Seminario Lavado de Dinero en Chile: de Dinero en Chile: Riesgos para la Industria de los Corredores de Propiedades

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Luz Macías Pinto
hace 6 años
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1 Seminario Lavado de Dinero en Chile: de Dinero en Chile: Riesgos para la Industria de los Corredores de Propiedades

2 Temario 1. Inscripción en la UAF 2. Tipos de Reportes I. Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) II. Declaración Anual de Operaciones Sospechosas III. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) 3. Sistema de Prevención del Delito de Lavado de Activos 4. Infraestructura de Soporte para Entidades Obligadas a Reportar.

3 1. Inscripción en la UAF Enviar correo electrónico a registro@uaf.gov.cl e indicar los siguientes datos:

4 Si es Persona Natural: Nombre del sujeto obligado. Rut del sujeto obligado. Dirección física del sujeto obligado. Teléfono del sujeto obligado. Nombre completo del oficial de cumplimiento. Rut del oficial de cumplimiento. Teléfono de contacto del oficial de cumplimiento. Correo electrónico del oficial de cumplimiento.

5 Si es Persona Jurídica: Razón social de la empresa. Rut de la empresa. Dirección física de la empresa. Teléfono de la empresa. Nombre completo del oficial de cumplimiento. Rut del oficial de cumplimiento. Teléfono de contacto del oficial de cumplimiento. Correo electrónico del oficial de cumplimiento

6 Información de Interés La clave será enviada al oficial de cumplimiento dentro de 48 horas desde su solicitud. Para actualizar datos del sujeto obligado, enviar a registro@uaf.gov.cl, indicando los cambios a realizar.

7 Información de Interés Cómo ingreso al sistema de reporte en línea? 1. Ingresar a Reportes en Línea.

8 Información de Interés 2. Ingresar RUT y clave

450 sujeto operaciones obligado, enviar inusual o e-mail auf o su registro@uaf.gov.

9 Información 2. Tipos de Reportes de interés La clave será enviada al oficial de cumplimiento ROS dentro ROE de 48 horas desde su solicitud. Todo acto, operación o transacción Para que actualizar resulte datos superior del a 450 sujeto operaciones obligado, enviar inusual o auf o su registro@uaf.gov.cl, sospechosas carente de equivalente en indicando los cambios a realizar. justificación. Transacciones en efectivo por un monto otras monedas DAROS Cada S.O. debe corroborar las reportadas durante el año

10 Periodicidad en el envío de Reportes ROS ROE DAROS Cuando se genere una operación sospechosa Semestral: 10 primeros días hábiles de los meses de enero y julio de cada año. 1 vez al año (entre el 1 y el 28 de febrero de cada año)

11 3. Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE)

12 Preguntas Frecuentes Qué debo reportar en el ROE? Todas aquellas transacciones en efectivo por un monto superior a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Qué se debe considerar como efectivo? Cuando el medio de pago/cobro corresponde a papel moneda o dinero metálico (monedas y billetes).

13 Preguntas Frecuentes Qué planilla Excel debo utilizar para realizar un reporte ROE? Formulario de 2 hojas. Cómo completo los datos que me piden en la planilla Excel? 1. Ingresar a

14 Preguntas Frecuentes 2. Ir a Instrucciones de Reporte y seleccionar Corredores de Propiedades.

15 Preguntas Frecuentes Cómo puedo enviar un ROE? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

16 Preguntas Frecuentes 2. Seleccionar Adjuntar Documentos

17 Preguntas Frecuentes 3. Adjuntar y subir archivo

18 Preguntas Frecuentes Qué debo hacer si no tengo operaciones en efectivo superior a 450 UF? ROE Negativo

19 Preguntas Frecuentes Cómo envío el ROE Negativo? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

20 Preguntas Frecuentes 2. Seleccionar periodo ROE Negativo a declarar y enviar

21 Preguntas Frecuentes Qué hacer cuando el sistema rechaza un ROE? Revisar motivo del rechazo y las Instrucciones de llenado de formulario. Cómo solicitar la eliminación de un ROE? Enviar carta dirigida a la Directora de la UAF.

22 Preguntas Frecuentes Cómo puedo saber el estado de mi reporte? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

23 Preguntas Frecuentes 2. Visualizará en pantalla el estado de todos los ROE enviados a la UAF.

24 4. Declaración Anual de Operaciones Sospechosas

25 Preguntas Frecuentes En qué consiste la Declaración Anual de ROS? Corroborar si durante el año el sujeto obligado ha reportado o no operaciones sospechosas. Cuál es el plazo para enviar la Declaración Anual de ROS? Entre el 1 y el 28 de febrero de cada año.

26 Preguntas Frecuentes Cómo puedo enviar este reporte? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

27 Preguntas Frecuentes 2. Elegir año a declarar 3. Confirmar la información que se despliega en pantalla

28 5. Reporte de Operaciones Sospechosas

29 Preguntas Frecuentes Qué es un reporte de operaciones sospechosas? Reporte donde se informa todo acto, operación o transacción que resulte inusual o carente de justificación. Cuándo puedo informar una operación sospechosa? A la brevedad, sobre la base de los antecedentes recopilados.

30 6. Sistema de Prevención del delito de lavado de activos

31 Qué requisitos debo cumplir? 2. Detectar y reportar operaciones sospechosas 1.Conocer a los clientes Sistema de Prevención del delito de lavado de Activos 5. Tener registro especial para ROE 3. Establecer a un funcionario responsable 4. Capacitar al personal

1.Conocer al Cliente (Circular N 38) Actualizar

deber de actualizar sus antecedentes Verificar

años información aportada por clientes Generar

32 1.Conocer al Cliente (Circular N 38) Actualizar antecedentes de sus clientes Informar a clientes deber de actualizar sus antecedentes Verificar información aportada por clientes Conservar por 5 años información aportada por clientes Generar procedimientos para verificar que clientes no se relacionan con paraísos fiscales

detección de operaciones sospechosas Establecer

33 2. Detección y reporte de operaciones sospechosas (Circular N 38) Implementar mecanismos para la detección de operaciones sospechosas Establecer procedimientos para resguardar la confidencialidad de la información.

34 3. Establecer a un funcionario responsable (Circular N 38) Establecer un Oficial de Cumplimiento Será responsable del cumplimiento de las obligaciones contenidas en la ley

Circular N 38 4. Capacitación del Personal 3.

35 Circular N Capacitación del Personal 3. Funcionario Responsable: Los corredores de propiedades deberán: Establecer el cargo de Oficial de Cumplimiento cuya función principal será: La coordinación de las políticas y procedimientos de prevención y detección Desarrollo de operaciones y ejecución sospechosas; de Contemplar conceptos de programas de capacitación a empleados, a lo menos una lavado de activos, normativa, sanciones, señales de alerta Responsabilizarse por el cumplimiento de las obligaciones contenidas en la vez al año. y procedimientos. ley N y circulares emitidas por la UAF.

36 5. Registro especial para operaciones en efectivo superiores a 450 UF ( Circulares N 11 y 35) Mantener registros por 5 años e informar semestralmente a la UAF toda operación en efectivo superior a 450 UF. La obligación de registro y envío es individual e indelegable.

37 Qué requisitos debo cumplir? Sistema de Prevención del delito de lavado de Activos Manual

38 7. Infraestructura de Soporte para Entidades Obligadas a Informar

39 Canales de Atención 1. Central Telefónica: (Frontis de Atención, fono ) 2. Canal Web, (Direccionamiento SIAC) 3. Canal de Atención Presencial

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