SEPA Implicaciones y cumplimiento con SAP. Alejandro Martos. Responsable comercial Analytics & Finance

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1 SEPA Implicaciones y cumplimiento con SAP Alejandro Martos. Responsable comercial Analytics & Finance

2 Agenda 1. Que es SEPA 2. Estudio de la situación actual e implicaciones 3. Solución SAP: SEPA y SEPA PLUS

3 Qué es SEPA (Single Euro Payment Area) SEPA es la iniciativa que permite que particulares, empresas y otros agentes económicos realicen sus cobros y pagos en euros, tanto nacionales como internacionales, en las mismas condiciones básicas y con los mismos derechos y obligaciones, con independencia del lugar donde se encuentren. Fuente: European Payments Council Roadmap Ambito de aplicación: Unión Europea Zona Euro + Unión Europea EU 27 + Islandia, Liechtenstein, Noruega, Suiza y Mónaco 2012 SAP AG. All rights reserved. 3

4 Calendario SEPA Feb 2014 Adopción de la agenda de Lisboa para la generación de un mercado interno más competitivo. Pagos domesticos en formato nacional. Pagos Europeos en formato SWIFT para los credit transfer. 1os SEPA Credit Transfers procesados. Se introduce en formato XML para Credit transfers y aparece para Direct debits. Sigue existiendo el formato nacional para pagos y adeudos nacionales Todas las transacciones realizadas en Euros entre personas físicas/jurídicas de los estados de la Unión Europea (más del 90% de todas las transacciones en Europa) tendrá que proporcionarse a los bancos en formato SEPA SAP AG. All rights reserved. 4

5 Estudio sobre el grado de preparación 21,6% de las respuestas no tienen un plan para SEPA. El 6% no llegarán a estar preparados en la fecha 1 de Febrero. 31% de las respuestas que si tienen un plan de adaptación a SEPA lo hará durante Q3 y el 25% durante Q4.. Fuente: Survey Pwc-sepa-readiness-thermometer-2013 Sumando, más del 50% piensa ejecturarlo en Q4 o en enero de 2013 y Solo el 13% ya lo ha ejecutado SAP AG. All rights reserved. 5

6 Estudio sobre los departamentos intervinientes La mayoría de los encuestados consideran necesaria la participación de entre 3 y 5 departamentos. Fuente: Survey Pwc-sepa-readiness-thermometer-2013 La mayoría de los encuestados incluso aquellas organizaciones que todavía no tienen un plan definido, consideran que los pricipales departamentos implicados son Tesorería, IT y Finanzas SAP AG. All rights reserved. 6

7 Checklist de puntos a considerar Que sistemas generan pagos en euros dentro de nuestra organización (ERP, nómina, CRM, otros)? Que interfaces existen con los sistemas de backoffice para generar las instrucciones de pago? Pueden esos sistemas adaptarse al estandar SEPA? Que sistemas gestionan la información relativa a los datos maestros de proveedores y clientes? Pueden esos sistemas almacenar y gestionar la información requerida por SEPA (IBAN cuentas / BIC - entidades)? Como se separan las transacciones inciales de las recurrentes? Quedará esta infromación correctamente reflejada en nuestros informes de gestión y previsión de tesorería?. Como puedo conectar centralmente multiples bancos? Puedo reducir en # de cuentas y bancos? Debería centralizar la gestión de cobros y pagos? El formato XML sólo para SEPA o con perspectiva global? Antes Feb Despues Feb SAP AG. All rights reserved. 7

8 Componentes SEPA SEPA está basado en el estándar técnico XML ISO y afecta 2 instrumentos de pago: 1. Las transferencias SEPA (Standard Credit Transfer SCT) que sustituirán / sustituyen las actuales transferencias nacionales. Códigos BIC e IBAN 2. Los adeudos directos SEPA (Standard Direct Debit SDD) que sustituirán / sustituyen las actuales domiciliaciones de recibos españoles. B2B y B2C. 3. Para el caso de Direct Debits también es necesario la gestion de los mandatos. Estos instrumentos de pago no diferencian entre el uso nacional y transfronterizo. Cumplen estándares internacionales. Están sometidos a un marco legal armonizado (plazos de ejecución, fecha valor, disponibilidad de fondos..) Permiten su proceso de forma totalmente automática SAP AG. All rights reserved. 8

9 Nuestra propuesta: Tandem 3 plazas *Source: PWC, Corporate Treasury Solutions, Global Treasury Survey SAP AG. All rights reserved. 9

10 SAP + Stratesys + BME: SOLUCIÓN SEPA SAP ERP AP/AR Bank Communication Management Payroll Includes SEPA Package from SAP* Payment Run Aggregate Payments Approval Workflow Digital Signatures Transmit Payment Receive Status Report Payment Medium Workbench Data Medium Excahnge * SEPA Credit Transfer (SCT) Core implementation based on EPC Rulebook 3.2 (June 2008) SAP Note and * SEPA Direct Debit (SDD) Core Implementation updated according to EPC Rulebooks 1.2 (B2B) and 3.3. (Core) SAP Note * Bank Statement MT940 SEPA support for MT940 SAP Note and SAP AG. All rights reserved. 10

11 Características BCM: Monitor de lotes y pagos Pagos por lotes Estructuración logica de los ficheros de pago Reglas flexibiles para la ejecución Monitor de todo el histórico de movimientos Drill-down a documentos y maestros Gestion de excepciones Visibilidad de errores en los pagos a través de un monitor Generación automática de alertas en los elementos del workflow 2012 SAP AG. All rights reserved. 11

12 Características BCM: Aprobación y firma digital Workflow de aprobación integrado Una vez que los pagos generedos por lotes, se puede decidir si el lote pasa o no a aprobación dependiendo de las reglas de negocio que se definan. Pagos sin aprobación --- pagos automáticos. Punto a punto o a través de red SWIFT/EDITRAN Batch 1 Batch 2 Approval Process Incorporación de firma digital en la aprobación por lotes 2012 SAP AG. All rights reserved. 12

13 SAP + Stratesys + BME: SOLUCIÓN SEPA PLUS SAP ERP AP/AR Payroll Bank Communication Management In-House Cash Includes SEPA Package from SAP* Payment Run Aggregate Payments Approval Workflow Digital Signatures Transmit Payment Receive Status Report Payment Medium Workbench Data Medium Excahnge * SEPA Credit Transfer (SCT) Core implementation based on EPC Rulebook 3.2 (June 2008) SAP Note and * SEPA Direct Debit (SDD) Core Implementation updated according to EPC Rulebooks 1.2 (B2B) and 3.3. (Core) SAP Note * Bank Statement MT940 SEPA support for MT940 SAP Note and SAP AG. All rights reserved. 13

14 SAP In-House Cash: Situación actual Múltiples y siempre cambiantes estructuras de grupos transnacionales... Sede Central (Europa) Banco Interno Banco Interno Subsidiaria Subsidiaria EEUU Asia Región 2 Subsidiaria Subsidiaria Subsidiaria Subsidiaria Región 1... con un alto volumen de transacciones de pagos internas y externas 2012 SAP AG. All rights reserved. 14

15 SAP In-Hose Cash Caractarísticas y beneficios Cierre contable para operaciones de pago Head Office Barridos (cash concentration) Saldo de cuentas In-House Cash Center Account management Financial Accounting Cálculo de intereses Establecimiento de nueva fecha saldo cuentas Periodificación de intereses Preparar datos de balance Transferir al libro mayor Reducción de transferencias de dinero al saldar posiciones internamente Reducción del número de cuentas bancaria Ahorro de gastos bancarios por cuentas y transacciones Evita costes en los pagos externos transfronterizos Generación de más intereses al conservar más dinero dentro del grupo Reducción de operaciones de cobertura al concentrar la exposición dentro del grupo 2012 SAP AG. All rights reserved. 15

16 Consecuencias y Beneficios de SEPA No poder pagar o cobrar. Impacto en el flujo de caja por retrasos Incremento de los costes de transacción adicionales por la gestión de errores. Multas por incumplimiento. Incrementar la transparencia Mejor gestión de la previsión de tesorería Reducción de costes en las operaciones de pagos (comisiones, intereses,..) Optimización del numero de cuentas y bancos Mayor flexibilidad al evitar procedimientos de clearing externo Innovación: Desarrollo de nuevos y más rápidos medios de pago 2012 SAP AG. All rights reserved. 16 SAP 2008 / Page 16

17 SEPA Competence Center SAP AG. All rights reserved. 17

18 Thank you! 2012 SAP AG. All rights reserved. 18

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