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Transcripción

1 UNIT LINKED

2 Qué es un Unit Linked? Un Unit Linked es un seguro de vida en el que las aportaciones realizadas al mismo se invertirán en una cesta de activos financieros, fondos de inversión, renta fija o acciones. El tomador asume el riesgo de la inversión y cuenta con una cobertura de fallecimiento. Fondos de Inversión Cesta de ac6vos Asegurador Prima Tomador De esta forma dentro del Unit Linked vamos a tener a nuestro alcance las diferentes alternativas de inversión que existen en el mercado, de forma que podremos cambiar de activo sin tener que tributar por ello. No tienen ninguna rentabilidad garantizada, ya que ésta depende de la obtenida por los fondos en los que el tomador ha decidido invertir. 1

3 Que ofrecemos con Unit Linked Elección independiente de fondos de clase institucional. Fondos galardonados y 4 ó 5 estrellas Morningstar. Diversificación por gestora y depositaria. Distribución según perfil de riesgo. Actualización y seguimiento en función de la situación de mercado.

4 Ventajas del Unit Linked Son una alternativa a los productos de ahorro tradicionales

5 Ventajas del Unit Linked Flexibilidad Dispone actualmente una cartera de fondos para que, libremente se elija, la combinación que mejor se adapta a las necesidades del Cliente en cada momento. Comodidad Se puede optar entre aportaciones periódicas, únicas y extraordinaria. Liquidez Disponer del capital acumulado en cualquier momento, al ser un seguro de modalidad vida entera.

6 Ventajas del Unit Linked Diversificación Por Gestoras y clases de activos. Selección Los mejores fondos de cada categoría. Fondos institucionales, acceso a fondos reservados a grandes. Asesoramiento Independencia en la elección de fondos Distribución según perfil de riesgo Actualización y seguimiento en función de la situación de mercado.

7 DIFERENCIAS Ventajas del Unit Linked

8 Pionner European Target Income Pioneer European Target Income Fondo de renta variable europea con reparto semestral de rentas Objetivo de reparto 2015: 7% Gestora: Depositaria: ISIN : LU

9 Pionner European Target Income Pioneer Funds - European Equity Target Income - H ND ,90%

10 Carmignac Patrimoine Se trata de un fondo mixto global diversificado que invierte tanto en renta variable como en renta fija (pública y privada) de todo el mundo, con un enfoque totalmente flexible y de convicción. El fondo posee 3 fuentes de rentabilidad: la renta variable internacional (fruto de las mejores ideas de los distintos equipos de gestión de renta variable de Carmignac), la renta fija internacional y las divisas. Gestora: Depositaria: ISIN : LU

11 Carmignac Patrimoine

12 Amundi Bond Euro Aggregate El objetivo de este fondo es la búsqueda de ingresos regulares y el crecimiento del capital invirtiendo al menos dos tercios de los activos denominados en euros en: 1. Instrumentos de deuda emitidos por gobiernos de la Eurozona o por entidades supranacionales como el Banco Mundial. 2. Valores respaldados por hipotecas. 3. Los instrumentos de deuda corporativa con una calificación mínima de AA-de Standard & Poor Aa3 y de Moody. Amundi Funds Bond Euro Aggregate Gestora: Morning Star Rating TM 1st Lipper Quartile Over 1,3 & 5 years +6.05%* Gross Annualised Performance since iception 1.21* Sharpe Ratio Since inception Depositaria: YTD 1Y 3Y 5Y Universe: Europe Currency: EUR Date: 31/12/2014 Database Category Rank YTD Rank 1Y Rank 3Y Rank 5Y Rating LIPPER L Bond EUR 71/589 71/589 50/489 74/411 XXXX Eur Diversified Bond 227/ / / /988 **** ISIN : LU

13 Amundi Bond Euro Aggregate /10 03/11 06/11 09/11 12/11 03/12 06/12 09/12 12/12 03/13 06/13 09/13 12/13 03/14 06/14 09/14 12/14 03/15 AMUNDI FUNDS BOND EURO AGGREGATE BARCLAYS EURO- AGGREGATE

14 Fidelity America Funds El objeqvo del fondo es lograr un crecimiento del capital a largo plazo. El fondo podrá uqlizar derivados para objeqvos de cartera eficiente. Invierte dinero principalmente en valores de equidad estadounidenses. Rentabilidades del Fondo Rentabilidades acumuladas en USD (%) Rentabilidades anualizadas en USD (%) FONDO INDICE 1 año 15,8% 14,8% 3 años 67,8% 61,2% 5 años 108,4% 105,1% 120% 100% 80% 60% 40% 20% FONDO INDICE FONDO INDICE ,5% 13,0% ,6% 31,5% ,2% 15,2% ,7% 1,5% Posición por Cuartiles 1 año 3 años 5 años Fidelity Funds America Fund 1er 1er 1er Gestora: Depositaria: ISIN: LU % 1 año 3 años 5 años Fuente rentabilidades : FIL.Datos a 28 de febrero de 2015 para la clase de acción A-ACC-USD

15 Fidelity America Funds

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