Nuevos fondos de inversión:

Tamaño: px

Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Nuevos fondos de inversión:"

Guillermo Cáceres Núñez
hace 7 años
Vistas:

1 Nuevos fondos de inversión: Bankia Garantizado Rentas 9 Bankia Rentabilidad Objetivo Fondepósitos, FI ÁREA DN Gestión de Activos DEPARTAMENTO Dirección Comercial FECHA DE CREACIÓN Abril de 2013

2 1. Características del nuevo fondo Bankia Garantizado Rentas 9 Las condiciones más relevantes del nuevo fondo son las siguientes: Plazo 3 años y 8 meses Importe objetivo 200 MM Periodo de comercialización Garantía a vencimiento Comisión de Gestión Comisión de Depósito 0,05% Comisión de Suscripción Comisión de Reembolso Comercialización Del 10 de abril al 7 de junio de 2013 Bankia garantiza a vencimiento (01/02/2017) el 100% de la inversión inicial a fecha 7 de junio de 2013, más el abono de 15 rentas trimestrales con una primera renta por importe bruto de 0,375% y 14 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,75%, lo que equivale a una TAE del 3%. El pago de las rentas se realizará los días 28 de cada trimestre (desde julio 2013 a enero 2017, ambos incluidos), mediante reembolso obligatorio de participaciones. 0,45% (en el folleto aparece 0,55% de comisión máxima) 5% a partir del 08/06/2013 (*) y hasta el 01/02/2017, ambas incluidas. 3% a partir del 08/06/2013 (*) y hasta el 28/07/2013, ambas incluidas. Toda la red Bankia, Bankia Banca Privada y Bankia Bolsa (*) O desde que el fondo alcance el patrimonio comprometido. 2

3 2. Calendario de comercialización Abril Junio Periodo de suscripción Periodo de garantía y abono de rentas Inicio de la garantía Vencimiento de la garantía 07/06 01/ /07 Primera renta y fin de la comisión de reembolso 15 rentas trimestrales 28/1 Última renta 3

4 3. Argumentos para la comercialización El nuevo fondo es adecuado para partícipes actuales y nuevos, de perfil conservador o moderado, que persigan una alta rentabilidad asegurada, independientemente de la evolución de los mercados y con el 100% de su inversión garantizada. El cliente conoce desde el inicio de su inversión la rentabilidad que va a obtener durante los próximos años. El fondo ofrece el abono de 15 rentas trimestrales mediante reembolso de participaciones, por lo que se optimiza el tratamiento fiscal (no se tributa por la totalidad de la renta obtenida, únicamente por la diferencia entre el precio de venta y compra de las participaciones reembolsadas). El fondo se beneficia de la actual campaña de bonificaciones, pudiendo llegar hasta el 1% sobre el importe movilizado desde otras entidades, siempre que se cumplan las condiciones de la campaña; periodo de permanencia de 24 meses, firma documento de conformidad y resto de condiciones reflejadas en las bases, existiendo una penalización por el total del importe recibido en caso de incumplimiento. El fondo permite liquidez a las 24 horas a precio de mercado, sin comisiones de reembolso a partir del abono de la primera renta. 4

5 4. Características del nuevo fondo Bankia Rentabilidad Objetivo Fondepósitos Las condiciones más relevantes del nuevo fondo son las siguientes: Plazo 12 meses Importe objetivo 100 MM Periodo de comercialización Objetivo de rentabilidad Comisión de Gestión 0,28% Comisión de Depósito 0,05% Comisión de Suscripción Comisión de Reembolso Cartera del Fondo Comercialización Del 10 al 30 de abril de 2013, o con anterioridad a esa fecha si el fondo alcanzara el patrimonio comprometido. El objetivo es que el VLP a 30/04/2014 sea el 102,10% del VLP de 30/04/2013 (2,10% TAE para suscripciones el 30/04/2013, mantenidas a 30/04/2014). La TAE dependerá de cuándo se suscriba. El objetivo marcado no está garantizado. 5% a partir del 01/05/2013, o desde que el fondo alcance el patrimonio establecido, y hasta el 30/04/2014 (de dicha comisión, el 2% será a favor del fondo). 1% (*) a partir del 01/05/2013, o desde que el fondo alcance el patrimonio establecido, y hasta el 30/04/2014 (dicha comisión será a favor del fondo). 100% en depósitos Toda la red Bankia (*) En folleto aparece una comisión total de reembolso del 3%. Dicha comisión fue rebajada al 1% mediante el envío de Hecho Relevante a CNMV el día 09/04/2013 5

5. Calendario de comercialización Abril 2013 10 30 Periodo de suscripción Plazo de fondo

6 5. Calendario de comercialización Abril Periodo de suscripción Plazo de fondo 12 meses /04 Inicio del Fondo 30/04 Finalización Fondo VL Objetivo 2,10% 6

7 6. Argumentos para la comercialización El nuevo fondo es adecuado para partícipes actuales y nuevos, de perfil conservador o moderado, y todos aquellos clientes tradicionales de contratación de depósitos. Se pueden beneficiar de una rentabilidad mas elevada que los depósitos, en un mismo plazo de 12 meses. Los depósitos a un año se encuentran limitados a una rentabilidad de 1,75%, frente al objetivo marcado en este fondo de 2,10%. El cliente conoce desde el inicio de su inversión la rentabilidad objetivo que tiene marcado el fondo, con un VL a vencimiento (VL no garantizado) Se pueden obtener rentabilidad mas elevada que los depósitos tradicionales en el mismo plazo de inversión, doce meses. Además, al tratarse de un fondo de inversión permite tener una fiscalidad más beneficiosa que los depósitos tradicionales. 7

8 Esta presentación ha sido preparada por BANKIA FONDOS SGIIC, S.A., y se facilita sólo a efectos informativos. Las opiniones, estimaciones, predicciones y recomendaciones contenidas en este documento se basan en información que ha sido obtenida de fuentes estimadas como fidedignas pero ninguna garantía, expresa o implícita se concede por BANKIA FONDOS SGIIC, SA, sobre su exactitud integridad o corrección. Esta presentación no constituye una oferta ni una invitación o incitación para la suscripción o compra de activos financieros ni para la venta de los mismos. Se prohíbe la reproducción total o parcial de diseño o contenidos sin permiso previo del editor.

Documentos relacionados

Nuevo fondo: Bankia Garantizado Rentas 4. ÁREA DN Gestión de Activos. DEPARTAMENTO Dirección Comercial. FECHA DE CREACIÓN Septiembre de 2012

Nuevo fondo: Bankia Garantizado Rentas 4. ÁREA DN Gestión de Activos. DEPARTAMENTO Dirección Comercial. FECHA DE CREACIÓN Septiembre de 2012 Nuevo fondo: ÁREA DN Gestión de Activos DEPARTAMENTO Dirección Comercial FECHA DE CREACIÓN Septiembre de 2012 1. Acción Comercial Importe a comercializar: 50 MM (posible ampliación a 100 MM ) Periodo de