- Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.

Transcripción

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2 Objetivos - Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo - Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa. - Conocer las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento. - Identificar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

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5 Noción de Riesgo Riesgo es el perjuicio potencial o no actual que se deriva de la posible ocurrencia o realización de eventos adversos. Riesgo de Lavado de Dinero / Financiamiento del Terrorismo Es el daño económico potencial que sufre un sujeto obligado por su propensión de ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento de actividades terroristas.

6 El riesgo es funcional a la sociedad moderna. Riesgo Inherente a todas las actividades humanas. Riesgo Residual que deriva de las actividades. En imputación objetiva se diferencia claramente entre: El riesgo permitido El riesgo no permitido

7 Riesgos en materia de LAFT Corrupción Criminalidad Riesgo País Pérdida Confianza Riesgo Legal R. Reputacional R. Operacional R. De Contagio

8 Factores de riesgo Clientes / usuarios Productos y/o servicios Canales de distribución Mercados Escasa regulación Falta de sanciones

9 Riesgo reputacional Es la pérdida de prestigio que padece un sujeto obligado al ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La pérdida de confianza de una institución financiera se traduce en perdida de clientes, mercados y perjuicios económicos.

10 Riesgo Legal Es la posibilidad de pérdida económica en que incurre un sujeto obligado al ser sancionado administrativa o penalmente por incumplir la normativa ALD, o simplemente a causa de fallas en sus contratos, sea por dolo o negligencia.

11 Riesgo operacional Riesgo de pérdidas económicas como resultado de fallos o falta de adecuación de los procesos internos, de las personas, de los sistemas o por eventos externos. Riesgo asociado a la administración y gestión de los productos y servicios de la empresa y gestión interna de la empresa.

12 Riesgo de contagio Es la pérdida potencial en que puede incurrir un sujeto obligado, directa o indirectamente, por la acción de un vinculado. El vinculado es el que ejerce influencia por familiaridad, gestión, negocio o participación.

13 Ejemplos Caso WACHOVIA Caso HSBC Caso Majapara Caso Casa de Cambio Puebla Caso Rápido y Furioso

14 Problemas Comunes Ceguera intencional Personal no capacitado para desarrollar su trabajo de manera adecuada Insuficiencia de personal Prioridad al tema comercial por encima del cumplimiento Sistemas informáticos no calibrados Capacitación deficiente del personal

15 Piel

16 Gestión del Riesgo País Entes Supervisados Clientes o Usuarios Legislación Supervisión Ambiente de Control Ambiente de Control Manuales y Procedimientos Monitoreo y Reportes Conozca a Su Cliente Monitoreo de Operaciones Registros

17 Riesgo y Modelos de Gestión Modelo de Gestión Norma Internacional ISO 9001:2008

18 Riesgo y Modelos de Gestión Ambiente de Control Establecimientos de Objetivos Identificación de Eventos Evaluación de Riesgos Respuesta a los Riesgos Actividades de Control Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Información y Comunicación Supervisión

19 Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Ambiente de Control Filosofía de la gestión de riesgos, cultura de riesgo, consejo de administración/dirección, integridad y valores éticos, compromiso de competencia, estructura organizacional, asignación de responsabilidad y autoridad, políticas y prácticas en materia de recursos humanos. Establecimiento de Objetivos Objetivos estratégicos, objetivos relacionados, objetivos seleccionados, riesgo aceptado, tolerancia al riesgo. * Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

20 Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Identificación de Eventos Eventos, factores que influencian la estrategia y los objetivos, metodologías y técnicas, eventos independientes, categorías de acontecimientos, riesgos y oportunidades Evaluación de Riesgos Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

21 Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Respuesta a los Riesgo Evaluación de posibles respuestas, selección de respuestas, perspectivas de cartera Actividades de Control Riesgo inherente y residual, probabilidad e impacto, fuentes de datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos

22 Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Información y Comunicación Información, comunicación Supervisión Actividades permanentes de supervisión, evaluaciones independientes, comunicación de deficiencias

23 Lo primero es lo primero

24 Riesgo y Modelos de Gestión Modelo Australiano Gestión de Riesgos As/Nzs 4360:1999 ANALIZAR RIESGOS

25 Riesgo y Modelos de Gestión Riesgo evaluado y rankeado Riesgo aceptable? Si Se acepta No Comunicar y consultar (clausula 4.7) Identificar opciones de tratamiento Evaluar opciones de tratamiento Preparar planes de tratamiento Reducir probabilidad Reducir consecuencias Transferir completo o parte Considerar factibilidad costos y beneficios Recomendar estrategias de tratamiento Seleccionar estrategia de tratamiento Preparar planes de tratamiento Evitar Monitorear y revisar (cláusula 4.6) Implementa r planes tratamiento Reducir probabilidad Reducir consecuencias Transferir completo o parte Evitar Parte retenida Parte transferida Riesgo aceptable? Si Retener

26 Modelos Integrados Proceso de Atención al Cliente Control Interno y de Riesgos Modelo COSO Programa Antilavado de Dinero Enfoque de Procesos Mejores Prácticas de Gobierno Corporativo

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28 Riesgos Identificar y revelar el riesgo Cuantificar el riesgo (probabilidad por impacto) Riesgo Inherente Mitigadores de Riesgo Proceso Capacitación Tecnología, Monitoreo Auditoría Evaluación del Riesgo Residual

29 Mandato y Compromiso Designación de un ambiente Para la gestión del riesgo Mejora continua del Modelo de Gestión del Riesgo Infraestructura Procesos de Gestión Compromiso de la Dirección Implementación Del modelo de Gestión del Riesgo Monitoreo y Revisión del Modelo

30 Riesgos Mitigadores Mitigadores

31 Modelos Estadísticos Gráficos de Control Pareto Causa Efecto / Ishikawa Diagramas de Dispersión Correlación Listas de Verificación Histogramas y Polígonos de Frecuencias Media Mediana - Moda Proceso Inteligencia Información

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33 Conviértase en un Especialista Certificado en Antilavado de Dinero CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso proporciona oportunidades de crecimiento profesional Los profesionales certificados CAMS ganan en promedio 14% más que sus colegas no certificados CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacer rigurosos requisitos de capacitación

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