Union Bancaire Privée: presentación general

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1 Union Bancaire Privée: presentación general 4T 2013 Union Bancaire Privée, UBP SA 96-98, rue du Rhône CP Ginebra 1, Suiza Tfno: Fax:

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3 Juntos en el futuro El compromiso a largo plazo con nuestros clientes constituye la piedra angular de nuestra estrategia. Edgar de Picciotto, Presidente del Consejo de Administración 3

4 Committed to You Union Bancaire Privée es... Uno de los principales bancos privados suizos, dedicado a la gestión de patrimonio para clientes particulares e institucionales y especializado en ofrecer soluciones de inversión innovadoras Una empresa familiar, que goza de una elevada rentabilidad (ROE del 10,2%) y de un sólido balance (ratio Tier 1 del 32,9%) Un banco con un estilo de inversión que se guía por convicciones y que se centra en la protección del capital y en el logro de rentabilidad Una empresa centrada en el cliente y que se compromete a ofrecer servicios de vanguardia en el marco de una relación a largo plazo Un banco receptivo y flexible volcado en aprovechar las oportunidades más interesantes para sus clientes Un banco con una cultura empresarial emprendedora y orientada hacia la consecución de sus objetivos 4

5 Pasión e innovación Un banco comprometido: La relación con nuestros clientes se basa en la confianza, la discreción y el respeto. Servicio personalizado: Nuestros clientes, ya sean privados o institucionales, disfrutan de un servicio de gran calidad que se adapta a sus necesidades particulares. Un banco sólido: Con un ratio Tier 1 de más del 30%, UBP es uno de los bancos Suizos mejor capitalizados. Una visión a largo plazo: La fortaleza financiera de UBP nos permite invertir con miras al futuro y concebir unos productos innovadores encaminados a crear valor perdurable para nuestros clientes. Un banco familiar: La independencia y la transparencia son valores esenciales. Los intereses del Banco convergen con los de sus clientes: preservar el capital y generar rendimiento. Una estrategia excepcional: La estrategia de inversión de UBP se basa en convicciones firmes. El Banco está particularmente convencido de las ventajas de una gestión activa que genere rentabilidad. Un banco pionero: Nuestra cultura emprendedora nos impulsa a invertir en nuevas clases de activos, con el fin de aprovechar las mejores oportunidades para nuestros clientes. Un modelo de negocio integrado: Gracias a la interacción entre Banca Privada y Gestión de Inversiones, prestamos a nuestros clientes privados unos servicios de asesoramiento de alto nivel que de otro modo se reservarían normalmente para los clientes institucionales. Una competencia profesional reconocida: Desde principios de los años 70, el Banco es pionero en el ámbito de la gestión alternativa. Ha establecido una gama de servicios de asesoramiento en materia de hedge funds y gestiona numerosos fondos alternativos y mandatos personalizados. Equipos especializados: UBP goza de reconocimiento por su competencia profesional en inversiones tradicionales y alternativas, inclusive en la selección de fondos de terceros. Entre sus ámbitos de excelencia figuran los mercados emergentes y la gestión del oro. 5

6 Sólidos cimientos financieros Empresa independiente que concede prioridad a la rentabilidad y la protección del capital, UBP se caracteriza por su fortaleza financiera de primer orden A 30 de junio de 2013 BENEFICIO NETO (EN MILL. CHF) 77,2 ACTIVOS BAJO GESTIÓN (EN MILL. CHF) FONDOS PROPIOS (EN MILL. CHF) EFECTIVOS RATIO TIER 1 32,9% RENDIMIENTO ANUALIZADO DE LOS FONDOS PROPIOS 10,2% TOTAL BALANCE (EN MILL. CHF) Gracias a la prudente gestión del riesgo y del balance, UBP disfruta de unos sólidos cimientos financieros. Con un ratio Tier 1 de más del 30%, UBP es uno de los bancos Suizos mejor capitalizados. 6

7 Presentes a escala internacional Con más de 20 oficinas en todo el mundo, UBP se apoya en la fortaleza de toda su red para combinar sus conocimientos mundiales y su experiencia local. Adquisición de la actividad de banca privada internacional de Lloyds Banking Group Adquisición de Nexar Capital Group Adquisición de ABN AMRO Bank (Switzerland) AG Adquisición de Discount Bank and Trust Company Fusión de CBI y TDB-American Express Bank; Union Bancaire Privée, UBP SA Compagnie de Banque et d Investissements (CBI), fundada por Edgar de Picciotto 7

8 Estrategia y actividades 8

9 Por qué elegir UBP? Inteligencia en la gestión de patrimonio Una excelente rentabilidad a largo plazo Sin vincularse a los índices de referencia tradicionales Nuestro equipo de Análisis de Renta Variable sobresale por la calidad de su selección de valores, que aúna cobertura mundial y excelentes resultados. Así, entre finales de 2005 y finales de 2012, ha logrado una ganancia del 137,5% en comparación con el +42,4% obtenido por el MSCI AC World TR*. UBP está convencido de las ventajas que presenta la gestión activa, que hace posible la protección del capital y la minimización de las pérdidas. Estrategias de inversión pioneras El Banco es una figura pionera de la gestión de nuevas clases de activos, como los hedge funds y las materias primas; los hedge funds formaban parte de las carteras de clientes ya en los primeros años de la década de los setenta. Un reconocido profesionalismo UBP se caracteriza por su indiscutible profesionalismo en la selección de gestores de hedge funds, que emplean instrumentos innovadores y cuentan con una vasta experiencia y un profundo conocimiento de los mercados emergentes (incluida su deuda) y del mercado del oro. *La rentabilidad pasada no garantiza la rentabilidad presente o futura. 9

10 Estrategia de inversión de UBP Convicciones firmes Nuestra estrategia de inversión se apoya en un procedimiento basado en convicciones firmes y tiene por objeto proteger el capital y aprovechar las mejores oportunidades de inversión con el fin de obtener una rentabilidad importante a medio plazo. Los riesgos sistémicos han disminuido y los activos de riesgo, especialmente la renta variable, progresan con fuerza, a favor de las actuales políticas de reflación. Es aconsejable dar preferencia a los valores de gran calidad, en particular los de aquellas empresas cuya fortaleza financiera y la solidez de sus modelos de negocio les permitan repartir dividendos elevados y en constante progresión. Hay que seguir evitando la deuda pública de los países del G-7. En renta fija, la duración corta, los bonos de empresas y de alto rendimiento gozan de un mayor atractivo, dada la progresión de los rendimientos en comparación con los bonos tradicionales. Todo parece indicar que en los próximos meses la cotización del oro sufrirá pocas variaciones. No obstante, sus perspectivas a medio plazo siguen siendo favorables, ya que es de prever que las voluntariosas políticas monetarias de los bancos centrales de los países desarrollados acaben provocando la depreciación de sus monedas. 10

11 Un modelo de negocios integrado PRIVATE BANKING Mandatos discrecionales Asesoramiento en inversión Ejecución y trading Servicios de planificación patrimonial INVESTMENT MANAGEMENT Estudios macroeconómicos en los que se identifican oportunidades de inversión Perspectivas de inversión Asignación de activos Construcción de carteras - Estructuración de fondos y mandatos - Soluciones con una única clase de activos y multiactivos Servicios de distribución TREASURY & TRADING Ventas y conocimiento del mercado Ejecución de las órdenes de trading de clientes Instrumentos de tesorería Productos estructurados propios ALTERNATIVE INVESTMENTS Soluciones personalizadas dedicadas a los hedge funds Mandatos personalizados dedicados a los hedge fund Soluciones de cobertura (hedging) 11

12 Private Banking Un reconocido profesionalismo y un enfoque complejo centrado en la innovación Compromiso a largo plazo: nuestros experimentados banqueros privados, con una media de 13 años de carrera profesional en UBP, tienen por objetivo prestar un servicio de gran calidad basado en la confianza, la discreción y el respeto Servicio de gran calidad y enfoque personalizado: experimentados banqueros privados, con plena dedicación y amplios conocimientos técnicos en materia de inversión que tienen a su cargo un pequeño conjunto de clientes Estructura de tamaño adecuado: organización interna flexible con unos procesos claros de toma de decisiones, más rápidos, volcada en captar las mejores oportunidades del mercado al tiempo que protege el patrimonio a largo plazo Sin vincularse a los índices de referencia tradicionales: UBP opta por una gestión de activos dinámica y basada en convicciones con el fin de proteger el patrimonio y reducir al mínimo las caídas Adaptación constante a las nuevas restricciones legales y fiscales: Adaptación constante de la gama de productos, aumento de los recursos de la planificación patrimonial y mejora de la emisión de informes de clientes acordes a las nuevas normas fiscales. Modelo de negocio integrado: gracias a la estrecha interacción existente entre Banca Privada, Gestión de Inversiones e Inversiones Alternativas los particulares clientes del Banco disponen de un asesoramiento de un gran nivel, similar al que, habitualmente, solo suelen disfrutar los clientes institucionales 12

13 Private Banking Una oferta completa de productos y servicios Mandatos discrecionales Asesoramiento en inversión Ejecución y trading Servicios de planificación patrimonial Soluciones innovadoras y personalizadas concebidas para adaptarse a las expectativas de los clientes y atender sus necesidades en materia de inversión Mandatos optimizados Mandatos personalizados Mandatos especializados Asesoramiento previsor en materia de inversión para ayudar a los clientes a tomar sus propias decisiones Mandato de asesoramiento Asesoramiento sobre hedge funds Productos estructurados Acceso directo al parqué dedicado a inversores perspicaces y de gran frecuencia y a gestores de activos independientes para poner en práctica su propia estrategia Soluciones concebidas para asegurar la preservación y transmisión del patrimonio de los clientes para las futuras generaciones Asesoramiento en planificación Servicios de traslado de residencia Seguro de vida Acceso a servicios de gran valor añadido como análisis macroeconómicos y temáticos pormenorizados, estudios sobre ingresos fijos, créditos, acciones, fondos externos y materias primas, y grandes conocimientos especializados en materia de estructuración de fondos, gestión de fondos e inversiones alternativas 13

14 Investment Management Gestión de Inversiones de UBP proporciona a los inversores soluciones para unos mercados cada vez más difíciles Ventajas fundamentales Productos diferenciados con una función clara en las carteras de nuestros clientes y adaptados a sus necesidades específicas Capacidad de respuesta a nuevas oportunidades de inversión y condiciones de mercado Puntos esenciales de la inversión Inversión basada en convicciones firmes, acompañada de una supervisión estricta y un control riguroso del riesgo Ofrecer los mejores productos tradicionales y nuevas soluciones innovadoras El cliente como punto central Alcance mundial que facilita unas estrechas relaciones con los clientes Transparencia de la información 14

15 Investment Management Ofrecer unos resultados superiores de las inversiones a largo plazo Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes una solución de inversión sólida para cada fase del cliclo de mercado Nuestros procesos de inversión se ponen a prueba y validan con cautela La innovación es el eje de nuestra estrategia Aprovechar las oportunidades en nuevas clases de activos Hallar soluciones de alto rendimiento a los nuevos requisitos reglamentarios Captar las mejores características de las clases de activos tradicionales de un modo más eficiente que el índice de referencia 15

16 Alternative Investments UBP es una figura pionera en el sector de los hedge funds Figura pionera en el sector de la inversión alternativa, UBP invirtió por primera vez en hedge funds en los años setenta y lanzó su primer fondo de hedge funds en 1986 Es uno de los cinco mejores gestores de activos alternativos europeos y cuenta con activos bajo gestión por valor de millones de USD Más de 50 profesionales con gran experiencia dedicados a la inversión alternativa Sociedades gestoras situadas en los principales centros financieros en todo el mundo Una gama completa de servicios con el respaldo de una sólida infraestructura Importante inversión de capitales del banco junto con los de los clientes 16

17 Alternative Investments Un enfoque que se centra en el cliente Servicios de inversión y asesoramiento que lideran el mercado Rigurosa evaluación del riesgo Plataforma concebida con el fin de ofrecer una verdadera respuesta a las necesidades del cliente, diseñada en torno a tres segmentos: Soluciones a medida Servicios de asesoramiento Productos Soluciones y carteras de hedge fund totalmente personalizadas que reflejan los objetivos y restricciones del inversor Servicios de primerísima calidad (selección del gestor, diligencia debida, construcción de cartera, etc.) adaptados a las necesidades concretas del cliente Carteras multiestrategia high-conviction así como estrategias temáticas y estrategias de hedging 17

18 Treasury & Trading Tesorería y Trading ofrece liquidez y asesoramiento estratégico en un completo abanico de clases de activos (divisas, materias primas, renta variable, renta fija o depósitos fiduciarios) Ventas y Trading Conocimiento exhaustivo del mercado, lo que hace posible alcanzar el principal objetivo del Banco, la protección del capital sin menoscabo de la obtención de rentabilidad Estructura de comisiones coherente y a niveles competitivos Soluciones innovadoras y personalizadas Información y asesoramiento de mercado Ponemos a disposición de nuestros clientes activos, diversos tipos de información que les pueda servir de ayuda en la toma de decisiones en los ámbitos de la cobertura de riesgos, trading e inversión. Analisis e ideas de trading en detalle, previa solicitud. Participación en las publicaciones y en los trabajos de investigación y análisis del Banco, en estrecha colaboración con el equipo de Asesoramiento de la división de Banca Privada Confidencialidad Respetar y proteger la intimidad de nuestros clientes es la piedra angular de nuestra estrategia: protegemos la confidencialidad de las actividades de trading de nuestros clientes, con independencia del volumen de la operación que estemos ejecutando 18

19 Consejo de Administración y Comité Ejecutivo Diagrama de la dirección * Miembro del Comité de Auditoría ** Miembro del Comité de Remuneración *** Miembro invitado 19

20 UNION BANCAIRE PRIVÉE, UBP SA Rue du Rhône l PO box 1320 l CH-1211 Ginebra 1, Suiza Tfno: l Fax: l Correo electrónico: Disclaimer Se le hace entrega del presente documento únicamente a título informativo y para su uso personal. Este documento tiene por objeto ofrecerle una visión general del Grupo UBP y no constituye una oferta, una recomendación o una invitación a entrar en relación con el Banco o cualquier otra entidad del Grupo UBP. Esta presentación no deberá ser distribuida ni empleada por cualquier persona física o entidad jurídica en ninguna jurisdicción en la que dicha distribución, publicación o uso constituyera una violación de la normativa aplicable en la materia. El contenido del presente folleto se basa en información y datos provenientes de fuentes consideradas fidedignas. No obstante, el Banco no garantiza ni su exactitud ni su exhaustividad. La rentabilidad pasada no garantiza la rentabilidad presente o futura.

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