QUÉ ES UN FONDO COMÚN DE INVERSIÓN?

Transcripción

1 QUÉ ES UN FONDO COMÚN DE INVERSIÓN? Todo lo que tenés que saber antes de invertir

2 Historia de los Fondos Comunes de Inversión (FCI) en la Argentina Los primeros fondos comenzaron a operar en el año 1961 y con el objetivo de darle un marco legal y transparencia a la actividad, en el año 1962 se sancionó la primera Ley de Fondos Comunes de Inversión (ley , decreto /62). Recién en el año 1992 se derogó esa Ley y se da origen al nuevo Régimen Legal a través de la Ley , que amplió las posibilidades del negocio y determinó la competencia de la Comisión Nacional de Valores (CNV) como ente de regulación y fiscalización de la actividad de los FCI.

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5 Evolución de los Fondos Comunes de Inversión en Argentina (*) En la década del 90, como consecuencia de un proceso global de modernización e innovación financiera, se produce un crecimiento vertiginoso de los Fondos Comunes de Inversión. Surgen pequeños inversores y grandes empresas, con la necesidad de contar con instrumentos financieros con alto grado de liquidez donde colocar sus capitales. Desde 1996 a 2016, se registró un incremento en los patrimonios administrados, que pasaron de los U$S 630 millones a más de U$S millones U$S 630 >>>>>>>>>>>>> más de U$S millones (*) Fuente: Manual de Capacitación en Fondos Comunes de Inversión (CAFCI y UADE).

6 Las ventajas de invertir en Fondos Comunes de Inversión VENTAJA 1 / Facilidad de acceso para pequeños ahorristas / Los FCI son muy accesibles y permiten la participación a los pequeños inversores, que con un bajo capital inicial podrán acceder a alternativas hasta ahora reservadas a grandes inversores. Cada inversor podrá encontrar el fondo que se adapte a su objetivo y nivel de riesgo. Existen fondos para todo tipo de inversores, desde los ultraconservadores hasta los más agresivos.

7 Las ventajas de invertir en Fondos Comunes de Inversión VENTAJA 2 / Invertir es muy simple / A diferencia de otras alternativas, la inversión en Fondos Comunes de Inversión no tiene fecha de vencimiento ni requiere ser renovada. Empezar a invertir es una tarea muy sencilla y el seguimiento de la inversión es fácil y transparente ya que la información de sus rendimientos se pública todos los días.

8 $$$$$$$$$$$$$$$$$$ $$$$$ $$$$ Qué es un Fondo Común de Inversión (FCI)? Las ventajas de invertir en Fondos Comunes de Inversión VENTAJA 3 / Diversificación: la clave de cualquier inversión / DIVERSIFICACIÓN ///////// Una de las grandes ventajas de los fondos es la gran diversificación, que disminuye sustancialmente el riesgo de cualquier inversión. $ $ Qué significa diversificar Invertir el dinero, no en un único activo financiero, sino en varios de ellos que respondan de manera diferente a las mismas condiciones del mercado. Mientras uno baja, otro sube; y todos juntos constituyen un portfolio o cartera de inversión más estable. La diversificación permite acceder a la mejor combinación entre rentabilidad y riesgo, para que los eventos negativos que repercuten en el rendimiento de las inversiones, nos encuentren menos expuestos.

9 Las ventajas de invertir en Fondos Comunes de Inversión VENTAJA 4 / Liquidez: disponibilidad inmediata del dinero invertido / En caso de necesitar retirar la inversión, los fondos comunes de inversión tiene la gran ventaja de ser muy líquidos. No importa el motivo de tu rescate, el plazo mínimo de inversión es de 24, 48 o hasta 72 hs según el tipo de fondo. Esto convierte a los FCI en una alternativa más flexible y que ofrece una gran liquidez. - Fondos de plazo fijo o dinero: por lo general tienen liquidación a las 24hs. - Fondos de bonos o acciones: suelen tener liquidación a las 72hs

10 Las ventajas de invertir en Fondos Comunes de Inversión VENTAJA 5 / Seguridad y Administración Profesional / Los Fondos se encuentran regulados y supervisados por la Comisión Nacional de Valores (CNV). Esto implica una mayor seguridad para el inversor. ADMINISTRACIÓN PROFESIONAL ///////////////////// Cada fondo cuenta con un grupo de profesionales dedicados exclusivamente a analizar los mercados locales e internacionales para tomar las mejores decisiones para alcanzar el logro del objetivo de inversión del Fondo en el cual has invertido.

11 Qué tipos de fondos existen? La forma más sencilla de clasificar a los fondos es en base a los tipos de activos en el que invierten. Hay 4 grandes grupos: 1. Fondos de Plazo Fijo y de Mercado de Dinero. 2. Fondos de Bonos o Renta fija. 3. Fondos de Acciones o renta variable. 4. Fondos Mixtos. Cada grupo de fondos puede estar expresado en Moneda Nacional (Pesos argentinos) o Moneda Extranjera (por ejemplo dólares Estadounidenses). También podemos encontrar Fondos que invierten en activos locales y otros que lo hacen en activos internacionales.

12 Qué tipos de fondos existen? Fondos de Plazo Fijo y de Mercado de Dinero Los FCI de Plazo Fijo, y los de Mercado de Dinero, realizan inversiones en depósitos a plazo fijo en entidades autorizadas por el BCRA o en bonos de muy corta duración. Se puede encontrar fondos en pesos o en dólares. Un fondo común de inversión de plazo fijo tiene ventajas respecto a la inversión tradicional en un depósito a plazo fijo bancario: Liquidez: En un Fondo de Plazo fijo el cliente puede retirar su dinero en 24 hs. Rentabilidad: La rentabilidad puede ser similar a la de un plazo fijo, pero con la ventaja de la liquidez y rescate inmediato. TIPO DE INVERSOR / Ultraconservador Riesgo Plazo

13 Qué tipos de fondos existen? Fondos de Bonos o Renta Fija Los FCI de bonos o Renta fija, realizan inversiones en títulos de deuda pública o privada (títulos públicos, Obligaciones negociables, Letras del Banco Central, entre otros). Se puede encontrar fondos en pesos o en dólares y que se clasifican según el plazo de inversión de corto o mediano plazo. Este tipo de fondos, suelen otorgan mayor rentabilidad que los Fondos de Plazo Fijo a mediano y largo plazo y una excelente liquidez. TIPO DE INVERSOR / Conservador Riesgo Plazo

14 Qué tipos de fondos existen? Fondos de Acciones o Renta Variable Los FCI de acciones o renta variable, realizan inversiones en acciones de empresas que cotizan en Bolsa. De todas las familias de fondos, son los que implican asumir un mayor riesgo con la expectativa de recibir una mayor rentabilidad, que no se encuentra asegurada. Estos fondos están pensados para inversores en búsqueda de un mayor rendimiento y un horizonte de inversión de largo plazo. Se puede encontrar fondos que invierten en activos de Argentina, de Latinoamérica y en forma global. TIPO DE INVERSOR / Agresivo Riesgo Plazo

15 Qué tipos de fondos existen? Fondos Mixtos (renta fija y renta variable) Los FCI Mixtos, invierten en activos denominados de Renta fija y Renta variable. Realizan inversiones en títulos de deuda pública o privada, acciones, depósitos en entidades financieras, entre otros. Es una combinación de los distintos tipos de fondos (FCI de plazo fijo o dinero, de Renta fija o variable). La relación de riesgo y rendimiento es intermedia entre los Fondos Comunes de Inversión Renta Fija y el de Acciones. TIPO DE INVERSOR / Moderado Riesgo Plazo

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17 El objetivo del presente informe es brindar a su destinatario información general relativa al concepto y funcionamiento de los Fondos Comunes de Inversión en la República Argentina. La información volcada al mismo no constituye de ningún modo, oferta, invitación o recomendación de para la inversión en cuotapartes de Fondos Comunes de Inversión, ni tiene por objeto proveer los fundamentos para la realización de ninguna inversión en cuotapartes de Fondos Comunes de Inversión o de cualquier otro tipo, sino proveer información con una mera función informativa y didáctica. Toda la información inserta ha sido desarrollada exclusivamente para la República Argentina, quedando afuera otra jurisdicción o territorio. Sin perjuicio de ello, se advierte que tal información puede ser incompleta o parcial y no garantiza la exactitud de la información volcada y no asume responsabilidad alguna, explícita o implícita, en cuanto a la veracidad o suficiencia de la misma. La información contenida está sujeta a cambios y modificaciones y no puede considerarse definitiva, se advierte que parte de la información está constituida en base a estimaciones futuras y que los resultados reales o el desempeño de los fondos comunes de inversión podrían diferir de las estimaciones futuras. Los rendimientos pasados muestran un indicador de gestión y no implican baja ningún tipo de concepto, promesas de rendimientos futuros. El usuario interesado en adquirir cuotaspartes de fondos comunes de inversión, deberá consultar toda la información existente en cada reglamento de gestión.