Introducción. FORUM MEDIASEGUR (07/06/2010) Conozca a su cliente Financiación de primas SONIA LUENGO (CLOSE BROTHERS)

Transcripción

1 Close Brothers en colaboración con Instituto Atlántico del Seguro. Junio 2010 Introducción Esta presentación le ayudará a conocer como la financiación de primas de seguro le proporcionará valor añadido a su negocio Quien es Close Brothers Limited Como funciona la financiación de primas Beneficios para el broker Beneficios para sus clientes Account Management Próximos pasos -1-

2 Quien es Close Brothers Close Brothers Group es el banco mercantil más importante de Reino Unido. Fundado en 1878 y con una calificación crediticia de A2 por Moodys. Close Brothers Group se encuentra entre las 200 FTSE empresas por capitalización de mercado Es el más antiguo proveedor de financiación de primas de seguro en Reino Unido. Desarrollamos este concepto en 1977 desarrollando el producto en España desde Volumen de primas financiadas de 1,75 Billones de Libras anuales. Más de 3,000 Corredores trabajan con Close Premium Finance Galardonados con el Insurance Times Best Premium Finance Provider 9 veces en los últimos 12 años Evaluamos nuestros servicios constantemente, realizando cuestionarios de satisfacción entre nuestros colaboradores. Este año obtuvimos un 95% de satisfacción de servicio. Como funciona la financiación de primas La financiación de primas es un préstamo específico para pagar las primas de seguros. Normalmente, laamortizaciónserealizaen6ó10cuotasiguales amortización realiza en ó cuotas iguales Los Corredores pueden acordar un tipo de interés superior que comprende nuestro interés y una extra comisión para el Corredor. La Póliza de Seguros funciona como garantía de pago del préstamo. El Contrato de Crédito permite cancelar la póliza y obtener el extorno de la prima en caso de impago de las cuotas. El Contrato de Crédito es renovable anualmente, no requiere nuevas firmas por parte del cliente tras la firma inicial. Tipos de interés competitivos dependiendo del plazo y cantidad a financiar. -2-

3 Beneficios para el Broker Completa el servicio al cliente con oferta de financiación Fecha de pago garantizada a ada por parte de Close Brothers. Mejora el control de crédito y reduce las tareas administrativas Oportunidad de generar ingresos adicionales. Mejora el rendimiento de sus depósitos. Genera inercia en las renovaciones futuras. Importante factor de retención y fidelización del cliente. Amplio límite de aprobación inmediata. Beneficios para sus clientes Mejora los flujos de caja Diferentes pólizas financiadas a través de una única domiciliación. Tipo de interés fijo durante la vigencia del préstamo. Acceso a una fuente alternativa de financiación Preserva las líneas de crédito ya existentes y permite utilizar como Capital Circulante la liquidez existente, alcanzado el objetivo de retorno del capital. No hay comisiones de estudio, apertura o cancelación Solución finaciera flexible adaptada a las necesidades de su cliente. Fácil de ajustar cuando se requiera mayor cobertura. Sin papeleo ni periodos de espera. -3-

4 Gestión de Cuentas Equipo de Gestión dedicado a cada Corredor Un Director de Cuenta visitará regularmente sus oficinas para asegurarse de que su personal esta correctamente formado para comercializar el producto y contestar a las dudas o aclaraciones que precisen sus clientes. Proporcionaremos formación en el manejo de la herramienta online I-prompt. El Director de Cuenta trabajará igualmente con sus clientes si así lo desea. Adicionalmente, su personal tendrá acceso a un equipo dedicado de atención al cliente. Próximos Pasos Firma de Contrato Definir objetivos de negocio incluyendo objetivos por Equipos Comerciales y por Ramo Asignar un Director de Proyecto en la Correduría. Acordar el plan de desarrollo Programar la formación en producto y herramienta Proporcionar Soporte a la Venta. -4-

5 Sonia Luengo Matilla Virginia García-Olías Ventas Francisco Javier Morales Elbaz Junio 2010 Paseo de la Castellana, 95 15ª, Madrid T F E:mercado@closefs.es -5-