MECANISMOS DE FINANCIACIÓN PARA IMPORTADORES Y EXPORTADORES EN EL MARCO DEL TLC COLOMBIA- TRIANGULO NORTE. 2009

Transcripción

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2 MECANISMOS DE FINANCIACIÓN PARA IMPORTADORES Y EXPORTADORES EN EL MARCO DEL TLC COLOMBIA- TRIANGULO NORTE. 2009

3 Contenido Bancóldex un Banco de Desarrollo. Mecanismos financieros y no financieros para el apoyo de exportadores e importadores. Información institucional.

4 Bancóldex un Banco de Desarrollo

5 Qué es un Banco de Desarrollo? Instituciones Financieras apoyadas por los gobiernos. Cuyo objetivo primordial es la provisión de capital a largo plazo a sectores que tengan prelación dentro de la política económica de un país. CARACTERISTICAS Atender vacíos de mercado. Diferentes planes de amortización. Asesoría Activa. Sostenibilidad Financiera (aplicable para Bancoldex). Seguimiento sobre la evolución de la economía. Herramienta para ajustar la dinámica económica.

6 Banco de segundo piso Cartera de 2 piso Intermediarios Intermediarios financieros Colombianos (46) ONG s, fundaciones, cooperativas, fondos de empleados y cajas de compensación (104) Intermediarios financieros del exterior corresponsales (158) Otros cías de seguros de crédito Beneficiarios Exportadores directos e indirectos Empresas vinculadas al mercado nacional Importadores de bienes de capital e insumos Compradores de productos y servicios colombianos en el exterior Gobiernos del exterior

7 Actividades Como banco de desarrollo comercio exterior Bancóldex: empresarial y promotor del Se enfoca al segmento MIPYME con mayor cobertura, presencia en ciudades intermedias. Sin desatender la gran empresa. Promover la modernización empresarial y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar la productividad y competitividad de la oferta del país. Transformación de plazos para cubrir desequilibrios de mercado (Incentivar la utilización de recursos de mediano y largo plazo).

8 Mercado objetivo desde ámbito del sector exportador Empresas exportadoras de bienes y servicios colombianos que requieran financiación de corto, mediano y largo plazo para capital de trabajo e inversiones dirigidas a incrementar o consolidar sus niveles de productividad y competitividad. Incluyendo la posibilidad de financiar a su comprador en el exterior.

9 Mecanismos financieros y no financieros para el apoyo de exportadores e importadores

10 Productos y servicios para el desarrollo empresarial Productos y Servicios Financieros Modalidades tradicionales Cupos Especiales Liquidez corto plazo Capital de trabajo Inversión fija Leasing Consolidación de pasivos Creación, adquisición y capitalización de empresas Líneas Convenio LIQUIDEX COP / USD LIQUIDEX cadenas productivas Apoyo al comercio exterior Formación Empresarial Apoyo capitalización de PYMEs Crédito Comprador Crédito Proveedor Descuento Documentos O.B.I.

11 Quiénes pueden acceder a nuestros recursos? Por tamaño: MIPYMES (según ley 590 del 2000 y sus modificaciones). Grandes empresas. Por sector económico: Todos los sectores de la economía. Por actividad: Crédito de redescuento Exportadores directos e indirectos. Empresas dedicadas al mercado nacional. Accionistas o socios de empresas colombianas. Personas naturales con actividad comercial permanente.

12 Clasificación de empresas Tamaño Activos Totales SMMLV Activos Totales Microempresa Hasta 500 Hasta $ Pequeña Superior a 500 y hasta Superior a $ y hasta $2, Mediana Superior a y Superior a $2, y hasta hasta $ Grande Superior a Superior a $ SMMLV para el año 2009 $ En Colombia el segmento empresarial esta clasificado en micro, pequeñas, medianas y grandes empresas, esta clasificación está reglamentada en la Ley 590 de 2000 conocida como la Ley Mipymes y sus modificaciones (Ley 905 de 2004).

13 Crédito Corresponsal Comercio con Colombia: Línea de Crédito Comprador Mecanismo por medio del cual Bancoldex atiende las necesidades de financiamiento del importador de productos y servicios colombianos a través de nuestros bancos corresponsales utilizando instrumentos bancarios de pago (cartas de crédito (L/C) a plazo, letras de cambio avaladas, pagarés, compromisos de pago, entre otros. FRONTERA EXPORTADOR IMPORTADOR COLOMBIA PAIS DEL IMPORTADOR BCO. DEL IMPORTADOR

14 Crédito Proveedor Mecanismo mediante el cual los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar sus compras, a través de un Banco elegible, utilizando los siguientes instrumentos de pago: Cartas de Crédito. Letras Avaladas. Compromisos de Pago. Garantias: Standby Letter of Credit.

15 Operación Bancaria Internacional (O.B.I) Bancóldex pone a su disposición una herramienta financiera para apoyar las negociaciones internacionales. Mediante el ofrecimiento del servicio de Operación Bancaria Internacional (O.B.I.) Confirmación de Cartas de Crédito de Exportación. Manejo de Cobranzas documentarias. Emisión de garantias bancarias. Gestión de ordenes de pago. Compra/venta de divisas sobre las operaciones de comercio exterior.

16 Esquema de bancos Cupo de Crédito Directo ESQUEMA DE BANCOS Convenio ALADI Grado de Inversión

17 Red de corresponsales Cobertura regional (América Latina) Argentina 1 bolivia 4 Ecuador 8 Paraguay 1 Rusia 1 Venezuela 16 Total ALADI o Grado de inversión 31 Red de intermediarios extranjeros a jun-09 País No. Brasil 14 Estados Un idos 12 México 10 Pan amá 10 Perú 9 Ch ile 7 Costa Rica 7 El Salva dor 5 Guatemala 5 R. Domin icana 5 Pue rto Rico 5 Inglaterra 5 Espa ña 4 Ca nadá 4 Ho nduras 3 Francia 3 Israel 3 Taiw an 2 Ale mania 2 Jap on 2 Suiza 1 Australia y Nueva Zelanda 1 India 1 Trinidad & Tob ago 1 Ho landa 1 Finlandia 1 Sura frica 1 Ven ezuela 1 Total con Cupo Directo 125 TOTAL GENERAL 156

18 Bancos corresponsales en Honduras Operaciones canalizadas a través del Banco Centroamericano de Integración Económica- BCIE. Plazo hasta 5 años.

19 Bancos corresponsales en Guatemala Banco Cuscatlan. Banco Internacional. Grupo Financiero De Occidente. Plazo hasta 1 año. Banco G&T Continental. Banco Industrial Guatemala.

20 Bancos corresponsales en El Salvador Banco HSBC. Banco de América Central. Scotiabank de el Salvador. Plazo hasta 1 año Banco Agrícola. Citibank.

21 Mecanismo de Triangulación. Honduras El Salvador Guatemala Plazo Panamá- 180 días Plazo Costa Rica-180 días Glenda de Villamizar, Representante LAFISE-Colombia. Telf (571) Bogotá, Colombia.

22 PROGRAMA ANTICICLICO DE CRÉDITO Cupo especial Colombia Productiva Cupo especial Mecanismo de Liquidez Contracíclico en moneda legal Cupo especial Mecanismo contracíclico para recomposición de pasivos Cupo especial Dólares para el sector agropecuario Programa Aprogresar. Cupo especial Apoyo al comercio fronterizo

23 Cupo especial Colombia Productiva Para financiar activos fijos Desde 1 año y hasta 7 años y hasta 1 año de periodo de gracia a capital. Amortización: trimestral o semestral igual Crédito máximo por empresa: Hasta USD ,00 Micros, pequeñas, medianas y grandes empresas Personas naturales y jurídicas Todos los sectores económicos Cupo: $100 Millones Tasa de Redescuento: Libor + 2,00% Hasta 3 años Tasa de Redescuento: Libor + 2,50% Entre 3 y 7 años Margen: Libremente negociable

24 Cupo especial Mecanismo de Liquidez contracíclico en moneda legal Para financiar materia prima, insumos, inventarios y demás gastos operativos. Hasta 1 año. Amortización: mensuales, trimestral o semestrales iguales Crédito máximo por empresa: Mipymes: Hasta COP400 millones Grandes: Hasta COP700 millones Micros, pequeñas, medianas y grandes empresas Cupo: COP$ Millones Tasa de Redescuento: DTF (E.A.) + 2% (E.A.) Margen: Libremente negociable

25 Mecanismo contracíclico recomposición de pasivos Beneficiarios: Destino: Monto máximo crédito Por empresa: Personas naturales y Jurídicas consideradas como micros, pequeñas y medianas, de todos los sectores económicos, excepto sector agropecuario. Recomposición de pasivos (excepto pasivos con socios o accionistas). Mipymes - Hasta $500 millones de pesos. Plazo del crédito: Tasa de redescuento: Tasa máxima de interés al empresario: Amortización capital: Pago de intereses: Hasta 3 años incluidos hasta 12 meses de periodo de gracia a capital. DTF (E.A) Libremente negociada Mensual, trimestral o semestral Mes, trimestre o semestre vencido

26 Cupo especial Exportadoras del sector agropecuario Beneficiarios: Destino: Personas naturales o jurídicas consideradas micros, pequeñas, medianas o grandes empresas, que sean exportadoras directas o indirectas y cuya actividad económica sea la producción de bienes agropecuarios. Adquisición de materia prima, insumos, inventarios y demás gastos operativos y de funcionamiento, así como la compra de los productos mencionados para las empresas del exterior. Monto máximo Crédito por empresa: Plazo del crédito: Tasa de redescuento: Tasa máxima de Interés al empresario: Amortización capital: Pago de intereses: Hasta $1 millón de dólares Hasta 6 meses LIBOR 0,50% (Libor 180 días) Libremente negociada Trimestral o al vencimiento Trimestre o semestre vencido

27 Cupo especial de crédito aprogresar Beneficiarios: Micros, pequeñas y medianas empresas que requieran recursos para ejecutar sus programas de mejoramiento, modernización e innovación y desarrollo tecnológico, orientados a incrementar sus indicadores de productividad y competitividad. Destino de los recursos: - Modernización y ampliación de la capacidad productiva - Desarrollo, adquisición y transferencia tecnológica - Diseño de nuevos productos y/o generación de valor agregado en los mismos. - Plan de expansión internacional - Programas para control y mejoramiento del impacto ambiental Financiación adicional para empresas cuyo plan de acción requiera inversiones adicionales en rubros tales como: - Formación del recurso humano - Gestión gerencial - Desarrollo de indicadores de gestión

28 Cupo especial de crédito aprogresar Subcupo: aprogresar - Capitalización: COP millones o su equivalente en dólares aprogresar Modernización: COP millones o su equivalente en dólares Monto por empresa: Hasta millones de pesos o su equivalente en dólares Incentivo: aprogresar - Capitalización: Reducción de 2% después del primer año para las empresas que alcancen sus propios objetivos aprogresar Modenización: Reducción de 1.5% después del primer año para las empresas que alcancen sus propios objetivos Plazo y gracia: Tasa base: Tasa de interés: Plazo: hasta 12 años, incluye hasta 36 meses de gracia Tasas preferenciales Libremente negociable

29 Cupo especial de crédito aprogresar Amortización de capital: Mensual, trimestral y semestral Pago de intereses: Mes, trimestre o semestre vencido. Variables para medir el logro de los objetivos: (2 de 4) Aumento del margen operacional Certificaciones - desarrollo de productos Incremento en ventas totales Inicio o diversificación de destinos de exportaciones Demostración de impacto: Para demostrar que alcanzó sus objetivos, debe remitir a Bancóldex directamente o a través del respectivo IF con quién realizó la operación la carta Solicitud de beneficios Apoyo a la Productividad y la Competitividad para proceder a la verificación y reducción de tasa al cliente.

30 Mecanismo de apoyo comercio fronterizo Beneficiarios: Personas naturales y jurídicas consideradas como micros, pequeñas y medianas empresas, de todos los sectores económicos a excepción del agropecuario, y que se encuentren ubicadas en zonas de frontera o en el Departamento Archipiélago de San Andrés, Providencia y Santa Catalina. Destino: Monto máximo por empresa: Plazo del crédito: Los recursos se podrán destinar a cubrir necesidades de liquidez de las empresas beneficiarias. Hasta $300 millones de pesos Corto plazo: Hasta 1 año Mediano plazo: > a 1 año y hasta 3 años. Tasa de redescuento: Corto plazo: DTF (E.A.) Mediano plazo: DTF (E.A.)+0.5% (E.A.) Tasa máxima de interés al empresario: Libremente negociable Amortización capital: Mensual Pago de intereses: Mes vencido. FNG: Asumido por el gobierno nacional.

31 SERVICIOS NO FINANCIEROS

32 Productos y servicios para el desarrollo empresarial Servicios no financieros Agencia de desarrollo Formación empresarial Microseguros Centros de Información Empresarial Bancóldex CIEB INTEMEDIARIOS FINANCIEROS Y EMPRESAS ACCESO A CRÈDITO NEGOCIOS INTERNACIONALES

33 Información institucional Departamento Negocios Internacionales Tel (57-1) Ext. 2373, 2174, 2362,2289

34 Información institucional Visite nuestro portal en Internet: Llámenos:

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