UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA ANALISIS DE REPORTES DE OPERACIÓN SOSPECHOSA

Transcripción

1 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA ANALISIS DE REPORTES DE OPERACIÓN SOSPECHOSA 16.abril.2015

2 LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS ( VISTO COMO UN PROCESO)

3 PROCESO DE JUDICIALIZACION => OPERACIONES DE LAVADO PROCESO ACTIVIDADES Inserción de fondos ilícitos Prevención y detección Investigación y generación medio prueba Investigación penal Represión penal Lavadores de activos Sujeto obligado UIF MP Poder Judicial INICIO Operaciones Sector Financiero Operaciones Sector Real Tareas Operaciones realizadas Señales de alerta Operaciones Inusuales ROS Confirma Hechos Investiga y analiza Informe de inteligencia Investiga y analiza Elabora su Teoría del caso Acusación fiscal Juicio Oral Analiza Concatena Hipótesis Inicia acción penal Prueba directa ROS Informe de inteligencia Obtiene medios prueba Prueba indirecta Tareas Reporte UIF Reporte UIF (medio prueba) Reporte UIF ( prueba ) PROCEDIMIENTOS CONTROL INTERNO Tareas Tareas Sentencia condenatoria Tareas RESULTADO

4 EL SUJETO OBLIGADO ( ANÁLISIS DE UNA OPERACIÓN INUSUAL )

5 PROCESO => GENERACION DE UN ROS OPERACIONES USUALES SEÑALES DE ALERTA OPERACIONES INUSUALES OPERACIONES SOSPECHOSAS Políticas Procesos Procedimientos Controles internos Parámetros según giro del negocio Herramientas Internas Herramientas Externas Investigar y evaluar actividades poco habituales detectadas Sustentado documentalmente Descripción suficiente Oportuno, completo, preciso REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA

6 ANALISIS DE OPERACIONES INUSUALES => SOSPECHOSAS OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ANALISIS Fuera de lo normal OFICIAL DE CUMPLIMIENTO RESPUESTA Ni lógica ni razonable OPERACIONES INUSUALES Debe conocer y entender el ciclo operacional de la entidad. El diseño e implementación de procedimientos específicos para la prevención de LA, se elabora sobre dichos procedimientos operacionales generales. OPERACIONES SOSPECHOSAS

7 SECCIÓN V : ROSEL = ROS ELECTRÓNICO

8 SISTEMATIZACIÓN SECCIÓN V => CALIDAD DEL ROSEL I.- INFORMACION GENERAL => Información acopiada de las PN y PJ que forman parte del reporte Introducción o resumen del caso Qué hecho (s) levantaron la sospecha que activa el reporte Bases de datos consultadas ( fuentes ) II.- ANALISIS - OPERACIONES SOSPECHOSAS => Agrupar hechos ( señalando las fuentes ) y concluir respecto de ellas Fondos Ilícitos ( precisar si se conocen ) Vínculos ( relación existente entre dos o más entidades ) Operaciones - Sector Financiero Operaciones - Sector Real ( todo lo que no es sector financiero ) Precisar cómo se entrelazan estos GRUPOS DE HECHOS CONCLUSIONES de cada grupo de hechos III.- INFORMACION ESPECIFICA ADICIONAL ( DE PN Y PJ VINCULADAS ) => Sólo de las personas tratadas en el ítem II => Busca evitar la recarga de información en ítem II Nombre y DNI / Razón social y RUC Operaciones en las que participaron ( ejecutante, beneficiario u ordenante ) Información patrimonial, comercial, económica, sectorial, etc.

9 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA ( análisis DE REPORTES DE Operación SOSPECHOSA )

10 ANALISIS DE REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS SUJETO OBLIGADO UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA MINISTERIO PUBLICO Monitorea las operaciones normales Clasifica, prioriza y agrupa ( los ROSEL ) Identifica operaciones inusuales Remite ROSEL ( electrónicamente ) Analiza e investiga Analiza e investiga Califica como operación sospechosa Vinculaciones Familiares Comerciales Financieras Económicas Delictivas Otros Análisis Separamos en partes el todo Determinamos los hechos objetivos Agrupamos por tópicos de interés Investigación País BBDD propias BBDD externas Invest. Conjuntas Exterior SIEX ( otras UIF ) Identificamos la ruta del dinero Origen Aplicaciones Destino final Comunica Informe de Inteligencia ( sólo para uso de inteligencia ) Reporte UIF ( sólo aquello que puede se usado como prueba )

11 Caso práctico ( análisis E INVESTIGACIÓN )

12 CASO - ALCALDE CORRUPTO : HECHOS => CONCLUSIONES H01: H02: H03: Según levantamiento secreto bancario, Juan registra investigación por corrupción funcionarios (30.No.2010) Según investigación conjunta con Contraloría, Juan es alcalde Huánuco , gana S/. 5,500 netos Según consulta SUNAT Juan no registra negocios; según SUNARP no registra titularidad sobre PJ alguna PEP investigado por delito de corrupción de funcionarios, sólo registra renta de 5ta. H04: H05: H06: Según UIF Uruguay (SIEX), alcalde Juan registra en Nov.2010 ingreso de dinero en efectivo por USD 120,000 Según UIF Argentina (SIEX) Juan realizó una transferencia electrónica a Uruguay por USD 80,000 en Mzo.2010 Según ROS BBVA, su hermano José recibió un crédito hipotecario por USD 60,000 (06.Jun.2011), registrando como aval al alcalde Juan. Préstamo que fue prepagado en tres partes hasta Ene PEP transportó dinero efectivo a Uruguay, e hizo transferencia a banco argentino H07: H08: H09: Según registro de operaciones del BCP, Juan realizó un depósito en efectivo por USD 60,000 (08.Jun.2011) Según registro de operaciones BCP, Juan adquirió un cheque gerencia por USD 110,000 a/f Carlos (09.Jun.2011) Según SUNARP, Juan compró una casa en Chaclacayo a Carlos (3ro) por USD 210,000 (15.Jun.2011) No existe correlación entre los ingresos de Juan y los fondos movilizados en los bancos H10: H11: H12: H13: H14: H15: H16: Según Central de Riesgos SBS, sólo el hermano José registra un (01) crédito hipotecario en el sistema financiero a Dic.2011; no así ni el alcalde ni su esposa. Según SUNARP, su hermano José adquirió un Dpto. en Surco por USD 90,000 (30.Dic.2008); no registra ningún otro bien ni en registros activos ni pasivos de SUNARP. Según SUNARP, José vendió Dpto. Surco por USD 85,000 (30.Mzo.2009); según registro de operaciones del Banco Financiero José transfirió el mismo día a una cuenta en Uruguay Según SUNARP, su esposa María adquirió una Camioneta Suzuki por USD 30,000 (28.Jul.2009); no registra ningún otro bien ni en registros activos ni pasivos de SUNARP. Según SUNARP, María vendió la camioneta por USD 27,000 (30.Nov.2009) y transfirió a la misma cuenta que su cuñado José, en Uruguay, según registro de operaciones del Banco Financiero Según Super. Migraciones, alcalde Juan registra 02 viajes a Uruguay y 03 a Argentina, entre 2008 y 2011; conjuntamente con su hermano José y su esposa María. Según visitas realizadas por funcionarios del Banco BBVA, BCP y FINANCIERO, ni el alcalde ni sus parientes evidencian algún otro ingreso formal o informal; tampoco negocios conocidos. Utilización de parientes cercanos para canalizar fondos al exterior

13 Mecanismos de cooperación con el mp solo para investigaciones de: Lavado de activos Financiamiento terrorismo

14 PORTAL DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

15 FORMULARIOS A REMITIR A LA UIF - PERU Solicitud sobre DDJJ presentadas a aduanas por transportar dinero en efectivo y/o IFN

16 MUCHAS GRACIAS Adrian Mamani Vitulas Analista Principal Operativo UIF