TARIFARIO DE APLICACIÓN GENERAL - BANCO FINANCIERO DEL PERÚ

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2 TARIFARIO DE APLICACIÓN GENERAL - BANCO FINANCIERO DEL PERÚ Fecha de actualización: 15/01/2014 CAPÍTULO 1 CAPÍTULO 2 CAPÍTULO 3 CAPÍTULO 4 CAPÍTULO 5 CAPÍTULO 6 CAPÍTULO 7 CAPÍTULO 8 CAPÍTULO 9 CAPÍTULO 10 CAPÍTULO 11 CAPÍTULO 12 CAPÍTULO 13 CAPÍTULO 14 CAPÍTULO 15 CAPÍTULO 16 CAPÍTULO 17 CAPÍTULO 18 CAPÍTULO 19 CAPÍTULO 20 CAPÍTULO 21 CAPÍTULO 22 CAPÍTULO 23 CAPÍTULO 24 CAPÍTULO 25 CAPÍTULO 26 CAPÍTULO 27 CAPÍTULO 28 CAPÍTULO 29 ASPECTOS GENERALES TASAS DE APLICACIÓN GENERAL SERVICIO DE CUENTAS CORRIENTES CARTAS FIANZAS Y AVALES EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA COBRANZAS EN MONEDA NACIONAL (CARTERA) COBRANZAS EN MONEDA EXTRANJERA CRÉDITOS DOCUMENTARIOS FINANCIACIONES EN MONEDA EXTRANJERA CRÉDITO HIPOTECARIO SEGUROS TRANSFERENCIAS A NIVEL NACIONAL SERVICIOS DE CAMBIO COMISIONES DE LEGAL SERVICIOS CON TÍTULOS Y VALORES GARANTÍAS Y VALUACIONES ALQUILER DE CAJAS DE SEGURIDAD TELEFÓNICAS, FACSIMIL Y TELEX LEASING Y MEDIANO PLAZO MICROFINANZAS TARJETAS DE CRÉDITO Y TARJETAS DE DÉBITO CASH FINANCIERO CRÉDITO POR CONVENIO CHEQUES BINACIONALES MONEY GRAM CRÉDITO VEHICULAR PYME CREDICARSA CREDITO DE CONSUMO DESCUENTO DE FACTURAS

3 TARIFARIO DE APLICACIÓN GENERAL BANCO FINANCIERO DEL PERU CAPITULO I: Aspectos Generales El presente Tarifario contiene las Tarifas Generales que aplicamos a nuestros Clientes y/o Público en General por la prestación de nuestros Productos y Servicios Bancarios actualizado, incluyendo las últimas modificaciones que hubiera ocurrido en él. Los importes de nuestras tarifas a utilizarse para Gastos, Comisiones u otros Servicios cobrados en Moneda Extranjera U$/. Dólares serán equivalentes al Tipo de Cambio en Moneda Nacional (S/ soles). El Banco Financiero utiliza para nuestros productos Activos y Pasivos una Tasa de Interés Efectiva Anual (TIEA) sobre una base de cálculo de 360 días. La Cobertura del Fondo de Seguro de Depósitos es por S/.92, , periodo septiembre - noviembre 2013 (sujeto a actualización trimestral). El Impuesto a las Transacciones Financieras (ITF) es de 0.005% aplicado desde el 01 de abril del La difusión de Tasas de Interés, Comisiones, Gastos, Productos y Servicios, se proporciona con arreglo a la Ley Nº y al Reglamento de Transparencia y disposiciones aplicables a la contratación con usuarios del Sistema Financiero aprobado por Res. SBS N

4 CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - TASAS ACTIVAS Fecha de actualización: / Cap.II Tasas Activas / Pág. 1/2 PRODUCTO: CUENTA CORRIENTE SOBREGIRO CLASE: ACTIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL Tasa S/. min max Tasa US$ min max PERSONA NATURAL Cuenta Corriente - Sobregiro % 51.10% MODALIDAD/ OPORTUNIDAD DE COBRO PRODUCTO: DESCUENTO DE LETRAS CLASE: ACTIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL PERSONA NATURAL Descuento de Letras 38.50% 26.00% CRÉDITO SEDAPAL Tasa Efectiva Anual 28.00% Tasa Efectiva Anual de Interés Moratorio 35.00% Tasa Efectiva Anual de Interés Compensatorio vencido 28.00% TASA INTERÉS MORATORIO 10.00% 5.00% PRODUCTO: BANCA EMPRESARIAL CLASE: ACTIVOS BANCA: PERSONA NATURAL Y JURÍDICA CUENTA CORRIENTE Sobregiro en Cuenta Corriente % 51.10% Cuenta Corriente Financiera % 49.00% Cuenta Corriente Remunerada % 49.00% AVANCE EN CUENTA Avance en cuenta 32.00% 23.00% DESCUENTO DE LETRAS Descuento de Letras y Pagarés 32.00% 23.00%

5 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Activas - Pag. 2/2 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD Tasa S/. min max Tasa US$ min max DE COBRO PRÉSTAMOS ORDINARIOS N.D % OPERACIONES LEASING (TEA) Comercio Exterior N.D % OPERACIONES DE CRÉDITO POR LIQUIDAR 7.00% 3.50% PRODUCTO: ANEXO DE CUENTA CORRIENTE CLASE: ACTIVOS BANCA: PERSONA NATURAL Y JURÍDICA ADICIONAL AL SOBREGIRO Comisión de Derecho de Crédito Persona Natural 4.00% 2.00% Persona Jurídica 4.00% 2.00% Comisión Mantenimiento Cuentas Ordinaria Persona Natural S/ $6.00 Eq. S/ , Persona Jurídica S/ $12.00 Eq. S/.42 Cuentas Corrientes Remunerada Persona Natural S/ $10.00 Eq. S/.35 Persona Jurídica S/ $12 Eq.42 Comisión por envío de información Persona Natural S/ $3.50 Eq. S/ Persona Jurídica S/ $3.00 Eq. S/ PRODUCTO: ANEXO OTRAS OPERACIONES ACTIVAS CLASE: ACTIVOS BANCA: PERSONA NATURAL Y JURÍDICA COMISION POR ENVÍO DE INFORMACIÓN Persona Natural S/ US$3.00 Eq.S/ Persona Jurídica S/ US$3.00 Eq.S/ (*) Las tasas de interés son Tasas Efectivas Anuales (TEA) sobre una base de cálculo de 360 días. La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

6 CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - TASAS PASIVAS 1 Fecha de actualización: / Cap.II Tasas Pasivas 1 Pág. 1/11 PRODUCTO: DEPÓSITOS A PLAZO CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL Tasa S/. min max Tasa US$ min max Montos Mínimo de Apertura Persona Natural S/. 1,500 Persona Jurídica S/. 1,500 $500 Persona Natural (NO VIGENTE PARA LA VENTA) a 30 días 4.50% 1,500 4, % 500 4,999 a 60 días 4.50% 1,500 4, % 500 4,999 a 90 días 5.00% 1,500 4, % 500 4,999 a 120 días 5.50% 1,500 4, % 500 4,999 a 180 días 6.50% 1,500 4, % 500 4,999 a 270 días 7.00% 1,500 4, % 500 4,999 a 360 días 7.50% 1,500 4, % 500 4,999 a 30 días 4.70% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 60 días 4.70% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 90 días 5.20% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 120 días 5.70% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 180 días 6.70% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 270 días 7.20% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 360 días 7.60% 5,000 14, % 5,000 14,999 a 30 días 4.75% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 60 días 4.75% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 90 días 5.25% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 120 días 5.75% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 180 días 6.75% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 270 días 7.25% 15,000 34, % 15,000 29,999 a 360 días 7.75% 15,000 34, % 15,000 29,999 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD DE COBRO OBSERVAC.

7 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 2/11 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD OBSERVAC. tasa / S/. min max tasa / US$ min max DE COBRO a 30 días 5.00% 35,000 a Más 4.00% 30,000 a Más a 60 días 5.00% 35,000 a Más 4.00% 30,000 a Más a 90 días 5.50% 35,000 a Más 4.50% 30,000 a Más a 120 días 6.00% 35,000 a Más 4.75% 30,000 a Más a 180 días 7.00% 35,000 a Más 5.00% 30,000 a Más a 270 días 7.50% 35,000 a Más 5.00% 30,000 a Más a 360 días 8.00% 35,000 a Más 5.50% 30,000 a Más Persona Jurídica Desde S/. 1.5M hasta S/.560M a 30 días 0.90% a 60 días 1.00% a 90 días 1.10% a 180 días 1.40% a 270 días 1.40% a 360 días 1.60% a 540 días 1.60% Desde $0.5 M hasta $200M a 30 días 0.15% a 60 días 0.30% a 90 días 0.40% a 180 días 0.60% a 270 días 0.60% a 360 días 0.90% a 540 días 0.90% Persona Jurídica Desde S/ M a S/ 1.5MM Desde $200.01M a $500M a 30 días 0.90% 0.10% a 60 días 0.95% 0.20% a 90 días 1.00% 0.30% a 180 días 1.30% 0.50% a 360 días 1.50% 0.80% a 540 días a más 1.50% 0.80%

8 PRODUCTO: AHORRO FÁCIL (NO VIGENTE PARA LA VENTA) CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL TASAS de S/.0 a S/ % de S/.50 a S/.1, % de S/.1,500 a S/.14, % de S/.15,000 a más 2.85% tasa S/. min max tasa US$ min max de US$0 a US$ % de US$10 a US$ % de US$500 a US$1, % de US$1,500 a US$4, % de US$5,000 a más 2.00% Monto mínimo de apertura S/ a más $15.00 a más COMISIONES SIN COSTO Número de retiros permitidos en ventanilla Número de retiros en cajeros Global Net Consulta de saldos y movimientos en cajeros Global Net Depósitos en ventanilla en la plaza donde abrió la cuenta Transacciones o consultas por Internet Transacciones o consultas por Infosaldo Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 3/11 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD DE COBRO capitalización y abono de intereses a fin de mes capitalización y abono de intereses a fin de mes OBSERVAC. Saldo promedio mensual Saldo promedio mensual 2 2 En mes calendario 2 2 En mes calendario 2 2 En mes calendario Todas Todas En mes calendario Todas Todas En mes calendario Todas Todas En mes calendario

9 COSTOS POR OPERACIÓN Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 4/11 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD OBSERVAC. tasa / S/. min max tasa / US$ min max DE COBRO Retiros en ventanilla S/ US$1.50 Por transacción $1.50 Eq.S/.5.25 Retiros en cajeros Global Net S/ US$1.00 Retiros en cajeros del exterior S/ US$3.50 Consulta de saldos y movimientos en cajeros Global Net OTROS COSTOS Mantenimiento de cuenta mensual Mantenimiento mensual de tarjeta de débito efectiva Costo de afiliación a tarjeta de débito efectiva (titular o adicional) Costo de duplicado de tarjeta de débito efectiva (titular o adicional) Impuesto a las Transacciones Financieras S/ Sin costo Sin costo Sin costo US$0.16 Sin costo Sin costo Sin costo Por transacción en exceso a las operaciones libres. $1.00 Eq. S/.3.50 Por transacción en exceso a las operaciones libres. $3.50 Eq. S/ Por transacción en exceso a las operaciones libres. $0.16 Eq. S/.0.56 S/ US$1.25 $1.25 Eq. S/ % 0.005% (*) Las tasas de interés son Tasas Efectivas Anuales (TEA) sobre una base de cálculo de 360 días. La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

10 PRODUCTO: CUENTA AHORRO EFECTIVO CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONAS NATURALES tasa S/. min max tasa US$ min max TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) (1) Para saldo promedio mensual (S/.) (2) 0.75% 0.50% NÚMERO DE OPERACIONES LIBRES DE COMISIÓN Operación en Ventanilla - Retiros Todas Todas Uso de cajero automatico - Retiros en la red Global Net y red propia Todas Todas Operación en ventanilla - Consulta de saldos y movimientos Todas Todas Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 5/11 Uso de módulo electrónico - Transacciones Todas Todas En mes calendario o consultas por Banca por Teléfono Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por Internet Todas Todas Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por Infosaldo Todas Todas COMISIONES (3) OPERACIONES EN CUENTA Operación en otra localidad(4) S/ S/. 500 US$ 2.00 US$ % del monto de la transacción. US$2.00 eq. a S/.7.00 USO DE CANALES Uso de Cajero Automatico - Retiros en la red Global Net y red propia No aplica No aplica Uso de Cajero Automatico - Retiros en cajeros del exterior S/ US$ 5.00 US$5.00 Eq. S/ Uso de Cajero Automatico - Retiro de cajero de otro banco S/ US$ 2.50 US$2.50 Eq. S/.8.75 Operación en Ventanilla - Consulta de Saldos y Movimientos S/ US$ 1.20 Por cada operación US$1.20 eq. a S/.4.20 Operación en Ventanilla - Retiros No aplica No aplica Uso de módulo electrónico - Transacciones o Consultas por Banca Celular (5) Sin costo Sin costo

11 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 6/11 tasa S/. min max tasa US$ min max SERVICIOS ASOCIADOS A LA CUENTA Mantenimiento de cuenta Sin costo Sin costo Envío físico de estado de cuenta S/ US$ 3.50 TARJETAS DE DÉBITOS ADICIONALES A SOLICITUD Afiliación a tarjeta de débito Sin costo Sin costo Reposición de tarjeta S/ US$ 2.30 US$2.30 eq S/ Notas: (1) Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. (2) El saldo promedio mensual es la suma del saldo de todos los días del mes, dividido entre el número de días que tenga el mes. (3) El cobro de las comisiones se realizará al final del día, sobre el saldo disponible de la cuenta. Si la cuenta no tiene saldo disponible la(s) comisión(es) quedará(n) pendiente(s) de pago hasta que la cuenta tenga saldo disponible y se efectúe el cobro. (4) Todos los depósitos, retiros o transferencias realizados en una ciudad distinta a la apertura de la cuenta están sujetas a una comisión. (5) No cobra comisión por afiliación. Información General: a) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). b) Todos los retiros y depósitos realizados están sujetos al impuesto a las Transacciones Financieras (ITF) según lo estipula el Decreto Legislativo número 939 y el Reglamento correspondiente. La tasa actual del ITF es de 0.005% del valor imponible. c) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: d) La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

12 PRODUCTO: CUENTA AZUL DE AHORRO CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONAS NATURALES EN M.N. tasa S/. min max tasa US$ min max Monto mínimo apertura S/ US$ TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) EN SOLES (1) Para saldo promedio mensual (S/.) (2) De S/.0 a S/.1, % De S/.1,500 a S/.5, % De S/.6,000 a S/.19, % De S/.20,000 a S/.74, % De S/.75,000 a más 3.00% TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) EN DÓLARES (1) Para saldo promedio mensual ($) (2) De $0 a $ % De $500 a $6, % De $ 7,000 a $24, % De $25,000 a más 2.00% NÚMERO DE OPERACIONES LIBRES DE COMISIÓN Uso de Cajero Automático - Retiro 4 4 Uso de Cajero Automático - Retiros en la Red Global Net y red propia Todas Todas Operaciones en Ventanilla - Depósitos en ventanilla Todas Todas Operaciones en ventanilla 2 2 Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por Banca por teléfono Todas Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 7/11 Todas Capitalización diaria y abono de intereses a fin de mes Capitalización diaria y abono de intereses a fin de mes En mes calendario

13 Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por internet Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por infosaldo COMISIONES (3) OPERACIONES EN CUENTA Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 8/11 EN M.N. tasa S/. min max tasa US$ min max Todas Todas Todas Todas Operaciones en otra localidad(4) S/ S/ US$2.00 US$ USO DE CANALES Uso de Cajero Automático - Retiros en la red Global Net y red propia Uso de Cajero Automático - Consulta de saldos y movimientos en la red Global Net Uso de cajero automático - Retiro a través de otra entidad Uso de cajero automático - retiros en cajeros del exterior S/ US$ 1.00 No aplica No aplica S/ US$ 2.50 S/ US$ 5.00 Operaciones en Ventanilla - Retiros S/ US$ 1.20 Operaciones en Ventanilla - Consulta de saldos y movimientos en ventanilla S/ US$ 1.20 En mes calendario En mes calendario 0.5% del monto de la transacción. US$1.00 eq S/ US$2.50 eq. S/.8.75 US$5.00 eq S/ US$1.20 eq S/.4.20 US$ 1.20 eq S/ Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por Banca Celular (5) Sin costo Sin costo SERVICIOS ASOCIADOS A LA CUENTA Mantenimiento de cuenta S/ US$ 1.20 Las cuentas con saldo mensual mayor a S/ ó US$ 3.00 quedan exonerados de este cobro

14 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 9/11 EN M.N. tasa S/. min max tasa US$ min max Envío físico de estado de cuenta S/ US$ 3.50 TARJETAS DE DÉBITO ADICIONALES A SOLICITUD Reposición de Tarjeta S/ US$ 2.30 US$2.30 eq S/ Notas: (1) Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. (2) El saldo promedio mensual es la suma del saldo de todos los días del mes, dividido entre el número de días que tenga el mes. (3) El cobro de las comisiones se realizará al final del día, sobre el saldo disponible de la cuenta. Si la cuenta no tiene saldo disponible la(s) comisión(es) quedará(n) pendiente(s) de pago hasta que la cuenta tenga saldo disponible y se efectue el cobro. (4) Todos los depósitos, retiros o transferencias realizados en una ciudad distinta a la de apertura de la cuenta están sujetas a una comisión.. (5) No cobra comisión por afiliación. Información General: a) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). b) Todos los retiros y depósitos realizados están sujetos al impuesto a las Transacciones Financieras (ITF) según lo estipula el Decreto Legislativo número 939 y el Reglamento correspondiente. La tasa actual del ITF es de 0.005% del valor imponible. c) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: d) La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

15 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 10/11 PRODUCTO: CUENTA SUELDO CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL tasa S/. min max tasa US$ min max TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) (1) Para saldo promedio mensual (S/.) (2) 0.75% 0.50% NÚMERO DE OPERACIONES LIBRES DE COMISIÓN Operación en ventanilla - Retiro Todas Todas Uso de cajero automatico - Retiros en la red Global Net y red propia Todas Todas MODALIDAD/OPOR- TUNIDAD DE COBRO Capitalización diaria y abono de intereses a fin de mes Uso de cajero automatico retiros en la red Global Net y red propia - Consulta de saldos y movimientos Todas Todas Operación en ventanilla - Retiro Todas Todas Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por banca por teléfono Todas Todas Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por internet Todas Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por Todas Infosaldo COMISIONES(3) OPERACIONES EN CUENTA Operación en otra localidad Sin costo Sin costo USO DE CANALES Todas Todas En mes calendario Uso de cajero automatico - Retiros en la red Global Net y red propia No aplica No aplica Uso de cajero automatico - Consulta de saldos y movimientos No aplica No aplica

16 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 1 - Pag. 11/11 MODALIDAD/OPOR- TUNIDAD DE COBRO tasa S/. min max tasa US$ min max Uso de cajero automatico - retiros en cajeros del exterior S/ US$ 5.00 US$5.00 Eq. S/ Operación en ventanilla - retiro No aplica No aplica Operación en ventanilla - consulta de saldos y movimientos Uso de módulo electrónico - Transacciones o consultas por banca celular (4) Uso de cajero automatico - Retiro de cajero de otro banco OTROS COSTOS No aplica Sin costo No aplica Sin costo S/ US$ 2.50 US$2.50 Eq. S/.8.75 Mantenimiento de cuenta Sin costo Sin costo Envío físico de estado de cuenta S/ US$ 3.50 TARJETAS DE DÉBITO ADICIONALES A SOLICITUD Reposición de tarjeta S/ US$ 2.30 US$2.30 eq S/ Mantenimiento de tarjeta de débito Sin costo Sin costo adicional y/u opcional Notas: (1) Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. (2) El saldo promedio mensual es la suma del saldo de todos los días del mes, dividido entre el número de días que tenga el mes. (3) El cobro de las comisiones se realizará al final del día, sobre el saldo disponible de la cuenta. Si la cuenta no tiene saldo disponible la(s) comisión(es) quedará(n) pendiente(s) de pago hasta que la cuenta tenga saldo disponible y se efectue el cobro. (4) Todos los depósitos, retiros o transferencias realizados en una ciudad distinta a la de apertura de la cuenta no están sujetas a una comisión. (5) No cobra comisión por afiliación Información General: a) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). b) Según Ley 28194, los abonos adicionales al sueldo y los retiros que excedan el monto del sueldo están sujetos al Impuesto a las Transacciones Financieras (I.T.F). A partir del 01 de abril del 2011 el I.T.F. es 0.005%. c) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: d) La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

17 CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - TASAS PASIVAS 2 Fecha de actualización: / Cap.II Tasas Pasivas 2 / Pag. 1/7 MODALIDAD/OPORTUNI- DAD DE COBRO tasa S/. min max tasa US$ min max PRODUCTO: DEPÓSITOS DE AHORRO CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL DEPÓSITOS DE AHORRO Persona Jurídica Monto mínimo de apertura 1, % 0 5, % , % 5,001 50, % 5,001 50, % 50,001 a más 0.35% 50,001 a más CUENTA AHORRO AFILIADA A CUENTA CORRIENTE 0.00% 0 8, % 0 2, % 9,000 74, % 3,000 24, % 75,000 a más 0.50% 25,000 a más DEPÓSITOS A PLAZO EN GARANTÍA Persona Natural y Jurídica 0.75% 0.50% PRODUCTO: CTS CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL EN M.N. tasa S/. min max tasa US$ min max TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) Para saldo promedio mensual Sin rangos 4.25% De US$ 0 a US$ 1, % De US$ 2,000 a US$ 4, % De US$ 5,000 a US$ 9, % Capitalización y abono de intereses a fin de mes.

18 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 2/7 EN M.N. tasa S/. min max tasa US$ min max De US$ 10,000 a más 3.00% Capitalización y abono de intereses a fin de mes. COMISIONES Envío físico de estado de cuenta Información General: a) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). b) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: c) Esta información se proporciona de acuerdo al Reglamento de Transparencia y Disposiciones aplicables a la contratación con Usuarios del Sistema Financiero. PRODUCTO: PLAZO VIP / Producto NO vigente para la venta CLASE: PASIVOS CLIENTE PERSONA NATURAL tasa / S/. min max tasa / US$ min max a 90 días 3.10% 1,500 5, % 500 a más a 120 días 3.25% 1,500 5, % 500 a más a 180 días 4.00% 1,500 5, % 500 a más a 270 días 5.00% 1,500 5, % 500 a más a 360 días 5.75% 1,500 5, % 500 a más a 540 días % 500 a más a 720 días % 500 a más a 90 días 3.15% 5,000 15,000 a 120 días 3.50% 5,000 15,000 MODALIDAD/OPORTU- NIDAD DE COBRO

19 tasa / S/. min max tasa / US$ min max a 180 días 4.50% 5,000 15,000 a 270 días 5.25% 5,000 15,000 a 360 días 5.85% 5,000 15,000 a 540 días - a 720 días - a 90 días 3.20% 15,000 35,000 a 120 días 3.75% 15,000 35,000 a 180 días 4.75% 15,000 35,000 a 270 días 5.35% 15,000 35,000 a 360 días 5.95% 15,000 35,000 a 540 días - a 720 días - a 90 días 3.25% 35,000 a más a 120 días 4.00% 35,000 a más a 180 días 5.00% 35,000 a más a 270 días 5.75% 35,000 a más a 360 días 6.00% 35,000 a más a 540 días - a 720 días - En caso de cancelación anticipada de Depósitos a Plazo VIP: A) Antes de los primeros 30 días, no se remunerará el depósito. B) Después de los primeros 30 días y antes del plazo pactado, se remunerará de acuerdo a las condiciones del producto Plazo VIP. CERTIFICADO BANCARIOS ME CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONA NATURAL a 30 días 0.75% 1,000 2,999 a 60 días 1.00% 1,000 2,999 a 90 días 1.25% 1,000 2,999 a 180 días 1.50% 1,000 2,999 a 270 días - 1,000 2,999 a 365 días 1.65% 1,000 2,999 a 540 días Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 3/7 MODALIDAD/OPORTU- NIDAD DE COBRO

20 tasa / S/. min max tasa / US$ min max a 30 días 1.00% 3,000 24,999 a 60 días 1.25% 3,000 24,999 a 90 días 1.50% 3,000 24,999 a 180 días 1.65% 3,000 24,999 a 270 días - 3,000 24,999 a 365 días 1.75% 3,000 24,999 a 540 días - a 30 días 1.25% 25,000 a más a 60 días 1.50% 25,000 a más a 90 días 1.75% 25,000 a más a 180 días 1.75% 25,000 a más a 270 días - 25,000 a más a 360 días 2.00% 25,000 a más a 540 días - Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 4/7 MODALIDAD/OPORTU- NIDAD DE COBRO MANTENIMIENTO CUENTAS DE AHORROS Persona Jurídica S/ $/.2.00 $2.00 Eq. S/.7.00 De acuerdo a la sumatoria total de sus depósitos Cuentas de Ahorro Afiliadas S/ $/.2.00 $2.00 Eq. S/.7.00 (*) Las tasas de interés son Tasas Efectivas Anuales (TEA) sobre una base de cálculo de 360 días. La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

21 Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 5/7 PRODUCTO: PLAZO FACIL CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONAS NATURALES MODALIDAD/OPORTUNIDAD DE COBRO TASAS EN SOLES (*) De 30 a 179 días PLAZO DE VENCIMIENTO De 360 a 539 días De 180 a 359 días De 540 a 719 días De 720 días a más De S/ a más 2.75% 3.50% 5.00% 5.80% 6.25% TASAS EN DÓLARES (*) De 7 a 59 días De 60 a 179 días De 180 a 359 días De 360 a 719 días De 720 días a más De USD$ a más 1.00% 1.75% 2.25% 2.60% 3.00% OTROS Impuesto a las Transacciones Financieras (ITF) COMISIONES Notas: TASA S/ % SERVICIOS ASOCIADOS A LA CUENTA MN ME Envío físico de estado de cuenta S/ US$3.00 Pago de intereses al vencimiento o de manera mensual Pago de intereses al vencimiento o de manera mensual TASA US$ 0.005% Observaciones A solicitud del cliente (*)Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. Información General: a) Para el retiro total del depósito antes del vencimiento pactado, las partes acuerdan que el Banco no pagara intereses, si se produce después de los 30 días se pagarán intereses de acuerdo con el Tarifario General del Banco correspondiente a la Tasa aplicable a la Cuenta Ahorro Efectivo vigente a la fecha de cancelación. b) Para el caso de renovaciones, éstas se renovarán de acuerdo a la tasa vigente aplicable al Depósito a Plazo, establecida en el Tarifario General del Banco a la fecha de la renovación, según el plazo solicitado. c) Para poder cancelar su Depósito a Plazo, deberá acercarse a cualquiera de nuestras oficinas y presentar su DNI vigente. d) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). e) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: f) La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

22 PRODUCTO: PLAZO ADELANTADO CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONAS NATURALES TASAS EN SOLES (*) De 7 a 29 días de 30a 89 días de 180 a 359 días de 360 a 719 días de 720 a más De S/ a más % 4.00% 6.00% Pago de intereses en la apertura TASAS EN DÓLARES (*) De USD$ a más % 2.00% 2.50% Pago de intereses en la apertura OTROS Impuesto a las Transacciones Financieras COMISIONES SERVICIO ASOCIADOS A LA CUENTA Envío físico de estado de cuenta Notas: PLAZO DE VENCIMIENTO de 90 a 179 días TASA S/. Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 6/7 MODALIDAD/OPORTUNIDAD DE COBRO TASA US$ 0.005% 0.005% TASA S/. TASA US$ S/ S/ A solicitud del cliente (*) Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. Información General: a) Para el retiro total del depósito antes del vencimiento pactado, las partes acuerdan que el Banco no pagara intereses. b) Para el caso de renovaciones, éstas se renovarán de acuerdo a la tasa vigente aplicable al Depósito a Plazo, establecida en el Tarifario General del Banco a la fecha de la renovación, según el plazo solicitado. c) Para poder cancelar su Depósito a Plazo, deberá acercarse a cualquiera de nuestras oficinas y presentar su DNI vigente. d) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). e) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: f) La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

23 PRODUCTO: SUMA Y CRECE CLASE: PASIVOS BANCA: PERSONAS NATURALES TASAS EN SOLES (*) De S/ a más (**) TASAS EN DOLARES (*) De US$ a más (**) OTROS Impuesto a las Transacciones Financieras (ITF) COMISIONES SERVICIOS ASOCIADOS A LA CUENTA Envío físico de estado de cuenta S/ US$ 3.00 Notas: DEPÓSITO A PLAZO SUMA Y CRECE PLAZO DE VENCIMIENTO MN 360 Días ME Tarifario General B. Financiero - Cap.II: Tasas Pasivas 2 - Pag. 7/7 MODALIDAD/OPORTUNIDAD DE COBRO 5.00% Pago de intereses al vencimiento o de manera mensual 2.60% Pago de intereses al vencimiento o de manera mensual TASA S/. TASA US$ 0.005% 0.005% Observaciones A solicitud del cliente (*) Las tasas de interés están expresadas en términos efectivos anuales. (TREA:Tasa de Rendimiento Efectiva Anual) sobre una base de cálculo anual de 360 días. (**) El capital inicial más los abonos adicionales, no puede exceder de S/.20,000 o US$10,000, según la moneda. Información General: a) Para el retiro total del depósito antes del vencimiento pactado, las partes acuerdan que el Banco no pagara intereses, si se produce después de los 30 días se pagarán intereses de acuerdo con el Tarifario General del Banco correspondiente a la Tasa aplicable a la Cuenta Ahorro Efectivo vigente a la fecha de cancelación. b) Para el caso de renovaciones, éstas se renovarán de acuerdo a la tasa vigente aplicable al Depósito a Plazo, establecida en el Tarifario General del Banco a la fecha de la renovación, según el plazo solicitado. c) Para poder cancelar su Depósito a Plazo, deberá acercarse a cualquiera de nuestras oficinas y presentar su DNI vigente. d) La (TREA) Tasa de Rendimiento Efectiva Anual es igual a la TEA (Tasa Efectiva Anual). e) Fondo de Seguro de Depósitos (sujeto a actualización trimestral). Para mayor información, consulte nuestro Tarifario General (Cap. I) disponible en nuestras agencias o en nuestra página web: La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

24 PRODUCTO: COMISIONES GENERALES Son de aplicación general, afecta a diversos servicios del Banco, según detalle: ACTIVOS COMISIONES PERSONA NATURAL Fecha de actualización: 01/01/14 VIGENTE DESDE: Cap.II: Comisiones - Pag. 1/8 FLAT S/. Min Max $ Min Max *.-Por manejo de reporte de compensación mensual $30.00 Eq. S/ *.-Comisión mensual por uso de servicio de información remota $25.00 Eq. S/ *.-Por aprobación de sobregiro $3.00 Eq. S/ *.-Por recepción de fondos del exterior (por $20 Eq. S/.70 / $ % transferencia ) Eq. S/.175 *.-Cobro de Comisión por horario extendido en las Agencias y/o oficinas en los horarios especiales : 18:00 a 22: 00 de Lun a Viernes ; Sab de 12:30 a 22:00 y de 08:00 a 22:00 horas los Domingos y feriados a) Comisión por operación en cuenta de Persona Jurídica ( Dep. en Cta. Cte. y/o Ahorros, Cobro de cheques y pago de letras, pago de cuotas de préstamos) $4.00 Eq. S/ b) Dep. en Cta.Cte. y/o Ahorros P.Nat. Cobro de cheques y pago de letras CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - COMISIONES MODALIDAD/ OPORTUNIDAD DE COBRO No aplica Comisiones por pagos Varios : Diners, Otros $0.35 Eq. S/.1.22 COMISIONES GASTO COMISION TOTAL GASTO COMISION TOTAL *.-Comisión por envío de información Correspondencia certificada (por doc.) $5.00 Eq. S/ Al Exterior, despachos según peso En C/D Exportación $10.00 Eq. S/.35.00

25 Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag. 2/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO En C/D Importación $10.00 Eq. S/ En Cobranza Exportación $10.00 Eq. S/ En Cobranza Importación $10.00 Eq. S/ En Cambios ( cheques pag. en el exterior enviados en cobranza) $5.00 Eq. S/ En Financiaciones en M.E $10.00 Eq. S/ En Financiaciones en M.E. (Ptmo. FENT/BCR) No se Aplica *.-Comisión por busqueda de Docs. Microfilmados a clientes Presente Año (por hoja) $3.00 Eq. S/ Años anteriores (por hoja) $4.00 Eq. S/ *.-Comisión Consulta Estado Cuenta y/o duplicados de Docs. Cuentas Corrientes y Ahorros (por hoja) $1.00 Eq. S/.3.5 Doc. en Descuento y Cobranza (por duplicado) $1.00 Eq. S/.3.5 *.-Comisión por procesar Carta de Instrucción de Operaciones para Persona Jurídica *.-Comisión Pago Serv. Básicos. (luz, agua, telf, cable, internet, etc) Con Cargo en cuenta del cliente EXONERADO EXONERADO Pago servicios en ventanilla (cliente o no cliente, pagará comisión) $0.60 Eq. S/.2.10 *.-Gastos por Envío Carta Notarial: Según arancel notarial. *.-Comisión por Confirmación Saldos Solicitados por nuestro clientes a solicitud de sus Auditores Externos 1.-Comisión por confirmar saldos $12.00 Eq. S/ Comisión por envío Información $3.00 Eq. S/ Se cobrará la suma de las dos.

26 *.-Comisión por Servicios Varios Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag. 3/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO 1.-Comisión por Pago a cargo: Empleador 1.1 Por carta de instrucción del empleador (por planilla) $80.00 Eq. S/ Por cada abono de remuneración 0.25 $0.25 Eq. S/ Por gastos de envío de información por las notas de abono por la cobranza de serv. 3.- Comisión por Servicios de Recarga Virtual Claro 4.- Comisión por Recaudacion post pago de Claro *.-Impuesto General a las Ventas e Impuesto Promoción Municipal. Tasa 18% Comprende 16% de IGV + 2% por IPM Operaciones Gravadas Custodia de Bienes y Valores Comisión de Confianza ref en art. N 275 de la Ley Arrendamiento Financiero, Asesoría Financiera, sin que ello implique manejo de dinero de sus clientes o portafolio de inversión por cuenta de estos arrendamientos de Bs. Muebles e Inmuebles,Poderes Grales. y Esp. Para administrar Bs. Representación de dueños de Accs, bonos y valores. Operaciones que efectúen las Empresas Subsidiarias de los Bancos e Inst. Financieras y crediticias. Nota: Se cobrará por documento Por cada Recarga 2.00 Por cada Recibo

27 Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag. 4/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO *.-Comisiones Tarjeta Virtual Empresarial. Mantenimiento tarjeta virtual $5.00 Eq. S/.17.5 Transferencias Interbancarias a traves de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) Transferencias del tipo: Ordinarias *-. Gasto CCE 1.-Transferencias en Nuevo Soles y en Dólares Americanos Misma Plaza 0.00% Otra Plaza 0.50% Plaza Exclusiva. 1.50% Transferencias Interbancarias a traves de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) Transferencias del tipo: Pago de Haberes *-. Gasto CCE 1.-Transferencias en Nuevo Soles y en Dólares Americanos Misma Plaza 0.00% Otra Plaza 0.50% Plaza Exclusiva. 1.50% Transferencias Interbancarias a traves de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) Transferencias del tipo: Pago de Proveedores y CTS *-. Gasto CCE 1.-Transferencias en Nuevo Soles y en Dólares Americanos Misma Plaza 0.00% Otra Plaza 0.50%

28 FLAT S/. Min Max $ Min Max Plaza Exclusiva. 1.50% Pagos a cta. de Tarjeta de Crédito Misma Plaza 0.00% Otra Plaza 0.00% Plaza Exclusiva. 0.00% *.-Comisiones Banco 1.-Transferencia Nuevos Soles y en Dólares Americanos Misma Plaza 0.00% Otra Plaza 0.10% Plaza Exclusiva. 0.10% Pagos a cta. de Tarjeta de Crédito Las transf. efectuadas por el B. Nación para el pago de proveedores del estado y las de Sunat por la dev. de Imptos. y liberación de detracciones a los contribuyentes, estan exoneradas del cobro de las comisiones por tranferencias a través de la CCE tanto por envío como recepción. Notas: Límite Mínimo de transacción en liquidación. Bruta en Tiempo Real en US$ 3,500 y S/. 10,000. Límite máximo de transacción en la Cámara de Compensación Electrónica es US$60,000 y S/. 310,000 *.-Comisión por Administración de Póliza Endosada Persona Jurídica $40.00 Eq. S/ Al desembolso y cada 12 meses a partir de esa fecha Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag.5/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD DE COBRO

29 En la misma moneda del crédito Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag.6/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO Persona Natural Al desembolso y cada 12 meses a partir de esa fecha En la misma moneda del crédito *.-Banca Premium 1.-Por administración y custodia de portafolio se cobra el día del pago de intereses periódicos o al vencimiento. Negociación de cheques sobre otras plazas a cargo de otros bancos a) Comisión con abono en cuenta de ahorro supeditado a conformidades de fondos (cheques en cobranza) SERVICIOS TRANSVERSALES Servicios brindados a solicitud del cliente: 1. Comisión por constancias (*) % % Comisión por duplicado de contrato u otro documento Clientes Usuarios Comisión por retención Judicial y/o Administrativa $35.00 Eq S/ Según contrato $10.00 equivalente a S/ $50.00 equivalente a S/ Se cobrará por documento. Por hoja Por búsqueda de documentos. y expedición de fotocopias. 1. Verificación en base de datos 2. Ingreso de información al sistema del banco 3. Envio de informes a la Entidad pertinente

30 4. -Comisión por conteo de monedas y/o billete Para las agencias Aguas Verdes y Tumbes por montos superiores a US$ Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag.7/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO Aplicable por cada 1,000 pzas. o N.D. fracción, sea cual fuera la denominación. No aplica 0.50% 5.00 $5.00 Eq.S/ Recuento en agencias con horario especial por depósitos mayores a S/.3,000 - $1,000 Evaluación de Documentos 1. Comisión por Testamento y/o declaratoria de herederos 0.50% S/ $ Comisión por poderes (Persona Natural) Sin costo Sin costo De Lunes a Viernes a partir de las 6:30 pm Sábado a partir de las 12:30 am. Domingos y Feriados todo el día. 1. Estudio de Sucesión Intestada o Testamento 2. Verificación de RRPP en Linea 3. Apertura del file del cliente 4. Hora Hombre estimada (20 minutos) Cargos Asociados a Cheques u órdenes de pago (Persona Natural) 1. Emisión de talonario de cheques/ órdenes de pago - Veinticinco (25) cheques 2. Emisión de talonario de cheques/ órdenes de pago - Cincuenta (50) cheques GASTOS COMISIÓN TOTAL GASTOS COMISIÓN TOTAL S/

31 Tarifario General B. Financiero - Cap.II - Comisiones - Pag.8/8 MODALIDAD/ OPORTUNIDAD FLAT S/. Min Max $ Min Max DE COBRO 3. Emisión de talonario de cheques/ órdenes de pago - Voucher (50) cheques 4. Emisión de cheques / órdenes de pago 5. Cheque / orden de pago rechazada - cheques mismo banco 6. Cheque / orden de pago rechazada cheques otro banco FLAT S/. Min Max $ Min Max 2.00% Anulación de cheques / orden de pago Operaciones asociadas a cheques u órdenes de pago - certificación 9. Operaciones asociadas a cheques u órdenes de pago - negociación otras plazas % % Aplica a Cheque de Gerencia La comisión se cargará a la Cta. Corriente por cada cheque rechazado La comisión se cargará a la Cta. Corriente por cada cheque rechazado Por cada cheque por orden del girador (*) Constancias solicitadas por el cliente como: Constancia de No adeudo (La primera emisión es gratuita, se cobra a partir de la segunda solicitud), Carta de Presentación ante Embajada, Carta de Referencias Bancarias y otros. Las tasas de interés son Tasas Efectivas Anuales (TEA) sobre una base de cálculo de 360 días. La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

32 CAPITULO III: SERVICIOS DE CUENTAS CORRIENTES Fecha de actualización: 02/01/14 Cap.III - Pag. 1/6 PRODUCTO: CUENTAS CORRIENTES CLASE: ACTIVOS BANCA: PERSONA NATURAL MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO DEPOSITOS A LA VISTA(*) 0.00% 0 19, % 0 4,999 Cuenta Corriente Remunerada 0.25% 20, , % 5,000 49, % 175,000 a más 0.50% 50,000 a más Monto Mínimo de Apertura S/. 3,000 $1, VARIOS Sobregiro Cta. Corriente % 51.10% Sobregiro Cuenta Corriente Remunerada % 49.00% Sobregiro Avance en Cuenta % 23.00% Derecho de Créditos 4.00% 2.00% cobro mensual Transferencia de fondos misma plaza De cuenta corriente a cuenta corriente exonerado exonerado De cuenta corriente a cuenta ahorros y viceversa exonerado exonerado Transferencias BCR De 9:00 a.m. a 3:00 p.m. - Gasto S/ * - Comisión Banco S/ * Promedio saldo deudor del mes * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia

33 De 3:01 p.m. a 4:30 p.m. Tarifario General B. Financiero - Cap. III - Pag. 2/6 MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO - Gasto S/ * - Comisión Banco S/ * Transferencias originadas por operaciones de cambios Por cierre de cuenta por giro de cheques sin fondos COMISIONES SERVICIOS ASOCIADOS A LA CUENTA exonerado $30.00 exonerado Mantenimiento de Cuenta Corriente S/ $6.00 Mantenimiento de Cuenta Corriente Remunerada S/ $10.00 * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia $30.00 eq. S/ $6.00 eq. S/ $10.00 eq. S/ Envío físico de estado de cuenta S/ $3.00 $3.00 eq. S/ Envío de información adicional S/ $3.50 $3.5 eq. S/ PRODUCTO: CUENTAS CORRIENTES CLASE: ACTIVOS BANCA: PERSONA JURÍDICA DEPOSITOS A LA VISTA(*) 0.00% 0 5, % 0 5,000 Cuenta Corriente Remunerada 0.25% 5,001 50, % 5,001 50, % 50,001 a Más 0.30% 50,001 a más Monto Mínimo de Apertura S/. 3,000 $1, TASAS 1.Sobregiro en Cuenta Corriente % 51.10%

34 Tarifario General B. Financiero - Cap. III - Pag. 3/6 MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO 2.-Tasa sobregiro en Cuenta Corriente Remunerada % 49.00% 3.-Tasa sobregiro Avance en Cuenta Corriente % 23.00% COMISIONES 1.Por envío Información S./ $3.00 $3.00 eq. S/ Consultas de Cheques para S/ $3.00 sobregiros (por c/u) $3.00 eq. S/ Comision de Derecho de cobro 4.00% 2.00% Créditos mensual 4.-Comisión por Cheques Recibidos por Canje a) Cheques MB (la comisión se cargará a la cta. Corriente por cada cheque rechazado) 2.00% S/ S/ $20.00 $ $20.00 eq. S/ $ eq. S/ b) Cheques OB. (la comisión se cargará a la cta. Corriente por cada cheque rechazado) c) Cheques OB. (la comisión se cargará a la cta. ahorros por cheque rechazado) 5.-Negociación de cheques sobre otras plazas, a cargo de otros bancos a).-comisión con abono en cuenta corriente supeditado a conformidades de fondos (cheques en cobranza) 6.-Comisión por Emisión Cheque Gerencia S/ $10.00 S/ $ % S/ S/ % $10.00 $50.00 S/ $5.00 $10.00 eq. S/ $10.00 eq. S/ $10.00 eq. S/ $50.00 eq. S/ $5.00 eq. S/.17.50

35 7.-Comisión por Certificaciones de Cheques 8.-Comisión por Anulación de Cheque: Por cada cheque por orden del girador 9.-Transferencia de fondos misma plaza - De cuenta corriente a cuenta corriente - De cuenta corriente a cuenta ahorros y viceversa - Transferencias BCR De 9:00 a.m. a 3:00 p.m. Tarifario General B. Financiero - Cap. III - Pag. 4/6 MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO S/ $5.00 S/ $2.00 exonerado exonerado exonerado exonerado - Gasto S/ * - Comisión Banco S/ * De 3:01 p.m. a 4:30 p.m. - Gasto S/ * - Comisión Banco S/ * 10.-Transferencias originadas por operaciones de cambios 11.-Por cierre de cuenta por giro de cheques sin fondos exonerado $30.00 exonerado No se Aplica $5.00 eq. S/ $2.00 eq. S/.7.00 * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia * Al tipo de cambio compra de ventanilla del dia $30.00 eq. S/

36 Tarifario General B. Financiero - Cap. III - Pag. 5/6 MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO MANTENIMIENTO 1.-Cuentas Corrientes S/ $12.00 $12.00 eq. S/ Cuentas Corrientes S/ $12.00 Remunerada $12.00 eq. S/ ENVIO DE INFORMACION a).-comisión Por Envío Información para toda Operación S/ $3.00 $3.00 eq. S/ b).-comisión Por Envío de Cheques Rechazados S/ $10.00 $10.00 eq. S/ c).-comisión Por Envío de Cheques sobre otras plazas a S/ $5.00 $5.00 eq. S/ cargo de otros bancos VENTA TALONARIO DE CHEQUES GASTOS COMISION TOTAL GASTOS COMISION TOTAL Veinticinco (25) cheques S/ S/ S/ $ 2.50 $ 1.50 $ 4.00 $4.00 eq. S/ Cincuenta (50) cheques S/ S/ S/ $ 5.00 $ 3.00 $ 8.00 $8.00 eq. S/ Voucher (50) cheques S/ $ 6.00 CASILLA POSTAL GASTOS COMISION TOTAL GASTOS COMISION TOTAL Duplicado de llaves S/ S/ S/ NO SE APLICA Cambio de chapa S/ S/ S/ NO SE APLICA Alquiler casilla postal S/ NO SE APLICA GASTOS POR VERIF. DOMICILIARIA Y/O LABORAL Verificación Lima S/ N/A Estos precios no incluyen IGV 18% Verificación provincias S/ N/A En la cta cte en Comisión por administración de soles se aplicará de proceso de verificación cuenta $3.00 acuerdo al tipo de corriente PJ cambio del día.

37 GASTOS POR TOMA DE INFORMACION, FIRMAS DE TARJETAS, HUELLA DIGITAL Y SUSCRIPCIONES DE FORMATOS Tarifario General B. Financiero - Cap. III - Pag. 6/6 MODALIDAD/ OPORT. DE tasa / S/. min max tasa / US$ min max COBRO $ 7.00 No aplica La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

38 CAPITULO IV: CARTAS-FIANZA EN MONEDA NAC. Y EXTRANJERA Fecha de actualización: 02/01/14 Cap. IV - Pag. 1/2 PRODUCTO: CARTAS-FIANZA EN M. NACIONAL Y M. EXTRANJERA CLASE: CONTINGENTES DEUDORAS MODALIDAD/ OPORT. DE Tasa % S/. min max Tasa % US$ min max COBRO CARTAS-FIANZA EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA Comisión de emisión, renovación, prorroga o incremento de Carta Fianza (3) (4) 4.50% S/ % $40 Requerimiento de Carta Fianza (1) (2). 4.50% S/ % $40 Honramiento / Ejecución de Carta Fianza 0.50% S/ % $40 Comisión Anual, de forma adelantada o al vencimiento. El cobro puede ser anual, trimestral, por dìas transcurridos o fracción. Comisión Anual. El cobro es mensual adelantado hasta que el beneficiario desestime el requerimiento/ ejecución, devolución de fianza o se honre. Comisión Flat, cada vez que se honre/ejecute la fianza. Modificación de Carta Fianza S/. 100 $30 Por operación Por revisiòn de Texto Especial de Carta Fianza S/. 100 $30 Por operación Gestiones por envío de Cartas Fianza. S/. 100 $30 Cada vez que la renovación de la Carta Fianza sea remitida a través de terceros

39 Tarifario General B.Financiero - Cap. IV - 2/2 MODALIDAD/ OPORT. DE Tasa % S/. min max Tasa % US$ min max COBRO Portes por operación S/. 10 $3.00 Por operación Notas (1)En los casos en que ha sido requerida la Carta-Fianza dentro de su vigencia y el cliente efectúe la devolución de la misma, inclusive después de vencido el plazo señalado en el Código Civil, se le cobrará la comisión hasta la fecha de su devolución considerando las fracciones del mes como un mes completo adicional. (2) Si la Carta Fianza es requerida dentro de los quince días posteriores a su vencimiento (Art del Código Civil). Para efectos del cobro de la comisión, el Banco considera las fracciones del mes como un mes completo adicional. (3) En el cobro de comisiones iniciales, adicionalmente, se considerará los 15 días de ley (art de Codigo Civil). (4) En el cobro de comisiones trimestral; el segundo trimestre y/o siguientes periodos menores al trimestre se consideran como trimestre completo. La empresa tiene la obligación de difundir información de conformidad con la Ley N y el Reglamento de Transparencia de Información y Disposiciones aplicables a la Contratación con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolución SBS N

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