACIÓN SOLICITUD DE DESEMBOLSO (ANEXO I) PAGARÉ EN MONEDA EXTRANJERA CRÉDITO DIRECTO (ANEXO II) MODELO COMUNICACIÓN APROBACIÓN DE DESEMBOLSO (ANEXO III)

8 CAPÍTULO 8 LÍNEA DE CRÉDITO RAPICOP 8.1 ASPECTOS GENERALES 8.2 PROCEDIMIENTOS 8.3 ANEXOS REGLAMENTO UTILIZACIÓN DE LA LÍNEA DE CRÉDITO RAPICOP 1. OBJETO DEL REGLAMENTO Y CONDICIONES DE FINANCIACIÓN 2. PROCEDIMIENTO OPERATIVO 2.1 Utilización de la línea de crédito 2.2. Desembolso 2.4 Obligación de pago. 3. REEMBOLSO DE LOS CRÉDITOS Y PAGO DE INTERESES 3.1. Pagos 3.2. Prepagos 3.3. Impuestos y otras contribuciones 3.4. Derecho de compensación y retención 3.5. Vencimiento en fecha o día no hábil 3.6. Autonomía de relaciones 4. CAUSALES DE INCUMPLIMIENTO 5. COSTOS Y GASTOS INCURRIDOS POR BANCÓLDEX 6. MODIFICACIONES AL REGLAMENTO 7. VIGENCIA 7.1. Entrada en vigencia 7.2Vigencia continuada 8. FECHA DE EXPEDICIÓN MODELO COMUNICACIÓN SOLICITUD DE DESEMBOLSO (ANEXO I) PAGARÉ EN MONEDA LEGAL CRÉDITO DIRECTO (ANEXO II) MODELO COMUNICACIÓN APROBACIÓN DE DESEMBOLSO (ANEXO III)