SOCIEDAD DE GARANTIAS RECIPROCAS PARA EL SECTOR AGROPECUARIO, FORESTAL, PESQUERO Y AFINES, S.A. (S.G.R. SOGARSA, S.A.)

Transcripción

1 REQUISITOS QUE DEBEN CONTENER LOS EPEDIENTES DE GARANTÍAS. Recaudos para la tramitación de Garantías o Fianzas a Planilla de Solicitud de Garantía debidamente suscrita y con la huella dactilar del solicitante Fotocopia de la cédula de identidad vigente del solicitante, del cónyuge (de ser el caso), co-.solicitante(s), vendedor(es), apoderado(s) y fiador(es), según aplique. En caso de que el estado civil sea diferente al de la cédula de identidad, presentar el documento de identidad actualizado (con ampliación 120% y legible). Registro de Información Fiscal (RIF) vigente, con la dirección de domicilio debidamente actualizada. Documento Constitutivo y Estatutos Sociales, con sus respectivas modificaciones (aumento de capital, junta directiva o administradora vigente, etc.) inscrito en el registro mercantil correspondiente. Ultima acta de junta directiva Documento mediante el cual conste la designación de los apoderados, si aplica. Dirección, teléfonos (se requiere por lo menos un número residencial fijo) y correo electrónico (opcional). a En caso de una firma personal, deberá presentar el registro de la misma con todos los recaudos legales, que el caso amerite. Informe Técnico del Banco que debe contener: 1. Constancia expedida por la unidad de análisis jurídico de la institución financiera, sobre la capacidad legal para contratar si el deudor es persona natural, y en caso de personas jurídicas, sobre la capacidad de su representante. 1/6

2 REQUISITOS QUE DEBEN CONTENER LOS EPEDIENTES DE GARANTÍAS. 2. Resumen histórico de las actividades económicas desarrolladas por el deudor, mencionando entre otros, los productos o servicios que vende, su competencia más importante, los mercados que sirve, la antigüedad de su relación y el tipo de operaciones que ha efectuado con la institución financiera 3. Flujo de Caja proyectado por la vigencia del crédito y sus fuentes de pago que se utilizaran para cancelar el crédito solicitado. Acta del Comité de Aprobación del Banco indicando la fecha de aprobación del, el plan de pago aprobado, las tasas de intereses a aplicar, el Plan de Inversión y las garantías exigidas. Presupuesto o cotización de los equipos a adquirir, de ser el caso, donde se identifique el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compañía vendedora del bien, los cuales sean verificables a través del SENIAT. Propuesta de Contragarantía(s) según formato de SOGARSA. Documentos que acreditan la propiedad o posesión legítima de las tierras de uso agrícola. 1. En el supuesto de tierras propiedad del INTI, de la República, de los estados o municipios, y/o tierras baldías: Título de Adjudicación de Tierras o Garantía de Permanencia, emitidos por el INTI (se podrá consignar la constancia de tramitación de los documentos de regularización de tierras emitidos por el INTI, tales como, carta agraria, derecho de permanencia y título de adjudicación expedida por la Oficina Regional de Tierras). 2. En el supuesto de tierras propiedad privada: Título de propiedad debidamente protocolizado. 3. Los casos de tercerización únicamente serán aceptados cuando conste formalmente la autorización del Directorio del INTI para celebrar el correspondiente contrato. a Certificado de Finca Productiva o Finca Mejorable, emitidos por el INTI, o en su defecto, declaración de conocimiento de requisitos legales. Constancia o carta de inscripción en el Registro de Tierras o Registro Agrario, emitido por el INTI. Constancia o carta de inscripción en el Registro de Tierras Rurales o Registro Tributario de Tierras, emitido por el SENIAT. 2/6

3 REQUISITOS QUE DEBEN CONTENER LOS EPEDIENTES DE GARANTÍAS. Solvencia Laboral Cualquier otro requisito que establezca el Organismo competente que regule la materia del sector agrario, forestal, pesquero y afines. Balance Personal vigente en original, firmado por un cliente y preparado por un contador público colegiado, con fecha de emisión no seis (06) meses a la fecha de solicitud del (con sus respectivos soportes) Copia de los estados financieros auditados con sus respectivas notas, correspondiente al último ejercicio económico a la fecha de la solicitud, cuando el crédito sea igual o superior a Diez Mil Unidades Tributarias ( UT) En caso de que el crédito sea menor a Diez Mil Unidades Tributarias ( UT), se requiere copia del Balance de la empresa vigente en original, firmado por el cliente y preparado por un contador publico colegiado, con fecha de emisión no seis (06) meses a la fecha de solicitud del (con sus respectivos soportes). Balance de Apertura, en caso de ser una empresa preoperativa, debidamente firmado por un contador público colegiado. Referencias bancarias, si las hubiere, con fecha de emisión no dos (02) meses. Referencias bancarias, con fecha de emisión no dos (02) meses Tres (03) últimos estados de cuenta bancarios del cliente. Referencias comerciales, si las hubiere, con fecha de emisión de no dos (02) meses, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y debe contener: número telefónico, dirección del comercio y nombre legible de las personas que la emite. Copia de recibo de algún servicio público que posea (luz, agua, teléfono, gas) Constancia de Inscripción en la SUNACOOP, en caso de ser Cooperativa Declaración del Impuesto Sobre La Renta o Constancia de No Contribuyente, correspondiente al último año, la cual deberá reflejar claramente su domicilio fiscal y el ingreso bruto generado por el deudor en el periodo correspondiente. a Declaraciones del Impuesto Sobre La Renta, correspondiente a los tres (03) últimos años, de ser el caso. 3/6

4 REQUISITOS QUE DEBEN CONTENER LOS EPEDIENTES DE GARANTÍAS. Declaración del Impuesto al Valor Agregado (IVA) de los tres últimos meses, de ser el caso * El Informe Técnico del Banco relativo al estudio de la solicitud de crédito, en la cual se analiza la situación financiera del solicitante según el tipo de crédito requerido. Debe estar elaborado por funcionario de la institución financiera debidamente identificado. En caso de que el referido informe fuese elaborado por personas naturales o empresas diferentes a la institución financiera, los funcionarios señalados deberán certificarlos y tendrán la misma responsabilidad sobre su contenido. Asimismo el Informe Legal de la Consultoría Jurídica de SOGARSA debe contener un pronunciamiento expreso sobre la correcta constitución de las Contragarantías. Recaudos según el tipo de Contragarantías ofrecidas Fianza o Aval Fotocopia de la cédula de identidad del fiador y del cónyuge, de ser el caso (ampliada 120% y legible) Balance Personal preparado por un contador publico colegiado con una antigüedad no superior a seis (06) meses a la solicitud del crédito Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) vigente; Dos (02) referencias personales, con números telefónicos (se requiere por lo menos un numero residencial fijo) Referencias bancarias con fecha de emisión a no mayor de dos (02) meses. Referencias comerciales con fecha de emisión a no mayor de dos (02) meses. Constancia de trabajo o certificación de ingresos, firmada por un contador publico colegiado, y no mayor de seis (06) meses de emitida. Hipoteca Inmobiliaria Documento de propiedad del inmueble debidamente registrado. Avalúo realizado por un perito independiente, debidamente inscrito en el Registro de Peritos Avaluadores llevado por la SUDEBAN Fotocopia de credenciales vigentes del perito en la SUDEBAN Certificación de gravamen de los últimos diez (10) años, vigente Póliza de seguro vigente (incendio, terremoto e inundaciones), a favor de SOGARSA Documento de condominio Fotocopia del titulo supletorio de las bienhechurías (si no están contenidas dentro del documento de propiedad) Catastro de fincas. Contragarantía Prendaria o Hipoteca Mobiliaria 4/6

5 REQUISITOS QUE DEBEN CONTENER LOS EPEDIENTES DE GARANTÍAS. Documento de los bienes a otorgar en garantía, que demuestre la propiedad por parte del solicitante, debidamente notariado. Póliza de seguro vigente, de ser el caso, a favor de SOGARSA. Avalúo realizado por un perito independiente, debidamente inscrito en el Registro de Peritos Avaluadores llevado por la SUDEBAN con una antigüedad no mayor de seis (06) meses. Fotocopia de credenciales vigentes del perito en la SUDEBAN En caso de Prenda sobre la Cosecha: Carta de Retención a la Agroindustria o Compromiso de Comercialización Cuando la Contragarantía sean Animales Registro del padrón de hierro inscrito en el Registro Nacional de Hierro y Señales, en la Oficina Subalterna de la Jurisdicción correspondiente. Aval sanitario emitido por el Instituto Nacional de Salud Agrícola Integral (INSAI) correspondiente a la ultima vacunación. Cuando se trate de Bienes Muebles Fotocopia de la factura de compra o declaración de propiedad del bien debidamente autenticada. Declaración jurada de que los bienes están libres de gravámenes, reserva de dominio y prohibición de enajenar y gravar. 5/6