SUITE DE PREVENCIÓN & CONTROL FRAUDE MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS

Transcripción

1 SUITE DE PREVENCIÓN & CONTROL DE FRAUDE MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS

2 EL CRIMEN FINACIERO ES HOY EN DÍA UNA DE LAS INDUSTRIAS MÁS DINÁMICAS Y ESTRUCTURADAS QUE AFECTAN A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS A NIVEL MUNDIAL Esta industria utiliza cada recurso disponible hoy en día siendo la tecnología uno de sus aliados más valiosos. Cada día está presente en las noticias titulares de grandes fraudes cada vez más complejos y sofisticados, lo cual representa para la industria financiera un verdadero desafío.

3 35% de +180 Clientes los 100 bancos más grandes de habla hispana en América Latina usan soluciones de Monitor Plus que han confiado en Monitor Plus Monitor Plus es el Sistema más completo en la Prevención y Control de Fraude, ofreciendo una Gestión Integral del Fraude a través de una propuesta de blindaje 360. POR QUÉ ES RECONOCIDA LA SUITE DE FRAUDE DE MONITOR PLUS? Nuestra solución es reconocida por tener la mayor base instalada en los países de habla hispana, con presencia en el 35% de los 100 bancos más grandes de habla hispana en América Latina y operando en múltiples procesadores, switches y adquirientes, con más de 180 clientes directos y más de 200 clientes indirectos, las Instituciones financieras confían en nuestras soluciones de Prevención de Fraude, Control de Lavado de Activos, y Gestión del Riesgo Operacional. Basado en el listado de los 250 bancos más grandes de latinoamerica segun activos totales, publicado por America Economica (no se incluye Brasil)

4 PROTECCIÓN EN TIEMPO REAL SEGURIDAD CENTRADA EN EL CLIENTE PREVENCIÓN DE FRAUDE Monitor Plus cuenta con un conjunto completo de soluciones de Prevención y Control de Fraude, orientados a brindar protección a las instituciones financieras en tiempo real con una seguridad centrada en el cliente. Utiliza el conocimiento de experto y sistemas de inteligencia artificial basados en redes neurales, combinando hasta cinco tecnologías de detección que integradas proveen poderosos mecanismos de identificación de fraude a lo externo e interno de la organización con soluciones de punta a punta.

5 Monitor Plus ofrece soluciones integradas que le apoyan en la gestión de la Prevención de Fraude en las siguientes áreas de negocio: PREVENCIÓN DE FRAUDE CUENTAS DE DEPÓSITO La importancia de la Prevención de Fraude en operaciones en Cuentas de Déposito (Cuentas de Cheques, Ahorros y Plazo Fijo) en los múltiples canales de atención tanto virtuales como presenciales, se vuelve un factor crítico en una gestión integral del fraude, esto sin dejar de lado un monitoreo tanto de operaciones financieras como no financieras para identificar en paralelo la posible participación del fraude interno. Monitor Plus Account Fraud Detector (AFD) previene, detecta y alerta oportunamente situaciones fraudulentas o riesgosas. Posee la capacidad nativa de recomendar rechazar las solicitudes de autorización de transferencias, pagos de cheque, retiros, pagos por servicio, notas de débito o crédito, autorización de sobregiros, liberación de reservas, etc., y reaccionar en forma inmediata a través de su sistema de defensa automática para realizar bloqueos a fondos en las cuentas o proceder a inactivar Cuentas o Usuarios. Así mismo, Monitor Plus Account Fraud Detector (AFD) permite detectar errores operativos en las operaciones de Cuentas de Depósitos y fallas en los sistemas que pueden generar pérdidas cuantiosas a la institución. Considerando que la gran mayoría de casos de fraude en cuentas de depósitos conllevan la participación o complicidad de personal interno. Monitor Plus Account Fraud Detector (AFD) puede realizar un monitoreo permanente a las cuentas de los empleados de la Institución. AFD ACCOUNT FRAUD DETECTOR

6 PREVENCIÓN DE FRAUDE TARJETA DE CRÉDITO & DÉBITO Nuestra solución permite prevenir y controlar en tiempo real y de una forma muy efectiva el fraude, errores, fallas y atrasos en operaciones de Tarjeta de Crédito y Débito. Así mismo, puede a su vez detectar oportunidades de negocio y generar alertas para mejorar el nivel de servicio al cliente. Se puede aplicar a toda institución involucrada en transacciones de tarjetas ya sea Emisor, Adquiriente, Procesador o Switch Financiero, incorpora la capacidad de identificar posibles de punto de compromiso en tiempo real. Monitor Plus Anti Card Fraud (ACF) es la solución para la Prevención del Fraude en Tarjeta de Crédito y Débito, con un enfoque integral para emisores y adquirientes. Monitor Plus ACF previene, detecta y alerta oportunamente situaciones fraudulentas o riesgosas, posee la capacidad de recomendar el rechazo de las solicitudes de autorización de consumos, pagos por servicio, avances y retiros de efectivo y reaccionar en forma inmediata a través de su sistema de defensa automática para realizar por ejemplo bloqueos preventivos a Tarjetas, ATMs y Comercios. Soportado por cinco tecnologías de detección incluyendo redes neurales que combinan un alto nivel de detección con un bajo nivel de falso positivo.

7 Monitor Plus ACF es un producto de perfilamiento múltiple y análisis multidimensional esto le permite correlacionar el perfil, los modus operandi y el comportamiento transaccional de manera simultánea. Monitor Plus ACF posee la capacidad de identificar los posibles puntos de compromiso en línea, a través de un análisis automático donde también se identifican las posibles tarjetas comprometidas. Todo este proceso es automático y se ejecuta de forma paralela al análisis transaccional. ANTI CARD FRAUD

8 PREVENCIÓN DE FRAUDE POR ROBO DE IDENTIDAD Ofrece un control en tiempo real de las diferentes variables que participan en una de las modalidades de fraude de mayor crecimiento, anticipándose en procesos de autorización de créditos correlacionando información de múltiples fuentes para identificar inconsistencias y redundancias identificando potenciales robos de Identidad. Monitor Plus Identity Theft Control (ITC) forma parte de las soluciones de Industria del Suite de Prevención de Fraude y basa su capacidad de detección en modelos predefinidos los cuales tienen la capacidad de identificar de manera temprana operaciones inusuales sobre: ITC IDENTITY THEFT Posee la capacidad de establecer relaciones entre información para encontrar coincidencias que permitan la identificación temprana de participación de múltiples individuos CONTROL en complejos esquemas de fraude.

9 PREVENCIÓN DE FRAUDE INTERNO MONITOR PLUS INTERNAL FRAUD MANAGER Las organizaciones de diferentes industrias se ven afectadas de manera directa o indirecta por el fraude interno. Según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE por sus siglas en inglés ), el 65% del fraude que ocurre dentro de las organizaciones tiene implicaciones de personal interno, y esto puede ser aún mayor en función del entorno socio económico de cada país. Los sistemas tradicionales de control interno ofrecen ciertos elementos disuasivos pero en su mayoría carecen de correlación de eventos en tiempo real provenientes de múltiples sistemas y que se convierten en los elementos clave para anticiparse en muchas ocasiones a que el fraude ocurra. Monitor Plus Internal Fraud Manager es una robusta solución del Suite de Prevención y Control de Fraude, que cuenta con modelos pre construidos en las diferentes modalidades del fraude interno. Esta solución cuenta con la combinación de las mejores tecnologías de detección que permiten identificar el fraude en etapas tempranas antes que el fraude pueda ocurrir.

10 Monitor Plus IFM basa su modelo de prevención en dos grandes rubros: a) El riesgo del empleado basado en su perfil. b) El análisis del perfil transaccional del empleado en los sistemas dispersos al que el empleado tiene acceso. Esta combinación permite identificar a la persona y su propensión a cometer fraude identificando el riesgo desde una etapa temprana con un continuo seguimiento que facilita una calificación continua de la persona. Monitor Plus IFM incorpora modelos de detección basados en técnicas de inteligencia artificial que incluye las siguientes funcionalidades clave: factores. financieras. IFM INTERNAL FRAUD MANAGER Humanos y control de acceso. integral de operaciones del empleado. el empleado nes, enfermedad, permisos, otros). tiempo real y optimización. En resumen. Monitor Plus Internal Fraud Manager ofrece a su Institución la capacidad de mitigar un riesgo propio de todas las organizaciones a través del monitoreo continuo y la evaluación dinámica de cada empleado sobre una gestión de riesgo derivada de buenas prácticas empresariales propias del siglo XXI, que incorporan diversos factores, variables, mecanismos y tecnología que permiten mantener un alto nivel de control y crear factores disuasivos que contribuyen a cuidar la rentabilidad de su organización.

11 PREVENCIÓN DE FRAUDE CONTABLE Nuestra solución de monitoreo y reacción que en tiempo real detecta, detiene, y previene en forma oportuna, eficiente y eficaz la ocurrencia de eventos relacionados con las operaciones contables y de cumplimiento de reglamentos y leyes relacionadas, apoyando a las Instituciones a cumplir con un mejor Gobierno Corporativo. Monitor Plus Account Control Manager controla permanentemente todas las operaciones contables con el nas. Es una iniciativa que busca maximizar el valor normando el diseño, integración y funcionamiento de las figuras que gobiernan a las corporaciones, alineando todo con los intereses de los accionistas. El Gobierno Corporativo se sustenta en tres pilares principales que abarcan las áreas que requieren reforzamiento y mejoras en controles, siendo estas: ACM GOBIERNOS ACCOUNTING CONTROL MANAGER

12 GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL PERSPECTIVA DEL FRAUDE La gestión de Riesgo Operacional es uno de los desafíos más grandes de las Instituciones financieras, nuestra solución de Gestión de Riesgo Operacional bajo la perspectiva del fraude, le apoya en el proceso de identificación de los riesgos de fraude, su clasificación, priorización, control y seguimiento. Esto le permite gestionar todos aquellos riesgos derivados de la Administración de Prevención de Fraude. Monitor Plus Fraud Risk Manager le permite: Automatizar la identificación de las vulnerabilidades, exposiciones a pérdidas por riesgos operacionales resultantes de fraude interno y externo, pudiendo identificar los riesgos a partir de la diagramación de los procesos. Integrar los enfoques de gestión cualitativa y cuantitativa que permite la medición y evaluación de los diferentes riesgos, así como la recolección automática de incidentes y eventos de pérdidas a partir del fraude detectado. Permite la definición de indicadores de riesgo sobre la gestión de fraude y el alertamiento de aquellos riesgos que se estén materializando y sobrepasando los umbrales de tolerancia. Visualizar a través del mapa de riesgos, el nivel de riesgo de la institución, así como priorizar los riesgos que de manera oportuna se deben mitigar. Controlar y reducir las pérdidas ocasionadas por el riesgo operacional y con ello aumentar las utilidades de la institución. Seguimiento automático a los planes de acción para la implantación de controles y medidas de mitigación. El set de reportes y consultas permite realizar una gestión gerencial oportuna. FRM FRAUD RISK MANAGER

13 MONITOR PLUS FRAUD COLLECTOR CLOUD SERVICE Nuestro servicio de concentrador de Fraude habilita a las Instituciones la identificación temprana de puntos de compromiso en un trabajo colaborativo, a través del intercambio de información sobre los fraudes cometidos, este servicio procesa y entrega en tiempo real a las instituciones participantes esos posibles puntos de compromiso que les apoyarán a identificar tarjetas probablemente comprometidas reduciendo el riesgo de potenciales fraudes. REDUCIENDO RIESGOS

14 MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS monitorplus.com Headquarters Columbus Georgia, USA. Tel: (706) Fax: (706) Oficina de Desarrollo, Soporte y Arquitectura Guatemala, Guatemala Tel: (502) Fax: (502) Buenos Aires, ARGENTINA SGS Team SRL Tel: