AL 31 DE MARZO DEL 2016 AL 30 DE JUNIO DEL 2016

Transcripción

1 1 ACTIVO ,75 1 ACTIVO ,13 1 ACTIVO ,75 1 ACTIVO ,13 11 FONDOS DISPONIBLES ,83 11 FONDOS DISPONIBLES , CAJA , CAJA , EFECTIVO , EFECTIVO , CAJA CHICA 4.200, CAJA CHICA 3.900, DEPOSITOS PARA ENCAJE , DEPOSITOS PARA ENCAJE , BANCO CENTRAL DEL ECUADOR , BANCO CENTRAL DEL ECUADOR , BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS , BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS , BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS LOCALES , BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS LOCALES , BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERI 4.562, BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERI 4.562,72 13 INVERSIONES ,57 13 INVERSIONES , DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SE , DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SE , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENT , DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENT , DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS MANTENIDAS HASTA VENCIMIENTO DEL ESTADO O ENT , MANTENIDAS HASTA VENCIMIENTO DEL ESTADO O ENT , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA ENTREGADAS EN GARANTIA ENTREGADAS EN GARANTIA - 14 CARTERA DE CREDITOS ,97 14 CARTERA DE CREDITOS , CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO POR VENC 5.973, CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO POR VENC 3.354, DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS DE 31 A 90 DIAS 730, DE 31 A 90 DIAS 290, DE 91 A 180 DIAS 1.169, DE 91 A 180 DIAS 463, DE 181 A 360 DIAS 1.956, DE 181 A 360 DIAS 981, DE MAS DE 360 DIAS 2.117, DE MAS DE 360 DIAS 1.618, CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS ,72

2 DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCT , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTU , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO QUE NO D CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO QUE NO DE 1.734, DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS 238, DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS 485, DE 91 A 180 DIAS DE 91 A 180 DIAS 752, DE 181 A 360 DIAS DE 181 A 360 DIAS 257, DE MAS DE 270 DIAS DE MAS DE 270 DIAS CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DE , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DEV , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCT , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTU , DE 1 A 30 DIAS 2.760, DE 1 A 30 DIAS 4.705, DE 31 A 91 DIAS 5.272, DE 31 A 91 DIAS 8.102, DE 91 A 180 DIAS 8.128, DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS , CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO VENCIDA CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO VENCIDA 451, DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS 235, DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 181 A 360 DIAS DE 181 A 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENC , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENC , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS 0, DE MAS DE 360 DIAS CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCT 2.863, CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTU 6.417, DE 1 A 30 DIAS 2.196, DE 1 A 30 DIAS 3.429,26

3 DE 31 A 90 DIAS 666, DE 31 A 90 DIAS 2.807, DE 91 A 180 DIAS DE 91 A 180 DIAS 181, (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) , (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) , (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) -29, (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) -235, (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) , (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) , CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA , CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA , PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA , PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA ,91 16 CUENTAS X COBRAR ,34 16 CUENTAS X COBRAR , INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES , INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES , DISPONIBLES PARA LA VENTA , DISPONIBLES PARA LA VENTA , DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS , INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS , CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 285, CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 2, CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA , CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 5.299, CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 5.457, CUENTAS POR COBRAR VARIAS , CUENTAS POR COBRAR VARIAS , CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS 7.467, CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS , CUENTAS POR COBRAR OTRAS , CUENTAS POR COBRAR OTRAS , (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) , (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) , (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO -198, (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO -330, (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) , (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) ,68 18 PROPIEDADES Y EQUIPO ,44 18 PROPIEDADES Y EQUIPO , EDIFICIOS , EDIFICIOS , MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA , MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA , EQUIPOS DE COMPUTACION , EQUIPOS DE COMPUTACION , UNIDADES DE TRANSPORTE , UNIDADES DE TRANSPORTE , (DEPRECIACION ACUMULADA) , (DEPRECIACION ACUMULADA) , (EDIFICIOS) , (EDIFICIOS) , (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) , (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) , (EQUIPOS DE COMPUTACION) , (EQUIPOS DE COMPUTACION) , (EQUIPOS DE TRANSPORTE) , (EQUIPOS DE TRANSPORTE) ,60 19 OTROS ACTIVOS ,60 19 OTROS ACTIVOS , INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST DERECHOS FIDUCIARIOS , DERECHOS FIDUCIARIOS , CARTERA DE CREDITOS POR VENCER , CARTERA DE CREDITOS POR VENCER , CUENTAS POR COBRAR , CUENTAS POR COBRAR , FONDOS DE LIQUIDEZ , FONDOS DE LIQUIDEZ , GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS , GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS , ANTICIPOS A TERCEROS , ANTICIPOS A TERCEROS -

4 OTROS , OTROS , AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS , AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS , GASTOS DIFERIDOS , GASTOS DIFERIDOS , GASTOS DE INSTALACION , GASTOS DE INSTALACION , PROGRAMAS DE COMPUTACION , PROGRAMAS DE COMPUTACION , GASTOS DE ADECUACION , GASTOS DE ADECUACION , OTROS GASTOS DIFERIDOS OTROS , OTROS GASTOS DIFERIDOS OTROS , AMORTIZACION ACUMULADA , AMORTIZACION ACUMULADA , OTROS , OTROS , IMPUESTO AL VALOR AGREGADO IVA 2.689, IMPUESTO AL VALOR AGREGADO IVA 1.992, OTROS IMPUESTOS 3.867, OTROS IMPUESTOS 7.618, DEPOSITOS EN GARANTIA Y PARA IMPORTACIONES , DEPOSITOS EN GARANTIA Y PARA IMPORTACIONES , FALTANTES DE CAJA FALTANTES DE CAJA VARIAS VARIAS PROVISION PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES , PROVISION PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES , PROVISION PARA VALUACION DE DERECHOS FID , PROVISION PARA VALUACION DE DERECHOS FID , PROVISION PARA OTROS ACTIVOS , PROVISION PARA OTROS ACTIVOS ,78 2 PASIVOS ,42 2 PASIVOS ,68 G G 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO ,10 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO , DEPOSITOS A LA VISTA , DEPOSITOS A LA VISTA , CHEQUES DE EMERGENCIA CHEQUES DE EMERGENCIA DEPOSITOS DE AHORRO , DEPOSITOS DE AHORRO , OTROS DEPOSITOS , OTROS DEPOSITOS , DEPOSITOS A PLAZO , DEPOSITOS A PLAZO , DE 1 A 30 DIAS , DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE MAS DE 361 DIAS , DE MAS DE 361 DIAS ,64 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS - 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PA GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PA GIROS Y TRANSFERENCIAS GIROS Y TRANSFERENCIAS - 25 CUENTAS POR PAGAR ,75 25 CUENTAS POR PAGAR , INTERESES POR PAGAR , INTERESES POR PAGAR ,00

5 DEPOSITOS A LA VISTA DEPOSITOS A LA VISTA DEPOSITOS A PLAZO , DEPOSITOS A PLAZO , CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS , CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS , OBLIGACIONES PATRONALES , OBLIGACIONES PATRONALES , REMUNERACIONES 5.000, REMUNERACIONES , BENEFICIOS SOCIALES , BENEFICIOS SOCIALES , APORTES AL IESS , APORTES AL IESS , FONDOS DE RESERVA IESS 3.526, FONDOS DE RESERVA IESS 2.814, PARTICIPACION A EMPLEADOS PARTICIPACION A EMPLEADOS OTRAS , OTRAS , RETENCIONES , RETENCIONES , OTRAS RETENCIONES , OTRAS RETENCIONES , CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS , CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS , IMPUESTO A LA RENTA , IMPUESTO A LA RENTA , OTRAS CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 3.552, OTRAS CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 4.180, GENERAL DE PROVEEDORES GENERAL DE PROVEEDORES CUENTAS POR PAGAR VARIAS , CUENTAS POR PAGAR VARIAS , CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS , CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS , OTROS CUENTAS POR PAGAR , OTROS CUENTAS POR PAGAR ,82 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS ,00 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS , SOBREGIROS SOBREGIROS OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DE OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 181 A 360 DIAS DE 181 A 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS OPERACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SEC OPERACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SEC DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 91 A 180 DIAS DE 181 A 360 DIAS DE 181 A 360 DIAS POR OTROS CRÉDITOS DEL FONDO DE LIQUIEZ POR OTROS CRÉDITOS DEL FONDO DE LIQUIEZ OTRAS OBLIGACIONES , OTRAS OBLIGACIONES , DE 1 A 30 DIAS DE 1 A 30 DIAS , DE 31 A 90 DIAS DE 31 A 90 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 91 A 180 DIAS , DE 181 A 360 DIAS , DE 181 A 360 DIAS DE MAS DE 360 DIAS , DE MAS DE 360 DIAS ,00 28 OBLIGACIONES CONVER.EN ACCIONES Y APORTES FUT ,00 28 OBLIGACIONES CONVER.EN ACCIONES Y APORTES FUT -

6 2802 APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION , APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION - 29 OTROS PASIVOS 8.221,57 29 OTROS PASIVOS 8.642, OTROS PASIVOS OTROS 8.221, OTROS PASIVOS OTROS 8.642, SOBRANTES DE CAJA SOBRANTES DE CAJA VARIOS POR PAGAR 8.221, VARIOS POR PAGAR 8.642,96 3 PATRIMONIO ,54 3 PATRIMONIO ,44 31 CAPITAL SOCIAL ,00 31 CAPITAL SOCIAL , CAPITAL PAGADO , CAPITAL PAGADO ,00 33 RESERVAS ,47 33 RESERVAS , LEGALES , LEGALES , ESPECIALES ESPECIALES A DISPOSICION DE LA JUNTO GENERAL DE ACCIONIS A DISPOSICION DE LA JUNTO GENERAL DE ACCIONIS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES REVALORIZACION DEL PATRIMONIO , REVALORIZACION DEL PATRIMONIO , POR RESULTADOS NO OPERATIVOS , POR RESULTADOS NO OPERATIVOS ,00 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES ,15 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES , SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIP , SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIP , VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINA 4.903, VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINA 8.552,71 36 RESULTADOS ,08 36 RESULTADOS , UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS 38, UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS 38, (PERDIDAS ACUMULADAS) , (PERDIDAS ACUMULADAS) , (PERDIDA DEL EJERCICIO) (PERDIDA DEL EJERCICIO) - Activo = Pasivo + Patrimonio + Resultados del peri ,75 Activo = Pasivo + Patrimonio + Resultados del perio ,13 CUENTAS DE ORDEN ,81 CUENTAS DE ORDEN ,02 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ,42 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS , VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS , VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS , EN CUSTODIA , EN CUSTODIA , OTROS , OTROS ,54

7 7103 ACTIVOS CASTIGADOS , ACTIVOS CASTIGADOS , CARTERA DE CREDITOS , CARTERA DE CREDITOS , CUENTAS POR COBRAR , CUENTAS POR COBRAR , INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO , INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA , CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA , OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS , OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS , COBERTURA DE SEGUROS , COBERTURA DE SEGUROS ,16 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ,39 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS , VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS , VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS , EN COBRANZA , EN COBRANZA , DOCUMENTOS EN GARANTIA , DOCUMENTOS EN GARANTIA , OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS , OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS , OBLIGACIONES FINANCIERAS , OBLIGACIONES FINANCIERAS , PROVISIONES CONSTITUIDAS , PROVISIONES CONSTITUIDAS , PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA MICROCREDITO , PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA MICROCREDITO , PROVISION GENERICA RIESGO ADICIONAL CARTERA M , PROVISION GENERICA RIESGO ADICIONAL CARTERA M , PROVISION GENERAL CARTERA MICROCREDITO PROVISION GENERAL CARTERA MICROCREDITO DEPOSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GAR DEPOSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GAR DEPOSITOS CONSTITUIDOS COMO GARANTIA DE PREST DEPOSITOS CONSTITUIDOS COMO GARANTIA DE PREST - GERENTE GENERAL CONTADOR GENERAL GERENTE GENERAL CONTADOR GENERAL ROCAEL GARCÍA MAURICIO VALENZUELA ROCAEL GARCÍA MAURICIO VALENZUELA