Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares SPID

Transcripción

1 2nd Annual Innovation in Cash Management in LATAM. Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares SPID 8 de Septiembre de 2016

2 SPID INTRODUCCIÓN

3 SPID - Introducción Las instituciones y empresas mexicanas deben ahora cumplir de manera más frecuente con obligaciones financieras dentro de territorio nacional en dólares americanos Los sistemas con los que se cuenta actualmente son: Transferencias electrónicas por medio de bancos corresponsales Cheques emitidos de cuentas en USD en México, depositados y compensados por CECOBAN Estos procesos, representan costos importantes para las empresas tanto en comisiones como en los tiempos que se requieren para acreditar las operaciones. Es por esto que Banco de México, determina generar un mecanismo para realizar pagos en USD dentro de territorio Nacional, sin necesidad de triangular las operaciones. 2

4 SPID Flujo actual de operación 3

5 SPID DESCRIPCIÓN

6 SPID - Descripción Banco de México desarrolló SPID Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares Únicamente disponible para Personas Morales con cuentas en USD Esquema de operación similar al SPEI Con estándares superiores de prevención de lavado de dinero Buscando brindar a los usuarios: La facilidad de realizar pagos en dólares de manera más rápida y barata Simplificar su operación Reducir los requerimientos de liquidez del mercado 5

7 SPID - Descripción Horarios: de 8:00 a 14:00 horas Sin transacciones cambiarias involucradas Uso de CLABE interbancaria Abono en cuenta del beneficiario el mismo día Operaciones SPID por dos canales: Sucursal Bancaria y Banca Electrónica para personas morales Operaciones uno a uno Liquidación : únicamente con los recursos que los bancos tengan en el sistema. En el sistema no se tendrán relaciones de crédito 6

8 SPID - Descripción Instituciones registradas 1 Actinver 2 Azteca 3 Bajio 4 Bamsa 5 Banamex 6 Banjercito 7 Banorte/Ixe 8 Banregio 9 BBase 10 BBVA Bancomer 11 BMonex 12 CIBanco 13 HSBC 14 Interacciones 15 Intercam Banco 16 Invex 17 Mifel 18 Sabadell 19 Santander 20 Scotiabank 21 Tokyo 22 Ve Por Más 7

9 SPID REQUISITOS

10 SPID Requisitos para los Bancos Instituciones de Banca Múltiple y de Desarrollo Ofrecer cuentas de depósito a la vista en dólares americanos únicamente para personas morales Cumplir con requisitos estrictos en términos de seguridad informática, para prevenir ataques informáticos con fines disruptivos, fraudulentos o de robo de información Mantener niveles de disponibilidad con estándares internacionales. Contar con una metodología de clasificación de riesgo para sus clientes. 9

11 SPID Requisitos para los Bancos Recabar en términos de prevención de lavado de dinero toda la información requerida por Banco de México Expedientes completos para cada cliente que permitan un correcto KYC Sistemas automatizados de monitoreo para detectar transacciones inusuales y detectar coincidencias con listas de personas bloqueadas. Información relevante para identificar al emisor del pago en cada mensaje enviado Asignar un responsable de cumplimento normativo del SPID, quien deberá evaluar su cumplimiento semestralmente y enviar al Banco de México su informe 10

12 SPID Requisitos para los usuarios Únicamente personas morales domiciliadas en el territorio nacional con cuentas de depósito a la vista en dólares Contar con RFC El certificado VIGENTE de firma electrónica (FIEL/ e-firma) emitido por el SAT. Formato Confirmación Integración Accionaria (en caso de no cotizar en bolsa) o la clave con la que cotiza en Bolsa y/o Formato de inscripción en la Bolsa Uso de la cuenta en dólares declarado por el cliente para la apertura y el manejo de la cuenta y el perfil transaccional declarado, incluyendo el origen de los recursos depositados en la cuenta así como el nivel de ingresos del cliente Formato de la denominación o razón social de las contrapartes beneficiarias. Tanto emisor como beneficiario deben cubrir los requisitos para poder operar pagos 11

13 SPID FLUJO DE OPERACIÓN

14 SPID Operaciones enviadas 13

15 SPID Operaciones recibidas 14

16 SPID CONCLUSIÓN

17 SPID Conclusión SPID Representa una alternativa segura y eficiente para operar pagos en dólares Aumentará la competencia Reduciendo: Costos Tiempos Mayor fluidez en la operación Se incrementa la seguridad y supervisión para la prevención de lavado de dinero 16

18 Información de Contacto Scotiabank Transacciones Bancarias Blvd. M. Ávila Camacho No.1 Piso 5, Col. Lomas de Chapultepec, México, D.F., México T: Claudia Macias García Director, Corporate & Institutional Banking Cash Management T: