Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO 31 de enero de 2017 (En Bolivianos)

Transcripción

1 Cuadro Nº 1 SITUACIÓN PATRIMONIAL (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ACTIVO DISPONIBILIDADES 30,983,504 41,218,953 39,042,437 21,995, ,579 29,804,373 20,954,683 11,303,987 18,957, ,047,269 INVERSIONES TEMPORARIAS 38,759,269 6,278,973 4,479, ,162 1,109,190 25, ,197 73,876 39,319 51,639,131 PORTAFOLIO DE NEGOCIOS PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN CURSO PORTAFOLIO DE INVERSIONES PENDIENTES DE COBRO PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN EJECUCION CARTERA 1,435,885, ,273, ,240, ,548,511 26,314, ,670, ,194, ,214, ,967,527 4,468,308,693 CARTERA BRUTA 1,470,525, ,188, ,268, ,973,018 27,515, ,224, ,009, ,705, ,650,961 4,611,061,740 CARTERA VIGENTE 1,452,829, ,094, ,864, ,049,544 26,027, ,733, ,632, ,003, ,441,268 4,450,677,041 CARTERA VENCIDA 5,769,204 8,015,022 6,096,905 7,051, ,474 8,384,698 8,762,031 1,110,868 2,078,802 47,925,588 CARTERA EN EJECUCIÓN 6,055,376 78,736 7,529,947 4,651,961-2,877,281 5,548,850 4,356,052 4,113,533 35,211,736 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VIGENTE 5,465, ,003 13,504, ,035 5,906,792 17,933,807 22,944,043 17,359 67,124,071 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURADA VENCIDA 212,717-14,638 1,045, , , , ,142-3,004,164 CARTERA REPROGRAMADA O REESTRUCTURARADA EN EJECUCIÓN 192, ,670, ,736 2,279,344 2,032,095-7,119,141 PRODUCTOS DEVENGADOS POR COBRAR CARTERA 21,225,837 6,821,942 9,007,444 6,634, ,786 10,624,299 14,765,322 3,992,545 4,426,779 77,709,780 PREVISIÓN PARA CARTERA INCOBRABLE -55,866,266-24,737,151-60,034,878-14,059,333-1,411,781-13,178,790-26,580,676-10,483,742-14,110, ,462,828 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 14,443,121 5,985,254 9,882,667 3,682, ,607 2,186,708 5,367,323 1,618,054 1,009,100 44,631,501 BIENES REALIZABLES , , , ,480 INVERSIONES PERMANENTES 11,318, ,300 1,483,589 1,981,291 10, ,669 78, , ,369 16,231,102 BIENES DE USO 28,768,507 8,886,686 37,851,562 5,558,233 1,176,836 13,260,035 10,454,978 6,818,233 4,476, ,251,610 OTROS ACTIVOS 8,730, ,235 12,893, , ,456 1,130,460 3,871, , ,005 29,247,294 TOTAL DEL ACTIVO 1,568,889, ,985, ,334, ,139,691 29,975, ,204, ,827, ,236, ,109,323 4,935,701,725 PASIVO OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO , , ,720 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FISCALES OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO 1,182,346, ,375, ,638, ,465,913 23,645, ,730, ,588, ,664, ,552,432 3,602,008,385 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 75,007,918 31,194,577 35,612,627 6,193, ,983 20,399,727 15,138,775 3,841,129 6,902, ,876,925 PREVISIONES 28,065,381 7,121,974 9,378, , , ,116 1,538,446 78,699 2,619,287 49,586,430 TÍTULOS DE DEUDA EN CIRCULACIÓN ,977, ,977,216 OBLIGACIONES SUBORDINADAS ,495,615-13,002,967 17,391,720 2,737,606-44,627,908 TOTAL DEL PASIVO 1,285,420, ,692, ,770, ,435,471 24,616, ,252, ,634, ,463, ,073,768 3,894,358,584 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 232,821,945 61,335, ,792,448 53,982,590 4,742,162 17,931,095 56,760,738 23,471,904 41,413, ,251,870 APORTES NO CAPITALIZADOS ,395 32,152,821 1,591,762 1,264,364-35,033,343 AJUSTES AL PATRIMONIO RESERVAS 7,780,483 32,203,544 21,838, , , ,276 4,031,726 4,946,774 3,746,961 75,549,482 RESULTADOS ACUMULADOS 42,866,541 17,754,169 26,933,587 2,524,408 81, ,250 3,808,589-3,909,467 5,875,226 96,508,444 TOTAL DEL PATRIMONIO 283,468, ,293, ,564,521 56,704,220 5,358,708 50,951,442 66,192,815 25,773,576 51,035,555 1,041,343,139 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1,568,889, ,985, ,334, ,139,691 29,975, ,204, ,827, ,236, ,109,323 4,935,701,723

2 CUADRO Nº 2 GANANCIAS Y PÉRDIDAS (En Bolivianos) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 32,654,937 14,189,996 15,082,152 5,885, ,069 7,507,794 9,592,371 2,304,967 5,415,715 93,102,939 GASTOS FINANCIEROS -6,071,714-2,452,759-2,723,920-1,376, ,633-2,262,179-2,674, ,282-1,102,674-19,498,168 RESULTADO FINACIERO BRUTO 26,583,223 11,737,237 12,358,232 4,508, ,436 5,245,615 6,918,308 1,588,685 4,313,040 73,604,772 OTROS INGRESOS OPERATIVOS 297,913 14, , ,790 69, , ,625 79,642 20,580 2,304,207 OTROS GASTOS OPERATIVOS -822, , ,807-3, , ,428-92,470-18,666-2,327,115 RESULTADO DE OPERACIÓN BRUTO 26,058,801 11,045,687 12,459,869 4,908, ,193 5,262,018 7,538,506 1,575,857 4,314,954 73,581,863 RECUPERACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS 4,989, , ,044 3,259,822 11, ,879 9,380,717 1,139,344 5,260,201 25,712,794 CARGOS POR INCOB.Y DESVALORIZACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS -5,903,948-1,243,287-1,146,747-4,984, ,488-1,057,548-10,926, ,053-5,650,648-31,968,134 RESULTADO DE OPERACIÓN DESPUÉS DE INCOBRABLES 25,144,222 10,582,802 11,797,166 3,184, ,722 4,612,348 5,992,816 1,807,148 3,924,507 67,326,523 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN -17,252,245-8,308,442-7,749,206-3,179, ,033-4,394,455-5,880,647-1,728,892-3,441,956-52,269,298 RESULTADO DE OPERACIÓN NETO 7,891,977 2,274,360 4,047,961 5,368-53, , ,169 78, ,551 15,057,225 ABONOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR , ,069 CARGOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR RESULTADO DESPUES DE AJUSTE POR DIFERENCIA DE CAMBIO Y MANTENIMIENTO DE VALOR 7,892,582 2,274,360 4,050,129 5,541-53, , ,169 78, ,551 15,060,171 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 10, ,420 GASTOS EXTRAORDINARIOS -234, ,135 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ANTES DE AJUSTES DE GESTIONES ANTERIORES 7,669,205 2,274,330 4,050,820 5,541-53, , ,169 78, ,551 14,837,455 INGRESOS DE GESTIONES ANTERIORES 129,493 1,400 18,513-69,366 19, , ,947 GASTOS DE GESTIONES ANTERIORES -54, , ,567-2, , ,009 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS Y AJUSTES CONTABLE POR EFECTO DE INFLACIÓN 7,743,864 2,275,730 4,017,817 5,541 16, , ,796 78, ,572 15,039,393 ABONOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN CARGOS POR AJUSTE POR INFLACIÓN RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 7,743,864 2,275,730 4,017,817 5,541 16, , ,796 78, ,572 15,039,393 IMPUESTO SOBRE LAS UTILIDADES DE LAS EMPRESAS -3,298, ,544-1,579, ,616,573 RESULTADO NETO DE LA GESTIÓN 4,445,347 1,537,186 2,438,307 5,541 16, , ,796 78, ,572 9,422,821

3 CUADRO Nº 3 INDICADORES FINANCIEROS (En porcentajes) CRECER PRO MUJER DIACONIA IDEPRO IMPRO SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE TOTAL ESTRUCTURA DE ACTIVOS Disponibilidades/Total Activo 1.97% 7.68% 4.32% 5.47% 2.62% 6.63% 3.32% 7.43% 7.23% 4.36% Inversiones Temporarias/Total Activo 2.47% 1.17% 0.50% 0.13% 3.70% 0.01% 0.06% 0.05% 0.02% 1.05% Cartera / Total Activo 91.52% 88.14% 89.14% 91.40% 87.79% 89.64% 93.40% 86.19% 90.41% 90.53% Otras Cuentas por cobrar / Total Activo 0.92% 1.11% 1.09% 0.92% 1.52% 0.49% 0.85% 1.06% 0.38% 0.90% Bienes Realizables / Total Activo 0.00% 0.00% 0.00% 0.04% 0.00% 0.00% 0.09% 0.12% 0.00% 0.02% Inversiones Permanentes / Total Activo 0.72% 0.11% 0.16% 0.49% 0.04% 0.03% 0.01% 0.30% 0.07% 0.33% Bienes de Uso / Total Activo 1.83% 1.65% 4.19% 1.38% 3.93% 2.95% 1.66% 4.48% 1.71% 2.38% Otros Activos / Total Activo 0.56% 0.14% 0.59% 0.18% 0.40% 0.25% 0.61% 0.37% 0.18% 0.44% ESTRUCTURA DE PASIVOS Oblig.con Bancos y Ent.Fin./Pasivo+Patrimonio 75.36% 72.14% 51.77% 81.43% 78.89% 81.19% 83.63% 78.60% 76.90% 72.98% Obligaciones subordinadas/pasivo+patrimonio 0.00% 0.00% 0.00% 2.86% 0.00% 2.89% 2.76% 1.80% 0.00% 0.90% CALIDAD DE CARTERA Cartera Vigente / Cartera Bruta 99.17% 98.35% 98.41% 96.15% 96.74% 96.89% 97.10% 94.37% 97.49% 97.98% Cartera reprogramada o reestructurada / Cartera Bruta 0.40% 0.00% 0.09% 4.33% 3.02% 1.78% 3.51% 18.33% 0.01% 1.68% Cartera Vencida / Cartera Bruta 0.41% 1.63% 0.71% 2.16% 3.26% 2.16% 1.60% 0.99% 0.84% 1.10% Cartera en Ejecución / Cartera Bruta 0.42% 0.02% 0.88% 1.69% 0.00% 0.94% 1.30% 4.64% 1.67% 0.92% Cartera Vencida Total + Ejecución Total / Cartera Bruta 0.83% 1.65% 1.59% 3.85% 3.26% 3.11% 2.90% 5.63% 2.51% 2.02% Cartera Reprog. o Reestructurada Vigente / Cartera Vigente Total 0.37% 0.00% 0.09% 3.75% 2.22% 1.50% 3.07% 17.66% 0.01% 1.49% Cartera Reprog. o Reestruct. Vencida y Ejec. / Cartera Reprog. o Reestruc 6.91% 0.00% 1.88% 16.74% 29.03% 18.29% 14.87% 9.08% 0.00% 13.11% Prod. Financieros Devengados por Cobrar Cartera / Cartera Bruta 1.44% 1.39% 1.05% 1.77% 0.77% 2.62% 2.46% 2.90% 1.79% 1.69% Prev.Cartera Incobrable / Cartera Bruta 4.36% 5.38% 7.01% 3.75% 5.13% 3.25% 4.61% 7.61% 5.72% 5.02% Previsión cartera incobrable / Cartera en Mora % % % 97.50% % % % % % % LIQUIDEZ Disponibilidades / Pasivo 2.41% 9.68% 7.61% 6.37% 3.20% 7.48% 3.71% 8.94% 8.98% 5.52% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Pasivo 5.43% 11.16% 8.49% 6.51% 7.70% 7.49% 3.78% 9.00% 9.00% 6.85% Disponibilidades + Inversiones Temporarias / Activo 4.45% 8.85% 4.82% 5.60% 6.32% 6.64% 3.38% 7.47% 7.25% 5.40% SOLVENCIA Patrimonio/Activo 18.07% 20.73% 43.24% 14.10% 17.88% 11.34% 10.49% 16.93% 19.47% 21.10% Patrimonio/Activo+Contingente 18.07% 20.73% 43.24% 14.10% 17.88% 11.34% 10.49% 16.93% 19.47% 21.10% Cartera Vencida+Ejecución/Patrimonio 4.31% 7.27% 3.49% 25.43% 16.76% 24.70% 26.35% 30.10% 12.13% 8.96% Cartera vencida + Ejec. reprog. o reestruct. / Patrimonio 0.14% 0.00% 0.00% 4.79% 4.50% 2.60% 4.73% 8.89% 0.00% 0.97% Cartera Vencida+Ejecución-Prev/Patrimonio 0.97% 0.84% 0.64% 7.01% 12.84% 7.60% 11.96% 7.91% 0.78% 2.41% Coeficiente de adecuación patrimonial (1) 16.54% 19.04% 43.75% 13.91% 17.97% 15.40% 13.55% 17.73% 18.47% 21.14% Coeficiente de adecuación patrimonial (2) 16.53% 19.04% 43.75% 13.91% 17.97% 15.40% 13.44% 19.90% 18.47% n.d. ESTRUCTURA FINANCIERA Activo Productivo / Activo + Contingente 95.59% 90.41% 92.40% 89.53% 91.29% 87.02% 91.51% 84.33% 91.52% 92.06% Pasivo con Costo / Pasivo + Contingente 87.37% 88.62% 85.75% 96.10% 94.85% 93.49% 95.06% 94.61% 93.04% 90.40% Activo Productivo - Pasivo con Costo / Pasivo con Costo 33.54% 28.69% 89.84% 8.45% 17.20% 4.98% 7.55% 7.30% 22.15% 29.07% Activo Improductivo / Patrimonio 24.38% 46.27% 17.57% 74.28% 48.71% % 80.89% 92.56% 43.57% 37.63% RENTABILIDAD Resultado Financiero Bruto / (Activo+Contingente) 20.02% 25.46% 16.42% 13.36% 13.97% 13.90% 12.93% 12.24% 19.76% 17.67% Resultado de Operación Bruto / (Activo+Contingente) 19.62% 23.96% 16.55% 14.55% 16.58% 13.95% 14.09% 12.14% 19.77% 17.67% Result. de Operación después de Incobrables / (Activo+Contingente) 18.94% 22.96% 15.67% 9.44% 11.16% 12.22% 11.20% 13.93% 17.98% 16.17% Resultado de Operación Neto / (Activo+Contingente) 5.94% 4.93% 5.38% 0.02% -2.12% 0.58% 0.21% 0.60% 2.21% 3.62% Result. de Operación Neto antes de Impuestos (Activo+Contingente) 5.83% 4.94% 5.34% 0.02% 0.64% 0.56% 0.42% 0.60% 2.13% 3.61% Resultado Neto de la Gestión / (Activo+Contingente) [ROA] 3.35% 3.33% 3.24% 0.02% 0.64% 0.56% 0.42% 0.60% 2.13% 2.26% Resultado Neto de la Gestión / Patrimonio [ROE] 18.97% 16.69% 7.52% 0.12% 3.60% 4.97% 4.10% 3.65% 11.00% 10.91% RESULTADOS Ingresos Financieros / Activo+Contingente 24.59% 30.78% 20.04% 17.45% 18.65% 19.90% 17.93% 17.76% 24.81% 22.36% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 26.19% 33.99% 21.14% 18.77% 20.58% 22.24% 19.19% 19.83% 26.41% 24.04% Resultado Neto / Ingresos Financieros 13.61% 10.83% 16.17% 0.09% 3.42% 2.81% 2.35% 3.40% 8.60% 10.12% Gastos Financieros / Activo+Contingente -4.57% -5.32% -3.62% -4.08% -4.68% -6.00% -5.00% -5.52% -5.05% -4.68% Gastos Financieros / Pasivos con costo promedio 6.30% 7.44% 7.38% 4.93% 5.98% 7.22% 5.85% 6.97% 6.72% 6.50% Ajustes netos por inflación y por diferencias de cambio / Activo+Conting 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Cargos por Incob.Netos de Recuper. / Activo+Contingente -0.69% -1.00% -0.88% -5.11% -5.42% -1.72% -2.89% 1.78% -1.79% -1.50% Otros Ingresos Operativos Netos / Activo+Contingente -0.39% -1.50% 0.14% 1.19% 2.61% 0.04% 1.16% -0.10% 0.01% -0.01% Gastos de Administración / Activo+Contingente % % % -9.42% % % % % % % Ing.Extraord. Y de Gest.Ant.Netos / Activo+Contingente -0.11% 0.00% -0.04% 0.00% 2.76% -0.02% 0.21% 0.00% -0.08% 0.00% Deprec.y Desval.Bienes de Uso / Bienes de uso-terrenos 20.67% 23.49% 15.09% 21.85% 15.62% 24.93% 30.63% 17.19% 31.87% 20.77% INGRESOS Y GASTOS FINANCIEROS Productos por Cartera Vigente / Cartera Vigente 26.26% 34.41% 21.35% 18.90% 20.82% 22.67% 19.39% 21.19% 26.82% 24.36% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vigente / Cartera Reprog.y Re 19.20% 0.00% 19.42% 16.01% 21.15% 16.70% 17.33% 17.49% 13.93% 17.27% Productos por Cartera Vencida y en Ejecución / Cartera Vencida y en Ejec 14.00% 7.26% 6.56% 10.96% 3.97% 11.42% 16.82% 8.81% 9.95% 11.10% Productos por Cartera Reprog. Y Reestruct. Vencida y en Ejec. / Cartera R 1.14% 0.00% 0.03% 5.83% 2.72% 8.11% 1.90% 4.41% 0.00% 4.30% Int. Penales Cartera Vencida Total /Productos cartera vencida total 1.02% 0.00% 4.19% 0.00% 0.00% 2.60% 0.27% 1.99% 11.65% 1.67% Int. Penales Cartera en Ejecución Total /Productos cartera en Ejecución 12.15% 0.00% 0.34% 0.00% 0.00% 0.05% 0.78% 0.65% 2.07% 3.81% Int. Penales Cartera Vencida Total y en Ejecución Total /Productos carter 4.08% 0.00% 3.92% 0.00% 0.00% 2.41% 0.29% 0.84% 7.45% 2.09% Int.Oblig.con Emp.con participación Estatal / Oblig.c/emp.con particip. E 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Cargos por Oblig.con el BCB / Oblig.con el BCB 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% EFICIENCIA ADMINISTRATIVA RATIOS DE EFICIENCIA (1) Gastos de Administración/(Activo+Contingente) 12.99% 18.02% 10.29% 9.42% 13.28% 11.65% 10.99% 13.32% 15.77% 12.55% Gastos de Administración/Activo Productivo Promedio neto de Contin 13.56% 20.11% 11.13% 10.52% 14.58% 13.47% 12.22% 15.98% 17.25% 13.68% Gastos de Administración/(Cartera+Contingente) 13.84% 19.90% 10.86% 10.14% 14.65% 13.01% 11.76% 14.87% 16.78% 13.50% ESTRUCTURA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Gastos de Personal/Gastos de Administración 77.03% 70.47% 72.38% 66.96% 58.77% 60.75% 64.06% 61.53% 71.62% 70.87% Deprec.y Amortizaciones/Gastos de Administración 3.56% 2.90% 7.75% 4.88% 4.55% 6.46% 8.45% 6.71% 3.49% 5.05% Otros Gastos Administración/Gastos de Administración 19.41% 26.64% 19.87% 28.16% 36.68% 32.80% 27.50% 31.75% 24.89% 24.07% Gastos de Administración/Total Egresos(4) 51.29% 61.78% 58.48% 33.21% 55.42% 54.61% 29.66% 50.18% 33.64% 46.64% CÁLCULO SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 19.59% 23.96% 16.86% 14.25% 16.58% 13.70% 13.81% 11.38% 19.77% 17.61% MARGEN FINANCIERO (5) 19.99% 25.46% 16.53% 13.06% 14.04% 13.65% 12.65% 11.48% 19.76% 17.58% Margen Financiero en Activos ProductivosPromedio Neto de Conti 20.94% 28.91% 18.04% 14.69% 15.79% 16.39% 14.22% 14.35% 21.83% 19.36% Ingreso Financiero Promedio en Activos Productivos Neto de Con 25.51% 34.23% 21.46% 18.77% 20.39% 22.39% 19.22% 19.87% 26.89% 24.01% Costo Promedio de Fondos (7) -4.57% -5.32% -3.42% -4.08% -4.60% -6.00% -5.00% -5.52% -5.05% -4.65% MARGEN OPERATIVO -0.39% -1.50% 0.33% 1.19% 2.54% 0.04% 1.16% -0.10% 0.01% 0.03% UTILIZACIÓN DEL SPREAD EFECTIVO (1) SPREAD EFECTIVO 19.59% 23.96% 16.86% 14.25% 16.58% 13.70% 13.81% 11.38% 19.77% 17.61% Incobrabilidad -0.66% -1.00% -0.79% -4.81% -5.42% -1.47% -2.60% 2.54% -1.79% -1.37% Gastos administrativos % % % -9.42% % % % % % % Resultados extraordinarios -0.17% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% -0.05% Resultados gestiones anteriores 0.06% 0.00% -0.04% 0.00% 2.76% -0.02% 0.21% 0.00% -0.08% 0.05% n.d. No disponible (1) Cálculo de CAP utilizando el valor de patrimonio neto del mes precedente (2) Cálculo de CAP utilizando el valor de patrimonio neto del mes actual

4 Cuadro Nº 4 ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTOS Y ZONAS (En Bolivianos) DEPARTAMENTO BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución BENI 48,598,886 47,596, , ,206-99,730 - CHUQUISACA 198,596, ,119, , , ,433 - COCHABAMBA 277,404, ,770,348 1,699,221 4,542,785 72,058 3,691, ,201 LA PAZ 853,949, ,466,108 4,920,287 7,626, ,520 6,228, ,149 ORURO 286,849, ,719, ,670 2,504,622 19,232 1,575, ,432 PANDO 38,972,125 35,219,994 1,491,847 1,264, , , ,973 POTOSÍ 94,047,381 92,342, ,665 1,066, ,678 - SANTA CRUZ 452,223, ,309,915 3,072,707 5,378, ,663 3,193, ,198 TARIJA 158,421, ,338,161 3,797,362 1,712, ,367 1,090, ,263 TOTAL 2,409,062,703 2,345,882,428 16,339,922 25,438,249 1,296,915 17,784,972 2,320, % 97.38% 0.68% 1.06% 0.05% 0.74% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO: NIVEL RURAL BENI 181,178, ,716,644 1,303,256 4,358, ,257 1,538,734 - CHUQUISACA 104,996, ,738, , ,509 44, , ,042 COCHABAMBA 384,143, ,447,567 4,810,277 2,624, ,750 3,088, ,974 LA PAZ 527,089, ,024,025 4,856,414 4,720, ,614 3,131, ,056 ORURO 114,062, ,560,880 1,853,986 1,042, ,803 10,604 PANDO 22,580,519 21,357, , ,925 25, ,570 39,998 POTOSÍ 164,644, ,229,585 4,837, ,203 58, , ,283 SANTA CRUZ 556,674, ,681,591 29,710,464 7,448, ,718 7,080,638 3,169,286 TARIJA 146,627, ,038,343 1,711, ,446 64, ,945 52,682 TOTAL 2,201,999,038 2,104,794,612 50,784,149 22,487,339 1,707,249 17,426,765 4,798, % 95.59% 2.31% 1.02% 0.08% 0.79% 0% ESTADO DE CARTERA POR DEPARTAMENTO TOTAL NACIONAL BENI 229,777, ,313,403 1,565,447 4,998, ,257 1,638,464 - CHUQUISACA 303,592, ,857, ,616 1,189,082 44,256 1,066, ,042 COCHABAMBA 661,548, ,217,915 6,509,498 7,167, ,808 6,779,680 1,349,175 LA PAZ 1,381,038,972 1,348,490,133 9,776,701 12,347, ,133 9,359, ,205 ORURO 400,911, ,280,427 2,664,656 3,547,318 19,232 2,170, ,036 PANDO 61,552,644 56,577,493 2,333,548 1,415, , , ,972 POTOSÍ 258,692, ,571,866 5,014,005 1,826,960 58,932 1,023, ,283 SANTA CRUZ 1,008,898, ,991,507 32,783,171 12,827,444 1,251,381 10,274,172 3,770,484 TARIJA 305,048, ,376,504 5,508,431 2,605, ,263 1,958, ,945 TOTAL 4,611,061,741 4,450,677,040 67,124,071 47,925,588 3,004,164 35,211,737 7,119, % 96.52% 1.46% 1.04% 0.07% 0.76% 0%

5 Cuadro Nº 5 ESTADO DE CARTERA POR INSTITUCIÓN Y ZONA (En Bolivianos) INSTITUCIÓN BRUTA VIGENTE ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO CARTERA Reprogramada o reestructurada vigente VENCIDA Reprogramada o reestructurada vencida EJECUCIÓN Reprogramada o reestructurada en ejecución CRECER 625,335, ,595,043 2,050,707 1,862,738 23,332 2,691, ,813 PRO MUJER 378,939, ,719,117-5,142,056-78,736 - DIACONIA 599,158, ,397, ,112 4,129,282-5,160,981 - IDEPRO 198,159, ,096,199 5,663,074 3,091, ,748 2,265, ,464 IMPRO 22,249,062 20,881, , , , SARTAWI 128,830, ,874,609 1,795,891 4,472, ,614 1,242, ,842 CIDRE 294,779, ,903,860 5,603,810 4,504, ,361 2,986,241 1,547,097 FONDECO 28,829,729 28,301, , , ,599 - FUBODE 132,781, ,113,387 17,359 1,532,169-3,118,569 - TOTAL 2,409,062,703 2,345,882,428 16,339,922 25,438,249 1,296,915 17,784,972 2,320, % 97.38% 0.68% 1.06% 0.05% 0.74% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 845,190, ,234,485 3,415,198 3,906, ,386 3,363,910 80,966 PRO MUJER 112,248, ,375,530-2,872, DIACONIA 257,110, ,467, ,891 1,967,622 14,638 2,368,966 - IDEPRO 176,813, ,953,345 7,841,053 3,959, ,865 2,386,791 1,328,723 IMPRO 5,266,369 5,146,239 2,966 88,625 28, SARTAWI 276,394, ,858,911 4,110,901 3,911, ,859 1,635, ,893 CIDRE 306,230, ,728,770 12,329,998 4,257, ,820 2,562, ,247 FONDECO 108,876,003 78,702,277 22,792, , ,142 4,114,453 2,032,095 FUBODE 113,869, ,327, , ,964 - TOTAL 2,201,999,038 2,104,794,612 50,784,149 22,487,339 1,707,249 17,426,765 4,798, % 95.59% 2.31% 1.02% 0.08% 0.79% 0% ESTADO DE CARTERA POR ENTIDAD TOTAL NACIONAL CRECER 1,470,525,510 1,452,829,528 5,465,905 5,769, ,717 6,055, ,780 PRO MUJER 491,188, ,094,647-8,015,022-78,736 - DIACONIA 856,268, ,864, ,003 6,096,905 14,638 7,529,947 - IDEPRO 374,973, ,049,544 13,504,128 7,051,585 1,045,613 4,651,961 1,670,187 IMPRO 27,515,430 26,027, , , , SARTAWI 405,224, ,733,520 5,906,792 8,384, ,473 2,877, ,736 CIDRE 601,009, ,632,630 17,933,807 8,762, ,180 5,548,850 2,279,344 FONDECO 137,705, ,003,532 22,944,043 1,110, ,142 4,356,052 2,032,095 FUBODE 246,650, ,441,267 17,359 2,078,802-4,113,533 - TOTAL 4,611,061,741 4,450,677,040 67,124,071 47,925,588 3,004,164 35,211,737 7,119, % 96.52% 1.46% 1.04% 0.07% 0.76% 0%

6 Cuadro Nº 6 CALIFICACIÓN DE CARTERA POR INSTITUCIÓN (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL INSTITUCIÓN CALIFICACIÓN DE CARTERA Categoría A Categoría B Categoría C Categoría D Categoría E Categoría F TOTAL CRECER 1,447,384,726 10,674,528 1,877,882 1,014,933 1,337,043 8,236,397 1,470,525,510 PRO MUJER 471,048,231 7,892,997 1,632,312 1,160,498 1,548,385 7,905, ,188,405 DIACONIA 839,358,508 3,520,876 1,223, , ,987 11,114, ,268,343 IDEPRO 349,074,013 10,883,777 2,525, ,649 1,531,935 10,215, ,973,018 IMPRO 26,552,700 82, ,372 61,607 2,846 20,170 27,515,430 SARTAWI 384,494,118 9,052,022 2,592, ,804 1,023,057 7,582, ,224,499 CIDRE 559,931,034 23,270,329 4,229,279 1,724,283 1,416,020 10,438, ,009,842 FONDECO 114,568,504 14,911, ,955 27, ,799 6,818, ,705,732 FUBODE 238,570,566 1,724, , , ,938 5,367, ,650,961 TOTAL 4,430,982,398 82,013,099 15,814,581 5,813,873 8,738,010 67,699,780 4,611,061, % 1.78% 0.34% 0.13% 0.19% 1.47% 100% n.d. - No disponible

7 GRÁFICO Nº 1 Calificación de cartera de las IFD A 96% Otras Categorías 4%

8 Millones GRÁFICO Nº 2 Evolución de Cartera Bruta Urbana y Rural (En Millones de Bolivianos) 5,000 4,500 4,000 4,099 4,353 4,684 4,611 3,500 3,656 3,000 2,500 2,000 1,500 1, ,891 2,449 2,063 2,409 2,236 2,241 2,235 2,113 2,202 1,939 1,717 2,036 1,624 1,549 1,245 1,250 1,342 1, dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17 Cartera Bruta Cartera Bruta Urbana Cartera Bruta Rural

9 Cuadro Nº 7 NÚMERO DE CLIENTES POR INSTITUCIÓN Y DEPARTAMENTO (En número de clientes) INSTITUCIÓN URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES CIDRE 4,733 3,717 5,990 2,667 10,723 6,384 17,107 CRECER 15,614 58,115 21,768 81,451 37, , ,948 DIACONIA 22,345 28,425 9,128 5,502 31,473 33,927 65,400 FONDECO 747 2,851 1,266 1,321 2,013 4,172 6,185 FUBODE 6,324 21,597 4,891 8,090 11,215 29,687 40,902 IDEPRO 3,489 2,655 5,046 2,120 8,535 4,775 13,310 IMPRO ,190 1,234 2,424 PRO MUJER 8,264 81,522 3,534 27,997 11, , ,317 SARTAWI 5,153 12,109 7,894 6,730 13,047 18,839 31,886 TOTAL 67, ,958 59, , , , ,479 DEPARTAMENTO URBANO RURAL NACIONAL HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES HOMBRES MUJERES TOTAL CLIENTES BENI 1,060 8,542 5,019 20,395 6,079 28,937 35,016 CHUQUISACA 6,385 16,104 3,204 4,685 9,589 20,789 30,378 COCHABAMBA 8,599 21,951 10,824 18,909 19,423 40,860 60,283 LA PAZ 26,295 65,562 16,425 27,539 42,720 93, ,821 ORURO 7,225 21,317 2,731 3,155 9,956 24,472 34,428 PANDO 981 4, ,318 1,931 5,385 7,316 POTOSI 2,914 9,419 4,911 9,632 7,825 19,051 26,876 SANTA CRUZ 9,484 52,042 11,234 38,241 20,718 90, ,001 TARIJA 4,628 12,954 4,507 12,271 9,135 25,225 34,360 TOTAL 67, ,958 59, , , , ,479

10 GRÁFICO Nº 3 Evolución de número de prestatarios urbanos y rurales 600, , , , , , ,977475, , , , , , , , ,878 65, , , , ,831 86,780 89, , , , , , , , , ,195 97,863 96, , , , , , , , , , , , , ,386195,950 - dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17 Clientes Clientes Urbanos Clientes Rurales

11 GRÁFICO Nº 4 Evolución de número de prestatarios hombres, mujeres e institucionales 600, , , , , , , , ,977475, , , , , , , , , ,655348, , , , , , , , , , , , , , , ,322127,376 99,297 85,663 67,201 35,103 36,249 38,205 47,148 54,610 52, , , ,000 - dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17 Clientes Clientes Mujeres Clientes Hombres Clientes Institucionales

12 Título del eje 9.00% GRÁFICO Nº 5 Evolución de porcentaje de Mora 8.00% 7.97% 7.00% 6.00% 5.68% 5.00% 5.13% 4.00% 3.00% 3.39% 2.38% 2.00% 1.00% 1.68% 1.36% 1.03% 1.00% 1.16% 1.53% 1.60% 1.88% 2.02% 0.00% dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17

13 Millones GRÁFICO Nº 6 Evolución de cobertura de previsiones sobre la cartera en mora (en Millones de Bolivianos) Cartera en Mora Previsiones dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17

14 GRÁFICO Nº 7 Evolución de indicadores de resultados 35.00% 30.00% 30.67% 25.00% 27.23% 28.16% 28.74% 26.92% 25.66% 23.98% 23.06% 22.17% 23.74% 23.06% 22.90% 24.04% 20.00% 18.75% 19.46% 18.06% 18.16% 19.79% 17.41% 16.56% 15.00% 15.25% 12.65% 14.02% 13.48% 14.41% 14.08% 13.05% 13.50% 10.00% 5.00% Ingresos Financieros / Cartera Bruta 0.00% Gastos Administrativos / Cartera Bruta dic.-04 dic.-05 dic.-06 dic.-07 dic.-08 dic.-09 dic.-10 dic.-11 dic.-12 dic.-13 dic.-14 dic.-15 dic.-16 ene.-17

15 Cuadro Nº 8 CLASIFICACIÓN DE CARTERA POR DESTINO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) INSTITUCIÓN Agricultura y Ganadería Caza, Silvicultura y Pesca Extracción de petroleo crudo y gas natural Minerales metálicos y no metálicos Industria Manufacturera Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua Construcción Venta al por mayor y menor Hoteles y Restaurantes CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO SECTOR ECONOMICO Transporte, almacenamiento y comunicación CRECER 6,712,068 17,785-1,836,487 28,857,854-59,156, ,935,162 23,205, ,913,561-37,063,440-5,857,316 11,733,840 45, ,335,099 PRO MUJER - 39, , ,678 6,918 4,787, ,725,756 81,508,904 8,463, ,676 5,064,007 78, ,116 8,342,807 16, ,939,910 DIACONIA 5,364,638-7,583 2,911,963 22,629, ,471, ,625,487 6,917,405 49,855, , ,230, ,560 4,874,149 6,800,475 76,996-20, ,158,051 IDEPRO 11,068,432 2,083,192-1,695,757 24,841,082-11,793,248 59,912,116 13,394,690 57,003, ,496 10,091, , ,600 5,602, ,159,576 IMPRO 139, ,900 3,829,102-1,164,472 5,408,932 1,152,266 3,415,008 31,636 5,608,924 32, , , ,431 22,249,062 SARTAWI 9,595, ,885 11,720,914 42,258 16,621,981 55,102,712 12,313,050 13,382,752 76,160 5,758,306 1, ,538 3,496,554 48,009-92, ,830,002 CIDRE 23,374,965 2,751,043 27,440 2,869,021 29,533,778 6,085,969 42,909,328 68,065,621 13,496,150 63,975, ,049 30,682, ,449 1,239,891 9,223,855 79,981-49, ,779,794 FONDECO 1,100, ,334,125-3,448,696 7,903,227 4,870,099 2,888,506-3,800,019-56,516 2,402,424 25, ,829,729 FUBODE 13,413,392 2, ,575 18,885,235 17,074 9,997,687 50,055,395 24,944,769 12,646, , ,874, , ,781,484 TOTAL 70,769,525 4,893,983 35,023 10,421, ,131,882 6,152, ,350,995 1,042,734, ,802, ,544, , ,540, ,930 13,950,504 50,333, , ,750 2,409,062, % 0.20% 0.00% 0.43% 5.94% 0.26% 14.46% 43.28% 7.55% 13.72% 0.03% 8.45% 0.04% 0.58% 2.09% 0.01% 0.00% 0.02% 100% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER 202,318,371 2,268,697-5,016,484 23,541,905-69,923, ,118,598 27,530,020 56,674,306-18,288, ,705 6,352,825 2, ,190,411 PRO MUJER , ,716-1,359,055 72,158,247 32,709,261 2,878,280 7,703 1,289, ,810 1,512,206 3, ,248,496 DIACONIA 86,521,935 5,724,158-1,444,178 13,009,766-58,448,642 42,160,163 3,665,923 11,086,038 2,466 31,665,997 27, ,770 2,909,621 6, ,110,292 IDEPRO 103,574,143 13,959, ,433 8,270,416-3,312,490 18,769,172 5,090,005 20,810, ,101 1,521,718 47,619 73, , ,813,442 IMPRO 2,792,189 60, ,698, , ,103 35,507 62, ,088-4, ,266,369 SARTAWI 176,136, ,613-1,063,114 9,504,552 3,792 25,653,014 35,284,349 7,981,901 10,561,637 79,415 8,007, ,954 1,265,802 5,950-12, ,394,497 CIDRE 217,793,228 3,701,700 19,831 6,646,785 8,010,675 65,624 14,555,274 10,775,241 2,287,943 35,423,753 69,121 5,279,311 80,942 25,074 1,495, ,230,049 FONDECO 80,207, ,423 1,709,769 1,091,828 8,024,525 7,597,751 2,914,509 3,234, ,042 2,438,721-39, , ,876,003 FUBODE 62,686, ,755-2,922,271 8,649,301-5,831,783 19,767,437 7,534,455 5,328, ,978-26, ,846 11,092-41, ,869,477 TOTAL 932,029,993 26,649,471 19,831 17,980,903 74,541,137 1,161, ,260, ,831,062 89,749, ,060, ,848 68,902, ,568 1,038,936 15,715,292 29,661-54,707 2,201,999, % 1.21% 0.00% 0.82% 3.39% 0.05% 8.50% 29.06% 4.08% 6.63% 0.04% 3.13% 0.01% 0.05% 0.71% 0.00% 0.00% 0.00% 100% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER 209,030,439 2,286,482-6,852,971 52,399, ,080, ,053,760 50,735, ,587,867-55,352,084-6,012,021 18,086,665 48, ,470,525,510 PRO MUJER - 39, , ,394 6,918 6,146, ,884, ,218,165 11,342, ,379 6,353,479 78, ,926 9,855,012 19, ,188,405 DIACONIA 91,886,572 5,724,158 7,583 4,356,142 35,638, ,919, ,785,650 10,583,328 60,941, , ,896, ,816 5,311,919 9,710,096 83,374-20, ,268,343 IDEPRO 114,642,575 16,042,874-1,986,190 33,111,498-15,105,738 78,681,288 18,484,695 77,814, ,597 11,613, , ,418 6,301, ,973,018 IMPRO 2,931,810 60,866-17,900 5,527,138-1,316,666 5,609,035 1,187,773 3,477,790 31,636 5,869,012 32, , , ,431 27,515,430 SARTAWI 185,732, ,613-1,335,999 21,225,466 46,049 42,274,996 90,387,062 20,294,951 23,944, ,576 13,765,764 2, ,492 4,762,356 53, , ,224,499 ANED CIDRE 241,168,193 6,452,744 47,271 9,515,805 37,544,453 6,151,593 57,464,601 78,840,862 15,784,093 99,398, ,171 35,961, ,392 1,264,964 10,719,401 79,981-49, ,009,842 FONDECO 81,308, ,423 4,043,893 1,091,828 11,473,221 15,500,978 7,784,607 6,123, ,042 6,238,740-95,662 3,222,743 25, ,705,732 FUBODE 76,099, ,951-3,303,845 27,534,536 17,074 15,829,471 69,822,832 32,479,223 17,974, ,014-26,056 2,533,907 11, , ,650,961 TOTAL 1,002,799,518 31,543,454 54,854 28,402, ,673,019 7,313, ,611,118 1,682,565, ,552, ,604,956 1,551, ,443,327 1,022,498 14,989,440 66,049, , ,457 4,611,061, % 0.68% 0.00% 0.62% 4.72% 0.16% 11.62% 36.49% 5.89% 10.34% 0.03% 5.91% 0.02% 0.33% 1.43% 0.01% 0.00% 0.01% 100% Intermediación financiera Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria Educación Servicios sociales, comunales y personales Servicio de hogares privados que contratan servicio doméstico Servicios de organizaciones y órganos extraterritoriales Actividades atípicas TOTAL

16 GRÁFICO Nº 8 Destino de cartera urbana Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler 8% Otras Actividades 20% Venta al por mayor y menor 43% Transporte, almacenamiento y comunicación 14% Construcción 15%

17 GRÁFICO Nº 9 Destino de cartera rural Transporte, almacenamiento y comunicación 7% Otras Actividades 13% Construcción 9% Agricultura y Ganadería 42% Venta al por mayor y menor 29%

18 Cuadro Nº 9 ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTO DEL CRÉDITO (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO ESTRATIFICACIÓN DE CARTERA POR MONTOS INSTITUCIÓN Mayor a US$ Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ y Entre US$ 501 y US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ US$ Menores a US$ 500 TOTAL CRECER ,485,905 17,361,072 26,221,450 69,905, ,838,399 37,049,750 36,283,839 76,352, ,230,538 69,855,805 23,750, ,335,099 PRO MUJER , ,395 6,283,140 3,487,916 12,364,504 48,458, ,321, ,402,617 30,830, ,939,910 DIACONIA - 2,217,590 8,548,310 18,921,023 37,127,607 35,509,400 68,711, ,083,261 43,480,176 44,967,839 68,927,895 66,110,010 35,334,989 12,218, ,158,051 IDEPRO - 3,974,405 19,798,680 12,472,440 10,176,039 23,930,902 33,226,566 55,127,236 11,053,678 13,407,779 9,584,015 4,888, ,578 42, ,159,574 IMPRO , , ,974 5,351,001-2,275,718 1,808,012 10,499,014-1,454,580 22,249,062 SARTAWI - - 5,200,462 10,060,757 7,144,281 3,695,583 6,734,696 21,488,841 7,761,650 8,609,366 12,468,522 19,231,630 19,096,410 7,337, ,830,002 CIDRE 7,566,574 18,426,229 38,634,866 20,623,741 15,844,412 16,336,930 18,525,586 42,120,649 39,566,619 31,813,247 23,052,838 17,112,059 4,100,930 1,055, ,779,794 FONDECO - 697,000 2,605,216 1,588,747 1,707,600 2,148, ,447 3,612,709 1,717, ,475 2,039,693 2,577,640 4,046,133 4,244,408 28,829,730 FUBODE ,845 13,372,394 11,802,888 8,346,911 11,356,399 27,124,307 32,244,341 28,227, ,781,484 TOTAL 7,566,574 25,315,224 74,787,534 66,152,612 89,510, ,328, ,323, ,277, ,919, ,017, ,048, ,095, ,557, ,161,385 2,409,062, % 1.05% 3.10% 2.75% 3.72% 4.50% 8.27% 19.52% 6.47% 6.60% 10.55% 14% 14% 5% 100% CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER ,226,653 13,444,015 18,666, ,082, ,473,467 67,757,188 58,098, ,132, ,366, ,059,671 28,883, ,190,411 PRO MUJER ,671 46, , ,359 3,207,886 11,993,856 26,149,199 58,265,548 11,398, ,248,496 DIACONIA - - 2,644,257 7,548,104 11,211,846 9,939,539 17,706,834 76,981,457 23,419,834 25,820,721 33,042,148 30,408,142 14,038,469 4,348, ,110,292 IDEPRO - 685,893 8,389,753 4,122,487 5,200,646 23,693,416 30,045,408 51,977,076 13,889,982 14,577,208 14,180,020 7,861,704 1,999, , ,813,444 IMPRO , , ,649 2,757, ,649 5,266,369 SARTAWI ,018,313 53,795,501 24,320,263 15,835,127 21,679,372 47,075,501 25,259,148 21,333,979 25,309,249 15,713,848 7,730,297 3,323, ,394,497 CIDRE 17,338,280 28,653,167 37,135,284 22,127,609 13,412,593 11,796,542 16,206,512 42,363,697 39,004,125 30,883,782 24,849,875 17,190,198 4,220,315 1,048, ,230,049 FONDECO - 1,832,708 14,907,547 14,595,870 14,971,787 10,027,911 11,945,535 18,865,050 3,874,655 4,436,612 5,042,263 4,445,826 2,580,018 1,350, ,876,004 FUBODE ,120 1,017,955 27,415,993 18,638,630 12,976,178 13,661,989 17,931,744 11,963,998 9,877, ,869,477 TOTAL 17,338,280 31,171,768 78,095, ,416,224 82,561,150 90,448, ,730, ,848, ,139, ,840, ,810, ,825, ,858,311 60,914,884 2,201,999, % 1.42% 3.55% 4.70% 3.75% 4.11% 9.57% 21.43% 8.73% 7.80% 10.44% 12% 9% 3% 100% CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER ,712,558 30,805,086 44,888, ,987, ,311, ,806,938 94,381, ,484, ,597, ,915,476 52,633,996 1,470,525,510 PRO MUJER , ,821 7,070,614 3,784,275 15,572,390 60,452, ,470, ,668,165 42,228, ,188,405 DIACONIA - 2,217,590 11,192,567 26,469,127 48,339,453 45,448,938 86,418, ,064,718 66,900,011 70,788, ,970,043 96,518,153 49,373,458 16,567, ,268,343 IDEPRO - 4,660,297 28,188,433 16,594,926 15,376,685 47,624,319 63,271, ,104,311 24,943,660 27,984,987 23,764,035 12,750,344 2,476, , ,973,018 IMPRO , , ,974 6,260,106-2,782,080 2,406,662 13,256,618-1,949,229 27,515,430 SARTAWI ,218,775 63,856,258 31,464,543 19,530,710 28,414,068 68,564,342 33,020,799 29,943,345 37,777,771 34,945,478 26,826,707 10,661, ,224,499 CIDRE 24,904,854 47,079,396 75,770,150 42,751,350 29,257,005 28,133,472 34,732,098 84,484,346 78,570,744 62,697,029 47,902,713 34,302,256 8,321,245 2,103, ,009,842 FONDECO - 2,529,708 17,512,763 16,184,617 16,679,387 12,176,279 12,841,982 22,477,759 5,591,949 5,385,088 7,081,956 7,023,466 6,626,152 5,594, ,705,735 FUBODE ,120 1,324,800 40,788,387 30,441,517 21,323,089 25,018,389 45,056,050 44,208,339 38,105, ,650,961 TOTAL 24,904,854 56,486, ,882, ,568, ,071, ,776, ,053, ,126, ,059, ,858, ,858, ,920, ,416, ,076,269 4,611,061, % 1.23% 3.32% 3.68% 3.73% 4.31% 8.89% 20.43% 7.55% 7.18% 10.49% 13% 12% 4% 100%

19 Cuadro Nº 10 DISTRIBUCIÓN DE CARTERA POR TIPO DE CRÉDITO (En Bolivianos) CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL URBANO TIPO DE CRÉDITO INSTITUCIÓN Crédito empresarial Crédito debidamente Crédito PYME Crédito Empresarial Crédito PYME Crédito empresarial calificado por días garantizado al sector calificado por días Agropecuario calificado empresarial mora público mora PyME agropecuario PyME agropecuario debidamente PyME agropecuario debidamente garantizado con Calificados por Días garantizado garantía real Mora Calificados por Días Calificados por Días Mora Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito Banca Microcrédito solidario debidamente Comunal garantizado Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcrédito Agropecuario Microcrédito agropecuario debidamente garantizado c/garantía real Microcrédito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantía Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantía Crédito de consumo Crédito de consumo Hipotecaria Crédito de consumo debidamente garantizado con debidamente garantizado garantía real garantizado TOTAL CRECER ,935, ,071,899-6,729, ,760,787 53,070,821-8,766, ,335,099 PRO MUJER ,601,752 19,160, , ,491, ,694, , , ,939,910 DIACONIA , ,939, ,797,838-4,982, ,168, ,538, ,043, ,158,051 IDEPRO ,081,851 1,908, ,866,223 33,115, ,827-9,609, , ,159,576 IMPRO ,249, ,249,062 SARTAWI ,903,342 13,084, ,909-8,417 32,932, ,646 9,288, ,521 56,827 13,928,033 4,926, ,442 3,070, , ,830,002 CIDRE ,128, ,498 3,758, ,783,044 98,700,100 90,800, ,799 12,387,696 9,543,685 20,658, ,075 12,150,605 19,629, ,469 8,445, ,779,794 FONDECO ,506,267 1,690,909 6,757, ,704, , ,007-1,340,830 1,300,797-1,481,226 46, ,161 28,829,729 FUBODE ,885, ,199-74,190,522-25,983, ,042 3,940, , ,781,484 TOTAL ,898,669 2,063,318 3,758, ,669, ,751,961 97,964,464 34,199 8, ,681, ,958,031 57,220,660 12,974,224 9,600, ,788, ,774,472 12,465, ,381,642 1,454,198 8,615,608 2,409,062, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.87% 0.09% 0.16% 0.00% 0.00% 0.00% 29.96% 6.88% 4.07% 0.00% 0.00% 18.50% 12.16% 2.38% 0.54% 0.40% 4.31% 6.84% 0.52% 11.93% 0.06% 0.36% % CARTERA POR ENTIDAD: NIVEL RURAL CRECER ,939, ,203, ,587, ,058,025 67,533,888-2,868, ,190,411 PRO MUJER ,009,398 4,385, ,791,814 96,043, , ,248,496 DIACONIA ,381, ,381,260-90,305, ,807,537 33,545,596-69,689, ,110,292 IDEPRO ,018,687 2,889, ,903,298 3,934, ,067, ,813,442 IMPRO ,266, ,266,369 SARTAWI ,081,387 4,253, , ,726,613 31, ,847,673 2,422, ,644 17,843,162 8,387,093 60,953 2,934, , ,394,497 CIDRE ,588, ,249 33,906,842 8,306, ,108,651 19,745,560 41,595, ,739,533 39,110, ,443,270 6,295, ,250 4,336,509 4,267,898 85,954 1,408, ,230,049 FONDECO ,332,700 1,105,429 6,967, ,882, ,407 10,135, ,271,906-18,041,996 52,486,043-3,311,187 2,145,067-1,867, ,807 1,971, ,876,003 FUBODE ,912, ,832-19,595,762-72,605, ,050 2,026, , ,869,477 TOTAL ,939,448 4,938,373 40,874,138 8,306, ,485,148 32,564,250 51,948,059 28, ,970,364 96,074, ,194,353 94,019, ,918,913 46,783, ,005,117 4,397,462 81,860, ,663 3,380,196 2,201,999, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.32% 0.22% 1.86% 0.38% 0.00% 0.00% 19.64% 1.48% 2.36% 0.00% 0.00% 17.03% 4.36% 30.53% 4.27% 6.17% 2.12% 5.18% 0.20% 3.72% 0.01% 0.15% % CARTERA POR ENTIDAD: TOTAL NACIONAL CRECER ,875, ,274, ,316, ,818, ,604,708-11,635, ,470,525,510 PRO MUJER ,611,150 23,545, , ,282, ,737, , , ,188,405 DIACONIA , ,320, ,179,098-95,287, ,975, ,083, ,733, ,268,343 IDEPRO ,100,538 4,798, ,769,520 37,050, , ,676, , ,973,018 IMPRO ,515, ,515,431 SARTAWI ,984,730 17,338, ,237-8,417 44,659, , ,135,742 2,570, ,471 31,771,194 13,313, ,395 6,005, , ,224,499 CIDRE ,716,624 1,097,747 37,665,105 8,306, ,891, ,445, ,395, ,973,332 51,498, ,986,955 26,953,687 1,117,325 16,487,114 23,897, ,422 9,853, ,009,842 FONDECO ,332,700 1,105,429 6,967, ,388,556 1,936,316 16,892, ,976,022-18,434,870 52,925,050-4,652,018 3,445,864-3,348, ,807 2,142, ,705,732 FUBODE ,798, ,032-93,786,283-98,589, ,092 5,967, , ,650,961 TOTAL ,838,118 7,001,691 44,632,401 8,306, ,154,154, ,316, ,912,523 63,032 8, ,651, ,032, ,415, ,993, ,519, ,571, ,779,589 16,862, ,241,985 1,763,860 11,995,804 4,611,061, % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.60% 0.15% 0.97% 0.18% 0.00% 0.00% 25.03% 4.30% 3.25% 0.00% 0.00% 17.80% 8.44% 15.82% 2.32% 3.16% 3.27% 6.05% 0.37% 8.01% 0.04% 0.26% %

20 GRÁFICO Nº 10 Estratificación de cartera por monto de crédito Entre US$ 501 y US$ % Menores a US$ 500 4% Mayores a US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ % Entre US$ y US$ %

21 Cuadro Nº 11 COBERTURA DE LA RED DE AGENCIAS Y EMPLEADOS Número de Agencias Personal Entidad Rural Urbana Total Rural Urbana Total CIDRE CRECER ,231 DIACONIA FONDECO FUBODE IDEPRO IMPRO PRO MUJER SARTAWI Total general ,209 2,526 3,735 Número de Agencias Personal Departamento Rural Urbana Total Rural Urbana Total BENI CHUQUISACA COCHABAMBA LA PAZ ,058 1,313 ORURO PANDO POTOSÍ SANTA CRUZ TARIJA Total general ,209 2,526 3,735

22 GRÁFICO Nº 11 Cobertura por departamento Número de Agencias Rural Número de Agencias Urbana

23 Cuadro Nº 12A Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en bolivianos DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 12.00% 16.00% 12.30% 24.00% 28.00% 20.50% 28.00% 12.30% 28.00% 15.00% 12.30% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 11.50% 24.00% 13.00% 9.75% 12.00% 16.00% 12.30% 22.00% 24.00% 30.00% 24.00% 33.00% 19.00% 16.00% 24.00% 28.00% 26.00% 18.00% 12.00% 10.00% 12.30% 18.00% 30.00% 33.00% 22.00% 28.00% 18.00% 15.00% 12.30% 21.00% 28.00% 27.00% 25.00% 29.40% 34.00% 35.00% 36.00% 33.00% 30.00% 33.60% 36.00% 35.00% 36.00% 33.00% 31.00% 36.00% 36.00% 35.00% 35.00% 11.50% 13.00% 18.00% 13.00% 12.30% 16.00% 24.00% 15.00% 18.00% 16.00% 23.00% 28.00% 24.00% 10.00% 12.30% 21.00% 28.00% 11.00% 24.00% 22.00% 15.00% 12.00% 10.00% 12.00% 12.30% 18.00% 15.50% 12.00% 12.32% 14.00% 21.00% 28.00% 18.00% 15.00% 16.00% 16.00% 12.30% 20.00% 29.00% 24.00% 18.00% 22.00% 28.00% 22.00% 18.00% 23.00% 12.00% 13.00% 18.00% 12.30% 29.40% 30.00% 24.00% 25.00% 28.00% 29.40% 16.00% 12.30% 24.50% 28.00% 15.00% 12.30% 24.00% 28.00%

24 Cuadro Nº 12B Tasas de interés según moneda y tipo de crédito Crédito empresarial Crédito empresarial calificado por días mora Crédito debidamente garantizado al sector público Credito Empresarial Agropecuario Crédito PYME calificado empresarial Crédito PYME calificado por días mora PyME agropecuario Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado con garantía real Calificados por Dias Mora PyME agropecuario debidamente garantizado Calificados por Dias Mora Crédito PyME Agropecuario calificado como empresarial Crédito PyME Agropecuario con garantía real calificado como empresarial Microcrédito individual Microcrédito debidamente garantizado Microcrédito garantizado con garantía real Microcrédito solidario Microcrédito solidario debidamente garantizado Microcrédito Banca Comunal Microcrédito Banca Comunal debidamente garantizado Microcredito Agropecuario Microcredito agropecuario debidamente garantizado c/garantia real Microcredito agropecuario debidamente garantizado Crédito hipotecario de vivienda Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria Crédito de Vivienda sin Garantia Hipotecaria debidamente garantizado Crédito de consumo Crédito de consumo debidamente garantizado Crédito de consumo garantizado con garantía real Tasas de interés de créditos en dólares DIACONIA IDEPRO IMPRO CRECER PRO MUJER SARTAWI CIDRE FONDECO FUBODE 13.00% 10.00% 16.00% 12.30% 24.00% 28.00% 20.50% 28.00% 12.30% 28.00% 15.00% 12.30% 19.00% 28.00% 17.00% 21.00% 13.50% 19.50% 13.00% 5.00% 12.00% 30.00% 16.00% 12.30% 22.00% 24.00% 28.00% 24.00% 32.00% 19.00% 16.00% 24.00% 28.00% 26.00% 19.50% 14.00% 10.00% 18.00% 28.00% 22.00% 22.00% 18.00% 15.00% 12.30% 21.00% 28.00% 30.00% 27.00% 25.00% 29.40% 35.00% 28.00% 35.00% 35.00% 35.00% 11.50% 13.00% 25.00% 30.00% 13.00% 12.30% 16.00% 22.00% 15.00% 25.00% 16.00% 23.00% 28.00% 24.00% 10.00% 12.30% 21.00% 28.00% 30.00% 11.00% 24.00% 22.00% 15.00% 12.00% 30.00% 12.00% 12.30% 18.00% 15.50% 12.00% 14.00% 21.00% 28.00% 18.00% 19.00% 16.00% 30.00% 16.00% 12.30% 20.00% 26.00% 22.00% 18.00% 22.00% 28.00% 22.00% 12.00% 13.00% 18.00% 12.30% 24.00% 24.00% 25.00% 28.00% 16.00% 12.30% 24.50% 28.00% 15.00% 12.30% 24.00% 28.00%