Versión 1.0 Dic PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
|
|
- Inés Hidalgo Mendoza
- hace 7 años
- Vistas:
Transcripción
1 PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 1. INFORMACIÓN GENERAL BIGBANK AS CONSUMER FINANCE, S.E. con sede en la calle Orense 81, 3º. Madrid 28020, está inscrita en el Registro Mercantil de Madrid al tomo 28133, folio 209, Sección 8ª, hoja M , y provista de C.I.F. número W G y es la Sucursal en España del banco BIGBANK con domicilio social en la calle Rüütli, 23, ciudad de Tartu, región de Tartu 51006, Estonia. La Sucursal en España se encuentra inscrita con el número 1539 en el Registro de Sucursales de Entidades de Crédito Extranjeras Comunitarias del Banco de España, limitándose su ámbito de actuación en la actualidad a un único producto: operaciones de préstamo al consumo. 2. COMPROMISO DE BIGBANK CONSUMER FINANCE, S.E. BIGBANK es consciente de que, aunque bajo, existe un riesgo de utilización ilícita de sus servicios con el fin de blanquear capitales o financiar actividades terroristas. El éxito de la Política Interna de BIGBANK en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo depende de su aplicación por todas las personas que intervienen en la actividad del Banco a todos los niveles. Sólo con el compromiso de todos puede garantizarse el cumplimiento pleno de la normativa vigente 3. CONSIDERACIONES PREVIAS SOBRE LAS ACTIVIDADES DEL BANCO Los procedimientos y la regulación objeto de las políticas de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo se han establecido y se deben interpretar de conformidad con la naturaleza y características propias principales de la actividad de crédito al consumo. Los canales de distribución utilizados son la venta directa presencial y mayoritariamente la contratación por internet. BIGBANK, S.E. no cuenta en la actualidad con colaboradores que desempeñen labores de intermediarios de crédito previstos en la Ley 16/ CONCEPTO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO La Ley 10/2010, de 29 de abril de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece en su artículo 1 el siguiente concepto de blanqueo de capitales: 1
2 Art. 1. Objeto, definiciones y ámbito de aplicación: Versión 1.0 Dic A los efectos de la presente Ley, se considerarán blanqueo de capitales las siguientes actividades: a) La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos. b) La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva. c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva. d) La participación en alguna de las actividades mencionadas en las letras anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución. A los efectos de la Ley 10/2010, se entenderá por financiación del terrorismo el suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal. Se considerará que existe financiación del terrorismo aun cuando el suministro o la recogida de fondos o bienes se hayan desarrollado en el territorio de otro Estado. La financiación del terrorismo comparte la mayoría de los atributos del blanqueo de capitales ya que provocan devastadores efectos económicos que pueden hacer temblar la economía internacional y/o nacional. Asimismo, el sistema legal y regulador para combatir la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales es básicamente el mismo. La diferencia más significativa entre los dos fenómenos es que la motivación principal de los actos terroristas no es la de obtener un beneficio económico; generalmente, los objetivos de los grupos terroristas son la publicidad de su causa, la influencia política, etc. Como complemento a esta definición se establece la obligación de bloqueo de activos ligados al mismo y así lo establece el artículo 1 de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo: 2
3 Artículo 1. Bloqueo de transacciones y movimientos de capitales y prohibición de apertura de cuentas en entidades financieras. 1. Con el fin de prevenir las actividades de financiación del terrorismo, son susceptibles de ser bloqueadas, en los términos previstos en esta ley, las cuentas, saldos y posiciones financieras, así como las transacciones y movimientos de capitales, aun ocasionales, y sus correspondientes operaciones de cobro, pago o transferencia, en las que el ordenante, emisor, titular, beneficiario o destinatario sea una persona o entidad vinculada a grupos u organizaciones terroristas, o cuando se hubiera realizado la transacción, movimiento u operación con motivo u ocasión de la perpetración de actividades terroristas, o para contribuir a los fines perseguidos por los grupos u organizaciones terroristas. 2. A los efectos previstos en esta ley, se entenderá por bloqueo la prohibición de realizar cualquier movimiento, transferencia, alteración, utilización o transacción de capitales o activos financieros que dé o pueda dar lugar a un cambio de volumen, importe, localización, propiedad, posesión, naturaleza o destino de dichos capitales o activos, o de cualquier otro cambio que pudiera facilitar su utilización, incluida la gestión de una cartera de valores. 3. Asimismo, se podrá prohibir la apertura de cuentas en entidades financieras o sus sucursales que operen en España en las que aparezcan como titulares, autorizados para operar o representantes, las personas o entidades mencionadas en el apartado 1. Estas medidas se concretan, por tanto, en obligaciones para BIGBANK como sujeto obligado y persiguen el bloqueo de cualquier tipo de flujo o posición financiera para evitar la utilización de los fondos en la comisión de acciones terroristas, disponiéndose al tiempo de la capacidad para identificar y combatir los canales financieros del terrorismo, verificando la verdadera naturaleza de los fondos, su origen, localización, disposición y movimientos, o la identidad de los titulares reales de esas transacciones. 5. SUPERVISIÓN En España, la vigilancia y el control de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo corresponde al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). Desde un punto de vista normativo, esta materia está regulada por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se 3
4 aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, y por la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo. 6. CONTROLES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 1. Identificación formal y material del cliente Conoce a tu cliente : - Identificación del cliente con verificación de su identidad mediante los documentos y procedimientos válidamente admitidos por la política del Banco y conservación de la evidencia - Confirmación de la no-pertenencia a listas oficiales de sancionados o vinculados a actividades terroristas - Evaluación de la solvencia del cliente mediante la obtención, verificación y conservación de documentos acreditativos de su actividad económica o fuente de ingresos 2. Vigilancia - Seguimiento de la relación de negocios, comprobación del origen de los fondos - Detección de transacciones inusuales 3. Formalización de obligaciones de diligencia debida reforzada - Aplicación para el colectivo de clientes determinado por la legislación como sujeto a deberes reforzados de diligencia, de medidas adicionales a efectos de verificar y documentar la identificación formal y material del cliente así como su vigilancia 4. Formación de empleados - Todos los empleados de BIGBANK han sido formados en sus obligaciones y se espera que apliquen los procedimientos de identificación sin excepciones admitidas 5. Auditorías - BIGBANK se somete a auditorías por parte de experto externo independiente en sus medidas y procedimientos para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo 7. ÁREAS DE ESPECIAL RIESGO Y CLIENTES PROHIBIDOS En aplicación de la política de aceptación de clientes, las personas incluidas en alguna de las siguientes categorías necesitarán de una autorización previa del Responsable de Prevención del Blanqueo de Capitales de BIGBANK - Persona con Responsabilidad Pública (PRP) - Personas físicas que aún residentes permanentes en España, sean nacionales de territorios no cooperantes con el GAFI - Clientes que realicen una profesión o actividad de especial riesgo, según criterios definidos 4
5 De la misma manera, hay personas físicas que por su actividad pueden presentar un riesgo más elevado de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo. En estos casos, serán clasificados como clientes de riesgo alto y se adoptarán las medidas reforzadas de Diligencia Debida Finalmente, las personas físicas incluidas en alguna de las siguientes categorías de clientes prohibidos no serán admitidas como clientes de BIGBANK - Aquellos que figuren en una lista internacional de terroristas - Potenciales clientes que se nieguen a facilitar los datos requeridos para su identificación o la cumplimentación de su Diligencia Debida - Menores de edad y personas jurídicas 8. PROHIBICIÓN DE REVELACIÓN Cualquier actuación que se realice en cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como la identidad de las personas que hayan realizado las comunicaciones o que sean sujetos de las mismas, tendrá un carácter estrictamente confidencial. En especial, tiene un carácter confidencial toda aquella información relacionada con una operativa que haya sido comunicada como operativa sospechosa, solicitud de información por parte de las autoridades o análisis realizados por una posible vinculación con el blanqueo de capitales o con la financiación del terrorismo. Exención de responsabilidad: La comunicación de buena fe de información a las autoridades competentes, tanto por parte del Banco, como, excepcionalmente, por sus empleados no constituirá violación de las restricciones sobre divulgación de información impuestas por vía contractual o por cualquier disposición legal o reglamentaria o administrativa, y no implicará para BIGBANK o sus empleados ningún tipo de responsabilidad. En todo caso, el Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) podrá informar a BIGBANK respecto del curso dado a las comunicaciones de operaciones sospechosas que el Banco le remita. La información que el Servicio Ejecutivo de la Comisión facilite a BIGBANK tendrá carácter confidencial, debiendo guardar el Banco la debida reserva. 5
SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 2016-2018 Barcelona Diciembre 2015 ÍNDICE 1- Concepto de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo. 2- Obligaciones
Más detallesProtocolo para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Protocolo para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del. Introducción La Asociación PROYDE está comprometida y colabora de forma decidida con los esfuerzos e iniciativas, tanto nacionales
Más detallesPOLÍTICA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO INDUSTRIA DE DISEÑO TEXTIL, S.A. (INDITEX, S.A.
POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO INDUSTRIA DE DISEÑO TEXTIL, S.A. (INDITEX, S.A.) APROBADA POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN 13 DE MARZO DE 2018 Referencia
Más detallesMANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
Revisado y aprobado por la Junta Directiva, MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES 11 de diciembre de 2015 I NDICE 1. INTRODUCCIÓN... 1 2. DEFINICIONES... 2 2.1. Blanqueo de capitales... 2 2.2.
Más detallesCIRCULAR SOBRE ABOGACÍA Y OBLIGACIONES DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
CIRCULAR SOBRE ABOGACÍA Y OBLIGACIONES DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES 1. Relevancia de la normativa de prevención del blanqueo de capitales para la abogacía. La Ley 10/2010, de 28 de Abril, de
Más detallesPOLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
POLÍTICA CORPORATIVA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Aprobado por el Consejo de Administración de El Corte Inglés, S.A. En Madrid, a 28 de febrero de 2018 1. INTRODUCCIÓN
Más detallesPOLITICA GLOBAL DE NOVO BANCO, S.A. SUCURSAL EN ESPAÑA EN MATERIA DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
POLITICA GLOBAL DE NOVO BANCO, S.A. SUCURSAL EN ESPAÑA EN MATERIA DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Grupo Novo Banco Sucursal en España Página 1 / 11 I. POLÍTICA GLOBAL DEL GRUPO
Más detallesAnexo 1. Normativa básica aplicable 2
Anexo 1 Normativa básica aplicable 2 Directiva del Consejo de 10 de junio de 1991, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales (91/308/CEE). Directiva
Más detallesPREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES
ÍNDICE PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES TEMA 1 ANTECEDENTES HISTÓRICOS Introducción. Declaración de Basilea de 1988. - Los principios básicos. - Documento sobre la «debida diligencia de los bancos con
Más detallesPOLÍTICA DE GESTIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE Y OTROS ACTOS ILÍCITOS CORPORATIVA
POLÍTICA DE GESTIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE Y OTROS ACTOS ILÍCITOS CORPORATIVA 0 Abril 2016 ÍNDICE INTRODUCCIÓN... 2 Definición de fraude... 3 Definición de corrupción... 4 Definición de blanqueo de capitales...
Más detallesPREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO PREBLAC GUÍA GENERAL PARA ENTENDER EL CUMPLIMIENTO NORMATIVO EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN
Más detalles22 de septiembre, Página 1
Página 1 CORRECTO FUNCIONAMIENTO DE LA VIDEOCONFERENCIA PRÓXIMOS CURSOS YA DISPONIBLES PARA RESERVA 50 preguntas laborales que debes saber como asesor fiscal Comienza el martes 27 de septiembre y finaliza
Más detallesPOLITICA SOBRE PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
POLITICA SOBRE PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL La presente política será aplicable a los datos de carácter personal facilitados por los CLIENTES de BANCO INVERSIS, así como aquellos otros que
Más detallesPrevención de Blanqueo de Capitales
Prevención de Blanqueo de Capitales Objetivos Conocer las obligaciones en materia de prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para empresas y profesionales. Implementar las políticas
Más detallesMANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ASOCIACIÓN ESPIRAL LORANCA
MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ASOCIACIÓN ESPIRAL LORANCA OBJETIVOS Y DECLARACIONES Índice El propósito central de este documento, que viene impuesto
Más detallesPOLÍTICA DE GESTIÓN DEL RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO CORPORATIVA
POLÍTICA DE GESTIÓN DEL RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO CORPORATIVA 0 Marzo 2018 ÍNDICE INTRODUCCIÓN... 2 Definición de blanqueo de capitales... 3 Definición de financiación
Más detallesCURSO PRÁCTICO SOBRE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
CURSO PRÁCTICO SOBRE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES TEMA 1. EL BLANQUEO DE CAPITALES. CUESTIONES PREVIAS 13 INTRODUCCIÓN. 15 1. DIMENSIÓN GLOBAL DEL PROBLEMA DEL BLANQUEO DE CAPITALES. 16 2. LOS
Más detallesPARTE I. CUADROS-RESÚMEN DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES. CAPÍTULO 1. CUADROS-RESUMEN DE SUJETOS OBLIGADOS A LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO.
PARTE I. CUADROS-RESÚMEN DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES. CAPÍTULO 1. CUADROS-RESUMEN DE SUJETOS OBLIGADOS A LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO. 1. Relación de obligados en la Ley 10/2010 de prevención.
Más detallesTema 1. el BLANQUEO DE CAPITALES. CUESTIONES PREVIAS
ÍNDICE GENERAL Tema 1. el BLANQUEO DE CAPITALES. CUESTIONES PREVIAS 13 Introducción. 15 1. DIMENSIÓN GLOBAL DEL PROBLEMA DEL BLANQUEO DE CAPITALES. 16 2. LOS ORÍGENES DEL LAVADO DE DINERO. LA LEYENDA DE
Más detallesEXTRACTO MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO DE PELAYO MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS A PRIMA FIJA
EXTRACTO MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO DE PELAYO MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS A PRIMA FIJA ÍNDICE 1. INTRODUCCIÓN AL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN
Más detallesPolítica Global de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo del GRUPO BANKIA
Política Global de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo del GRUPO BANKIA Aprobada por el Consejo de Administración el 28 de abril de 2016 I. INTRODUCCIÓN... 2 I. 1. ÁMBITO
Más detallesSeminario Práctico 1
Seminario Práctico 1 Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Introducción y Marco Legal SEPBLAC, órgano de supervisión y seguimiento del cumplimiento de la normativa Entidades
Más detallesCATALOGO EJEMPLIFICATIVO DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES PARA PROFESIONALES
CATALOGO EJEMPLIFICATIVO DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES PARA PROFESIONALES La presente lista tiene como objetivo orientar a los profesionales sobre algunos de los tipos de operaciones
Más detallesTÉCNICO EXPERTO TÉCNICO EXPERTO EN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES ELBC002
TÉCNICO EXPERTO TÉCNICO EXPERTO EN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES ELBC002 Escuela asociada a: CONFEDERACIÓN ESPAÑOLA DE EMPRESAS DE FORMACIÓN ASOCIACIÓN ESPAÑOLA PARA LA CALIDAD DESTINATARIOS Este
Más detallesResumen del Manual de Políticas Globales de Prevención de Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo del Grupo Bankia
Resumen del Manual de Políticas Globales de Prevención de Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo del Grupo Bankia DIRECCIÓN Cumplimiento Normativo DEPARTAMENTO Prevención de Blanqueo de
Más detallesNORMAS PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA CORRESPONSAL CAPÍTULO II
TELEFONO (503) 2281-2444. Email: informa@ssf.gob.sv. Web: http://www.ssf.gob.sv NPB4-51 El Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero, en uso de la potestad que le confiere el literal
Más detallesObligaciones que impone a los auditores de cuentas la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales
CIRCULAR Nº E 19/2008 ASUNTO: Obligaciones que impone a los auditores de cuentas la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales EXTENSIÓN: Miembros ejercientes del Instituto FECHA: 27 de junio
Más detallesLey 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (BOE nº 103, de 29 de abril de 2010)
NOVEDADES LEGISLATIVAS APLICABLES A LAS FUNDACIONES Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (BOE nº 103, de 29 de abril de 2010) Entrada
Más detallesGeneva, March 2009 COUNTRY REPORT: PARAGUAY
CONFÉRENCE DES NATIONS UNIES SUR LE COMMERCE ET LE DÉVELOPPEMENT UNITED NATIONS CONFERENCE ON TRADE AND DEVELOPMENT Multi-Year Expert Meeting on Services, Development and Trade: The Regulatory and Institutional
Más detallesPREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, ha incluido a las fundaciones como sujetos que han de cumplir
Más detallesContenido. Curso de Prevención de blanqueo de capitales (online)
Contenido Curso de Prevención de blanqueo de capitales (online) ACCIóN FORMATIVA Curso de Prevención de blanqueo de capitales (online) La presente guía tiene como finalidad proporcionar al alumno/a una
Más detallesPROPUESTAS Y OBSERVACIONES DEL SECTOR NO LUCRATIVO
Real Decreto XX/ 2018, de XX de XX de 2018, por el que se modifica el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo
Más detallesRESUMEN/SELECCIÓN ARTÍCULOS DESTACADOS PARA EL SECTOR ASEGURADOR
RESUMEN/SELECCIÓN ARTÍCULOS DESTACADOS PARA EL SECTOR ASEGURADOR Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo La presente Ley transpone la Directiva
Más detallesINTERNATIONAL CORRESPONDENT BANKS. Knowing Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering Prevention of Terrorist Financing
INTERNATIONAL CORRESPONDENT BANKS Nombre legal de la institución financiera Nombre comercial (si procede) Knowing Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering Prevention of Terrorist Financing Dirección completa
Más detallesANEXOS. del REGLAMENTO DELEGADO DE LA COMISIÓN
COMISIÓN EUROPEA Bruselas, 11.11.2016 C(2016) 7159 final ANNEXES 1 to 3 ANEXOS del REGLAMENTO DELEGADO DE LA COMISIÓN por el que se completa el Reglamento (UE) del Parlamento Europeo y del Consejo, de
Más detallesLEGISLACIÓN CONSOLIDADA. Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo. ÍNDICE
Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo. Jefatura del Estado «BOE» núm. 122, de 22 de mayo de 2003 Referencia: BOE-A-2003-10289 ÍNDICE Preámbulo.... 3 Artículos....
Más detallesEl objetivo de esta guía es afianzar el conocimiento que se tiene sobre la Ley y su aplicación. Específicamente de las Leyes:
Contenido: El objetivo de esta guía es afianzar el conocimiento que se tiene sobre la Ley y su aplicación. Específicamente de las Leyes: La Ley 10/2010 de 28 de abril, de Prevención de Blanqueo de Capitales
Más detallesPrevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Políticas del Banco
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo Políticas del Banco Vigencia: 17/04/2015 Índice 1. Objetivos 2. Finalidad 3. Organización Interna del Banco Macro S.A. 4. Política de "Conozca
Más detallesMANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Marzo 2017 Versión 03
MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Versión 03 Í N D I C E SECCIÓN CONTENIDO CÓDIGO PÁGINA I 1. Control de ediciones CE 4 II 2. Gestión
Más detallesVISTO: El Tratado de Asunción, el Protocolo de Ouro Preto y la Resolución 53/00 del Grupo Mercado Común.
MERCOSUR/GMC/RES. N 51/15 PAUTAS DE REGULACIÓN MÍNIMA A SER ADOPTADAS POR LOS SUPERVISORES FINANCIEROS PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO VISTO: El Tratado de Asunción,
Más detallesDeclaración de Wolfsberg sobre la Supresión de la Financiación del Terrorismo
Declaración de Wolfsberg sobre la Supresión de la Financiación del Terrorismo 201 Declaración de Wolfsberg sobre la Supresión de la Financiación del Terrorismo 1. Preámbulo 2. El Papel de las Instituciones
Más detallesCODIGO DE CONDUCTA ÉTICA
EMPRESAS HITES S.A Y FILIALES GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS CODIGO DE CONDUCTA ÉTICA PARA EMPLEADOS DEL GRUPO DE EMPRESAS HITES S.A. MARZO 2014 Empresas Hites S.A. y filiales Gerencia de Recursos Humanos
Más detallesQ.1. Cuál es la función del Intermediario Presentador?
Principios Wolfserg para la Prevención del Blanqueo de Capitales Preguntas Frecuentes sobre Intermediarios y Apoderados / Firmantes Autorizados en el contexto de la Banca Privada A veces, surgen preguntas
Más detallesPREVENCIÓN DE LPBC-FT PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
PREVENCIÓN DE LPBC-FT PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO La adaptación a la LPBC- FT es un conjunto de servicios destinados a los sujetos obligados, cuyo objetivo fundamental
Más detallesBLANQUEO DE CAPITALES Y SISTEMA DE PAGO
Título: Blanqueo de capitales y sistema de pago Objetivos: Análisis económico financiero de la empresa. Desde un enfoque muy práctico, se profundiza en las diversas técnicas de análisis económico-financiero
Más detallesEL CONSEJO DE LAS COMUNIDADES EUROPEAS,
DIRECTIVA DEL CONSEJO de 10 de junio de 1991 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales (91/308/CEE) EL CONSEJO DE LAS COMUNIDADES EUROPEAS, Visto el
Más detallesLA RESPONSABILIDAD DE LAS SOCIEDADES COOPERATIVAS CON SECCIONES DE CRÉDITO ANTE LA PBC.
LA RESPONSABILIDAD DE LAS SOCIEDADES COOPERATIVAS CON SECCIONES DE CRÉDITO ANTE LA PBC. Obligaciones administrativas. Nuevo reglamento. COOPERATIVAS AGRO-ALIMENTARIAS 20 mayo 2014 Madrid 1 Secciones de
Más detallesCódigo de Conducta de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Código de Conducta de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Página 1 6 Código de Conducta del Banco de la Provincia de Buenos Aires en materia de Prevención del Lavado de Activos
Más detallesCOMISION NACIONAL DE VALORES. Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero
COMISION NACIONAL DE VALORES Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero INDICE 1. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) 2. Grupo EGMONT 3. NORMATIVA ARGENTINA APLICABLE 4. DOBLE ROL DE LA CNV
Más detallesDirección de Prevención y Control de Operaciones Ilícitas
Dirección de Prevención y Control de Operaciones Ilícitas Blanqueo de Capitales Riesgo y Delito Financiero Las actividades delictivas precedentes del Blanqueo de Capitales en nuestro país, son aquellas
Más detallesResponsabilidades y Sanciones desde la base hasta el Consejo de Administración, según la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos CONTENIDO
Responsabilidades y Sanciones desde la base hasta el Consejo de Administración, según la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos CONTENIDO 1. Contexto Internacional Responsabilidades y Sanciones
Más detallesTIPO PENAL DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS EN LA NORMATIVA INTERNACIONAL. ISIDORO BLANCO CORDERO
TIPO PENAL DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS EN LA NORMATIVA INTERNACIONAL ISIDORO BLANCO CORDERO Isidoro.blanco@ua.es Cuestiones de política criminal Estrategia político criminal de lucha contra los delitos
Más detallesReglamento sobre el secreto bancario. RESOLUCION No. 66 DE 1998
RESOLUCION No. 66 DE 1998 POR CUANTO: El Artículo 81, del Decreto Ley No. 173, de 28 de mayo de 1997 Sobre los Bancos e Instituciones Financieras No Bancarias, establece que las instituciones financieras
Más detallesPOLÍTICA PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS DEL BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACIÓN ECONÓMICA (BCIE) CAPÍTULO I ASPECTOS GENERALES Artículo 1.
POLÍTICA PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS DEL BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACIÓN ECONÓMICA (BCIE) CAPÍTULO I ASPECTOS GENERALES Artículo 1. Objeto. El objeto de la presente Política es establecer
Más detallesTITULO XV LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS TITULO XV LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO TABLA DE CONTENIDO Pág. : REGLAMENTO PARA LA PREVENCIÓN, DETECCIÓN
Más detallesDOBLE TITULACIÓN TÉCNICO EXPERTO EN BLANQUEO DE CAPITALES + PERITO JUDICIAL EXPERTO EN BLANQUEO DE CAPITALES
DOBLE TITULACIÓN TÉCNICO EXPERTO EN BLANQUEO DE CAPITALES + PERITO JUDICIAL EXPERTO EN BLANQUEO DE CAPITALES DIPLOMA AUTENTIFICADO POR NOTARIO EUROPEO DTT011 Escuela asociada a: CONFEDERACIÓN ESPAÑOLA
Más detallesLey 10/2010 (PBC y FT) REGLAMENTO RD. 304/2014 de 5 de Mayo. Principales Novedades
Ley 10/2010 (PBC y FT) REGLAMENTO RD. 304/2014 de 5 de Mayo Principales Novedades DOCUMENTOS FEHACIENTES A EFECTOS DE IDENTIFICACIÓN FORMAL Personas Físicas Clientes Nacionales DNI Clientes Extranjeros
Más detallesSistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT
Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT Qué es el SARLAFT? Qué es lavado de activos (LA)? Qué es financiación del terrorismo (FT)? Qué es riesgo?
Más detallesPolítica. Hacer lo correcto de la manera correcta, de cualquier otra manera, Hazlo saber!
Política DE ANÁLISIS DE CONTRAPARTES Hacer lo correcto de la manera correcta, de cualquier otra manera, Hazlo saber! POLÍTICA DE ANÁLISIS DE CONTRAPARTES 1. INTRODUCCIÓN El Consejo de Administración de
Más detallesCANAL DE DENUNCIA. C/ Foronda, 6 - Planta 4ª MADRID SPAIN t f
CANAL DE DENUNCIA C/ Foronda, 6 - Planta 4ª 28034 MADRID SPAIN t. +34 91 360 00 35 f. +34 91 334 09 50 www.naceschools.com 0 CANAL DE DENUNCIAS 1.- CANAL DE DENUNCIA: NORMAS DE UTILIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO
Más detallesModelo de Prevención de Delitos (Ley N ) SONDA S.A.
Modelo de Prevención de Delitos (Ley N 20.393) SONDA S.A. Santiago, Abril 2016 SONDA a elaborado un modelo de prevención de delitos vigente desde el año 2014, en cumplimiento a la Ley N 20.393 que establece
Más detallesPolítica de Clasificación de Clientes
Política de Clasificación de Clientes Versión 1.0 Última revisión 06/06/2016 ÍNDICE. 1. Introducción 2 2. Ámbito de Aplicación 2 3. Principios Generales aplicables a la presente Política 3 4. Criterios
Más detallesFONDO DE BENEFICIO COMUN DE LOS EMPLEADOS DEL SENA SIPLAFT
FONDO DE BENEFICIO COMUN DE LOS EMPLEADOS DEL SENA SIPLAFT Sistema de Prevención y Control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SIPLAFT) es el modelo que adopta FONDO
Más detalles- Índice Normativa aplicable Información al Banco Central Mantenimiento de una base de datos Procedimientos especiales.
485 04103 B.C.R.A. TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS - Índice - Sección 1. Normas complementarias de prevención
Más detallesENFOQUE BASADO EN RIESGO PARA ALD/CFT
ENFOQUE BASADO EN RIESGO PARA ALD/CFT Basado en el documento presentado en el Seminario Conjunto FSI/BIS-CEMLA sobre Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo Últimos Desarrollos
Más detallesPREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.
. MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BNQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Edición: ******** MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BNQUEO DE CAPITALES PARTE GENERAL ÍNDICE PARTE GENERAL INTRODUCCIÓN I. Compromiso
Más detallesHasta la respuesta es casi inmediata, mayores importes lo debe estudiar la entidad financiera
PROCEDIMIENTO FINANCIACIÓN CLIENTES FINALES NACIONAL 0. A quién podemos ofrecer el producto? El beneficiario de la financiación siempre ha de ser un consumidor final. No está destinado a empresas o autónomos.
Más detallesLEY 10/2010, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Andrés Martínez Calvo
LEY 10/2010, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Andrés Martínez Calvo LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FT EVITAR LA UTILIZACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
Más detallesFORMACIÓN E-LEARNING. Curso Online de Prevención del Blanqueo de Capitales
FORMACIÓN E-LEARNING Curso Online de Prevención del Blanqueo de Capitales Para conocer las características del Blanqueo de Capitales y su legislación en materia preventiva y represiva y los sistemas de
Más detallesQué es el Lavado de activos?
CAPACITACIÓN Qué es el Lavado de activos? Es el proceso por el cual los bienes y ganancias monetarias de origen delictivo e ilícito, se invierten, integran o transforman en el sistema económico financiero
Más detallesSUPERINTENDENCIA DE BANCOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LA REPÚBLICA Artículo 133 La Superintendencia de Bancos, organizada conforme a la ley, es el órgano
Más detallesDocumentos financieros
Principales Documentos www.plancameral.org Importación y Exportación www.plancameral.org Principales Documentos Importación y Exportación Documentos financieros Enero 2012 2 Índice 1. Compensación de cobros
Más detallesCUESTIONARIO DE CUMPLIMIENTO
CUESTIONARIO DE CUMPLIMIENTO Nombre de la Institución: Ubicación: I. Prevención de Lavado de Activos 1. Políticas Anti-Lavado Generales, Prácticas y Procedimientos: 1.1 El Programa de Cumplimiento Anti-Lavado
Más detallesPREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES INFORMACIÓN BÁSICA
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES INFORMACIÓN BÁSICA La información básica sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo que se debe conocer por parte de empresas, asesores,
Más detallesPROGRAMA DE CUMPLIMIENTO
PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO ESTRUCTURACIÓN Artículo 5 del Reglamento Todas las instituciones supervisadas deberán contar con un programa de cumplimiento adecuado a la organización, estructura, recursos y
Más detallesINSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE VALORES I N D I C E
INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE VALORES OBJETO Y BASE LEGAL Artículo 1. ALCANCE Artículo 2. I N D I C E OBLIGACION DE IDENTIFICAR AL CLIENTE Artículo 3. Artículo 4. Artículo 5. Artículo 6. OBLIGACION
Más detallesAplicaciones prácticas: la nueva normativa en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Aplicaciones prácticas: la nueva normativa en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo INTRODUCCIÓN LEGISLACIÓN EN PBC Y FT LEY DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES (LPBC y
Más detallesII OBJETIVO PARA LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
PARA LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA. I. ASPECTOS GENERALES. La Unidad de Análisis Financiero
Más detallesNormativa y Supervisión en el Mercado de Valores de Panamá
Normativa y Supervisión en el Mercado de Valores de Panamá Licda. Marelissa Quintero de Stanziola Superintendente Presentación para APEDE 18 de febrero de 2016 Las opiniones y puntos de vista vertidos
Más detallesFinanciaciones sobre Dotación BEI (Banco Europeo de Inversiones) para desarrollar la inversión en la Unión Europea
Financiaciones sobre Dotación BEI (Banco Europeo de Inversiones) para desarrollar la inversión en la Unión Europea El BEI interviene en la financiación de proyectos en el territorio de la Unión Europea
Más detallesLIDIANDO CON TERCEROS: MEJORES PRÁCTICAS PARA ADMINISTRAR EL CONTAGIO DE LOS RIESGOS DE PROVEEDORES Y OTROS
LIDIANDO CON TERCEROS: MEJORES PRÁCTICAS PARA ADMINISTRAR EL CONTAGIO DE LOS RIESGOS DE PROVEEDORES Y OTROS Javier Frutos CEO GRC Compliance & Technology España Introducción CONCEPCIÓN AMPLIA DEL RIESGO
Más detallesCUENTAS DE CORRESPONSALÍA
CUENTAS DE CORRESPONSALÍA -Última comunicación incorporada: A 5 - Texto ordenado al / /20 TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE CUENTAS DE CORRESPONSALÍA - Índice - Sección 1. Prestación del servicio de corresponsalía
Más detallesSISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN POLÍTICA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO EN ECODIESEL COLOMBIA S.A.
Pág. 1/7 SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL EN ECODIESEL COLOMBIA S.A. VERSIÓN INICIAL DEL DOCUMENTO FECHA (DD/MM/AAAA) 13/12/2014 ELABORÓ: Asistente Jurídica REVISÓ: Dirección
Más detallesManual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo KINGBOOK INVERSIONES, SOCIMI, S.A. Versión 1 Marzo 2018 1 Manual PBC y FT KINGBOOK INVERSIONES, SOCIMI, S.A. Control de
Más detallesObjetivos de aprendizaje
Objetivos de aprendizaje Conocer las últimas novedades en los estándares internacionales (y algunas legislaciones nacionales) relacionadas con la figura del beneficiario final. Analizar el proceso que
Más detallesCONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS CON EMPRESA DE MANTENIMIENTO SOFTWARE
CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS CON EMPRESA DE MANTENIMIENTO SOFTWARE GIRONA, a... de... REUNIDOS De una parte, D. PEDRO REYES YANES, con DNI 02699884Y, como representante legal de KOTUFA SOFTWARE
Más detalles2 de diciembre de 2014, Madrid SEMINARIOS PBC/FT SESIÓN TÉCNICA AVANZADA EN BLANQUEO DE CAPITALES
2 de diciembre de 2014, Madrid SEMINARIOS PBC/FT SESIÓN TÉCNICA AVANZADA EN BLANQUEO DE CAPITALES CONSIDERACIONES INICIALES El creciente aumento y riesgo en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales
Más detallesServicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, por la que se desarrolla el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28
Más detallesM ANU AL P AR A L A P REVENCIÓN DE L AV AD O DE AC TIVO S Y FIN AN CI AM IENTO DE
GLOSARIO DE TÉRMINOS Administración de Riesgos.- Conjunto de procesos, a través del cual la persona natural puede responder efectivamente a las amenazas que pudieren ser utilizadas para el Lavado de Activos
Más detallesDIPLOMADO De preparación para obtener la certificación de materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
DIPLOMADO De preparación para obtener la certificación de materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Duración total: 85 hrs. Objetivo general: Al concluir el diplomado, los
Más detalles