CARTA CIRCULAR BANCOS N 586

Transcripción

1 CARTA CIRCULAR BANCOS N 586 ANT.: MAT.: Carta Circular N 573, de 2 de agosto de Entrega de información al Banco Central de Chile en materia de estadísticas monetarias y financieras. Santiago, 22 de agosto de 2017 Señor Gerente: En las Cartas Circulares N 564, N 571 y N 573, de fecha 3 de septiembre de 2015, 9 de mayo y 2 de agosto de 2016, respectivamente, el Banco Central de Chile introdujo modificaciones al sistema de entrega y al contenido de los reportes de información monetaria y financiera diaria, así como al de antecedentes estadísticos, entre otros informes. Al respecto, comunico a usted que el proceso de conciliación, entre el formulario F01 Formulario Diario de Información Monetaria y Financiera y los formularios Q4 y S4, que contienen información sobre depósitos, captaciones, colocaciones e inversiones (mensajes de Sinacofi 127, 128, 129, 160, 161 y 166), así como también el formulario de información monetaria y financiera diaria (mensaje de Sinacofi 154), ha concluido de forma satisfactoria. Por lo anterior, el último reporte que deberá ser enviado al Banco Central de Chile utilizando los formularios 154, Q4 y S4 corresponderá al que contenga la información del mes de agosto de En consecuencia, el 1 de septiembre de 2017 se recibirá el formulario 154 y el 20 de septiembre de 2017 los últimos reportes de los formularios Q4 y S4. La consistencia del contenido del formulario F01 será evaluada periódicamente, lo que podrá dar origen a consultas respecto de dicha información. En el caso de observarse diferencias relevantes correspondientes al último día hábil bancario del formulario F01, en comparación con los saldos contables de los balances individuales e información complementaria (archivos MB2 y MC2) de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF), se solicitará a las instituciones bancarias la respectiva rectificación.

2 Finalmente, con relación a la Tabla Productos contenida en el anexo del formulario F01 (F01.1), ésta será actualizada en función de nuevas modificaciones que introduzca la SBIF al plan de cuentas contables, y estará disponible en la página web del Banco Central de Chile, en la sección Estadísticas, Información para el Banco Central. Adicionalmente, estarán los requerimientos de información asociados a los formularios monetarios F02 Formulario Diario de Efectivo y Cuentas Corrientes Ajustadas por Canje, F03 Formulario de Información Posición Diaria de Documentos Emitidos por el BCCh y Tesorería General de la República y F04 Formulario de Antecedentes Estadísticos Sobre Operaciones en Moneda Extranjera y Operaciones con Agentes Residentes en el Exterior. En caso de necesitar información adicional, agradeceré contactar al señor Hugo Peralta (hperalta@bcentral.cl) o al señor Edgardo Fuenzalida (efuenzal@bcentral.cl), profesionales de la Gerencia de Información Estadística. Saluda atentamente a usted, Inc.: Formulario F01

3 ANEXO FORMULARIO F01 NOMBRE PERIODICIDAD PLAZO : Formulario Diario de Información Monetaria y Financiera. : Diaria. : Tres días hábiles bancarios, hasta las 15:00 horas. INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER ESTE ARCHIVO Este archivo requiere información de partidas contables provenientes desde el balance individual, utilizando la codificación del Compendio de Normas Contables publicado por la SBIF. Lo anterior, desagregado por su composición institucional, regiones, plazos y monedas. Se reportan los saldos contables cursados el tercer día hábil bancario anterior a su envío, expresados en pesos chilenos. DESCRIPCIÓN DEL ARCHIVO Primer Registro 1. Código de la Institución Financiera... 9(03) 2. Identificación del Archivo... X(03) 3. Fecha.. F(08) 4. Dólar Estados Unidos de América utilizado (04)v9(02) 5. Unidad de Fomento (UF) utilizada.... 9(06)v9(02) 6. Filler... 9(03) Largo del registro 31 bytes 1. Código de la Institución Financiera. Corresponde a la identificación de la institución financiera dada por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF). 2. Identificación del Archivo Corresponde a la identificación del archivo, debe decir F Fecha Corresponde al día (aaaammdd) al que se refiere la información; Ejemplo:

4 4. Dólar Estados Unidos de América utilizado Corresponde al tipo de cambio del Dólar Estados Unidos de América (xxxx,xx) utilizado para expresar la información en pesos chilenos. 5. Unidad de Fomento (UF) utilizada Corresponde al valor en pesos (xxxxxx,xx) de la UF utilizada para valorizar las partidas reajustables en dicha unidad. Estructura de los registros 1 Identificación del Concepto Contable... 9(07) 2 Composición Institucional... 9(03) 3 Regiones.... 9(02) 4 Plazo.. 9(02) 5 Moneda.. 9(03) 6 Saldo de la Operación... 9(14) Largo del registro 31 bytes Definición de Términos 1. Identificación del Concepto Contable Corresponde al código de la partida contable clasificada de acuerdo a la Tabla Productos, contenida en el Anexo F01.1 de esta Carta Circular. El archivo debe incluir todos los códigos de la Tabla Productos, aun cuando la partida contable no presente saldo. En este caso se completarán con ceros todos los campos siguientes. 2. Composición Institucional Corresponde a la clasificación sectorial, de acuerdo a la Tabla 11: Composición institucional", del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con tres ceros cuando no sea aplicable. 3. Regiones Corresponde al código que identifica a la región en que se ubica la oficina en que opera el producto, de acuerdo a la Tabla 2: Regiones, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con dos ceros cuando no sea aplicable. 4. Plazo Corresponde al código que identifica al plazo en que ha sido pactada la operación, de acuerdo a la Tabla 50: Tramos de Plazo, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con dos ceros cuando no sea aplicable.

5 5. Moneda Corresponde al código que identifica la moneda de origen en que ha sido pactada la operación, según la Tabla 1: Monedas y Unidades de Cuenta, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con tres ceros cuando no sea aplicable. 6. Saldo contable Corresponde al saldo contable del día informado, expresado en pesos chilenos. En las operaciones cursadas en moneda distinta al peso chileno, los saldos se expresarán en pesos chilenos utilizando el tipo de cambio o medida de reajustabilidad contable correspondientes a la fecha de operación. Se debe incluir el respectivo signo (+ o -) al comienzo del registro. Por lo tanto, el largo del registro comprenderá un primer campo correspondiente al signo (+ o -) y 13 campos correspondientes al monto. Este campo se completará con un signo positivo (+) y 13 ceros cuando no sea aplicable.

6 ANEXO F01.1 Tabla Productos Para la elaboración de esta Tabla se ha utilizado la codificación del Compendio de Normas Contables publicado por la SBIF. CÓDIGO CONCEPTO ACTIVOS Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje no deducible Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje de la plaza Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje de otras plazas Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos administrados por sociedades relacionadas Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos administrados por terceros Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios de liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del país. Sobregiros en cuentas corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del país. Depósitos intransferibles en bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior entre terceros países Adeudado por Bancos. Bancos del país. Otras acreencias con bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Provisiones para créditos con bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios de liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Sobregiros en cuentas corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Depósitos intransferibles en bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior entre terceros países Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Otras acreencias con bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Provisiones para créditos con bancos del exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos en el país Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Prestamos en el exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Créditos para infraestructura escolar Ley N Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con letras de crédito para fines generales Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con mutuos hipotecarios endosables Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Deudores en cuentas corrientes Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring con responsabilidad

7 Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring sin responsabilidad Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos para estudios superiores Ley N Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos con garantía CORFO Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Otros créditos para estudios superiores Colocaciones Comerciales. Operaciones de leasing comercial Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Deudores por pago de obligaciones avaladas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Deudores por boletas de garantía pagadas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Créditos por tarjetas de crédito de empresas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Otras cuentas por cobrar Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de crédito. Préstamos con letras de crédito para vivienda Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de Crédito. Con letras de crédito para fines generales Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios endosable Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios Colocaciones para Vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda Colocaciones para Vivienda. Créditos provenientes de la ANAP Colocaciones para Vivienda. Operaciones de leasing para vivienda Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos complementarios a los mutuos Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos de enlace Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Cuentas por cobrar a deudores para vivienda Colocaciones de Consumo. Créditos de consumo en cuotas Colocaciones de Consumo. Deudores en cuentas corrientes Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Créditos por tarjetas de créditos Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones de Consumo. Operaciones de leasing de consumo Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos de consumo rotativos Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. Cuentas por cobrar a deudores de consumo Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sucursales en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades con influencia significativa Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades controladas en el país Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades controladas en el exterior Inversiones en sociedades. Acciones o derechos en otras sociedades Otros activos. Otros activos. Depósitos de dinero en garantía Otros activos. Otros activos. Inversiones en oro PASIVOS Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de bancos del país Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de bancos del exterior Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de otras personas jurídicas Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de personas naturales Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Vales vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Cuentas de depósito a la vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Tarjetas de pago con provisión de fondos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Depósitos por consignaciones judiciales Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Boletas de garantía pagaderas a la vista

8 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Recaudaciones y cobranzas efectuadas por enterar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Pagos por efectuar por venta de instrumentos financieros Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Retornos de exportaciones por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Órdenes de pago pendientes Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Amortizaciones extraordinarias letras de crédito Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Pagos a cuenta de créditos por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Saldos inmovilizados artículo 156 LGB Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Depósitos a plazo vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Cupones de bonos y letras de crédito vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista Depósitos y otras captaciones a plazo. Depósitos a plazo Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. Cuentas de ahorro con giro diferido Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. Cuentas de ahorro con giro incondicional Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. Boletas de garantía pagaderas con 30 días de aviso Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. Otros Letras de crédito. Letras de crédito para vivienda Letras de crédito. Letras de crédito para fines generales Bonos. Bonos corrientes Bonos. Bonos subordinados Bonos. Bonos hipotecarios CONTINGENTES Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda chilena Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda extranjera Créditos Contingentes. Cartas de crédito del exterior confirmadas Créditos Contingentes. Cartas de créditos documentarias emitidas Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda chilena Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda extranjera Créditos Contingentes. Líneas de crédito con disponibilidad inmediata Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Créditos para estudios superiores Ley N Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Otros Créditos Contingentes. Otros créditos contingentes OTRA INFORMACIÓN Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con letras de crédito Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios endosables Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Operaciones de leasing para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar

9 ANEXO F01.2 Tabla de Combinaciones Factibles Esta tabla orienta sobre las posibles combinaciones admisibles de códigos en cada parámetro para cada cuenta contable. concepto ccont cins plazo moneda region Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje no deducible Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje de la plaza Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje de otras plazas Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior xx 0x xxx xx Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior xx 0x xxx xx Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos xx 0x xxx xx administrados por sociedades relacionadas Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos xx 0x xxx xx administrados por terceros Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios de CI_Fs xx xxx xx liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios CI_Fs xx xxx xx comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del país. Sobregiros en cuentas CI_Fs xx xxx xx corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del país. Depósitos intransferibles en CI_Fs xx xxx xx bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior CI_Fs xx xxx xx exportaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior CI_Fs xx xxx xx importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior CI_Fs xx xxx xx entre terceros paises Adeudado por Bancos. Bancos del país. Otras acreencias con bancos CI_Fs xx xxx xx del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Provisiones para créditos con CI_Fs xx xxx xx bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios xx xxx xx de liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios xx xxx xx comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Sobregiros en cuentas xx xxx xx corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Depósitos intransferibles xx xxx xx en bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas xx xxx xx

10 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior xx xxx xx importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior xx xxx xx entre terceros países Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Otras acreencias con xx xxx xx bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Provisiones para créditos xx xxx xx con bancos del exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos en el CI_C2 xx xxx xx país Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Prestamos en el CI_Ep xx xxx xx exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Créditos para CI_C2 xx xxx xx infraestructura escolar Ley N Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con CI_C2 xx xxx xx letras de crédito para fines generales Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con CI_C2 xx xxx xx mutuos hipotecarios endosables Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros CI_C2 xx xxx xx créditos para exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros CI_C2 xx xxx xx créditos para importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros CI_C2 xx xxx xx créditos para operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Deudores en cuentas corrientes CI_C2 xx xxx xx Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring con CI_C2 xx xxx xx responsabilidad Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring sin CI_C2 xx xxx xx responsabilidad Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos para xx xxx xx estudios superiores Ley N Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos con xx xxx xx garantía CORFO Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Otros créditos xx xxx xx para estudios superiores Colocaciones Comerciales. Operaciones de leasing comercial CI_C2 xx xxx xx Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar CI_C2 xx xxx xx Deudores por pago de obligaciones avaladas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar CI_C2 xx xxx xx Deudores por boletas de garantía pagadas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar CI_C2 xx xxx xx Créditos por tarjetas de crédito de empresas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar CI_C2 xx xxx xx Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Otras CI_C2 xx xxx xx cuentas por cobrar Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de crédito. Préstamos con letras de crédito para vivienda xx xxx xx

11 Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de Crédito. Con CI_C2 xx xxx xx letras de crédito para fines generales Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios xx xxx xx endosable Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos financiados con xx xxx xx bonos hipotecarios Colocaciones para Vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Créditos provenientes de la ANAP xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Operaciones de leasing para vivienda xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xxx xx Créditos complementarios a los mutuos Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xxx xx Créditos de enlace Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xxx xx Cuentas por cobrar a deudores para vivienda Colocaciones de Consumo. Créditos de consumo en cuotas xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Deudores en cuentas corrientes xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Créditos xx xxx xx por tarjetas de créditos Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito xx xxx xx Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones de Consumo. Operaciones de leasing de consumo xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xxx xx Créditos de consumo rotativos Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xxx xx Cuentas por cobrar a deudores de consumo Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos xx 0x xxx xx emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos xx 0x xxx xx emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos xx 0x xxx xx en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos xx 0x xxx xx en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sucursales xx 0x xxx xx en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades xx 0x xxx xx con influencia significativa Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades xx 0x xxx xx controladas en el país Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades xx 0x xxx xx controladas en el exterior Inversiones en sociedades. Acciones o derechos en otras sociedades xx 0x xxx xx Otros activos. Otros activos. Depósitos de dinero en garantía xx 0x xxx xx Otros activos. Otros activos. Inversiones en oro xx 0x Mo_Or xx Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas CI_Fi 0x xxx xx corrientes de bancos del país Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas x xxx xx corrientes de bancos del exterior Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de otras personas jurídicas CI_Pe 0x xxx xx

12 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas x xxx xx corrientes de personas naturales Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la xxx 0x xxx xx vista. Vales vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la xxx 0x xxx xx vista. Cuentas de depósito a la vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la xxx 0x xxx xx vista. Tarjetas de pago con provisión de fondos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Depósitos por consignaciones judiciales Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Boletas de garantía pagaderas a la vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Recaudaciones y cobranzas efectuadas por enterar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Pagos por efectuar por venta de instrumentos financieros Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Retornos de exportaciones por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Órdenes de pago pendientes Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Amortizaciones extraordinarias letras de crédito Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Pagos a cuenta de créditos por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Saldos inmovilizados artículo 156 LGB Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Depósitos a plazo vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Cupones de bonos y letras de crédito vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista xxx 0x xxx xx Otras obligaciones a la vista Depósitos y otras captaciones a plazo. Depósitos a plazo xxx xx xxx xx Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo xxx 0x xxx xx Cuentas de ahorro con giro diferido Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo xxx 0x xxx xx Cuentas de ahorro con giro incondicional Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo xxx 0x xxx xx Boletas de garantía pagaderas con 30 días de aviso Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo xxx 0x xxx xx Otros Letras de crédito. Letras de crédito para vivienda xxx xx xxx xx Letras de crédito. Letras de crédito para fines generales xxx xx xxx xx Bonos. Bonos corrientes xxx xx xxx xx Bonos. Bonos subordinados xxx xx xxx xx Bonos. Bonos hipotecarios xxx xx xxx xx Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda xx xx Mo_MN xx chilena Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda xx xx Mo_ME xx extranjera Créditos Contingentes. Cartas de crédito del exterior confirmadas xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Cartas de créditos documentarias emitidas xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda chilena xx xx Mo_MN xx

13 Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en xx xx Mo_ME xx moneda extranjera Créditos Contingentes. Líneas de crédito con disponibilidad inmediata xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Créditos para xx xx xxx xx estudios superiores Ley N Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Otros xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Otros créditos contingentes xx xx xxx xx Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda xx xx xxx xx Préstamos con letras de crédito Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda xx xx xxx xx Préstamos con mutuos hipotecarios endosables Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda xx xx xxx xx Otros créditos con mutuos para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda xx xx xxx xx Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda xx xx xxx xx Operaciones de leasing para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar xx xx xxx xx

14 Composición Institucional Descripción CI_C2 CI_Ep CI_Fi CI_Fs CI_Pe 0xx xxx BANCO CENTRAL DE CHILE Tabla N 11 Composición Institucional SBIF (cins) Fisco, reparticiones gubernativas y organismos descentralizados Sistema previsional (INP, etc.) Empresas públicas Gran minería del cobre (Codelco) Municipalidades Personas jurídicas con fines de lucro Sistema previsional (AFP, etc.) Personas jurídicas sin fines de lucro Personas naturales Banco Central de Chile Banco del Estado de Chile Filiales del Banco del Estado de Chile fiscalizadas por la SBIF Filiales del Banco del Estado de Chile fiscalizadas por otras Superintendencias 221 Bancos privados Filiales bancarias fiscalizadas por la SBIF Cooperativas de ahorro y crédito Corredores de bolsa y agentes de valores Compañías de seguros y filiales de las mismas Administradoras de fondos (FFMM, fondos de inversión, etc.) Sociedades securitizadoras Agentes administradores de Mutuos Hipotecarios Emisores y operadores de tarjetas de crédito Otros Gobiernos y agencias gubernamentales externas Bancos del exterior Otras personas o entidades residentes en el exterior Nota: Para el campo 0xx el código 000 indica que no se identifica una composición institucional particular.

15 Código Desde Hasta 0x xx BANCO CENTRAL DE CHILE Tabla N 50 Tramos de Plazo SBIF (plazo) Menos de 15 días días 29 días días 59 días días 89 días días 119 días días 149 días días 179 días días 209 días días 239 días días 269 días días 299 días días 329 días días Un año Más de un año Dos años Más de dos año Tres años Más de tres años Nota: Para el campo 0x el código 00 indica que no se identifica un plazo particular.

16 Código Moneda País Mo_ME Mo_MN Mo_Or xxx BANCO CENTRAL DE CHILE Tabla N 1 Monedas y Unidades de Cuenta SBIF (moneda) 1 Peso Argentina Dólar Australia Boliviano Bolivia Real Brasil Dólar Canadá Peso Chile Yuan China Popular Peso Colombia Corona Dinamarca Dirham Emiratos Árabes Unidos Dólar EEUU Dólar Hong Kong Rupia India Dinar Iraq Yen Japón Nuevo Peso México Corona Noruega Dólar Nueva Zelanda Guaraní Paraguay Nuevo Sol Perú Libra Reino Unido Dólar Singapur Rand Sudáfrica Corona Suecia Franco Suiza Baht Tailandia Dólar Taiwán Peso Uruguay Bolivar Venezuela Euro Unión Europea Otras Otras monedas de países no especificados ORO Operaciones pagaderas en oro o inversiones en oro ETCM Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio de mercado (Ley N ) 912 ETCA Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio 912 acuerdo 998 UF Pesos chilenos reajustables según la unidad de fomento IVP Pesos chilenos reajustables según el índice valor promedio UR Unidad reajustable IPC Pesos chilenos reajustables por la variación del IPC TC Pesos chilenos reajustables según el tipo de cambio del dólar observado (incluye 994 expresado en Dólares USA y pagadero según tipo de cambio observado) 141 DEG Derecho Especial de Giro Fondo Monetario Internacional UA Unidad de Cuenta Banco Interamericano de Desarrollo Oz (Au) Onza Troy Oro Oz (Ag) Onza Troy Plata 982

17 Código Descripción xx BANCO CENTRAL DE CHILE Tabla N 2 Regiones SBIF (región) 01 Primera Región Segunda Región Tercera Región Cuarta Región Quinta Región Sexta Región Séptima Región Octava Región Novena Región Décima Región Décima Primera Región Décima Segunda Región Área Metropolitana Décima Cuarta Región Décima Quinta Región 15