C O M U N I C A C I O N

Transcripción

1 Montevideo, 18 de febrero de C O M U N I C A C I O N N 2009/036 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMECIÓN FINANCIERA, CASAS DE CAMBIO, EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO Y REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS CONSTITUIDAS EN EL EXTERIOR. Régimen especial de liquidación de multas (Artículo de la R.N.R.C.S.F) y otras multas aplicadas por la. Se pone en conocimiento de las instituciones de intermediación financiera, casas de cambio, empresas administradoras de crédito y representantes de entidades financieras constituidas en el exterior que, para la liquidación y pago de las multas que corresponda aplicar de conformidad con el régimen especial dispuesto en el artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, así como otras multas aplicadas por la, deberán ceñirse a las siguientes instrucciones: 1. RÉGIMEN ESPECIAL DE LIQUIDACIÓN DE MULTAS 1.1 MULTAS POR ERRORES EN LA INFORMACIÓN PRESENTADA Una vez que se detecte que se ha presentado información con errores, ésta se dará de baja y se liquidará automáticamente la multa, en lugar de que sea liquidada por la propia institución. 1.2 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA NACIONAL Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de liquidez en moneda nacional, se deberá enviar el formulario 1 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 1.3 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA EXTRANJERA Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de liquidez en moneda extranjera, se deberá enviar el formulario 2 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 1.4 MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de responsabilidad patrimonial neta mínima, se deberá enviar el formulario 3 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 1.5 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE POSICIONES Cuando se incurra en incumplimientos a las normas que limitan las posiciones en moneda extranjera, se deberá enviar el formulario 4 que se adjunta y efectuar el pago respectivo. COMUNICACION Nº 2009/036-1

2 1.6 MULTA POR EXCESOS DE POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS A PLAZOS RESIDUALES MAYORES A TRES AÑOS Cuando se incurra en situaciones de exceso de posición de operaciones activas y pasivas a plazos residuales mayores a tres años, se deberá enviar el formulario 5 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 1.7 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS Cuando se incurra en situaciones de exceso al tope de riesgos crediticios, se deberá enviar el formulario 6 que se adjunta y efectuar el pago respectivo. 1.8 MULTA POR MANTENER BIENES NO NECESARIOS PARA EL USO JUSTIFICADO DE LA EMPRESA Cuando se incurra en infracciones a las disposiciones relativas al mantenimiento de bienes no necesarios para el uso justificado de la empresa, se deberá enviar el formulario 7 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 1.9 MULTA POR INSUFICIENCIA DE ENCAJE EN MONEDA NACIONAL Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de encaje en moneda nacional, se deberá enviar el formulario 8 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente MULTA POR INSUFICIENCIA DE ENCAJE EN MONEDA EXTRANJERA Cuando se incurra en incumplimiento a las normas de encaje en moneda extranjera, se deberá enviar el formulario 9 que se adjunta y efectuar el pago respectivo, previo al envío de la información correspondiente. 2. OTRAS MULTAS APLICADAS POR LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS Cuando las instituciones incurran en infracciones a las leyes y decretos que rijan la intermediación financiera, o las normas generales e instrucciones particulares dictadas por el que sean sancionadas mediante multas no incluidas en el numeral 1, deberán - una vez notificadas de la resolución correspondiente -, efectuar el pago respectivo. 3. RECTIFICACIONES Cuando la entienda que las liquidaciones practicadas por los infractores en aplicación a lo dispuesto por el artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero no se ciñen a las normas pertinentes, se les otorgará vista por el término de cinco días hábiles para rectificarlas o exponer las razones o argumentos en que se apoyan, estándose a lo que resuelva la referida Superintendencia. Una vez notificados de tal resolución, deberán abonar la multa correspondiente. COMUNICACION Nº 2009/036-2

3 Las instituciones podrán presentar observaciones ante la con posterioridad al pago de la multa cuando entiendan que existen causas de justificación u otras razones que excluyan su responsabilidad, estándose a lo que ésta resuelva. 4. PAGO DE LAS MULTAS Y ENVÍO DE FORMULARIOS El pago de las multas a que refieren los numerales 1 a 3 se realizará únicamente a través de una opción habilitada a tales efectos en el portal electrónico para el envío de informaciones. Dicho importe se debitará de la cuenta corriente en moneda nacional que cada institución posea en el. Las instituciones deberán mantener en todo momento saldos suficientes para atender estas obligaciones. No se admitirán pagos por débito de la cuenta corriente del infractor en el ordenados vía SEDEC (Sistemas Electrónicos de Compensación y Comunicación) ni a través de la Mesa de Cambios. El envío del formulario de liquidación de multas se realizará a través del portal antes mencionado en formato PDF. El formulario de liquidación de multas deberá contar con la firma digital de las personas autorizadas por la institución. 5. ARCHIVOS DE TRABAJO Los archivos de trabajo para completar los formularios se encuentran disponibles en la página web del, en el menú de Instituciones Financieras, dentro de la opción Archivos de trabajo relacionados con la normativa. 6. VIGENCIA Este sistema se aplicará a partir del 1º de marzo de A partir de dicha fecha se dejan sin efecto las instrucciones impartidas por las Comunicaciones Nos. 2007/093 y 2008/138. Asimismo, queda sin efecto el formulario M2 requerido por la Comunicación Nº 2007/094. JUAN PEDRO CANTERA GERENTE DE ÁREA ESTUDIO Y REGULACIÓN COMUNICACION Nº 2009/036-3

4 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículo 382 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 1 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA NACIONAL Artículo 382 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de liquidez en moneda nacional a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 382 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DEFICIT MULTAS (1) (2) (3) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del formulario sobre situación de liquidez en moneda nacional. (*) 41, 42, 43 ó 44.4, según corresponda.

5 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículo 382 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 2 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ EN MONEDA EXTRANJERA Artículo 382 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de liquidez en moneda nacional a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 382 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DEFICIT DEFICIT Tipo de cambio MULTAS (en USD) (1) (2) (3) (4) (5) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del formulario sobre situación de liquidez en moneda extranjera. Col. (3) = Cotización del dólar U.S.A. (*) 44, 44.1, 44.2, 44.3, 44.4 ó 399.5, según corresponda.

6 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículos 383 y 475 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 3 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL Artículo 383 y 475 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de responsabilidad patrimonial neta mínima exigida por el artículo 14 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 383, 475 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DEFICIT MULTAS (1) (2) (3) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del cuadro de información sobre variación patrimonial diaria.

7 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 4 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE POSICIONES Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de exceso en la posición... a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). EXCESO MULTAS (1) (2) (3) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del exceso que surge del cuadro de información sobre situación de posición. (*) 55, 56 ó 56.1, según corresponda.

8 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 5 MULTA POR EXCESO DE POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS A PLAZOS MAYORES A TRES AÑOS Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que al día...del mes de... de se ha producido una situación de exceso de posición de operaciones activas y pasivas a plazos mayores a tres años a que refiere el artículo 57 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar una multa por $... (importe en letras pesos uruguayos...). EXCESO MULTA (1) (2) (3) Col. (1) = Ultimo día del mes. Col. (2) = Importe del exceso que surge de la columna (8) del Formulario PAP sobre posición de operaciones activas y pasivas a plazos residuales.

9 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/ 036 Artículo de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 6 MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS Artículo de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de exceso en el tope de riesgos crediticios a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). TOPE DE RIESGOS POSICION EXCESO MULTAS (1) (2) (3) (4) (5) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. (*) 58, 60, 61, 62, 63, 64, 68 y 71, según corresponda.

10 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/036 Artículo 384 de la R.N.R.C.S.F. FORMULARIO 7 MULTA POR MANTENER BIENES NO NECESARIOS PARA EL USO JUSTIFICADO DE LA EMPRESA Artículo 384 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero Ponemos en su conocimiento que esta empresa mantiene las siguientes inversiones, contabilizadas en las cuentas que se indican, en infracción a lo dispuesto en el artículo 38.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 384 y de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). CONCEPTO FECHA CUENTA IMPORTE MULTA (1) (2) (3) (4) (5) Col. (2) = Fecha desde la que se produce la infracción.

11 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/036 Artículo de la R.N.O FORMULARIO 8 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE ENCAJE EN MONEDA NACIONAL Artículo de la Recopilación de Normas de Operaciones Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se ha producido una situación de insuficiencia de encaje en moneda nacional a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Operaciones por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). SUMATORIA MENSUAL DE INSUFICIENCIAS RIAS SUMATORIA MENSUAL DE EXCESOS RIOS DIFERENCIA MULTA APLICADA A LA DIFERENCIA MULTA MÍNIMA MENSUAL MULTA (1) (2) (3) (4) (5) (6) Col. (1) = de la columna Excedente del formulario sobre Situación de Encaje Sobre Obligaciones en Moneda Nacional. Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = de la columna Déficit del formulario sobre Situación de Encaje Sobre Obligaciones en Moneda Nacional. Se incluyen días no hábiles. Col. (3) = Col. (1) Col. (2) Col. (4) = (Porcentaje de multa dispuesto en el artículo 166.1) * Col. (3) Col. (5) = Equivalente en Pesos Uruguayos del total de Unidades Indexadas que dispone el artículo Col. (6) = El mayor entre Col. (4) y Col. (5) (*) 170 y 170.1, 171 y ó 172, según corresponda.

12 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Comunicación Nº 2009/036 Artículo de la R.N.O FORMULARIO 9 MULTAS POR INSUFICIENCIA DE ENCAJE EN MONEDA EXTRANJERA Artículo de la Recopilación de Normas de Operaciones Ponemos en su conocimiento que en el mes de... de se han producido situaciones de insuficiencia de encaje en moneda extranjera a que refiere el artículo (*)... de la Recopilación de Normas de Operaciones por lo que, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo de la citada Recopilación, ha correspondido liquidar multas por $... (importe en letras pesos uruguayos...). DEFICIT DEFICIT Tipo de cambio MULTAS (en USD) (1) (2) (3) (4) (5) Col. (1) = Se incluyen días no hábiles. Col. (2) = Importe del déficit que surge del formulario sobre situación de encaje en moneda extranjera. Col. (3) = Cotización del dólar U.S.A. (*) 173 ó 174, según corresponda.