Boletín de Sanciones. No. 5, enero - marzo 2016

Transcripción

1 Boletín de Sanciones No. 5, enero marzo 206

2 Contenido 3. Introducción 4. I Proceso de sanciones durante el primer trimestre de a) Multas económicas y amonestaciones b) Cancelaciones de registro c) Órdenes de suspensión de operaciones 6. II Conductas infractoras sancionadas 9. III Opiniones de delito 2

3 Introducción Estimado Lector: Para cumplir con su mandato de procurar la estabilidad y correcto funcionamiento del sistema financiero mexicano, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), regula, supervisa y, en su caso, sanciona a las entidades que lo integran. Si bien cada una de estas funciones sustantivas tiene un propósito propio, su funcionamiento conjunto, permite fomentar la disciplina de mercado, en protección de los intereses del público. La CNBV realiza una serie de esfuerzos para transparentar y poner a disposición del público, los alcances de los trabajos que como órgano regulador y supervisor desempeña. En este sentido, trimestralmente publica el Boletín de Sanciones a través del cual da a conocer los actos de autoridad que realiza para disuadir conductas que contravienen al marco legal vigente. La imposición de sanciones es una herramienta fundamental para hacer cumplir la regulación financiera en protección de los intereses de los usuarios del sistema financiero y público general. El presente Boletín describe las principales sanciones impuestas durante el primer trimestre de 206 (T206), con cortes por sector, por conducta, por número y por monto. Este primer trimestre se caracterizó por el monto total de sanciones impuestas, el cual sumó más de 06 millones de pesos (mdp), equivalente a poco más de una tercera parte del monto impuesto durante 205. De enero a marzo de 206, la CNBV emitió 288 resoluciones de sanción mayormente concentradas en multas económicas y amonestaciones (93%). Por número, las personas físicas, los Centros Cambiarios y las instituciones de Banca Múltiple fueron las entidades con mayor número de multas económicas y amonestaciones; mientras que por monto, las Emisoras representaron cerca del 63%. La Comisión continuamente busca nuevas maneras de brindar al público información útil y oportuna que por un lado, facilite la toma de decisiones y por el otro, fomente la disciplina de mercado. Como parte de ello, en este Boletín se incluye, por primera ocasión, un análisis de las principales conductas infractoras sancionadas por cada sector. La Vicepresidencia Jurídica, a través de su Dirección General de Delitos y Sanciones, pone a su disposición este ejemplar del Boletín de Sanciones con el recuento de las principales acciones en esta materia durante el periodo eneromarzo 206. Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras. 3

4 I Proceso de sanciones durante el primer trimestre de 206 La imposición de sanciones es una de las facultades de la CNBV que promueve que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero. En ejercicio de esta facultad, durante el T206 la CNBV emitió 288 resoluciones de sanción a entidades de 2 sectores, incluidas personas físicas. Del total de las resoluciones emitidas, 63% corresponden a multas económicas, 30% a amonestaciones, 3% a cancelación de registros y 4% a suspensión de operaciones. Cuadro. Sanciones emitidas durante T206 por tipo y sector Sector Amonestación (a) Multa (b) Resoluciones de sanción Amonestación y Multa (c) Cancelación de Registro (d) Órden de suspensión de operaciones (e) Total (a+b+c+d+e) Número de conductas sancionadas Monto sanción impuesta (pesos) Monto sanción pagada (pesos) Emisoras ,643,393 65,087,782 Personas Físicas ,936,879,75,739 Instituciones de Banca Múltiple ,52,944 5,67,263 Casas de Bolsa ,239,98,595,06 Centros Cambiarios ,265,640 85,376 Sociedades Financieras Populares ,079, ,988 Almacenes Generales de Depósito ,06,04,274,298 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo ,59, ,693 Sofom ER 7 7 8,20, ,325 Uniones de Crédito ,67,24 4,44 Sofom ENR ,696 95,72 Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de Capitales 350,500 Oficinas de Representación ,788 2,60 Servicios Complementarios a la Banca 40,200 2,60 Calificadoras de Valores 4 37,26 Transmisores de Dinero 2 34,580 Sociedades Controladoras de Grupos Financieros ,066 28,72 Casas de Cambio 2,952 34,476 Contrapartes Centrales de Valores Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión Sociedades Distribuidoras Integrales Total General ,257,484 88,068,23 4

5 a) Multas económicas De los 2 sectores que resultaron sancionados durante el primer trimestre del año, los primeros 7 personas físicas, Centros Cambiarios, insituciones de Banca Múltiple, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap), Emisoras, Sociedades Financieras Populares (Sofipo) y Uniones de Crédito concentran cerca del 83% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Para este periodo, las personas físicas ocupan el primer lugar con 57 multas y amonestaciones a 4 personas. Gráfica. Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante T % Personas Físicas 7.9% Centros Cambiarios 8.2% Socap 7.5% Instituciones Banca Múltiple 6.0% Emisoras 6.0% Sofipo 6.0% Uniones de Crédito 4.5% Casas de Bolsa 3.4% 9.3% Otros Almacenes Generales de Depósito 00% Total 0.4% 0.4%0.4% 0.4% 0.4% 0.4% 0.4% 0.4% 0.7%.5% 2.6%.5% Sofom ER Sofom ENR Oficinas de Representación Sociedades Controladora de Grupos Financieros Calificadoras de Valores Casas de Cambio Servicios Complementarios a la Banca Transmisores de Dinero Contrapartes Centrales de Valores Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de Capitales Sociedades Distribuidoras Integrales Gráfica 2. Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidad supervisada durante T % 9.9% Instituciones.2% Banca Múltiple Personas Físicas 2.0% 2.% Sofipo 4.9% Centros Casas decambiarios Bolsa.9% Almacenes Generales de Depósito.4% Socap.% Sofom ER.% Uniones de Crédito.6% Otros 00% Total 0.% 0.% 0.% 0.% 0.% 0.3% 0.3% 0.5% Casas de Cambio Sociedades Controladoras de Grupo Financieros Transmisores de Dinero Calificadoras de Valores Servicios Complementarios a la Banca Oficinas de Representación Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de Capitales Sofom ENR Emisoras 5

6 Por monto, los primeros siete sectores Emisoras, personas físicas, Instituciones de Banca Múltiple, Casas de Bolsa, Centros Cambiarios, Sofipos y Almacenes Generales de Depósito agrupan cerca del 95% de las multas, con un monto de 00.7 mdp. En comparación con otros años, el monto impuesto resulta elevado por la multa aplicada a OHL México, sus subsidiarias Organización de Proyectos de Infraestructura y Concesionaria Mexiquense y directivos, que en su conjunto ascendió a 72 mdp y cerca del 68% del monto total sancionado durante el periodo. Finalmente, en el primer trimestre se recibieron 88. mdp, por pago de multas impuestas a 5 sectores en el periodo y/o en ejercicios anteriores; destacando que la multa impuesta a OHL, sus subsidiarias y directivos, se liquidó en su totalidad. b) Cancelaciones de Registro Durante el T206, como resultado de las labores de supervisión y vigilancia, la CNBV canceló el registro de 7 Centros Cambiarios y Transmisor de Dinero; 5 de ellos por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables y los restantes a petición de partes. c) Órdenes de suspensión de operaciones Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma. En este contexto, durante los primeros tres meses del año, la CNBV realizó 44 visitas de investigación a Socap, Centros Cambiarios, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (Sofom ENR) y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 2 Centros Cambiarios. II Conductas infractoras sancionadas La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. Como se mencionó anteriormente, durante el primer trimestre del año se sancionaron 392 conductas a través de 288 resoluciones de sanción. De dichas conductas, recurren los incumplimientos en la entrega y divulgación de información en tiempo y forma, siendo el principal rubro infraccionado en casi todos los sectores supervisados. Particularmente, por infracciones al artículo 8D, 89 Bis y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC) 6

7 Cuadro 2. Principales conductas infractoras sancionadas durante T206 Las diez conductas más recurrentes Presentó deficiencias en los sistemas automatizados Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos Presentó fallas en los controles para determinar la identificación del cliente Omitió información a la autoridad Presentó información que no cumple con la normatividad aplicable Presentó fallas en los controles para garantizar el adecuado proceso de originación Suscribió estados financieros elaborados de manera inadecuada Difundió información errónea Presentó información inconsistente Otras 54 4% 34 9% 3 8% 20 5% 8 5% 6 4% 6 4% 4 4% 3 3% 3 3% 63 4% Sofipo 35% 3% 3% Presentó información que no cumple con la normatividad aplicable Presentó fallas en procesos internos Principales conductas infractoras en cada sector 2% Uniones de Crédito Presentó fallas en los controles para garantizar el adecuado proceso de originación Casas de Bolsa 56% 22% 8% Presentó fallas en los controles para determinar la identificación del cliente Presentó deficiencias en sistemas automatizados Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos 9% 44% 7% % Sofom ER 25% 25% 25% Superó los límites de participación Presentó fallas en el cálculo de requerimientos de capitalización Presentó fallas en los controles para garantizar el adecuado proceso de originación 5% Presentó fallas en la constitución de estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro 2% Banca Múltiple 7% Socap 9% Oficinas de Representación del exterior 2% 3% 25% Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos 57% Omitió presentar información a la autoridad 3% Presentó deficiencias en sistemas automatizados 6% Omitió presentar informe de operaciones relevantes 4% Principales conductas infractoras en cada sector 2% Presentó fallas en los controles para garantizar el adecuado proceso de originación Personas Físicas 25% 6% 4% Suscribió estados financieros elaborados de manera inadecuada Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero 5% Omitió presentar dentro del plazo legal, las operaciones que excedían límites establecidos Difundió información errónea 4% 4% Presentó deficiencias en sistemas automatizados Otras entidades del sector Bursátil 24% 7% 4% Elaboró de forma inadecuada sus estados financieros Difundió información errónea Celebró operaciones relacionadas sin aprobación del Consejo de Administración 7% OOAC y Casas de Cambio 6% 4% Omitió utilizar la denominación autorizada Sociedades Controladoras de Grupos Financieros 67% 33% Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión % % 3% 28% Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos 3% Omitió presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas 2% Presentó fallas en la constitución de estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro Realizó operaciones no permitidas para su tipo 00% de sociedad 2% Presentó deficiencias en sistemas automatizados 2% Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector 7

8 Por monto, 0 conductas componen el 90% de las multas impuestas, destacando en primer lugar incumplimientos en la divulgación de información por parte de las entidades supervisadas. Esta concentración se explica por la multa impuesta a OHL México, sus subsidiarias y directivos, la cual es la multa más alta a una Emisora en la historia de la CNBV. Cuadro 3. Las diez conductas más recurrentes de acuerdo al monto de la multa económica, durante el T206 Descripción de la conducta infractora Monto total sancionado Porcentaje % Difundió información errónea Elaboró de forma inadecuada sus estados financieros Celebró operaciones relacionadas sin aprobación del Consejo de Administración Presentó deficiencias en los sistemas automatizados Presentó fallas en los controles para garantizar el adecuado proceso de originación Suscribió estados financieros elaborados de manera inadecuada Presentó información inconsistente Presentó deficiencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos Presentó fallas en los controles para determinar la identificación del cliente 37,542,05 24,772,966 6,260,646 6,06,809 5,337,566 4,683,34 4,402,282 3,392,593,759,620,594, % 23.3% 5.9% 5.7% 5.0% 4.4% 4.% 3.2%.7%.5% Total 95,76, % La disponibilidad de información clara, transparente y oportuna es fundamental no sólo para que la CNBV pueda realizar adecuadamente sus labores de supervisión y vigilancia, sino también, para que los individuos logren tomar decisiones financieras informadas; en ambos casos consiguiendo un sistema financiero más sólido. La CNBV continuará ejerciendo actos de autoridad que alineen los incentivos de todos los participantes del mercado. 8

9 III Opiniones de Delito Durante el primer trimestre del año, la CNBV emitió 45 opiniones de delito, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero. Con éstas, se acumulan 529 opiniones de delito durante la presente administración. Gráfica 3. Comparativo de Opiniones de Delito impuestas en el primer trimestre de cada año Diversas Captación irregular Positivas Negativas º Trim 205 º Trim 206 º Trim 205 º Trim 206 Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones. Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada en el portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo: 9

10 0