CONOCIMIENTO DE LOS COMPRADORES, AGENCIAS DE CREDITO A LA EXPORTACION Y SEGURO DE CREDITO COMO APOYO AL EXPORTADOR

Transcripción

1 DUCRUET E x i j a m á s CONOCIMIENTO DE LOS COMPRADORES, AGENCIAS DE CREDITO A LA EXPORTACION Y SEGURO DE CREDITO COMO APOYO AL EXPORTADOR

2 Cifras en Millones USD CIFRAS RELEVANTES Indicadores Económicos Sector Externo Años Variación % Importaciones Totales 3,405 2,964 3, Bienes de capital Petróleo crudo Productos alimenticios Otros bienes de consumo 1,922 1,705 2, Zona Libre de Colón Valor importaciones 4,631 4,760 4, Valor reexportaciones 5,301 5,410 4, Valor neto exportado Fuente: MICI

3 PRINCIPALES NECESIDADES DEL EXPORTADOR Incrementar o localizar nuevos mercados (clientes) Confianza en las Transacciones Comerciales Conocimiento del Cliente Solvencia Moral y Económica del Cliente Cobro Oportuno Garantía de Cobro Verificación de Embarque Envío Seguro

4 PRINCIPALES SERVICIOS DE APOYO BAMBITO Información Comercial del Cliente: Localizar mercados potenciales de acuerdo a las necesidades del productor / proveedor. Información Crediticia del Cliente: Se puede ver la experiencia de pago de los clientes, de forma periódica o en un momento determinado. Seguro de Crédito: Para garantizar la recuperación de las cuentas por cobrar. Protección de Facturas: Proteje, discrecionalmente, las transacciones comerciales contra el riesgo de impago. Financiamiento a la Exportación Servicios Integrales de una ECA

5 AGENCIAS DE CREDITO A LA EXPORTACION ECA (Export Credit Agency)

6 QUÉ ES UNA AGENCIA DE CREDITO A LA EXPORTACIÓN? Agencias gubernamentales, semigubernamentales o privadas establecidas para el propósito de facilitar las exportaciones a través del suministro de seguros, garantías y/o apoyos de financiamiento.

7 ANTECEDENTES Reactivación de la economía de los países mas afectados por la segunda guerra mundial. Necesidad de incrementar el intercambio mundial de servicios y productos, con el objeto de optimizar los mercados. Apoyo a la maquinaria productiva de cada País. Certeza de realizar negocios con las contrapartes indicadas (solventes: moral y económicamente). Aumentar la credibilidad del País que crea la ECA.

8 UN MERCADO MUNDIAL Esta tendencia crea la necesidad de expandir fronteras para ser competitivos. Implica la disminución de riesgos al momento de crecer. Aumenta la diversidad de productos y servicios ofertados.

9 ESTRATEGIAS ACTUALES El mundo ha demandado la creación de diversas instituciones de apoyo a las exportaciones. Como ejemplo tenemos: OPIC (USA) MIGA (USA) EXIMBANK (USA) COFACE (FRANCIA) BANCOMEXT (MEX) NAFIN (MEX)

10 MISIÓN DE UNA AGENCIA DE CREDITO A LA EXPORTACIÓN Incrementar la competitividad de las empresas vinculadas directa e indirectamente con la exportación y/o la sustitución eficiente de importaciones, otorgando un apoyo integral a través de servicios de calidad en capacitación, información, asesoría (Legal, Comercial y Financiera), coordinación de proyectos y financiamiento.

11 SERVICIOS DE UNA AGENCIA DE CREDITO A LA EXPORTACIÓN Seguro de Crédito (Interno, Exportación). Créditos a la Exportación, con varias modalidades (Equipamiento, Revolvente, Cartas de Crédito, Ventas Exportación, Factoraje, etc.). Garantía Post-Embarque (Cobertura de Riesgo Político). Banca de Inversión. Mesa de Dinero. Servicios Fiduciarios y Valuatorios. Servicios de Promoción Internacional.

12 SERVICIOS DE UNA AGENCIA DE CREDITO A LA EXPORTACIÓN Programas de Asistencia Técnica Eventos Internacionales Desarrollo de Proveedores Portal y Servicios de Internet Asesoría Capacitación Información Publicaciones

13 SEGURO DE CREDITO

14 QUE ES UN SEGURO DE CREDITO? Un contrato por el cual el Asegurador se obliga, dentro de los límites establecidos en la Ley y el Contrato, a indemnizar al asegurado las pérdidas finales que experimente a consecuencia de la Insolvencia de Hecho o Derecho de sus deudores.

15 AREAS QUE ABARCA Protección de Riesgo Comercial Asegura contra el no pago debido a insolvencia u omisión prolongada de compradores privados. Protección de Riesgo Político Asegura contra el no pago del comprador público. Asegura contra eventos políticos adversos que interfieren con la habilidad de pagar de un comprador privado.

16 COBERTURAS Protección del Riesgo Comercial Insolvencia Quiebra Mora Prolongada Chapter 11 Protección de Riesgo Político Inconvertibilidad de Divisas Cancelación de Licencias Exportación / Importación Confiscación, Expropiación, Guerra Motines, Conmoción Civil, Huelgas

17 RAZONES PRINCIPALES PARA ADQUIRIRLO

18 RAZONES PRINCIPALES PARA ADQUIRIRLO Aumentar las Ventas

19 RAZONES PRINCIPALES PARA ADQUIRIRLO Disminuye Reserva de Cuentas Malas

20 RAZONES PRINCIPALES PARA ADQUIRIRLO Facilidad de Obtener Mejor Financiamiento

21 Facturas Comerciales El Mayor Activo que dejamos de Asegurar TERRENO Y EDIFICIO 20% CUENTAS POR COBRAR 40% MAQUINARIA Y EQUIPO 20% EFECTIVO 5% EJECUTIVOS PRINCIPALES 5% INVENTARIOS 10%

22 TIPOS DE PROGRAMAS Seguro sobre Comprador Individual Seguro sobre Compradores Nombrados Seguro de Tipo Catastrofico (Excesos de Pérdida) Planes de Protección y descuento (financiamiento) de Facturas

23 CRITERIOS DE SUSCRIPCION Experiencia del Vendedor Calidad de Compradores Riesgo País Condiciones de Venta Diversificación del Riesgo Tipo de Producto / Industria

24 INFORMACIÓN PARA SUSCRIBIR Información Financiera del Vendedor (2 años) Listado de Principales Compradores Informe Comercial por Comprador Reporte de Cuentas por Cobrar Términos de Venta Establecidos Solicitud de Seguro Completa

25 PRINCIPALES REASEGURADORES DE CREDITO COFACE NCM Americas AIG Euler / Hermes TUA EXIMBANK FCIA Gerling Lloyds Aon Trade Finance Continental Otras ECA s

26 SEGURO DE CREDITO COMO INSTRUMENTO DE FINANCIAMIENTO Practica comun en las economías desarrolladas, principalmente en Europa Exelente respaldo reasegurador Garantía Real para obtener financiamiento

27 OTROS TIPOS DE FINANCIAMIENTO OTORGADOS POR LA ECA PYMES: Ciclo productivo, ventas, capital de trabajo, adquisición de equipo. Equipamiento: Importación de Tecnología Revolvente: Acopio y mantenimiento de materia prima, bienes terminados, importación de insumos, pago de mano de obra directa, prestacion de servicios. Ventas Exportación: Crédito a los compradores de las empresas apoyadas por la ECA

28 OTROS TIPOS DE FINANCIAMIENTO OTORGADOS POR LA ECA Proyectos: Nuevos, ampliación o modernización de empresas Comprador: Crédito a las empresas del País importador de los productos nacionales Factoraje Cartas de Crédito

29 SERVICIOS DISPONIBLES EN PANAMÁ Investigación Comercial Información Crediticia del Cliente: Calidad de crédito del cliente. Seguro de Crédito: En casos especiales, por el momento. OTROS SERVICIOS DE APOYO DISPONIBLES EN PANAMÁ Cobranza de Cartera Vencida Información Crediticia del Cliente

30 MUCHAS GRACIAS Gabriel Vázquez Celis Coface Panamá tel