FORMULACIÓN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS PARA MYPE

Transcripción

1 FORMULACIÓN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS PARA MYPE Curso de formación a docentes técnicos Manual del docente 2011 El presente material ha sido preparado por el equipo técnico del Centro de Apoyo al Sector Empresarial, CEASE, de la Universidad Católica Sedes Sapientiae para las acciones de formación a docentes técnicos de SENATI Chincha, en el marco del proyecto Reconstruir Juntos que ejecuta AVSI, con el financiamiento del Fondo Ítalo Peruano (FIP), en la provincia de Chincha.

2 INDICE Presentación 3 Introducción 6 Actividades económicas 6 Empleo en la Región Ica 8 Actividades económicas dinámicas 9 Entorno favorable para el desarrollo de la MYPE 10 Capítulo 1 Conceptos Básicos 17 Qué es un Proyecto? 17 Clasificación de los proyectos productivos 19 Ciclo del proyecto 20 Capítulo 2 Análisis de Mercado, Técnico y Económico Financiero 24 Estudio del Mercado 24 Estudio Técnico 28 Estudio Económico y Financiero 32 Cronograma 37 Capítulo 3 Herramientas para el Diagnóstico 38 Marco Lógico 39 Pasos para identificar el Problema Central del Proyecto 41 Pasos para elaborar el Árbol de Problemas 43 Análisis FODA 48 Capítulo 4 Herramientas para el Diseño del Proyecto 50 Análisis de Objetivos del proyecto 50 Análisis de Alternativas 53 Matriz del Marco Lógico 55 Pasos para elaborar la Matriz del Marco Lógico 58 Capítulo 5 Documento del Proyecto 64 Bibliografía 69 AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 2

3 PRESENTACIÓN AVSI, desde el 2007, a causa del terremoto, ha venido desarrollado en Chincha diversos proyectos, que han partido desde acciones muy concretas a través iniciativas de emergencia, hasta acciones que proponen una mirada de desarrollo, poniendo como protagonistas a las personas o grupo de personas (representadas a través de asociaciones, empresas, instituciones educativas, MYPE, etc.). Una mirada así implica pensar a largo plazo y lo único que puede generar un cambio estructural (tomando en cuenta que un evento como el terremoto no sólo mueve infraestructura, sino también los cimientos de lo humano) es poner en relevancia el valor e importancia de la educación y formación, entendiéndola como la llave fundamental para el desarrollo de una sociedad. En este enfoque, se propone el proyecto Reconstruir Juntos, financiado por el Fondo Ítalo Peruano (FIP), que tiene como objetivo reactivar los motores de desarrollo en el territorio de Chincha (en especial los distritos de Grocio Prado y Pueblo Nuevo), mediante acciones de formación, capacitación y dotación de herramientas necesarias para los sujetos que puedan ejercer una acción protagónica en el proceso de reconstrucción. Es así que se ha propuesto el programa formativo a docentes técnicos con el objetivo de fortalecer los conocimientos técnicos y herramientas para la formulación de proyectos, los cuales serán transmitidos y dados a sus estudiantes (Know How), con la finalidad de que éstos tengan un mayor panorama de los criterios y análisis de la realidad, los cuales puedan tener la capacidad técnica de desarrollar proyectos no sólo productivos, sino de desarrollo en la región. Quiénes son los destinatarios? El Manual está dirigido a los docentes participantes del curso Formulación de Proyectos Productivos para MYPE, provenientes del SENATI de la región de Ica. Para qué sirve el Manual? El Manual, es una herramienta que brinda contenidos básicos que orientan la formulación paso a paso, de proyectos productivos orientados a la creación o desarrollo de una micro o pequeña empresa productora de bienes o servicios. Qué contiene el Manual? El Manual del Capacitador está organizado en cinco partes: Introducción. En esta parte se describe los sectores económicos con mayor nivel de competitividad y dinamismo en la generación de empleo a nivel de microempresas en el desarrollo económico y local de la región; y, el alcance de los proyectos productivos en la generación de empleo juvenil en el marco de la problemática del desempleo y subempleo de los jóvenes, urbanos y rurales, a través de la generación y/o desarrollo de las micro y pequeñas empresas. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 3

4 Capítulo 1 Conceptos básicos En este capítulo se define: que es un proyecto y los proyectos productivos; el ciclo de vida de un proyecto, desde su formulación hasta la evaluación del mismo. Los enfoques, metodología, paso a paso, y técnicas para la formulación de un proyecto productivo. Capítulo 2 Análisis de mercado, técnico y económico financiero del proyecto. Un proyecto productivo nace del interés de un grupo de personas con necesidades de generar o mejorar su situación de empleo, ingresos o rentabilidad de sus microempresas, a través del desarrollo de una actividad productiva. Por ello, es indispensable el problema a resolver, así como analizar la viabilidad de la actividad productiva, a través del estudio de mercado, estudio técnico y los estudios económicos y financieros que le den sustento al proyecto productivo. En este capítulo se desarrollaran un conjunto de herramientas básicas para la realización de los estudios que sustentaran la viabilidad económica del proyecto productivo. Capítulo 3 Herramientas para el diagnóstico La dimensión económica del proyecto productivo, se sustenta en el análisis del mercado, técnico, económico y financiero descritos en el capítulo anterior. Mientras que la dimensión social (empleo o ingresos) del grupo o población beneficiaria, requiere del análisis del problema, sus causas y consecuencias que explican el problema y permiten identificar las condiciones o situaciones deficitarias sobre las que se desea intervenir con el proyecto productivo como una alternativa de solución o satisfacción de sus necesidades. En este capítulo se describe, paso a paso, el proceso de formulación del proyecto, en el que se define el objetivo central, los resultados esperados, componentes, actividades y supuestos del proyecto, utilizando la técnica de marco lógico. Asimismo, se sugieren algunas consideraciones e instrumentos para definir los requerimientos y presupuesto de inversión, así como para la identificación de fuentes de financiamiento. Capítulo 4 Herramientas para el diseño del proyecto Se describe, paso a paso, el proceso de formulación del proyecto, en el que se define el objetivo central, los resultados esperados, componentes, actividades y supuestos del proyecto, utilizando la técnica de marco lógico. Asimismo, se describe en este capítulo, algunas consideraciones e instrumentos para definir los requerimientos y presupuesto de inversión, así como para la identificación de fuentes de financiamiento. En este capítulo, se describen algunos criterios de calidad de un proyecto productivo teniendo en cuenta su viabilidad e impacto en la población beneficiaria. Capítulo 5 Documento del proyecto Se propone una estructura con los aspectos principales de un proyecto productivo. Cómo se utiliza el Manual? El Manual está concebido como una herramienta de trabajo para el docente, para lo que se propone su uso en las diferentes etapas de implementación de un curso de Formulación de Proyectos Productivos para MYPE: AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 4

5 En la planificación del curso, para adecuar el programa curricular a las características del grupo de participante y logro de objetivos y resultados. En la preparación y organización, para el desarrollo de los materiales y otros para la realización de las prácticas e implementación de las técnicas didácticas. En la ejecución del curso, el programa curricular sirve como guía para desarrollar el proceso en orden y controlar los tiempos y logros en el proceso. En la evaluación del curso, para preparar los instrumentos, aplicar y evaluar los resultados. Estimado docente: Este Manual ofrece un conjunto de herramientas básicas para realizar el diagnóstico y la formulación (diseño) de un proyecto productivo. Con este Manual, el docente encontrará los contenidos y las técnicas a utilizar en cada una de estas fases. Asimismo, podrá ser utilizado como el material de lectura para los estudiantes y de ese modo, facilitar su aprendizaje en el proceso de formación. El Manual, es una guía que puede ser utilizada por el docente como base para el diseño de las sesiones de formación, así como de una referencia de los contenidos temáticos del curso. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 5

6 INTRODUCCIÓN A partir del año 1990 hasta 1996 (dato determinado por el INEI), se muestra un crecimiento constante, sustentado principalmente por los Sectores de la Agricultura, Pesca, Minas, Industria y Servicios. El PBI del Departamento de Ica con relación al PBI del resto del país, para el año 1996 significó el 2.6%.De acuerdo a la información obtenida del INEI al año 1996, la actividad económica que presenta un mayor aporte al PBI departamental son los Servicios Varios (alquiler de viviendas, servicios gubernamentales, otros) con 26.6%, en segundo lugar el Comercio, Restaurante y Hoteles con 18.8%; en tercer lugar la Actividad Agricultura, Caza y Silvicultura con 17.3%, en cuarto lugar la Industria con 12.4% y en quinto lugar la Minería 12.0% 1. Actividades económicas La principal actividad económica de Ica es la producción agrícola de algodón, menestras y vid, base de la industria vitivinícola; seguida de la agroindustria, la minería, pesquería y el sector turístico. El departamento de Ica es el primer exportador nacional de espárragos y el mayor productor de uva y la industria vitivinícola, teniendo la Denominación de Origen del Pisco. Gráfico N. 1 1 Plan de Desarrollo de la Región Ica AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 6

7 Las actividades de producción de espárragos y vitivinícola tienen un impacto significativo en la dinámica del empleo en la Región. Así se tiene, que en el año 2010 la reducción de las exportaciones del espárrago y de la cosecha de uva, influyeron en la baja del nivel de empleo en 1.1, tanto en Pisco como en Chincha, y en menor medida, por la disminución de la cosecha de mandarina y palta. Sin embargo, las actividades industriales incrementaron su capacidad de captación de mano de obra para el envasado y enlatados de alcachofas y espárragos (exportación a EEUU); así como también en las labores de producción, descorazonamiento, empaques y enfriado de alcachofas. En el ámbito departamental de Ica, se presentan tres niveles tecnológicos: Alto, Medio y Bajo. El nivel tecnológico alto, se aplica generalmente a la mediana y gran propiedad, en las líneas de cultivo como algodón, espárrago, papa, vid; en los cuales se utiliza maquinaria agrícola, insumos, asistencia técnica, presencia de infraestructura de riego, mano de obra especializada, créditos, etc. El nivel tecnológico medio, se aplica mayormente a la mediana propiedad, y en propiedades de parceleros, en líneas de cultivos de algodón, menestras y papas, con limitados factores y recursos de producción, tales como recursos hídricos, asistencia técnica esporádica, créditos limitados, etc. El nivel tecnológico bajo, es propio del sistema de propiedad de pequeños productores, generalmente en la zona de la sierra, con recurso hídrico temporal, (precipitación pluvial) utilización de instrumentos tradicionales como yunta a base de bueyes, ausencia de créditos, apoyo técnico, desconocimiento de utilización de fertilizantes, pesticidas, etc. En la actividad pecuaria, en la costa, el nivel tecnológico es orientado a la crianza de aves, con los adelantos técnicos, existiendo en menor grado en vacunos. En la sierra el nivel tecnológico pecuario es bajo, existiendo prácticas tradicionales de crianza de aves y una reciente preocupación de mejoramiento de ganado vacuno. La estructura empresarial de la Región Ica, es similar a la estructura nacional. Específicamente, en el sector manufacturero, el 96.4% está constituido por microempresas, el 3.2% por pequeña empresas y el 0.4 por mediana y gran empresa 2. 2 Censo Manufacturero Ministerio de la Producción. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 7

8 Empleo en la Región Ica es uno de los departamentos de la costa peruana, con una población de 720,691 habitantes, de los que el 75.4 % son no pobres y el 24.6% son pobres. La Población en edad de trabajar (PET) es de 583,05; siendo la población económicamente activa (PEA) de De la PEA el 95.27% está ocupada (tiene empleo) y el 4.73% está desempleado, alcanzando un porcentaje menor que el promedio en Lima (7%) y a nivel nacional de desempleo 3. Del total de la población ocupada (PEA ocupada) el 51.1% trabaja en actividades terciarias (comercio y servicios), mientras que el 33.4% % trabaja en el sector primario, principalmente actividades de minería y agropecuaria y sólo el 15% de la población ocupada trabaja en actividades industriales o de manufactura. En el ámbito urbano, la mano de obra se encuentra desplazada hacia sectores informales (No Dependientes), que generan su propia fuente de trabajo. Por otro lado, el comportamiento desfavorable de los ingresos origina que mayor número de personas, especialmente la población femenina y la población jóven, busquen el sostenimiento de la economía familiar, acelerando su incorporación al mercado de trabajo en condiciones laborales desventajosas. La mayoría de la PEA ocupada en la Región Ica no cuenta con calificación técnica o profesional para insertarse en el mercado de trabajo. Así se tiene que en el año 2009, sólo 1 de cada 10 personas (11.4%) que trabajaban tenían educación superior, mientras que 3 de cada 10 (31.8%) tenían educación secundaria o educación primaria (34.5%); contándose con el 22.3% sin nivel de instrucción. Si se tiene en cuenta por provincias: en Ica, Chincha y Pisco, la PEA ocupada se encuentra mayormente en la agricultura, manufactura y comercio, mientras que en Palpa y Nasca la PEA se encuentra en agricultura, minería y comercio. 3 Observatorio Socio Económico Laboral Ica, actualizado a junio MINTRA. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 8

9 Así mismo, se debe considerar a la población económicamente activa de 6 a 14 años, la que asciende 2,313 personas, de los cuales 1,339 son varones y 974 mujeres, esto significa que de cada 100 niños, 2 estuvieron trabajando; la tasa promedio de niños que trabajan es de 1.8% PEA DE 6 A 14 AÑOS PROVINCIA POBLACIÓN (6 14) PEA TASA (%) CHINCHA 33, PISCO 22, ICA 49, PALPA 3, NASCA 11, T O T A L 120,249 2, FUENTE: INEI ICA, Censo Nacional Año La provincia que más aporta a la PEA es Ica (42.46%), seguida por Chincha (27.32%), Pisco (17.98%), Nasca (9.65%) y Palpa (2.59%). Del total de la PEA ocupada que asciende a 155,091 habitantes, el 83.58% pertenece a la zona urbana y el 16.42% a la zona rural. De este total, el 27.45% son obreros, 24.98% son empleados, el 33.06% son independientes, el 2.43 % son empleadores o patrones, el 6.91% son trabajadoras del hogar y el 3.01% no especifica ocupación. Actividades económicas dinámicas Las actividades económicas de mayor dinamismo, son aquellas que tienen crecimiento y son capaces de captar mayor mano de obra o generar empleo. Estas actividades en la Región, están relacionadas con el sector servicios, especialmente en actividades relacionadas con el turismo y las actividades agroindustriales, relacionadas con la producción de espárragos y AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 9

10 alcachofas orientadas a la exportación. En la industria, se destacan las actividades textiles tanto a nivel de hilado como de confección de prendas de vestir. Las actividades económicas con mayor dinamismo, permiten al emprendedor, identificar oportunidades para el desarrollo de proyectos productivos ya que tienen un mayor potencial de crecimiento y generación de empleo en el ámbito local y regional. Asimismo, se ha identificado que en Ica, al igual que en todas las regiones del país, el sector productivo se desarrolla en micro y pequeñas empresas (MYPE). Por ello, es importante identificar algunos aspectos básicos que pueden favorecer el desarrollo de proyectos productivos en las MYPE. Estos factores pueden ser internos y externos. Entre los factores internos, es importante la identificación de la capacidad emprendedora del promotor o promotores del proyecto productivo; así como la viabilidad del proyecto en sí. Esta viabilidad debe estar sustentada en un plan de negocio. Los factores externos que pueden influir en el desarrollo de proyectos productivos en micro y pequeñas empresas. Es lo que constituye el entorno favorable (amigable) para el desarrollo de las MYPE. La Organización Internacional del Trabajo (OIT) ha definido un enfoque del desarrollo empresarial y una estrategia de intervención, incidiendo en el desarrollo de un entorno que favorezca la creación y fortalecimiento de las MYPE. Entorno favorable para el desarrollo de las MYPE El concepto de entorno favorable para el desarrollo de las MYPE se sustenta en el enfoque promovido por la OIT con respecto al desarrollo de empresas sostenible, a diferencia del enfoque de desarrollo empresarial per se. El concepto de «empresa sostenible» está relacionado con el enfoque general del desarrollo sostenible la forma de progreso que satisface las necesidades del presente sin comprometer la capacidad de las generaciones futuras de satisfacer las suyas propias, enfoque que postula una perspectiva holística, equilibrada e integrada del desarrollo. No obstante, el desarrollo sostenible no consiste sólo en cuestiones medioambientales, sino que además requiere la integración de los tres pilares del desarrollo: el crecimiento económico, el progreso social y los aspectos medioambientales. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 10

11 La dimensión social del desarrollo sostenible consiste ante todo en el compromiso de «promover la integración social fomentando sociedades estables, seguras y justas, y que estén basadas en la promoción y protección de todos los derechos humanos, así como en la no discriminación, la tolerancia, el respeto de la diversidad, la igualdad de oportunidades, la seguridad y la participación de todas las personas, incluidos los grupos y las personas desfavorecidos y vulnerables». Un principio fundamental del pilar social del desarrollo sostenible es, por supuesto, la generación de medios de vida seguros mediante un empleo productivo libremente elegido. Se define el desarrollo empresarial sostenible, a partir del entendimiento que las empresas se desarrollan cuando existe un entorno favorable para atender la lógica de I P M (insumo, producción y mercado) a los que las empresas pueden acceder y participar, mediante: 1) Demanda de los bienes y servicios, 2) políticas y regulaciones del mundo del trabajo como la protección social, medio ambiente, formalización, políticas tributarias. 3) marco de abertura del país genera oportunidades de mercado y para aprovechar estas uno de los instrumentos necesarios es el desarrollo de capacidades (capacitación) y 4) acceso al financiamiento. En consecuencia, el nuevo enfoque apunta a Cómo mejorar el entorno de la propia empresa? En este nuevo enfoque se sostiene que las empresas requieren para su desarrollo un entorno favorable en tres niveles, como se presenta en el gráfico siguiente. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 11

12 Gráfico N.2 Enfoque integrado del desarrollo empresarial sostenible Fuente: Informe VI La promoción de empresas sostenibles. Conferencia Internacional del Trabajo, 96ª reunión, 2007 El micronivel se refiere fundamentalmente a lo que sucede en el seno de la empresa o en su entorno inmediato (la gestión de los recursos humanos y financieros y el uso de los recursos materiales, como la energía y los sistemas de transporte y comunicaciones) y a la conexión directa entre las empresas y sus consumidores y proveedores. También se refiere a la organización del lugar de trabajo, a las redes e instituciones de apoyo y, en ese sentido, al papel que desempeña el diálogo social en el fomento de las empresas sostenibles. Por lo tanto, en el micronivel, es necesario considerar la sostenibilidad de una empresa en función de la estructura del sector o del mercado en que opera y, en particular, de su relación con los proveedores y los consumidores a lo largo de la cadena de valor. En el macronivel, hay una serie de esferas políticas que determinan directamente la competitividad y la idoneidad del entorno, así como la sostenibilidad y el potencial de crecimiento de las empresas. Se trata de las políticas macroeconómicas (fiscal, monetaria y AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 12

13 cambiaria), en particular las que afectan a las condiciones de la demanda; determinadas políticas de ámbito sectorial (agricultura, manufactura y servicios), así como políticas de desarrollo empresarial de ámbito geográfico o regional, políticas industriales y de promoción de la inversión; políticas de integración comercial y regional y de acceso a los mercados, y el marco jurídico y normativo específico que enmarca la actividad empresarial. En el metanivel, se sitúan las condiciones económicas, sociales y medioambientales generales que determinan, entre otras cosas, la calidad de las instituciones y la gobernanza de una sociedad. Este plano abarca una serie de factores que podrían no ser privativos de la empresa, pero que sí influyen de forma determinante en el desarrollo del sector privado en el sentido más amplio y en circunstancias sociales generales como la estabilidad, la integración y los desafíos que plantean problemas como la desigualdad y la corrupción. La gestión sostenible del medio ambiente natural también se sitúa en este plano, así como las cuestiones relativas a la gobernanza y el papel que el diálogo social puede desempeñar en la promoción de las condiciones necesarias para la sostenibilidad de las empresas 4. El desarrollo de la micro y pequeña empresa, se basa en la capacidad emprendedora de las personas, las oportunidades que brinda el mercado y del entorno favorable para su desarrollo. En este contexto, se identifica, en el Perú, un conjunto de factores que pueden favorecer la generación y/o fortalecimiento de las MYPEs. Dentro del entorno favorable se reconoce al conjunto de instituciones y organizaciones, públicas y privadas, que brindan servicios financieros y desarrollan programas de promoción para las micro y pequeñas empresas. Entre estas, se mencionan algunas a las que pueden acceder proyectos de emprendimientos productivos a nivel de micro y pequeña empresa. Las entidades de microfinanzas: Las cajas rurales, cajas municipales y EDPYMES son algunas de las principales entidades de microfinanzas a las que mayoritariamente acceden las MYPEs. Así se tiene, por ejemplo: El crédito en la Región Ica proviene principalmente, de las microfinancieras (64,9 %), destacando las Cajas Municipales que proporcionaron el 31,4 % del crédito total, seguido de las cajas rurales con un 26,4 %, y las EDPYMES. 4 Extracto del Informe VI La Promoción de empresas sostenibles. Conferencia Internacional del Trabajo, 96ª reunión de la OIT. Primera edición, AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 13

14 FIDECOM (INNOVATE PERU): El Gobierno peruano ha creado el Fondo de Investigación y Desarrollo para la Competitividad FIDECOM, liderado por el Ministerio de la Producción, con el propósito de: Promover la investigación y desarrollo de proyectos de innovación productiva de utilización práctica en las empresas y: Desarrollar y fortalecer las capacidades de generación y aplicación de conocimientos tecnológicos para el desarrollo de las capacidades productivas y de gestión empresarial para los trabajadores y conductores de las microempresas. Este fondo, es una oportunidad para la micro y pequeña empresa formal, para el fortalecimiento de sus capacidades y posibilidades de inversión orientadas a la innovación de producto, mediante el diseño o uso de materiales innovadores; de los procesos productivos y de la gestión comercial o empresarial. Todo ello, permite a las MYPE mejorar sus niveles de productividad y calidad en sus productos, lo que redunda en una mayor rentabilidad en los mercados competitivos. La ley Promoción y Formalización de la MYPE: La ley Nº 28015, es una norma que incluye un Régimen Laboral Especial para las microempresas, mediante el cual se reducen una serie de costos laborales a los empleadores de éstas unidades económicas cuando contraten trabajadores, respecto a los costos que pagan las empresas más grandes del régimen general de trabajo. Luego en el año 2008, se promulga la Ley de Competitividad, Promoción y Desarrollo de las MYPE y del Acceso al Empleo Decente. Estas dos leyes, se convierte en el marco de desarrollo de políticas de promoción para la generación y consolidación de las micro y pequeñas empresas, como parte del desarrollo económico local y de la generación del empleo. Programa Mi Empresa El Programa es implementado por el Ministerio de la Producción, a través de la Dirección General de MYPE y Cooperativas. Es un programa que se desarrolla a nivel nacional, teniendo AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 14

15 en cada uno de los Gobiernos Regionales, un Coordinador Mi Empresa 5. Brinda un conjunto de servicios para fortalecer el crecimiento y desarrollo de las MYPEs, entre los más importantes: REMYPE (Registro Nacional de la Micro y Pequeña Empresa). Es un servicio gratuito de registro de las micro y pequeñas empresas, con por lo menos un año de funcionamiento. Este registro se puede realizar en forma virtual. Compra a MYPErú. Las Micro y Pequeñas Empresas participantes deberán reunir las características establecidas en el artículo 5º del Texto Único Ordenado de la Ley de Promoción de la Competitividad, Formalización y Desarrollo de las Micro y Pequeñas Empresas y del Acceso al Empleo Decente Ley MYPE, y deberán estar debidamente inscritas en el registro de las Micro y Pequeñas Empresas (REMYPE). Las MYPE deben reunir las siguientes características concurrentes: Microempresa: de uno (1) hasta diez (10) trabajadores inclusive y ventas anuales hasta el monto máximo de 150 Unidades Impositivas Tributarias (UIT). Pequeña Empresa: de uno (1) hasta cien (100) trabajadores inclusive y ventas anuales hasta el monto máximo de 1700 Unidades Impositivas Tributarias (UIT). MYPE Plaza. Es un catálogo de exhibición vía Internet, de productos y empresas registradas. El catálogo virtual es una herramienta gratuita cuyo mantenimiento y soporte lo otorga el Programa Mi Empresa, mientras que la administración y promoción dependen de los empresarios de las MYPE, usuarios del sistema. En la web site de MYPE Plaza, se encuentran los manuales para dicha administración. El catálogo puede ser difundido a los clientes, pues también es una guía de uso para ellos y facilita la llegada de nuevos clientes ya que la empresa y sus ofertas podrán ser apreciadas por más de 50,000 visitantes potenciales al mes. CITES (Centros de Innovación Tecnológica) Los centros de innovación tecnológica se crean como parte de las políticas de promoción de la innovación para contribuir al incremento de la competitividad de las pequeñas y medianas empresas, a través de la mejora de la productividad y calidad en los productos. Para ello, los CITES promueven la innovación tecnológica orientada a: la mejora de productos, cambios e innovación de procesos y la transferencia de tecnologías a través de servicios de información, 5 Directorio de Coordinadores Mi Empresa en Regiones: AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 15

16 capacitación, asistencia técnica y la investigación para la innovación. A la fecha existe 12 CITEs, públicos y privados, ubicados en diferentes sectores y actividades productivas. En la Región Ica, se cuenta con el CITEVid funcionando desde el año Este CITE promueve el desarrollo de la agroindustria y la transformación de la vid, en pisco y vino 6. 6 Directorio CITEs: AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 16

17 CAPÍTULO 1: CONCEPTOS BÁSICOS En este capítulo se define: qué es un proyecto y los proyectos productivos; el ciclo de vida de un proyecto, desde su formulación hasta la evaluación del mismo. Los enfoques, metodología, paso a paso, y técnicas para la formulación de un proyecto productivo. Qué es un Proyecto? Toda persona sueña o proyecta su vida de alguna manera. Las empresas, el gobierno y todos tenemos proyectos que se quieren realizar. La realización de un proyecto, significa el logro u obtención de metas y objetivos, los cuales no pueden ser dejados a la espontaneidad de quienes los quieren desarrollar, por ello es que se ha elaborado o sistematizado los conocimientos de modo que se pueda ir organizando paso a paso las actividades necesarias para poder lograrlos. Los proyectos necesitan de muchas decisiones entorno a diversas opciones, que se pueden presentar, existiendo una infinidad de posibles soluciones o alternativas que se puedan tomar para lograr aproximarse a la realidad que se desea. Cada una de estas alternativas trae con ellas variantes que el preparador del proyecto debe considerar frecuentemente. En este sentido, un proyecto es: La búsqueda de una solución inteligente al planteamiento de un problema a resolver, una necesidad a satisfacer u oportunidad de aprovechar, previendo el objetivo o metas a lograr, acciones, inversiones, tecnologías y otros recursos; todos ellos destinados a resolver, satisfacer o aprovechar las oportunidades para lograr un beneficio que contribuya al desarrollo económico o social, de quienes participan. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 17

18 Un proyecto, es un esfuerzo temporal llevado a cabo para cumplir con un objetivo; por tanto, tiene un inicio y un fin. Una secuencia de eventos con comienzo y final, dirigidos. Elaborar un proyecto va más allá de redactar o escribir un texto. Es diseñar y planificar el futuro de una persona, empresa, comunidad o país, por lo que debe ser trabajado con mucho detalle, ya que éste puede dar origen al sueño o proyecto de las futuras generaciones Qué es un Proyecto Productivo? Los proyectos productivos tienen por objetivo, impulsar el establecimiento y desarrollo de microempresas, que estimulen la generación de empleos, mejoren el nivel de vida y fomenten el arraigo de los beneficiarios en su tierra. Es importante a su vez reconocer las características del sector productivo, para comprender quienes están llamados a desarrollar estos proyectos: Desarrollan los proyectos productivos las personas y empresas que realizan actividades relacionadas con la agricultura, pesca, industria y artesanía. En los proyectos productivos se desarrollan bienes materiales destinados a satisfacer las necesidades humanas. Se basan en diferentes tipos de relaciones de producción y utilizan diversas tecnologías. Un proyecto productivo es una planificación que consiste en un conjunto de actividades que se encuentran interrelacionadas y coordinadas orientadas a alcanzar un objetivo específico dentro de los límites que pone un presupuesto, calidades establecidas previamente y un lapso de tiempo previamente definido. Son proyectos que buscan generar rentabilidad económica y obtener ganancias en dinero. Los promotores de estos proyectos suelen ser empresas e individuos interesados en alcanzar beneficios económicos. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 18

19 Clasificación de los proyectos productivos Los proyectos productivos se pueden clasificar según la óptica de lo que se realiza, en: a) Según el tipo de bienes y/o servicios que genera: Proyectos que generan bienes y/o servicios de consumo final. Proyectos que generan bienes intermedios. Proyectos que generan bienes de capital. b) Según los sectores productivos: Proyectos agropecuarios: abarcan todo el campo de la producción animal y vegetal.. Proyectos industriales: relacionados con la actividad manufacturera y con la parte extractiva y el procesamiento de los productos de la pesca, agricultura y actividad pecuaria.. Proyectos de infraestructura económica: incluye los proyectos de unidades productivas que proporcionan a la actividad económica, ciertos insumos, bienes o servicios, de utilidad general, como ser energía eléctrica, transporte y comunicaciones. c) Según la óptica de evaluación de proyectos: Esta clasificación permite diferenciar lo que es un proyecto privado de un proyecto público.. Proyectos que generan bienes específicos o de mercado: son bienes con consumo divisible, este consumo es generalmente voluntario y proporciona satisfacción solo para el consumidor, a menudo implica la destrucción del bien. Ejemplos: los alimentos y ropa que todos empleamos en el diario vivir. El valor y la utilidad de estos bienes se reflejan a través de su precio, en base a esto se puede ver si el mercado acepta o no al bien, con lo cual podremos determinar el nivel de producción del mismo. Por estas características los interesados en estos tipos de proyectos pertenecen al sector privado.. Proyectos que generan bienes públicos: estos bienes por el contrario al anterior punto, no son divisibles y lo que es más importante, el consumo por un individuo de la sociedad no impide que otro lo pueda consumir al mismo tiempo, estos son servicios más que bienes. Ejemplos: seguridad nacional, alcantarillado, plantas de tratamiento de aguas negras. El hecho de no ser divisible por cada consumidor, hace muy difícil su medición, tendiendo a AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 19

20 subestimar los beneficios, de tal manera que, si existiese un mercado, el precio de estos bienes estaría muy cerca de cero; y no sería estímulo para realizar esta producción. Por tanto es el sector público quien genera estos bienes.. Proyectos que generan bienes semi públicos: tiene características de los otros dos proyectos, es divisible, sin embargo el consumo por individuo de la sociedad no impide que otro lo pueda consumir al mismo tiempo, por otra parte su valor se refleja en el precio. Un ejemplo claro sería la educación escolar donde el consumidor directo (el alumno), es perfectamente identificable, luego es posible identificar vía precio, parte de los beneficios de su mejor educación. Este proyecto puede ser realizado tanto por el sector público o privado. Ciclo del proyecto El ciclo del proyecto es un proceso lineal en el que se identifican tres etapas básicas: Formulación, ejecución y evaluación. Gráfico N.3 En cada una de las etapas que comprende el ciclo de un proyecto, se desarrollan un conjunto de actividades, paso a paso, hasta culminar con el resultado o producto esperado. La etapa de formulación culmina con el documento del proyecto elaborado, la etapa de ejecución con los resultados y logros según los objetivos y metas planteadas y la etapa de evaluación, con la evaluación de resultados e impacto del proyecto sobre la población, unidades productivas o empresas beneficiarias. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 20

21 A continuación, se describen las etapas de formulación, ejecución y evaluación: 1. Formulación del proyecto Esta comprende desde la identificación de la identificación de ideas a partir de una necesidad a satisfacer, solucionar un problema o aprovechar una oportunidad que brinda el mercado con el objetivo de promover el empleo o mejorar la competitividad de las microempresas productivas. Gráfico N.4 a. Identificación de ideas: Las ideas de proyectos surgen de quienes perciben necesidades y/o la oportunidad de actuar para lograr algo de valor. Implica identificar necesidades (demandas) insatisfechas y problemas de la sociedad que requieren soluciones. Los proyectos productivos siempre buscaran oportunidades y posibilidades de lograr incrementar la calidad de vida de quien los desarrolle. b. Desarrollo de alternativas: Es la identificación de alternativas para obtener los objetivos, comparar estas opciones y elige la alternativa eficaz que sea mejor en términos de eficiencia y equidad. Debe considerar las dimensiones técnicas, institucionales, financieras y administrativa legales y sobredimensionarlas. Es importante realizar diseños que se puedan cambiar con el tiempo. c. Evaluación y selección de alternativas: Consiste en la evaluación de las dimensiones técnicas, institucionales, financieras y administrativas que le dan viabilidad al proyecto productivo para garantizar el logro de los objetivos. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 21

22 d. Diseño o formulación, propiamente dicha, es la elaboración del proyecto, en el que se plantea el diagnóstico del problema, necesidad u oportunidad que se requiere responder, los objetivos, resultados esperados, actividades y/o tareas, presupuesto, sustentado por estudio de mercado, estudio técnico y el estudio económico y financiero. 2. Ejecución del proyecto La ejecución es el proceso de llevar a cabo la secuencia de tareas que conducen a los objetivos. Lo cual debe estar dirigido en base a un cronograma de actividades y de acuerdo a los recursos previstos para el proyecto. A su vez se debe realizar constantes evaluaciones de cada fase que se va ejecutando, comparando lo realizado con lo diseñado. Gráfico N.5 En esta etapa, se identifican tres momentos básicos: el inicio de la ejecución o la ejecución de la inversión y puesta en marcha de las actividades productivas; la operación en si de las actividades productivas y la maduración del proyecto que coincide con la proximidad a la culminación del proyecto y en el que se obtienen los resultados esperados del proyecto. 3. Evaluación del proyecto Esta etapa si bien corresponde a la tercera del ciclo de un proyecto, en las actividades de evaluación se sugiere considerar: Evaluación ex ante del proyecto, en la que se define la línea de base en función de los indicadores de resultados e impacto del proyecto; AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 22

23 Evaluación posterior al proyecto, en la que se evalúa fundamentalmente, si el proyecto fue eficaz y eficiente. Normalmente este punto sirve para experiencia en otros proyectos. Es la etapa final de un proyecto en la que éste es revisado, y se llevan a cabo las valoraciones pertinentes sobre lo planeado y lo ejecutado, así como sus resultados, en consideración al logro de los objetivos planteados. Evaluación de impacto. En esta evaluación se considera el logro del objetivo central del proyecto vinculado a la generación o mejoramiento del empleo, microempresas y otras unidades productivas de la población o grupo beneficiario del proyecto. Gráfico N.6 En este Manual, Formulación de Proyectos Productivos para las MYPES, se desarrollarán un conjunto de herramientas y metodologías cuyo uso facilitaran la formulación en sí del proyecto. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 23

24 CAPÍTULO 2: ANALISIS DE MERCADO, TÉCNICO Y ECONÓMICO FINANCIERO DEL PROYECTO Como se ha mencionado anteriormente, un proyecto productivo nace del interés de un grupo de personas con necesidades de generar o mejorar su situación de empleo, ingresos o rentabilidad de sus microempresas, a través del desarrollo de una actividad productiva. Por ello, es indispensable el problema a resolver, así como analizar la viabilidad de la actividad productiva, a través del estudio de mercado, estudio técnico y los estudios económicos y financieros que le den sustento al proyecto productivo. En este capítulo se desarrollaran un conjunto de herramientas básicas para la realización de los estudios que sustentaran la viabilidad económica del proyecto productivo. Estudio de mercado Al estar desarrollando un proyecto productivo es muy importante estudiar el mercado al cual queremos ingresar, sus características en número como cualidades que tenga son de mucha ayuda. Es el punto donde podemos hacer el análisis del entorno externo del proyecto (los involucrados) y también se determina el precio en función al mercado. El estudio de mercado, considera la determinación y cuantificación de la demanda y la oferta presente y futura, el análisis de los precios y el estudio de la comercialización. Por otra parte también es importante analizar a los proveedores, quienes en muchos casos constituyen un factor crítico tanto como el del consumidor. Esto se puede deber a que muchos proyectos tienen una dependencia externa de la calidad, cantidad, oportunidad de la recepción y el costo de materiales. El estudio de los proveedores es más complejo de lo que puede parecer, ya que deberían estudiarse todas las condiciones de compra, sustitutos, perecibilidad, necesidades de infraestructura especial para su almacenamiento. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 24

25 El estudio de mercado es más que el análisis y determinación de la oferta y demanda o de los precios del proyecto. A través de él también se pueden determinar muchos costos a futuro, así como, las estrategias de comercialización en introducción y puesta en marcha del proyecto. Este estudio básicamente debe realizarse en cuatro áreas: 1. El mercado: En términos generales el mercado es el espacio donde convergen las fuerzas de la oferta y la demanda para realizar las transacciones de bienes y servicios a precios determinados. Desde el punto de vista de una microempresa el mercado está formado por las personas cuyas necesidades se pueden satisfacer con la compra de los productos o servicios que produce la microempresa. Es uno de los procesos más críticos pues aquí es donde se cuantifica la demanda, es decir, la porción de la población la cual aun no ha sido satisfecha en alguna necesidad que tiene, estimar su evolución en los próximos años y definir la calidad y cantidad de los bienes o servicios para atenderlas. 2. La competencia: Competencia viene de reto o enfrentamiento entre partes, por ello conocer a nuestra competencia es fundamental, y lo es por varias razones, la principal es que así como queremos que nuestro producto sea el más vendido la competencia tiene la misma intención. Por otra parte se constituyen en fuente de información, para calcular la capacidad de poder captar mercado así como los costos involucrados. Se requiere además contar con información o estudios sobre la competencia, es decir sobre los que producen productos o servicios similares ( quiénes son?, donde están? costos de producción, presentación, precios, etc.), y desarrollar actividades referentes a la promoción y a los canales de distribución del producto o servicio. Este estudio debe ir más allá de la competencia por la colocación del producto. Será imprescindible conocer la estrategia comercial que desarrolle, para poder enfrentarlos de mejor forma ante nuestro consumidor. La realización del proyecto muchas veces dependerá de la capacidad de aprovechar algunas oportunidades que ofrece el mercado. Para ello es importante reconocer que el producto o servicio que venderá el proyecto no siempre será lo que esta comprando el consumidor. Por AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 25

26 ejemplo si ofrecemos carne baja en calorías, es decir que genere o agudice enfermedades del corazón y la sangre, el usuario estará comprando nuestra carne y buscará prevenir su salud. Pues entonces hay que aprovechar esa oportunidad del mercado, que la competencia puede no estar tomando en cuenta. 3. Cómo comercializar: Para comercializar se debe contar con un plan para la comercialización que contenga información sobre el mercado o los clientes potenciales de la empresa o microempresa: edad, sexo, ocupación, grupo social al que pertenece, necesidades, gustos y preferencias, nivel de ingresos, capacidad de compra, modo de vida, nivel educativo y cultural. La promoción son las acciones necesarias para dar a conocer y vender un producto en el mercado y mantenerlo vendiéndose. Es importante diseñar una presentación adecuada del producto, seleccionar un logotipo, así como hacer constar en la envoltura o en un folleto de presentación, información indispensable sobre el uso del producto, cómo optimizar su rendimiento, tiempo de caducidad (si se trata de productos que se dañan con el tiempo), etc. Dentro de la promoción se incluyen también otras herramientas como las promociones de venta (descuentos, regalos, sorteos, premios, etc. 4. Los precios: Los precios deben ajustarse de acuerdo al entorno competitivo en el que se desenvolverá el proyecto. También debe considerar las ventajas en costos que se tengan, así como la estacionalidad y diferenciación del producto. Para efectos de la proyección de ingresos, en el análisis financiero es necesario definir los precios más probables que se presentaran durante la vida útil del proyecto. Se pueden considerar como objetivos del estudio de Mercado: Ratificar la existencia de una necesidad insatisfecha Determinar la cantidad de bienes o servicios que la gente estaría dispuesta adquirir a un Precio. Conocer cuales son los medios que se emplearán para hacer llegar los bienes o servicios. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 26

27 La investigación que se realice debe proporcionar información que sirva de apoyo para la toma de decisiones y en ese tipo de estudios la decisión final está encaminada a determinar si las condiciones del mercado no son un obstáculo para llevar a cabo el proyecto. Características del estudio de mercado: a) La recopilación de la información debe ser sistemática. b) El método de recopilación debe ser objetivo y no tendencioso. c) Los datos recopilados siempre deben constituir información útil. d) El objeto de la investigación siempre debe tener como objetivo final servir de base para la toma de decisiones. Se propone seguir los pasos: a) Definición del problema. Implica tener un conocimiento completo del problema. Si no es así, el planteamiento de solución será incorrecto. Debe tomarse en cuenta que siempre existe más de una alternativa de solución y cada alternativa produce una consecuencia específica, por lo que el investigador debe decidir el curso de acción y medir posibles consecuencias. b) Necesidades y fuentes de información. Existen dos tipos de fuentes de información: Las Fuentes Primarias. Que consisten básicamente en investigación de campo por medio de encuestas. Las Fuentes Secundarias. Se integran con toda la información escrita existente sobre el tema, ya sea en estadísticas gubernamentales (fuentes secundarias ajenas a la empresa) y estadísticas de la propia empresa (fuentes secundarias provenientes de la empresa). c) Recopilación y tratamiento estadístico de los datos. Si se obtiene información por medio de encuestas habrá que diseñar éstas de manera distinta a como se procederá en la obtención de información de fuentes secundarias. También es claro que es distinto el tratamiento estadístico de ambos tipos de información. d) Procesamiento y análisis de los datos. Una vez que se cuenta con toda la información necesaria proveniente de cualquier tipo de fuente, se procede a su procesamiento y análisis. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 27

28 Estudio técnico Este estudio nos permite cuantificar los montos que serán necesarios invertir, así como el costo que representará producirlo. Proceso productivo: Esta parte de la investigación busca desarrollar las alternativas para poder producir el bien o servicio que queremos brindar, por ello es importante realizar un acopio de información sobresaliente respecto a los diferentes modos o técnicas de producción del bien. De este estudio saldrá el proceso y tipo de producción, es decir, cuál va a ser el camino más eficiente para poder elaborar el producto reduciendo los costos. En la mayoría de los casos, lo óptimo es lograr una combinación de tecnologías apropiadas y tecnologías no obsoletas de alto rendimiento. En particular se debe determinar los requisitos de equipos, tecnologías y herramientas. Del análisis de lo que se va utilizar y cómo se lo va a emplear, se puede hacer un diseño de la planta, empresa o fábrica. A continuación se sugiere un formato para la definición del proceso productivo y los requerimientos necesarios. Formato N. 1 DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN Y REQUERIMIENTOS Maquinas, equipos y/o Actividad Insumos y materiales Mano de obra herramientas AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 28

29 El proceso de producción puede representarse a nivel de diagramas de procesos y flujos de producción, como se muestra en el gráfico siguiente. Gráfico N. 6 Localización: Consiste en determinar el área donde se ubicará, sea el plano urbano o rural. Si no está predeterminada se debe elegir mediante un proceso integral de análisis que permita su compatibilidad entre otros factores. Ejemplo: el transporte, el costo del mismo, la distancia que se debe recorrer para llevar el bien al mercado o para comprar la materia prima, otros insumos como la energía, el agua etc. En un primer nivel se puede realizar el análisis de localización a nivel micro localización (como se menciona en el párrafo anterior, plano urbano o rural), nivel en el cual es importante considerar ciertos factores como: Ubicación de la población objetivo ( mercado) Localización de la calidad de materias primas e insumos Existencia de vías de comunicación y de medios de transporte Facilidades de infraestructura y de servicios públicos AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 29

30 Condiciones climáticas y salubridad Planes reguladores Precio de la tierra Políticas nacionales, regionales y departamentales Tamaño: El estudio de mercado provee información para la estimación de la demanda a futuro, que puede variar con el tiempo y que sirve de referencia para determinar el tamaño del proyecto. El tamaño de un proyecto mide la relación de la capacidad productiva durante un periodo, considerado normal, para las características de cada proyecto en particular. En términos óptimos, el tamaño del proyecto no debe ser mayor a la demanda actual y estimada del mercado, ni la cantidad demandada debe ser menor a lo que cueste hacer el proyecto (tamaño económico del proyecto). El tamaño esta asociado a la capacidad instalada, entendiéndose esta como la máxima cantidad del producto o servicio a ser producida en un determinado periodo. Por otra parte la capacidad utilizada, es el porcentaje en el cual la capacidad instalada esta siendo utilizada en un instante de tiempo. Organización: Para cada proyecto es posible definir una estructura organizativa que más se adecue a los requerimientos de su posterior operación. Para alcanzar los objetivos propuestos del proyecto, es necesario canalizar los esfuerzos y administrar los recursos disponibles de la manera más adecuada posible. La canalización de los recursos se debe lograr a través del componente administrativo de la organización, la cual debe integrar las siguientes variables para su gestión: Unidades organizativas (divisiones o áreas). Recursos humanos. Recursos materiales y financieros. Básicamente se trata de determinar qué relaciones habrán?, para poder producir el bien o servicio, qué actividades deben de desarrollarse? e ir agrupando, coordinar unas a otras y determinar qué instancias las controlarán, para poder así empezar a diseñar su estructura. AVSI: Proyecto Reconstruir Juntos 30