Modelos alternativos al sistema de AFP: Problemas técnicos y políticos. Benjamín Sáez fundaciónsol

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María Mercedes Montoya Lara
hace 6 años
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2 Modelos alternativos al sistema de AFP: Problemas técnicos y políticos Benjamín Sáez benjamin.saez@fundacionsol.cl fundaciónsol

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4 La Seguridad Social es un plan especifico y preciso a disposición de todo gobierno que previamente adopte la decisión política (opción/voluntad) de abolir la miseria, cuya puesta en práctica puede exigir, según los casos, medidas técnicas más o menos complejas, pero eso es meramente un problema administrativo y de ejecución. (Aparicio, 2010 y Beveridge, 1944). 4 / 16

5 Figura 1: Fragmento de El Cascabel al gato de José Piñera Fuente: Piñera J, (1992)?El Cascabel al Gato. La batalla por la Reforma Previsional? 5 / 16

6 Figura 2: Tasas de reemplazo para media salarial y bajos salarios (países OCDE) Fuente: (OECD, 2015) Pensions at a Glance 6 / 16

Figura 3: Tasas de reemplazo medianas 2025-2035 Fuente: Informe

7 Figura 3: Tasas de reemplazo medianas Fuente: Informe Comisión Asesora Presidencial sobre Sistema de Pensiones (2015) *25-33 / 7 / 16

8 Figura 4: Evolución de aportes y pagos del Sistema Privado de Pensiones Millones de pesos (Dic.2014) Aportes netos de afiliados y el fisco a sistema privado Beneficios pagados por el sistema privado Excedentes a disposición del Sistema Privado t Fuente: Elaboración propia en base a datos CENDA (2014), Dipres y Superintendencia de Pensiones 8 / 16

9 Figura 5: Contribución a la pensión de un trabajador/a promedio (Convenio N 102 OIT) FS Fuente: (OECD, 2015) Pensions at a Glance fundaciónsol 9 / 16

10 Figura 6: Fuentes de ingreso para población mayor de 65 años, hacia fines de la década de los 2000 Fuente: (OECD, 2013) Pensions at a Glance Países seleccionados. 10 / 16

11 Figura 7: Proporción de personas mayores de 65 en relación a personas entre 20 y 64 años ( ) FS Fuente: (OECD, 2013) Pensions at a Glance fundaciónsol 11 / 16

12 Qué implica el Pilar Solidario? Los beneficiarios del Pilar Solidario (Pensión Básica Solidaria (PBS) y Aporte Previsional Solidario (APS) alcanzaron en el segundo semestre de 2015 a personas como promedio mensual (aumento de 2 % respecto al semestre anterior). Respecto al gasto fiscal asociado a estos beneficios, durante el segundo semestre de 2015, alcanzó a MM$ A diciembre de 2015 beneficiarios de la PBSV representaron el 27,5 % del total de pensiones de vejez pagadas. A diciembre de 2015 los pagos de APSV alcanzaron el 47,8 % del total de pensiones de vejez pagadas. De acuerdo a los APS pagados en el mes de diciembre de 2015 para pensionados AFP, la contribución promedio del APS vejez a la pensión total corresponde a un 84 %. Al excluir del análisis al grupo de afiliados que presentan saldo igual a cero en su cuenta de capitalización individual, el promedio disminuye a 70 %. Fuente: Superintendencia de Pensiones (2016) Informe Seguimiento de la Reforma Previsional Julio-diciembre / 16

13 AFP: política económica o política social? Según Ruiz, uno de los motivos por los que no se puede hacer cambios drásticos al sistema de capitalización individual gestionado por las AFP es su rol clave en el mercado de capitales. A septiembre pasado el sistema manejaba más de US$ 150 mil millones y de ellos unos US$ 24 mil millones están invertidos en empresas chilenas en acciones y bonos de empresas. Ruiz no dejó duda de aquello. Aquí el tema no es trivial. Siempre se va a debatir si es política económica o social. Y el debate, mientras no se circunscriba en forma concreta, va estar ahí. Aquí gran parte de la propuesta A, que es decir mantengamos este sistema, perfeccionémoslo, es no dañar al mercado de capitales como está construido. Y que obviamente eso afecta al crecimiento, remuneraciones y empleo, afirmó. Fuente: El Mostrador 26 Octubre 2015 (*Ruiz es uno de los 12 integrantes de la comisión que votó la propuesta A) 13 / 16

14 Capitalización de grandes grupos económicos Durante 2014 los ingresos por cotizaciones y aportes del fisco al sistema de AFP fueron de $7,09 billones de pesos, de los cuales $2,82 billones se utilizaron para pagar pensiones, lo que deja un excedente de $4,27 billones que se utilizan para capitalización. Ganancias de las AFP entre 1981 y 2014 equivalen a 3,75 billones de pesos ($ ). Más de $ invertidos en el grupo PENTA. 3,4 billones de pesos invertidos en grupo Luksic ($ ) Más de 1 billón de pesos invertidos en grupo Angelini ($ ) Fuente: SAFP. Datos de ganancias totales a diciembre de Inversiones a grupos económicos a noviembre de / 16

15 Figura 8: Propuesta Fundación SOL Sistema de Reparto - 15% 20% Aporte Empleador y Trabajador. - Aporte del Estado 0,6% a 2,5% del PIB (Fondo de Reserva). - 67% tasa de reemplazo. Aporte Previsional Voluntario (APV) Derecho a Pensiones Básicas 60% 67% del salario mínimo Sistema Tributario Progresivo Fondo Reserva Pensiones Inversión socia l y productiva de l fondo de reserva y los superáv its 15 / 16

16 Cuadro 1: Estimación Gastos del Sistema Año Pensiones Tasa Gastos anuales Gastos como Cotizantes/ pagadas Reemplazo (millones de pesos) % del PIB Pensionados % $ ,8 % 5, % $ ,6 % 4, % $ ,4 % 3, % $ ,2 % 2, % $ ,7 % 2, % $ % 2, % $ ,3 % 2, % $ ,7 % % $ ,1 % 1, % $ ,3 % 1, % $ ,3 % 1,8 Gasto estatal pasaría de 3,35 % a 5,93 % del PIB entre 2015 y Promedio de gasto del PIB a nivel de la OCDE está hoy sobre un 7 % 16 / 16

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