C O M U N I C A C I O N

Transcripción

1 Montevideo, 27 de abril de 2007 C O M U N I C A C I O N N 2007/093 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO - Régimen especial de liquidación de multas - Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero. Se pone en conocimiento de las instituciones de intermediación financiera, de las casas de cambio y de las empresas administradoras de crédito que, para la liquidación y pago de las multas que corresponda aplicar de conformidad con el régimen especial dispuesto en el artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, deberán ceñirse a las siguientes instrucciones: 1. Aplicabilidad 1.1 Multa por atraso en la presentación de informaciones Las informaciones a que refiere el artículo 380 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero que se presenten fuera de los plazos establecidos o de las prórrogas autorizadas deben acompañarse con el formulario S1 adjunto, una vez abonadas las multas correspondientes. 1.2 Multa por errores en la información presentada Las informaciones presentadas con errores que den origen a su sustitución, al ser presentadas nuevamente deberán estar acompañadas del formulario S2 adjunto, una vez abonadas las multas correspondientes de acuerdo con lo dispuesto en el artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero. 1.3 Multa por insuficiencia de liquidez en moneda nacional Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de liquidez en moneda nacional, junto con la copia del formulario de situación de liquidez correspondiente deberá presentarse la liquidación de multas de acuerdo con el modelo de formulario S3 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.4 Multa por insuficiencia de liquidez en moneda extranjera Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de liquidez en moneda extranjera, junto con la copia del formulario de situación de liquidez correspondiente deberá presentarse la COMUNICACION Nº 2007/093-1

2 liquidación de multas de acuerdo con el modelo de formulario S4 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.5 Multa por insuficiencia de responsabilidad patrimonial Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de responsabilidad patrimonial neta mínima, junto con la copia del formulario de situación correspondiente deberá presentarse la liquidación de multas de acuerdo con el modelo de formulario S5 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.6 Multa por exceso al tope de posiciones Cuando se incurra en incumplimiento a las normas que limitan las posiciones en moneda extranjera, junto con la copia del formulario de situación correspondiente deberá presentarse la liquidación de multas de acuerdo con el modelo de formulario S6 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.7 Multa por excesos de posición de operaciones activas y pasivas a plazos residuales mayores a tres años Cuando se incurra en situaciones de exceso de posición de operaciones activas y pasivas a plazos residuales mayores a tres años deberá presentarse la liquidación de la multa de acuerdo con el modelo de formulario S7 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.8 Multa por exceso al tope de riesgos crediticios Cuando se incurra en situaciones de exceso al tope de riesgos crediticios deberá presentarse la liquidación de la multa de acuerdo con el modelo de formulario S8 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 1.9 Multa por mantener bienes no necesarios para el uso justificado de la empresa Cuando se incurra en infracciones a las disposiciones contenidas en el literal c del artículo 38.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero deberá presentarse la liquidación de la multa correspondiente, de acuerdo con el modelo de formulario S9 adjunto, una vez efectuado el pago respectivo. 2. Pago de las multas El pago de las multas podrá efectuarse por débito de la cuenta corriente del infractor en este, ordenada vía SEDEC (Sistemas Electrónicos de Compensación y Comunicación) o a través de la Mesa de Cambios. Cuando el infractor no tenga cuenta corriente en este Banco Central, solicitará a la Mesa de Cambios la preparación de la documentación correspondiente y efectuará el pago en la caja de moneda nacional. COMUNICACION Nº 2007/093-2

3 3. Comprobante de pago Serán válidos como comprobantes de pago, que deberán presentarse junto con los correspondientes formularios de liquidación de multas, copia de la confirmación de operación por SEDEC, el aviso de débito en cuenta corriente emitido por la Mesa de Cambios o el comprobante intervenido por el cajero. 4. Rectificaciones Cuando la Superintendencia de Instituciones entienda que las liquidaciones practicadas por los infractores en aplicación a lo dispuesto por el artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero no se ciñen a las normas pertinentes, se les otorgará vista por el término de cinco días hábiles para rectificarlas o exponer las razones o argumentos en que se apoyan, estándose a lo que resuelva la referida Superintendencia, la que podría disponer previa notificación al interesado- el débito correspondiente. 5. Los archivos para completar los formularios se encuentran disponibles en la página web del, en el menú de la, dentro de la opción Archivos de trabajo relacionados con la normativa. 6. Se dejan sin efecto las Comunicaciones 91/67, 91/91, 98/16, 2000/60, 2002/170 y 2003/ Vigencia. Lo dispuesto precedentemente rige a partir del 1º de mayo de JUAN PEDRO CANTERA GERENTE DE ÁREA ESTUDIO Y REGULACIÓN Exp.2007/0078 COMUNICACION Nº 2007/093-3

4 Artículo 380 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S1 MULTAS POR ATRASO EN LA PRESENTACION DE INFORMACIONES Artículo 380 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Adjunto se presenta las informaciones requeridas por los artículos de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero que se indican a continuación, fuera de los plazos estipulados. De acuerdo con lo dispuesto en los artículos 380 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). ARTICULO VENCIMIENTO REGLAMENTARIO PRORROGA AUTORIZADA HASTA DIAS DE ATRASO MULTA TOTAL (1) (2) (3) (4) (5) TOTAL $ Responsabilidad Patrimonial Básica para Bancos (RPBB)... Col. (1) = Se indica el número del artículo de la Recopilación al que está referida la información que se presenta con atraso. Col. (4) = Días transcurridos entre el día de vencimiento reglamentario o de la prórroga autorizada y la fecha de presentación.

5 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S2 MULTAS POR ERRORES EN LA INFORMACIÓN PRESENTADA Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Adjunto se presenta las informaciones requeridas por los artículos de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero que se indican a continuación, las que se sustituyen por haber sido presentada con errores. De acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). FECHA DE DIAS DE MULTA MULTA MULTA ARTICULO NOTIFICACION ATRASO DIARIA FIJA TOTAL (1) (2) (3) (4) (5) (6) TOTAL $ Responsabilidad Patrimonial Básica para Bancos (RPBB)... Col. (1) = Se indica el número del artículo de la Recopilación al que está referida la información que se sustituye. Col. (3) = Días hábiles transcurridos entre el día siguiente de la fecha de notificación y la fecha de presentación, inclusive. Col. (6) = Col.(4) + Col. (5).

6 Artículo 382 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S3 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA NACIONAL Artículo 382 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de liquidez en moneda nacional a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 382 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DIA DÉFICIT (en $) MULTAS (1) (2) (3) TOTAL Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del formulario sobre situación de liquidez en moneda nacional. (*) 41, 42, 43 ó 44.4, según corresponda.

7 Artículo 382 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S4 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA EXTRANJERA Artículo 382 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de liquidez en moneda nacional a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 382 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DÉFICIT DÉFICIT DIA Tipo de cambio MULTAS (en USD) (en $) (1) (2) (3) (4) (5) TOTAL Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del formulario sobre situación de liquidez en moneda extranjera. Col. (3) = Cotización del dólar U.S.A. (*) 44, 44.1, 44.2, 44.3, 44.4 ó 399.5, según corresponda.

8 Artículo 383 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S5 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL Artículo 383 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de responsabilidad patrimonial neta mínima exigida por el artículo 14 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 383 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DIA DÉFICIT (en $) MULTAS (1) (2) (3) TOTAL Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del cuadro de información sobre variación patrimonial diaria que se adjunta.

9 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S6 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE POSICIONES Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de exceso en la posición... a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DIA EXCESO (en $) MULTAS (1) (2) (3) TOTAL Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del exceso que surge del cuadro de información sobre situación de posición... que se adjunta. (*) 55, 56 ó 56.1, según corresponda.

10 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S7 MULTA POR EXCESO DE POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS A PLAZOS MAYORES A TRES AÑOS Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que al día...del mes de... de se ha producido una situación de exceso de posición de operaciones activas y pasivas a plazos mayores a tres años a que refiere el artículo 57 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar una multa por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DIA EXCESO (en $) MULTA (1) (2) (3) Col. (1) = Ultimo día del mes. Col. (2) = Importe del exceso que surge de la columna (8) del Formulario PAP sobre posición de operaciones activas y pasivas a plazos residuales, que se adjunta. La referida multa ha sido abonada, tal como lo acredita el comprobante que se acompaña.

11 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO S8 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de exceso en el tope de riesgos crediticios a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DIA TOPE DE RIESGOS POSICION EXCESO MULTAS (1) (2) (3) (4) (5) TOTAL Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. La referida multa ha sido abonada, tal como lo acredita el comprobante que se acompaña. (*) 58, 60, 61, 62, 63, 64, 68 y 71, según corresponda.

12 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2007/093 Artículo 384 de la R.N.R.C.S.F. : FORMULARIO S9 MULTA POR MANTENER BIENES NO NECESARIOS PARA EL USO JUSTIFICADO DE LA EMPRESA Artículo 384 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que esta empresa mantiene las siguientes inversiones, contabilizadas en las cuentas que se indican, en infracción a lo dispuesto en el artículo 38.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 384 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). CONCEPTO FECHA CUENTA IMPORTE MULTA (1) (2) (3) (4) (5) TOTAL Col. (2) = Fecha desde la que se produce la infracción.