Seminario TIC en la lucha contra el Fraude II

Transcripción

1 <Insert Picture Here> Seminario TIC en la lucha contra el Fraude II Miguel Parra Miguel Parra Oracle Aplicaciones Sector Público Director de Desarrollo de Negocio 20 de Noviembre de 2012

2 Un Ejemplo significativo U.S. Healthcare System Loses $700B Annually to Fraud, Waste, & Errors = 1/3 of Annual Healthcare Bill. Annual Fraud/Waste in U.S. Healthcare <Insert Picture Here> Fraud ($125B+) Admin Inefficiency ($100B+) Healthcare Provider Errors ($75B+) Lack of Care Coordination ($25B+) $0 $50 $100 $150 Miles de millones A veces, nuestras propias ineficiencias significan, para nuestras organizaciones, un coste equiparable al fraude intencionado Source: 2009 Thomson-Reuters U.S. Healthcare Spending Report

3 Modelo de Persecución del Fraude Propio de cada Organizaciónación Indisociable de la optimización de la eficiencia y minimización de errores Imprescindible su adopción como cultura de la Organización Uso de herramientas, cuando éstas contribuyan al modelo Su diseño e implementación ha de ser simultáneo con la definición de los procesos a monitorizar

4 Modelo de Gestión del Fraude y Error Ciclo continuo del Modelo Disuadir Prevenir Penalizar Detectar Corregir

5 Detección del Fraude & Error Visión conceptual Ciudadanos Prestaciones Sociales Instancias legales y de Seguridad Detectar Prevenir Corregir Reclamaciones /Devoluciones Penalizar Disuadir Cobros & Pagos Policía Órganos Judiciales Solicitudes Información compartida Media Proveedores de Información Impuestos Recaudación Beneficios Sociales Campañas Detectar Prevenir Corregir Registros Públicos Penalizar Disuadir Publicidad Activos DRAFT

6 Aproximación de la Solución ORACLE PREVENIR DETECTAR CORREGIR PENALIZAR DISUADIR Es el modelo quien determina las herramientas (y no al revés) Oracle aporta el más amplio portfolio de productos que pueden contribuir en el despliegue egue del modelo o

7 Arquitectura de Solución Global Human Interaction En nterprise Dev velopment Mod delling, Design & Development To ools r Tools End User General Public Access Information Exchange Policy Automation Staff Access Dashboard Collaboration Government Processes Claims Assessment Policy Enforcement Informant Processing Staff Training Policy Management Fraud Analytics Case Management & Analytics Business Rules Process Management Enterprise Service Bus B2B Integration Transaction Data Warehouse Claims / Returns History 3 rd Party Data Credit References Government Services Citizen Data Management Citizen Data Cleansing & Quality Data Matching & Verification SOA & EDA Infrastructure Human Workflow Data Integration Government Information Citizen Master Data Case & Evidence Data Staff Training Records External Agency Staff Access Content Management Interactive Learning Media & PR KPI Measurement & Reporting Core Administration Event management Digital Media & Content Training Materials Spatial / GIS Data PR Content Enterprise Service Repository Information Lifecycle Managemen nt Identity & Ac ccess Managemen nt Data Securit ty Adaptive Acc cess Controls Secu urity End-to-End Continuous Monit toring Top Down Automated Manag ement Ente rprise System ms Managem ment Government Shared Infrastructure Network Storage Physical Servers Virtualization

8 PREVENIR Requerimientos i básicos Prevención del fraude y del error en el origen del diseño del proceso Reglas de determinación de la elegibilidad y del cálculo únicas y accesibles desde TODOS los canales Mantener una Visión 360º del ciudadano Validar la información que facilita el ciudadano, con la que la Organización ya dispone, incluyendo fuentes de datos de terceros y de otras organizaciones públicas Determinación del perfil en tiempo real y adaptación del proceso de evaluación a dicho perfil, aplicando los modelos predictivos al efecto Proceso de las reclamaciones y devoluciones de acuerdo a las políticas y con completa auditabilidad Soluciones clave de ORACLE Oracle SOA suite Oracle Policy Automation Oracle Real Time Decisions Oracle Master Data Management Oracle Data Integration Suite Oracle Data Quality and Profiling Oracle Identity & Access Management Suite Plus Oracle Content Management Oracle User Productivity Kit and Oracle Tutor DRAFT

9 Automatización de las Políticas de Gestión Oracle Policy Automation OPA Modelización Modelling Políticas de Gestión Transforma la legislación compleja y documentos de políticas en reglas de negocio en lenguaje natural. Son los usuarios de negocio los que implementan y optimizan el conjunto de reglas Se desacopla la Implementación de Políticas del código tradicional de los programas Automatiza la evaluación de dichas reglas (elegibilidad), el cambio de circunstancias y la monitorización de eventos. Deja rastro de las evaluaciones realizadas en cada momento, con detalle de cada dato evaluado Pueden ser invocados desde todos los canales y/o programas externos Solución en Movilidad Integración con Siebel y SAP disponibles

10 RTD Decision Services Building Blocks For Decision Management Applications Qué puede hacer RTD Optimizar los procesos de negocio en tiempo real Utilizando datos históricos e información de contexto en tiempo real Recomendar la mejor actuación en función de la experiencia Reglas + Análisis Predictivo + Aprendizaje Real-time Context + Historical Data Define qué es lo mejor, según múltiples Rules & Predictive Models prioridades del negocio Automáticamente predice y aprende apoyándose en el feedback recibido para, continuamente, mejorar resultados Choices / Assets Decisions Closed-Loop oop Learning Performance Goals Insight & Foresights Recommendations 2011 Oracle Corporation Proprietary and Confidential

11 DETECTAR Requerimientos i básicos Analizar el histórico transaccional del ciudadano, identificando modelos de comportamiento establecidos como potencialmente sospechosos Incorporar en este análisis los datos no estructurados que se puedan encontrar del sospechoso Potencial utilización de algoritmos de detección especializados de terceros. Facilitar, de forma dinámica, la creación de nuevas reglas a aplicar al universo de potenciales defraudadores Soluciones clave de ORACLE Oracle Business Intelligence EE Oracle Endeca Information Discovery Oracle Enterprise Transaction Control Governor Oracle Policy Automation Oracle Master Data Management Oracle Data Mining Oracle Exadata Oracle Data Integration Suite Oracle Data Quality and Profiling Oracle Identity & Access Management Suite Plus Oracle Adaptive Access Manager Oracle User Productivity Kit and Oracle Tutor DRAFT

12 El reto de los datos no estructurados A MOSTLY TEXT, AND DIVERSE SCHEMAS DATA IS GROWING IN VOLUME AND DIVERSITY DATA CAN BE DIRTY OR OF UNCERTAIN VALUE XML 20% ESTRUCTURADO 80% NO ESTRUCTURADO Business Intelligence y Data Warehouses Texto en las Aplicaciones Sistemas de Gestión de Contenidos File Systems, Websites Social Media Big Data

13 Extesión de Business Analytics con Datos No Estructurados Introduciendo Oracle Endeca Information Discovery Oracle Business Intelligence Best platform for integrated ROLAP and MOLAP Oracle Endeca Information Discovery Best platform for Unstructured Analytics BI Server + Essbase Common Enterprise Information Model Endeca Server Hybrid Search/Analytical Database Flexible Data Model Structured Data Unstructured Data OLTP & ODS Systems Enterprise Applications (Oracle, SAP, Others) Data Warehouse & Data Marts Websites Content Systems, Files, Social Media Big Data

14 Soluciones ORACLE Big Data Oracle Endeca Information Discovery Oracle Big Data Appliance Big Data Connectors InfiniBand Oracle Data Integrator Oracle Exadata Oracle Advanced Analytics Oracle Spatial and Graph InfiniBand Oracle Endeca Information Discovery Oracle Business Intelligence Oracle Exalytics Oracle Database Oracle Real-Time Decisions Adquirir Organizar Analizar

15 CORREGIR Requerimientos i básicos Ajustar procedimientos y normas en base a la experiencia Gestión de la base documental asociada a dicho expediente Depuración de errores y actualización de reglas de detección Soluciones clave de ORACLE Oracle Siebel Case Management Oracle Content Management Oracle Policy Automation Oracle User Productivity Kit and Oracle Oracle Customer Data Management Tutor Oracle Data Integration Suite Oracle Data Quality and Profiling DRAFT

16 PENALIZAR Requerimientos i básicos Gestionar el ciclo completo de tramitación del expediente de Fraude, incluyendo la gestión de Evidencias recogidas en el proceso Traspaso del expediente a la autoridad competente Soluciones clave de ORACLE Oracle SOA Suite Oracle Siebel Case Management Oracle Customer Data Management Oracle Content Management Oracle User Productivity Kit and Oracle Tutor DRAFT

17 DISUADIR Requerimientos i básicos Campañas de información a los ciudadanos en general acerca de los éxitos en la detección del fraude y castigo a los defraudadores. Segmentar ciudadanos en riesgo de cometer fraude A partir de indicadores de gestión específicos Como consecuencia del modelo preductivo Campañas de información personalizada a este público objetivo Soluciones clave de ORACLE Oracle Business Intelligence EE Oracle Data Mining Oracle Exadata Oracle Customer Data Management Oracle Siebel Enterprise Marketing Suite Oracle Marketing Analytics Oracle Content Management Oracle User Productivity Kit and Oracle Tutor DRAFT

18 Department of Work and Pension UK Presentación DWP es responsable de las políticas de servicios sociales y pensiones del Reyno Unido. Es el organismo público más grande en UK, con 20 millones de clientes DWP representa más del 25% del gasto del gobierno central Retos El Fraude y los errores propios representaron un coste total de 2 Billion en el sobrepago de beneficios En el mismo periodo, pagos por debajo de lo requerido alcanzaron la cifra de 1 Billion Objetivo: 25% lde menos errores en Aproximación de DWP al modelo Fraude y Error Basado claramente en right from the beginning DWP tiene una estrategia dividida en cuatro áreas de control: Algunas acciones para combatir le Fraude y el Error Formación Profesional a los investigadores Incremento del servicio en tiempo real Data Quality como prioridad Risk profiling Proyecto FRAIMS.

19 Summary FRAIMS, the Fraud Referral And Intervention Management System was developed for the Department for Work and Pensions (DWP) by IBM between The solution manages the DWP s entire fraud investigation of benefit fraud from the initial fraud report to case closure - for an investigation team of around 5,000 people Developed using a customised off the shelf package, FRAIMS runs on Siebel , Public Sector Vertical with a variety of customisations specific to the DWP Currently used by a peak of 1,400 concurrent users the solution was developed to support 2,500 concurrent users and a workload of around 1 million referrals and 750k cases per year The initial release was a significant success and was rolled out to the whole of Great Britain after an initial pilot region. There were 7 point releases enhancing functionality and meeting legislative changes. FRAIMS Release 2 was then a significant enhancement adding new business areas. FRAIMS delivered a wide range of business benefits; resource savings, increased identification of fraud, increased efficiency, reduced risk of data loss, increased management information accuracy, Improved case tracking and caseload management 19

20 Questions