Clase de Datos ICL SICVECA Dic-2014

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1 Clase de Datos ICL SICVECA Dic-2014

2 Usuarios SICVECA Alberto Camacho Ulate Arnoldo Bustos López Eduardo Castillo Chavarría Deyma Camacho Valerio

3 AGENDA Objetivo Origen XML Clases de Datos Validaciones Periodicidad y forma de envío Documentación SICVECA Periodo para pruebas Consultas

4 Objetivo Capacitación Dar a conocer los detalles de la Clase de datos ICL. Atender consultas sobre: los campos de datos, y, el envío de la información. Realizar ajustes que se consideren viables en el requerimiento de información. Determinar y prever eventuales problemas para la remisión de estas clases de datos.

5 Origen de las clases de datos SUGEF Reglamento sobre la administración del riesgo de liquidez aprobado por el CONASSIF en la sesión Celebrada el 19 de agosto del Publicado en el diario oficial La Gaceta N 166 del 30 de agosto del Promover la mejora de la administración del riesgo de liquidez de las entidades supervisadas, y adecuar la regulación a los estándares internacionales. Apegarse a los estándares de liquidez de Basilea III, en cuanto a la aplicación del Indicador de Cobertura de Liquidez. Art. 15 establece que La entidad debe calcular diariamente el indicador de cobertura de liquidez. Artículo 19, la entidad debe reportar a la SUGEF en el plazo, por los medios y forma que determine, los resultados del Indicador de Cobertura de Liquidez y otra información que la Superintendencia estime necesaria para fines de monitoreo. El Manual de Información señala que las entidades deberán remitir a la Superintendencia la información asociada con el indicador de cobertura de liquidez a más tardar el octavo día hábil posterior al cierre de cada mes

6 Clases de Datos ICL Clase Indicador de Cobertura de Liquidez Tipo Catalogo Indicador cobertura liquidez Archivo 01 Indicador de cobertura de liquidez

7 Clases de Datos ICL ACTIVOS LIQUIDOS SALIDAS DE EFECTIVO NETO Activos de nivel 1 Activos de nivel 2 Salidas de efectivo Entradas de efectivo Efectivo, Cuenta Corriente BCCR, Encaje (Porción liberada), Instrumentos financieros del exterior AA-, Títulos deuda G y BCCR Instrumentos financieros del exterior A-, Otros Instrumentos financieros del exterior A- Depósito minorista plazo >30 d según normativa, pasivos minorista Vista, Depósitos mayoristas > 30 d según normativa, mayorista, MiPyme, Mayorista giro diferente financiero, Reportos y pacto reporto, Dividendos. Derechos Reporto garantizados, facilidades crediticias y liquidez, Flujos cartera de crédito, Flujos cartera inversiones.

8 Composición de Activos líquidos 100% 80% 60% 40% 20% 40% límite de activos de nivel 2

9 Composición de Salidas netas Salidas Salidas Salidas Entradas Entradas Las entradas tienen como límite hasta un máximo del 75% del total de salidas. Salidas Entradas

10 Estructura del XML ICL ENCABEZADO <ArchivoSICVECA> <Encabezado> <ClaseDato /> <VersionClaseDato /> <Archivo /> <VersionArchivo /> <Periodo /> <IdEntidad /> <TipoCarga /> <TipoMoneda /> </Encabezado> DATOS <Registro id="" accion=""> < FechaHora /> <CuentaCatalogo/> <TipoCatalogoSUGEF/> <Factor/> <Moneda/> <Monto/> <MontoPonderado/> <NotaTexto/> <NotaArchivo/> </Registro> <RegistroTotal id="" accion=""> < FechaHora /> <CuentaCatalogo/> <TipoCatalogoSUGEF/> <Factor/> <Moneda/> <MontoTotal/> <MontoPonderadoTotal/> </RegistroTotal>

11 Validaciones Verificar ID Entidad Moneda del reporte: Colones Día y hora no cargado previamente No permite ingreso periodos futuros Código catálogo Verificar identificador de la cuenta en catalogo ICL Monto Ponderado igual a Monto por Factor/100 Si Salidas Efectivo Totales-Entradas Efectivo Total es cero, el ICL debe venir en cero

12 Validaciones Validaciones aritméticas aplicables a cuenta ICL Para el cálculo del Numerador de la operación se debe considerar: Si el ((MontoPonderado de la cuenta ) * 2)/3 es menor estricto al MontoPonderado de la cuenta entonces el Numerador es ((MontoPonderado de la cuenta ) *5) / 3 Si no entonces el Numerador es: (MontoPonderado de la cuenta ) + (MontoPonderado de la cuenta ) Para el cálculo del Denominador de la operación se debe considerar: Si el ((MontoPonderado de la cuenta ) * 3)/4 es menor estricto al MontoPonderado de la cuenta entonces el Denominador es ((MontoPonderado de la cuenta ) *1) / 4 Si no entonces el Denominador es: (MontoPonderado de la cuenta ) - (MontoPonderado de la cuenta )

13 Cuenta Artículo Descripción Signo Tipo Catálogo ICL - Indicador de Cobertura de Liquidez ICL - Fondo activos líquidos a ICL - Activos de Nivel a. i Efectivo a. i Cuenta corriente en el Banco Central de Costa Rica a.i Porción liberada de encaje mínimo legal a. ii Instrumentos financieros extranjeros, AA- o de menor riesgo a. iii Depósitos Vista en el exterior con calificación AA- o menor riesgo a. iii Depósitos a Plazo exterior con opción cancelación anticipada, AA- o de menor riesgo a. iv Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda nacional a. v Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda extranjera b ICL - Activos de Nivel b. i Instrumentos financieros extranjeros A- o de menor riesgo b. ii Instrumentos financieros no contemplados anteriormente con calificación AA o de menor riesgo b. iii Depósito a la vista en el exterior con calificación A- o menor riesgo b. iii Depósitos a plazo en el exterior con opción de cancelación anticipada, A o menor riesgo ICL - Salidas - Entradas de efectivo totales ICL - Salidas de efectivo totales Minorista a Depósitos minoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días b Pasivos minorista a la vista b Pasivos minorista a plazo inferior a 30 días b Pasivos minorista con vencimiento superior a 30 días, con posibilidad de cancelación anticipada Mayoristas a Depósitos y obligaciones mayoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días sin cancelación anticipada c Obligaciones mayoristas no garantizado a plazo indeterminado o con vencimiento a 30 días o menos, o que pueden amortizarse anticipadamente c.i Mayorista MiPyME c.ii Mayoristas con relaciones operativas especificas (relaciones de compensación, custodia o gestión de tesorería) c.iii Mayoristas con giro de negocio diferente al financiero c.iv Mayoristas no incluidos en anteriores clasificaciones d Obligaciones mayoristas garantizado con vencimiento a 30 días o menos d.i Obligaciones respaldas por activos de Nivel d.ii Obligaciones respaldas por activos de Nivel d.iii Obligaciones respaldadas por Activos no incluidos en Nivel 1 o 2 contraparte soberanos o bancos centrales d.iii Instrumentos financieros de deuda emitidos por entidades del sector público, A- o de menor riesgo d.iv Resto de operaciones de financiación con mayoristas garantizadas e Reporto y pacto reporto tripartito e.i Garantizados con activos de Nivel 1 y Nivel días o menos, o que pueden amortizarse anticipadamente c.i Mayorista MiPyME Mayoristas con relaciones operativas especificas (relaciones de compensación, custodia o gestión de tesorería) c.iii Mayoristas con giro de negocio diferente al financiero c.iv Mayoristas no incluidos en anteriores clasificaciones d Obligaciones mayoristas garantizado con vencimiento a 30 días o menos c.ii Tabla: Catalogo _ICL d.i Obligaciones respaldas por activos de Nivel d.ii Obligaciones respaldas por activos de Nivel d.iii Obligaciones respaldadas por Activos no incluidos en Nivel 1 o 2 contraparte soberanos o bancos centrales d.iii Instrumentos financieros de deuda emitidos por entidades del sector público, A- o de menor riesgo d.iv Resto de operaciones de financiación con mayoristas garantizadas e Reporto y pacto reporto tripartito e.i Garantizados con activos de Nivel 1 y Nivel e.ii Garantizados con otros activos diferentes de Nivel 1 y Nivel f Salidas pendientes de pago procedentes de derivados que implica una obligación para la entidad g Dividendos comunes, preferentes con vencimiento hasta 30 días o menos g Intereses deuda subordinada con vencimiento hasta 30 días o menos h Facilidades de crédito o liquidez contingente con vencimiento hasta 30 días o menos h.i Facilidades de crédito y liquidez no ejecutables contractualmente en próximos 30 días h.ii Facilidades de crédito y liquidez que contractualmente puede ser revocado h.iii Facilidades de crédito y liquidez con clientes minoristas o MiPyME h.iv Facilidades de crédito comprometidas con sociedades no financieras, el gobierno, bancos centrales, entidades del sector público y bancos multilaterales de desarrollo h.v Saldo no utilizado de líneas de crédito de utilización automática con minoristas y mayoristas, incluyendo MiPyME h.vi Cartas de crédito de importación cuyo vencimiento programado opera dentro de los próximos 30 días h.vii Facilidades de liquidez comprometidas con sociedades no financieras, entidades del sector público, bancos multilaterales y otras entidades financieras supervisadas h.vii Otras facilidades crediticias o de liquidez a entidades no incluidas en los acápites inmediatos anteriores i Obligaciones de financiación contingente (Tales como Avales, garantías de cumplimiento, garantías de participación, fianzas) i.i Contingencias cuya ejecución contractual no se realizará dentro de los próximos 30 días o menos i.ii Otras contingencias, netas de las garantías de Nivel 1 y Nivel 2, aplicando el factor correspondiente ICL - Entradas de efectivo totales a Derechos por reporto y pacto de reporto tripartito a.i Garantizado Activos Nivel 1 (0%) a.ii Garantizado Activos Nivel 2 (15%) a.iii Garantizado otros activos (100%) b Facilidades crediticias y de liquidez (0%) c Flujos cartera de crédito, clientes minoristas y mayoristas, diferente actividad financiera (50%) d Flujos cartera de inversiones distintos Activos Nivel 1 y Nivel 2 (50%) e Flujos efectivo de instituciones financieras (100%) f Entradas procedentes de derivados, cuando el saldo representa un flujo de efectivo a favor de la entidad supervisada - 65 cuentas agrupadas Las referencias a los artículos se basan en el Acuerdo SUGEF 17-13, vigentes al momento de las charlas.

14 b. iii Depósito a la vista en el exterior con calificación A- o menor riesgo Tipo con opción de cancelación anticipada, A o menor Cuenta Artículo Descripción b. iii Depósitos Signo a riesgo plazo en el exterior Catálogo ICL - Indicador de Cobertura de Liquidez ICL - Salidas Entradas de - efectivo totales ICL - Fondo activos líquidos Salidas 1 efectivo ICL - de totales a ICL - Activos de Nivel Minorista a. i Efectivo a Depósitos 1 minoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días a. i Cuenta corriente en el Banco Central de Costa Rica b Pasivos 1minorista a la vista a.i Porción liberada de encaje mínimo legal b Pasivos 1minorista a plazo inferior a 30 días Pasivos vencimiento superior a 30 días, con posibilidad de cancelación a. ii Instrumentos financieros extranjeros, AA- o de menor riesgo 1minorista con b a. iii Depósitos Vista en el exterior con calificación AA- o menor riesgo anticipada Mayoristas a. iii Depósitos a Plazo exterior con opción cancelación anticipada, AA- o de menor riesgo Depósitos y obligaciones mayoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días sin a a. iv Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda nacional cancelación 1 anticipada a. v Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda extranjera Obligaciones 1 mayoristas no garantizado a plazo indeterminado o con vencimiento a c b ICL - Activos de Nivel 2 30 días o 1menos, o que pueden amortizarse anticipadamente b. i Instrumentos financieros extranjeros A- o de menor riesgo c.i Mayorista 1 MiPyME Instrumentos financieros no contemplados anteriormente con calificación AA o de Mayoristas con relaciones operativas especificas (relaciones de compensación, b. ii c.ii menor riesgo custodia o gestión de tesorería) b. iii Depósito a la vista en el exterior con calificación A- o menor riesgo c.iii Mayoristas 1 con giro de negocio diferente al financiero Depósitos a plazo en el exterior con opción de cancelación anticipada, A 17.c.iv o menor Mayoristas no incluidos en anteriores clasificaciones b. iii riesgo d Obligaciones mayoristas garantizado con vencimiento a 30 días o menos d.i Obligaciones respaldas por activos de Nivel ICL - Salidas - Entradas de efectivo totales d.ii Obligaciones 0 respaldas por activos de Nivel ICL - Salidas de efectivo totales Obligaciones 1 respaldadas por Activos no incluidos en Nivel 1 o 2 contraparte d.iii Minorista soberanos 1 o bancos centrales. de deuda emitidos por entidades del sector público, A- o de a Depósitos minoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días Instrumentos 1 financieros d.iii b Pasivos minorista a la vista menor riesgo b Pasivos minorista a plazo inferior a 30 días Resto de operaciones d.iv de financiación con mayoristas garantizadas e Reporto y pacto reporto tripartito Pasivos minorista con vencimiento superior a 30 días, con posibilidad de cancelación b e.i Garantizados 1 con activos de Nivel 1 y Nivel 2. anticipada e.ii Garantizados con otros activos diferentes de Nivel 1 y Nivel Mayoristas 1 pendientes de Salidas pago procedentes de derivados que implica una obligación para Depósitos y obligaciones mayoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días 17.f sin a la entidad cancelación anticipada g Dividendos comunes, preferentes con vencimiento hasta 30 días o menos Obligaciones mayoristas no garantizado a plazo indeterminado o con vencimiento 17. g Intereses a deuda subordinada con vencimiento hasta 30 días o menos c 30 días o menos, o que pueden amortizarse anticipadamente h Facilidades de crédito o liquidez contingente con vencimiento hasta 30 días o menos c.i Mayorista MiPyME 1 Facilidades crédito h.i de y liquidez no ejecutables contractualmente en próximos 30 días Mayoristas con relaciones operativas especificas (relaciones de compensación, c.ii custodia o gestión de tesorería) h.ii Facilidades 1 de crédito y liquidez que contractualmente puede ser revocado c.iii Mayoristas con giro de negocio diferente al financiero h.iii Facilidades 1 de crédito y liquidez con clientes minoristas o MiPyME de comprometidas con sociedades no financieras, el gobierno, c.iv Mayoristas no incluidos en anteriores clasificaciones h.iv Facilidades 1 crédito bancos centrales, entidades del sector público y bancos multilaterales de desarrollo d Obligaciones mayoristas garantizado con vencimiento a 30 días o menos 1 no utilizado de Saldo líneas de crédito de utilización automática con minoristas y h.v d.i Obligaciones respaldas por activos de Nivel 1 mayoristas, 1 incluyendo MiPyME d.ii Obligaciones respaldas por activos de Nivel 2 Cartas de 1crédito de 15importación cuyo vencimiento programado opera dentro de los h.vi Obligaciones respaldadas por Activos no incluidos en Nivel 1 o 2 contraparte próximos 30 días d.iii soberanos o bancos centrales. Facilidades de liquidez comprometidas con sociedades no financieras, entidades del h.vii Instrumentos financieros de deuda emitidos por entidades del sector público, A- o sector de público, bancos multilaterales y otras entidades financieras supervisadas d.iii menor riesgo. Otras facilidades crediticias o de liquidez a entidades no incluidas en los acápites h.vii d.iv Resto de operaciones de financiación con mayoristas garantizadas inmediatos 1 anteriores. de contingente (Tales como Avales, garantías de e Reporto y pacto reporto tripartito i Obligaciones 1 financiación de participación, fianzas) e.i Garantizados con activos de Nivel 1 y Nivel 2. cumplimiento, 1 garantías Contingencias cuya ejecución contractual no se realizará dentro de los próximos i.i e.ii Garantizados con otros activos diferentes de Nivel 1 y Nivel días o menos. Salidas pendientes de pago procedentes de derivados que implica una obligación para f Otras contingencias, netas de las garantías de Nivel 1 y Nivel 2, aplicando el factor la entidad i.ii correspondiente g Dividendos comunes, preferentes con vencimiento hasta 30 días o menos Entradas efectivo 18 ICL - de totales g Intereses deuda subordinada con vencimiento hasta 30 días o menos reporto 18.a Derechos por y pacto de reporto tripartito h Facilidades de crédito o liquidez contingente con vencimiento hasta días 18.a.i o menos Garantizado 1 Activos Nivel 1 (0%) h.i a.ii Garantizado Facilidades de crédito y liquidez no ejecutables contractualmente en próximos 30 días 1 Activos Nivel 2 (15%) a.iii Garantizado otros activos (100%) h.ii Facilidades de crédito y liquidez que contractualmente puede ser revocado18.b Facilidades 1 crediticias y de liquidez (0%) - Flujos de clientes minoristas y mayoristas, diferente actividad h.iii Facilidades de crédito y liquidez con clientes minoristas o MiPyME cartera 1 crédito, 18.c h.iv Facilidades de crédito comprometidas con sociedades no financieras, el gobierno, financiera (50%) bancos centrales, entidades del sector público y bancos multilaterales de desarrollo 18.d Flujos cartera de inversiones distintos Activos Nivel 1 y Nivel 2 (50%) e Flujos efectivo de instituciones financieras (100%) Saldo no utilizado de líneas de crédito de utilización automática con minoristas y h.v Entradas 1procedentes de derivados, cuando el saldo representa un flujo de efectivo a mayoristas, incluyendo MiPyME f - favor de la entidad supervisada Cartas de crédito de importación cuyo vencimiento programado opera dentro de los h.vi próximos 30 días h.vii Facilidades de liquidez comprometidas con sociedades no financieras, entidades del sector público, bancos multilaterales y otras entidades financieras supervisadas h.vii Otras facilidades crediticias o de liquidez a entidades no incluidas en los acápites inmediatos anteriores i Obligaciones de financiación contingente (Tales como Avales, garantías de cumplimiento, garantías de participación, fianzas) i.i Contingencias cuya ejecución contractual no se realizará dentro de los próximos 30 días o menos i.ii Otras contingencias, netas de las garantías de Nivel 1 y Nivel 2, aplicando el factor correspondiente ICL - Entradas de efectivo totales a Derechos por reporto y pacto de reporto tripartito - Cuenta Artículo Descripción Signo Tipo Catálogo Tabla: Catalogo _ICL ICL - Indicador de Cobertura de Liquidez ICL - Fondo activos líquidos a ICL - Activos de Nivel a. i Efectivo a. i Cuenta corriente en el Banco Central de Costa Rica a.i Porción liberada de encaje mínimo legal a. ii Instrumentos financieros extranjeros, AA- o de menor riesgo a. iii Depósitos Vista en el exterior con calificación AA- o menor riesgo a. iii Depósitos a Plazo exterior con opción cancelación anticipada, AA- o de menor riesgo a. iv Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda nacional a. v Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda extranjera b ICL - Activos de Nivel b. i Instrumentos financieros extranjeros A- o de menor riesgo b. ii Instrumentos financieros no contemplados anteriormente con calificación AA o de menor riesgo 65 cuentas agrupadas : Activos Nivel 1 cuentas Activos Nivel 2 cuentas Salidas Efectivo cuentas Entradas Efectivo cuentas 32000

15 Tabla: Clase_dato Código Nombre Clase de Datos 1 Registro y Control 2 Contable 3 Operaciones Crediticias 4 Encaje Legal y Art Grupos y Conglomerados Financieros 6 Legitimación de Capitales 7 Información para el BCCR 8 Cualitativo 9 Crediticio Grupos y Conglomerados 10 Registro y Control Grupos Financieros y Conglomerados 12 Hechos Relevantes Registro y Control 13 Flujos Proyectados 14 Personas 15 Garantías 16 Centro de Información Crediticia 17 Inversiones y Depósitos 21 Derivados 22 Financiero 23 Información Complementaria de Grupos y Conglomerados Financieros 24 Perfil Tecnológico Reglamento Auditoria Externa Reglamento Plan Correctivo Preventivo Reglamento Pasivos 32 Calce de plazos semanal Indicador de Cobertura de Liquidez

16 Tabla: Archivo Archivos Nombre de la tabla: Archivo Archivo Descripción 01 Indicador de Cobertura de Liquidez

17 Formato: xml ClaseDato VersionClaseDArchivo VersionArchivPeriodo IdEntidad TipoCarga TipoMoneda /01/ id accion FechaHora CuentaCataloTipoCatalogoSFactor Moneda Monto NotaTexto NotaArchivo 1 insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: , insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: insertar 01/01/ :00: Los datos mostrados en la columna Factor es únicamente para fines ilustrativos, no representan los factores establecidos por la normativa, ni todos los días o monedas a remitir

18 Formato: Reporte ICL_detalle COLONES DOLARES EUROS 0TRAS TOTAL MN TOTAL NE ICL - Indicador de Cobertura de Liquidez ICL - Fondo activos líquidos ICL - Activos de Nivel Efectivo Cuenta en el Banco Central de Costa Rica Porción liberada de encaje mínimo legal Instrumentos financieros extranjeros, AA- o de menor riesgo Depósitos Vista en el exterior con calificación AA- o menor riesgo Depósitos a Plazo exterior con opción cancelación anticipada, AA- o de menor riesgo Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda nacional Títulos Deuda-Gobierno-BCCR, MIL en moneda extranjera ICL - Activos de Nivel Instrumentos financieros extranjeros A- o de menor riesgo Instrumentos financieros no contemplados anteriormente con calificación AA o de Depósito a la vista en el exterior con calificación A- o menor riesgo Depósitos a plazo en el exterior con opción de cancelación anticipada, A o menor riesg ICL - Salidas - Entradas de efectivo totales ICL - Salidas de efectivo totales Minorista Depósitos minoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días Pasivos minorista a la vista Pasivos minorista a plazo inferior a 30 días Pasivos minorista con vencimiento superior a 30 días, con posibilidad de cancelación anti Mayoristas Depósitos y obligaciones mayoristas a plazo fijo con vencimiento > 30 días sin cancelació Obligaciones mayoristas no garantizado a plazo indeterminado o con vencimiento a 30 d Mayorista MiPyME El presente formato es únicamente para fines ilustrativos, no representan todas las cuentas ni todos los días.

19 Forma de envío A través de Ingresador SICVECA Realizar las validaciones internas Crear archivo 01 y remitir como Clase Datos ICL Firmas requeridas: Gerente y Contador

20 Documentación en SICVECA

21 Documentación en SICVECA

22 Documentación SICVECA

23 Documentación SICVECA

24 Periodo de prueba Semana del 19 al 30 de enero 2015 Periodos a escoger

25 SICVECA ICL Consultas:

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