Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú

Transcripción

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2 Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú Alfredo Trillo Delfín Octubre, 2016

3 ALGUNAS ESTADISTICAS

4 Número de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos anualmente Ago 16 Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS

5 Reporte de Operaciones Sospechosas Participación por Tipo de Sujeto Obligado últimos 12 meses a agosto de % 3% 1%1% 3% 6% 36% 10% 33% Bancos Notarios Empresas dedicadas a las compra y venta de vehículos Empresas de Transferencia de Fondos Cajas Municipales de Ahorro y Crédito Agencias de Aduanas Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión Construcción e Inmobiliaria Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con terceros Otros

6 Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera por Delito Precedente Posible Delito vinculado 12 meses: Set 2015 a Ago 2016 Nº de IIF Total Millones US$ Tráfico ilícito de drogas Minería ilegal 2 27 Delitos contra la administración pública (corrupción de funcionarios y enriquecimiento ilícito) Delitos contra el orden financiero y monetario 5 64 Defraudación tributaria 3 85 Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 3 2 Estafa / fraude - - Proxenetismo - - Delitos contra el patrimonio 3 3 Financiamiento del Terrorismo 1 Trata de personas - - Otros Total

7 Etapas del Lavado de Activos Dinero Sucio 1. Colocación El dinero sucio ingresa al sistema financiero 2. Diversificación Pago de (Y) a empresa (X) con factura falsa Transferencia bancaria a empresa X Compra bienes de lujo. Inversiones financieras, industriales. Casinos, casas de cambio, sector turismo. 3. Reingreso Préstamo a empresa (Y) Transferencia electrónica a banco offshore

8 Operadores del Mercado de Valores 1. Superintendencia de Mercado de Valores. 2. Intermediarios del Mercados de Valores 3. Bolsa de Valores 4. CAVALI Personas Naturales o Personas Jurídicas

9 A donde van los fondos Mercado de Valores Peruano Mercado de Valores del Exterior Paraísos Fiscales o de baja incidencia tributaria Colocaciones privadas

10 A que nos obliga 1. Empoderar el SPLAFT. Reforzar el papel del OC. 2. Análisis de Riesgos. 3. Conocer a los clientes. Debida diligencia reforzada. PEPs. 4. Conocer a los proveedores. 5. Conocer a los trabajadores. 6. A conocer a las entidades donde se invierte.

11 Señales de alerta 1. Se tiene conocimiento de que el cliente está siendo investigado o procesado por lavado de activos o delitos conexos o por financiamiento del terrorismo. 2. El cliente presenta una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asume y/o de las comisiones, o con relación a otros costos de las operaciones. 3. El cliente realiza constantemente operaciones utilizando o pretendiendo utilizar como medio de pago solo dinero en efectivo en lugar de otros medios de pago. 4. El cliente realiza frecuentes o significativas operaciones que no guardan relación con la actividad económica declarada y/o con su situación patrimonial y/o financiera, o que sobrepasan los importes con que opera usualmente. 5. El cliente solicita o prefiere que las adquisiciones de valores realizadas en el extranjero se mantengan en la cuenta global del agente de intermediación.

12 Riesgos 1. Desbalance entre el Equipos Comerciales vs Equipos de Cumplimiento. 2. Desbalance entre Equipos de Inversiones vs Equipos de Cumplimiento. 3. Fondos Privados

13 UIF- Perú y Mercado de Valores 1. Registro del SO y designación del OC. 2. Supervisión Conjunta SMV - UIF-Perú. 3. Capacitación e-learning 4. Atribuciones actuales de la UIF-Perú. i. Decreto Legislativo ii. ROS ampliación de información. 5. En evaluación i. Remisión del RO 6. Evaluación Nacional de Riesgos 7. Evaluación Mutua

14 Muchas gracias Alfredo Trillo Delfín Intendente de Evaluación y Acciones Correctivas atrillo@sbs.gob.pe