QUÉ ES EL PROGRAMA DE VISAS EB-5?

Transcripción

1 QUÉ ES EL PROGRAMA DE VISAS EB-5? 1

2 GENERALIDADES DEL PROGRAMA DE VISAS EB-5 El programa de visas para inversionistas EB-5 es la manera más rápida y sencilla para que usted, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años obtengan la tarjeta verde o la residencia permanente en los Estados Unidos. El programa EB-5 permite que aquellos inversionistas foráneos que hagan una inversión, generalmente de US$500,000, en un negocio estadounidense obtengan la tarjeta verde y se conviertan en residentes permanentes legales, y posibles ciudadanos, de los Estados Unidos. El programa EB-5 es operado por el Servicio de Inmigración y Ciudadanía de los Estados Unidos (USCIS por sus siglas en inglés). El programa fue establecido por el Congreso de los Estados Unidos en 1990 para facilitar el aumento de las inversiones en la economía estadounidense. 2 2

3 CUÁLES SON LOS BENEFICIOS? Los inversionistas, sus cónyuges e hijos solteros menores de 21 años obtendrán residencia permanente en los Estados Unidos Los inversionistas y sus familias podrán vivir, trabajar o comenzar un negocio en cualquier lugar de los Estados Unidos Los menores de edad podrán conseguir empleo (conforme a las leyes y regulaciones estatales y gubernamentales y a la edad) Beneficios educativos, incluyendo admisión a universidades al mismo costo que los residentes de los Estados Unidos Tarjeta verde condicional de múltiples entradas que le permite a los inversionistas y sus familiares viajar fuera de los Estados Unidos y regresar al país en cualquier momento, en lo relacionado con los requisitos de residencia en los Estados Unidos No hay requisitos de gestión diaria de la inversión EB-5 No hay atrasos de cuota ni necesidad de patrocinadores como es el caso de otras visas No existen requisitos de edad, idioma, experiencia laboral o educación Abierto para cualquier país del mundo 3 RESIDENCIA PERMANENTE EN LOS ESTADOS UNIDOS PARA SU FAMILIA BENEFICIOS EDUCACIONALES TRABAJE Y VIVA EN CUALQUIER LUGAR DENTRO DE LOS ESTADOS UNIDOS

4 REQUISITOS PRINCIPALES 1. El inversionista extranjero debe invertir un mínimo de US$1,000,000 ó US$500,000 en un proyecto comercial. 2. La inversión mínima es de USD$500,000 para inversiones destinadas a Áreas Clave de Empleo (ACE), que son determinadas áreas que han sufrido altos niveles de desempleo, así como determinadas áreas rurales. 3. Los fondos de inversión EB-5 deben ser a riesgo y el rendimiento no puede garantizarse. 4. La inversión EB-5 debe crear o preservar diez (10) empleos fijos a tiempo completo (mínimo de 35 horas a la semana) para trabajadores estadounidenses durante un período de dos años. 4 4

5 LOS BENEFICIOS DE USAR LOS CENTROS REGIONALES Las inversiones EB-5 se dividen en dos categorías: inversiones directas de extranjeros en un negocio particular o inversiones en Centros Regionales designados por USCIS, como el Centro Regional Metropolitano de Miami (CRMM). La inversión directa no es más que eso: una inversión en una compañía específica. En la inversión EB-5 directa, solamente se le permite al inversionista usar trabajos directos para cumplir los requisitos necesarios para obtener la residencia. Los trabajos directos son trabajos nuevos en Estados Unidos creados dentro de la compañía en particular (la nueva empresa comercial) donde el inversionista hizo su inversión. Un Centro Regional es una designación concedida por USCIS a cualquier entidad que cumpla los requisitos de las regulaciones de centro regional de USCIS. El proceso de solicitud es riguroso y complejo, y entre muchas otras cosas, la solicitud describe la totalidad del plan de negocios del Centro Regional y la metodología de creación de empleos que se utilizará para demostrar que se generarán diez nuevos puestos de trabajo por cada inversionista extranjero en la nueva empresa comercial. Una vez aprobado por USCIS, el Centro Regional tiene un gran poder, en el sentido de que el Centro Regional puede demostrar la creación de empleos a través de la combinación de fondos de inversión así como el uso de trabajos directos e indirectos. Es una herramienta muy poderosa que permite más libertad a la hora de demostrar la generación de empleos. Los Centros Regionales pueden usar tanto la creación de empleos directos como indirectos para respaldar el requisito del inversionista de generar un mínimo de diez nuevos empleos estadounidenses. En pocas palabras, el Centro Regional tiene más flexibilidad para demostrar la generación de empleos con la nueva empresa comercial que una inversión directa para que aquellos que solicitan un visa EB-5 cumplan el requisito de generación de empleos. Cerca del 90% de todas las inversiones EB-5 se hacen a través de un Centro Regional Designado. EL CENTRO REGIONAL METROPOLITANO DE MIAMI, PATROCINADOR DE SKYRISE MIAMI, ES UN CENTRO REGIONAL DESIGNADO POR USCIS 5

6 IMPORTANCIA DE APROBACION DE (PROYECTO) MODELO Para cumplir los requisitos de Centro Regional, la entidad debe obtener una designación (aprobación) de USCIS. El proceso se inicia al completar el Formulario I-924, Solicitud de Centro Regional. Muchos profesionales, incluyendo economistas, diseñadores de planes de negocios EB-5 y abogados (de inmigración, corporativos y de certificados de garantía, así como de bienes raíces) preparan la solicitud y la documentación relacionada. La solicitud de Centro Regional debe estar relacionada con un proyecto en particular. Una variable importante que afecta la cronología de preparación y proceso del formulario I-924 es si el Centro Regional busca la aprobación de un proyecto real (un proyecto modelo ) como parte de la solicitud, o simplemente describe un proyecto en términos más generales (un proyecto hipotético ). la solicitud I-924 se relaciona con un proyecto hipotético, con información general sobre el proyecto (y predicciones generales sobre generación de empleos, modelo económico, plan de negocios y documentos de oferta), entonces la designación y aprobación de USCIS solamente atañe a la designación de Centro Regional. Cuando los inversionistas individuales envíen sus solicitudes I-526, se determinará la parte del proyecto de la solicitud. n embargo, si la solicitud I-924 incluye un ejemplar de solicitud I-526 para un inversionista individual, junto con información más detallada sobre un proyecto específico (incluyendo documentos reales de oferta, plan de negocios, modelo económico y otros documentos específicos del proyecto), entonces la solicitud recibe una revisión más detallada para determinar si el paquete cumple los requisitos de la visa EB-5. Esto se conoce como presentación modelo o solicitud modelo I-526. el modelo es aprobado como parte del proceso I-924 (conocido como pre aprobación del proyecto ), el nivel de determinación del proyecto será seguido ( deferencia concedida ) por los adjudicadores de USCIS quienes revisarán las solicitudes I-526 del inversionista individual. La pre aprobación del proyecto proporciona una ventaja comercial para el Centro Regional y el urbanizador. Los inversionistas tienen la tranquilidad de saber que USCIS ha revisado detalladamente el proyecto y ha emitido una determinación favorable en cuanto al cumplimiento con los requisitos del Programa, especialmente la metodología de creación de empleos y la cantidad de empleos que se generarán. SkyRise Miami ha sido pre-aprobado por USCIS 6

7 QUÉ ES UN ÁREA CLAVE DE EMPLEO? Un área geográfica es clasificada como ACE si su tasa de desempleo es al menos 150% del promedio nacional. La mayoría de los proyectos tratan de calificar como ACE para atraer inmigrantes cuyo principal objetivo es obtener una visa, y por tanto, prefieren invertir US$500,000 en vez de US$1,000,000. SkyRise Miami está ubicado en un Área Clave de Empleo 7

8 REQUISITOS PARA CREACION DE EMPLEOS La inversión EB-5 debe preservar o generar un mínimo de 10 empleos a tiempo completo para aquellos trabajadores en los Estados Unidos que cumplan los requisitos. Esta creación o preservación de empleos debe ocurrir antes de que transcurran los dos años de residencia permanente condicional del inversionista y de su entrada a los Estados Unidos. Los empleos generados en proyectos EB-5 se definen como directos, indirectos o inducidos. En el contexto de inversión directa, el solicitante de la visa EB-5 debe demostrar que el capital EB-5 ocasionó la creación real de empleos directos a obreros que trabajan directamente en el negocio en que se hizo la inversión. En el contexto de Centro Regional, el solicitante puede contar tanto los empleos directos, como los indirectos e inducidos, para el requisito de generación de empleos. El USCIS ha aprobado el pronóstico del proyecto SkyRise Miami de generar 6,701 empleos. 8 8

9 LA INVERSIÓN DE CAPITAL DEBE SER A RIESGO La inversión de capital EB-5 del inversionista debe ser a riesgo en lo concerniente a la generación de ganancias. De esta manera no se le pueden garantizar ganancias sobre una parte de su inversión ni sobre una parte de su inversión de capital al inversionista. De otra manera, esa porción de la inversión no se considera en riesgo. 9

10 MODELO DE PRÉSTAMOS VS EQUIDAD Existen dos enfoques de inversión básicos disponibles para invertir el capital en equidad del inversionista extranjero en el proyecto el modelo de préstamo y el modelo en equidad. La amplia mayoría de las inversiones EB-5 están estructuradas conforme al modelo de préstamo. Conforme al modelo de préstamo, la totalidad del capital del inversionista extranjero se despliega como préstamo en el proyecto. El Centro Regional forma la entidad legal que recibe los fondos del inversionista extranjero y luego hace el préstamo a la empresa del proyecto. El préstamo puede asegurarse con una primera hipoteca contra la propiedad, asegurado por intereses en equidad (financiamiento subordinado), o incluso no asegurarse. La mejor posición para un inversionista extranjero es tener una primera hipoteca o gravamen sobre los activos del proyecto. SkyRise Miami le ofrece a los inversionistas de EB-5 una retención prendaria prioritaria RETENCIÓN PRENDARIA PRIORITARIA 10 10

11 EL PROCESO MIGRATORIO EL CAMINO A LA RESIDENCIA PERMANENTE DEL INVERSIONISTA El inversionista debe elegir primero un proyecto particular como objetivo de inversión, firmar el Acuerdo de Suscripción y transferir el monto mínimo requerido de la inversión (usualmente US$500,000) al Centro Regional y una cuota administrativa única (usualmente US$50,000) que el Centro Regional cobra al inversionista. La transferencia de fondos debe ocurrir antes de que el inversionista presente su solicitud I-526. El árbitro de USCIS asignado a la solicitud se centra en el proyecto, así como en el inversionista individual. A nivel de proyecto, lo que más le El primero de los dos pasos necesarios para el proceso de visado comienza cuando el inversionista presenta un formulario de solicitud I-526 (o aplicación) de residencia permanente condicional a USCIS. USCIS adjudica (revisa y aprueba o deniega) la solicitud. interesa a USCIS es si el proyecto tiene probabilidades de generar la cantidad requerida de empleos, según el plan de negocios y modelo económico indicado por el Centro Regional (basado en el monto de capital EB-5 por recaudar). A nivel individual, USCIS se centra en (1) si los fondos del inversionista provienen de fuentes legales y (2) si los fondos del inversionista se invertirán a riesgo. el proyecto ha sido pre aprobado (Modelo) entonces el árbitro se concentra únicamente en los requisitos del inversionista individual. Esto debe reducir significativamente el tiempo necesario para aprobar la solicitud I-526. Finalmente, USCIS aprueba o deniega la solicitud I-526. La aprobación significa que USCIS ha aceptado los términos y presunciones del plan de negocios del proyecto, así como sus proyecciones de generación de empleo. la solicitud I-526 es aprobada, el inversionista firma y entrega un formulario para solicitar una entrevista con USCIS o el Departamento de Estado, dependiendo de si el inversionista reside dentro o fuera de los Estados Unidos. El objetivo es obtener información sobre los antecedentes del inversionista. la entrevista es favorable, el Departamento de Estado de los Estados Unidos emitirá una visa condicional (también conocida como Tarjeta verde temporal ). Esto eleva la condición del inversionista a un residente permanente condicional durante un período de dos años. 11

12 El segundo paso requiere que, durante el periodo comprendido entre los 21 y 24 meses luego de la emisión de la visa condicional, el solicitante envíe a USCIS un formulario I-829 de solicitud para retirar las condiciones de la visa. INVERSIONISTA EB-5 SELECCIONA EL PROYECTO A nivel de proyecto, lo que más le interesa a USCIS es que se haya generado la cantidad requerida de empleos. Esto conlleva la verificación del cumplimiento de todos los compromisos del plan de negocios, especialmente el gasto real de los fondos del proyecto. El Centro Regional es responsable de proporcionar esta información al inversionista. A nivel individual, el interés principal de USCIS es si el inversionista emigrante ha sostenido su inversión en el proyecto y la inversión continúa a riesgo. Incluso si el proyecto es exitoso en términos económicos, la solicitud I-829 puede ser denegada si no cumple los requisitos del programa EB-5, tales como no generar la cantidad suficiente de empleos o mantener la inversión de capital pendiente y a riesgo. se aprueba la solicitud I-829, se concederá la condición de residente permanente sin condiciones y se emitirá una tarjeta verde permanente. El inversionista emigrante podrá vivir y trabajar permanentemente en los Estados Unidos. El periodo de visa condicional se cuenta para el requisito de cinco años de residencia necesario para obtener la ciudadanía estadounidense. Inversionista extranjero envía USD$500,000 más el cargo administrativo al fideicomiso del Centro Regional seleccionado. Procesamiento Consular en su País de Origen Abogado prepara y solicita la petición I-526 a USCIS para el inversionista extranjero. APROBADO APROBADO Inversionista extranjero recibe la residencia parmanente condicional Abogado solicita la petición I-829 para remover el estatus condicional APROBADO Ajuste de Estado en EUA. Inversionista extranjero recibe su Green Card permanente. Inversionista extranjero solicita la ciudadanía estadounidense. DENEGADO Abogado explora otras opciones para la residencia permanente en EUA o presenta un recurso de apelación DENEGADO Abogado explora otras opciones para la residencia permanente en EUA o presenta una moción solicitando la reconsideración. 12

13 PREGUNTAS QUE DEBE HACER EL INVERSIONISTA ANTES DE ELEGIR EL PROYECTO PREGUNTAS RESPUESTAS DE SKYRISE MIAMI El Proyecto ha sido aprobado por USCIS? El Centro Regional ha sido aprobado por USCIS? El Proyecto se ubica dentro de un Área Clave de Empleo? El Proyecto cuenta con los derechos necesarios para construir el proyecto? El Proyecto está en construcción? El inversionista extranjero recibe una posición/gravamen prioritario o una posición inferior no asegurada? Existe algún estudio de viabilidad externo independiente que demuestre la viabilidad financiera del Proyecto? El desarrollador está a riesgo? El urbanizador ha contribuido montos importantes de efectivo al Proyecto? El efectivo del urbanizador se usa antes o después del préstamo de dinero de los inversionistas en el proyecto? El inversionista recibirá declaraciones financieras auditadas del urbanizador Existe un administrador conjunto externo independiente que represente únicamente a los inversionistas? Cuáles son los antecedentes del urbanizador? Cuáles son los antecedentes del equipo de construcción? La cantidad de empleos que debe generar el Proyecto y la metodología a utilizar han sido aprobadas por USCIS? Existe al menos un 20% de flexibilidad en la cantidad de empleos aprobada por USCIS? El Proyecto cuenta con el apoyo mayoritario de la comunidad?, una retención prendaria prioritaria, $30 Millones de Dolares 35 años de proyectos exitosos ½ Billón de pies cuadrados de experiencia en construcción, 25% de flexibilidad, un apoyo abrumador 13

14 Para más información visita: MIAMI METROPOLITAN REGIONAL CENTER 2665 South Bayshore Drive Suite 1200 Miami, FL Directo: (305) Fax: (305) Número gratuito: Correo electrónico: 14