Bancóldex Presupuesto Diciembre 18 de 2007

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Francisco López Toledo
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1 Bancóldex Presupuesto 2008 Diciembre 18 de

2 Contenido 1. Bases para el presupuesto Plan de acción estratégica Metas corporativas Presupuesto de gastos e inversión Proyección de estados financieros

3 Bases para la elaboración del presupuesto

4 Bases para la elaboración del presupuesto Criterios generales Plan de acción del Ministerio de Comercio, Industria y Turismo Plan de acción estratégica Profundizar en el rol de banco de desarrollo Garantizar la sostenibilidad financiera Incrementar la eficiencia organizacional Transformación hacia multibanco de desarrollo Compromisos CONPES 3484 Cumplimiento de exigencias normativas y planes de mejoramiento Austeridad en el gasto 4

5 Bases para la elaboración del presupuesto Variables Macroeconómicas Variables Crecimiento PIB Tasa interés real D.T.F e.a. promedio LIBOR promedio TRM (fin de)* Inflación (Estimado) (Presupuesto) 6.2% 5.5% 4.0% 3.8% 7.99% 8.6% 5.4% 4.9% 2,030 2, % 4.50% * Escenario para presupuesto 5

6 Bases para la elaboración del presupuesto Prioridades Destinar los recursos en pesos para atender las necesidades de las Mipymes, con énfasis en los proyectos de modernización Orientar los créditos en moneda extranjera especialmente para atender medianas y grandes empresas Cumplir los compromisos SIGOB 6

7 Plan de acción

8 Plan del Ministerio de Comercio Industria y Turismo Visión En el 2010 el MCIT y su sector, serán un eje fundamental del desarrollo económico del país, logrando un alto impacto en el crecimiento económico y convirtiéndose en el motor de la transformación productiva, duplicando las exportaciones, alcanzando niveles de USD millones de IED, triplicando el número de turistas internacionales y reduciendo en un 50% la informalidad empresarial del sector Estrategia 1 Estrategia 2 Estrategia 3 Estrategia 4 Repotenciación de exportaciones Sectores de clase mundial Salto en la productividad y el empleo Colombia destino de clase mundial 5 Gestión del desempeño 6 Estrategia de comunicación e imagen 8

9 Plan del Ministerio de Comercio Industria y Turismo Participación de Bancóldex Visión En el 2010 el MCIT y su sector, serán un eje fundamental del desarrollo económico del país, logrando un alto impacto en el crecimiento económico y convirtiéndose en el motor de la transformación productiva, duplicando las exportaciones, alcanzando niveles de USD millones de IED, triplicando el número de turistas internacionales y reduciendo en un 50% la informalidad empresarial del sector Estrategia Repotenciación de exportaciones 1 Estrategia Sectores de clase mundial Estrategia Salto en la productividad y el empleo Estrategia Colombia destino de clase mundial 17% 3/18 45% 5/11 75% 15/20 5 Gestión del desempeño 100% (5/5) 6 Estrategia de comunicación e imagen 100% (8/8) 9

10 Alineamiento con MCIT y CONPES 3484 Estrategia Plan sectorial MCIT Acciones-proyectos Bancóldex Compromisos CONPES 1. Repotenciación de exportaciones 1. Apoyo al comercio exterior 2. Modernización empresarial 3. Formación empresarial 4. Garantías en licitaciones internacionales 5. Garantías en compraventa internacional de mercaderias 6. Garantías para inversión extranjera 7. Página WEB 8. Sinergias con filiales N.A 2. Sectores de clase mundial 1. Sinergias con filiales 1. Coordinar con BR la evaluación de las acciones necesarias para facultar a Bancóldex obtener recursos de multilaterales en moneda extranjera y colocar en moneda local 10

11 Estrategia Plan sectorial MCIT 3. Salto en la productividad y el empleo Accionesproyectos Bancóldex 1. Modernización empresarial 2. Transformación de plazos 3. Enfoque Mipyme 4. Formación empresarial 5. Liquidex cadenas productivas 6. Garantías en emisiones de empresas 7. Apoyo a capitalización de pymes /Creación de fondos de capital de riesgo 8. Microseguros amparo daños materiales Alineamiento con MCIT y CONPES 3484 Compromisos CONPES 1. Programa de acompañamiento a microempresas que reciban microcrédito 2. Plan para fomentar el desarrollo de microseguros 3. Mecanismos alternativos de financiación tales como la compra de cartera en cadenas productivas para proveedores 4. Esquema de garantías complementario al FNG para créditos de largo plazo 5. Estudio de cambios regulatorios para fomentar el uso del factoraje en Mipymes 6. Creación de fondos de capital de riesgo público-privado 7. Sistema de información para desarrollo empresarial 8. Programa de fortalecimiento de las microfinancieras 9. Plan de capitalización de FNG previa aprobación de CONPES 11

12 Alineamiento con MCIT y compromisos CONPES Estrategia Plan sectorial MCIT Acciones-proyectos Bancóldex Compromisos CONPES 4. Colombia destino de clase mundial N.A N.A 5. Gestión del desempeño N.A N.A 6. Estrategia de comunicación e imagen 1. Intranet 2. Página WEB N.A 12

13 Plan Estratégico de Bancóldex Misión Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados. Visión Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año Estrategia corporativa Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes. 13

14 Metas corporativas

15 Metas SIGOB INDICADOR / OBJETIVO Recursos de crédito asignados a microempresarios UNIDAD MEDIDA Miles de millones de pesos META META Ago Jul Número de créditos otorgados a microempresarios Créditos Recursos de crédito asignados a Pymes Miles de millones de pesos Núm ero de créditos otorgados a Pym es Créditos Total desembolsos Bancóldex Billones de pesos 9,00 2,35 Financiación de programas orientados a mejorar la PyC de las Mipymes -Cupo especial de crédito "aprogresar". Billones de pesos 1,40 0,40 Desarrollar y ejecutar programas de form ación y desarrollo em presarial. Em pre s arios Capacitados

16 2007E* Metas de composición del negocio Enfoque mipyme Grande y otros 45% Microempresa 17% 55% 2008P* Pyme 38% Grande y otros 29% Microempresa 21% (cop mil millones) 2007E 2008P Microempresa % Pyme Grande y otros Pyme 50% Total desembolsos Con líneas revaluación Total desembolsos Sin líneas revaluación * Sin líneas de apoyo a la revaluación 16

17 Capital de trabajo 31% 2007E* Metas de composición del negocio Modernización empresarial Otros 30% Modernización 39% Capital de trabajo 33% 2008P* Otros 19% (cop mil millones) 2007E 2008P Modernización Capital de trabajo Otros Modernización 48% Total desembolsos * Sin líneas de apoyo a la revaluación 17

18 Largo plazo 37% 2007E* Corto plazo 16% Metas de composición del negocio Transformación de plazos 2008P* Mediano plazo 47% Largo plazo 39% Corto plazo 23% (cop mil millones) 2007E 2008P Largo plazo Mediano plazo Corto plazo Total cartera Mediano plazo 38% * Sin líneas de apoyo a la revaluación 18

19 Presupuesto de gastos e inversión

20 Presupuesto de gastos de funcionamiento (*) Concepto (millones de COP) Presup. Ajustado 2007 (1) Ejecución estimada 2007 (2) Presup sin PMT * (3) Presup PMT 2008 (4) Presupuesto 2008 (5) Variación % (3/1) Variación absoluta (3-1) TOTAL GASTOS DE FUNCIONAMIENTO 60,376 56,497 62, , % 2,618 Provisión inversiones permanentes y otras provisiones NA -205 Gastos de funcionamiento sin provisiones 60,171 56,137 62, , % 2,823 Impuestos 25,386 24,511 25,379 25, % -8 Gastos funcionamiento sin impuestos 34,785 31,626 37, , % 2,831 Gastos de personal 16,107 16,094 17, , % 1,559 Honorarios 2,100 1,448 2,561 2, % 461 Diversos 15,216 13,142 15, , % 754 Depreciaciones y amortizaciones 1, ,418 1, % 56 Incluye gastos del negocio financiero por COP millones (Impuestos, seguros e inscripciones) * Proyecto de Modernización Tecnológica 20

21 Gastos vinculados con el negocio financiero Concepto (millones de COP) Presupuesto Ajustado 2007 (1) Ejecución estimada 2007 (2) Presupuesto 2008 (3) Variación % (3/1) Variación absoluta (3-1) Impuestos Impuesto de Industria y Comercio 3,711 4,084 4, % 946 Impuesto al patrimonio 14,948 14,920 14, % 33 Gravamen movimiento financiero 4,054 4,133 2, % -1,241 Total Impuestos 22,712 23,137 22, % -262 Diversos (Seguros) Seguro de depósito FOGAFIN 1,744 1,658 2, % 444 Total diversos 1,744 1,658 2, % 444 Inscripciones Inscripciones en bolsa y cuota Supervalores % -129 Total inscripciones % -129 TOTAL 24,696 24,890 24, % 53 21

22 Presupuesto de inversión (En millones de COP) Presupuesto ajustado 2007 (1) Ejecución estimada 2007 (2) Presupuesto 2008 (3) Variación absoluta (3-1) Variación % (3/1) Equipo de cómputo % Software 1, , % Muebles, equipo de oficina y otros % Total 1,982 1,963 2, % 22

23 Proyección de estados financieros

24 Proyección del estado de resultados (millones de COP) 2007E 2008P Variación absoluta Variación relativa Ingresos financieros 347, , ,115 38% Gastos financieros 204, , ,837 57% Margen financiero antes de provisiones 143, ,863 14,277 10% Provisiones 36,780-9,995-46, % Margen financiero neto 106, ,859 61,052 57% Otros ingresos operacionales 2, , % Gastos operacionales 56,498 63,344 6,846 12% Margen operacional 53, ,514 51,368 97% Ingresos no operacionales 10, ,981-96% Egresos no operacionales % Utilidad antes de impuestos 63, ,856 41,690 1 Impuestos 12,594 12, % Utilidad después de impuestos 50,573 91,860 41,286 82% 24

25 Proyección del balance (millones de COP) 2007E 2008P Variación absoluta Variación relativa ACTIVOS 4,892,263 4,431, , % Inversiones en moneda legal 219, ,840-22, % Fondos Interbancarios 39, , % Cartera de créditos en pesos 3,070,368 3,200, , % Cartera de créditos en dólares 1,403, , , % Provisiones -126, ,404 9, % Total Cartera de créditos 4,347,368 3,957, , % Otros Activos 285, ,881-8, % PASIVOS 3,626,234 3,118, , % Depósitos y exigibilidades 650, , , % Crédito corresponsales 1,386, , , % Emisiones nacionales 1,318,851 1,546, , % Otros pasivos 270, ,535-27, % PATRIMONIO 1,266,029 1,312,378 46, % 25

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